Положение о порядке выдачи лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой (утверждено постановлением Правления Нацбанка КР)

УТРАТИЛО СИЛУ

в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР

от 27 июля 2011 года № 40/4

Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики

15 декабря 2000 года. Регистрационный номер 200

Утверждено

постановлением Правления

Национального банка

Кыргызской Республики

от 30 ноября 2000 года № 42/2

ПОЛОЖЕНИЕ

о порядке выдачи лицензии на право проведения обменных

операций с наличной иностранной валютой

Настоящее Положение разработано в соответствии с законами Кыргызс-

кой Республики "Об операциях в иностранной валюте", "О Национальном

банке Кыргызской Республики" и "О банках и банковской деятельности в

Кыргызской Республике" и устанавливает порядок выдачи лицензии на право

проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызс-

кой Республике, а также требования по открытию и прекращению деятель-

ности по осуществлению обменных операций с наличной иностранной валютой

физическими и юридическими лицами на территории Кыргызской Республики.

1. Общие положения

1.1. В настоящем Положении используются следующие понятия:

"Обменное бюро" - это меняльная контора, созданная юридическим или

физическим лицом и получившая лицензию Национального банка Кыргызской

Республики на право проведения обменных операций с наличной иностранной

валютой.

"Обменные операции с наличной иностранной валютой обменного бюро"

- операции по покупке, продаже и обмену наличной иностранной валюты за

счет собственных средств и от имени лицензиата;

"Оборотные средства обменного бюро" - это собственные средства

владельца лицензии, свободные от уплаты налогов в бюджет, и предназна-

ченные для проведения обменных операций с наличной иностранной валютой.

1.2. Обменные операции с наличной иностранной валютой за счет

собственных средств и от своего имени на профессиональной основе могут

осуществляться юридическими и физическими лицами, имеющими лицензию На-

ционального банка Кыргызской Республики (далее - лицензиат) на проведе-

ние обменных операций с наличной иностранной валютой.

1.3. Национальный банк Кыргызской Республики (далее - НБКР) явля-

ется единственным лицензиаром на территории Кыргызской Республики, име-

ющим право выдавать лицензии на проведение обменных операций с наличной

иностранной валютой (приложение 1) физическим и юридическим лицам.

1.4. Обменные бюро не имеют право привлекать денежные средства

юридических (кроме банков и иных финансово-кредитных учреждений, имею-

щих лицензию НБКР) и физических лиц, в том числе посредством публичного

объявления, проведения рекламы, торгов и иными методами на условиях

срочности, платности и возвратности, и использовать эти средства для

совершения обменных операций с наличной иностранной валютой.

1.5. Лицензия НБКР на право проведения обменных операций с налич-

ной иностранной валютой дает право совершать покупку, продажу и обмен

наличной иностранной валюты за наличную национальную валюту в момент

заключения сделки за счет оборотных средств и от имени обменного бюро.

1.6. Обменному бюро запрещается:

- привлекать денежные средства от юридических и физических лиц на

условиях срочности, платности и возвратности;

- принимать денежные средства (иностранную либо национальную валю-

ту) в качестве предоплаты по заранее оговоренному курсу обмена;

- осуществлять другие операции, прямо не оговоренные в лицензии.

1.7. За совершение операций, не предусмотренных в лицензии, насту-

пает ответственность в соответствии с законодательством:

- занятие банковской деятельностью без лицензии, выдаваемой НБКР,

влечет наложение административного штрафа в размере и порядке, установ-

ленном законодательством;

- привлечение или публичное предложение привлечения денежных

средств от физических или юридических лиц на условиях срочности, возв-

ратности и платности без соответствующей лицензии, выдаваемой НБКР,

влечет наложение административного штрафа в размере и порядке, установ-

ленном законодательством.

- незаконная банковская деятельность, влечет применение санкций

согласно уголовному законодательству;

- незаконное предпринимательство, влечет применение санкций сог-

ласно уголовному законодательству.

2. Открытие обменных бюро юридическими

и физическими лицами

2.1. Юридические и физические лица, имеющие лицензию НБКР вправе

открывать обменные бюро на территории Кыргызской Республики для прове-

дения операций по купле, продаже и обмену наличной иностранной валюты в

соответствии с требованиями настоящего Положения.

2.2. Обменные бюро могут быть открыты юридическими и физическими

лицами, резидентами и нерезидентами Кыргызской Республики.

2.3. Для проведения обменных операций с наличной иностранной валю-

той юридические и физические лица обязаны получить лицензию на право

проведения обменных операций с наличной иностранной валютой и зарегист-

рировать обменное бюро в НБКР.

2.4. Для получения лицензии на право проведения обменных операций

с наличной иностранной валютой и регистрации обменного бюро, юридичес-

кие и физические лица представляют в НБКР следующие документы:

- заявление о выдаче лицензии для проведения обменных операций с

наличной иностранной валютой по форме приложения 2.

- копию свидетельства о государственной регистрации;

- нотариально заверенные копии учредительных документов на кыр-

гызском или русском языке (для юридических лиц);

- единую справку налоговых органов об отсутствии задолженности пе-

ред бюджетом на момент подачи документов и о регистрации контроль-

но-кассовой машины (приложение 3);

- подлинник или нотариально удостоверенную копию договора аренды

помещения или документа, подтверждающего право собственности физическо-

го или юридического лица на занимаемое помещение;

- документ (свидетельство, сертификат), подтверждающий профессио-

нальную подготовку работников обменного бюро по определению подлинности

банкнот, по работе с иностранной валютой(1);

- сведения об оборотных средствах обменного бюро (приложение 4).

При перерегистрации лицензии дополнительно к вышеперечисленным до-

кументам прилагается справка банка или иного юридического лица, с кото-

рым заключен договор на представление ежедневной отчетности, о деятель-

ности действующего обменного бюро, согласно приложению 7.

Заявители несут ответственность в соответствии с законодательством

Кыргызской Республики за достоверность информации и документов, предс-

тавленных для получения лицензии.

2.5. Если документы предоставлены не полностью, либо не отвечают

требованиям, предъявляемым к ним, то они возвращаются заявителю в тече-

ние трех рабочих дней с момента представления документов. Документы

возвращаются заявителю с приложением письменного мотивированного отка-

за. Отсчет срока рассмотрения нового заявления, начинается с момента

представления полного пакета документов, удовлетворяющего требованиям,

установленным в настоящем Положении.

2.6. В срок рассмотрения документов не входит время, затраченное

заявителем на доработку документов. В случае исправления и повторного

направления для рассмотрения заявления, то документы считаются вновь

поступившими и рассматриваются в установленном порядке.

2.7. Уполномоченное структурное подразделение НБКР в течение 15

рабочих дней со дня поступления всех необходимых документов проверяет

соответствие представленных документов и помещения обменного бюро тре-

бованиям настоящего Положения.

2.8. Решение о выдаче или отказе в выдаче лицензии принимается в

течение 20 рабочих дней со дня поступления всех необходимых документов.

Лицензия подписывается Заместителем Председателя НБКР, курирующим Уп-

равление банковского надзора либо другим лицом, уполномоченным Предсе-

дателем НБКР.

2.9. Выдача лицензии осуществляется на платной основе. Лицензия

выдается при представлении заявителем документа (в том числе платежного

документа), подтверждающего уплату лицензионного сбора (платы) в разме-

ре и в порядке, установленном законодательством Кыргызской Республики.

В случае невнесения лицензионного сбора по истечении 30 календар-

ных дней с момента ее подписания в НБКР, лицензия аннулируется и произ-

водится соответствующая запись в реестре выданных лицензий.

2.10. Выдача лицензии осуществляется при предъявлении документа,

удостоверяющего личность заявителя, или уполномоченного лица - при на-

личии доверенности, оформленной в соответствии с установленными требо-

ваниями.

Лицензия выдается сроком на один год. Действительной датой лицен-

зии является дата ее выдачи. Выданная лицензия имеет силу до приоста-

новления ее действия или лишения физического или юридического лица его

лицензии.

2.11. Бланки лицензии являются документами строгой отчетности.

Учет и хранение бланков лицензии осуществляется Национальным банком

Кыргызской Республики.

В случае утери подлинного экземпляра лицензии, а также негодности

бланка лицензии обменное бюро обязано в трехдневный срок сообщить об

этом в НБКР и подать заявление на получение дубликата лицензии. В заяв-

лении должны быть указаны все реквизиты утраченного (негодного) бланка

и причины утраты (негодности) бланка. Дубликат выдается на основании

имеющихся документов. Выданная лицензия должна иметь отметку "Дубли-

кат". В случае обнаружения обменным бюро утерянного экземпляра лицен-

зии, он обязан передать его в НБКР для аннулирования.

2.12. За 20 рабочих дней до окончания срока действия лицензии юри-

дическое или физическое лицо вправе обратиться в НБКР с соответствующим

заявлением о перерегистрации лицензии с приложением документов, указан-

ных в пункте 2.4 настоящего Положения. НБКР рассматривает указанное за-

явление и выдает лицензию в порядке и на условиях, предусмотренных нас-

тоящим Положением.

2.13. При изменении своего юридического адреса или местожительства

юридическое или физическое лицо обязано в течение 3 рабочих дней уведо-

мить об этом в письменной форме НБКР. НБКР в течение 10 рабочих дней

выдает справку, подтверждающую получение сведений об имевших место из-

менениях.

При изменении наименования или Ф.И.О. владельца, юридическому или

физическому лицу необходимо получение новой лицензии на проведение об-

менных операций с наличной иностранной валютой в соответствии с требо-

ваниями настоящего Положения.

Изменение адреса обменного бюро влечет его перерегистрацию в НБКР

в соответствии с требованиями настоящего Положения с выдачей нового

письма о регистрации.

2.14. Сведения о выдаче лицензии юридическим и физическим лицам

заносятся в книгу реестров выданных НБКР лицензий. Лицензия является

неотчуждаемой, передача ее другому юридическому или физическому лицу

запрещается. Нарушение данного пункта влечет за собой изъятие лицензии.

2.15. Юридическое или физическое лицо вправе открывать несколько

обменных бюро в пределах области, в которой оно зарегистрировано.

При открытии дополнительного обменного бюро юридическое или физи-

ческое лицо, имеющее лицензию обязано зарегистрировать его в НБКР и по-

лучить письмо НБКР о регистрации обменного бюро (приложение 5). До по-

лучения письма о регистрации, открываемое обменное бюро не вправе про-

водить обменные операции с наличной иностранной валютой.

2.16. НБКР проводит регистрацию дополнительного обменного бюро не

позднее 15 рабочих дней с момента получения удовлетворительных докумен-

тов и выдает письмо о регистрации с присвоением порядкового регистраци-

онного номера каждому обменному бюро.

2.17. Для регистрации дополнительного обменного бюро юридическое

или физическое лицо представляет в НБКР следующие документы:

- заявление на регистрацию обменного бюро по форме приложения 6;

- копию договора аренды или документа, подтверждающего право собс-

твенности на помещение обменного бюро;

- единую справку налоговых органов об отсутствии задолженности пе-

ред бюджетом на момент подачи документов и о регистрации контроль-

но-кассовой машины;

- справку банка или иного юридического лица, с которым заключен

договор на представление ежедневной отчетности, о деятельности действу-

ющего обменного бюро (приложение 7);

- документ (свидетельство, сертификат), подтверждающий профессио-

нальную подготовку работников обменного бюро по определению подлинности

банкнот, по работе с иностранной валютой(2).

2.18. Регистрация обменных бюро на территории Чуйской области и

г.Бишкек, производится Центральным аппаратом НБКР, а в других областях

- соответствующими областными (региональными) управлениями НБКР в ре-

гистрационном журнале с присвоением очередного порядкового номера. При

этом на каждую область республики ведется отдельный регистрационный

журнал. Областные (региональные) управления НБКР передают сведения в

Центральный аппарат НБКР о выданных лицензиях и зарегистрированных об-

менных бюро ежемесячно не позднее 5 числа каждого месяца.

3. Условия и порядок функционирования обменных бюро

3.1. Кассовое помещение обменных бюро, расположенных в помещении

торговой организации, гостиницы, аэропорта и иных помещениях должно

быть изолировано от персонала и клиентов, а обслуживание клиентов долж-

но производиться только через кассовое окно.

3.2. В помещениях обменных бюро юридических или физических лиц,

арендующих или занимающих отдельно расположенное сооружение, помещение

с отдельным входом в нежилых зданиях или квартиру в жилом доме, обяза-

тельно наличие металлических решеток на окнах и входных металлических

дверей. Обслуживание клиентов производится в помещении обменного бюро

только через кассовое окно.

3.3. В обменном бюро необходимо наличие несгораемого металлическо-

го шкафа для хранения денег и документов обменного бюро.

Собственные деньги кассиров, верхняя одежда и другие предметы

должны храниться в специально отведенной комнате или шкафах, располо-

женных вне помещения касс.

3.4. Обменные бюро должны быть оснащены техническими средствами

для определения подлинности денежных знаков, телефоном. При предостав-

лении отчетности непосредственно в НБКР - необходимым для этого обору-

дованием: компьютером и модемом.

3.5. Обменные бюро независимо от места нахождения при проведении

обменных операций с наличной иностранной валютой обязаны использовать

зарегистрированные в налоговых органах контрольно-кассовые машины с

фискальной памятью или компьютеры, оснащенные фискальной картой.

3.6. Обменные бюро должны быть оборудованы стендами (размером не

менее 40х60 см), содержащим информацию о курсах покупки и продажи на-

личной иностранной валюты и отдельным стендом, содержащим порядок рабо-

ты кассиров.

В каждом обменном бюро на видном для клиентов месте должна быть

вывешена следующая информация:

- наименование юридического или Ф.И.О. физического лица, открывше-

го данное обменное бюро;

- режим работы обменного бюро;

- письмо о регистрации обменного бюро - оригинал;

- информация для клиентов и порядок их обслуживания в соответствии

с приложениями 8, 9 настоящего Положения.

3.7. Режим работы, количество работников, круг служебных обязан-

ностей в обменных бюро устанавливаются в соответствии с правилами внут-

реннего распорядка, утвержденного руководителем юридического лица или

частным предпринимателем.

4. Отказ в выдаче лицензии

4.1. Лицензия не выдается в случаях:

1) предоставления заявителем недостоверных сведений, указанных в

документах;

2) непредоставления документов, требуемых настоящим положением для

получения лицензии. При устранении заявителем указанных препятствий за-

явление рассматривается на общих основаниях;

3) невнесения сбора за выдачу лицензии;

4) заявитель не соответствует требованиям, установленным законода-

тельством Кыргызской Республики;

5) осуществление этого вида деятельности законодательными актами

запрещено для данной категории субъектов;

6) несоответствия помещения и оборудования обменного бюро условиям

и порядку функционирования обменных бюро в соответствии с разделом 3

настоящего Положения;

7) несоответствия деятельности, предусмотренной уставом юридичес-

кого лица либо деятельности физического лица, предусмотренной свиде-

тельством о государственной регистрации частного предпринимателя - дея-

тельности, указанной в лицензии НБКР;

8) наличия в отношении заявителя решения суда, запрещающего заяви-

телю занятие данным видом деятельности.

4.2. Отказ в выдаче лицензии оформляется в письменном виде и под-

писывается начальником соответствующего отдела НБКР (начальником об-

ластного (регионального) управления НБКР), либо лицом, исполняющим его

обязанности.

4.3. Решение об отказе в выдаче лицензии может быть обжаловано в

установленном порядке.

5. Порядок прекращения действия лицензии

5.1. Лицензия прекращает свое действие в случае:

1) истечения срока действия, на который выдана лицензия;

2) отзыва лицензии;

3) прекращения деятельности юридического лица, которому выдана ли-

цензия, вследствие неплатежеспособности, ликвидации или реорганизации;

4) письменного заявления юридического или физического лица о прек-

ращении совершения обменных операций с наличной иностранной валютой и

возврате лицензии;

5) изменения наименования юридического лица или местонахождения

(местожительства) без соответствующей перерегистрации лицензии и уве-

домления НБКР;

6) в иных случаях, предусмотренных законодательством и нормативны-

ми актами НБКР.

5.2. При прекращении действия лицензии в течение 3-х рабочих дней

обменное бюро обязано сдать оригинал лицензии и письмо о регистрации

обменного бюро.

6. Порядок отзыва лицензии

6.1. НБКР имеет право отозвать лицензию в случаях:

1) несоблюдения законодательства Кыргызской Республики и норматив-

ных актов НБКР;

2) несоблюдения порядка проведения операций с наличной иностранной

валютой;

3) нарушения кассовой дисциплины;

4) осуществления обменным бюро операций, не предусмотренных лицен-

зией;

5) передачи лицензии третьим лицам;

6) нарушения условий и порядка функционирования обменных бюро;

7) несвоевременного представления либо непредоставления отчетности

более чем три раза за 12 последовательных календарных месяцев, или пре-

доставления недостоверной отчетности;

8) наличия решения суда, запрещающего занятие данным видом дея-

тельности физическому либо юридическому лицу, имеющему лицензию;

9) обнаружения недостоверных сведений, на основании которых выдана

лицензия, либо обнаружения недостоверных сведений в документации обмен-

ного бюро;

10) невыполнения требований предупреждений и предписаний НБКР, или

совершения повторных нарушений, по которым были приняты предупредитель-

ные меры и штрафные санкции;

11) неосуществления деятельности обменного бюро более трех после-

довательных календарных месяцев;

12) отсутствия либо обнаружения неисправных технических средств,

предназначенных для работы с наличностью - кассового аппарата, детекто-

ра валют (за исключением случаев наличия документов, подтверждающих

проведение ремонта или его замены);

13) отсутствия договора на предоставление ежедневной отчетности в

установленные сроки;

14) функционирования обменного бюро по адресу, не соответствующему

указанному в письме о регистрации, или без соответствующей регистрации

обменного бюро;

15) препятствия или задержки проведения проверки обменного бюро;

16) подтверждения фактов, изложенных в жалобах потребителей;

17) в иных случаях, предусмотренных законодательством Кыргызской

Республики и соответствующими нормативными актами НБКР.

6.2. Уполномоченные сотрудники НБКР при проведении проверки дея-

тельности обменного бюро вправе изъять лицензию с составлением соот-

ветствующего акта в случаях:

- обнаружения нарушений требований НБКР, предусматривающих отзыв

лицензии;

- обнаружения повторного совершения нарушений, о которых ранее

направлялись предупреждение или предписание об устранении данных нару-

шений, либо за совершение которых ранее налагались штрафные санкции.

6.3. При изъятии лицензии срок ее действия приостанавливается сро-

ком до 7 рабочих дней для принятия решения об отзыве лицензии или при-

менения других видов санкций.

В случае принятия решения об отклонении предложения об отзыве ли-

цензии и применении других предупредительных мер и санкций, лицензия

возвращается ее владельцу.

6.4. Действие лицензии прекращается с момента вынесения решения об

ее отзыве.

Примечания:

(1) Обучение проводится НБКР или учебным заведением, имеющим раз-

решение НБКР на соответствующее обучение. Данное требование вступает в

силу с момента введения обязательной сертификации кассовых работников

коммерческих банков и обменных бюро.

(2) Обучение организуется НБКР или учебным заведением, имеющим

разрешение НБКР на соответствующее обучение. Данное требование вступает

в силу с момента введения системы сертификации кассовых работников ком-

мерческих банков и обменных бюро.

Приложение 1

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

ЛИЦЕНЗИЯ № 0000

на право совершения обменных операций с наличной иностранной

валютой за/пере/регистрирована "___"_______ 200__ года

Национальный банк Кыргызской Республики предоставляет ____________

_______________________________________________________________________

(наименование, Ф.И.О., адрес,

_______________________________________________________________________

телефон юридического или физического лица)

право на проведение обменных операций с наличной иностранной валютой.

На основании настоящей лицензии обменное бюро может проводить сле-

дующие обменные операции за счет оборотных средств и от своего имени:

а) покупку наличной иностранной валюты за наличную национальную

валюту;

б) продажу наличной иностранной валюты за наличную национальную

валюту;

в) размен наличной иностранной валюты.

Национальный банк Кыргызской Республики не несет ответственности

по рискам, имеющим место по операциям обмена наличной иностранной валю-

ты.

Настоящая лицензия предоставляет право осуществлять обменные опе-

рации с наличной иностранной валютой, прямо оговоренные в лицензии.

Обменное бюро имеет право совершать обменные операции с наличной

иностранной валютой в пределах оборотных средств. Суммы, превышающие

оборотные средства в помещении (кассе) обменного бюро и используемые в

его деятельности приравниваются к осуществлению операций, не предусмот-

ренных в лицензии.

Обменному бюро запрещается привлекать денежные средства от юриди-

ческих и физических лиц на условиях срочности, платности и возвратнос-

ти; принимать денежные средства (иностранную либо национальную валюту)

в качестве предоплаты по заранее оговоренному курсу обмена; осущест-

влять другие операции, прямо не оговоренные в лицензии.

Совершение операций, не предусмотренных в лицензии, влечет ответс-

твенность, предусмотренную законодательством.

Лицензия является неотчуждаемой (именной). Права, вытекающие из

настоящей лицензии, не подлежат передаче третьим лицам.

Настоящая лицензия вступает в силу с момента ее подписания и дейс-

твительна в течение одного года.

Заместитель Председателя _________ __________________________

(подпись) (Ф.И.О. должностного лица)

Приложение 2

Национальный банк

Кыргызской Республики

От _______________________________________

(наименование и адрес юридического лица

__________________________________________

Ф.И.О., местожительство физического лица)

ЗАЯВЛЕНИЕ

Прошу выдать лицензию на право проведения обменных операций с на-

личной иностранной валютой за счет собственных средств и от своего име-

ни, и зарегистрировать обменное бюро (если ранее имелась лицензия -

указать номер и дату регистрации).

1. Адрес обменного бюро: _________________________________________

2. Руководитель обменного бюро: __________________________________

3. Номер телефона обменного бюро: ________________________________

4. Контактный телефон: ___________________________________________

_______________________________________________________________________

(указывается, если нет телефона в обменном бюро)

Дополнительно сообщаю следующие сведения:

1. Паспортные данные руководителя юридического лица или частного

предпринимателя:

Паспорт серия _________________________ № _______________________

кем выдан _______________________ дата выдачи "____"__________ _____ г.

место жительства: _____________________________________________________

2. Свидетельство о государственной регистрации (номер кода ОКПО) _

_______________________________________________________________________

3. Постоянное место работы и должность (если есть) _______________

4. Оборотные средства обменного бюро составляют __________________

___________________________________________________________________ сом

(сумма цифрами и прописью)

Необходимые для получения лицензии документы прилагаются.

С нормативными документами НБКР, регулирующими деятельность обмен-

ных бюро, ознакомлен.

Достоверность и правильность указанных в заявлении данных подт-

верждаю.

Дата

Подпись руководителя юридического лица

(частного предпринимателя)

Печать юридического лица

Приложение 3

СПРАВКА

об отсутствии задолженности перед бюджетом

Дана _____________________________________________________________

_______________________________________________________________________

(наименование юридического лица, Ф.И.О. физического лица, адрес)

в том, что он(а) зарегистрирован(а) в Государственной налоговой инспек-

ции ______________________, присвоен ИНН _______________, имеется в на-

личии контрольно-кассовая машина марки __________________, заводской

номер № ____________, зарегистрированная в соответствии с законодатель-

ством "____"____________ 200__ г.

По состоянию на "___"___________ 200__ г. задолженности перед бюд-

жетом не имеет.

Справка дана для предъявления в Национальный банк Кыргызской Рес-

публики.

Начальник ГНИ _________ __________________________

(подпись) (Ф.И.О. должностного лица)

Печать ГНИ

Приложение 4

Наименование юридического лица или Ф.И.О. физического лица _______

_______________________________________________________________________

Адрес обменного бюро _____________________________________________

Сведения

об оборотных средствах обменного бюро

по состоянию на "___"__________ 200__ г.

Наличность, указанная как оборотные средства обменного бюро, явля-

ется собственными средствами и свободными от обязательств по налогам в

бюджет.

Итого оборотные средства _____________ ______________________ сом.

(цифрами) (прописью)

Достоверность и правильность указанных в заявлении данных подт-

верждаю.

Подпись руководителя юридического лица

(частного предпринимателя)

Дата

Печать

Приложение 5

ПИСЬМО

о регистрации обменного бюро (обменного пункта)

Настоящим подтверждается, что обменное бюро (пункт), расположенное

по адресу _____________________________________________________________

(адрес обменного бюро или обменного пункта)

принадлежащее _________________________________________________________

(наименование и адрес юридического лица/либо

_______________________________________________________________________

Ф.И.О., и адрес физического лица)

зарегистрировано за номером ____________ в Национальном банке Кыргызс-

кой Республики.

Письмо о регистрации обменного бюро или обменного пункта не заме-

няет лицензии Национального банка Кыргызской Республики на право прове-

дения обменных операций с наличной иностранной валютой.

Копия письма недействительна.

Срок действия до "___"____________ 200__ г.

Начальник отдела УБН НБКР _________ __________

(Начальник областного управления НБКР) (подпись) (Ф.И.О.)

Приложение 6

Национальный банк

Кыргызской Республики

от ________________________________

(наименование юридического лица)

________________________________

(Ф.И.О. физического лица)

ЗАЯВЛЕНИЕ

__________________________________________________________________

(указать полное наименование юридического лица,

_______________________________________________________________________

Ф.И.О физического лица)

имеющий лицензию № ______ от "____"__________ 200__ г. на право прове-

дения обменных операций с наличной иностранной валютой, просит заре-

гистрировать обменное бюро.

1. Адрес обменного бюро:__________________________________________

2. Руководитель обменного бюро: __________________________________

3. Номер телефона обменного бюро: ________________________________

4. Контактный телефон: ___________________________________________

_______________________________________________________________________

(указывается, если нет телефона в обменном бюро)

Дополнительно сообщаю следующие сведения:

1. Паспортные данные руководителя юридического лица или частного

предпринимателя.

Паспорт серия _________________________ № _______________________

кем выдан _______________________ дата выдачи "____"__________ _____ г.

место жительства: _____________________________________________________

2. Свидетельство о государственной регистрации (номер кода ОКПО) _

_______________________________________________________________________

3. Постоянное место работы и должность (если есть) _______________

_______________________________________________________________________

(указывается полное наименование и адрес)

4. Оборотные средства обменного бюро составляют __________________

___________________________________________________________________ сом

(сумма цифрами и прописью)

Необходимые документы для регистрации обменного бюро прилагаются.

Достоверность и правильность указанных в заявлении данных подт-

верждаю.

Дата

Подпись руководителя юридического лица

(частного предпринимателя)

Печать

Приложение 7

Фирменный бланк

СПРАВКА

о деятельности обменного бюро

Справка дана _____________________________________________________

_______________________________________________________________________

(наименование юридического лица, либо Ф.И.О. физического лица)

имеющему лицензию № _____ от "___"__________ 200__ г. в том, что он

заключил договор на представление ежедневной отчетности N ____ от

"___"___________ 200__ г. сроком до "___"_______ 200__ г.

За время действия договора обменное бюро ежедневно в установленное

договором время представляет достоверную отчетность (указать замечания

по представлению ежедневной отчетности, если таковые имеются).

Нарушений законодательства Кыргызской Республики по проведению об-

менных операций и требований нормативных документов НБКР в ходе взаимо-

отношений с обменным бюро не установлено (в случае установления наруше-

ния, указать вид нарушений).

Другие сведения __________________________________________________

Руководитель

уполномоченного банка _________ __________________________

(юридического лица) (подпись) (Ф.И.О. должностного лица)

Приложение 8

ИНФОРМАЦИЯ

для потребителей услуг (клиентов) обменного бюро

При наличии замечаний к работе обменного бюро или обменного пункта

просьба направлять жалобы по адресу:

Чуйская область и г.Бишкек - г.Бишкек, ул.Уметалиева 101

Ошская область - _________________________________________________

Баткенская область - _____________________________________________

Джалал-Абадская область - ________________________________________

Иссык-Кульская область - _________________________________________

Нарынская область - ______________________________________________

Таласская область - ______________________________________________

Для рассмотрения жалобы просьба сообщить в ней следующие сведения:

- фамилию, имя, отчество заявителя;

- адрес заявителя;

- наименование и точный адрес местонахождения обменного бюро;

- наименование юридического или физического лица, открывшего дан-

ное обменное бюро;

- содержание жалобы;

- дату, указывающую, когда обменным бюро было допущено нарушение.

Для получения ответа на жалобу необходимо оформить ее письменно и

заверить подписью.

Приложение 9

ВЫПИСКА

из Положения о порядке проведения операций с наличной

иностранной валютой, утвержденного постановлением Правления

НБКР от 30 ноября 2000 года № 42/1

3. Порядок проведения обменных операций

с наличной иностранной валютой

3.3. При наличии наличной иностранной валюты информационные стенды

должны содержать достоверные сведения о курсах покупки и продажи по

всем видам иностранной валюты, имеющейся в уполномоченном банке или об-

менном бюро.

Покупка и продажа наличной иностранной валюты за национальную ва-

люту производится только по курсу, указанному в информационном стенде

курсов покупки и продажи иностранных валют на основании принципов пуб-

личного договора.

Покупка и продажа иностранной валюты по курсу, не указанному в ин-

формационном стенде не допускается.

Курсы покупки и продажи иностранных валют могут устанавливаться до

четырех десятичных знаков после целых чисел с обязательным делением за-

пятой. Установка курсов валют без деления запятой или с указанием более

четырех знаков после целых чисел, а также иные действия, вводящие в

заблуждение клиентов о курсах валют, запрещаются.

3.4. При покупке, продаже или обмене иностранной валюты уполномо-

ченные банки и их обменные пункты, обменные бюро не вправе вводить ка-

кие-либо ограничения и устанавливать разные курсы в зависимости от дос-

тоинства, года выпуска денежных знаков, не утративших статус платежного

средства.

3.5. Уполномоченные банки вправе самостоятельно устанавливать и

взимать комиссионное вознаграждение при осуществлении обменных операций

с не вызывающими сомнения в подлинности банкнотами иностранной валюты,

имеющими следующие повреждения:

- изменение первоначальной окраски, или залитые красящими вещест-

вами;

- явный печатный брак;

- разорванные и склеенные, если отдельные части бесспорно принад-

лежат одной и той же банкноте;

- утратившие углы, края, надорванные, имеющие небольшие отверстия,

проколы (если они не свидетельствуют об их погашении);

- обожженные или прожженные участки.

3.6. Денежные банкноты, не подлежащие покупке и продаже в связи с

указанными в пункте 3.5 настоящего Положения и иными повреждениями, с

согласия владельца могут быть приняты уполномоченным банком для обмена

(экспертизы) в банке-корреспонденте (иностранном банке).

4. Порядок ведения кассовых операций обменными

бюро и обменными пунктами

При проведении операций по купле, продаже и обмену валюты обменное

бюро и обменный пункт проводят операции в соответствии с Законом о при-

менении контрольно-кассовых машин при осуществлении денежных расчетов с

населением.

4.1. При покупке наличной иностранной валюты, кассир по предъявле-

нии клиентом документа, удостоверяющего личность, в его присутствии пе-

ресчитывает сумму наличности и проверяет подлинность предъявленной кли-

ентом иностранной валюты. При этом обработка банкнот должна производит-

ся таким образом, чтобы банкноты находились в поле зрения клиента.

4.2. После расчета суммы национальной валюты, подлежащей выдаче

клиенту, кассир делает запись о купленной валюте в журнале регистрации

операций (если клиент является нерезидентом делает об этом запись в

журнале), пробивает в кассе чек. Кассир (ответственный работник) оформ-

ляет справку-сертификат в соответствии с требованиями Положения.

4.3. После проверки произведенного расчета, кассир выдает соот-

ветствующую сумму национальной валюты, проверив в присутствии клиента

их подлинность. Одновременно ему выдается кассовый чек, при необходи-

мости - справка-сертификат.

4.4. При продаже наличной иностранной валюты, кассир, по предъяв-

лении клиентом документа, удостоверяющего личность, в его присутствии

пересчитывает сумму наличности и проверяет подлинность предъявленной

клиентом национальной валюты. При этом обработка банкнот должна произ-

водиться таким образом, чтобы банкноты находились в поле зрения клиен-

та.

4.5. После расчета суммы иностранной валюты, подлежащей выдаче

клиенту, кассир делает запись о проданной валюте в журнале регистрации

операций (если клиент является нерезидентом делает об этом запись в

журнале), пробивает в кассе чек. Кассир (ответственный работник) оформ-

ляет справку-сертификат в соответствии с требованиями Положения.

4.6. После проверки произведенного расчета кассир выдает соответс-

твующую сумму наличной иностранной валюты. Одновременно ему выдается

кассовый чек, при необходимости - справка-сертификат.

4.7. По требованию клиента кассир обязан в его присутствии прове-

рить на детекторе валют выдаваемую наличную иностранную валюту.

4.8. При установлении расхождений в расчетах или при обнаружении

неплатежных денег, кассир возвращает сумму наличности и предлагает кли-

енту дополнить недостающую сумму.

4.9. При внесении клиентом недостающей суммы, кассир в присутствии

клиента принимает полную сумму наличной иностранной валюты с полистным

ее пересчетом.

4.10. При проведении пересчета стол кассира должен быть свободен

от другой наличности и посторонних предметов.

4.11. Клиент, при покупке-продаже иностранной валюты, не отходя от

кассы, имеет право полистным пересчетом проверить правильность расче-

тов.

4.12. В случае выявления неправильных расчетов, клиент передает

полностью выданную сумму кассиру для ее повторного пересчета. Кассир, в

случае выявления ошибки при произведении расчетов, обязан восполнить

недостающую сумму, и повторить полистный пересчет в присутствии клиен-

та.

4.13. Пересчет денежной наличности может быть осуществлен с ис-

пользованием машинки для пересчета банкнот. При этом на столе пересчета

не должно быть посторонних предметов кроме машинки для пересчета банк-

нот и табло счета должно быть обращено лицевой стороной к клиенту. При

этом обработка банкнот должна производиться таким образом, чтобы банк-

ноты находились в поле зрения клиента.

4.14. Операции обменных бюро по расходу и приходу наличности в

кассу, связанные с увеличением/уменьшением оборотных средств или выда-

чей и приемом подотчетных сумм, связанных с приобретением иностранной

валюты в уполномоченном банке, отражаются в порядке совершения операций

в журнале регистрации операций. При этом проставляется прочерк в графах

"Курс обмена" и "Сумма к выдаче", соответственно, в разделе по приходу

либо расходу. Данные операции указываются в ежедневных отчетах как про-

чий приход и прочий расход.

4.15. Юридические и физические лица не имеют права проводить иные

операции, не оговоренные настоящим Положением, через кассу обменного

бюро.