Постановление Правления Национального банка КР «О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 2 марта 2006 года № 5/7 „Об утверждении Положения о лицензировании деятельности банков“, зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики от 7 апреля 2006 года № 34-06»

УТРАТИЛО СИЛУ в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 8 июня 2017 года № 2017-П-12/23-1-(НПА)

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ ПОСТАНОВЛЕНИЕ от 30 сентября 2009 года № 39/6 О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 2 марта 2006 года № 5/7 "Об утверждении Положения о лицензировании деятельности банков", зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики от 7 апреля 2006 года № 34-06 В соответствии со статьями 7 и 43 Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики" Правление Национального банка Кыргызской Республики ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить изменения и дополнения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 2 марта 2006 года № 5/7 "Об утверждении Положения о лицензировании деятельности банков", зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики от 7 апреля 2006 года № 34-06 (прилагаются).

2. Настоящее постановление вступает в силу после официального опубликования.

Опубликовано в журнале "Нормативные акты Национального банка Кыргызской Республики", № 2009/11

3. Юридическому отделу направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Боконтаева К.К.

Председатель Правления Национального банка

М. Алапаев

Утверждены постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 30 сентября 2009 года № 39/6

ИЗМЕНЕНИЯ И ДОПОЛНЕНИЯ

в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 2 марта 2006 года № 5/7 "Об утверждении Положения о лицензировании деятельности банков", зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики от 7 апреля 2006 года № 34-06

Внести в Положение "О лицензировании деятельности банков", утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 2 марта 2006 года № 5/7 "Об утверждении Положения о лицензировании деятельности банков", зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики от 7 апреля 2006 года № 34-06 следующие изменения и дополнения:

1. Пункт 1.1 главы 1 дополнить вторым абзацем следующего содержания:

"При наличии соответствующей лицензии Национального банка исламский банк или банк, имеющий "исламское окно", может осуществлять банковские операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования в порядке, установленном Национальным банком.".

2. Первый абзац пункта 1.2 главы 1 изложить в следующей редакции:

"1.2. Банк может создаваться и действовать только в форме акционерного общества (закрытого или открытого).".

3. Пункт 1.16 главы 1 изложить в следующей редакции: "Банковские помещения, в том числе помещения филиалов и сберегательных касс, должны соответствовать требованиям по технической укрепленности и оснащенности (включая оснащение и оборудование кассового узла, хранилища и других помещений), установленным Инструкцией "О единых требованиях по технической укрепленности банков, финансово-кредитных учреждений и порядке их охраны в Кыргызской Республике", а также требованиям по пожарной безопасности.".

4. Подпункт 6) пункта 1.18 главы 1 после слов "члены Правления банка," дополнить словами "члены Шариатского Совета,".

5. Подпункт 6) пункта 1.18 главы 1 после слов "главные сотрудники банка по финансам, по кредитам" дополнить словами ", руководитель "исламского окна", начальник отдела финансирования по исламским принципам.".

6. Подпункты 7), 8), 12) пункта 1.18 главы 1 после слов "управление" дополнить словами "(в том числе по договору доверительного управления)".

7. Подпункт 10) пункта 1.18 главы 1 после слов "члены Совета директоров," дополнить словами "члены Шариатского Совета,".

8. Пункт 1.18 главы 1 дополнить подпунктами 19)-24) следующего содержания:

"19) Исламский банк - банк, осуществляющий свою деятельность в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, при наличии соответствующей лицензии Национального банка;

20) Банк, имеющий "исламское окно" - банк, предоставляющий услуги в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования в рамках соответствующего подразделения ("исламского окна"), при наличии соответствующей лицензии Национального банка;

21) Исламские принципы банковского дела и финансирования - правила осуществления банковских операций в соответствии со стандартами Шариата в порядке, установленном нормативными актами Национального банка;

22) "Исламское окно" - соответствующее подразделение банка, осуществляющее операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования;

23) Стандарты Шариата - совокупность правил осуществления экономической или иной деятельности, разработанных и утвержденных международными организациями, устанавливающими стандарты ведения исламского банковского дела (Организация бухгалтерского учета и аудита для исламских финансовых институтов и Совет исламских финансовых услуг).

24) Шариатский совет - орган банка, осуществляющего операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, ответственный за соответствие сделок (договоров) банка стандартам Шариата.".

9. Главу 1 Положения дополнить пунктом 1.20 следующего содержания: "1.20. Дочерние или зависимые компании банка, не являющиеся банком, могут осуществлять только следующие виды деятельности:

1) микрофинансовая деятельность в соответствии с Законом Кыргызской Республики "О микрофинансовых организациях в Кыргызской Республике";

2) деятельность инвестиционных фондов в соответствии с Законом Кыргызской Республики "Об инвестиционных фондах";

3) страховая деятельность в соответствии с Законом Кыргызской Республики "Об организации страхования в Кыргызской Республике";

4) аудиторская деятельность в соответствии с Законом Кыргызской Республики "Об аудиторской деятельности";

5) деятельность по организации и ведению бухгалтерского учета в соответствии с Законом Кыргызской Республики "О бухгалтерском учете";

6) лизинговая деятельность;

7) деятельность ломбардов;

8) деятельность по оказанию платежных услуг:

- прием и проведение платежей и расчетов в пользу третьих лиц без открытия счета;

- прием, обработка и выдача финансовой информации (процессинг) по платежам и расчетам третьих лиц участникам платежных систем;

- прием, обработка и выдача финансовой информации (межбанковский процессинг) по платежам и расчетам третьих лиц участникам как межбанковских, так и небанковских платежных систем;

- выпуск, распространение, прием к оплате и подтверждение предоплаченных карт в эквиваленте электронных денег;

9) покупка и продажа долговых обязательств (факторинг);

10) приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;

11) осуществление брокерских услуг, включая покупку и продажу ценных бумаг по поручению клиента, действуя по инструкциям клиента;

12) осуществление доверительного управления (траст) имуществом по договору с физическим или юридическим лицом;

13) выпуск от своего имени ценных бумаг в соответствии с нормативными правовыми актами, за исключением выпуска долговых ценных бумаг;

14) покупка и продажа ценных бумаг для компании от своего имени в соответствии с нормативными правовыми актами;

15) оказание консультационных и информационных услуг, связанных с деятельностью компании.".

10. Главу 3 Положения дополнить пунктами 3.6-3.7 следующего содержания:

"3.6. Для получения лицензии на право проведения банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, заявитель в дополнение к документам, указанным в пункте 3.4 настоящего Положения, предоставляет в Национальный банк следующие документы:

1) ходатайство о выдаче лицензии на право проведения банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования;

2) протокол уполномоченного органа управления банка:

а) об избрании членов Шариатского совета и его председателя;

б) об утверждении политик и процедур осуществления банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования;

3) решение Шариатского Совета об одобрении политик и процедур осуществления банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования;

4) два экземпляра устава банка, содержащего вопросы осуществления банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования в порядке, установленном нормативными актами Национального банка;

5) сведения о кандидатах на должность председателя и членов Шариатского Совета банка;

6) кредитная политика, операционная политика, и другие основные политики банка, утвержденные Советом директоров банка, одобренные Шариатским Советом банка, и предусматривающие:

а) процедуры по выявлению, измерению, слежению, контролю и мониторингу всех возможных рисков, которым подвержен банк, в результате проведения им банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования;

б) документы, регламентирующие контрольные меры по минимизации на постоянной основе всех возможных рисков, возникающих в связи с осуществлением банком банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования;

7) типовые договора по осуществлению банковских операций в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, составленные в соответствии со стандартами Шариата и одобренные Шариатским Советом банка.

3.7. Лицо, назначенное на должность Председателя Правления создаваемого банка, обязано в течение 14 дней со дня назначения освободить ранее занимаемые им должности.".

11. Пункт 4.10 главы 4 дополнить подпунктом 6 следующего содержания: "реестра акционеров банка, заверенного должным образом, с приложением электронной формы. В последующем, при любых изменениях в составе акционеров, в течение 5 рабочих дней с момента внесения изменения в реестр акционеров, в Национальный банк представляется реестр акционеров банка с изменениями на бумажном носителе и в электронной форме".

12. В пункте 5.10 главы 5 во втором предложении, после слов "уставного капитала" дополнить словами "и юридических дел участников (акционеров) банка, владеющих одним и более процентом уставного капитала.".

13. Абзац а) подпункта 4) пункта 6.4 главы 6 изложить в следующей редакции:

"а) установленным требованиям по технической укрепленности и оснащенности (включая оснащение и оборудование кассового узла, хранилища и других помещений), подтвержденным соответствующим документом уполномоченного государственного органа (в соответствии с Инструкцией "О единых требованиях по технической укрепленности банков, финансово-кредитных учреждений и порядке их охраны в Кыргызской Республике");".

14. Пункт 8.4 главы 8 дополнить подпунктами 4), 5) следующего содержания:

"4) лицензии на право проведения банковских операций по исламским принципам финансирования в национальной валюте (Приложения 30, 31);

5) лицензии на право проведения банковских операций по исламским принципам финансирования в иностранной валюте (Приложения 32, 33);".

15. Раздел II дополнить главой 9-1 "Порядок рассмотрения ходатайства о снятии ограничений в лицензии", следующего содержания:

"Глава 9-1 Порядок рассмотрения ходатайства о снятии ограничений в лицензии

9-1.1. Для получения согласия Национального банка на снятие ограничений в лицензии, банк в течение тридцати календарных дней со дня принятия Советом директоров банка соответствующего решения, направляет в Национальный банк следующие документы:

1) ходатайство банка за подписью председателя Совета директоров о рассмотрении вопроса о снятии ограничений в лицензии;

2) протокол заседания Совета директоров, отражающий обсуждение вопроса и содержащий решение Совета директоров, разрешающее расширение деятельности банка;

3) документ, свидетельствующий о том, что Советом директоров проведен всесторонний анализ предполагаемых операций и их влияния на деятельность банка, и что Советом директоров идентифицированы риски, сопряженные с новыми операциями;

4) утвержденный бизнес-план банка по предполагаемым операциям, содержащий экономическое обоснование снятия с них ограничений;

5) прогноз доходности, связанной с предполагаемыми операциями;

6) сведения, подтверждающие наличие квалифицированного персонала;

7) организационную структуру банка, пересмотренную в связи с планируемым расширением деятельности банка (при необходимости);

8) внутренние утвержденные политики банка, регламентирующие деятельность по предполагаемым операциям.

9-1.2. Внутренняя политика банка должна обеспечивать адекватный уровень внутреннего контроля и включать:

1) оценку слежения и контроля всех рисков, связанных с проведением предполагаемых операций;

2) процедуру бухгалтерского учета предполагаемых операций;

3) контрольные меры по предотвращению всех возможных рисков на постоянной основе;

4) описание технической оснащенности и готовности предоставления банком информации по стандартам и правилам ее передачи, установленным Национальным банком.

9-1.3. Срок рассмотрения документов на снятие ограничений в лицензии на право проведения банковских операций устанавливается не более двух календарных месяцев со дня подачи документов, удовлетворяющих установленным требованиям. 9-1.4. Отдел лицензирования банков готовит заключение о возможности снятия ограничений в лицензии на право проведения банковских операций, в котором должна содержаться исчерпывающая информация о финансовом состоянии банка, адекватности технического оснащения предполагаемому расширению круга выполняемых операций и наличии квалифицированного персонала на рассмотрение Правления Национального банка. 9-1.5. Замена листа ограничений к лицензии на право проведения банковских операций производится в соответствии с пунктом 8.10 главы 8 раздела II настоящего Положения в течение трех рабочих дней со дня принятия Правлением Национального банка решения о снятии ограничений в лицензии на право проведения банковских операций.".

16. В пункте 9.6 главы 9 слова "Управлением драгметаллов при Министерстве экономики и финансов" заменить словами "уполномоченным государственным органом".

17. В подпункте 2) пункта 10.1 и подпункте 2) пункта 10.2 главы 10 после слова "управление" дополнить словами "(в том числе по договору доверительного управления)".

18. В пункте 13.1 главы 13 после слов "члены Совета директоров" дополнить словами "члены Шариатского Совета,".

19. В пункте 13.1 главы 13 после слов "главный бухгалтер" дополнить словами ", руководитель исламского окна, начальник отдела финансирования по исламским принципам.".

20. В пункте 13.2 главы 13 после слов "в соответствии с главами 14" добавить следующее - ", 14-1" и далее по тексту.

21. Пункт 13.3 главы 13 изложить в следующей редакции: "13.3. Председатель правления, заместитель(и) председателя правления, отвечающий(ие) за кредитную деятельность, заместитель(и) председателя правления, отвечающий(ие) за финансирование по исламским принципам, члены правления, главный бухгалтер, руководитель службы внутреннего аудита, на период согласования с Национальным банком исполняют свои обязанности по срочному трудовому договору. В случае если кандидаты на указанные должности до момента назначения являлись сотрудниками банка по бессрочному трудовому договору, они являются исполняющими обязанности по новой должности на период утверждения Национальным банком.".

22. Пункт 13.7 главы 13 дополнить вторым абзацем следующего содержания: "В Национальный банк, для сведения, предоставляются анкеты на руководителей структурных подразделений, выполняющих функции фронт-офисов, заполненные по форме Приложения 17, без предоставления рекомендаций".

23. В пункте 14.11 главы 14 слова "Национальный банк" заменить словами "Управление методологии надзора и лицензирования Национального банка".

24. Раздел IV дополнить главой 14-1 "Требования к членам Шариатского Совета Исламского банка и банка, имеющего "исламское окно", следующего содержания:

"Глава 14-1 Требования к членам Шариатского Совета Исламского банка и банка, имеющего "исламское окно"

14-1.1. Кандидаты на должности членов Шариатского Совета должны отвечать следующим минимальным требованиям:

1) иметь диплом о высшем образовании;

2) обладать знаниями в области банковского законодательства по исламским принципам финансирования, включая основные нормативные документы Национального банка;

3) обладать знаниями в области исламских принципов банковского дела и финансирования, подтвержденными документами, свидетельствующими об успешном прохождении обучения по данному направлению;

4) председатель Шариатского совета должен иметь диплом (общепризнанных высших учебных заведений) о высшем образовании в области Шариата по направлению права и/или торговой деятельности и иметь стаж работы в Шариатском совете исламского банка, банка с "исламским окном" или исламской финансовой организации не менее одного года;

5) не подпадать под условия главы 16 настоящего раздела Положения.

14-1.2. В случае избрания члена Шариатского Совета, кандидатура нового члена Шариатского Совета подлежит согласованию в соответствии с пунктом 14-1.5 настоящей главы Положения. 14-1.3. Избрание членов Шариатского Совета должно производиться с учетом требований статьи 24-1 Закона Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике". 14-1.4. Члены Шариатского Совета должны быть независимыми. Независимость означает, что:

1) лицо не является или не являлось в течение последних трех лет сотрудником или членом правления банка и/или не является близким родственником указанных лиц;

2) лицо не является близким родственником значительного участника банка;

3) значительные коммерческие, деловые или финансовые отношения данного лица с банком и/или иным юридическим лицом, имеющим общие интересы с банком, не влияют на способность данного лица в принятии объективных решений в интересах банка. При этом член Шариатского Совета не должен:

а) являться заемщиком банка, совокупная задолженность которого, превышает 10% размера чистого суммарного капитала банка;

б) являться членом исполнительного (наблюдательного) органа юридического лица, которое является заемщиком банка и совокупная задолженность которого превышает 10% размера чистого суммарного капитала банка;

в) осуществлять контроль одного или более юридических лиц, имеющих общие интересы с банком и/или общая задолженность которых перед банком или юридическими лицами, имеющими общие интересы с банком можно рассматривать как совокупную задолженность одного лица, в соответствии с критериями Национального банка по кредитованию;

г) предоставлять товары и услуги банку, общая годовая сумма которых превышает десять процентов от общего годового валового дохода данного лица;

д) иметь задолженность по кредиту перед банком, классифицированному как "потери";

е) являться членом наблюдательного, исполнительного органа юридического лица, получившего кредит в банке или у любого другого юридического лица, имеющего общие интересы с банком, который был классифицирован как "потери";

ж) являться близким родственником любого лица, указанного в абзацах а)-е) настоящего подпункта.

14-1.5. Согласование кандидатур Председателя и членов Шариатского Совета ограничивается предоставлением анкет по форме приложения 18. Председатель Шариатского Совета дополнительно должен представить две рекомендации с учетом требований пунктов 17.3-17.6 главы 17 настоящего Положения. 14-1.6. Банк должен в течение трех рабочих дней, с даты принятия решения об избрании члена Шариатского Совета, представить в Управление методологии надзора и лицензирования уведомление об избрании. В течение десяти рабочих дней, а в случае избрания/назначения на эти должности нерезидента - в течение 30 календарных дней с момента избрания/назначения кандидата банк должен представить в Управление методологии надзора и лицензирования письмо/ходатайство о согласовании кандидатур с приложением следующих документов:

1) заверенной копии протокола заседания (трудового договора) уполномоченного органа управления, принявшего решение об избрании/назначении кандидата или об освобождении его от обязанностей;

2) анкеты по установленной форме (для председателя и членов Шариатского Совета - по форме приложения 18).

14-1.7. При изменении информации, содержащейся в анкете, представленной в Национальный банк, должностные лица, прошедшие согласование с Национальным банком, обязаны уведомить об этом Национальный банк в письменной форме в течение десяти рабочих дней после изменений. 14-1.8. Представленные документы рассматриваются Национальным банком в соответствии с пунктами 17.9-17.14 главы 17 настоящего раздела Положения. 14-1.9. В случае несоответствия кандидатов на должность Председателя Шариатского Совета, членов Шариатского Совета требованиям, установленным Национальным банком в соответствии с главой 14-1 настоящего Положения, Управление методологии надзора и лицензирования Национального банка направляет соответствующее письмо в адрес банка.".

25. Главу 15 изложить в следующей редакции:

"Глава 15 Требования к членам правления, главному бухгалтеру, руководителю службы (отдела) внутреннего аудита, руководителю кредитного отдела банка

15.1. Кандидаты на должности председателя правления (руководитель филиала банка-нерезидента), заместителя председателя правления, членов правления, главного бухгалтера, руководителя кредитного отдела, руководителя службы (отдела) внутреннего аудита, руководителя исламского окна, начальника отдела финансирования по исламским принципам должны удовлетворять следующим минимальным требованиям:

1) иметь диплом о полном высшем образовании или присвоении степени магистра;

2) иметь следующий стаж работы для кандидата на должность:

а) председателя правления банка, (руководитель филиала банка-нерезидента) - не менее пяти лет в банковской и/или финансовой и/или экономической системе, в том числе на руководящих должностях - не менее двух лет;

б) заместители председателя, члены правления - не менее двух лет в банковской и/или финансовой и/или экономической системе;

в) руководителя службы (отдела) внутреннего аудита и главного бухгалтера - не менее трех лет в банковской и/или финансовой и/или экономической системе;

г) руководителя кредитного отдела, руководителя "исламского окна", начальника отдела финансирования по исламским принципам - не менее одного года в банковской системе;

3) иметь знания в области законодательства Кыргызской Республики, регулирующего банковскую деятельность, в области управления банковскими рисками и в той сфере, где они предполагают работать, а также нормативные правовые акты Национального банка; заместитель председателя, отвечающий за финансирование по исламским принципам, руководитель "исламского окна" и начальник отдела финансирования по исламским принципам дополнительно должны иметь знания в области исламских принципов банковского дела и финансирования, подтвержденные соответствующими сертификатами или документами.

15.2. Кандидаты на должность главного бухгалтера и руководителя службы (отдела) внутреннего аудита в дополнение к требованиям, изложенным в пункте 15.1 настоящей главы Положения, должны знать:

1) главный бухгалтер - международные стандарты бухгалтерского учета и финансовой отчетности и иметь соответствующие сертификаты.

Кроме того, главный бухгалтер исламского банка или банка, имеющего "исламское окно", дополнительно должен знать стандарты бухгалтерского учета Организации бухгалтерского учета и аудита для исламских финансовых институтов (AAOIFI) и иметь соответствующие сертификаты, а также знать План счетов по исламским принципам финансирования;

2) руководитель службы внутреннего аудита - законодательство Кыргызской Республики в области аудита, владеть международными стандартами аудита, международными стандартами внутреннего аудита в банках и иметь сертификат (свидетельство) о прохождении углубленного обучения по указанным направлениям, а также знать и уметь применять Международные стандарты финансовой отчетности, подтвержденные соответствующими сертификатами (Банковский учебный центр, Объединение бухгалтеров и аудиторов и другие учебные центры).

Кроме того, руководитель службы внутреннего аудита исламского банка или банка, имеющего "исламское окно", должен дополнительно обладать знаниями в области исламских принципов банковского дела и финансирования, знать стандарты Организации бухгалтерского учета и аудита для исламских финансовых институтов (AAOIFI) и представить сертификат или документ, подтверждающие прохождение им обучения исламским принципам банковского дела и финансирования.

15.3. Согласование кандидатур председателя правления, заместителя(ей) председателя правления, отвечающего(их) за кредитную деятельность, заместителя(ей) председателя правления, отвечающего(их) за финансирование по исламским принципам, руководителя службы внутреннего аудита, главного бухгалтера осуществляется согласно пункту 17.11 главы 17 настоящего Положения.

15.4. Согласование кандидатур членов правления банка, руководителя кредитного отдела, руководителя "исламского окна" и начальника отдела финансирования по исламским принципам ограничивается предоставлением анкет.

15.5. Ответственность за соответствие членов правления и заместителя(ей) председателя правления, отвечающего(их) за финансирование по исламским принципам, требованиям, предъявляемым Национальным банком, несет председатель Совета директоров и председатель правления банка, за соответствие руководителя кредитного отдела, руководителя "исламского окна" и начальника отдела финансирования по исламским принципам - председатель правления банка.

15.6. Председатель правления, заместитель председателя правления и главный бухгалтер не имеют право подписи на платежных документах банка до завершения процедуры согласования их кандидатур с Национальным банком.

15.7. На период согласования с Национальным банком кандидатуры на должности с правом первой подписи на платежных документах, право подписи может быть делегировано лицу, которое прошло процедуру согласования на должности заместителя председателя или члена правления.

15.8. Кандидаты, ранее прошедшие согласование на равнозначную или вышестоящую должности в течение последних 12 месяцев, не проходят согласование, и ограничиваются предоставлением анкет по форме Приложения 17.".

26. В абзаце а) подпункта 4) пункта 16.1 главы 16 цифры "14.2" заменить цифрами "14.1".

27. Абзац в) подпункта 4) пункта 16.1 после слов "отвечающего за кредитную деятельность," дополнить словами "заместителя(ей) председателя правления, отвечающего(их) за финансирование по исламским принципам,", далее по тексту.

28. Подпункт 4) пункта 16.1 главы 16 дополнить абзацами е) и ж) в следующей редакции:

"е) для членов Шариатского Совета - пунктами 14-1.1, 14-1.3, 14-1.4 главы 14-1 настоящего Положения;

ж) для руководителя "исламского окна", начальника отдела финансирования по исламским принципам - пунктом 15.1 главы 15 настоящего Положения.".

29. Подпункт 2) пункта 17.1 главы 17 после слова "приказа" дополнить словами "(постановления, распоряжения)".

30. Подпункт 3) пункта 17.1 после слов "для председателя правления," дополнить словами "заместителя(ей) председателя правления, отвечающего(их) за финансирование по исламским принципам,", далее по тексту.

31. Пункт 17.2 дополнить вторым абзацем следующего содержания: "Лицам, которые не проходят согласование, а предоставляют анкеты для сведения, согласно требованиям пункта 13.7 настоящего Положения, необходимо представлять в Национальный банк анкеты с обновленной информацией по мере изменения сведений, содержащихся в графах анкет.".

32. Пункт 17.11 главы 17 после слов "отвечающего за кредитную деятельность," дополнить словами "заместителя(ей) председателя правления, отвечающего(их) за финансирование по исламским принципам, председателя Шариатского Совета,", далее по тексту;

33. В пункте 17.14 главы 17 слова "Национальным банком" заменить словами "Управлением методологии надзора и лицензирования Национального банка".

34. Подпункт 7) пункта 19.3 главы 19 изложить в следующей редакции:

"7) помещение для размещения филиала и его кассового узла соответствует требованиям по технической укрепленности, оснащению охранно-пожарной и тревожной сигнализацией, подтвержденные соответствующими документами уполномоченных государственных органов.".

35. Пункт 19.4 главы 19 дополнить подпунктом 7) следующего содержания:

"7) заключение уполномоченного государственного органа о соответствии помещения для размещения филиала установленным требованиям по технической укрепленности, (Инструкция "О единых требованиях по технической укрепленности банков, финансово-кредитных учреждений и порядке их охраны в Кыргызской Республике"), заверенное соответствующей печатью этого государственного органа;".

36. Подпункт 4 пункта 19.4 главы 19 изложить в следующей редакции: "анкеты руководителя филиала и главного бухгалтера (по форме приложения 17 без предоставления рекомендаций)";

37. Пункт 19.6 главы 19 изложить в следующей редакции:

"19.6. При выявлении несоблюдения требований и условий, указанных в пунктах 19.3 и 19.4 настоящей главы Положения, Управление методологии надзора и лицензирования Национального банка направляет письмо в адрес банка и уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц о невыполнении требований Национального банка для начала осуществления филиалом банковских операций.".

38. В пункте 19.8 главы 19 слово "положения" заменить словом "утвержденного положения".

39. Пункт 19.11 главы 19 изложить в следующей редакции:

"При назначении нового руководителя филиала банк обязан уведомить об этом Национальный банк и представить анкеты руководителя филиала по установленной форме (Приложение 17 (без предоставления рекомендаций)). В случае изменения местонахождения филиала, банк обязан уведомить об этом Национальный банк и представить копию договора аренды или правоустанавливающего документа на новое помещение и заключение уполномоченного государственного органа о соответствии помещения для размещения филиала установленным требованиям по технической укрепленности, заверенное соответствующей печатью это государственного органа.".

40. В пункте 19.15 главы 19 слова "Национальный банк" заменить словами "Управление методологии надзора и лицензирования Национального банка".

41. Во втором абзаце пункта 22.5 главы 22 слова "Национальный банк" заменить словами "Управление методологии надзора и лицензирования Национального банка".

42. Подпункт 5 пункта 22.7 главы 22 изложить в следующей редакции: "5) анкеты руководителя сберегательной кассы (по форме приложения 17 без предоставления рекомендаций);".

43. Пункт 22.7 главы 22 дополнить подпунктом 7) следующего содержания:

"7) заключение уполномоченного государственного органа о соответствии помещения для размещения сберегательной кассы установленным требованиям по технической укрепленности, заверенное подписью и соответствующей печатью этого государственного органа.".

44. Пункт 22.9 главы 22 изложить в следующей редакции: "22.9. При изменении адреса сберегательной кассы и/или ее руководителя, банк обязан в срок, не превышающий трех рабочих дней с момента принятия решения, сообщить об этом в Национальный банк с приложением документов, предусмотренных подпунктами 2 и 5 пункта 22.7 настоящей главы Положения (в зависимости от изменения).".

45. Подпункт 22.12 главы 22 изложить в следующей редакции:

"22.12. Сберегательная касса должна располагаться в помещениях (зданиях), соответствующих требованиям по технической укрепленности, предъявляемых к банковским помещениям, подтвержденным соответствующим документом уполномоченного государственного органа.".

46. Во втором абзаце пункта 23.3 главы 23 слова "Национальный банк" заменить словами "Управление методологии надзора и лицензирования Национального банка".

47. В подпунктах 2) и 3) пункта 25.1 главы 25 слова "(2 экземпляра)" заменить словами "(3 экземпляра)".

48. В пункте 25.2 главы 25 слова "тридцати" заменить словами "двадцати пяти".

49. В подпунктах 1), 2) и 3) пункта 25.3 главы 25 слова "два экземпляра" заменить словами "три экземпляра".

50. Подпункты 2) и 3) пункта 28.3 главы 28 удалить.

51. Пункт 28.4 главы 28 изложить в следующей редакции:

"28.4. В течение десяти рабочих дней со дня предоставления уведомления об изменении местонахождения, связанного с переводом кассового узла, банком должны быть представлены соответствующие документы уполномоченных государственных органов о соответствии здания (помещения) требованиям по техническому оборудованию банковского помещения и укрепленности кассового узла, наличию охранно-пожарной и тревожной сигнализации.".

52. В пункте 1 Приложения 15 слова "согласно утвержденному и зарегистрированному Уставу" заменить словами "свидетельства уполномоченного государственного органа о государственной регистрации".

53. Первый абзац Приложения 17 после слов "руководителем службы внутреннего аудита" дополнить словами "руководителем "исламского окна", начальником отдела финансирования по исламским принципам, руководителем филиала, главным бухгалтером филиала, руководителем сберегательной кассы".

54. Пункт 2 Анкеты Приложения 17 дополнить подпунктами 8), 9), 10), 11), 12) и 13) следующего содержания: "8) назначение на должность заместителя председателя, отвечающего за финансирование по исламским принципам; 9) назначение на должность руководителя "исламского окна"; 10) назначение на должность начальника отдела финансирования по исламским принципам; 11) назначение на должность руководителя филиала; 12) назначение на должность главного бухгалтера филиала; 13) назначение на должность руководителя сберегательной кассы.".

55. Пункт 8 Анкеты Приложения 17 дополнить абзацами следующего содержания: "- исламских принципов банковского дела и финансирования _______________________________________________________________________

- Стандартов AAOIFI ______________________________________________

- Плана счетов по исламским принципам финансирования __________.".

56. Первый абзац Приложения 18 после слово "членами Совета директоров банка," дополнить словами " членами Шариатского Совета,".

57. Часть 2 Анкеты Приложения 18 после слов "членами Совета директоров банка," дополнить словами "членами Шариатского Совета,".

58. В Приложении 19 слова "о не возражении (возражении) против назначения" заменить словами "о согласии (не согласии) с назначением".

59. В Приложении 23 слова ", старшим бухгалтером, ответственным исполнителем назначены:" заменить словом "назначен:".

60. В Приложениях 8, 10, 12 слова "Лицензия является неотчуждаемой, бессрочной." исключить.

61. Дополнить Положение Приложениями 30, 31, 32, 33 следующего содержания:

"Приложение 30

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

ЛИЦЕНЗИЯ № на право проведения банковских операций по исламским принципам банковского дела и финансирования в национальной валюте

__________________________________________________________________ (полное наименование юридического лица) __________________________________________________________________ (сокращенное наименование юридического лица) __________________________________________________________________ (местонахождение)

1. Имеет право осуществлять в национальной валюте Кыргызской Республики перечисленные ниже банковские операции по исламским принципам банковского дела и финансирования в соответствии с законодательством Кыргызской Республики:

1.1. сделки "Мудараба";

1.2. сделки "Шарика/Мушарака";

1.3. сделки "Мурабаха";

1.4. сделки "Иджара и Ижара Мунтахийя Биттамлик";

1.5. сделки "Кард Хасан";

1.6. сделки "Истиснаа и параллельная Истиснаа";

1.7. сделки "Гарантии";

1.8. сделки "Салам";

1.9. сделки "Документарный аккредитив";

1.10. сделки доверительного и гарантированного хранения;

1.11. открывать и вести счета физических и юридических лиц;

1.12. самостоятельно устанавливать корреспондентские отношения;

1.13. осуществлять расчеты по поручению клиентов и банков-корреспондентов и их кассовое обслуживание;

1.14. выпускать, покупать, оплачивать, принимать, хранить и подтверждать платежные документы (чеки, другие документы), включая платежные карточки.

2. Неотъемлемой частью данной лицензии является лист ограничений на проведение банковских операций по исламским принципам банковского дела и финансирования.

Настоящая лицензия вступает в силу с момента ее подписания. Банк занесен в реестр лицензий коммерческих банков (дата, месяц, год).

№ ____________ серия бланка ______________

Заместитель Председателя

Приложение 31

ЛИСТ ОГРАНИЧЕНИЙ

к лицензии № ____, выданной (дата, месяц, год) на право проведения банковских операций по исламским принципам банковского дела и финансирования в национальной валюте

__________________________________________________________________ (полное наименование юридического лица)

Порядковый номер Наличие Дата, с которой Примечание банковской операции ограничения действует ограничение

1.1.

1.2.

1.3.

1.4.

1.5.

1.6.

1.7.

1.8.

1.9.

1.10.

1.11.

1.12.

1.13.

1.14.

№ ____________ серия бланка ______________

Заместитель Председателя

Приложение 32

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

ЛИЦЕНЗИЯ № ___/1

на право проведения банковских операций по исламским принципам банковского дела и финансирования в иностранной валюте

__________________________________________________________________ (полное наименование юридического лица) __________________________________________________________________ (сокращенное наименование юридического лица) __________________________________________________________________ (местонахождение)

1. Имеет право на совершение операций по исламским принципам банковского дела и финансирования в иностранной валюте в соответствии с банковским законодательством Кыргызской Республики:

1.1. сделки "Мудараба";

1.2. сделки "Шарика";

1.3. сделки "Мурабаха";

1.4. сделки "Иджара и Ижара Мунтахийя Биттамлик";

1.5. сделки "Кард Хасан";

1.6. сделки "Истиснаа и параллельная Истиснаа";

1.7. сделки "Гарантии";

1.8. сделки "Салам";

1.9. сделки "Документарный аккредитив";

1.10. открывать и вести счета физических и юридических лиц;

1.11. покупать и продавать наличную и безналичную иностранную валюту от своего имени и от имени клиента;

1.12. сделки доверительного и гарантированного хранения;

1.13. самостоятельно устанавливать корреспондентские отношения;

1.14. осуществлять расчеты по поручению клиентов и банков-корреспондентов и их кассовое обслуживание;

1.15. выпускать, покупать, оплачивать, принимать, хранить и подтверждать платежные документы (чеки и другие документы), включая платежные карточки.

2. Неотъемлемой частью данной лицензии является лист ограничений на проведение банковских операций в иностранной валюте.

Настоящая лицензия вступает в силу с момента ее подписания. Лицензия зарегистрирована (дата, месяц, год).

№ ____________ серия бланка ______________

Заместитель Председателя

Приложение 33

ЛИСТ ОГРАНИЧЕНИЙ

к лицензии № ___/1, выданной (дата, месяц, год) на право проведения банковских операций по исламским принципам банковского дела и финансирования в иностранной валюте

__________________________________________________________________ (полное наименование юридического лица)

Порядковый номер Наличие Дата, с которой Примечание банковской операции ограничения действует ограничение

1.1.

1.2.

1.3.

1.4.

1.5.

1.6.

1.7.

1.8.

1.9.

1.10.

1.11.

1.12.

1.13.

1.14.

1.15.

№ ____________ серия бланка ______________

Заместитель Председателя".