Положение «О лицензировании деятельности банков»

| Приложение к постановлению Правления Национального банка Кыргызской Республики от 8 июня 2017 года № 2017- П-12/23/1-(НПА) |

ПОЛОЖЕНИЕ

о лицензировании деятельности банков

РАЗДЕЛ I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Настоящее Положение о лицензировании деятельности банков (далее - Положение) устанавливает порядок лицензирования деятельности коммерческих банков, создаваемых на территории Кыргызской Республики (далее - банк), порядок получения разрешения на приобретение порогового участия в капитале банков, согласования должностных лиц банков, расширение деятельности банков путем создания обособленных структурных подразделений, порядок согласования изменений и дополнений в устав банков, порядок реорганизации банков и учреждения "переходного" банка, в рамках осуществления мер по реструктуризации банка, а также порядок перерегистрации микрофинансовой компании в коммерческий банк и преобразование традиционного банка в исламский банк.

(Абзац утратил силу в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 17 января 2024 года № 2024-П-12/1-3)

Банк осуществляет свою деятельность в соответствии с законодательством Кыргызской Республики и уставом, на основании лицензии на право проведения банковских операций, выданной Национальным банком Кыргызской Республики (далее - Национальный банк) в соответствии с настоящим Положением.

При наличии соответствующей лицензии Национального банка банк, имеющий "исламское окно" должен осуществлять банковские операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования в порядке, установленном Национальным банком.

При наличии соответствующей лицензии Национального банка исламский банк должен осуществлять банковские операции только в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования в порядке, установленном Национальным банком.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 17 января 2024 года № 2024-П-12/1-3)

2. Выдача лицензии банку и осуществление его деятельности в соответствии с лицензией не могут рассматриваться как гарантия Национального банка по платежеспособности банка.

3. Банк может создаваться и действовать только в организационно-правовой форме акционерного общества (закрытого или открытого).

4. Банк приобретает статус юридического лица со дня его государственной регистрации в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. Для государственной регистрации банка в качестве юридического лица представляется разрешение Национального банка на учреждение банка.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 ноября 2022 года № 2022-П-17/74-5)

5. Для начала осуществления своей деятельности банк должен получить лицензию Национального банка на право проведения банковских операций.

Размер государственной пошлины за лицензии определяется в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.

До получения лицензии на право проведения банковских операций банку запрещается занятие какой-либо деятельностью в качестве юридического лица, за исключением организационной деятельности, связанной с учреждением банка.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 27 февраля 2019 года № 2019-П-33/9-7)

6. Банк использует в качестве своего фирменного (официального) наименования то наименование, которое указано в его уставе. Банк не вправе именовать себя в любых документах, объявлениях или рекламе иначе, чем наименованием, указанным в его уставе.

Фирменное (официальное) наименование банка должно соответствовать требованиям статьи 15 Закона Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности" и пункта 7 настоящего Положения.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 ноября 2022 года № 2022-П-17/74-5)

7. Использование в фирменном (официальном) наименовании банка названий иностранных государств/населенных пунктов, в том числе слов, обозначающих полную или частичную принадлежность банка к таким государствам/населенным пунктам, допускается в случае, если:

а) учредители (акционеры) банка, владеющие в совокупности 40 и более процентами голосующих акций любого типа банка, уполномочены в соответствии с законодательством государства происхождения выступать/участвовать в любых организациях от имени таких государств/населенных пунктов. В таком случае необходимо представить в Национальный банк письменное подтверждение уполномоченного органа государства происхождения в сфере использования фирменных наименований, что использование названия данного государства или его населенных пунктов (городов и поселков), в том числе слов, обозначающих полную или частичную принадлежность банка к таким государствам/населенным пунктам, допускается в соответствии с законодательством, либо письменное подтверждение данного органа о том, что такое разрешение/подтверждение не требуется по законодательству.

б) используемое наименование совпадает с фирменным наименованием/зарегистрированным товарным знаком учредителя (акционера) -юридического лица, зарегистрированного по законодательству государства происхождения.

Использование в фирменном наименовании банка иных географических указаний/названий (евразийский, европейский, азиатский и т.п.), допускается в случае, если основная экономическая деятельность учредителей (акционеров) банка -юридических лиц, владеющих в совокупности 40 и более процентами голосующих акций любого типа банка, осуществляется на большей части территории указываемого региона.

Использование в фирменном наименовании банка слова "международный" допускается в случае, если доля международных организаций и/или международных финансовых/кредитных институтов в уставном капитале банка составляет 50 и более процентов.

Использование в фирменном наименовании банка слова "инвестиционный" допускается в случае, если банк осуществляет инвестиционную деятельность (при наличии соответствующей инвестиционной политики), заключающуюся в торговле ценными бумагами и/или финансировании инвестиционных проектов, и доля таких инвестиций составляет 60 и более процентов чистых суммарных активов банка, за исключением инвестиций в государственные ценные бумаги и банковские помещения. При этом в расчет доли инвестиций могут быть включены инвестиции в уставный капитал организаций в целях долгосрочного инвестирования, в совокупности составляющие не более 20 процентов чистого суммарного капитала банка.

Под инвестиционными проектами в рамках настоящего Положения понимаются проекты, направленные на развитие и улучшение экономического и социального благосостояния Кыргызской Республики, в сфере строительства жилых помещений, социальных учреждений и дорог, здравоохранения, образования и других сферах.

Использование в фирменном наименовании банка слова "сберегательный" допускается в случае, если доля привлекаемых банком срочных депозитов физических и юридических лиц составляет 60 и более процентов привлеченных обязательств банка.

Использование в фирменном наименовании банка иных слов, указывающих на специфику его деятельности (торговый, строительный и т.п.), допускается в случае, если такая направленность преобладает в деятельности банка то есть составляет 60 и более процентов от чистых суммарных активов или обязательств.

При учреждении банка соблюдение банком условий настоящего пункта Положения для использования в своем фирменном наименовании указаний на специфику его деятельности устанавливается исходя из его бизнес-плана.

Комитет по надзору Национального банка вправе потребовать смены фирменного (официального) наименования банка в случае изменения состава, статуса или долей учредителей (акционеров) банка в уставном капитале банка, вследствие чего банком не выполняются требования настоящего пункта Положения, а также в случае осуществления банком деятельности, несоответствующей его фирменному наименованию с указанием специфики деятельности, от трех и более лет и/или при снижении установленных в настоящем пункте Положения пороговых значений до уровня менее 20 процентов от чистых суммарных активов и обязательств банка.

8. Минимальный размер уставного капитала для вновь создаваемых банков определяется Национальным банком.

9. Учредителями (акционерами) банка могут быть физические и/или юридические лица (резиденты и нерезиденты Кыргызской Республики), участие которых в банке не запрещено законодательством Кыргызской Республики.

10. В качестве учредителя (акционера) банка может выступать Кабинет Министров Кыргызской Республики в лице уполномоченного государственного органа.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 ноября 2022 года № 2022-П-17/74-5)

11. Учредителями (акционерами) банка не могут быть:

1) физические и юридические лица, проживающие и/или зарегистрированные на территории оффшорных зон либо имеющие в качестве участников аффилированных лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, перечень которых устанавливается Национальным банком.

2) физические и юридические лица, в отношении которых имеются международные санкции, принятые Советом безопасности ООН, а также физические и юридические лица, зарегистрированные в государствах, в отношении которых имеются международные санкции, принятые Советом безопасности ООН, запрещающие правоотношения с указанными лицами и обязательные для Кыргызской Республики;

3) физические и юридические лица, которые в установленном порядке не представили сведения о своей деятельности, финансовом состоянии, составе участников и любые другие сведения и документы, позволяющие их достоверно идентифицировать и изучить участников юридического лица, включая бенефициарных владельцев, либо представили такие сведения, которые не позволяют достоверно идентифицировать и изучить участников юридического лица, включая бенефициарных владельцев, а также в случае, если они не подтвердили свою безупречную деловую репутацию;

4) физические и юридические лица, которые в установленном Национальным банком порядке не подтвердили законность источника происхождения денежных средств, направляемых на приобретение акций банка;

5) юридические лица, финансируемые из республиканского или местного бюджетов, за исключением Кабинета Министров Кыргызской Республики;

6) физические и юридические лица, в отношении которых существуют запреты или ограничения в соответствии с законодательством Кыргызской Республики либо законодательством иностранного государства. Ограничения, указанные в подпунктах 3 и 4 настоящего пункта, не распространяются на акционеров банка, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 ноября 2022 года № 2022-П-17/74-5)

12. Юридические лица, не занимающиеся банковской и/или финансовой деятельностью, не могут единолично или совместно с другими лицами, осуществлять:

1) прямое или косвенное владение или управление двадцатью и более процентами голосующих акций любого типа банка;

2) контроль над банком.

13. Для целей настоящего Положения юридическое лицо считается занимающимся финансовой деятельностью и деятельностью, связанной с банковской и/или финансовой деятельностью, если это юридическое лицо:

а) является банковской холдинговой компанией (управляющей компанией) и создано исключительно с целью управления банками и компаниями, осуществляющими виды деятельности, указанные в пункте 14 настоящего Положения;

б) осуществляет какой-либо из видов деятельности, указанных в пункте 14 настоящего Положения на основании лицензии (разрешения) уполномоченного государственного органа и при наличии в стране происхождения (регистрации) данной компании законодательства о консолидированном надзоре.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 ноября 2022 года № 2022-П-17/74-5)

14. Видами финансовой деятельности и деятельности, связанной с банковской и/или финансовой деятельностью, в целях настоящего Положения считаются следующие виды деятельности:

1) банковская деятельность;

2) микрофинансовая деятельность (предоставление микрокредитов);

3) деятельность инвестиционных фондов;

4) страховая деятельность;

5) лизинговая деятельность;

6) осуществление деятельности по ипотечному кредитованию;

7) осуществление доверительного управления (траст);

8) аудиторская деятельность;

9) деятельность платежных организаций и операторов платежной системы;

10) деятельность юридических лиц, осуществляющих отдельные банковские операции;

11) инвестиционная деятельность, связанная с банковской, финансовой и/или платежной деятельностью;

12) деятельность по управлению государственными финансами.

(в редакции постановления Правления Нацбанка КР от 7 августа 2024 года № 2024-П-17/34-2-(НПА)

15. Учредители (акционеры) - значительные участники банка должны иметь удовлетворительное финансовое состояние и выполнять свои обязательства по уплате налогов и приравненных к ним платежам. Учредители (акционеры) - юридические лица должны быть зарегистрированы в установленном законодательством порядке и действовать не менее одного года.

16. Учредители (акционеры) банка, а также аффилированные и связанные с банком лица обязаны по требованию Национального банка представлять сведения о своей деятельности, о составе участников/акционеров, учредительные документы, финансовую и иную отчетность, содержащую информацию об их учредителях (акционерах), сведения об их финансовом состоянии и проводимых операциях, а также любые другие сведения и документы, позволяющие их достоверно идентифицировать и изучить участников юридического лица, включая бенефициарных владельцев.

Учредители (акционеры) обязаны представлять по требованию Национального банка вышеуказанную информацию о лицах, имеющих общие интересы с банком и его учредителями (акционерами).

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 ноября 2022 года № 2022-П-17/74-5)

17. Служащие государственной и муниципальной службы:

1) могут владеть акциями банка и/или банковской холдинговой компании с обязательной передачей их в доверительное управление на время нахождения на службе;

2) не могут участвовать в органах управления банка и/или холдинговой компании.

18. Банковские помещения, в том числе помещения филиалов, сберегательных и выездных касс, должны соответствовать установленным требованиям по технической укрепленности и оснащенности (включая оснащение и оборудование кассового узла, хранилища и других помещений), а также требованиям по пожарной безопасности, о чем должны быть составлены соответствующие документы между банком и уполномоченными государственными органами.

Настоящие требования к банковским помещениям не распространяются на помещения выездных касс, остатки денежных средств в кассе которых не превышают 500000 сомов.

19. Ликвидация (прекращение деятельности) банка осуществляется в соответствии с банковским законодательством Кыргызской Республики.

(Абзац утратил силу в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 17 января 2024 года № 2024-П-12/1-3)

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 17 января 2024 года № 2024-П-12/1-3)

20. Термины в настоящем Положении используются согласно их определениям, предусмотренным в Законе Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности", банковском законодательстве и глоссарии (своде) банковских терминов Национального банка.

При этом в рамках настоящего Положения

1) Доверительное управление-это управление активами (акциями) по договору доверительного управления. Для целей настоящего Положения управляющий активами данного лица не должен иметь общие интересы с данным лицом и:

а) никаким образом не может контролироваться данным лицом или зависеть от него при управлении активами данного лица;

б) не являлся и не является работником данного лица или его деловым партнером;

в) не является близким родственником данного лица;

2) Иностранный банк - банк, зарегистрированный вне территории Кыргызской Республики;

3) Банк, имеющий "исламское окно" - банк, предоставляющий услуги в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования в рамках соответствующего подразделения ("исламского окна") при наличии соответствующей лицензии;

4) Исламский банк - банк, осуществляющий банковскую деятельность в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования на основании соответствующей лицензии Национального банка;

5) Банковское помещение - недвижимое имущество (включая строящееся/устанавливаемое), которое принадлежит банку или находится в распоряжении банка по договору финансовой аренды или по другим договорам и используется/будет использоваться в качестве основного средства;

6) Шариатский совет - орган банка, ответственный за соответствие политик и типовых договоров банка стандартам Шариата;

7) Обменный пункт - специально оборудованное место проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, осуществляемых банком в соответствии с лицензией на право проведения банковских операций.

8) Должностные лица банка – председатель и члены совета директоров банка, председатель Комитета по аудиту, председатель Комитета по управлению рисками, председатель правления, члены правления банка, управляющие директора, председатель и члены шариатского совета, руководитель структурного подразделения, ответственный за кредитную деятельность банка, руководитель структурного подразделения, ответственный за управление активами и пассивами банка (либо лицо, приравненное к нему по своим функциональным обязанностям), главный бухгалтер, руководитель структурного подразделения, ответственный за финансирование по исламским принципам банковского дела и финансирования, руководитель «исламского окна», руководитель службы внутреннего аудита, руководитель службы риск-менеджмента, руководитель службы комплаенс-контроля, корпоративный секретарь, лица, приравненные по своим функциональным обязанностям к вышеперечисленным должностным лицам, в том числе заместители указанных выше лиц, директора и главные бухгалтеры филиалов, а также лица, определяющие, формирующие политику банка и имеющие полномочия участвовать в основных операциях банка, независимо от того, работают эти лица на безвозмездной основе или получают вознаграждение.

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 30 ноября 2022 года № 2022-П-17/74-5, от 7 августа 2024 года № 2024-П-17/34-2-(НПА).

21. Документы, представляемые в Национальный банк в соответствии с настоящим Положением и содержащие более одного листа, должны быть описаны полистно, прошиты, пронумерованы, подписаны и заверены надлежащим образом. Годовые отчеты, издаваемые в соответствии с требованиями Международных стандартов финансовой отчетности (содержащие пояснения и раскрытия, консолидированный баланс, отчет о прибыли и убытках и другие формы финансовой отчетности, а также аудиторское заключение, подтверждающее достоверность финансовой отчетности) могут быть представлены в виде брошюр, отпечатанных типографским способом.

22. В Национальный банк должны быть представлены оригинал документа и/или надлежащим образом заверенные его копии. Документы, представленные иностранными учредителями (акционерами), должны быть легализованы в порядке, установленном законодательством Кыргызской Республики. Документы, представленные на иностранном языке должны содержать заверенный надлежащим образом перевод на государственный и/или официальный языки.

В случае необходимости, по требованию Национального банка, отдельные документы должны представляться в электронной форме.

Вместе с предоставлением предусмотренных настоящим Положением документов банки, физические и юридические лица должны предоставить согласие на сбор и обработку персональных данных в соответствии с Приложением 33 к настоящему Положению в отношении лиц, чьи персональные данные предоставляются в Национальный банк. Непредоставление указанного выше согласия является основанием для отказа в рассмотрении предоставленных документов, в том числе по вопросам согласования должностных лиц банков, включая руководителей, главных бухгалтеров обособленных структурных подразделений банков, акционеров банков.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 21 августа 2019 года № 2019-П-12/43-2)

23. В случае отзыва ходатайства и документов на получение банковской лицензии, либо при отказе в выдаче лицензии, в удовлетворении заявления на приобретение порогового участия в капитале банка и в других случаях в рамках настоящего Положения, документы, представленные банком и заявителями, Национальным банком не возвращаются.

24. В срок рассмотрения документов Национальным банком не входит время, затраченное заявителем на доработку документов, если иное не предусмотрено настоящим Положением.

25. Если документы, полученные Национальным банком, не отвечают требованиям, предъявляемым Национальным банком, отсчет срока рассмотрения документов начинается с даты получения Национальным банком документов, удовлетворяющих предъявляемым требованиям.

РАЗДЕЛ II. УЧРЕЖДЕНИЕ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ БАНКОВ

26. После принятия учредителями решения об учреждении банка, для подготовки необходимых документов в целях получения разрешения на учреждение банка, его учредители должны определить уполномоченное лицо или могут создать организационную группу для контактов с Национальным банком по вопросам предоставления документов.

27. Уполномоченным лицом может быть назначено лицо, избранное/назначенное учредителями на должность председателя Совета директоров или председателя Правления банка.

28. Для получения консультаций и ознакомления с процедурами лицензирования банков, представитель учредителей может обратиться в Национальный банк до того, как будет представлено ходатайство о выдаче разрешения на учреждение банка.

29. Для получения разрешения на учреждение банка заявитель представляет в Национальный банк следующие подлинные документы или заверенные надлежащим образом их копии на государственном и/или официальном языках Кыргызской Республики:

1) ходатайство о выдаче разрешения на учреждение банка за подписью уполномоченного лица, назначенного общим собранием учредителей (по форме Приложения 1);

2) протокол учредительного (общего) собрания учредителей, - два экземпляра копий, заверенных нотариально, содержащий решения:

а) об учреждении банка;

б) об утверждении его фирменного (официального) наименования;

в) об избрании членов Совета директоров и его председателя;

г) об избрании членов Комитетов Совета директоров и их председателей;

д) о назначении членов Правления, председателя Правления и его заместителя(ей), утверждении главного бухгалтера;

е) об утверждении устава;

ж) об утверждении бизнес-плана, организационной структуры банка, прогнозного баланса и плана доходов, расходов и прибыли на первые три года деятельности;

з) об утверждении уполномоченного лица и наделении его правом подписания соответствующих документов.

3) учредительный договор, подписанный всеми учредителями, - два подлинных экземпляра. Подписи уполномоченных представителей учредителей - юридических лиц удостоверяются печатью юридического лица. Подпись учредителя - физического лица удостоверяется нотариально. Документы иностранного заявителя должны соответствовать требованиям пункта 22 настоящего Положения. Перечень вопросов, которые необходимо отразить в учредительном договоре (типовая форма), приведен в Приложении 2;

4) устав банка - два подлинных экземпляра.

Устав банка (типовая форма приведена в Приложении 3) помимо сведений, предусмотренных законодательством Кыргызской Республики, обязательно должен содержать:

а) дату и номер решения учредительного (общего) собрания об утверждении устава;

б) полное и сокращенное фирменное (официальное) наименования на государственном и официальном языках, соответствующие требованиям к наименованию банков, установленным Законом Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности" и настоящим Положением;

в) данные об организационно-правовой форме и форме собственности банка;

г) положения об органах управления банка;

д) порядок принятия решений органами управления банка, включая перечень вопросов, по которым необходимо квалифицированное большинство голосов акционеров;

е) юридический адрес местонахождения банка и его обособленных структурных подразделений;

ж) положение о выполнении требований законодательства Кыргызской Республики в случае, если открывается филиал иностранного банка;

5) копия заключения уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц об одобрении и резервировании заявленного фирменного наименования. Национальный банк вправе повторно запросить указанное заявление по состоянию на последнюю дату, до принятия решения о выдаче разрешения на учреждение банка;

6) иные документы, подтверждающие соответствие банка заявленному фирменному наименованию, если это необходимо, исходя из положений пункта 7 настоящего Положения;

7) подробная организационная структура банка;

8) бизнес-план - два подлинных экземпляра, составленных с учетом требований Закона Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности" (перечень вопросов приведен в Приложении 7);

9) список учредителей (акционеров), подписанный председателем Совета директоров по форме Приложений 5 и 6 - каждый в двух подлинных экземплярах;

10) сведения, касающиеся учредителей (акционеров), включая:

а) размер участия каждого учредителя (акционера) в капитале банка;

б) сведения о законности источников происхождения денежных средств, направляемых на формирование уставного капитала банка с приложением соответствующих документов;

в) другие сведения и документы всех учредителей (акционеров) банка в соответствии с Разделом III настоящего Положения;

11) в случае, если банк будет частью банковской группы, дополнительно должны быть представлены сведения и документы в соответствии с Разделом III настоящего Положения;

12) если банк создается в виде дочерней компании банковской холдинговой компании, дополнительно должны быть представлены документы в соответствии с Главой 22 настоящего Положения;

13) список членов Совета директоров, с указанием председательствующего лица и его заместителя(ей), и сведения/документы согласно Разделу IV настоящего Положения;

14) список членов Комитета по аудиту, Комитета по управлению рисками, Комитета по назначениям и вознаграждениям с указанием председательствующих лиц и сведения/документы на председателей, согласно Разделу IV настоящего Положения;

15) сведения (документы) о кандидатах на должности председателя Правления, заместителя(ей) председателя Правления и других членов Правления, управляющего директора (при наличии), главного бухгалтера, руководителя структурного подразделения, ответственного за кредитную деятельность банка, руководителя структурного подразделения, ответственного за управление активами и пассивами банка, а также руководителей служб внутреннего аудита, риск-менеджмента и комплаенс-контроля (либо лиц, приравненных к ним по своим функциональным обязанностям) согласно Разделу IV настоящего Положения;

16) политики и процедуры о противодействии финансирования террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов;

17) кредитная политика, операционная политика и другие основные политики банка, утвержденные Советом директоров банка, и предусматривающие:

а) процедуры по выявлению, оценке, контролю и мониторингу всех возможных рисков, которым подвержен банк;

б) контрольные меры по минимизации всех возможных рисков на постоянной основе;

в) описание информационных систем, системы управления рисками и системы внутреннего контроля в соответствии с утвержденной политикой;

г) политику и процедуры по противодействию финансирования террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов;

18) детальный план мероприятий по открытию и организации деятельности банка;

19) заявка на вступление в Фонд защиты депозитов Кыргызской Республики;

20) письмо-обязательство о подключении/присоединении к национальной системе безналичных расчетов с использованием банковских платежных карт "Элкарт" в Кыргызской Республике, бизнес-план с указанием планируемых показателей (выпуска карт, количества устанавливаемого периферийного оборудования, включая регионы) и письмо-обязательство об обеспечении необходимого для ведения деятельности на государственном языке количества персонала.

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3, 30 ноября 2022 года № 2022-П-17/74-5)

21) утвержденные внутренние документы (политики), регламентирующие деятельность по предполагаемому направлению, предусматривающие оценку, контроль и мониторинг рисков.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 7 августа 2024 года № 2024-П-17/34-2-(НПА).

30. (утратил силу в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 7 августа 2024 года № 2024-П-17/34-2-(НПА)

31. Для осуществления банковских операций в иностранной валюте, банк в дополнение к документам и сведениям, указанным в пункте 29 настоящего Положения, представляет в Национальный банк следующие документы:

1) заявление Совета директоров о том, что проведен всесторонний анализ предполагаемых операций и их влияния на деятельность банка, и, что Советом директоров идентифицированы риски, сопряженные с данными операциями;

2) бизнес-план, который разработан с учетом проведения банковских операций в иностранной валюте, если основной бизнес-план не предусматривает таких положений;

3) сведения, подтверждающие наличие квалифицированного персонала;

4) внутренние документы банка (политики), регламентирующие деятельность по предполагаемым операциям.

32. Внутренние документы банка (политики), регламентирующие деятельность по предполагаемым операциям, должны обеспечивать адекватный уровень внутреннего контроля и включать:

1) выявление, оценку, мониторинг и контроль всех рисков, связанных с проведением предполагаемых операций;

2) процедуру бухгалтерского учета предполагаемых операций;

3) контрольные меры по предотвращению всех возможных рисков на постоянной основе;

4) описание технической оснащенности и готовности предоставления банком информации по стандартам и правилам ее передачи, установленным Национальным банком;

33. Лицо, назначенное на должность председателя Правления учреждаемого банка, обязано в течение четырнадцати календарных дней со дня назначения освободить ранее занимаемую им должность, занятие которой противоречит банковскому законодательству Кыргызской Республики.

34. После принятия учредителями решения об учреждении исламского банка, для подготовки необходимых документов в целях получения разрешения на учреждение банка, его учредители должны определить уполномоченное лицо или могут создать организационную группу для контактов с Национальным банком по вопросам предоставления документов.

35. Уполномоченным лицом может быть назначено лицо, избранное/назначенное учредителями на должность председателя Совета директоров или председателя Правления банка.

36. Для получения консультаций и ознакомления с процедурами лицензирования банков, представитель учредителей может обратиться в Национальный банк до того, как будет представлено ходатайство о выдаче разрешения на учреждение исламского банка.

37. Для получения разрешения на учреждение исламского банка заявитель представляет в Национальный банк следующие подлинные документы или заверенные надлежащим образом их копии на государственном и/или официальном языках Кыргызской Республики:

1) ходатайство о выдаче разрешения на учреждение исламского банка за подписью уполномоченного лица, назначенного общим собранием учредителей, (по форме Приложения 1);

2) протокол учредительного (общего) собрания учредителей - два экземпляра копий, заверенных нотариально, содержащий решения:

а) об учреждении исламского банка;

б) об утверждении его фирменного (официального) наименования;

в) об избрании членов Совета директоров и его председателя;

г) об избрании членов Шариатского Совета и его председателя;

д) об избрании членов Комитетов Совета директоров и их председателей;

е) о назначении членов Правления, председателя Правления и его заместителя(ей), утверждении главного бухгалтера;

ж) об утверждении устава;

з) об утверждении бизнес-плана, организационной структуры банка, прогнозного баланса и плана доходов, расходов и прибыли на первые три года деятельности;

и) об утверждении уполномоченного лица и наделении его правом подписания соответствующих документов;

3) учредительный договор, подписанный всеми учредителями - два подлинных экземпляра. Подписи уполномоченных представителей учредителей - юридических лиц, удостоверяются печатью юридического лица. Подпись учредителя - физического лица удостоверяется нотариально. Документы иностранного заявителя должны соответствовать требованиям пункта 22 настоящего Положения. Перечень сведений, которые необходимо отразить в учредительном договоре (типовая форма), приведен в Приложении 2;

4) устав банка - два подлинных экземпляра. Устав банка (типовая форма для исламского банка приведена в Приложении 4), помимо сведений, предусмотренных законодательством, обязательно должен содержать:

а) дату и номер решения учредительного собрания об утверждении устава;

б) полное и сокращенное фирменное (официальное) наименования на государственном и официальном языках, соответствующие требованиям к наименованию банков, установленными в Законе Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности" и настоящем Положении;

в) данные об организационно-правовой форме и форме собственности банка;

г) положения об органах управления банка;

д) порядок принятия решений органами управления банка, включая перечень вопросов, по которым необходимо квалифицированное большинство голосов акционеров;

е) задачи, функции и полномочия Шариатского совета, а также порядок его создания (каким органом назначаются члены совета, на какой срок) и требования к членам совета по исламским принципам финансирования;

ж) юридический адрес местонахождения банка и его обособленных структурных подразделений;

з) положение о выполнении требований законодательства Кыргызской Республики в случае, если открывается филиал иностранного банка.

5) копия заключения уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц об одобрении и резервировании заявленного фирменного наименования. Национальный банк вправе повторно запросить указанное заявление по состоянию на последнюю дату, до принятия решения о выдаче разрешения на учреждение банка.

6) иные документы, подтверждающие соответствие банка заявленному фирменному наименованию, если это необходимо, исходя из положений пункта 7 настоящего Положения.

7) подробную организационную структуру банка;

8) бизнес-план - два подлинных экземпляра, составленных с учетом требований Закона Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности" (перечень вопросов для исламского банка приведен в Приложении 8);

9) список учредителей (акционеров), подписанный председателем Совета директоров банка по форме Приложений 5 и 6 - каждый в двух подлинных экземплярах);

10) сведения, касающиеся учредителей (акционеров), включая:

а) размер участия каждого учредителя (акционера) в капитале банка;

б) сведения о законности источников происхождения денежных средств, направляемых на формирование уставного капитала банка с приложением соответствующих документов;

в) другие сведения и документы всех учредителей (акционеров) банка в соответствии с Разделом III настоящего Положения;

11) в случае, если банк будет частью банковской группы, дополнительно должны быть представлены сведения и документы в соответствии с Разделом III настоящего Положения;

12) если банк создается в виде дочерней компании банковской холдинговой компании, дополнительно должны быть представлены документы в соответствии с Главой 22 настоящего Положения;

13) список членов Совета директоров, с указанием председательствующего лица и его заместителя(ей), и сведения/документы согласно Разделу IV настоящего Положения;

14) список членов Шариатского совета, с указанием председательствующего лица и его заместителя(ей), и сведения и документы согласно Разделу IV настоящего Положения;

15) список членов Комитета по аудиту, Комитета по управлению рисками, Комитета по назначениям и вознаграждениям с указанием председательствующих лиц и сведения/документы на председателей согласно Разделу IV настоящего Положения;

16) сведения (документы) о кандидатах на должности председателя Правления, заместителя(ей) председателя Правления и других членов Правления, управляющего директора (при наличии), главного бухгалтера, руководителя структурного подразделения, ответственного за финансирование по исламским принципам, руководителя структурного подразделения, ответственного за управление активами и пассивами банка, а также руководителей служб внутреннего аудита, риск-менеджмента и комплаенс-контроля, (либо лиц, приравненных к ним по своим функциональным обязанностям) согласно Разделу IV настоящего Положения;

17) политику по финансированию, операционную, учетную политики и другие основные политики банка, одобренные Шариатским советом банка, утвержденные Советом директоров банка и предусматривающие:

а) меры по выявлению, измерению, контролю и мониторингу всех возможных рисков, которым подвержен банк в результате проведения им банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования;

б) контрольные меры по минимизации на постоянной основе всех возможных рисков, возникающих в связи с осуществлением банком банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования;

в) описание информационных систем, системы управления рисками и системы внутреннего контроля в соответствии с утвержденной политикой;

18) типовые формы договоров по осуществлению банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, составленные в соответствии со стандартами Шариата и одобренные Шариатским советом банка;

19) политику и процедуры по противодействию финансирования террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов;

20) детальный план мероприятий по открытию и организации деятельности исламского банка;

21) заявку на вступление в Фонд защиты депозитов Кыргызской Республики;

22) письмо-обязательство о подключении/присоединении к национальной системе безналичных расчетов с использованием банковских платежных карт "Элкарт" в Кыргызской Республике, бизнес-план с указанием планируемых показателей (выпуска карт, количества устанавливаемого периферийного оборудования, включая регионы) и письмо-обязательство об обеспечении необходимого для ведения деятельности на государственном языке количества персонала.

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3, 30 ноября 2022 года № 2022-П-17/74-5)

23) утвержденные внутренние документы (политики), регламентирующие деятельность по предполагаемому направлению, предусматривающие оценку, контроль и мониторинг рисков.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 7 августа 2024 года № 2024-П-17/34-2-(НПА)

38. (утратил силу в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 7 августа 2024 года № 2024-П-17/34-2-(НПА)

39. Для осуществления банковских операций в иностранной валюте, банк в дополнение к документам и сведениям, указанным в пункте 37 настоящего Положения представляет в Национальный банк следующие документы:

1) заявление Совета директоров о том, что проведен всесторонний анализ предполагаемых операций и их влияния на деятельность банка, и, что Советом директоров идентифицированы риски, сопряженные с данными операциями;

2) бизнес-план, который разработан с учетом проведения банковских операций в иностранной валюте, если основной бизнес-план не предусматривает таких положений;

3) сведения, подтверждающие наличие квалифицированного персонала;

4) внутренние документы банка (политики), регламентирующие деятельность по предполагаемым операциям в иностранной валюте;

40. Внутренние документы банка (политики), регламентирующие деятельность по предполагаемым операциям, должны обеспечивать адекватный уровень внутреннего контроля и включать:

1) выявление, оценку, мониторинг и контроль всех рисков, связанных с проведением предполагаемых операций;

2) процедуру бухгалтерского учета предполагаемых операций;

3) контрольные меры по предотвращению всех возможных рисков на постоянной основе;

4) описание технической оснащенности и готовности предоставления банком информации по стандартам и правилам ее передачи, установленным Национальным банком;

41. Лицо, назначенное на должность председателя Правления учреждаемого банка, обязано в течение четырнадцати календарных дней со дня назначения освободить ранее занимаемую им должность.

42. Рассмотрение ходатайства о выдаче разрешения на учреждение исламского банка, порядок формирования уставного капитала при учреждении исламского банка и последующее изменение его размера, порядок рассмотрения заявления о выдаче лицензии на право проведения банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, проверка готовности исламского банка для осуществления банковской деятельности, аннулирование ранее выданного разрешения на учреждение банка и отказ в выдаче лицензии осуществляются аналогично порядку, установленному в Главах 5-9 настоящего Положения.

43. Ходатайство заявителя о выдаче разрешения на учреждение банка рассматривается Национальным банком в срок, не превышающий шести месяцев со дня поступления ходатайства и всех удовлетворительных документов, необходимых для выдачи разрешения. В случае если документы не соответствуют требованиям Национального банка, отсчет срока начинается со дня получения удовлетворительных документов.

44. Срок рассмотрения ходатайства о выдаче разрешения на учреждение банка и прилагаемых документов может быть продлен по решению Правления Национального банка дополнительно на шесть месяцев.

Решение о продлении срока рассмотрения ходатайства доводится Национальным банком до сведения уполномоченного лица (представителя организационной группы) создаваемого банка в письменном виде в течение трех рабочих дней со дня принятия такого решения.

45. По итогам рассмотрения ходатайства о выдаче разрешения и удовлетворяющих требованиям документов, предусмотренных в Главах 3 или 4 настоящего Положения, Национальный банк принимает решение о выдаче разрешения на учреждение банка либо об отказе в его выдаче.

Решение о выдаче разрешения на учреждение банка принимается Правлением Национального банка в течение срока, указанного в пунктах 43 и 44 настоящего Положения.

46. При рассмотрении ходатайства о выдаче разрешения на учреждение банка Национальный банк осуществляет сбор, анализ и проверку достоверности сведений относительно учредителей (акционеров), членов Совета директоров, Шариатского совета и Правления и других должностных лиц, а также сведений, полученных с ходатайством.

47. Кандидаты на должности, указанные в пункте 126 настоящего Положения, должны пройти согласование в Национальном банке в соответствии с Разделом IV настоящего Положения до выдачи разрешения на учреждение банка.

48. Ходатайство и представленные документы изучаются Национальным банком с целью определения, будет ли банк управляться в соответствии с принципами осуществления здоровой и безопасной банковской практики. В частности, рассматривается разумность бизнес-плана, адекватность капитальной базы, компетентность, деловая репутация и надежность учредителей (акционеров), предложенных членов Совета директоров, членов Шариатского совета (при наличии), членов Правления и других должностных лиц банка, соответствие планируемой деятельности банка банковскому законодательству Кыргызской Республики, соблюдение антимонопольного законодательства, влияние планируемой деятельности банка на экономику и банковскую систему Кыргызской Республики и т.д.

49. Разрешение на учреждение банка означает, что заявителю будет выдана лицензия на право проведения банковских операций после выполнения условий, указанных в пункте 63 настоящего Положения.

Срок действия разрешения - шесть месяцев. В период этого срока учредители обязаны произвести государственную регистрацию учрежденного ими банка в качестве юридического лица и обратиться с заявлением в Национальный банк о выдаче лицензии.

50. При положительном решении Правлением Национального банка вопроса о выдаче разрешения на учреждение банка, в течение трех рабочих дней со дня принятия решения, направляются:

1) на имя уполномоченного лица (представителя организационной группы) или председателя Совета директоров или председателя Правления - письмо с указанием номера накопительного счета, открытого в Национальном банке для формирования уставного капитала;

2) в уполномоченный государственный орган по регистрации юридических лиц - письмо-согласие для осуществления государственной регистрации банка в соответствии с требованиями законодательства Кыргызской Республики, с указанием размера уставного капитала согласно учредительному договору и уставу банка. К письму прилагаются по два подлинных экземпляра учредительного договора и устава банка;

3) в уполномоченный государственный орган по регулированию рынка ценных бумаг - копия письма-согласия для осуществления государственной регистрации банка с указанием размера уставного капитала согласно учредительному договору и уставу банка, для осуществления государственной регистрации выпуска (эмиссии) акций банка в соответствии с требованиями законодательства Кыргызской Республики.

51. В течение пяти рабочих дней со дня получения свидетельства о государственной регистрации, банк должен представить в Национальный банк письмо за подписью уполномоченного лица (представителя организационной группы) или председателя Совета директоров или председателя Правления банка с приложением;

1) копии свидетельства уполномоченного государственного органа о государственной регистрации юридического лица, заверенного нотариально;

2) копии решения уполномоченного государственного органа о регистрации учредительного выпуска акций банка, заверенного нотариально;

3) копии учредительного договора банка со штампами уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц, заверенного нотариально;

4) копии устава банка со штампами уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц, заверенного нотариально.

52. В период после выдачи разрешения на учреждение банка и до получения лицензии банк и его учредители (акционеры) обязаны уведомить Национальный банк о любых изменениях в сведениях, на основании которых было получено разрешение, в срок не позднее пяти рабочих дней со дня произошедших изменений.

53. Основу капитала банка составляет полностью оплаченный уставный капитал. В состав капитала банка входит только такой уставный капитал, по которому банк не имеет обязательств по возврату средств, вложенных учредителями (акционерами), и который соответствует требованиям Национального банка..

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 ноября 2022 года № 2022-П-17/74-5)

54. Уставный капитал банка формируется только в национальной валюте Кыргызской Республики в безналичной форме и только за счет денежных средств учредителей (акционеров).

Формирование уставного капитала, приобретение акций банка, а также приобретение порогового участия в капитале банка за счет заемных средств запрещается.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 ноября 2022 года № 2022-П-17/74-5)

55. При формировании или увеличении размера уставного капитала банка оплата акций может осуществляться только денежными средствами в безналичной форме, за исключением случая реструктуризации или реорганизации банка, предусмотренного законодательством Кыргызской Республики, а также направления нераспределенной прибыли для пополнения уставного капитала банка.

Не допускается формирование или увеличение размера уставного капитала банка основными средствами, материальными и нематериальными активами.

56. Запрещается использование кредита банков и иных финансово-кредитных учреждений для приобретения акций банка. Банк не может выдавать кредиты на покупку или под гарантию ценных бумаг, выпущенных самим банком.

Не допускается формирование уставного капитала за счет средств государственного бюджета и государственных внебюджетных средств, за исключением случаев, прямо предусмотренных законодательством Кыргызской Республики.

57. Учредители (акционеры) банка обязаны внести минимальный размер уставного капитала на накопительный счет, открытый в Национальном банке, в течение шести месяцев со дня принятия Правлением Национального банка решения о выдаче разрешения на учреждение банка, но не позднее дня обращения в Национальный банк с заявлением о выдаче банковской лицензии на право проведения банковских операций.

58. Средства, находящиеся на накопительном счете, открытом в Национальном банке, не могут использоваться учредителями на какие-либо цели до получения лицензии на право проведения банковских операций. В случае отказа в выдаче лицензии, Национальный банк возвращает учредителям (акционерам) банка все средства находящиеся на накопительном счете.

59. Внесение денежных средств, направляемых в уставный капитал, как при его первоначальном формировании, так и при последующем его увеличении, любыми другими лицами за учредителей (акционеров) запрещается.

В случае, если средства учредителя (акционера), перечисляются в Кыргызскую Республику из иностранных банков, то такие банки (за исключением материнских банков, осуществляющих капитализацию дочерних банков, расположенных на территории Кыргызской Республики) должны соответствовать одному из следующих кредитных рейтингов:

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 7 августа 2024 года № 2024-П-17/34-2-(НПА)- долгосрочный кредитный рейтинг не ниже категории "ВВВ", присвоенный рейтинговым агентством "Standard & Poor's" (США),

- долгосрочный кредитный рейтинг не ниже категории "Ваа", присвоенный рейтинговым агентством "Moody's Investors Service" (США),

- долгосрочный кредитный рейтинг не ниже категории "ВВВ", присвоенный рейтинговым агентством "Fitch-IBCA" (США),

- или равнозначный вышеуказанным кредитный рейтинг, присвоенный рейтинговыми агентствами "Capital Intelligence", "Japan Credit Rating Agency (JCR)", "Dominion Bond Rating Service (DBRS)", "Rating & Investment Information (R&I)",

- или равнозначный вышеуказанным кредитный рейтинг, присвоенный национальным рейтинговым агентством, получившим аккредитацию в уполномоченных органах страны банка-отправителя, и рейтинг которого признается центральным (национальным) банком страны банка-отправителя.

Для целей настоящего пункта под иностранными банками подразумеваются исключительно банки-отправители. Данное определение не включает банки-корреспонденты (транзитные банки, банки-посредники). 60. В течение трех рабочих дней со дня регистрации акционеров, банк обязан предоставить в Национальный банк реестр акционеров, заверенный надлежащим образом.

В последующем, при любых изменениях в составе или доле акционеров, банк в течение пяти рабочих дней со дня внесения изменения в реестр акционеров предоставляет в Национальный банк реестр акционеров банка с изменениями на бумажном носителе, заверенный надлежащим образом.

В случае, если банку стало известно о факте приобретения, изменения или отчуждения акций вне зависимости от способа отчуждения, в количестве, влияющем на изменение порогового значения, банк обязан незамедлительно, не позднее трех рабочих дней, уведомить Национальный банк, с последующим предоставлением реестра акционеров с изменениями согласно настоящему пункту Положения.

61. Изменение размера уставного капитала производится с согласия Национального банка согласно Разделу VI настоящего Положения.

Проверка формирования увеличения уставного капитала банка может быть осуществлена в рамках комплексных и целевых проверок Национального банка.

В последующем при изменении размера уставного капитала, не влияющего на пороговое участие в капитале банка государственные органы, уполномоченные на осуществление полномочий акционера от имени Кабинета Министров Кыргызской Республики ограничиваются представлением документа, подтверждающего оплату акций на сумму приобретенной доли в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня перехода права собственности на акции.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 7 августа 2024 года № 2024-П-17/34-2-(НПА)

62. Юридические дела всех учредителей (акционеров) банка и копии первичных документов по формированию уставного капитала при учреждении банка, в дальнейшем - при изменении размера уставного капитала (включая копии платежных документов, решений, касающихся изменения размера уставного капитала, и другие документы), количества акций и состава акционеров банка, должны храниться банком в отдельной папке с присвоением им отдельного номенклатурного номера и иметь постоянный срок хранения. Банк должен определить лицо, ответственное за обеспечение надлежащего формирования и хранения этих папок (юридических дел).

Юридические дела учредителей (акционеров) должны содержать всю информацию, предусмотренную настоящим Положением по приобретению порогового участия в капитале банка, а по акционерам (учредителям) владеющим менее десяти процентов акций банка информацию и документы в соответствии с пунктами 125-1 и 125-2 настоящего Положения.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 7 августа 2024 года № 2024-П-17/34-2-(НПА)

Юридические дела акционеров, владеющих пятью и более процентами уставного капитала банка, должны содержать сведения по связанным, зависимым, дочерним, аффилированным лицам и компаниям/банкам, по формам приложений 15 (для физических лиц), 16 (для юридических лиц) и 17 (для иностранных банков) настоящего Положения.

63. Совет директоров банка после государственной регистрации банка в качестве юридического лица в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, но не позднее шести месяцев со дня выдачи Национальным банком разрешения на учреждение банка, представляет в Национальный банк заявление о выдаче лицензии на право проведения банковских операций.

К заявлению прилагаются документы и сведения о выполнении следующих требований:

1) наличие свидетельства о государственной регистрации;

2) подтверждение о полной оплате минимального уставного капитала;

3) соответствие помещений и оборудования (включая оснащение и оборудование кассового узла, хранилища) банка требованиям безопасности, установленным Национальным банком по технической укрепленности и оснащенности, по пожарной безопасности (акт уполномоченного государственного органа о соответствии помещения, заверенный соответствующей печатью данного государственного органа);

4) выбор независимого внешнего аудитора на предстоящий финансовый год;

5) наличие организационной структуры, органов управления и персонала банка (должностные лица) в соответствии с требованиями Национального банка;

6) наличие бизнес-плана, всех основных политик, положений и процедур банка;

7) предоставление сведений о соблюдении всех нормативов и требований Национального банка по капиталу после начала осуществления своей деятельности;

8) наличие системы внутреннего контроля, технических, информационных, технологических мер защиты, страхования имущества;

9) успешное тестирование информационных систем и систем безопасности для осуществления банковской деятельности;

10) оплата за лицензию;

11) доверенность, выданную представителю на получение лицензии, в случае если от имени банка действует представитель по доверенности;

12) оплата вступительного взноса в Фонд защиты депозитов.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 ноября 2022 года № 2022-П-17/74-5)

13) обеспечить техническую оснащенность банка, включая требования к оборудованию, которые должны быть адекватны предполагаемому кругу выполняемых операций.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 7 августа 2024 года № 2024-П-17/34-2-(НПА)

64. Национальный банк рассматривает заявление о выдаче лицензии и прилагаемые документы в срок, не превышающий шести месяцев со дня поступления в Национальный банк заявления и удовлетворяющих требованиям документов. По результатам рассмотрения Национальный банк принимает решение о выдаче или отказе в выдаче лицензии.

65. Национальный банк в период рассмотрения заявления банка о выдаче лицензии проверяет правомерность формирования минимального уставного капитала.

66. Национальный банк может отказать заявителю в выдаче разрешения на учреждение банка по любой из следующих причин:

1) несоответствие учредительных и/или иных документов, поданных для получения разрешения, предъявляемым требованиям, либо предоставление недостоверных документов и информации;

2) непредставление или представление не в полном объеме информации и документов об участниках банковской группы либо невозможность осуществления эффективного банковского надзора за банковской группой или лицами, связанными с участниками банковской группы;

3) непредставление или представление неполной информации и документов о законности источников происхождения денежных средств, а именно:

а) из представленной информации невозможно определить легитимность происхождения денежных средств;

б) согласно представленной информации источник происхождения денежных средств не соответствует требованиям и критериям, установленным Национальным банком и т.д.;

4) несоответствие размера минимального уставного капитала установленным Национальным банком требованиям;

5) несоответствие учредителей (акционеров) и должностных лиц, подлежащих согласованию с Национальным банком, установленным требованиям;

6) при открытии дочернего банка иностранным банком или финансово-кредитной организацией не предоставлено официальное согласие зарубежного надзорного органа либо не предоставлено подтверждение, что такое согласие не требуется по законодательству страны учредителя;

7) по оценке Национального банка в отношении иностранного учредителя - банка или финансово-кредитной организации, а также участника банковской группы по месту его регистрации осуществляется недостаточный надзор, в том числе на консолидированной основе.

67. Национальный банк вправе аннулировать ранее выданное разрешение на учреждение банка в следующих случаях:

1) при обнаружении недостоверных сведений и документов, на основании которых было выдано разрешение;

2) если финансовое состояние учредителей (акционеров) ухудшилось или установлены факты, на основании которых может быть отказано в выдаче разрешения;

3) если произошли изменения в составе учредителей (акционеров), в учредительных и иных документах без согласия Национального банка;

4) если учредители (акционеры) банка отказались или не предпринимают последующих действий по учреждению банка.

68. Национальный банк вправе отказать в выдаче лицензии, с указанием оснований для отказа, в следующих случаях:

1) заявление о выдаче лицензии подано по истечении срока действия разрешения;

2) представленные документы и сведения не соответствуют требованиям, установленным пунктом 63 настоящего Положения;

3) если возникли основания для аннулирования разрешения в соответствии с пунктом 67 настоящего Положения.

69. Решения об отказе в выдаче разрешения на учреждение банка, об аннулировании ранее выданного разрешения на учреждение банка, а также об отказе в выдаче лицензии, предусмотренные в настоящей Главе Положения, принимаются Правлением Национального банка и доводятся Национальным банком до сведения уполномоченного лица (представителя организационной группы) или председателя Совета директоров или председателя Правления банка в письменном виде в течение трех рабочих дней со дня принятия такого решения.

70. Национальный банк публикует информацию о выданных разрешениях, об отказе в выдаче разрешений и аннулировании разрешений в средствах массовой информации и/или на официальном сайте Национального банка.

71. Лицензии на право проведения банковских операций, выдаваемые Национальным банком в рамках настоящего Положения, имеют неограниченный срок действия и действуют на всей территории Кыргызской Республики, являются именными (неотчуждаемыми) и не подлежат передаче третьим лицам.

72. Все виды банковских операций могут осуществляться только при наличии лицензии на право проведения банковских операций и прямого указания в перечне разрешенных банковских операций, являющемся неотъемлемой частью лицензии на право проведения банковских операций.

Осуществление банковских операций без лицензии Национального банка запрещается.

73. Банку в рамках настоящего Положения могут быть выданы следующие лицензии:

1) лицензия на право проведения банковских операций в национальной и/или иностранной валюте (Приложения 9, 10);

2) лицензия на право проведения банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования в национальной и/или иностранной валюте (Приложения 11, 12);

3) лицензия на право проведения банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования через "исламское окно" в национальной и/или иностранной валюте (дополнительная лицензия) (Приложение 13, 14).

Неотъемлемой частью банковской лицензии является перечень разрешенных банковских операций. Национальный банк определяет перечень разрешенных банковских операций в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.

74. Лицензии на право проведения банковских операций и прилагаемый перечень разрешенных банковских операций к ним выдаются председателю Совета директоров банка или председателю Правления банка либо уполномоченному лицу согласно представленной доверенности.

75. Национальным банком может быть принято решение об ограничении осуществления отдельных видов банковских операций в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.

76. При установлении Правлением Национального банка ограничений по банковским операциям или снятии установленных ограничений производится замена перечней разрешенных операций к лицензиям. При осуществлении замены (переоформления) перечня разрешенных операций, предыдущий перечень разрешенных операций подлежит сдаче в Национальный банк.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 апреля 2019 года № 2019-П-12/22-4)

77. В случае реорганизации или реструктуризации банка путем создания "переходного банка", изменения его наименования или адреса местонахождения, влекущее государственную перерегистрацию банка в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, а также в случае переименования населенного пункта, в котором расположен банк, лицензия подлежит замене (переоформлению). Для замены лицензии банк подает в Национальный банк заявление (ходатайство) о замене (переоформлении) лицензий с приложением соответствующих документов, подтверждающих указанные сведения.

78. Замена (переоформление) лицензии осуществляется Национальным банком в течение пяти рабочих дней со дня предоставления заявления (ходатайства) о замене (переоформлении) лицензии и соответствующих документов, связанных с основаниями замены (переоформления) лицензии, с приложением документа, подтверждающего оплату за лицензию в размере, установленном законодательством Кыргызской Республики.

79. Национальный банк ведет реестр банков, имеющих лицензию, и реестр выданных лицензий. Сведения из реестра банков, имеющих лицензию, и реестра выданных лицензий публикуются на официальном сайте Национального банка.

При замене (переоформлении) лицензий Национальный банк вносит соответствующую запись в реестр выданных банковских лицензий.

80. По запросу банка для предоставления банкам-корреспондентам, Национальным банком в течение пяти рабочих дней выдаются заверенные копии лицензий и перечня разрешенных банковских операций к ним с надписью "копия верна".

81. Банк может проводить банковские операции с драгоценными металлами (только банковское серебро, золото, платина и монеты из указанных металлов высоких проб, не являющиеся платежным средством) в случае получения соответствующего разрешения Национального банка в соответствии с требованиями настоящего Положения, путем указания данных операций в перечне разрешенных банковских операций к лицензии банка на право проведения банковских операций.

Ходатайство и пакет документов подаются в соответствии с требованиями настоящей главы и пунктов 91 и 92 настоящего Положения.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 ноября 2022 года № 2022-П-17/74-5)

82. Банк при наличии операций с драгоценными металлами в перечне разрешенных банковских операций к лицензии банка на право проведения банковских операций может проводить операции в наличной и/или безналичной форме:

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 7 августа 2024 года № 2024-П-17/34-2-(НПА)

1) с драгоценными металлами в виде аффинированных мерных слитков, эмитируемых (выпускаемых) Национальным банком;

2) с драгоценными металлами в виде аффинированных стандартных и мерных слитков других эмитентов и монетами из банковского серебра, золота, платины высоких проб);

83. Для осуществления операций с драгоценными металлами в виде аффинированных мерных слитков, эмитируемых (выпускаемых) Национальным банком, банки должны выполнять следующие требования на момент подачи документов:

1) размер уставного и собственного (регулятивного) капиталов должен соответствовать требованиям, установленным банковским законодательством Кыргызской Республики;

2) иметь квалифицированный персонал, прошедший специальное обучение в Национальном банке (подтверждается письмом Национального банка);

3) соблюдать экономические нормативы, установленные Национальным банком;

4) иметь утвержденные процедуры по проведению операций с драгоценными металлами в виде аффинированных мерных слитков, эмитируемых (выпускаемых) Национальным банком;

5) деятельность банка должна быть безубыточной.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 7 августа 2024 года № 2024-П-17/34-2-(НПА)

84. Банки для проведения операций с драгоценными металлами в виде аффинированных стандартных и мерных слитков других эмитентов обязаны:

1) выполнять условия пункта 83 настоящего Положения;

2) иметь квалифицированный персонал, имеющий опыт работы в данной сфере не менее одного года или иметь документ, подтверждающий прохождение стажировки или обучения по указанному направлению в течение последних пяти лет;

3) представить сведения о мерах, предпринятых банком для обеспечения надлежащих условий хранения и транспортировки драгоценных металлов;

4) представить сведения об условиях страхования (включая сведения о компании, с которой банк намерен заключить договор страхования и ее финансовом положении);

5) представить подтверждение о выполнении других требований по проведению операций с драгоценными металлами, установленных Положением "Об операциях коммерческих банков с драгоценными металлами", утвержденного постановлением Правления Национального банка от 26 августа 2009 года N 35/3;

6) иметь бизнес-план и утвержденные политики по проведению операций с драгоценными металлами, разработанные с учетом требований Положения "Об операциях коммерческих банков с драгоценными металлами", утвержденного постановлением Правления Национального банка от 26 августа 2009 года N 35/3.

85. Внутренние документы банка (политики), регламентирующие деятельность по предполагаемым операциям, должны обеспечивать адекватный уровень внутреннего контроля и включать:

1) выявление, оценку, мониторинг и контроль всех рисков, связанных с проведением предполагаемых операций;

2) процедуру бухгалтерского учета предполагаемых операций;

3) контрольные меры по предотвращению всех возможных рисков на постоянной основе;

4) описание технической оснащенности и готовности предоставления банком информации по стандартам и правилам ее передачи, установленным Национальным банком.

86. Внутренние документы банка (политики), регламентирующие проведение операций с драгоценными металлами помимо требований, изложенных в пункте 85 настоящего Положения, для расширения круга выполняемых операций, должны обязательно отражать такие специфические вопросы, как: допустимая чистота металлов и порядок определения чистоты, порядок учета и хранения драгоценных металлов, порядок регулирования открытых позиций по операциям с драгоценными металлами, порядок взаимодействия с уполномоченным государственным органом Кыргызской Республики.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 ноября 2022 года № 2022-П-17/74-5)

87. В случае намерения банка осуществлять операции с драгоценными металлами в виде аффинированных стандартных и мерных слитков других эмитентов, кроме Национального банка, дополнительно предоставляются следующие документы:

1) (утратил силу в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 30 ноября 2022 года № 2022-П-17/74-5)

2) (утратил силу в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 30 ноября 2022 года № 2022-П-17/74-5)

3) сведения о мерах, предпринятых банком для обеспечения надлежащих условий хранения и транспортировки драгоценных металлов (за исключением случаев, когда банк ходатайствует о выдаче разрешения на право проведения операций с драгоценными металлами других эмитентов в обезличенном виде (в безналичной форме);

4) сведения об условиях страхования, включая сведения о компании, с которой банк намерен заключить договор страхования и ее финансовом положении (за исключением случаев, когда банк ходатайствует о выдаче разрешения на право проведения операций с драгоценными металлами других эмитентов в обезличенном виде (в безналичной форме).

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 8 июля 2020 года № 2020-П-12/39-1, 30 ноября 2022 года № 2022-П-17/74-5)

88. Национальный банк рассматривает ходатайство банка о выдаче разрешения на право проведения банковских операций с драгоценными металлами и прилагаемые документы в течение двух месяцев со дня поступления ходатайства и документов, удовлетворяющих установленным требованиям, и по итогам рассмотрения принимает решение о выдаче или об отказе в выдаче разрешения. При рассмотрении ходатайства вновь учреждаемого банка, решение о выдаче или отказе в выдаче разрешения на право проведения банковских операций с драгоценными металлами принимается в течение двух месяцев со дня поступления ходатайства и документов, удовлетворяющих установленным требованиям, но не ранее принятия решения о выдаче банку лицензии на право проведения банковских операций.

Решение о выдаче или об отказе в выдаче банку разрешения на право проведения банковских операций с драгоценными металлами принимается Правлением Национального банка и доводится Национальным банком до сведения банка в письменном виде в течение трех рабочих дней со дня принятия такого решения.

89. При положительном решении Правлением Национального банка вопроса о выдаче банку разрешения на право проведения банковских операций с драгоценными металлами Национальным банком проводится замена (переоформление) перечня разрешенных банковских операций к лицензии банка в течение 3 (трех) рабочих дней со дня сдачи банком в Национальный банк предыдущего перечня разрешенных банковских операций. При замене (переоформлении) перечня разрешенных операций предыдущий перечень разрешенных операций подлежит сдаче в Национальный банк в течение 1 (одного) дня со дня получения письма от Национального банка о положительном решении Правления Национального банка о выдаче банку разрешения на право проведения банковских операций с драгоценными металлами.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 21 августа 2019 года № 2019-П-12/43-2)

90. (Утратил силу в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 8 июля 2020 года № 2020-П-12/39-1)

91. Для получения разрешения Национального банка на проведение банковских операций, не указанных в перечне разрешенных операций, или на снятие ограничений в банковской лицензии (в перечне разрешенных банковских операций), установленных в рамках применения мер воздействия, влекущие замену перечня разрешенных банковских операций к лицензии, банк вправе обратиться в Национальный банк с соответствующим ходатайством.

92. Для получения разрешения Национального банка на проведение банковских операций, не указанных в перечне разрешенных операций, или на снятие ограничений в банковской лицензии (в перечне разрешенных банковских операций), установленных в рамках применения мер воздействия, влекущих замену перечня разрешенных банковских операций к лицензии, банк в срок, не превышающий 6 месяцев со дня принятия советом директоров банка соответствующего решения, направляет в Национальный банк следующие документы:

1) ходатайство банка за подписью председателя правления о рассмотрении вопроса о разрешении на проведение отдельных банковских операций/о снятии ограничений в лицензии с указанием конкретного перечня операций, которые намеревается осуществлять банк;

2) детальную выписку из протокола заседания совета директоров, которая содержит решение совета директоров, разрешающее проведение предполагаемых операций, а также информацию о том, что советом директоров проведен всесторонний анализ предполагаемых операций и их влияния на деятельность банка, и что банком идентифицированы риски, сопряженные с новыми операциями, на основании заключения службы риск-менеджмента - копию, заверенную банком;

3) утвержденный бизнес-план банка по предполагаемым операциям, содержащий экономическое обоснование необходимости проведения операций/снятия с них ограничений, маркетинговый план по реализации мероприятий, прогнозные экономические расчеты, кредитную стратегию, стратегию по управлению рисками;

4) прогноз доходности, связанный с предполагаемыми операциями;

5) информация и сведения об исполнении требований Национального банка/об устранении нарушений, выявленных Национальным банком, в связи с чем были установлены ограничения на проведение соответствующих банковских операций;

6) сведения, подтверждающие наличие квалифицированного персонала;

7) организационную структуру банка, пересмотренную в связи с планируемым расширением деятельности банка (при необходимости);

8) внутренние документы банка (политики), регламентирующие деятельность по предполагаемым операциям;

9) оригинал доверенности на получение лицензии;

10) оплату за лицензию.

Для получения разрешения на проведение дополнительных банковских операций и сделок в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования должны быть предоставлены следующие документы:

1) ходатайство банка за подписью председателя правления о рассмотрении вопроса относительно проведения отдельных банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования в национальной и/или иностранной валюте через "исламское окно", содержащее конкретный перечень операций, которые банк намерен проводить;

2) детальную выписку из протокола заседания совета директоров, которая содержит решение совета директоров, разрешающее проведение предполагаемых операций, а также информацию о том, что советом директоров проведен всесторонний анализ предполагаемых операций и их влияния на деятельность банка, и что банком идентифицированы риски, сопряженные с новыми операциями, на основании заключения службы риск-менеджмента - копию, заверенную банком;

3) организационную структуру банка, пересмотренную в связи с планируемым расширением деятельности банка (при необходимости);

4) внутренние документы банка, регламентирующие деятельность по предполагаемым операциям, одобренные Шариатским советом банка, утвержденные соответствующим органом банка и предусматривающие:

а) меры по выявлению, измерению, контролю и мониторингу всех возможных рисков, которым подвержен банк, в результате проведения им банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования;

б) контрольные меры по минимизации на постоянной основе всех возможных рисков, возникающих в связи с осуществлением банком банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования;

5) типовые договоры по осуществлению банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, составленные в соответствии со стандартами шариата и одобренные Шариатским советом банка;

6) оригинал доверенности на получение лицензии;

7) оплату за лицензию.

Для получения разрешения на выпуск электронных денег банк в дополнение к документам, предоставляемым для получения разрешения Национального банка на проведение банковских операций, не указанных в перечне разрешенных операций, или на снятие ограничений в банковской лицензии (в перечне разрешенных банковских операций), установленных в рамках применения мер воздействия, влекущих замену перечня разрешенных банковских операций к лицензии, должен предоставить следующие документы:

1) копию типового агентского договора по распространению электронных денег с агентом - в двух экземплярах;

2) копию договора с оператором (в случае если эмитент работает с оператором) - в двух экземплярах;

3) копию акта установки программного обеспечения для получения, ежедневного обновления и хранения базы данных об оборотах и остатках по электронным деньгам - в двух экземплярах;

4) подписанные председателем правления/совета директоров правила работы системы электронных денег в двух экземплярах, которые должны содержать положения о:

- порядке осуществления операций между банком, оператором, агентами, акцептантами, который должен включать общую схему всех денежных и информационных потоков;

- организации контроля за финансовыми и техническими рисками при использовании электронных денег;

- системе безопасности и защиты информации и разграничении прав доступа к информационным ресурсам при использовании электронных денег - в двух экземплярах;

- информацию о лимитах по электронным кошелькам в соответствии с установленными требованиями к лимитам, а также другим требованиям, указанным в Положении "Об электронных деньгах в Кыргызской Республике", в табличной форме;

- взаимодействии между участниками системы электронных денег в виде схемы/диаграммы.

Для получения разрешения на осуществление деятельности по приему, обработке и выдаче финансовой информации (процессинг, клиринг) по платежам и расчетам третьих лиц участникам платежной системы, данного процессингового, клирингового центра банк должен в дополнение к документам, предоставляемым для получения разрешения Национального банка на проведение банковских операций, не указанных в перечне разрешенных операций, или на снятие ограничений в банковской лицензии (в перечне разрешенных банковских операций), установленных в рамках применения мер воздействия, влекущих замену перечня разрешенных банковских операций к лицензии, представить следующие документы:

1) список банков-участников;

2) копии внутренних документов, регламентирующих порядок осуществления финансового мониторинга операций, осуществляемых в платежной системе;

3) подписанные председателем правления/совета директоров и заверенные печатью банка правила функционирования платежной системы, которые должны содержать следующее:

а) архитектуру системы и схему ее работы;

б) процедуры вступления и выхода из системы;

в) порядок подключения участника к системе;

г) порядок проведения процессинга;

д) порядок предоставления сведений участниками платежной системы о своей деятельности оператору платежной системы;

е) систему управления рисками в платежной системе, включая используемую модель управления рисками, перечень мероприятий и способов управления рисками;

ж) требования к защите информации;

з) порядок разрешения споров;

и) порядок действия участников при возникновении нештатных ситуаций в системе;

к) права, обязанности и ответственность участников;

л) описание о наличии в системе механизмов по управлению справочниками отправителей и получателей, проверку клиентов по спискам террористов, выпускаемым международными организациями, национальным списком террористов, национальным списком подозреваемых в причастности к терроризму;

4) информацию об исполнении требований, установленных в нормативных правовых актах Национального банка по регулированию деятельности операторов платежных систем.

При этом для осуществления деятельности по приему, обработке и выдаче финансовой информации (процессинг, клиринг) по платежам и расчетам третьих лиц участникам платежной системы, данного процессингового, клирингового центра, банк должен:

1) исполнять требования, установленные нормативными правовыми актами Национального банка по регулированию деятельности операторов платежных систем;

2) выполнять все экономические нормативы и требования, установленные Национальным банком;

3) не иметь ограничений по деятельности банка в результате применения к банку мер воздействия или других санкций.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 25 августа 2021 года № 2021-П-12/47-2)

93. Внутренняя политика банка должна обеспечивать адекватный уровень внутреннего контроля и включать:

1) оценку слежения и контроля всех рисков, связанных с проведением предполагаемых операций;

2) процедуру бухгалтерского учета предполагаемых операций;

3) контрольные меры по предотвращению всех возможных рисков на постоянной основе;

4) описание технической оснащенности и готовности предоставления банком информации по стандартам и правилам ее передачи, установленным Национальным банком.

94. Национальный банк рассматривает ходатайство банка о разрешении на проведение банковских операций не указанных в перечне разрешенных операций или на снятие ограничений в банковской лицензии (в перечне разрешенных банковских операций), установленных в рамках применения мер воздействия, влекущие замену перечня разрешенных банковских операций к лицензии, и прилагаемые документы в течение двух месяцев со дня поступления удовлетворяющих требованиям документов и по итогам рассмотрения принимает решение об удовлетворении или об отказе в удовлетворении ходатайства. В ходе рассмотрения предоставленных банком документов Национальный банк вправе провести проверку банка, в целях подтверждения соответствия банка установленным требованиям.

На любом этапе рассмотрения ходатайства банка Национальный банк вправе отказать в выдаче разрешения в случаях:

- выявления Национальным банком нарушений в деятельности банков, если нарушения непосредственно свидетельствуют об отсутствии в банке адекватной системы внутреннего контроля;

- выявления нарушений законодательства в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов или требований по соблюдению экономических нормативов, установленных Национальным банком.

Решение об удовлетворении или об отказе в удовлетворении ходатайства, представленного согласно пункту 92 настоящего Положения, принимается Правлением Национального банка и доводится Национальным банком до сведения банка в письменном виде в течение трех рабочих дней со дня принятия такого решения.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3)

95. Замена перечня разрешенных банковских операций к лицензии производится в течение 3 (трех) рабочих дней со дня сдачи банком в Национальный банк предыдущего перечня разрешенных банковских операций.

При замене (переоформлении) перечня разрешенных банковских операций предыдущий перечень разрешенных банковских операций подлежит сдаче в Национальный банк в течение 1 (одного) дня со дня получения письма от Национального банка о положительном решении Правления Национального банка о разрешении на проведение отдельных банковских операций/о снятии ограничений в лицензии.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 21 августа 2019 года № 2019-П-12/43-2)

96. Банк может открыть "исламское окно" для осуществления операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования согласно требованиям настоящего Положения.

97. Для осуществления банковских операций через "исламское окно", банк должен получить лицензию на право проведения банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования в национальной и/или иностранной валюте через "исламское окно".

98. Для открытия "исламского окна" банк должен выполнять следующие требования:

а) быть адекватно капитализированным, согласно требованиям Национального банка;

б) выполнять экономические нормативы и другие требования, установленные Национальным банком.

Банку может быть выдана лицензия на право проведения банковских операций через "исламское окно" при условии, что на дату подачи ходатайства у банка отсутствуют ограничения или запреты на создание дочерних компаний, филиалов, представительств и других структурных подразделений банка, а также в банке не введен специальный режим.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 25 августа 2021 года № 2021-П-12/47-2)

99. Для получения лицензии на право проведения банковских операций в национальной и/или иностранной валюте через "исламское окно" банк должен предоставить следующие документы:

1) ходатайство совета директоров банка о выдаче лицензии на право проведения банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования в национальной и/или иностранной валюте через "исламское окно", содержащее детальное описание типов операций, которые банк намерен проводить;

2) детальную выписку из протокола уполномоченных органов банка (копия, заверенная банком) о принятии следующих решений:

а) об открытии "исламского окна";

б) об избрании членов Шариатского совета и его председателя, о назначении руководителя "исламского окна", руководителя структурного подразделения, ответственного за финансирование по исламским принципам. Шариатский совет должен состоять не менее чем из трех человек;

в) об утверждении политик и других внутренних нормативных документов для осуществления банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования;

г) о том, что советом директоров проведен всесторонний анализ предполагаемых операций и их влияния на деятельность банка, и что банком идентифицированы риски, сопряженные с новыми операциями, на основании заключения службы риск-менеджмента;

3) бизнес-план с указанием прогнозируемой доходности, объема проводимых операций и рисков, связанных с осуществлением предполагаемых операций (минимум на два предстоящих года);

4) сведения, подтверждающие наличие квалифицированного персонала (указанные сотрудники должны иметь опыт работы в банковской/финансовой сфере не менее одного года и документы, подтверждающие прохождение специального обучения по данному направлению);

5) организационную структуру банка, пересмотренную в связи с планируемым расширением деятельности банка;

6) два экземпляра устава банка (копии, заверенные банком), содержащего вопросы осуществления банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования в порядке, установленном нормативными актами Национального банка; устав также должен содержать сведения о задачах, функциях и полномочиях Шариатского совета, порядок его создания (каким органом назначаются члены совета, на какой срок) и требования к членам совета по исламским принципам финансирования;

7) сведения о кандидатах на должность председателя и членов Шариатского совета банка, руководителя "исламского окна", руководителя структурного подразделения, ответственного за финансирование по исламским принципам банковского дела и финансирования, согласно разделу IV настоящего Положения;

8) политику по финансированию, операционную, учетную политики и другие основные политики банка, одобренные Шариатским советом банка, утвержденные советом директоров банка, и предусматривающие:

а) меры по выявлению, измерению, контролю и мониторингу всех возможных рисков, которым подвержен банк, в результате проведения им банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования;

б) контрольные меры по минимизации на постоянной основе всех возможных рисков, возникающих в связи с осуществлением банком банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования;

9) типовые договоры по осуществлению банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, составленные в соответствии со стандартами Шариата и одобренные Шариатским советом банка.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 25 августа 2021 года № 2021-П-12/47-2)

100. Внутренняя политика банка, осуществляющего операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования через "исламское окно", должна обеспечивать адекватный уровень внутреннего контроля и включать:

1) описание всех рисков, связанных с проведением предполагаемых операций и методы их оценки;

2) принципы бухгалтерского учета предполагаемых операций.

101. Национальный банк рассматривает ходатайство банка о выдаче лицензии право проведения банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования в национальной и/или иностранной валюте через "исламское окно" и прилагаемые документы в течение двух месяцев со дня поступления документов, удовлетворяющих установленным требованиям, и по итогам рассмотрения принимает решение о выдаче или об отказе в выдаче лицензии.

Решение о выдаче банку лицензии на право проведения банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования через "исламское окно" принимается Правлением Национального банка и доводится Национальным банком до сведения банка в письменном виде в течение трех рабочих дней со дня принятия такого решения.

При несоответствии документов по одной или нескольким предполагаемым банковским операциям Правление Национального банка выдает разрешение на проведение только тех операций, по которым предоставлены все необходимые документы, соответствующие требованиям нормативных правовых актов Национального банка.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3)

102. Лицензия на право проведения банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования через "исламское окно" выдается банку в течение трех рабочих дней со дня принятия Правлением Национального банка решения о выдаче банку дополнительной лицензии, при представлении банком подтверждения об оплате за лицензию.

РАЗДЕЛ III. ПОРЯДОК СОГЛАСОВАНИЯ ПРИОБРЕТЕНИЯ ПОРОГОВОГО УЧАСТИЯ В КАПИТАЛЕ БАНКА

103. Любое физическое или юридическое лицо, намеревающееся единолично или совместно с другими лицами, вне зависимости от способа приобретения права собственности на акции, включая наследование или восстановление права собственности на них, приобрести пороговое участие в капитале банка, включая значительное участие и контроль, в том числе путем дополнительного приобретения акций, обязано получить письменное разрешение Национального банка.

Письменное разрешение Национального банка требуется получить также лицу, которое в результате совершения одной или нескольких сделок становится значительным участником или будет осуществлять контроль лица, ранее получившего разрешение Национального банка на приобретение порогового участия в капитале банка.

Изменения в составе значительных акционеров (участников) лиц, указанных в абзаце втором настоящего пункта, не требует получения разрешения Национального банка при условии, что данные лица не подпадают под ограничения, установленные в пунктах 1 и 2 части 3 статьи 16 Закона Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности". При этом лицом, владеющим пороговым участием в капитале банка, должны быть предоставлены в Национальный банк документы и информация о таких лицах в соответствии с требованиями, установленными Национальным банком.

Получение письменного разрешения Национального банка обязательно в каждом случае, когда любое физическое или юридическое лицо намеревается:

1) стать значительным участником банка;

2) осуществлять прямое или косвенное владение или управление (в том числе по договору доверительного управления):

- двадцатью и более процентами голосующих акций банка,

- тридцатью тремя и более процентами голосующих акций банка,

- пятьюдесятью и более процентами голосующих акций банка,

- шестьюдесятью семью и более процентами голосующих акций банка;

В случае приобретения акций банка Национальным банком требования настоящего раздела на Национальный банк не распространяются и разрешением на приобретение порогового участия в капитале банка является решение Правления Национального банка о приобретении акций.

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 21 августа 2019 года № 2019-П-12/43-2, 30 ноября 2022 года № 2022-П-17/74-5)

104. Любое физическое или юридическое лицо, владеющее пороговым участием в капитале банка, намеревающееся единолично или совместно с другими лицами произвести отчуждение акций вне зависимости от способа отчуждения в количестве, влияющем на изменение порогового значения, обязано не менее чем за 1 (один) месяц до совершения сделки предварительно уведомить об этом Национальный банк, а также уведомить потенциального приобретателя о необходимости получить предварительное разрешение Национального банка на приобретение порогового участия в капитале банка в соответствии с требованиями банковского законодательства.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 ноября 2022 года № 2022-П-17/74-5)

105. Для получения письменного разрешения Национального банка на приобретение порогового участия в капитале банка заинтересованное лицо должно обратиться в Национальный банк с письменным заявлением, с приложением документов и сведений согласно требованиям Главы 14 настоящего Положения.

106. При наличии информации о том, что заявитель действует совместно с другим лицом, Национальный банк вправе требовать от заявителя раскрытия информации по данному факту.

107. Национальный банк вправе в любое время требовать информацию, согласно настоящему Положению, от контролирующих лиц и значительных участников банка, в том числе через косвенное владение.

108. Должностные лица (члены наблюдательного органа и исполнительного органа) юридических лиц, владеющих или управляющих, либо намеревающихся владеть или управлять пороговым участием в капитале банка, должны иметь безупречную деловую репутацию согласно пункту 119 настоящего Положения.

Информация о вновь назначенных членах Совета директоров (наблюдательного органа) или Правления (исполнительного органа) лиц (юридических лиц), владеющих или управляющих, либо намеревающихся владеть или управлять пороговым участием в капитале банка, должна быть представлена в Национальный банк в течение тридцати рабочих дней со дня назначения в соответствии с Приложением 18.

109. Национальный банк вправе требовать предоставления дополнительной информации от любых юридических лиц, контролируемых лицом, которое может стать значительным участником или контролирующим лицом банка или может осуществить инвестиции в банк, в результате которых банк может стать зависимой компанией данного лица, в том числе через косвенное владение.

110. Лица или группа лиц, владеющие или управляющие, либо намеревающиеся владеть или управлять, пороговым участием в капитале банка, в том числе через косвенное владение, должны иметь удовлетворительное финансовое положение и не подвергать опасности стабильность банка.

Лица или группа лиц, владеющие или управляющие, либо намеревающиеся владеть или управлять пороговым участием в капитале банка, их аффилированные лица, должностные лица (члены наблюдательного органа и исполнительного органа), а также бенефициарные владельцы и связанные с банком лица должны иметь безупречную деловую репутацию согласно пункту 119 настоящего Положения.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 ноября 2022 года № 2022-П-17/74-5)

111. При изменении информации, содержащейся в анкете лица, получившего разрешение Национального банка на приобретение порогового участия в капитале банка, данное лицо-резидент Кыргызской Республики в течение тридцати рабочих дней со дня возникновения изменений должно уведомить об этом Национальный банк в письменном виде.

112. Для получения письменного разрешения Национального банка заявителем должно быть представлено в Национальный банк письменное заявление на получение разрешения Национального банка на приобретение порогового участия в капитале банка (форма заявления приведена в Приложении 19).

В случае назначения заявителем уполномоченного лица, полномочия уполномоченного лица должны быть документально подтверждены доверенностью(ями) заявителя, оформленными в соответствии с законодательством.

Если в заявлении говорится о прямой покупке или косвенном владении акциями банка, заявитель должен раскрыть информацию о степени связанности, об источниках средств, которые он намерен использовать для такой покупки или владения.

При этом лица, совместно владеющие акциями, должны предоставить документы и информацию по запросу Национального банка в соответствии с требованиями настоящего Положения по приобретению порогового участия в капитале банка.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3)

113. В дополнение к заявлению, указанному в пункте 112 настоящего Положения, должны быть представлены:

1) юридическими лицами:

а) свидетельство о государственной регистрации, зарегистрированный устав и/или иные документы, подтверждающие его юридический статус и происхождение юридического лица;

б) сведения обо всех своих акционерах (учредителях, участниках) и контролирующих лицах, об акционерах (учредителях, участниках) таких акционеров (учредителей, участников) до бенефициарных владельцев (в том числе выписки из торгового реестра или реестра акционеров), а также сведения обо всех своих акционерах и контролирующих лицах, реально осуществляющих контроль;

в) решение уполномоченного органа заявителя о приобретении порогового участия в банке (осуществлении значительного участия);

г) финансовая отчетность (в форме годовых отчетов (с пояснениями и раскрытиями, включая консолидированный баланс, отчет о прибыли и убытках и другие формы финансовой отчетности по Международным стандартам финансовой отчетности) за последние три года (в случае осуществления своей деятельности менее трех лет - отчет предоставляется за последний отчетный год), включая заключение аудиторской организации, подтверждающее достоверность финансовой отчетности.

д) сведения о происхождении и источниках происхождения денежных средств, направляемых заявителем для участия в капитале (приобретение акций) банка, с приложением подтверждающих документов или их заверенных копий;

е) сведения в соответствии с анкетой по форме Приложения 16 (для иностранных юридических лиц - по форме Приложения 17);

ж) резидентами Кыргызской Республики - справка или иной документ, выданный органами государственной налоговой службы и социального фонда о выполнении всех обязательств перед бюджетом Кыргызской Республики и налоговыми органами на дату подачи заявки;

з) следующую информацию относительно всех своих акционеров (учредителей, участников) и контролирующих лиц:

- сведения об их деятельности и профессиональном опыте (в части акционеров, участников, учредителей, доля которых в капитале составляет пять и более процентов);

- отчет аудиторской организации или другую информацию о финансовом состоянии;

- информацию о любых лицах, с которыми акционеры (учредители, акционеры) имеют общие интересы;

и) информацию и сведения, подтверждающие соответствие всех членов Совета директоров (наблюдательного органа) и Правления (исполнительного органа) минимальным критериям, установленным Национальным банком, согласно пункту 108 настоящего Положения;

2) иностранными банками, дочерними банками иностранных банков и другими иностранными юридическими лицами дополнительно к документам, перечисленным в подпункте 1 настоящего пункта, должны быть представлены легализованные в установленном порядке:

а) письменное согласие соответствующего надзорного органа страны происхождения (регистрации) иностранного учредителя (акционера) для инвестирования в банк (учреждение дочернего банка или открытие филиала на территории Кыргызской Республики, если это требуется в соответствии с законодательством страны происхождения (регистрации), или письменное подтверждение, о том что такое согласие не требуется по законодательству страны учредителя от соответствующего надзорного органа, юридической компании или других уполномоченных лиц;

б) если заявитель подлежит надзору со стороны надзорного органа в стране происхождения (регистрации) - информацию относительно надзорного режима, которому он подлежит, включая письменное подтверждение органа надзора страны происхождения (регистрации) иностранного юридического лица о том, что заявитель уполномочен осуществлять финансовую, банковскую или иную деятельность (в отношении банков - подтверждение о том, что заявитель имеет соответствующую банковскую лицензию, выданную уполномоченным органом), подлежит надзору на консолидированной основе в стране происхождения (регистрации), и о готовности органа надзора сотрудничать с Национальным банком на постоянной основе;

в) самый последний (консолидированный - для банковской группы, банковского холдинга) балансовый отчет и (консолидированный - для банковской группы, банковского холдинга) отчет о прибыли и убытках (информация должна быть на дату не позднее девяноста дней до даты подачи заявления);

3) если банк в результате приобретения становится частью банковской группы или банковской холдинговой компании, необходимо дополнительно представить сведения о группе, включая:

а) сведения о структуре банковской группы;

б) информацию об участниках банковской группы, включая сведения об основной деятельности участников, входящих в группу;

в) политику банковской группы по управлению рисками и внутреннему контролю;

г) сведения о контролирующих лицах участников банковской группы;

д) сведения о лицах, которые осуществляют реальный контроль в банковской группе;

е) сведения о финансовом состоянии участников группы, в том числе:

- консолидированный отчет заявителя и его материнской компании, прошедший аудит за последние три финансовых года;

- самый последний доступный консолидированный балансовый отчет и консолидированный отчет о прибыли и убытках (информация должна быть на дату не позднее девяноста дней до даты подачи заявления);

ж) письмо-обязательство о предоставлении в последующем документов, содержащих:

- информацию об изменениях в составе наблюдательного и исполнительного органов, значительных участников, лиц, прямо или косвенно осуществляющих контроль, вместе с информацией о деловой репутации и надежности назначенных должностных лиц в соответствии с требованиями настоящего Положения;

- периодическую регулятивную отчетность/периодическую регулятивную банковскую отчетность (далее - ПРО/ПРБО), как на индивидуальной, так и на консолидированной основе, по формам, установленным Национальным банком. ПРО/ПРБО на индивидуальной основе предоставляется банковской холдинговой компанией в Национальный банк в сроки, установленные нормативными правовыми актами Национального банка, а на консолидированной основе - ежеквартально, в течение двенадцати календарных дней со дня окончания отчетного периода (данная информация предоставляется только резидентами Кыргызской Республики);

- информацию об изменениях, вносимых в учредительные документы (учредительный договор, устав), структуру дочерних или зависимых компаний, расширении их деятельности, смене должностных лиц в дочерних или зависимых компаниях, а также информацию о создании и/или приобретении дочерних компаний дочерними компаниями банка в срок, не позднее тридцати дней с момента принятия соответствующего решения;

- годовой отчет вместе с годовой финансовой отчетностью, подтвержденный независимой аудиторской компанией, на индивидуальной и консолидированной основе в срок, не позднее ста восьмидесяти дней со дня завершения отчетного года, и содержащий оценку адекватности внутреннего контроля для банковской группы и банковской холдинговой компании. Данные отчеты также должны содержать информацию о деятельности банковской группы, включая информацию обо всех дочерних и зависимых компаниях банковской холдинговой компании, включая название, процент владения, вид или виды деятельности, в которые вовлечен каждый участник банковской группы;

- письменное уведомление о наличии фактов или обстоятельств, которые могут негативно/существенно повлиять на деятельность дочернего и/или зависимого банка, лицензируемого Национальным банком, с указанием предпринимаемых мер по недопущению такого влияния. Уведомление предоставляется в Национальный банк в течение пяти рабочих дней с момента выявления указанных фактов или обстоятельств.

При непредставлении вышеперечисленных документов или представлении их с нарушением установленных сроков, Национальный банк вправе применить в отношении дочернего и/или зависимого банка, расположенного на территории Кыргызской Республики, и его материнской компании/банковской группы или банковской холдинговой компании (резидента Кыргызской Республики), меры воздействия, предусмотренные банковским законодательством Кыргызской Республики;

4) физическими лицами:

а) копия паспорта или иного документа, удостоверяющего их личность;

б) отчет аудиторской организации или другая информация о финансовом состоянии, включая, в том числе, подтверждение о полной уплате налогов и/или декларация о доходах в форме, предусмотренной законодательством страны происхождения (регистрации) на дату подачи заявки;

в) сведения о происхождении и источниках происхождения денежных средств, направляемых заявителем для участия в капитале (приобретение акций) банка (например, справки из банка о сбережениях, с места работы - о доходах; справка о дивидендах или другие документы, подтверждающие получение доходов и наличие средств, направляемых на приобретение акций банка), с приложением подтверждающих документов или их заверенных копий. Если источником приобретения акций банка являются денежные средства на счетах в банках, необходимо предоставить письмо для подтверждения наличия денежных средств по форме Приложения 20;

г) сведения о деятельности и профессиональном опыте по форме Приложения 15;

5) иностранные физические лица дополнительно к сведениям, указанным в подпункте 4 настоящего пункта, представляют рекомендации относительно своей деловой репутации не менее чем от двух независимых лиц, имеющих положительную деловую репутацию.

Заявитель - иностранное физическое лицо должен представить письмо банка, отвечающего требованиям, установленным Национальным банком, о наличии денежных средств на его счетах в размере, покрывающем стоимость приобретаемых им акций банка и об отсутствии кредиторской задолженности данного лица;

6) в случае наследования акций вследствие смерти акционера банка - физического лица или признания его судом умершим, заявитель в течение десяти календарных дней со дня вступления в право наследования представляет в Национальный банк копию свидетельства о праве на наследство, заверенную надлежащим образом.

7) в случае восстановления права собственности на акции банка заявитель дополнительно представляет в Национальный банк копию соответствующего решения суда.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 ноября 2022 года № 2022-П-17/74-5)

8) государственному органу, уполномоченному на осуществление полномочий акционера от имени Кабинета Министров Кыргызской Республики:

- соответствующее решение уполномоченного органа о приобретении порогового участия в капитале банка;

- сведения в соответствии с анкетой по форме Приложения 16 к настоящему Положению;

- документ, подтверждающий оплату акций на сумму приобретенной доли в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня перехода собственности на акции.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 7 августа 2024 года № 2024-П-17/34-2-(НПА)

114. Национальный банк после поступления заявления на получение разрешения Национального банка на приобретение порогового участия в капитале банка проверяет полноту и достаточность представленных заявителем документов согласно требованиям Главы 14 настоящего Положения и, в случае предоставления документов в полном объеме, направляет заявителю письмо о принятии заявления к рассмотрению.

Заявление не считается поданным до тех пор, пока вся необходимая информация не будет получена Национальным банком, вне зависимости от источника предоставления информации, в том числе по дополнительному запросу Национального банка.

115. По поступившему заявлению Национальный банк принимает решение не позднее 60 (шестидесяти) календарных дней со дня уведомления заявителя о принятии заявления. Национальный банк вправе продлить срок рассмотрения заявления на 30 (тридцать) календарных дней. Национальный банк сообщает заявителю о своем решении - согласии или отказе - в письменном виде в течение 3 (трех) рабочих дней со дня его принятия. Отказ должен быть мотивированным. Национальный банк вправе приостановить рассмотрение заявления в случае, если имеется информация о том, что имеются споры между продавцом и покупателем акций предметом, которых являются вопросы передачи акций (купля-продажа и другие сделки, переход права собственности, расчеты), которые рассматриваются в рамках гражданского или уголовного законодательства Кыргызской Республики в правоохранительных или судебных органах на срок до завершения разбирательств. После завершения разбирательств заинтересованное лицо должно предоставить подтверждающие данный факт документы, при этом срок рассмотрения заявления начинается заново со дня их предоставления.

Решение Национального банка об удовлетворении заявления/об отказе в удовлетворении заявления на получение согласия Национального банка на приобретение порогового участия в капитале банка, в результате которого заявитель - физическое или юридическое лицо становится значительным участником или лицом, осуществляющим прямое или косвенное владение или управление (в том числе по договору доверительного управления) 20 (двадцатью) и более или 33 (тридцатью тремя) и более процентами голосующих акций банка, принимается заместителем председателя/членом Правления Национального банка, курирующим вопросы банковского надзора и лицензирования.

Решение Национального банка об удовлетворении заявления/об отказе в удовлетворении заявления на получение согласия Национального банка на приобретение порогового участия в капитале банка, в результате которого заявитель - физическое или юридическое лицо становится контролирующим лицом банка или лицом, осуществляющим прямое или косвенное владение или управление (в том числе по договору доверительного управления) 50 (пятьюдесятью) и более или 67 (шестьюдесятью семью) и более процентами голосующих акций банка, принимается Комитетом по надзору Национального банка.

Если заявитель в соответствии с требованиями банковского законодательства признается лицом, совместно владеющим акциями, Национальный банк выдает разрешение на приобретение порогового участия в размере непосредственно принадлежащих заявителю акций и на совместное владение с третьими лицами.

Решение Национального банка об удовлетворении заявления/об отказе в удовлетворении заявления на получение согласия Национального банка на приобретение порогового участия в капитале банка доводится до сведения заявителя в письменной форме в течение 3 (трех) рабочих дней со дня принятия такого решения.

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3, 8 июля 2020 года № 2020-П-12/39-1)

116. Документы и сведения по дополнительному запросу Национального банка должны быть представлены в течение пятнадцати рабочих дней, а от нерезидентов - в течение тридцати рабочих дней, если более длительный срок не указан в письменном запросе Национального банка. В случае непредставления документов и сведений в течение указанного срока заявителю может быть отказано в удовлетворении заявления.

117. Национальный банк может отказать в удовлетворении заявления в случае, если:

1) удовлетворение заявки может привести к монополии в банковской системе Кыргызской Республики;

2) финансовое состояние заявителя неудовлетворительное;

3) имеются факты, свидетельствующие о небезупречной деловой репутации заявителя, его бенефициарных владельцев и должностных лиц (если заявитель - юридическое лицо);

4) заявитель представил искаженную или недостоверную (ложную) информацию, в том числе, не представил полную информацию о происхождении и источниках денежных средств и если:

а) из представленной информации невозможно определить происхождение и источники происхождения денежных средств;

б) согласно представленной информации источник происхождения денежных средств не соответствует требованиям, установленным Национальным банком;

5) имеются достоверные сведения о том, что заявитель участвовал или участвует в незаконной финансовой или иной деятельности;

6) предыдущая деятельность заявителя завершилась или способствовала банкротству или значительным финансовым убыткам какого-либо юридического лица;

7) должностные лица заявителя - юридического лица, намеревающиеся стать контролирующими лицами банка, не соответствуют требованиям, банковского законодательства;

8) может быть нанесен ущерб интересам вкладчиков банка или невозможно будет осуществлять эффективный надзор в банке вследствие сложившихся отношений между банком и заявителем, и/или связанными с банком лицами, и/или компаниями, с которыми заявитель имеет общие интересы;

9) невозможно идентифицировать бенефициарных владельцев заявителя либо установить источники происхождения денежных средств и подтвердить законность их происхождения;

10) заявитель предполагает значительное изменение политики банка, которое угрожает финансовой стабильности, надежности банка или интересам вкладчиков банка;

11) заявитель является иностранным юридическим лицом, подлежащим надзору со стороны надзорного органа в стране его происхождения (регистрации), и если:

а) им не предоставлена подтвержденная информация Национальному банку о том, что в стране его происхождения (регистрации) осуществляется эффективный надзор, в том числе на консолидированной основе;

б) по оценке Национального банка, за заявителем не осуществляется эффективный надзор, в том числе на консолидированной основе;

в) невозможно сотрудничество с надзорным органом государства происхождения (регистрации) заявителя.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 ноября 2022 года № 2022-П-17/74-5)

118. Национальный банк может считать финансовое состояние заявителя неудовлетворительным при наличии одного из следующих признаков:

1) заявитель был признан судом неплатежеспособным (банкротом);

2) обязательства заявителя превышают его активы по состоянию на последнюю отчетную дату;

3) общий размер обязательств, включая внебалансовые обязательства заявителя, может представлять значительный риск для стабильности банка;

4) не получено подтверждение или представленные сведения свидетельствуют об отсутствии возможности заявителя предоставить при необходимости дополнительный капитал банку;

5) по иным основаниям, свидетельствующим о возможности нанесения ущерба банку или его вкладчикам в результате удовлетворения заявления, в том числе наличие непогашенной задолженности перед бюджетом Кыргызской Республики и налоговыми органами на дату подачи заявки.

119. Лицо (физическое или юридическое) считается не имеющим или утратившим безупречную деловую репутацию в следующих случаях:

1) если лицо имеет неснятую и непогашенную судимость за совершение преступления в сфере экономики;

2) если лицо:

а) само подвергнуто принудительной ликвидации, банкротству;

б) если признано судом, что действия или бездействие лица в качестве значительного участника или члена органа управления юридического лица привели к принудительной ликвидации, включая банкротство;

3) если лицо не вправе осуществлять деятельность в банковской, финансовой, аудиторской, страховой и инвестиционной сферах по решению суда либо не вправе осуществлять деятельность в банковской сфере по решению Национального банка;

4) если лицо утратило безупречную деловую репутацию в других сферах деятельности по решению суда;

5) если должностное лицо банка освобождено от занимаемой должности по решению Правления или Комитета по надзору Национального банка или иностранного компетентного органа банковского надзора в порядке применения мер воздействия к банку;

6) (утратил силу в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 30 ноября 2022 года № 2022-П-17/74-5)

7) при наличии у лица неисполненного судебного решения по уплате своих финансовых обязательств;

8) если лицо намеренно предоставило в Национальный банк недостоверные сведения и документы.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 ноября 2022 года № 2022-П-17/74-5)

120. В случае принятия положительного решения Национальный банк направляет письмо в адрес заявителя об удовлетворении заявления, которое является основанием для совершения действий по приобретению акций и последующей регистрации и в котором указывается требование о необходимости заявителю в последующем при продаже акций или уменьшении порогового участия в капитале банка уведомить потенциального приобретателя порогового участия в капитале банка о необходимости получения предварительного разрешения Национального банка на приобретение порогового участия в капитале банка. После перехода права собственности на акции заявитель в течение 5 (пяти) рабочих дней должен предоставить в Национальный банк копию договора купли-продажи акций или иного документа, на основании которого перешло право собственности, и документы, подтверждающие факт оплаты за акции.

В последующем при приобретении акционером, владеющим пороговым участием в капитале банка акций банка не достигающих следующего порога, акционер представляет в Национальный банк только сведения об источниках происхождения денежных средств на приобретаемую долю и копию договора купли-продажи акций или иного документа, на основании которого перешло право собственности, и документы, подтверждающие факт оплаты за акции.

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 25 августа 2021 года № 2021-П-12/47-2,от 7 августа 2024 года № 2024-П-17/34-2-(НПА)

121. Если лицо приобрело пороговое участие в капитале банка на основании разрешения Национального банка, которое было получено на основании недостоверной (ложной) информации, либо оно перестало соответствовать требованиям, предъявляемым к учредителям (акционерам) согласно банковскому законодательству Кыргызской Республики, Национальный банк отзывает разрешение на приобретение акций, ранее выданное заявителю в соответствии с настоящей Главой, и наступают последствия, указанные в пункте 124 настоящего Положения.

121-1. Если пороговое участие в капитале банка было приобретено физическим или юридическим лицом без разрешения Национального банка, Национальный банк в течение 1 (одного) месяца со дня обнаружения такого нарушения направляет данному лицу письменное требование об его устранении, доводит его до сведения банка, в капитале которого было приобретено пороговое участие, юридического лица (лиц), владеющего пороговым участием в капитале банка, а также до независимого реестродержателя указанного банка и/или реестродержателя юридического лица (лиц), владеющего пороговым участием в капитале банка.

Лицо, получившее требование Национального банка, в течение 30 (тридцати) календарных дней со дня его получения должно ответить Национальному банку в письменной форме о получении требования и намерении либо отказе в исполнении требования.

В случае отсутствия ответа от лица, которому было направлено требование, в срок, указанный в абзаце втором настоящей части, Национальный банк размещает на своем официальном интернет-сайте информацию о направленном требовании Национального банка.

Лицо, к которому направлено требование Национального банка, указанное в абзаце первом настоящей части, обязано:

- в течение 1 (одного) месяца со дня получения указанного требования либо (в случае, предусмотренном в абзаце третьем настоящей части) в течение 1 (одного) месяца со дня размещения информации о направленном требовании на официальном интернет-сайте Национального банка, предоставить в Национальный банк заявление о получении разрешения на приобретение порогового участия в капитале банка в соответствии с частью 2 статьи 23 Закона Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности" и нормативными правовыми актами Национального банка. Заявление данного лица рассматривается Национальным банком в соответствии с частью 3 статьи 23 Закона Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности" и нормативными правовыми актами Национального банка;

- в случае непредставления заявления о получении разрешения на приобретение порогового участия в капитале банка, совершить сделки, направленные на прекращение порогового участия в капитале банка, в течение 3 (трех) месяцев со дня публикации на официальном интернет-сайте Национального банка указанного требования Национального банка.

В случае отказа Национального банка в удовлетворении заявления о получении разрешения на приобретение порогового участия в капитале банка, указанного в абзаце пятом настоящей части, указанное лицо обязано совершить сделки, направленные на прекращение порогового участия в капитале банка, в течение 3 (трех) месяцев со дня получения уведомления Национального банка об отказе в удовлетворении заявления о получении разрешения на приобретение порогового участия в капитале банка.

Если лицо не прекратит пороговое участие в капитале банка в случаях, предусмотренных в абзацах шестом и седьмом настоящей части, Национальный банк обращается в суд с соответствующим иском, позволяющим принудительное совершение сделок, направленных на прекращение порогового участия в капитале банка.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 ноября 2022 года № 2022-П-17/74-5)

122. (Утратил силу в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 25 августа 2021 года № 2021-П-12/47-2)

123. Если лицо приобретает право собственности на акции по наследству или путем восстановления прав на них, в размере порогового участия в капитале банка, до получения разрешения Национального банка, наступают последствия, указанные в абзаце первом пункта 124 настоящего Положения.

Если указанным лицам отказано в выдаче разрешения Национального банка, наступают последствия, предусмотренные абзацем вторым пункта 124 настоящего Положения.

124. В случаях, указанных в пунктах 121-123 настоящего Положения, голоса по таким акциям не учитываются при подсчете кворума и при принятии решений. Все ранее принятые решения считаются недействительными, если количество голосов по таким акциям повлияло на принятие решения по существу.

В случаях, указанных в пунктах 121 и 123 настоящего Положения, лицо, со стороны которого выявлено нарушение, обязано продать соответствующий пакет акций лицам, не связанным с ним, в течение периода времени, определенного Национальным банком. В противном случае Национальный банк обращается в суд о принудительном отчуждении акций указанного лица.

124-1. Со дня публикации требования Национального банка, указанного в пункте 121-1 настоящего Положения:

- физическое или юридическое лицо, допустившее нарушение при приобретении порогового участия в капитале банка в соответствии с пунктом 121-1 настоящего Положения, имеет право голоса только по такому количеству акций банка, в отношении которых было получено отдельное разрешение Национального банка, если необходимость получения такого согласия предусмотрена настоящим Законом и банковским законодательством;

- акционер (учредитель) банка, контроль в отношении которого установлен физическим или юридическим лицом, допустившим нарушение при приобретении порогового участия в капитале банка, в соответствии с пунктом 121-1 настоящего Положения имеет право голоса только по акциям банка, которые не превышают 10 (десяти) процентов акций банка.

Остальные акции банка, приобретенные с нарушением или принадлежащие акционеру (учредителю) банка, контроль в отношении которого установлен с нарушением настоящей статьи, не являются голосующими и не учитываются при определении кворума общего собрания акционеров банка. Все ранее принятые с нарушением настоящей статьи решения считаются недействительными, если количество голосов по таким акциям повлияло на принятие решения по существу.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 ноября 2022 года № 2022-П-17/74-5)

125. Национальный банк уведомляет независимого реестродержателя банка о наступлении последствий, указанных в пункте 124 настоящего Положения.

(Глава в редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3)

125-1. Все акционеры банков, владеющие акциями банка в размере менее значительного участия в капитале банка, обязаны подтвердить отсутствие ограничений и запретов, указанных в статье 16 Закона Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности".

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 ноября 2022 года № 2022-П-17/74-5)

125-2. Любое лицо, приобретающее акции банка в размере, не достигающем первого порогового значения (значительное участие), обязаны в течение 20 (двадцати) рабочих дней после приобретения права собственности на акции предоставить в Национальный банк следующие документы:

1) для физических лиц:

а) копию паспорта;

б) сведения об источниках происхождения денежных средств (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей);

в) справку из кредитного бюро или от уполномоченного органа страны (для нерезидентов Кыргызской Республики) об отсутствии просроченных задолженностей (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей);

г) справку или иной документ, подтверждающий отсутствие обязательств по уплате обязательных платежей в бюджет (органы налоговой службы и Социального фонда (не предоставляется резидентами Кыргызской Республики при наличии возможности получить данную информацию через информационные системы межведомственного взаимодействия) или уполномоченный орган страны происхождения (для нерезидентов Кыргызской Республики)) (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей);

д) справку или иной документ, подтверждающий отсутствие судимости (для нерезидентов Кыргызской Республики) (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей);

е) сведения об основной деятельности (трудовую книжку, патент и описание деятельности) (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей);

2) для юридических лиц:

а) копии учредительных документов;

б) свидетельство о государственной регистрации юридического лица либо иной, приравненный в соответствии с законодательством страны происхождения, документ, подтверждающий регистрацию юридического лица;

в) справку из кредитного бюро или от уполномоченного органа страны (для нерезидентов Кыргызской Республики) об отсутствии просроченных задолженностей (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей);

г) справку об уплате обязательных платежей в бюджет (не предоставляется резидентами Кыргызской Республики при наличии возможности получить данную информацию через информационные системы межведомственного взаимодействия) (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей);

д) справку или иной документ, подтвержденный юридическим лицом, об отсутствии судимости у учредителей, акционеров, участников юридического лица, руководителя исполнительного органа, главного бухгалтера (не предоставляется резидентами Кыргызской Республики при наличии возможности получить данную информацию через информационные системы межведомственного взаимодействия) (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей);

е) сведения об основной деятельности (финансовую отчетность за последние 2 (два) года, а также сведения об источниках происхождения денежных средств, за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей);

ж) реестр акционеров, участников, а также копии их паспортов (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей);

з) информацию о дочерних, зависимых компаниях с указанием доли владения акциями (имущества, паев, долей), основных видах деятельности и месте регистрации (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей);

и) информацию о конечных бенефициарах юридического лица (до физического лица или до логического конечного выгодоприобретателя) (за исключением акционеров, владеющих акциями банка на сумму менее 1000 минимальных расчетных показателей). Если бенефициарным владельцем выступает государственный орган или государство, указывается соответствующий государственный орган или государство.

В случае если указанные выше лица приобрели акции банка в размере более 1000 минимальных расчетных показателей, они должны дополнительно предоставить копию договора купли-продажи акций или иного документа, на основании которого перешло право собственности, и документы, подтверждающие факт оплаты за акции.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 ноября 2022 года № 2022-П-17/74-5)

125-3. Банки должны на регулярной основе проводить мониторинг в целях актуализации предоставленных сведений от акционеров банка. Лица, указанные в пункте 125-2, обязаны на постоянной основе предоставлять по запросу Банка актуализированные сведения для проведения Банком мониторинга изменений имеющейся у него информации. В случае изменений сведений Банк должен направить их в Национальный банк не позднее 10 (десяти) рабочих дней со дня получения измененных сведений.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3)

125-4. Банки должны ежегодно не позднее второго квартала предоставлять в Национальный банк информацию о схеме владения акциями банка акционерами, владеющими более 1 (одного) процента акций банка. Указания о разработке схемы собственников (конечных выгодоприобретателей) коммерческого банка в Приложении 31 к настоящему Положению.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3)

РАЗДЕЛ IV. ПОРЯДОК СОГЛАСОВАНИЯ ДОЛЖНОСТНЫХ ЛИЦ БАНКА

126. Должностными лицами банка, кандидатуры которых подлежат обязательному согласованию с Национальным банком, являются:

1) председатель и члены Совета директоров;

2) председатель и члены Шариатского совета;

3) председатель Комитета по аудиту, Комитета по управлению рисками;

4) председатель Правления (президент, генеральный менеджер, руководитель филиала иностранного банка), его заместители (вице-президент, заместитель генерального менеджера, заместитель руководителя филиала иностранного банка) и другие члены Правления;

5) управляющий директор, входящий в состав Правления Банка, либо курирующий деятельность структурных подразделений, руководители, которых подлежит обязательному согласованию;

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 7 августа 2024 года № 2024-П-17/34-2-(НПА)

6) руководитель структурного подразделения, ответственный за кредитную деятельность банка;

7) руководитель структурного подразделения, ответственный за управление активами и пассивами банка (либо лицо, приравненное к нему по своим функциональным обязанностям);

8) главный бухгалтер;

9) руководитель структурного подразделения, ответственный за финансирование по исламским принципам;

10) руководитель "исламского окна";

11) руководитель службы внутреннего аудита;

12) руководитель службы риск-менеджмента;

13) руководитель службы комплаенс-контроля;

14) корпоративный секретарь.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 7 августа 2024 года № 2024-П-17/34-2-(НПА)

Заместители указанных выше руководителей структурных подразделений и главного бухгалтера являются должностными лицами банка, подлежащими обязательному согласованию с Национальным банком.

Согласованию с Национальным банком также подлежат любые лица, приравненные по своим функциональным обязанностям к вышеперечисленным должностным лицам.

Согласованию также подлежат любые звенья должностных лиц (за исключением председателей и членов Совета директоров и Шариатского совета, председателя Комитета по аудиту, председателя и других членов Правления банка), которые определяют/курируют деятельность структурных подразделений, руководители которых подлежат согласованию с Национальным банком в соответствии с настоящим пунктом Положения. При этом к таким должностным лицам, определяющим/курирующим деятельность структурных подразделений банка, применяются минимальные требования, установленные настоящим Положением в отношении руководителей соответствующих структурных подразделений.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3)

127. Лица, указанные в пункте 126 настоящего Положения, должны соответствовать минимальным требованиям, установленном Национальным банком в соответствии с Главами 17-19 настоящего Положения.

128. Лицо, которое замещает на период временного отсутствия должностного лица в соответствии с должностной инструкцией (либо другим внутренним документом банка) и/или на которое возлагается исполнение обязанностей должностей, указанных в пункте 126 настоящего Положения, за исключением председателей и членов Совета директоров, Шариатского Совета и председателя Комитета по аудиту, на срок более двух месяцев, подлежит согласованию в соответствии с настоящим Разделом Положения.

129. В случае отказа Национального банка в согласовании лиц, указанных в пункте 126 настоящего Положения, указанное лицо подлежит освобождению от занимаемой должности в срок не более десяти рабочих дней со дня получения банком письма Национального банка об отказе в согласовании. В документе, на основании которого кандидат принимается на должность члена Совета директоров, должно быть указано в качестве основания прекращения полномочий (отношений, связанных с выполнением функций члена Совета директоров) - отказ в согласовании должностного лица Национальным банком.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3)

130. В случае увольнения (прекращения полномочий) или добровольной отставки председателя и членов Совета директоров, председателя и членов Правления банка, главного бухгалтера банк обязан в течение 1 (одного) рабочего дня со дня принятия такого решения известить об этом Национальный банк с указанием причин увольнения.

В случае увольнения или добровольной отставки остальных должностных лиц, указанных в пункте 126 настоящего Положения - в течение 3 (трех) рабочих дней. Указанные выше требования распространяются также на лиц, временно освобожденных от исполнения своих обязанностей сроком более чем на 2 (два) месяца (отпуск по уходу за ребенком (декрет), больничный, временное исполнение других обязанностей и т.д.).

В случае увольнения других сотрудников банка, непосредственно участвующих в осуществлении банковских операций, по инициативе работодателя и/или по причине нарушения сотрудником законодательства, банк обязан в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня принятия такого решения известить об этом Национальный банк с указанием причин увольнения. В рамках настоящего Положения под сотрудниками банка, непосредственно участвующими в осуществлении банковских операций, понимаются любые сотрудники банка, задействованные в проведении/осуществлении банковских операций на любом этапе (бизнес-процессе).

Указанные выше извещения могут быть направлены банком с его официального адреса электронной почты на официальный адрес электронной почты Национального банка. При этом в случае необходимости проверки информации, содержащейся в электронном документе, Национальный банк вправе запросить их на бумажном носителе.

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3, 9 марта 2022 года № 2022-П-12/12-3)

131. Руководство банка должно в течение срока, не превышающего 30 (тридцати) календарных дней, представить кандидатуру, соответствующую требованиям настоящего Положения, на вакантную должность, возникшую в связи с увольнением/прекращением полномочий/добровольной отставкой/другим длительным отсутствием (более 2 (двух) месяцев) должностного лица банка, за исключением возникновения вакансий в составе Совета директоров, не влияющем на кворум Совета директоров и обязательного количества независимых членов Совета директоров. Указанный выше срок может быть однократно продлен на основании ходатайства банка с предоставлением обоснования невозможности предоставления кандидатуры на вакантную должность. Решение о продлении/отказе в продлении указанного выше срока принимается заместителем председателя/членом Правления Национального банка, курирующим вопросы банковского надзора и лицензирования.

При неисполнении требований настоящего пункта, Национальным банком могут быть применены к руководству банка меры воздействия, установленные законодательством Кыргызской Республики.

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3, 8 июля 2020 года № 2020-П-12/39-1)

132. Ответственность за соответствие руководителей структурных подразделений и филиалов, а также других должностных лиц требованиям, разрабатываемым банком, возлагается на председателя Правления банка. В ходе проверки деятельности банка инспекторам Национального банка должны быть предоставлены сведения о руководителях структурных подразделений и филиалов и других должностных лиц банка по форме Приложения 24.

Исполнение обязанностей председателя Правления, его заместителей и других членов Правления, на период их временного отсутствия, должно быть возложено на заместителей председателя или других членов Правления банка, прошедших согласование с Национальным банком.

133. Должностные лица, указанные в пункте 126 настоящего Положения, за исключением председателей и членов Совета директоров, Шариатского совета, Правления и председателя Комитета по аудиту, Комитета по управлению рисками банка, ранее прошедшие согласование на равнозначную или вышестоящую должности в течение последних 12 (двенадцати) месяцев, не проходят согласование с Национальным банком и ограничиваются предоставлением анкет по форме Приложения 21.

Председатели и члены Совета директоров, Шариатского совета, Правления и председатель Комитета по аудиту, Комитета по управлению рисками банка, переизбранные на новый срок в том же банке, не проходят согласование с Национальным банком.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3)

(Наименование главы в редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3)

134. Кандидаты на должности председателя и членов Совета директоров, председателя Комитета по аудиту, Комитета по управлению рисками должны отвечать следующим минимальным требованиям:

1) иметь диплом о высшем образовании и стаж (опыт) работы не менее трех лет в области экономических, банковских, финансовых, юридических и/или вопросах информационных технологий. При этом кандидаты на должности председателей комитетов по управлению рисками и по аудиту должны иметь стаж (опыт) работы не менее года в области банковских/финансовых вопросов;

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 7 августа 2024 года № 2024-П-17/34-2-(НПА)

2) обладать безупречной деловой репутацией;

3) обладать знаниями в области корпоративного управления и банковского законодательства Кыргызской Республики;

4) знать бизнес-план банка и стратегию развития банка;

5) не подпадать под условия главы 20 настоящего Раздела Положения.

При этом большинство членов совета директоров, включая председателя совета директоров, должны иметь стаж работы не менее двух лет на руководящих должностях в банковской и/или финансовой системах. При расчете данного стажа не учитывается стаж работы в качестве члена совета директоров, которому было отказано в согласовании, либо процедура согласования которого не завершена. В случае если большинство членов совета директоров имеет стаж работы менее 2 (двух) лет на руководящих должностях в банковской и/или финансовой системе Национальный банк вправе приостановить согласование членов совета директоров банка, не соответствующих данному требованию, до приведения его состава в соответствие с указанным выше требованием. При этом банк должен привести состав совета директоров в соответствие в течение 1 (одного) месяца со дня получения письма Национального банка. Если в установленные сроки банк не сформирует состав совета директоров, соответствующий данному требованию, Национальный банк принимает решение об отказе в согласовании всех членов совета директоров, процедура согласования которых не завершена в связи с отсутствием необходимого стажа работы на руководящих должностях в банковской и/или финансовой системах.

Для целей настоящего Положения под руководящей должностью подразумевается должность не ниже руководителя структурного подразделения финансово-кредитной организации и/или компании, деятельность которой подпадает под действие пунктов 13 и 14 настоящего Положения, и/или организации в сфере регулирования финансовых услуг. При этом в стаж работы не включается работа в подразделениях вышеуказанных организаций/компаний, связанных с регулированием вопросов безопасности данной организации/компании и осуществлением хозяйственной деятельности.

Для обеспечения достижения целей, установленных законодательством, а также решения конкретно определенных задач Национальный банк вправе принять решение о согласовании одного кандидата (по квоте акционера-государства) на должность члена совета директоров банка с 50 (пятьюдесятью) и более процентной долей участия государства в капитале банка, имеющего квалификацию и компетенцию по направлениям, непосредственно необходимым для исполнения поставленных задач, и соответствующего требованиям о наличии высшего образования и подпунктов 2 и 5 настоящего пункта настоящего Положения

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3, 8 июля 2020 года № 2020-П-12/39-1, от 7 августа 2024 года № 2024-П-17/34-2-(НПА).

135. Кандидат на должность председателя Комитета по аудиту в дополнение к требованиям, изложенным в пункте 134 настоящего Положения, должен:

1) владеть знаниями международных стандартов бухгалтерского учета и финансовой отчетности и стандартов по аудиту, принятых в международной практике, и иметь сертификаты или иные документы, подтверждающие прохождение обучения по указанным направлениям, полученные в образовательных учреждениях, имеющих соответствующее разрешение/лицензию уполномоченного государственного органа;

2) являться независимым членом Совета директоров в соответствии с пунктом 138 настоящего Положения.

Кроме того, председатель Комитета по аудиту исламского банка или банка, имеющего "исламское окно", должен дополнительно обладать знаниями в области исламских принципов банковского дела и финансирования, знать стандарты Организации бухгалтерского учета и аудита для исламских финансовых институтов (AAOIFI) и представить сертификат или документ, подтверждающий прохождение им обучения.

Кандидат на должность председателя Комитета по управлению рисками в дополнение к требованиям, изложенным в пункте 134 настоящего Положения, должен:

1) владеть знаниями по управлению рисками и иметь сертификат или иной документ, подтверждающий прохождение обучения по указанному направлению, полученный в образовательных учреждениях, имеющих соответствующее разрешение/лицензию уполномоченного государственного органа;

2) являться независимым членом Совета директоров в соответствии с пунктом 138 настоящего Положения.

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3, 8 июля 2020 года № 2020-П-12/39-1)

136. Не менее чем один член Совета директоров банка должен быть гражданином Кыргызской Республики, владеющим государственным и/или официальным языком.

137. Избрание председателя и членов совета директоров должно производиться с учетом требований статьи 37 Закона Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности".

(Абзац утратил силу в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 17 января 2024 года № 2024-П-12/1-3)

В случае возникновения вакансии(й) в составе Совета директоров банка, не влияющей(их) на кворум, члены Совета директоров в недостающем количестве избираются на следующем общем собрании акционеров банка.

В случае возникновения вакансии(й) независимых членов Совета директоров, не влияющей(их) на кворум, но вследствие которой банком нарушается требование о наличии в составе одной трети независимых членов Совета директоров. Совет директоров банка в течение 10 (десяти) рабочих дней с даты появления вакансии(й) должен принять решение о созыве внеочередного общего собрания акционеров, на котором должны быть избраны независимые члены Совета директоров в недостающем количестве.

В случае если в результате досрочного прекращения полномочий членов Совета директоров его состав снизится до количества, менее установленного кворума, Правление банка в течение пяти дней с даты прекращения полномочий членов Совета директоров обязано принять решение о созыве внеочередного общего собрания акционеров банка для избрания нового состава Совета директоров.

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3, 30 ноября 2022 года № 2022-П-17/74-5, 17 января 2024 года № 2024-П-12/1-3)

138. Не менее одной трети состава Совета директоров банка должны составлять независимые члены Совета директоров.

Независимый член Совета директоров - это лицо, которое на момент избрания:

1) не является и не являлось сотрудником данного банка или сотрудником любого из связанных с банком юридических лиц в течение последних 5 (пяти) лет. Если связанными с банком юридическими лицами являются юридические лица со 100 (сто) процентной долей участия государства в лице уполномоченного государственного органа, представляющего интересы государства как собственника государственного имущества, и связанность с банком определяется только на основании участия государства в лице уполномоченного государственного органа, представляющего интересы государства как собственника государственного имущества в капитале банка и юридических лиц, данное требование не применяется в качестве основания несоответствия критериям независимости членов Совета директоров.

2) не является и не являлось членом Правления данного банка или членом Правления любого из связанных с банком юридических лиц в течение последних пяти лет;

3) не получало - прямо или косвенно никакого существенного дополнительного вознаграждения, компенсации, пособий или пожертвований, за исключением возмещения расходов, связанных с участием в заседаниях Совета директоров, от данного банка или связанных с банком лиц, или от их имени в течение последних пяти лет;

В рамках настоящего пункта Положения под существенным дополнительным вознаграждением, компенсацией, пособиями или пожертвованиями понимаются такие дополнительные вознаграждения, компенсации, пособия и пожертвования или любое другое вознаграждение, совокупный размер которых в течение последних 5 (пяти) лет составляет более 1000000 (одного миллиона) сомов.

4) не имеет существенных деловых связей (включая предоставление и получение займов) с данным банком или любым из связанных с банком лиц, ни прямо, ни в качестве партнера, в течение последних пяти лет;

В рамках настоящего пункта Положения деловые отношения лица с банком или любым из связанных с банком лиц считаются существенными в случаях, если коммерческие, деловые или финансовые отношения данного лица с банком и/или иным юридическим лицом, имеющим общие интересы с банком, каким-либо образом влияют на способность данного лица принимать объективные решения в интересах банка. При этом член Совета директоров не должен:

а) являться заемщиком банка, совокупная задолженность которого, превышает 10 % размера чистого суммарного капитала банка;

б) являться членом исполнительного (наблюдательного) органа юридического лица, которое является заемщиком банка, и совокупная задолженность которого превышает 10 % размера чистого суммарного капитала банка;

в) осуществлять контроль одного или более юридических лиц, имеющих общие интересы с банком и/или общая задолженность которых перед банком или юридическими лицами, имеющими общие интересы с банком, можно рассматривать как совокупную задолженность одного лица, в соответствии с критериями Национального банка по кредитованию;

г) предоставлять товары и услуги банку, общая годовая сумма которых превышает 10 % от общего годового валового дохода данного лица;

д) иметь задолженность по кредиту перед банком, классифицированному как "потери";

е) являться членом наблюдательного, исполнительного органа юридического лица, получившего кредит в банке, или у любого юридического лица, имеющего общие интересы с банком, который был классифицирован как "потери".

5) не являлось партнером или сотрудником нынешнего или бывшего внешнего аудитора данного банка или любого из связанных с банком лиц в течение последних пяти лет;

6) не осуществляет значительное участие или контроль за данным банком и никоим образом не представляет акционера, осуществляющего значительное участие или контроль над банком;

7) не входило в состав совета директоров, Шариатского совета данного банка или любого из связанных с банком юридических лиц на протяжении последних четырех лет;

8) не состоит в близких родственных отношениях с лицами, упомянутыми в подпунктах 1-7 настоящего пункта Положения.

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3, 21 августа 2019 года № 2019-П-12/43-2, 25 августа 2021 года № 2021-П-12/47-2, 30 ноября 2022 года № 2022-П-17/74-5)

139. Представленные документы рассматриваются Национальным банком в соответствии с Главой 21 настоящего Положения.

140. Кандидаты на должности членов Шариатского совета должны отвечать следующим минимальным требованиям:

1) иметь диплом о высшем образовании;

2) обладать знаниями в области банковского законодательства Кыргызской Республики по исламским принципам банковского дела и финансирования;

3) обладать знаниями в области исламских принципов банковского дела и финансирования, подтвержденными документами (сертификатами), свидетельствующими об успешном прохождении обучения по данному направлению;

4) члены Шариатского совета должны иметь опыт работы не менее 1 (одного года) в финансово-кредитных организациях, или не менее 2 (двух лет) в образовательных учреждениях, или не менее 2 (двух лет) в религиозных организациях с опытом подготовки шариатских заключений, или в международных организациях, устанавливающих стандарты ведения исламского банковского дела, зарегистрированных в установленном законодательством порядке.

Председатель Шариатского совета дополнительно должен иметь диплом (общепризнанных высших учебных заведений) о высшем образовании в области шариата по направлению, включающем вопросы права и/или торговой деятельности, а также иметь стаж (опыт) работы в Шариатском совете исламского банка, банка с "исламским окном"/исламской финансовой организации не менее 1 (одного) года или стаж (опыт) работы в банках не менее 5 (пяти) лет, в том числе 1 (один) год стажа на руководящей должности;

5) не подпадать под условия главы 20 настоящего Положения.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 9 марта 2022 года № 2022-П-12/12-3)

141. Члены Шариатского совета исламского банка и банка, имеющего "исламское окно", избираются на общем собрании учредителями (акционерами) банка методом кумулятивного голосования сроком на 5 (пять) лет.

Члены Шариатского совета не могут занимать должности члена Шариатского совета более чем в одном банке и двух небанковских финансово-кредитных организациях.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 ноября 2022 года № 2022-П-17/74-5)

142. На членов Шариатского совета распространяются требования пункта 138 настоящего Положения, предусмотренные для членов совета директоров банка, в части необходимого количества и критериев независимости. Не менее чем 1 (один) член Шариатского совета банка должен быть гражданином Кыргызской Республики, владеющим государственным и/или официальным языком. На членов Шариатского совета банка распространяются ограничения, установленные Законом Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности" для членов совета директоров, за исключением установленных пунктом 2 части 3 статьи 37 данного Закона.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 ноября 2022 года № 2022-П-17/74-5)

143. Представленные документы рассматриваются Национальным банком в соответствии с Главой 21 настоящего Положения.

144. Кандидаты на должности, указанные в пункте 126 настоящего Положения, за исключением председателей и членов Совета директоров, Шариатского совета и председателя Комитета по аудиту банка и по управлению рисками, корпоративного секретаря, должны соответствовать следующим минимальным требованиям:

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 7 августа 2024 года № 2024-П-17/34-2-(НПА)1) иметь диплом о высшем образовании;

2) иметь следующий стаж (опыт) работы в течение последних семи лет для кандидата на должность:

а) председателя Правления банка (президента, генерального менеджера, руководителя филиала иностранного банка) - не менее пяти лет в банковской и/или финансовой системе, в том числе на руководящих должностях - не менее двух лет;

б) заместителей председателя (вице-президента, заместителя генерального менеджера, заместителя руководителя филиала иностранного банка), других членов правления, руководителей службы риск-менеджмента и службы комплаенс-контроля – не менее трех лет в банковской и/или финансовой системе, член правления, курирующий деятельность структурных подразделений банка только по специализированным направлениям (вопросы кибербезопасности и информационных технологий, обеспечения безопасности, юридической поддержки), должен иметь опыт работы не менее 3 (трех) лет в банковской и/или финансовой системе и/или не менее 3 (трех) лет в организациях, занимающихся вышеуказанными вопросами;

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 7 августа 2024 года № 2024-П-17/34-2-(НПА)

в) руководителя службы внутреннего аудита и главного бухгалтера - не менее трех лет в банковской, финансовой системе и/или сфере услуг по проведению аудита, деятельности, указанной в пунктах 13 и 14 настоящего Положения;

г) управляющего директора, руководителей структурных подразделений, ответственных за кредитную деятельность, за финансирование по исламским принципам банковского дела и финансирования, за управление активами и пассивами, и "исламского окна" - не менее двух лет в банковской и/или финансовой системе. Управляющий директор, не являющийся членом правления и курирующий деятельность структурных подразделений банка только по специализированным направлениям (вопросы кибербезопасности и информационных технологий, обеспечения безопасности, юридической поддержки), должен иметь опыт работы не менее 2 (двух) лет в банковской и/или финансовой системе и/или не менее 3 (трех) лет в организациях, занимающихся вышеуказанными вопросами.

Совмещение работы в аудиторской организации с должностями руководителя службы внутреннего аудита и главного бухгалтера банка не допускается.

3) иметь знания в области банковского законодательства Кыргызской Республики в области управления банковскими рисками и в той сфере, где они предполагают работать.

При этом заместитель председателя/член Правления, отвечающий за финансирование по исламским принципам банковского дела и финансирования, руководитель "исламского окна" и руководитель структурного подразделения, ответственный за финансирование по исламским принципам банковского дела и финансирования, дополнительно должны иметь знания в области исламских принципов банковского дела и финансирования, подтвержденные соответствующими сертификатами или документами.

4) не подпадать под условия Главы 20 настоящего Положения.

Требования, предусмотренные для руководителей структурных подразделений и главного бухгалтера, распространяются и на их заместителей.

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3, 8 июля 2020 года № 2020-П-12/39-1)

144-1. Корпоративный секретарь должен соответствовать следующим требованиям:

- наличие высшего образования;

- наличие сертификата по направлению «корпоративное управление», который был получен в течение 5 (пяти) лет, предшествовавших дате подачи ходатайства о согласовании кандидатуры, в образовательных учреждениях, имеющих соответствующее разрешение/лицензию уполномоченного государственного органа.

- не подпадать под условия Главы 20 настоящего Положения.;

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 7 августа 2024 года № 2024-П-17/34-2-(НПА)145. Кандидаты на должности главного бухгалтера и руководителя службы внутреннего аудита в дополнение к требованиям, изложенным в пункте 144 настоящего Положения, должны:

1) главный бухгалтер - знать международные стандарты бухгалтерского учета и финансовой отчетности и иметь соответствующие сертификаты или иные документы, подтверждающие окончание курса (сдача экзамена/теста) и повышения квалификации по вышеуказанному направлению, которые были получены в течение пяти лет, предшествовавших дате подачи ходатайства о согласовании кандидатуры, в образовательных учреждениях, имеющих соответствующее разрешение/лицензию уполномоченного государственного органа.

Кроме того, главный бухгалтер исламского банка или банка, имеющего "исламское окно", дополнительно должен знать стандарты бухгалтерского учета Организации бухгалтерского учета и аудита для исламских финансовых институтов (AAOIFI) и иметь соответствующие сертификаты или иные документы, подтверждающие успешное окончание курса или повышения квалификации по вышеуказанному направлению, которые были получены в течение пяти лет, предшествовавших дате подачи ходатайства о согласовании кандидатуры, в образовательных учреждениях, имеющих соответствующее разрешение/лицензию уполномоченного государственного органа, а также знать План счетов по исламским принципам финансирования;

2) руководитель службы внутреннего аудита - знать законодательство Кыргызской Республики в области аудита, владеть международными стандартами аудита, международными стандартами внутреннего аудита в банках и иметь сертификат (свидетельство) о прохождении углубленного обучения по указанным направлениям, а также знать и уметь применять Международные стандарты финансовой отчетности, подтвержденные соответствующими сертификатами (Банковский учебный центр. Объединение бухгалтеров и аудиторов и другие учебные центры) подтверждающими окончание курса (сдача экзамена/теста) и повышения квалификации по вышеуказанным направлениям, которые были получены в течение пяти лет, предшествующих дате подачи ходатайства о согласовании кандидатуры, в образовательных учреждениях, имеющих соответствующее разрешение/лицензию уполномоченного государственного органа.

Кроме того, руководитель службы внутреннего аудита исламского банка или банка, имеющего "исламское окно", должен дополнительно обладать знаниями в области исламских принципов банковского дела и финансирования, знать стандарты Организации бухгалтерского учета и аудита для исламских финансовых институтов (AAOfFI) и представить сертификат или документ, подтверждающий прохождение им обучения исламским принципам банковского дела и финансирования.

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 8 июля 2020 года № 2020-П-12/39-1, 9 марта 2022 года № 2022-П-12/12-3)

146. Ответственность за соответствие председателя Правления, его заместителя(ей), других членов Правления, руководителей служб внутреннего аудита, риск-менеджмента, комплаенс-контроля требованиям, предъявляемым Национальным банком согласно настоящей Главе Положения, несет Совет директоров банка.

147. Ответственность за соответствие управляющих директоров, руководителей структурных подразделений, ответственных за кредитную деятельность банка, за финансирование по исламским принципам банковского дела и финансирования, за управление активами и пассивами банка, главного бухгалтера, руководителя "исламского окна" требованиям, предъявляемым Национальным банком согласно настоящей Главе Положения, несет председатель Правления банка.

148. Председатель Правления, заместитель(и) председателя Правления, другие члены Правления и главный бухгалтер, заместитель главного бухгалтера не имеют право подписи на платежных документах банка до завершения процедуры согласования их кандидатур с Национальным банком.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3)

149. На период согласования с Национальным банком кандидатуры на должности с правом первой подписи на платежных документах право подписи может быть делегировано лицу, которое прошло процедуру согласования на должности заместителя председателя или другого члена Правления. В случае отсутствия в банке лиц, прошедших согласование, для делегирования права подписи на платежных документах (по согласованию с Национальным банком) право подписи на платежных документах может быть возложено на лицо, проходящее процедуру согласования.

В период отсутствия главного бухгалтера банка право второй подписи на платежных документах может быть возложено на лицо, проходящее процедуру согласования на должность заместителя главного бухгалтера, либо лицо, замещающее главного бухгалтера в период его отсутствия по ходатайству банка.

Решение о согласовании делегирования права подписи на платежных документах принимается заместителем председателя/членом Правления Национального банка, курирующим вопросы банковского надзора и лицензирования на основании обращения банка.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 ноября 2022 года № 2022-П-17/74-5)

150. Национальный банк обязан отказать в согласовании кандидатов на должности, указанные в пункте 126 настоящего Положения (далее - кандидаты), в следующих случаях:

1) лицо считается не имеющим или утратившим безупречную деловую репутацию в случаях, указанных в пункте 119 настоящего Положения;

2) в отношении кандидатов вынесен обвинительный приговор за совершение преступлений в сфере экономики, финансов и банковской деятельности, а также за должностные преступления;

3) они ранее являлись: председателем или членом Совета директоров, председателем Комитета по аудиту, председателем Правления, другим членом Правления, главным бухгалтером, руководителем служб внутреннего аудита или риск-менеджмента банка/финансово-кредитной организации, признанного(ой) в принудительном порядке банкротом, и имеются подтверждения, свидетельствующие, что их действия (бездействие) привели к отзыву лицензии (свидетельства об учетной регистрации) у банка/финансово-кредитной организации;

4) кандидаты не соответствуют требованиям, установленным для их должности главами 17, 18, 19 настоящего Положения, для председателя и членов совета директоров дополнительно частью 3 статьи 37 Закона "О банках и банковской деятельности", для председателя и членов Правления дополнительно частью 7 статьи 41 Закона "О банках и банковской деятельности";

5) существует заключение, решение или другие акты Национального банка (решение Комитета по надзору Национального банка, предписания, отчеты о проверке и др.) признающие, что кандидат:

а) причастен к действиям (бездействию), в результате которых у банка/финансово-кредитной организации была отозвана лицензия (свидетельство об учетной регистрации), либо в банк был введен режим временной администрации;

б) причастен к действиям, классифицируемым как нездоровая и/или небезопасная банковская практика;

в) допустил нарушения законодательства Кыргызской Республики;

6) имеются материалы проверок регулирующих органов, свидетельствующие о возникновении финансовых и/или административных проблем на участках, за деятельность которых был ответственен кандидат.

При этом основания, указанные в подпунктах 5 "в" и 6 настоящего пункта, могут быть не применены к кандидату на согласуемую должность, если допущенное кандидатом нарушение законодательства Кыргызской Республики не повлекло серьезных финансовых убытков/недополучения доходов, значительных рисков для банка/финансово-кредитной организации, носило несистематический и непродолжительный характер и являлось незначительным по оценке Национального банка.

Национальный банк вправе отказать в согласовании кандидатов на должности, указанные в пункте 126 настоящего Положения (далее - кандидаты), в следующих случаях:

а) имеется подтвержденная информация о том, что предыдущая деятельность кандидата была связана со значительными убытками организаций, в которых он занимал должности;

б) имеется подтвержденная информация о том, что кандидат ранее систематически действовал рискованно, необоснованно или в нарушение внутренних процедур организаций;

в) если по оценке Национального банка кандидат назначен формально, не для выполнения основных функций (номинальное назначение). Под номинальным назначением в рамках настоящего Положения понимается назначение кандидата на должность при отсутствии у него достаточного количества времени для выполнения функций, предусмотренных для соответствующей должности; наличие фактов, свидетельствующих о наличии у кандидата связанности/зависимости с третьими лицами, которая не позволит ему самостоятельно и в интересах всего банка выполнять возложенные на него функции, неисполнение возложенных на кандидата функций в период прохождения процедуры согласования с Национальным банком;

г) если по оценке Национального банка согласование кандидата может привести к конфликту интересов.

Указанные выше основания для отказа в согласовании кандидатов на должности, указанные в пункте 126 настоящего Положения, являются дополнительными критериями оценки квалификации кандидатов.

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3, 21 августа 2019 года № 2019-П-12/43-2, 8 июля 2020 года № 2020-П-12/39-1, 30 ноября 2022 года № 2022-П-17/74-5)

151. Кандидат не может быть согласован на должности, указанные в пункте 126 настоящего Положения, при наличии фактов, указанных:

- в подпункте 2 пункта 150 и в подпункте 2 "б" пункта 119 настоящего Положения - в течение 7 (семи) лет со дня снятия или погашения судимости;

- в подпунктах 3 и 5 "а" пункта 150 и в подпункте 6 пункта 119 настоящего Положения - в течение 7 (семи) лет со дня принятия решения о наличии факта нарушения;

- в подпункте 4 пункта 119 настоящего Положения - в течение 5 (пяти) лет со дня вступления в силу соответствующего решения;

- в подпункте 5 "б" пункта 150 и в подпункте 5 пункта 119 настоящего Положения - в течение 5 (пяти) лет со дня принятия решения о наличии факта нарушения;

- в подпункте 5 "в" пункта 150 настоящего Положения - если информация о нарушении законодательства Кыргызской Республики кандидатом содержится в отчете о проверке Национального банка - 1 (один) год со дня регистрации отчета о проверке. В случаях указания кандидата в качестве ответственного лица (одного из ответственных лиц) за допущение нарушения законодательства Кыргызской Республики в предписании, постановлении Комитета по надзору, постановлении Правления Национального банка срок составляет - 3 (три) года со дня принятия решения о наличии факта нарушения. Если информация о нарушении законодательства Кыргызской Республики кандидатом содержится в других официальных документах Национального банка, срок составляет 1 (один) год со дня выявления нарушения;

- в подпункте 6 пункта 150 настоящего Положения - 1 (один) год с момента выявления факта нарушения, при этом если по результатам проверок регулирующих органов к кандидату были применены меры ответственности, срок составляет 3 (три) года со дня вступления в силу соответствующего решения;

- в подпунктах 7, 8 пункта 119 настоящего Положения - в течение 1 (одного) года со дня выявления факта нарушения.

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 8 июля 2020 года № 2020-П-12/39-1, 14 июля 2021 года № 2021-П-12/38-3)

152. Согласование с Национальным банком лиц, указанных в пункте 126 настоящего Положения, в случае привлечения их в качестве подозреваемого/обвиняемого по уголовному делу, приостанавливается со дня получения Национальным банком информации об этом.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3)

153. При предоставлении любой недостоверной, неполной информации (сведений и/или документов) или при преднамеренном искажении или упущении информации со стороны банка и/или лиц, указанных в пункте 126 настоящего Положения, Национальный банк вправе отказать в рассмотрении документов и его согласовании.

154. Национальный банк вправе отменить решение о согласовании кандидатов и потребовать отстранения кандидатов при выявлении в последующем, после согласования кандидатуры, оснований, указанных в пунктах 150-153 настоящего Положения, которые имели место в период согласования, но не были известны Национальному банку на момент согласования. Решение об отмене решения о согласовании кандидатов принимается органом/лицом, принявшим решение о согласовании кандидатов. Отмена решения о согласовании кандидата влечет последствия, предусмотренные для отказа в согласовании кандидата, установленные банковским законодательством Кыргызской Республики.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3)

155. Национальный банк вправе потребовать прекращения полномочий должностных лиц банка, втягивающих банк в угрожающую его надежности и стабильности деятельность, а также при обнаружении фактов, указанных в пункте 150 настоящего Положения.

156. Требования Национального банка об отстранении или прекращении полномочий должностных лиц банка, предусмотренные пунктами 154 и 155 настоящего Положения, могут приниматься должностным лицом/органом Национального банка, принявшим решение о согласовании кандидата, либо в рамках применения мер воздействия в соответствии с банковским законодательством Кыргызской Республики.

157. Банк в течение трех рабочих дней со дня избрания/назначения лиц, указанных в пункте 126 настоящего Положения, должен представить в Национальный банк соответствующее письменное уведомление об изменениях в составе должностных лиц.

158. Банк в течение 10 (десяти) рабочих дней, а в случае избрания/назначения нерезидента - в течение 30 (тридцати) календарных дней со дня избрания/назначения кандидата должен представить в Национальный банк ходатайство о согласовании кандидатуры с приложением следующих документов:

1) заверенной копии/выписки протокола заседания, уполномоченного органа управления, принявшего решение об избрании/назначении кандидата (трудового договора);

2) заверенной копии приказа (постановления, распоряжения) о назначении на должность;

3) анкеты по форме Приложения 21 в последующем при изменении информации, содержащейся в данной анкете должностное лицо-резидент Кыргызской Республики в течение 10 (десяти) рабочих дней, а нерезидент Кыргызской Республики - в течение 20 (двадцати) рабочих дней с момента возникновения изменений должно уведомить об этом Национальный банк в письменной или электронной форме;

4) (утратил силу в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 25 августа 2021 года № 2021-П-12/47-2)

5) перечень функциональных обязанностей, оформленный и заверенный банком соответствующим образом;

6) разрешение на трудовую или иную деятельность для иностранных граждан в случаях, когда получение такого разрешения обязательно в соответствии с законодательством Кыргызской Республики;

7) копию трудовой книжки (при наличии);

8) копию паспорта, указанного в анкете по форме Приложения 21 к настоящему Положению;

9) ходатайство банка на кандидата, согласно Приложению 32 к настоящему Положению. Данное требование не распространяется на кандидатов, проходящих согласование на должности председателя и членов Совета директоров, председателя и членов Шариатского совета.

Документы, указанные в подпунктах 2 и 5 настоящего пункта Положения, не представляются председателями и членами Совета директоров, Шариатского совета и председателем Комитета по аудиту и Комитета по управлению рисками.

При согласовании кандидатов на должности членов совета директоров в дочерних банках Национального банка кандидаты на данные должности, в случае если они являются служащими Национального банка, ограничиваются предоставлением анкеты по форме Приложения 21 и должны соответствовать требованиям, установленным настоящим Положением. При отсутствии замечаний к предоставленным документам и соответствии кандидата установленным требованиям уполномоченное лицо Национального банка принимает решение о согласовании, и ответственное структурное подразделение Национального банка направляет в установленные настоящим Положением сроки письмо в банк о согласовании кандидата.

Для обеспечения достижения целей, установленных законодательством, а также решения конкретно определенных задач Национальный банк вправе принять решение о согласовании кандидата на должность члена правления в дочерний банк, имеющего квалификацию и компетенцию по направлениям, непосредственно необходимым для исполнения поставленных задач, и соответствующего требованиям к безупречной деловой репутации и подпунктов 1, 3, 4 пункта 144 настоящего Положения.

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3, 8 июля 2020 года № 2020-П-12/39-1, 25 августа 2021 года № 2021-П-12/47-2, 9 марта 2022 года № 2022-П-12/12-3)

159. В случае необходимости получения информации о предыдущей деятельности кандидата Национальный банк вправе запросить одно или несколько рекомендательных писем с последних трех мест работы кандидата. У кандидатов на должности членов Шариатского совета могут быть запрошены рекомендательные письма от членов Совета улемов мусульман Кыргызстана, или Духовного управления мусульман Кыргызстана, или членов Шариатского совета исламских финансово-кредитных организаций и финансовых организаций (в том числе иностранных финансово-кредитных организаций и финансовых организаций), членов Шариатского совета международных организаций. В рекомендации должны быть указаны фамилия, имя, отчество, место и адрес работы, должность, телефон, факс, адрес электронной почты рекомендующего, характеристика на кандидата, сведения, указывающие на то, где и когда вместе работали с кандидатом, а также дата подписания рекомендации. Подлинность подписи рекомендующего лица должна быть удостоверена по месту его работы либо нотариально. Данное требование необязательно при предоставлении рекомендации на фирменном бланке организации и наличии печати организации. При этом не допускается предоставление рекомендаций:

1) от служащих Национального банка;

2) от любых родственников;

3) от руководителей и сотрудников банка, ходатайствующего о согласовании кандидатуры;

4) от должностных лиц аффилированных компаний ходатайствующего банка;

5) от лиц, признанных причастными к осуществлению деятельности, относящейся к нездоровой и небезопасной банковской практике, и от лиц, которым при последнем прохождении процедуры согласования на должности, указанные в пункте 126 настоящего Положения, было отказано.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 9 марта 2022 года № 2022-П-12/12-3)

160. (Утратил силу в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 25 августа 2021 года № 2021-П-12/47-2)

161. (Утратил силу в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 25 августа 2021 года № 2021-П-12/47-2)

162. При необходимости Национальный банк может запросить у банка, кандидата и/или у третьих лиц дополнительную информацию, если посчитает, что представленной информации недостаточно для принятия решения.

163. Документы, представляемые на иностранном языке, должны быть переведены на государственный и/или официальный языки Кыргызской Республики и заверены в установленном порядке.

164. Представленные документы рассматриваются на предмет полноты, достоверности заполнения анкет и соответствия кандидатов установленным требованиям настоящего Положения.

При рассмотрении документов кандидата Национальный банк учитывает предыдущую деятельность кандидата, наличие опыта работы в области банковской и/или финансовой деятельности и деятельности, связанной с банковской и/или финансовой деятельностью, наличие специализированного образования, подтвержденного соответствующими документами.

Ответственное структурное подразделение Национального банка при наличии замечаний к предоставленным документам или несоответствии кандидатов требованиям по опыту (стажу) работы, образованию и обязательным сертификатам вправе направить письмо о доработке или отказе в согласовании кандидата.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3)

165. В случае несоответствия документов установленным требованиям и при предоставлении неполного пакета документов, в банк направляется письмо о необходимости доработки и устранения замечаний. Банк в срок не позднее двадцати календарных дней должен предоставить в Национальный банк документы, доработанные с учетом замечаний, в случае с нерезидентами Кыргызской Республики - в срок не позднее тридцати календарных дней. При предоставлении документов, не соответствующих требованиям настоящего Положения, или не в полном объеме более двух раз либо не в установленные сроки, документы кандидата могут быть не приняты к рассмотрению Национальным банком.

166. Решение о согласовании кандидатуры принимается в течение 30 (тридцати) рабочих дней со дня предоставления документов на согласование. В случае необходимости получения дополнительной информации или документов Национальный банк вправе продлить срок рассмотрения документов на 20 (двадцать) рабочих дней.

Решения о согласовании кандидатур на должности:

- председателей и членов совета директоров (кроме кандидатов, являющихся служащими Национального банка и избранных в совет директоров дочернего банка Национального банка), Шариатского совета, председателя Комитета по аудиту, Комитета по управлению рисками, председателя правления, заместителя(ей) председателя и других членов правления, отвечающих за кредитную деятельность и/или за финансирование по исламским принципам, управляющего директора, отвечающего за кредитную деятельность и/или за финансирование по исламским принципам (в случае если управляющий директор не находится под кураторством председателя/заместителя председателя/члена правления, отвечающего за кредитную деятельность и/или за финансирование по исламским принципам банковского дела и финансирования), руководителя службы внутреннего аудита, главного бухгалтера банка, - принимается Комитетом по надзору Национального банка;

- заместителя(ей) председателя и других членов правления, управляющего директора, руководителей служб комплаенс-контроля и риск-менеджмента, руководителей "исламского окна", - принимается заместителем председателя/членом Правления Национального банка, курирующим вопросы банковского надзора и лицензирования;

- руководителей структурных подразделений, ответственных за финансирование по исламским принципам, управление активами и пассивами, кредитную деятельность банка, кандидатов на должности членов совета директоров, являющихся служащими Национального банка и избранных в совет директоров дочернего банка Национального банка, - принимается начальником ответственного структурного подразделения Национального банка.

Решение о согласовании других должностных лиц банка принимается Комитетом по надзору, заместителем председателя/членом Правления Национального банка, курирующим вопросы банковского надзора, либо начальником ответственного структурного подразделения Национального банка в зависимости от функциональных обязанностей должностного лица, подлежащего согласованию.

Решение о согласовании заместителей руководителей структурных подразделений и главного бухгалтера принимается тем же органом/должностным лицом, которое принимает решение о согласовании руководителей структурных подразделений и главного бухгалтера.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 8 июля 2020 года № 2020-П-12/39-1)

167. Комитет по надзору Национального банка, заместитель Председателя/член Правления Национального банка и/или ответственное структурное подразделение Национального банка вправе пригласить кандидатов на собеседование. Для проведения собеседования могут быть привлечены сотрудники из других структурных подразделений Национального банка. Результаты собеседования оформляются протоколом, который подписывается представителями Национального банка и могут служить основанием для отказа в согласовании кандидата. При проведении собеседования при согласии кандидата могут быть использованы средства аудио и видеозаписи.

Неявка кандидата на собеседовании влечет приостановление рассмотрения документов. В случае неявки кандидата более двух раз без уважительных причин (по уважительным причинам: по болезни, нахождение в командировке и т.д.) на собеседование, Национальный банк может отказать в его согласовании.

В ходе собеседования кандидату задаются вопросы для оценки его знаний банковского законодательства, деятельности банков, а также вопросы по любым другим направлениям, затрагивающим процесс согласования кандидата на должность, включая, но не ограничиваясь вопросами о деловой репутации кандидата, его предыдущей деятельности, деловых и родственных связях.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3)

168. При рассмотрении кандидатур принимаются во внимание сведения, полученные в ходе инспекторских проверок, а также проверок, проводимых любым государственным или регулирующим органом.

169. Результаты рассмотрения кандидатур доводятся Национальным банком до сведения банка в письменном виде в течение трех рабочих дней со дня принятия решений относительно кандидатов.

РАЗДЕЛ V. ПОРЯДОК РАСШИРЕНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА ПУТЕМ СОЗДАНИЯ ОБОСОБЛЕННЫХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ

170. Банк может открывать обособленные подразделения в виде филиалов, представительств, сберегательных и выездных касс, мобильных офисов, обменных пунктов, а также открывать пункты обслуживания клиентов с правом осуществления консультационных услуг и услуг по приему заявок по предоставляемым банком банковским услугам. Банк может открывать обособленные подразделения при условии выполнения банком требований банковского законодательства Кыргызской Республики и настоящего Положения.

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3, 21 августа 2019 года № 2019-П-12/43-2)

171. Дочерний банк является самостоятельным юридическим лицом. Создание дочернего банка на территории Кыргызской Республики возможно только на основании письменного разрешения Национального банка и при условии, что:

1) структура собственности и управления, финансовые возможности материнского банка и дочернего банка будут соответствовать критериям, установленным Национальным банком;

2) разработаны процедуры контроля риска в материнском банке, возникающего из деятельности дочернего банка, и процедуры, направленные на поддержание корпоративной индивидуальности материнского банка и дочернего банка;

3) создание или приобретение дочернего банка не будет создавать значительные риски для финансовой стабильности материнского банка;

4) выполняются иные требования, установленные Национальным банком.

172. Иностранным родительским (материнским) банком по отношению к дочернему банку на территории Кыргызской Республики могут быть иностранные банки, которые должны соответствовать одному из следующих кредитных рейтингов:

- долгосрочный кредитный рейтинг не ниже категории "В", присвоенный рейтинговыми агентствами "Standard & Poor's", "Moody's Investors Service", "Fitch-1ВСА" (США),

- или равнозначный вышеуказанным кредитный рейтинг, присвоенный рейтинговыми агентствами: "Capital Intelligence", "Japan Credit Rating Agency (JCR)", "Dominion Bond Rating Service (DBRS)", "Rating & Investment Information (R&i)".

- или равнозначный вышеуказанным кредитный рейтинг, присвоенный национальным рейтинговым агентством, который получил аккредитацию в уполномоченных органах страны и рейтинг которого признается центральным (национальным) банком страны.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 7 августа 2024 года № 2024-П-17/34-2-(НПА)

173. Для получения разрешения на создание дочернего банка в дополнение к документам, представляемым согласно Разделам II и III настоящего Положения, должны быть представлены:

1) решение соответствующего (уполномоченного) органа заявителя об открытии (приобретении) дочернего банка на территории Кыргызской Республики;

2) процедуры, созданные для контроля рисков заявителя, возникающих от деятельности дочернего банка;

3) анализ возможного влияния деятельности дочернего банка на финансовое положение заявителя (материнской компании);

4) сведения о сумме предполагаемой инвестиции в дочерний банк заявителем и ее процентное соотношение к собственному капиталу заявителя;

5) письменное подтверждение надзорного органа страны происхождения (регистрации) заявителя:

а) о согласии на создание (приобретение) дочернего банка на территории Кыргызской Республики или подтверждение, что подобное разрешение не требуется по законодательству страны происхождения (регистрации) заявителя;

б) о том, что заявитель имеет соответствующую лицензию, выданную уполномоченным органом;

в) об осуществлении за банковской группой надзора на консолидированной основе в соответствии с Базельскими принципами;

г) о готовности сотрудничать с Национальным банком на постоянной основе и оперативном предоставлении информации, касающейся надзора над дочерним банком и любых событий, касающихся финансового положения и репутации заявителя.

174. В случае если акции банка, действующего на основании лицензии Национального банка, приобретаются другим юридическим лицом, с приданием ему статуса дочернего банка, дополнительно к документам, указанным в пункте 173 настоящего Положения должны быть представлены:

1) предлагаемые изменения в устав банка;

2) предлагаемые изменения в структуре управления банком, включая предлагаемые новые кандидатуры должностных лиц;

3) предлагаемая новая стратегия банка, включая изменения кредитной политики и других основных политик банка;

4) финансовый прогноз, включая прогнозируемый расчетный баланс банка;

5) другие планы и предложения по продаже активов, слиянию, расширению деятельности, сокращению (увеличению) активов, сокращению (расширению) филиальной сети и др.

175. Для получения банком, действующим на основании лицензии Национального банка, разрешения на создание дочернего банка или приобретения контроля в другом банке, с приданием статуса дочернего банка, должны выполняться следующие требования:

1) соответствие критериям "адекватно капитализированного" банка согласно требованиям Национального банка;

2) выполнение всех условий создания нового банка, предусмотренных настоящим Положением в отношении дочернего банка;

3) соответствие процедуры контроля рисков для заявителя, возникающих от деятельности дочернего банка, требованиям, установленным Национальным банком, и стандартам, принятым в международной практике;

4) отсутствие неблагоприятного воздействия на финансовую стабильность заявителя в связи с владением дочерним банком;

5) приемлемость для Национального банка качества надзора в стране, в которой дочерний банк будет расположен (принимающая страна), включая надзор на консолидированной основе, а также перспектив эффективного сотрудничества и обмена информацией с надзорным органом принимающей страны - в случае создания дочернего банка за пределами Кыргызской Республики.

176. Дочерние компании банка могут осуществлять банковскую и/или финансовую деятельность, а также деятельность, связанную с осуществлением банковской и/или финансовой деятельности, на основании и в порядке, определенном банковским законодательством Кыргызской Республики.

Дочерние компании банка, осуществляющего деятельность в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, могут заниматься инвестиционной деятельностью. Порядок и правила проведения инвестиционной деятельности дочерней компанией банка, осуществляющего деятельность в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, устанавливаются нормативными правовыми актами Национального банка.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 ноября 2022 года № 2022-П-17/74-5)

177. При принятии решения о предоставлении согласия на создание дочернего банка также могут приниматься во внимание следующие факторы:

а) наличие системы страхования депозитов в стране происхождения (регистрации) или в принимающей стране;

б) экономическая ситуация в стране происхождения (регистрации) или в принимающей стране.

178. При оценке заявления и финансового положения заявителя Национальный банк может полагаться на информацию и мнение надзорного органа страны происхождения (регистрации) заявителя.

179. Национальный банк может запросить дополнительную информацию, необходимую для рассмотрения ходатайства на приобретение или создание дочернего банка.

180. Филиалом банка является его обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения банка, не являющееся юридическим лицом, осуществляющее все или часть банковских операций от имени банка, на основании утвержденного банком Положения о филиале, и действующее в пределах полномочий, предоставленных ему банком.

Филиал наделяется имуществом банка, имеет единый с банком баланс, а также наименование, полностью совпадающее с наименованием банка, с добавлением слова "филиал".

Руководитель филиала назначается уполномоченным, согласно уставу банка, органом управления и действует на основании выданной в установленном порядке доверенности. В доверенности должен быть указан перечень операций и других полномочий руководителя филиала.

181. Сведения о филиале банка должны содержаться в уставе банка. Банк обязан на первом общем собрании акционеров, которое состоится после открытия/закрытия филиала, утвердить внесение соответствующих изменений/дополнений в устав банка.

Деятельность филиала не может быть приостановлена, кроме случаев, предусмотренных нормативными правовыми актами Национального банка.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 7 августа 2024 года № 2024-П-17/34-2-(НПА)

182. Банк, действующий на основании соответствующей банковской лицензии, выданной Национальным банком, может открывать на территории Кыргызской Республики свои филиалы при условии, что:

1) банк не находится под особым наблюдением Национального банка в результате ухудшения состояния банка;

2) банк не являлся убыточным в течение двух последних лет по итогам деятельности предшествующих дате подачи ходатайства об открытии филиала. Для вновь созданных банков, срок деятельности, которых с момента получения лицензии составляет менее трех лет текущий финансовый год должен быть прибыльным;

3) со стороны Национального банка не введены ограничения на расширение деятельности банка, посредством запрета на открытие филиала;

4) банк "адекватно капитализирован" согласно требованиям Национального банка;

5) выполнены рекомендации и требования Национального банка по итогам инспекторских проверок и текущего надзора за деятельностью банка;

6) помещение для размещения филиала и его кассового узла соответствует требованиям по технической закрепленности, оснащению охранно-пожарной и тревожной сигнализацией, подтвержденные соответствующими актами уполномоченных государственных органов;

7) руководитель и главный бухгалтер филиала соответствуют следующим требованиям:

1) наличие диплома о высшем образовании;

2) наличие стажа работы в банках и/или других финансово-кредитных организациях не менее двух лет в течение последних десяти лет.

183. Филиал банка открывается с предварительного письменного согласия Национального банка.

Для открытия филиала и получения письма-согласия на государственную регистрацию в Национальный банк предоставляются следующие документы:

1) ходатайство о согласовании открытия филиала (Приложение 23);

2) решение уполномоченного, согласно уставу банка, органа управления банка об открытии филиала (заверенная банком копия протокола заседания либо выписка из протокола заседания);

3) Положение о филиале (в двух экземплярах), в котором должны быть указаны: наименование филиала, полностью совпадающее с наименованием банка, с добавлением слова "филиал", юридический адрес филиала, перечень банковских операций, право на осуществление которых делегировано филиалу, масштаб и характер планируемых операций, полномочия и функции руководителя филиала, его права и обязанности, которые должны предусматривать осуществление эффективного контроля со стороны головного банка;

4) сведения о руководителе и главном бухгалтере филиала (Приложение 24), копия трудовой книжки, справка с кредитного бюро;

5) заверенная банком копия доверенности, выданной руководителю филиала, с указанием операций и сделок, на проведение которых он уполномочен;

6) бизнес-план филиала с точки зрения влияния деятельности филиала по достижению стратегических целей банка и прогнозируемой доходности банка (перечень вопросов приведен в Приложении 7);

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 7 августа 2024 года № 2024-П-17/34-2-(НПА)

7) акт уполномоченного государственного органа о соответствии помещения для размещения филиала установленным требованиям по технической укрепленности, заверенный соответствующей печатью этого государственного органа;

8) копию договора аренды или документа, подтверждающего право собственности банка на помещение, где будет расположен филиал, заверенного банком.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3)

184. В течение десяти рабочих дней со дня получения надлежащим образом оформленных документов согласно пункту 183 настоящего Положения, а также при отсутствии оснований для отказа, Национальный банк направляет в адрес уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц письмо-согласие за подписью заместителя председателя/члена Правления Национального банка, курирующего вопросы банковского надзора и лицензирования, с приложением 2 (двух) экземпляров Положений о филиале, которое является основанием для государственной регистрации филиала в установленном законодательством порядке.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3)

185. При выявлении несоблюдения банком требований и условий, указанных в пунктах 182 и 183 настоящего Положения, ответственное структурное подразделение Национального банка направляет письмо в адрес банка о невыполнении установленных требований для открытия филиала.

Банк вправе повторно ходатайствовать о согласовании открытия филиала после устранения замечаний или доработки документов.

186.После государственной регистрации филиала банка в уполномоченном государственном органе банк обязан в течение 5 (пяти) рабочих дней представить в Национальный банк соответствующее письменное уведомление с приложением справки (свидетельства) о юридическом лице, филиале (представительства), заверенной печатью банка и копии Положения о филиале с отметкой о государственной регистрации, заверенной печатью банка.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 7 августа 2024 года № 2024-П-17/34-2-(НПА)

187. Национальный банк ведет Реестр филиалов банков в электронном виде.

По окончании календарного года реестр дополнительно архивируется в установленном порядке.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 8 июля 2020 года № 2020-П-12/39-1)

188. В течение 5 (пяти) рабочих дней со дня предоставления банком документов, предусмотренных пунктом 186 настоящего Положения, ответственное структурное подразделение Национального банка:

1) вносит запись в Реестр филиалов банков;

2) направляет письмо об открытии филиала банка и о внесении соответствующей записи в Реестр филиалов банков, с указанием Ф.И.О. руководителя и главного бухгалтера филиала, присвоенного БИК:

а) в соответствующие структурные подразделения и областные управления и представительства Национального банка;

б) в коммерческие банки;

в) в Центральное казначейство Министерства финансов Кыргызской Республики.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3)

189. Филиал банка вправе начать осуществление банковских операций со дня получения уведомления Национального банка о внесении записи в Реестр филиалов банков.

190. При назначении нового руководителя и/или главного бухгалтера филиала банк обязан письменно уведомить об этом Национальный банк и представить сведения о руководителе и/или главном бухгалтере филиала по установленной форме (согласно Приложению 24) копию трудовой книжки, справку с кредитного бюро, копию доверенности (для руководителя филиала) в течение десяти рабочих дней со дня назначения. В уведомлении также должна быть представлена информация о дате и номере решения уполномоченного органа управления банка об увольнении, причинах увольнения (отстранения) лица, которое ранее занимало должность руководителя или главного бухгалтера филиала.

Руководитель и главный бухгалтер филиала должны соответствовать критериям безупречной деловой репутации.

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3, 21 августа 2019 года № 2019-П-12/43-2)

191. В случае изменения местонахождения филиала, не влекущего его государственную перерегистрацию, банк обязан письменно уведомить об этом Национальный банк в течение пяти рабочих дней со дня получения акта уполномоченного государственного органа о соответствии помещения для размещения филиала установленным требованиям по технической укрепленности.

В дополнение к уведомлению, указанному в настоящем пункте Положения, должны быть приложены следующие документы:

1) решение уполномоченного, согласно уставу банка, органа управления об изменении адреса месторасположения филиала (заверенная банком копия).

2) заверенная копия договора аренды или правоустанавливающего документа на новое помещение.

3) акт уполномоченного государственного органа о соответствии помещения для размещения филиала установленным требованиям по технической укрепленности, заверенный соответствующей печатью это государственного органа.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3)

192. При предоставлении банком удовлетворяющих требованиям документов, предусмотренных пунктом 191 настоящего Положения, Национальный банк вносит соответствующую запись в Реестр филиалов банков и направляет письмо в течение десяти рабочих дней в адрес банка о внесении записи о филиале в Реестр филиалов банков под новым адресом.

Филиал банка вправе начать осуществление банковских операций по новому адресу со дня получения уведомления Национального банка о внесении записи о новом адресе филиала в Реестр филиалов банков, предусмотренного настоящим пунктом Положения.

193. В случае необходимости государственной перерегистрации филиала в соответствии с законодательством Кыргызской Республики банк представляет в Национальный банк ходатайство о выдаче письма-согласия для государственной перерегистрации филиала банка. К ходатайству должны быть приложены следующие документы:

1) решение уполномоченного, согласно уставу банка, органа управления о проведении государственной перерегистрации филиала с указанием соответствующих причин/оснований для перерегистрации (заверенная банком копия);

2) положение о филиале в двух экземплярах в новой редакции либо с внесенными изменениями и дополнениями - в случаях внесения изменений и дополнений в положение;

3) документы, предусмотренные пунктом 191 настоящего Положения, - в случае изменения адреса местонахождения филиала, влекущего его государственную перерегистрацию в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 30 ноября 2022 года № 2022-П-17/74-5)

194. В течение десяти рабочих дней со дня получения надлежащим образом оформленных документов, Национальный банк направляет в адрес уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц письмо-согласие за подписью заместителя председателя/члена Правления Национального банка, курирующего вопросы банковского надзора и лицензирования с приложением 2 (двух) экземпляров Положения о филиале, которое является основанием для государственной перерегистрации филиала в установленном законодательством порядке.

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3, 30 ноября 2022 года № 2022-П-17/74-5)

195. В случае несоответствия изменений и дополнений в Положение о филиале требованиям банковского законодательства Национальный банк может отказать в выдаче письма-согласия для государственной перерегистрации филиала банка.

196. После государственной перерегистрации филиала банка в уполномоченном государственном органе банк обязан в течение 5 (пяти) рабочих дней представить в Национальный банк соответствующее письменное уведомление с приложением справки (свидетельства) о юридическом лице, филиале (представительства), заверенной печатью банка и копии Положения о филиале с отметкой о государственной регистрации, заверенной печатью банка.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 7 августа 2024 года № 2024-П-17/34-2-(НПА)

197. В течение трех рабочих дней со дня предоставления банком документов, предусмотренных пунктом 196 настоящего Положения, ответственное структурное подразделение Национального банка;

1) вносит запись в Реестр филиалов банков;

2) в случаях переименования филиала, изменения адреса его местонахождения, влекущего государственную перерегистрацию филиала, направляет соответствующее письмо-уведомление об этом:

а) в соответствующие структурные подразделения и областные управления и представительства Национального банка;

б) в коммерческие банки;

в) в Центральное казначейство Министерства финансов Кыргызской Республики.

В случае изменения местонахождения филиала банка, филиал вправе начать осуществление банковских операций по новому адресу со дня получения уведомления Национального банка о внесении записи о новом адресе филиала в Реестр филиалов банков.

197-1. При реорганизации банков в целях обеспечения бесперебойного оказания банковских услуг клиентам действующие филиалы реорганизуемых банков могут продолжать свою деятельность в период прохождения государственной перерегистрации филиалов по новым БИК (банковский идентификационный код).

Банк должен в течение 1 (одного) рабочего дня со дня завершения процедуры реорганизации (государственной регистрации факта реорганизации банка (банков)) направить в Национальный банк ходатайство о присвоении БИК филиалам банка (банков), участвовавшего в слиянии и разделении, филиалам присоединенного банка, филиалам выделенного банка. По итогам рассмотрения указанного выше ходатайства Национальный банк в течение 2 (двух) рабочих дней присваивает новый БИК филиалам и направляет письмо уведомление об этом:

а) в соответствующие структурные подразделения и областные управления и представительства Национального банка;

б) в коммерческие банки;

в) в Центральное казначейство Министерства финансов Кыргызской Республики.

Реорганизованный банк (банки) в течение 3 (трех) рабочих дней со дня завершения процедуры реорганизации (государственной регистрации факта реорганизации банка (банков)) должен предоставить в Национальный банк документы, предусмотренные настоящим Положением, для получения согласия на государственную перерегистрацию филиалов.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 8 июля 2020 года № 2020-П-12/39-1)

198. В течение пяти рабочих дней со дня принятия решения о закрытии филиала, банк обязан представить в Национальный банк:

1) уведомление о закрытии филиала (Приложение 25);

2) решение Совета директоров банка о закрытии филиала (заверенная банком копия протокола заседания либо выписка из протокола заседания).

199. Не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения о закрытии филиала, банк обязан уведомить об этом всех клиентов и информировать их о месте нахождения ближайшего филиала банка, в котором они будут обслуживаться.

200. В течение пяти рабочих дней со дня государственной регистрации прекращения деятельности филиала банка в уполномоченном государственном органе по регистрации юридических лиц, банк письменно уведомляет об этом Национальный банк. К уведомлению должна быть приложена копия решения уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц о государственной регистрации прекращения деятельности филиала.

201. В течение трех рабочих дней со дня предоставления банком документов, предусмотренных пунктом 200 настоящего Положения, ответственное структурное подразделение Национального банка:

1) вносит запись в Реестр филиалов банков;

2) направляет письмо о закрытии филиала и внесении соответствующей записи в Реестр филиалов банков:

а) в соответствующие структурные подразделения и областные управления и представительства Национального банка о закрытии филиала банка,

б) в коммерческие банки,

в) направляет письмо в Центральное казначейство Министерства финансов Кыргызской Республики.

202. Банк, действующий на основании соответствующей банковской лицензии, выданной Национальным банком, может открывать свои филиалы за рубежом только с разрешения Национального банка.

203. Для открытия филиала за рубежом банк должен выполнять условия, указанные в подпунктах 1-5 и 7 пункта 182 настоящего Положения, представить в Национальный банк ходатайство о согласовании открытия филиала за рубежом, документы и сведения по открытию филиала, предусмотренные в подпунктах 2-6 и 8 пункта 183 настоящего Положения, и дополнительно информацию относительно надзорного режима в принимающей стране.

204. Ходатайство банка о согласовании открытия филиала за рубежом и прилагаемые документы рассматривается Национальным банком в течение одного месяца со дня предоставления удовлетворяющих требованиям документов в полном объеме. По итогам рассмотрения заместитель председателя/член Правления Национального банка, курирующий вопросы банковского надзора и лицензирования, принимает решение о выдаче разрешения или об отказе в выдаче разрешения на открытие банком филиала на территории иностранного государства.

205. Национальный банк может отказать банку в открытии филиала за рубежом при несоблюдении банком условий, указанных в пункте 182 настоящего Положения, непредставлении документов, указанных в пункте 203 настоящего Положения, а также в случае, если Национальным банком будет определено, что:

1) в принимающей стране не обеспечен достаточный и эффективный банковский надзор, в том числе на консолидированной основе;

2) отсутствует возможность эффективного сотрудничества с надзорными органами принимающей страны, включая возможность обмена информацией.

206. После учетной регистрации филиала банка в уполномоченном государственном органе иностранного государства, банк обязан в течение десяти рабочих дней представить в Национальный банк соответствующее письменное уведомление с приложением заверенной банком копии документа об учетной регистрации филиала и копии Положения о филиале с отметкой об учетной регистрации (в двух экземплярах).

207. В последующем при изменении руководителя и/или главного бухгалтера филиала за рубежом, адреса местонахождения филиала, а также при внесении изменений и дополнений в Положение о филиале и/или при изменении в перечне осуществляемых филиалом банковских операций, банк письменно уведомляет об этом Национальный банк в течение пяти рабочих дней со дня принятия уполномоченным органом управления банка соответствующего решения.

В случае несоответствия предполагаемых изменений в деятельности филиала банка за рубежом банковскому законодательству Кыргызской Республики, Национальный банк вправе направить в банк требование о приведении деятельности в соответствие с банковским законодательством Кыргызской Республики.

208. На территории Кыргызской Республики могут открываться филиалы иностранных банков, обладающих прочным финансовым положением, безупречной деловой репутацией и при условии, что между надзорным органом страны, где зарегистрирован иностранный банк и Национальным банком заключено соглашение о сотрудничестве.

Филиалы иностранных банков действуют на основании соответствующей лицензии Национального банка на право проведения банковских операций.

Филиал иностранного банка действует без образования Совета директоров и Правления. В филиале иностранного банка обязательно должны быть назначены следующие должностные лица: руководитель филиала (генеральный менеджер), два его заместителя, руководители служб внутреннего аудита, риск-менеджмента, комплаенс-контроля, главный бухгалтер и руководители структурных подразделений ответственные за кредитную деятельность/финансирование по исламским принципам, за управление активами и пассивами филиала.

(В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 24 апреля 2019 года № 2019-П-12/22-4, 8 июля 2020 года № 2020-П-12/39-1)

209. Филиал иностранного банка должен иметь наименование, полностью совпадающее с наименованием банка, с добавлением слова "филиал".

210. Иностранные банки наделяют свои филиалы безотзывными и бессрочными денежными средствами в размере, соответствующем требованиям банковского законодательства Кыргызской Республики к капиталу банков. Капитал филиала иностранного банка является основой для расчета экономических нормативов, установленных банковским законодательством Кыргызской Республики, и размещается в Национальном банке, в качестве депозита в форме и размере в соответствии с правилами, устанавливаемыми Национальным банком.

211. Иностранный банк, открывающий филиал на территории Кыргызской Республики, должен отвечать следующим требованиям:

1) функционировать на рынке соответствующего государства не менее пяти лет;

2) соблюдать нормативные акты центрального (национального) банка/надзорного органа государства происхождения;

3) не иметь каких-либо ограничений на осуществление банковских операций;

4) соответствовать одному из следующих кредитных рейтингов:

а) долгосрочный кредитный рейтинг не ниже категории "В", присвоенный рейтинговым агентством "Standard & Poor's", "Moody's Investors Service", "Fitch-IBCA" (США), или равнозначный вышеуказанным кредитный рейтинг, присвоенный рейтинговыми агентствами: "Capital Intelligence", "Japan Credit Rating Agency (JCR)", "Dominion Bond Rating Service (DBRS)", "Rating & Investment Information (R&I)".

б) равнозначный вышеуказанным кредитный рейтинг, присвоенный национальным рейтинговым агентством, который получил аккредитацию в уполномоченных органах страны и рейтинг которого признается центральным (национальным) банком страны.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 7 августа 2024 года № 2024-П-17/34-2-(НПА)

Информация о рейтинге должна предоставляться в Национальный банк ежегодно и в течение 20 (двадцати) рабочих дней при каждом изменении.

Изменение рейтинга иностранного банка, присвоенного одним из вышеуказанных агентств, в сторону ухудшения может явиться основанием для введения ограничений по отдельным банковским операциям его филиалу или отзыва разрешения (лицензии).

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3)

212. Для получения разрешения (лицензии) на открытие филиала иностранный банк представляет в Национальный банк следующие подлинные документы или заверенные надлежащим образом их копии на государственном и/или официальном языках Кыргызской Республики, легализованные в соответствии с законодательством Кыргызской Республики:

1) ходатайство об открытии филиала (по форме Приложения 26) и сведения в соответствии с анкетой по форме Приложения 17;

2) решение уполномоченного органа управления банка-заявителя об открытии филиала на территории Кыргызской Республики и нотариально заверенная копия доверенности, выданной руководителю филиала, с указанием операций и сделок, на проведение которых он уполномочен;

3) учредительные документы банка-заявителя;

4) лицензии банка-заявителя на право проведения банковских операций;

5) годовой отчет банка-заявителя (включая консолидированный баланс, отчет о прибылях и убытках) за три предыдущих года, подтвержденные и заверенные аудиторской организацией с признанной международной репутацией;

6) общую информацию о банке, его организационной структуре, руководителях (члены Совета директоров (наблюдательного органа), Шариатского совета, при необходимости, члены Правления (исполнительного органа)), акционерах (участниках) (по форме Приложений 5 и 6 - каждый в двух подлинных экземплярах). Если банк является частью группы, должны быть представлены сведения о группе и компаниях, входящих в группу, сведения об основной деятельности компаний, входящих в группу, а также сведения об их финансовом положении за последний финансовый год;

7) бизнес-план филиала на первые три года деятельности и содержащий экономическое обоснование для создания филиала банка-заявителя;

8) положение о филиале банка, включая перечень банковских операций, которые филиал уполномочен проводить, и процедуры, обеспечивающие адекватный надзор за филиалом со стороны банка-заявителя (головного офиса иностранного банка);

9) политики и процедуры о противодействии финансирования террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов.

10) кредитная политика, операционная политика и другие основные политики филиала банка-заявителя, предусматривающие:

а) процедуры по выявлению, оценке, контролю и мониторингу всех возможных рисков, которым подвержен банк;

б) контрольные меры по минимизации всех возможных рисков на постоянной основе;

в) описание информационных систем, системы управления рисками и системы внутреннего контроля в соответствии с утвержденной политикой;

11) письменное подтверждение органа банковского надзора страны происхождения (регистрации) о том, что банк-заявитель имеет соответствующую банковскую лицензию, выданную уполномоченным органом, и имеет право (согласие органа банковского надзора страны происхождения (регистрации)) на открытие филиала на территории Кыргызской Республики, с указанием органа банковского надзора, осуществляющего надзор за банком-заявителем на консолидированной основе;

12) сведения (документы) о должностных лицах филиала банка, подтверждающие их соответствие требованиям согласно Разделу IV настоящего Положения;

13) нотариально заверенную карточку с образцами подписей уполномоченных должностных лиц банка-заявителя, включая руководителей наблюдательного и исполнительного органов управления банка-заявителя.

Национальный банк может потребовать предоставления дополнительных сведений и документов о банке-заявителе.

213. Ходатайство иностранного банка на открытие филиала и прилагаемые документы рассматриваются Национальным банком в течение шести месяцев со дня предоставления удовлетворяющих требованиям документов в полном объеме. В случае если документы не соответствуют требованиям Национального банка, отсчет срока начинается со дня получения полного пакета документов соответствующих требованиям Национального банка.

Правление Национального банка может продлить срок рассмотрения ходатайства на шесть месяцев. Решение о продлении срока рассмотрения ходатайства доводится Национальным банком до сведения иностранного банка в письменном виде в течение трех рабочих дней со дня принятия такого решения.

214. Ходатайство иностранного банка на открытие филиала и прилагаемые документы рассматриваются в порядке, установленном для открытия банка согласно Разделу II настоящего Положения с учетом требований настоящей Главы Положения.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3)

215. Филиал иностранного банка обязан немедленно уведомить Национальный банк обо всех изменениях, связанных или относящихся к условиям выдачи разрешения (соответствующей банковской лицензии) на открытие филиала.

216. В соответствующей банковской лицензии филиала иностранного банка Национальный банк определяет перечень банковских операций, которые может осуществлять филиал иностранного банка на территории Кыргызской Республики.

217. В выдаче лицензии филиалу иностранного банка может быть отказано в следующих случаях:

1) при несоответствии учредительных и иных документов требованиям банковского законодательства Кыргызской Республики, а также представлении неполной информации или недостоверных документов;

2) при несоответствии головного иностранного банка критериям безупречной деловой репутации и финансовой устойчивости, установленным Национальным банком.

3) при несоответствии головного иностранного банка требованиям настоящего Положения, предъявляемым к учредителям (акционерам) банков;

4) если денежные средства, выделенные головным банком, не соответствуют установленным требованиям;

5) если лица, претендующие на должности в филиале (должностные лица), не соответствуют требованиям, установленным настоящим Положением;

6) если помещение и оборудование филиала, система внутреннего контроля, технические, информационные системы и система безопасности не соответствуют установленным требованиям;

7) если надзорный режим в стране, где зарегистрирован иностранный банк, не обеспечивает эффективный банковский надзор, в том числе на консолидированной основе, а также отсутствует надлежащее сотрудничество с ним, включая обмен информацией.

218. Национальный банк публикует информацию о выдаче лицензии, основаниях отказа в выдаче и отзыве лицензии у филиала иностранного банка в официальных изданиях и на официальном сайте Национального банка.

219. Иностранный банк, имеющий разрешение (лицензию) на открытие одного филиала на территории Кыргызской Республики, в случае намерения открыть дополнительные филиалы, должен получить разрешение (лицензию) Национального банка для открытия каждого филиала в Кыргызской Республике в отдельности.

220. Изменение наименования головного банка (банка-заявителя), влечет за собой изменение наименование его филиала(ов) на территории Кыргызской Республики. При изменении наименования, адреса местонахождения головного банка филиал уведомляет об этом Национальный банк в течение двух рабочих дней со дня принятия головным банком соответствующего решения.

221. Представительством банка является его обособленное подразделение, не являющееся юридическим лицом, которое осуществляет представительство интересов банка, а также совершающее от его имени сделки или иные разрешенные действия, за исключением банковских операций, требующих получения соответствующей банковской лицензии Национального банка.

Представительство наделяется имуществом банка, имеет единый с банком баланс, а также наименование, полностью совпадающее с фирменным (официальным) наименованием банка с добавлением слова "представительство".

222. Сведения о представительстве банка (наименование, название государства и населенного пункта, в котором расположено представительство) должны содержаться в уставе банка. Банк обязан на очередном общем собрании акционеров, состоявшегося после открытия/закрытия представительства, утвердить внесение соответствующих изменений/дополнений в устав банка.

223. Представительство банка на территории Кыргызской Республики и за ее пределами открывается с предварительного разрешения Национального банка.

224. Для открытия представительства на территории Кыргызской Республики и получения письма-согласия на государственную регистрацию в Национальный банк предоставляются следующие документы:

1) ходатайство о согласовании открытия представительства (Приложение 27);

2) решение Совета директоров банка об открытии представительства (заверенная банком копия протокола заседания либо выписка из протокола заседания) и приказа о назначении руководителя представительства (с указанием Ф.И.О.);

3) положение о представительстве (два экземпляра), содержащее информацию о целях его создания, дате открытия, указания видов деятельности, адреса месторасположения и наименования.

225. В течение десяти рабочих дней со дня получения надлежащим образом оформленных документов согласно пункту 224 настоящего Положения, Национальный банк направляет в адрес уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц письмо-согласие за подписью заместителя председателя/члена Правления Национального банка, курирующего вопросы банковского надзора и лицензирования, с приложением 2 (двух) экземпляров Положения о представительстве, которое является основанием для государственной регистрации представительства в установленном законодательством порядке.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3)

226. После государственной регистрации представительства банка в уполномоченном государственном органе, банк обязан в течение пяти рабочих дней представить в Национальный банк соответствующее письменное уведомление с приложением справки (свидетельства) о юридическом лице, филиале (представительства), заверенной печатью банка и копии Положения о представительстве с отметкой о государственной регистрации, заверенной печатью банка.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 7 августа 2024 года № 2024-П-17/34-2-(НПА)

227. Национальный банк ведет Реестр представительств банков в электронном виде.

По окончании календарного года реестр дополнительно архивируется в установленном порядке.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 8 июля 2020 года № 2020-П-12/39-1)

228. В течение трех рабочих дней со дня предоставления банком документов, предусмотренных пунктом 226 настоящего Положения, ответственное структурное подразделение Национального банка:

1) вносит запись в Реестр представительств;

2) направляет письмо об открытии представительства банка и о внесении соответствующей записи в Реестр представительств банков, с указанием Ф.И.О руководителя:

а) в соответствующие структурные подразделения и областные управления и представительство Национального банка;

б) в коммерческие банки.

229. В случае назначения нового руководителя или изменения местонахождения представительства, не влекущего его государственную перерегистрацию, банк обязан письменно уведомить об этом Национальный банк в течение пяти рабочих дней со дня принятия соответствующего решения, с приложением копии соответствующего решения Совета директоров (заверенная банком копия протокола заседания или выписка из протокола) и сведений о руководителе по форме Приложения 27.

230. В случае необходимости государственной перерегистрации представительства в соответствии с законодательством Кыргызской Республики банк представляет в Национальный банк ходатайство о выдаче письма-согласия для государственной перерегистрации представительства банка. К ходатайству должны быть приложены следующие документы:

1) решение Совета директоров о проведении государственной перерегистрации представительства с указанием соответствующих причин/оснований для перерегистрации (заверенная банком копия протокола заседания либо выписка из протокола заседания);

2) Положение о представительстве в двух экземплярах в новой редакции либо с внесенными изменениями и дополнениями - в случаях внесения изменений и дополнений в Положение в связи с переименованием представительства и/или банка, изменением адреса местонахождения представительства, влекущего его государственную перерегистрацию, а также в иных случаях внесения изменений и дополнений в Положение (или утверждении его в новой редакции).

231. В течение десяти рабочих дней со дня получения надлежащим образом оформленных документов согласно пункту 230 настоящего Положения, Национальный банк направляет в адрес уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц письмо-согласие за подписью заместителя председателя/члена Правления Национального банка, курирующего вопросы банковского надзора и лицензирования, с приложением 2 (двух) экземпляров, которое является основанием для государственной перерегистрации представительства в установленном законодательством порядке.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3)

232. После государственной перерегистрации представительства банка в уполномоченном государственном органе, банк обязан в течение пяти рабочих дней представить в Национальный банк соответствующее письменное уведомление с приложением заверенной банком копии свидетельства о государственной перерегистрации представительства и нотариально заверенной копии Положения о представительстве с отметкой о государственной регистрации.

Закрытие представительства банка.

233. В течение пяти рабочих дней со дня принятия решения о закрытии представительства, банк обязан представить в Национальный банк:

1) уведомление о закрытии представительства;

2) решение Совета директоров банка о закрытии представительства (заверенная банком копия протокола заседания либо выписка из протокола заседания).

234. В течение пяти рабочих дней со дня государственной регистрации прекращения деятельности представительства банка в уполномоченном государственном органе по регистрации юридических лиц, банк письменно уведомляет об этом Национальный банк. К уведомлению должна быть приложена копия решения уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц о государственной регистрации прекращения деятельности представительства.

235. В течение трех рабочих дней со дня предоставления банком документов, предусмотренных пунктом 234 настоящего Положения, ответственное структурное подразделение Национального банка:

1) вносит запись в Реестр представительств банков;

2) направляет письмо о закрытии представительства и внесении соответствующей записи в Реестр представительств банков:

а) в соответствующие структурные подразделения и областные управления и представительство Национального банка о закрытии представительства банка,

б) в коммерческие банки.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3)

236. Банк, действующий на основании соответствующей банковской лицензии, выданной Национальным банком, может открывать свои представительства за рубежом только с разрешения Национального банка.

237. Для открытия представительства за рубежом банк должен представить в Национальный банк ходатайство о согласовании открытия представительства за рубежом, документы и сведения по открытию представительства, предусмотренные в подпунктах 2-3 пункта 224 настоящего Положения.

238. Ходатайство банка о согласовании открытия представительства за рубежом и прилагаемые документы рассматривается Национальным банком в течение одного месяца со дня предоставления удовлетворяющих требованиям Национального банка документов в полном объеме. По итогам рассмотрения заместитель председателя/член Правления Национального банка, курирующий вопросы банковского надзора и лицензирования, принимает решение о выдаче разрешения или об отказе в выдаче разрешения на открытие банком представительства на территории иностранного государства.

239. Национальный банк может отказать банку в открытии представительства за рубежом в случае, если предполагаемая деятельность представительства банка противоречит банковскому законодательству Кыргызской Республики.

240. После учетной регистрации представительства банка в уполномоченном государственном органе иностранного государства, банк обязан в течение десяти рабочих дней представить в Национальный банк соответствующее письменное уведомление с приложением заверенной банком копии документа об учетной регистрации представительства и копии Положения о представительстве с отметкой об учетной регистрации.

241. В последующем при изменении адреса местонахождения представительства, смене руководителя представительства, а также при внесении изменений и дополнений в Положение о представительстве и/или при изменении перечня осуществляемых сделок (деятельности), банк письменно уведомляет об этом Национальный банк в течение пяти рабочих дней со дня принятия уполномоченным органом управления банка соответствующего решения.

В случае несоответствия вносимых изменений и/или дополнений в деятельности представительства банка за рубежом банковскому законодательству Кыргызской Республики, Национальный банк вправе направить в банк требование об отмене банком изменений и/или дополнений, а также запросить дополнительную информацию по данному вопросу.

242. Сведения о представительстве банка должны содержаться в уставе банка. Банк обязан на первом общем собрании акционеров, состоявшемся после открытия/закрытия представительства, утвердить внесение соответствующих изменений/дополнений в устав банка.

243. Представительство иностранного банка на территории Кыргызской Республики открывается с предварительного разрешения Национального банка. Представительству иностранного банка запрещается проведение банковских операций.

244. Иностранный банк, имеющий намерение открыть представительство на территории Кыргызской Республики, должен уведомить Национальный банк о своем намерении за два месяца до представления в Национальный банк соответствующего ходатайства о согласовании открытия представительства и выдаче соответствующего разрешения.

245. Для открытия представительства на территории Кыргызской Республики и получения письма-согласия на его государственную регистрацию иностранный банк предоставляет в Национальный банк следующие документы:

1) ходатайство о согласовании открытия представительства (Приложение 28);

2) нотариально заверенные копии учредительных документов банка-заявителя;

3) Положение о представительстве (два экземпляра), содержащее перечень видов деятельности, совершаемых представительством;

4) доверенность на руководителя представительства, с указанием его полномочий;

5) письменное подтверждение органов банковского надзора соответствующего государства о том, что банк-заявитель обладает действующей лицензией на проведение банковской деятельности;

6) нотариально заверенные карточки с образцами подписей руководителей банка-заявителя (председателей наблюдательного и исполнительного органов управления);

7) решение уполномоченного органа управления банка-заявителя об открытии представительства на территории Кыргызской Республики;

8) годовой отчет банка-заявителя (включая консолидированный баланс и отчет о прибылях и убытках) за последний финансовый год, заверенный аудиторской организацией;

9) копии банковских лицензий банка-заявителя на право проведения банковских операций, заверенные надлежащим образом.

246. В течение одного месяца со дня получения надлежащим образом оформленных документов согласно пункту 245 настоящего Положения, Национальный банк направляет в адрес уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц письмо-согласие за подписью заместителя председателя/члена Правления Национального банка, курирующего вопросы банковского надзора и лицензирования, с приложением 2 (двух) экземпляров Положения о представительстве, которое является основанием для государственной регистрации представительства в установленном законодательством порядке.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3)

247. Национальный банк вправе отказать в выдаче разрешения для открытия представительства иностранного банка по следующим причинам:

1) несоответствие представленных документов установленным требованиям;

2) банк зарегистрирован в оффшорных зонах, а также в государствах или на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим, и (или) не предусматривающих раскрытие и (или) предоставление информации органам банковского надзора;

3) при наличии текущих убытков у банка на отчетную дату.

248. После государственной регистрации представительства банка в уполномоченном государственном органе, банк обязан в срок не превышающий пяти рабочих дней представить в Национальный банк соответствующее письменное уведомление с приложением заверенной банком копии свидетельства о государственной регистрации представительства и нотариально заверенной копии Положения о представительстве с отметкой о государственной регистрации.

249. В течение трех рабочих дней со дня предоставления банком документов, предусмотренных пунктом 248 настоящего Положения, ответственное структурное подразделение Национального банка:

1) вносит запись в Реестр представительств банков;

2) направляет письмо об открытии представительства банка и о внесении соответствующей записи в Реестр представительств банков, с указанием фамилии руководителя:

а) в соответствующие структурные подразделения и областные управления и представительство Национального банка;

б) в коммерческие банки.

3) публикует информацию об открытии представительства иностранного банка на территории Кыргызской Республики в средствах массовой информации и на официальном сайте Национального банка.

250. Представительство банка вправе начать осуществление деятельности со дня получения уведомления Национального банка о внесении записи в Реестр представительств банков, указанного в подпункте "б" пункта 249 настоящего Положения.

251. В случае назначения нового руководителя представительства или изменения местонахождения представительства, не влекущего его государственную перерегистрацию, банк обязан письменно уведомить об этом Национальный банк в течение пяти рабочих дней со дня принятия соответствующего решения, с приложением копии соответствующего решения уполномоченного органа управления иностранного банка и сведений о руководителе по форме Приложения 28.

252. В случае необходимости государственной перерегистрации представительства иностранного банка в соответствии с законодательством Кыргызской Республики банк представляет в Национальный банк ходатайство о выдаче письма-согласия для государственной перерегистрации представительства банка. К ходатайству должны быть приложены следующие документы:

1) решение уполномоченного органа управления банка о проведении государственной перерегистрации представительства с указанием соответствующих причин/оснований для перерегистрации (заверенная банком копия решения);

2) Положение о представительстве в двух экземплярах в новой редакции либо с внесенными изменениями и дополнениями.

253. В течение одного месяца со дня получения надлежащим образом оформленных документов согласно пункту 252 настоящего Положения, Национальный банк направляет в адрес уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц письмо-согласие за подписью заместителя председателя/члена Правления Национального банка, курирующего вопросы банковского надзора и лицензирования, с приложением 2 (двух) экземпляров Положения о представительстве, которое является основанием для государственной перерегистрации представительства иностранного банкам в установленном законодательством порядке.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3)

254. После государственной перерегистрации представительства иностранного банка в уполномоченном государственном органе, банк обязан в течение пяти рабочих дней представить в Национальный банк соответствующее письменное уведомление с приложением заверенной банком копии свидетельства о государственной перерегистрации представительства и нотариально заверенной копии Положения о представительстве с отметкой о государственной перерегистрации.

255. В течение пяти рабочих дней со дня принятия решения о закрытии представительства, банк обязан представить в Национальный банк:

1) уведомление о закрытии представительства;

2) решение уполномоченного органа управления иностранного банка о закрытии представительства (заверенная банком копия решения).

256. В течение пяти рабочих дней со дня государственной регистрации прекращения деятельности представительства иностранного банка в уполномоченном государственном органе по регистрации юридических лиц, банк письменно уведомляет об этом Национальный банк. К уведомлению должна быть приложена копия решения уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц о государственной регистрации прекращения деятельности представительства.

257. В течение трех рабочих дней со дня предоставления банком документов, предусмотренных пунктом 256 настоящего Положения, ответственное структурное подразделение Национального банка:

1) вносит запись в Реестр представительств банков;

2) направляет письмо о закрытии представительства и внесении соответствующей записи в Реестр представительств банков:

а) в соответствующие структурные подразделения и областные управления и представительство Национального банка,

б) в коммерческие банки.

258. Банк может открывать на территории Кыргызской Республики сберегательные и/или выездные кассы, с целью предоставления банковских услуг.

Сберегательная касса - обособленное подразделение банка, подведомственное головному офису либо филиалу банка, осуществляющее отдельные виды банковских операций и услуг, и располагающееся в арендуемом или принадлежащем банку на праве собственности стационарном помещении, оборудованном согласно установленным требованиям по технической укрепленности.

Выездная касса - обособленное подразделение банка, подведомственное головному офису либо филиалу банка, осуществляющее отдельные виды банковских операций и услуг в пределах пороговой суммы оборотных средств, установленных настоящей Главой Положения, путем выезда из головного офиса/филиала в одно или несколько арендуемых банком или принадлежащих банку на праве собственности стационарных помещений, оборудованных согласно установленным требованиям по технической укрепленности.

Приостановление и возобновление деятельности сберегательных и выездных касс проводится в соответствии с правилами, предусмотренными для открытия и закрытия сберегательных и выездных касс соответственно.

Запрещено размещать по одному адресу более одной сберегательной кассы.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3)

259. Национальный банк ведет реестр сберегательных и выездных касс банков в электронном виде.

По окончании календарного года реестр дополнительно архивируется в бумажном виде в установленном порядке.

260. Сберегательная и выездная кассы банка открываются и закрываются на основании решения уполномоченного согласно уставу органа управления банка.

261. Сберегательная/выездная касса вправе осуществлять операции, указанные соответственно в пунктах 262 и 272 настоящего Положения, при отсутствии ограничений по указанным операциям в лицензии банка на право проведения банковских операций.

262. Сберегательная касса, при наличии соответствующей лицензии у банка, в пределах выданной им доверенности, вправе совершать следующие операции:

1) обслуживание физических лиц:

а) прием депозитов от физических лиц, согласно типовому депозитному договору;

б) прием платежей в бюджет и оплаты за предоставляемые услуги;

в) выдача пенсий и пособий;

г) покупка, продажа государственных ценных бумаг;

д) проведение обменных операций с наличной иностранной валютой;

е) проведение операций по банковским платежным картам при наличии соответствующего периферийного устройства (терминал, банкомат, автоматизированный терминал самообслуживания, иное устройство, составляющее техническую инфраструктуру по приему и обслуживания банковских платежных карт);

ж) осуществление денежных переводов для физических лиц;

з) прием платежей от клиентов банка в счет погашения полученных кредитов;

и) выдача денежных средств по кредитам, утвержденным в головном офисе или филиалах банка;

к) проведение операций с электронными деньгами;

2) обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей без образования юридического лица, без открытия счета по следующим операциям:

а) прием платежей в бюджет Кыргызской Республики наличными денежными средствами;

б) прием по оплате за коммунальные услуги;

в) расчетно-кассовое обслуживание;

г) проведение операций с электронными деньгами;

3) по выдаче кредитов (финансированию в соответствии с исламскими принципами), подпадающих под критерии пункта 2 Порядка применения специальной классификации кредитов, отвечающих определенным критериям, утвержденного постановлением Правления Национального банка N 5/6 от 2 марта 2006 года;

4) оказание консультационных услуг.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3)

263. Банк письменно уведомляет Национальный банк об открытии сберегательной кассы в срок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения уполномоченного органа управления банка об открытии сберегательной кассы и получения акта уполномоченного государственного органа о соответствии помещения сберегательной кассы установленным требованиям по технической укрепленности.

К уведомлению, предусмотренному настоящим пунктом Положения, в Национальный банк должны быть представлены утвержденные и заверенные надлежащим образом следующие документы:

1) уведомление об открытии сберегательной кассы (по форме Приложения 29) с указанием Ф.И.О. руководителя сберегательной кассы;

2) решение уполномоченного органа управления банка об открытии сберегательной кассы (копня, заверенная банком);

3) договор аренды или документа, подтверждающего право собственности банка на помещение, где будет расположена сберегательная касса (копия, заверенная банком);

4) акт уполномоченного государственного органа о соответствии помещения сберегательной кассы установленным требованиям по технической укрепленности, заверенный подписью и печатью этого государственного органа.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3)

264. Сберегательная касса банка подлежит обязательной регистрации в Национальном банке согласно настоящей Главе Положения.

Ответственное структурное подразделение Национального банка осуществляет регистрацию сберегательной кассы в срок не позднее десяти рабочих дней со дня получения удовлетворяющих требованиям документов, указанных в пункте 263 настоящего Положения.

Для учета сберегательных касс ответственное структурное подразделение Национального банка при регистрации присваивает сберегательной кассе регистрационный номер и направляет в банк письмо о внесении сведений в Реестр сберегательных касс банков.

265. Регистрация в Национальном банке является основанием для начала деятельности сберегательной кассы.

До получения письма о регистрации сберегательная касса не вправе проводить операции.

266. Руководитель сберегательной кассы назначается приказом председателя Правления банка и действует на основании выданной в установленном порядке доверенности. В доверенности должен быть перечислен перечень операций, на проведение которых уполномочен руководитель сберегательной кассы от имени банка.

Национальный банк вправе потребовать от банка смены руководителя сберегательной кассы, если:

1) в отношении него вынесен обвинительный приговор по решению суда, запрещающий ему работать в финансово-кредитной сфере;

2) в отношении него вынесен обвинительный приговор за совершение преступлений в сфере экономики, финансов и банковской деятельности, а также за должностные преступления;

3) в отношении него имеются материалы проверок регулирующих органов, свидетельствующие о возникновении финансовых или административных проблем на участках, за деятельностью которых он был ответственен.

267. Ответственное структурное подразделение Национального банка вправе отказать банку в регистрации сберегательной кассы при несоответствии представленных документов установленным требованиям и при наличии ограничений в деятельности банка по операциям, указанным в пункте 262 настоящего Положения.

268. В случае изменения адреса сберегательной кассы банк обязан в срок, не превышающий трех рабочих дней со дня принятия решения уполномоченного органа управления банка об изменении адреса сберегательной кассы и получения акта уполномоченного органа о соответствии помещения сберегательной кассы установленным требованиям по технической укрепленности, направить в Национальный банк письменное уведомление с приложением документов, предусмотренных в подпунктах 3 и 4 пункта 263 настоящего Положения, и копию решения уполномоченного органа управления банка об изменении адреса сберегательной кассы, заверенную банком.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 24 октября 2018 года № 2018-П-12/44-3)

269. Ответственное структурное подразделение Национального банка осуществляет регистрацию сберегательной кассы по новому адресу в срок не позднее десяти рабочих дней со дня получения удовлетворяющих требованиям документов, указанных в пункте 268 настоящего Положения, и направляет в банк письмо о внесении сведений в Реестр сберегательных касс банков.

До получения письма о регистрации сберегательной кассы по новому адресу, сберегательная касса не вправе проводить операции по новому адресу.

270. В случае изменения подведомственности сберегательной кассы банк обязан в срок, не превышающий трех рабочих дней со дня принятия такого решения, направить в Национальный банк письменное уведомление с приложением копии решения уполномоченного органа управления банка об изменении подведомственности сберегательной кассы, заверенной банком.

Указанные документы могут быть направлены с официального адреса электронной почты банка на официальный адрес электронной почты Национального банка. При этом в случае необходимости проверки информации, содержащейся в электронном документе, Национальный банк вправе запросить их на бумажном носителе.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 9 марта 2022 года № 2022-П-12/12-3)

271. Ответственное структурное подразделение Национального банка в срок не позднее десяти рабочих дней со дня получения документов, указанных в пункте 270 настоящего Положения, вносит соответствующие изменения по подведомственности в Реестр сберегательных касс и направляет в банк соответствующее письмо об изменении регистрационного номера сберегательной кассы в связи со сменой подведомственности.

272. Выездная касса, при наличии соответствующей лицензии у банка, в пределах выданной доверенности, вправе совершать следующие операции:

1) обслуживание физических лиц:

а) прием платежей в бюджет и оплаты за предоставляемые услуги;

б) осуществление денежных переводов для физических лиц;

в) прием платежей от клиентов банка в счет погашения полученных кредитов;

г) проведение обменных операций с наличной иностранной валютой, при наличии соответствующей лицензии у банка;

д) проведение операций по банковским платежным картам при наличии соответствующего периферийного устройства (терминал, банкомат, автоматизированный терминал самообслуживания, иное устройство, составляющее техническую инфраструктуру по приему и обслуживания банковских платежных карт);

е) выдача пенсий и пособий;

ж) выдача денежных средств по кредитам, утвержденным в головном офисе или филиалах банка в пределах общего лимита, установленного в пункте 273 настоящего Положения;

з) проведение операций с электронными деньгами;

2) обслуживание юридических лиц и индивидуальных предпринимателей без образования юридического лица, без открытия счета:

а) прием платежей в бюджет Кыргызской Республики наличными денежными средствами;

б) проведение обменных операций с наличной иностранной валютой, при наличии соответствующей лицензии у банка;

в) проведение операций с электронными деньгами;

3) оказание консультационных услуг.