«ПОЛОЖЕНИЕ о порядке проведения оценки рисков финансирования террористической деятельности и легализации (отмывания) преступных доходов» к постановлению Правительства Кыргызской Республики

УТРАТИЛО СИЛУ в соответствии с постановлением Кабинета Министров КР от 14 ноября 2025 года № 739

Приложение 14

(к постановлению Правительства Кыргызской Республики от 25 декабря 2018 года № 606)

ПОЛОЖЕНИЕ о порядке проведения оценки рисков финансирования террористической деятельности и легализации (отмывания) преступных доходов

1. Настоящее Положение определяет порядок и сроки проведения мероприятий по определению и оценке рисков финансирования террористической деятельности, финансирования распространения оружия массового уничтожения и легализации (отмывания) преступных доходов, имеющихся в Кыргызской Республике (далее - национальная оценка рисков), а также порядок формирования перечня лиц, участвующих в национальной оценке рисков, порядок формирования, утверждения и опубликования отчета о результатах национальной оценки рисков.

(В редакции постановления Кабинета Министров КР от 7 октября 2024 года № 605 )

2. Целью национальной оценки рисков является выявление, оценка и понимание рисков финансирования террористической деятельности, финансирования распространения оружия массового уничтожения и легализации (отмывания) преступных доходов (далее - риски).

(В редакции постановления Кабинета Министров КР от 7 октября 2024 года № 605 )

3. Задачами национальной оценки рисков являются:

1) определение наиболее часто используемых методов (схем) финансирования террористической деятельности, финансирования распространения оружия массового уничтожения и легализации (отмывания) преступных доходов;

2) выявление недостатков (слабых мест) в системе Кыргызской Республики по противодействию финансированию террористической деятельности, финансирования распространения оружия массового уничтожения и легализации (отмыванию) преступных доходов (далее - ПФТД/ФРОМУ/ЛПД);

3) формирование единообразного понимания рисков среди всех субъектов системы ПФТД/ФРОМУ/ЛПД;

4) выработка конкретных мер и эффективное распределение ресурсов для снижения выявленных рисков.

(В редакции постановления Кабинета Министров КР от 7 октября 2024 года № 605 )

4. В результате национальной оценки рисков определяются угрозы, уязвимости и последствия финансирования террористической деятельности, финансирования распространения оружия массового уничтожения и легализации (отмывания) преступных доходов, а также вырабатывается план действий (стратегия) по совершенствованию системы Кыргызской Республики по ПФТД/ФРОМУ/ЛПД.

(В редакции постановления Кабинета Министров КР от 7 октября 2024 года № 605 )

5. В настоящем Положении используются следующие понятия и термины:

1) Комиссия по вопросам ПФТД/ЛПД - Комиссия по вопросам противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, действующая при Кабинете Министров Кыргызской Республики;

2) национальная оценка рисков - деятельность субъектов ПФТД/ЛПД по выявлению и (или) предотвращению угроз и уязвимостей, выработке мер по ПФТД/ЛПД, а также по предупреждению или минимизации негативных последствий;

3) орган финансовой разведки - уполномоченный государственный орган Кыргызской Республики в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов;

4) оценка рисков - процесс, основанный на методологии, в рамках которого обобщаются суждения в отношении угроз, уязвимостей и последствий финансирования террористической деятельности, финансирования распространения оружия массового уничтожения и легализации (отмывания) преступных доходов и определяются уровни рисков на основе анализа собранной информации;

5) последствия - влияние или вред, причиненный государству, обществу, финансовой системе и экономике в результате осуществления финансирования террористической деятельности, финансирования распространения оружия массового уничтожения и легализации (отмывания) преступных доходов;

6) риск - возможность нанесения ущерба государству, обществу, финансовой системе и экономике в целом, путем совершения операций (сделок), связанных с финансированием террористической деятельности, финансированием распространения оружия массового уничтожения и легализацией (отмыванием) преступных доходов, в результате сочетания угрозы и уязвимости;

7) угроза - физическое лицо или группа лиц, преступные сообщества, объект или деятельность, которые могут потенциально нанести вред государству, обществу, финансовой системе и экономике в результате осуществления финансирования террористической деятельности, финансирования распространения оружия массового уничтожения и легализации (отмывания) преступных доходов;

8) управление рисками - принятие соответствующих мер для снижения оцененной степени риска до более низкого или приемлемого уровня;

9) уязвимость - области (сферы), в которых угроза может реализоваться, либо факторы, содействующие или способствующие реализации угрозы в связи с наличием в них определенных недостатков в сфере ПФТД/ФРОМУ/ЛПД;

10) финансовые учреждения и нефинансовые категории лиц - физические и юридические лица, указанные в статье 5 Закона Кыргызской Республики "О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов".

Понятия и термины, не определенные в настоящем пункте и используемые в настоящем Положении, применяются в том значении, в каком они используются в отраслевом законодательстве Кыргызской Республики, если иное не предусмотрено настоящим Положением. (В редакции постановления Кабинета Министров КР от 18 августа 2021 года № 143, 7 октября 2024 года № 605 )

6. Национальная оценка рисков проводится не более девяти месяцев.

Последующая национальная оценка рисков проводится по истечении 3 лет со дня проведения предыдущей национальной оценки рисков.

7. В целях проведения национальной оценки рисков в соответствии с решением Комиссии по вопросам ПФТД/ЛПД создаются следующие рабочие группы:

1) рабочая группа по оценке рисков легализации (отмывания) преступных доходов;

2) рабочая группа по оценке рисков финансирования террористической деятельности;

3) рабочая группа по оценке рисков финансирования распространения оружия массового уничтожения.

В рамках деятельности рабочей группы по оценке рисков финансирования террористической деятельности осуществляется оценка рисков финансирования террористической деятельности в секторе некоммерческих организаций. В рамках деятельности вышеуказанных рабочих групп проводится оценка рисков, связанных с виртуальными активами и поставщиками услуг виртуальных активов.

В рамках проведения национальной оценки рисков используются отчеты о результатах секторальной оценки рисков ФТД/ЛПД/ФРОМУ в деятельности финансовых учреждений и нефинансовых категорий лиц. Порядок проведения секторальной оценки рисков утверждается решением Комиссии по вопросам ПФТД/ЛПД.

(В редакции постановления Кабинета Министров КР от 3 июля 2023 года № 331, 7 октября 2024 года № 605 )

8. Членами рабочих групп являются представители органов государственной власти, ассоциаций финансовых учреждений и нефинансовых категорий лиц, ассоциаций некоммерческих организаций, обладающие необходимой квалификацией по вопросам, отнесенным к компетенции рабочих групп.

9. Орган финансовой разведки проводит работу по формированию состава рабочих групп.

Перечень лиц, участвующих в национальной оценке рисков, определяется органом финансовой разведки.

10. Орган финансовой разведки, органы национальной безопасности и органы внутренних дел Кыргызской Республики проводят оценку рисков финансирования террористической деятельности в секторе некоммерческих организаций, осуществляющих сбор и (или) распределение денежных средств или иного имущества в благотворительных, религиозных, культурных, образовательных, социальных и общественных целях, с участием представителей данных некоммерческих организаций.

11. Запрос о представлении кандидатур в составы рабочих групп направляется органом финансовой разведки не позднее 15 рабочих дней до начала каждой национальной оценки рисков.

12. Органы государственной власти, ассоциации финансовых учреждений и нефинансовых категорий лиц, ассоциации некоммерческих организаций в течение 15 рабочих дней со дня получения запроса направляют в орган финансовой разведки предложения о включении своих представителей в составы рабочих групп в соответствии со сферами их деятельности.

13. На основании представленных кандидатур в составы рабочих групп орган финансовой разведки в течение 15 рабочих дней формирует составы рабочих групп и составляет график проведения заседаний рабочих групп.

14. Персональный состав рабочих групп и график проведения заседаний рабочих групп утверждаются решением Комиссии по вопросам ПФТД/ЛПД.

15. Орган финансовой разведки, в течение 5 рабочих дней со дня утверждения составов рабочих групп и графика проведения заседаний рабочих групп, направляет их для ознакомления членам рабочих групп.

16. Заседания рабочих групп проводятся в соответствии с графиком, но не реже одного раза в месяц.

В случае необходимости, заседания рабочих групп проводятся по инициативе руководителей рабочих групп.

17. Комиссия по вопросам ПФТД/ЛПД координирует проведение национальной оценки рисков.

18. Национальная оценка рисков включает следующие этапы:

1) сбор информации;

2) обработка и анализ собранной информации;

3) оценка рисков;

4) определение мер, направленных на снижение высоких рисков.

19. Сбор информации осуществляется органом финансовой разведки по предложению рабочих групп и в соответствии с методологией по сбору информации для оценки рисков, утверждаемой решением Комиссии по вопросам ПФТД/ЛПД.

20. Орган финансовой разведки не позднее 10 рабочих дней до начала каждой национальной оценки рисков направляет органам государственной власти, ассоциациям финансовых учреждений и нефинансовых категорий лиц, ассоциациям некоммерческих организаций запрос о представлении информации для оценки рисков в соответствии с методологией по сбору информации для оценки рисков.

21. Органы государственной власти, ассоциации финансовых учреждений и нефинансовых категорий лиц, ассоциации некоммерческих организаций в течение 30 рабочих дней представляют информацию для оценки рисков за предшествующий четырехлетний период на бумажном носителе и в электронном формате (Microsoft Office Excel).

22. В случае отсутствия информации для оценки рисков, указываются причины ее отсутствия.

23. В целях своевременного и качественного сбора информации для оценки рисков члены рабочих групп оказывают содействие в сборе необходимой информации.

24. Орган финансовой разведки в течение 30 рабочих дней со дня получения всей информации проводит ее обработку путем:

1) сравнения информации на предмет соответствия и полноты;

2) структурирования информации для оценки рисков, т.е. группирования и суммирования информации для оценки и анализа рисков;

3) ранжирования информации для оценки рисков, т.е. установления относительной значимости (предпочтительности) информации для оценки рисков.

25. Рабочие группы, после обработки информации для оценки рисков, осуществляют ее анализ в течение 30 рабочих дней, при этом выявляют:

1) источник риска;

2) характер риска;

3) вероятность появления риска;

4) последствия риска.

26. При анализе информации для оценки рисков также используется информация из отчетов о взаимной оценке, отчетов о прогрессе, докладов международных организаций в сфере ПФТД/ФРОМУ/ЛПД, а также типологии финансирования террористической деятельности, финансирования распространения оружия массового уничтожения и легализации (отмывания) преступных доходов.

(В редакции постановления Кабинета Министров КР от 7 октября 2024 года № 605 )

27. При определении уязвимостей сосредоточивается внимание на слабых местах в системе ПФТД/ФРОМУ/ЛПД или на определенных характеристиках и особенностях страны, конкретном финансовом или нефинансовом секторе, финансовом продукте или виде услуг, которые делают их привлекательными для финансирования террористической деятельности, финансирования распространения оружия массового уничтожения и легализации (отмывания) преступных доходов.

(В редакции постановления Кабинета Министров КР от 7 октября 2024 года № 605 )

28. Обработка и анализ информации для оценки рисков осуществляются рабочими группами в соответствии с методологией по обработке и анализу информации для оценки рисков, утверждаемой решением Комиссии по вопросам ПФТД/ЛПД.

29. По итогам анализа информации орган финансовой разведки формирует отчет по оценке рисков, который содержит:

1) описание угроз, уязвимостей и последствий рисков;

2) итоги анализа информации для оценки рисков.

30. Орган финансовой разведки, в течение 5 рабочих дней со дня формирования отчета по оценке рисков, передает его рабочим группам.

31. Рабочие группы, в течение 10 рабочих дней со дня получения отчета по оценке рисков, рассматривают и присваивают один из следующих уровней риска:

1) высокий;

2) средний;

3) низкий;

4) риск отсутствует.

32. Рабочие группы, по итогам рассмотрения и присвоения соответствующих уровней риска, в течение 20 рабочих дней формируют итоговый отчет по оценке рисков (далее - итоговый отчет), который содержит:

1) описание оценки рисков;

2) выводы по оценке рисков;

3) проекты мероприятий, направленных на снижение рисков.

33. Рабочие группы, в течение 2 рабочих дней со дня формирования итогового отчета, передают его в орган финансовой разведки.

34. Орган финансовой разведки, в течение 3 рабочих дней со дня получения итогового отчета, направляет его на согласование органам государственной власти Кыргызской Республики, ассоциациям финансовых учреждений и нефинансовых категорий лиц, ассоциациям некоммерческих организаций.

35. Органы государственной власти Кыргызской Республики, ассоциации финансовых учреждений и нефинансовых категорий лиц, ассоциации некоммерческих организаций направляют свои замечания и предложения либо сообщают об их отсутствии органу финансовой разведки в течение 30 рабочих дней со дня получения итогового отчета.

В случае представления замечаний и предложений к итоговому отчету, орган финансовой разведки в течение 2 рабочих дней возвращает его рабочей группе (рабочим группам) для дальнейшей доработки.

36. В случае непредставления органами государственной власти Кыргызской Республики, ассоциациями финансовых учреждений и нефинансовых категорий лиц, ассоциациями некоммерческих организаций позиций в течение 30 рабочих дней, итоговый отчет считается согласованным.

37. Итоговый отчет, в части, касающейся некоммерческих организаций, обсуждается с непосредственным участием представителей заинтересованных некоммерческих организаций.

38. Орган финансовой разведки, по результатам согласования итогового отчета с заинтересованными сторонами, в течение 10 рабочих дней выносит его на рассмотрение и одобрение Комиссии по вопросам ПФТД/ЛПД.

39. Комиссия по вопросам ПФТД/ЛПД рассматривает и принимает решение об одобрении итогового отчета в соответствии с Положением о Комиссии по вопросам ПФТД/ЛПД, утверждаемым Кабинетом Министров Кыргызской Республики.

(В редакции постановления Кабинета Министров КР от 18 августа 2021 года № 143)

40. Орган финансовой разведки размещает итоговый отчет в закрытой части официального интернет-сайта органа финансовой разведки, в течение 3 рабочих дней после одобрения итогового отчета.

41. Сокращенная версия итогового отчета (основные выводы) размещается в открытой части официального интернет-сайта органа финансовой разведки, в течение 10 рабочих дней после одобрения итогового отчета.

42. Рабочие группы, по итогам проведения оценки рисков, в течение 20 рабочих дней разрабатывают проект плана действий (стратегии) по снижению выявленных рисков и вносят его на рассмотрение Комиссии по вопросам ПФТД/ЛПД в целях дальнейшего внесения в установленном порядке на рассмотрение Кабинета Министров Кыргызской Республики.

(В редакции постановления Кабинета Министров КР от 18 августа 2021 года № 143)

43. Информация о результатах национальной оценки рисков доводится до сведения субъектов ПФТД/ЛПД и органов государственной власти Кыргызской Республики, которые на основе плана действий (стратегии) по снижению выявленных рисков должны принять меры по распределению ресурсов и снижению рисков с использованием риск-ориентированного подхода.

(В редакции постановления Кабинета Министров КР от 3 июля 2023 года № 331)

44. Итоговый отчет и план действий (стратегия) по снижению выявленных рисков подлежат обновлению в любое время в случае возникновения одного из следующих факторов:

1) существенный вред, наносимый новыми видами деятельности, связанной с финансированием террористической деятельности, финансированием распространения оружия массового уничтожения и легализацией (отмыванием) преступных доходов;

2) возникновение новых финансовых продуктов, услуг и технологий;

3) изменение международных стандартов в сфере ПФТД/ФРОМУ/ЛПД;

4) изменение политической и экономической ситуации в Кыргызской Республике;

5) изменение нормативных правовых актов Кыргызской Республики в сфере ПФТД/ЛПД;

6) изменение в режимах других стран в сфере ПФТД/ФРОМУ/ЛПД, являющихся основными торговыми партнерами Кыргызской Республики;

7) события как внутри страны, так и на международном уровне, влияющие на тенденцию финансирования террористической деятельности, финансирования распространения оружия массового уничтожения и легализации (отмывания) преступных доходов;

8) новые типологические отчеты, описывающие новые тенденции в сфере финансирования террористической деятельности, финансирования распространения оружия массового уничтожения и легализации (отмывания) преступных доходов;

9) новый отчет о взаимной оценке системы Кыргызской Республики по ПФТД/ФРОМУ/ЛПД.

(В редакции постановления Кабинета Министров КР от 7 октября 2024 года № 605 )

45. Общие требования для финансовых учреждений и нефинансовых категорий лиц по оценке, классификации, управлению и снижению рисков определяются органом финансовой разведки.