Закон КР «Об операциях в иностранной валюте»

В настоящем Законе используемые понятия означают следующее: "Уполномоченные банки" - это банки, получившие лицензию Банка Кыргызстана на право проведения операций в иностранной валюте. "Обменные бюро" - это меняльные конторы, получившие лицензию на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой. "Средство платежа" - это наличные деньги (банкноты, монеты, дорожные чеки и другие возможные средства платежа), а так же безналичные средства платежа (платежные поручения, аккредитивы, платежные требования-поручения и другие возможные средства платежа, принятые в международной банковской практике). "Текущие платежи" - это платежи за импорт товаров и услуг, включая выплаты процентов по займам и дивидендов по вкладам. "Текущие поступления" - это платежи за экспорт товаров и услуг, включая выплаты процентов по займам и дивидендов по вкладам. "Переводы капитала" - это импорт и экспорт капитала, включая операции по вкладам, займам и другим инвестициям, а так же все операции с иностранной валютой и выраженными в ней ценными бумагами. "Спот-обменный курс" означает курс обмена по которому иностранная валюта продается уполномоченным банком для немедленной или возможной в течении двух дней купли, а также расчетов, осуществляемых путем немедленного платежа наличными или другими средствами в течении этого же срока. "Резиденты":

1) физические лица, постоянно проживающие в Кыргызской Республике,

в том числе временно находящиеся за границей. Иностранные физические лица, постоянно проживающие в Кыргызской Республике, становятся резидентами, после предоставления уведомления об иммиграции в соответствующие органы;

2) юридические лица, созданные в соответствии с законодательством

Кыргызской Республики, с местонахождением в Кыргызской Республике;

3) дипломатические и иные официальные представительства Кыргызской

Республики, находящиеся за границей;

4) филиалы и представительства иностранных юридических лиц,

созданные в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, с местонахождением в Кыргызской Республике;

5) филиалы и представительства юридических лиц Кыргызской

Республики, находящиеся за границей. "Нерезиденты" - это лица, не являющиеся резидентами. "Средства" - это денежные средства на счетах и во вкладах в банках. "Валютные ценности" - золото и другие драгоценные металлы, а также иные средства, владелец которых может заменить ими валюту.

Законодательство об операциях в иностранной валюте состоит из настоящего Закона и нормативных актов Банка Кыргызстана, принятых в соответствии с действующим законодательством.

по вопросам регулирования операций в иностранной валюте

Банк Кыргызстана публикует в средствах массовой информации принимаемые им нормативные акты по вопросам регулирования операций в иностранной валюте.

Перемещение иностранной валюты из-за границы и за границу не ограничивается. Ввоз и вывоз валюты не подлежат никаким ограничениям при условии ее декларирования в пунктах таможенного контроля.

Операции по обмену между национальной и иностранной валютой не ограничиваются.

Перемещение валютных ценностей, не являющихся валютой, с занесением необходимых сведений в таможенную декларацию (списки), осуществляются в соответствии с таможенным законодательством Кыргызской Республики.

Официальный обменный курс определяется и объявляется Банком Кыргызстана на базе рыночного спот-обменного и других рыночных курсов. Спот-обменный и другие рыночные обменные курсы свободно оговариваются между продавцом и покупателем. Уполномоченные банки представляют Банку Кыргызстана всю необходимую информацию об операции в иностранной валюте по установленной Банком Кыргызстана форме.

Уполномоченные банки осуществляют обменные операции в иностранной валюте на основании лицензии выдаваемой Банком Кыргызстана. Уполномоченные банки, проводя операции своих клиентов, обеспечивают соответствие их настоящему Закону. Уполномоченные банки свободно продают и покупают иностранную валюту в Кыргызской Республике, за рубежом. Операции в иностранной валюте, проводимые на территории Кыргызской Республики, осуществляются через уполномоченные банки, за исключением случаев, предусмотренных статьей 12 настоящего Закона.

Резиденты и нерезиденты вправе покупать и продавать иностранную валюту без ограничений и необоснованных задержек в уполномоченных банках и обменных бюро. Лица, осуществляющие покупку или продажу иностранной валюты, обязаны предъявить документ, удостоверяющий личность, если сумма пре- вышает пороговую сумму, установленную Законом Кыргызской Республики "О противодействии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем". (В редакции Закона КР от 19 мая 2009 года №161)

Кыргызской Республики

Банк Кыргызстана вправе покупать конвертируемую валюту и продавать ее Правительству Кыргызской Республики по рыночному курсу, исчисляемому в соответствии с абзацем 2 статьи 7 настоящего Закона.

Банк Кыргызстана осуществляет валютные операции в целях управления золото-валютными резервами, а также в целях защиты интересов Кыргызской Республики. Банк Кыргызстана вправе покупать у Правительства Кыргызской Республики и коммерческих банков иностранную валюту с целью пополнения золото-валютных резервов, а также продавать золото-валютные резервы на валютных рынках.

Операции в иностранной валюте с физическими лицами, производимые на профессиональной основе вправе осуществлять только уполномоченные банки и обменные бюро. Разовые обменные операции между национальной и иностранной наличной валютой не ограничиваются. Уполномоченные банки и обменные бюро осуществляют операции(сделки) по обмену иностранной валюты с физическими лицами свыше пороговой суммы, установленной Законом Кыргызской Республики "О противодейст- вии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем", только при предъявлении физическим лицом документа, удостоверяющего личность. (В редакции Закона КР от 19 мая 2009 года №161)

Текущие платежи, текущие поступления и переводы капитала из-за границы и за границу не ограничиваются. Банк Кыргызстана вправе ограничивать переводы денежных средств, в целях выполнения Кыргызской Республикой международных обязательств, предусмотренных Уставом ООН.

Резиденты обязаны регистрировать в Банке Кыргызстана счета и вклады, открываемые за пределами Кыргызской Республики.

Резиденты обязаны по запросу Банка Кыргызстана предоставлять сведения о счетах и вкладах, находящихся за пределами Кыргызской Республики, а также декларации, иные документы и информацию, связанную с операциями в иностранной валюте.

Банк Кыргызстана не предоставляет дотаций лицам, понесшим убытки в связи с изменением рыночных обменных курсов валют, а также связанные с ограничениями, введенными другими государствами и международными организациями.

Банк Кыргызстана выдает лицензии коммерческим банкам на право проведения операций в иностранной валюте, в порядке и на условиях определяемых им.

Банк Кыргызстана выдает лицензии обменным бюро на право проведения обменных операций, в порядке и на условиях определяемых им.

Банк Кыргызстана вправе отозвать лицензию либо ограничить проведение операций в иностранной валюте, в случае несоблюдения уполномоченными банками и обменными бюро требований настоящего Закона и нормативных актов Банка Кыргызстана.

Уполномоченные банки, обменные бюро и другие лица вправе обжаловать в суде решения, принимаемые Банком Кыргызстана.

За неисполнение, либо ненадлежащее исполнение требований настоящего Закона, и нормативных актов Банка Кыргызстана юридические и физические лица несут ответственность в порядке, установленном законодательством Кыргызской Республики. За превышение своих полномочий по надзору, Банк Кыргызстана, уполномоченные банки несут ответственность в порядке, установленном законодательством Кыргызской Республики.

Президент Кыргызской Республики А.Акаев