Постановление Правления Национального банка КР(ПС) «О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности платежных организаций и операторов платежных систем» от 2 сентября 2019 года № 2019-П-14/46-1-(ПС)»

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4-(ПС) О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности платежных организаций и операторов платежных систем» от 2 сентября 2019 года № 2019-П-14/46-1-(ПС) В соответствии со статьями 20 и 68 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности» и статьей 26 Закона Кыргызской Республики «О платежной системе Кыргызской Республики» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:

1. Внести изменения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности платежных организаций и операторов платежных систем» от 2 сентября 2019 года № 2019-П-14/46-1-(ПС) (прилагаются).

2. Юридическому управлению:

- опубликовать настоящее постановление на официальном интернет-сайте Национального банка Кыргызской Республики;

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

3. Настоящее постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней со дня официального опубликования.

4. Управлению платежных систем довести настоящее постановление до сведения платежных организаций и операторов платежных систем и ОЮЛ «Ассоциация операторов платежных систем Кыргызской Республики».

5. Отделу развития государственного языка и документооборота довести настоящее постановление до сведения соответствующих структурных подразделений, областных управлений и представительства Национального банка Кыргызской Республики в Баткенской области.

6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики, курирующего управление платежных систем.

Председатель

Т.Абдыгулов

Приложение к постановлению Правления Национального банка Кыргызской Республики от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-4-(ПС)

Изменения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности платежных организаций и операторов платежных систем» от 2 сентября 2019 года № 2019-П-14/46-1-ПС

Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности платежных организаций и операторов платежных систем» от 2 сентября 2019 года № 2019-П-14/46-1-(ПС) следующие изменения: в Положении «О лицензировании деятельности платежных организаций и операторов платежных систем», утвержденном вышеуказанным постановлением:

- Положение дополнить пунктом 2-1 следующего содержания:

«2-1. Оператор платежной системы может совмещать свою деятельность только с деятельностью платежной организации. Платежная организация может совмещать свою деятельность только с деятельностью оператора платежной системы.»;

- пункт 5 изложить в следующей редакции:

«5. Лицензиаты обязаны в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней со дня принятия решения соответствующим уполномоченным органом управления уведомлять Национальный банк:

- об изменении размера уставного капитала;

- о ликвидации или реорганизации;

- об изменении состава исполнительного, наблюдательного органов управления (совета директоров – при наличии);

- об изменении юридического и/или фактического адресов организации;

- об открытии представительств и/или филиалов в областях или за пределами Кыргызской Республики.

Лицензиаты также должны уведомлять Национальный банк об изменении состава учредителей (акционеров/участников) и/или размеров их акций/долей в организации вследствие их приобретения/продажи/передачи любым способом, а также о передаче акций/долей учредителей (акционеров/участников) организации в доверительное управление третьим лицам. Уведомление должно быть направлено в Национальный банк в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней со дня принятия учредителями (акционерами/участниками) соответствующих решений/заключения договоров/соглашений и иных оснований в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. Уведомления должны направляться в письменной форме с приложением заверенных лицензиатом копий соответствующих решений уполномоченных органов управления (либо оригиналов выписок из таких решений) и иных подтверждающих документов, в том числе предусмотренных настоящим Положением. Национальный банк вправе запросить дополнительные документы/сведения, касающиеся принятых изменений.»;

- в пункте 7:

абзац четвертый изложить в следующей редакции: «Должностные лица – члены наблюдательного органа управления (Совета директоров – при наличии), члены исполнительного органа управления (руководитель, технический директор, главный бухгалтер) и/или лица, приравненные к ним по своим функциональным обязанностям, осуществляющие руководство текущей деятельностью платежной организации и/или оператора платежной системы.»; в абзаце пятом: подпункт 1 изложить в следующей редакции: «1) должностные лица платежной организации и/или оператора платежной системы и их близкие родственники;»; подпункт 3 изложить в следующей редакции: «3) члены наблюдательного и исполнительного органов управления юридических лиц, указанных в подпункте 2 настоящего определения, и их близкие родственники;»; в подпунктах 4 и 5 слово «термин» в различных падежных формах заменить на слово «определение» в соответствующих падежах;

- в пункте 10:

абзац первый изложить в следующей редакции: «Минимальный размер уставного капитала платежной организации/оператора платежной системы должен составлять:»; абзац четвертый изложить в следующей редакции: «В случае, если заявитель подает документы на две лицензии/ лицензиат совмещает деятельность платежной организации и оператора платежной системы, то уставный капитал данной организации должен составлять не менее 3 000 000 (трех миллионов) сомов.»;

- пункт 11 изложить в следующей редакции:

«11. При осуществлении деятельности по оказанию услуг по приему и проведению платежей и расчетов за товары/услуги, не являющиеся результатом своей деятельности, в пользу третьих лиц – поставщиков товаров/услуг-нерезидентов, при наличии прямых договоров с данными поставщиками/интеграции технических платформ и осуществлении финансовых взаиморасчетов по трансграничным платежам, уставный капитал платежной организации должен быть в размере не менее 10 000 000 (десяти миллионов) сомов.»;

- пункт 12 изложить в следующей редакции:

«12. При осуществлении приема денежных средств плательщиков по уплате налогов, сборов и платежей, подлежащих зачислению на Единый казначейский счет уполномоченного государственного органа по прогнозированию и исполнению бюджета в Национальном банке, при наличии прямых договоров с государственными органами или органами местного самоуправления, администрирующими уплату налогов, сборов и платежей, платежная организация должна иметь уставный капитал в размере не менее 10 000 000 (десяти миллионов) сомов. Требование настоящего пункта не распространяется на платежные организации, осуществляющие прием денежных средств плательщиков по уплате налогов, сборов и платежей на основании агентского соглашения/договора с коммерческим банком и предоставляющие услуги от имени банка.»;

- пункт 13 изложить в следующей редакции:

«13. В случае если платежная система оператора платежной системы, согласно критериям значимости, установленным в Политике по надзору (оверсайту) за платежной системой Кыргызской Республики, утвержденной постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 15 июля 2015 года № 38/4, признается системно-значимой/значимой платежной системой, или платежная организация/оператор платежной системы признается провайдером критичных услуг по итогам 12 (двенадцати) месяцев и более, то минимальный размер уставного капитала устанавливается в зависимости от степени значимости платежной системы в следующих размерах:

1) не менее 200 000 000 (двухсот миллионов) сомов, если платежная система признается системно-значимой;

2) не менее 30 000 000 (тридцати миллионов) сомов, если платежная система признается значимой;

3) не менее 20 000 000 (двадцати миллионов) сомов, если платежная организация и/или оператор платежной системы признается провайдером критичных услуг.

Платежная организация или оператор платежной системы в течение 6 (шести) месяцев со дня уведомления лицензиата о решении Комитета по платежной системе Национального банка должна/должен принять решение об увеличении уставного капитала в размере, установленном в настоящем пункте Положения, и внести в банк денежные средства. В случае невнесения денежных средств в установленные сроки Национальный банк применяет меры воздействия в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка.»;

- Положение дополнить пунктом 13-1 следующего содержания:

«13-1. В случае принятия решения об изменении размера уставного капитала платежная организация/оператор платежной системы должна/должен предоставить в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней с даты принятия решения в Национальный банк следующие документы:

1) копию соответствующего решения уполномоченного органа управления (либо оригинал выписки из такого решения), заверенную лицензиатом;

2) сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств учредителей (акционеров/участников), направленных на увеличение уставного капитала, с приложением копий подтверждающих документов.»;

- Положение дополнить пунктом 15-1 следующего содержания:

«15-1. В случае изменения состава учредителей (акционеров/участников) платежной организации/оператора платежной системы в Национальный банк должны быть представлены сведения о них в анкетах по форме приложений 3 и 4 к настоящему Положению в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней со дня принятия учредителями (акционерами/участниками) соответствующих решений/заключения договоров/соглашений и иных оснований в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.»;

- в пункте 16:

абзац третий изложить в следующей редакции: «- в областные управления Национального банка – заявителями, зарегистрированными и находящимися в областях Кыргызской Республики, кроме Чуйской и Баткенской областей;»; абзац четвертый изложить в следующей редакции: «- в представительство Национального банка в Баткенской области – заявителями, зарегистрированными и находящимися в Баткенской области.»; абзац пятый изложить в следующей редакции: «Документы, предоставленные иностранными учредителями (акционерами/участниками), должны быть легализованы или апостилированы в порядке, установленном законодательством Кыргызской Республики. Документы, предоставленные на иностранном языке, должны содержать заверенный надлежащим образом перевод на государственный и/или официальный языки Кыргызской Республики.»;

- пункт 17 изложить в следующей редакции:

«17. Все документы, предоставляемые в Национальный банк в соответствии с настоящим Положением и содержащие более одного листа, должны быть описаны полистно, прошиты, пронумерованы, подписаны и заверены подписью руководителя и печатью заявителя/лицензиата. По запросу Национального банка отдельные документы могут предоставляться в электронной форме. Копии документов, предоставляемые в Национальный банк в соответствии с настоящим Положением, должны быть заверены печатью и подписью руководителя/иного уполномоченного лица заявителя/лицензиата, если отдельными пунктами настоящего Положения не установлен иной порядок заверения копий предоставляемых документов.»;

- Положение дополнить пунктом 17-1 следующего содержания:

«17-1. Вместе с предоставлением предусмотренных настоящим Положением документов платежные организации/операторы платежных систем, физические лица должны предоставить согласие на сбор и обработку персональных данных в соответствии с Приложением 8 к настоящему Положению в отношении лиц, чьи персональные данные предоставляются в Национальный банк. Непредоставление указанного выше согласия является основанием для отказа в рассмотрении предоставленных документов, в том числе должностных лиц платежной организации/оператора платежной системы.»;

- пункт 19 изложить в следующей редакции:

«19. Для получения лицензии на осуществление деятельности по оказанию услуг по приему и проведению платежей и расчетов за товары и услуги, не являющиеся результатом своей деятельности, в пользу третьих лиц посредством платежных систем, основанных на информационных технологиях и электронных средствах и способах проведения платежей, заявитель предоставляет в Национальный банк следующие документы в одном экземпляре на государственном или официальном языках:

1) заявление о выдаче лицензии, составленное по форме в соответствии с Приложением 1 к настоящему Положению, за подписью руководителя заявителя;

2) копии учредительных документов: устава и учредительного договора (при наличии более одного учредителя (акционера/участника)), а также копии свидетельства о государственной регистрации/перерегистрации, решения о создании юридического лица, о размере уставного капитала, об избрании наблюдательного (при наличии) и исполнительного органов управления, заверенные печатью и подписью руководителя/иного уполномоченного лица заявителя;

3) копии документов учредителей (акционеров)/участников-юридических лиц: учредительных документов, свидетельства о государственной регистрации/перерегистрации, а также финансовой отчетности на последнюю отчетную дату, переданной в налоговые органы, заверенные печатью и подписью руководителя/иного уполномоченного лица юридического лица;

4) сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств учредителей (акционеров/участников), направленных на формирование уставного капитала, с приложением копий подтверждающих документов;

5) заполненные и подписанные членами исполнительного органа управления и учредителями (акционерами/участниками) анкеты, согласно приложениям 2, 3 и 4 к настоящему Положению, либо сканированные копии заполненных анкет с последующим досылом оригинала, с приложением:

- документов, подтверждающих соответствие должностных лиц заявителя установленным требованиям в соответствии с разделом 3 настоящего Положения;

- документов, предусмотренных для должностных лиц пунктом 40 настоящего Положения;

6) сведения об аффилированных и связанных лицах заявителя (ФИО физического лица, наименование юридического лица, учредительные и другие подтверждающие документы);

7) бизнес-план, содержащий как минимум:

- определение целей, преследуемых при проведении операций;

- прогнозные расчеты экономических результатов, ожидаемых от проведения данных операций, как минимум на 3 (три) года;

8) копию договора на открытие расчетного счета в банке для хранения и использования денежных средств от населения и от своих агентов за оказание услуг в пользу поставщиков товаров/услуг, а также отдельного счета для хозяйственной деятельности заявителя;

9) копию предварительного договора с коммерческим банком/платежной организацией в области интеграции технических платформ и осуществления финансовых взаиморасчетов по трансграничным платежам (для заявителя, который будет предоставлять услуги по приему и проведению платежей и расчетов за товары, не являющиеся результатом своей деятельности, в пользу третьих лиц-нерезидентов Кыргызской Республики);

10) документ, подтверждающий внесение денежных средств в качестве уставного капитала, согласно пунктам 10 или 11 и 12 (в зависимости от оказания услуг) настоящего Положения;

11) копии внутренних документов заявителя, правила работы платежной организации, предусматривающие:

- порядок подключения агентов/субагентов, периферийных устройств;

- порядок инкассации;

- порядок проведения претензионной работы;

- порядок возврата денежных средств клиентам;

- порядок движения денежных средств, проходящих через агентов/субагентов и платежные терминалы;

- порядок действий при возникновении нештатных ситуаций;

- детальное описание механизмов по управлению справочниками отправителей и получателей по проверке клиентов по международному и национальному перечням лиц, причастных к террористической и экстремистской деятельности или распространению оружия массового уничтожения;

- права, обязанности и ответственность сторон и ее участников.

Документы должны быть прошиты, пронумерованы и заверены печатью и подписью руководителя и/или уполномоченного лица;

12) доверенность за подписью руководителя или иного уполномоченного лица в соответствии с учредительными документами, с оттиском печати, выданную представителю на получение лицензии, в случае если от имени заявителя действует представитель по доверенности;

13) копии документов учредителя (акционера/участника) заявителя-физического лица резидента/нерезидента Кыргызской Республики:

- копию паспорта (копию ID – паспорта для резидента, для нерезидента – копию паспорта гражданина иностранного государства);

- справки об отсутствии задолженностей по уплате налогов и/или копию декларации о доходах, социальных отчислениях на дату подачи документов в форме, предусмотренной законодательством Кыргызской Республики; для физического лица-нерезидента необходимо предоставить аналогичные документы в соответствии с законодательством страны происхождения;

- сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств учредителя (акционера/участника), направленных на формирование уставного капитала, с приложением подтверждающих документов и документов об отсутствии кредиторской задолженности (справки из банка о сбережениях, с места работы – о доходах; справку о дивидендах или другие документы, подтверждающие получение доходов и наличие средств, направляемых на формирование/увеличение уставного капитала, приобретение акций, или участие в доле);

14) акт установки и введения в промышленную эксплуатацию аппаратно-программного комплекса.»;

- Положение дополнить пунктом 19-1 следующего содержания:

«19-1. Для получения лицензии на осуществление деятельности по оказанию услуг по приему, обработке и выдаче финансовой информации (процессинг, клиринг) по платежам и расчетам третьих лиц участникам платежной системы, данного процессингового, клирингового центра заявитель предоставляет в Национальный банк следующие документы в одном экземпляре на государственном или официальном языках:

1) заявление о выдаче лицензии, составленное по форме в соответствии с Приложением 1 к настоящему Положению за подписью руководителя заявителя;

2) копии учредительных документов: устава и учредительного договора (при наличии более одного акционера/участника), а также копии свидетельства о государственной регистрации/перерегистрации, решения о создании юридического лица, о размере уставного капитала, об избрании наблюдательного (при наличии) и исполнительного органов управления, заверенные печатью и подписью руководителя/иного уполномоченного лица заявителя;

3) копии документов акционеров (учредителей)/участников-юридических лиц: учредительных документов, свидетельства о государственной регистрации, а также финансовой отчетности на последнюю отчетную дату, переданной в налоговые органы, заверенные печатью и подписью руководителя/иного уполномоченного лица юридического лица;

4) сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств учредителей (акционеров/участников), направленных на формирование уставного капитала, с приложением копий подтверждающих документов;

5) заполненные и подписанные членами исполнительного органа управления и учредителями (акционерами/участниками) анкеты, согласно приложениям 2, 3 и 4 к настоящему Положению, либо сканированные копии заполненных анкет с последующим досылом оригинала, с приложением:

- документов, подтверждающих соответствие должностных лиц заявителя установленным требованиям в соответствии с разделом 3 настоящего Положения;

- документов, предусмотренных для должностных лиц пунктом 40 настоящего Положения;

6) сведения об аффилированных и связанных лицах заявителя (ФИО физического лица, наименование юридического лица, учредительные и другие подтверждающие документы);

7) бизнес-план, содержащий как минимум:

- определение целей, преследуемых при проведении операций;

- технологию работы и алгоритм шифрования;

- прогнозные расчеты экономических результатов, ожидаемых от проведения данных операций как минимум на 3 (три) года;

8) копию договора на открытие расчетного счета в коммерческом банке для хранения и использования средств хозяйственной деятельности;

9) документ, подтверждающий внесение денежных средств в качестве уставного капитала, согласно пункту 10 настоящего Положения;

10) копию внутреннего документа, регламентирующего порядок осуществления финансового мониторинга в платежной системе, содержащего как минимум:

- цель и задачи финансового мониторинга;

- принципы осуществления финансового мониторинга;

- комплекс элементов, образующих систему мониторинга;

- правила внутреннего контроля в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов.

11) копию правил функционирования платежной системы, которые, как минимум, должны содержать следующее:

- детальное описание архитектуры платежной системы и схемы ее работы;

- порядок, условия и процедуры вступления и выхода из платежной системы;

- порядок подключения участника к платежной системе;

- порядок проведения процессинга и проведения окончательного расчета;

- порядок отмены и возврата ошибочных платежей;

- порядок проведения претензионной работы;

- порядок предоставления сведений участниками платежной системы о своей деятельности оператору платежной системы;

- систему управления рисками в платежной системе, включая используемую модель управления рисками, перечень мероприятий и способов управления рисками, системы внутреннего контроля и деятельность службы внутреннего аудита при наличии;

- требования к защите информации;

- порядок разрешения споров;

- порядок действий участников при возникновении нештатных ситуаций в системе;

- права, обязанности и ответственность оператора и участников платежной системы;

- детальное описание механизмов по управлению справочниками отправителей и получателей по проверке клиентов по международному и национальному перечням лиц, причастных к террористической и экстремистской деятельности или распространению оружия массового уничтожения.

Правила функционирования платежной системы должны быть прошиты, пронумерованы и заверены подписью руководителя/иного уполномоченного лица и печатью заявителя;

12) акт установки и введения в промышленную эксплуатацию аппаратно-программного комплекса (далее – АПК);

13) паспорта автоматизированных информационных систем и компонентов АПК, содержащие как минимум:

- общие характеристики (назначение, дата внедрения и др.);

- конфигурацию системы (аппаратная часть, программное обеспечение/системное, прикладное/системы управления базами данных, размеры дисковых разделов, карта резервного копирования и пр.);

- список нормативных документов (положения, регламенты и др.), используемых в эксплуатации системы, включая регламенты восстановления системы;

- схему (топология) взаимодействия оборудования и смежных систем;

14) копию документа, устанавливающего право собственности или аренды заявителя на занимаемое помещение для размещения АПК. Собственное или арендуемое помещение для размещения АПК должно соответствовать требованиям по технической укрепленности и оснащенности в соответствии с Положением «О регулировании деятельности платежных организаций и операторов платежных систем», утвержденным постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 30.09.2019 г. № 2019-П-14/50-2-(ПС). В случае если оператор платежной системы использует для размещения АПК:

- собственное помещение, то необходимо предоставить документы, подтверждающие право собственности на данное помещение;

- арендуемое помещение, то необходимо предоставить договор аренды с техническим описанием помещения. Договор аренды должен быть со сроком действия не менее 1 (одного) года

- субарендуемое помещение, то к договору субаренды должен прилагаться договор аренды (основной договор), который заключен между арендатором и арендодателем, в котором дается право и сроки предоставления помещения в субаренду;

15) копию документа, подтверждающего возможности/наличие поддержки программным обеспечением лицензируемой организации открытого интерфейса (API) и интеграции с единым расчетным центром (при наличии), определенным Национальным банком для обеспечения операционной совместимости и межсистемного взаимодействия;

16) копию предварительного договора с коммерческим банком об открытии расчетного счета по учету электронных денег (для заявителя, который планирует предоставлять услуги по процессингу и распространению электронных денег);

17) копию предварительного договора о выпуске/распространении электронных денег с эмитентом электронных денег (для заявителя, который планирует предоставлять услуги по процессингу и распространению электронных денег);

18) доверенность за подписью руководителя или иного уполномоченного лица в соответствии с учредительными документами, с оттиском печати, выданную представителю на получение лицензии в случае, если от имени заявителя действует представитель по доверенности;

19) копии документов учредителя (акционера/участника) – физического лица резидента/нерезидента:

- копию паспорта (копия ID-паспорта – для резидента, для нерезидента – копия паспорта иностранного государства);

- справки об отсутствии задолженностей по уплате налогов и/или копию декларации о доходах, социальных отчислениях на дату подачи документов в форме, предусмотренной законодательством Кыргызской Республики; для физического лица-нерезидента необходимо предоставить аналогичные документы в соответствии с законодательством страны происхождения;

- сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств учредителя (акционера/участника), направленных на формирование уставного капитала, с приложением подтверждающих документов и документов об отсутствии кредиторской задолженности (справки из банка о сбережениях, с места работы – о доходах; справка о дивидендах или другие документы, подтверждающие получение доходов и наличие средств, направляемых на формирование/увеличение уставного капитала, приобретение акций, или участие в доле).»;

- в первом предложении пункта 22 слова «пункта 19» заменить словами «пунктов 19 и 19-1»;

- пункт 24 изложить в следующей редакции:

«24. При предоставлении документов, не соответствующих требованиям настоящего Положения, или не в полном объеме более 3 (трех) раз, либо с нарушением установленных сроков, Национальный банк отказывает в рассмотрении документов и направляет письменное уведомление об этом.»;

- Положение дополнить пунктом 24-1 следующего содержания:

«24-1. Повторная подача заявления и документов на получение лицензий допускается по истечении 6 (шести) месяцев со дня официального отказа в рассмотрении документов либо со дня истечения сроков, указанных в пункте 23 настоящего Положения (в случае нарушения данных сроков). Повторная подача заявления и документов на получение лицензий допускается только при устранении недостатков и замечаний, указанных Национальным банком при первичном рассмотрении документов. В случае неустранения замечаний, указанных Национальным банком при первичном рассмотрении документов, Национальный банк вправе отказать в рассмотрении документов без повторного направления на доработку документов в течении 15 (пятнадцати) рабочих дней с даты их поступления в Национальный банк.»;

- первое предложение пункта 28 изложить в следующей редакции:

«Выдача лицензии уполномоченному лицу осуществляется при предъявлении доверенности и документов, удостоверяющих его личность, а также документа, подтверждающего внесение государственной пошлины за выдачу лицензии.»;

- пункт 30 изложить в следующей редакции:

«30. Национальный банк отказывает в выдаче лицензии по любой из ниже перечисленных причин:

1) несоответствие учредительных и иных документов, предоставленных для получения лицензии заявленной деятельности, требованиям, установленным законодательством Кыргызской Республики и настоящим Положением;

2) при предоставлении недостоверной и/или неполной информации более 3 (трех) раз либо нарушении установленных сроков при предоставлении информации, согласно пунктам 23 и 24 настоящего Положения;

3) если замечания не были устранены при повторном предоставлении документов, в соответствии с пунктом 24-1 настоящего Положения;

4) несоответствие должностных лиц квалификационным требованиям, установленным в разделе 3 настоящего Положения, и нормативным правовым актам Национального банка;

5) несоответствие учредителей (акционеров/участников) требованиям, установленным в пункте 15 настоящего Положения;

6) несоответствие размера уставного капитала, источников формирования уставного капитала требованиям законодательства Кыргызской Республики и настоящего Положения;

7) наличие решения суда, запрещающего заявителю заниматься данным видом деятельности;

8) результаты предварительной проверки, подтверждающие неработоспособность автоматизированных систем и/или несоответствие документов заявителя требованиям нормативных правовых актов Национального банка и настоящего Положения;

9) невнесение государственной пошлины за выдачу лицензии;

10) если ранее лицензия платежной организации/оператора платежной системы была отозвана Национальным банком.»;

- название главы 10 Положения изложить в следующей редакции:

«Глава 10. Требования к членам исполнительного органа управления заявителя/лицензиата»;

- пункт 32 изложить в следующей редакции:

«32. В целях организации надлежащего функционирования деятельности в платежной организации/операторе платежной системы должен действовать коллегиальный исполнительный орган управления в виде правления. В состав правления должны входить как минимум штатные должности руководителя (генерального директора/ президента/председателя), технического директора, главного бухгалтера и/или лиц, приравненных к ним по своим функциональным обязанностям, которые осуществляют руководство текущей деятельностью платежной организации/ оператора платежной системы, которые также при введении в стране чрезвычайной ситуации/чрезвычайного положения (в отсутствие совета директоров), обеспечивают эффективное и бесперебойное функционирование платежной системы и информируют о принимаемых мерах Национальный банк.»;

- абзац первый пункта 34 изложить в следующей редакции:

«Руководитель исполнительного органа управления платежной организации/оператора платежной системы и/или лицо, приравненное к нему по своим функциональным обязанностям, который входит в состав исполнительного органа управления, должен соответствовать следующим требованиям:»;

- в пункте 35:

абзац первый изложить в следующей редакции: «Технический директор и/или лицо, приравненное к нему по своим функциональным обязанностям, который входит в состав исполнительного органа управления, должен соответствовать следующим требованиям:»; абзац четвертый изложить в следующей редакции: «- иметь сертификаты в области информационных технологий/программ и др. (при наличии).»;

- в пункте 36:

абзац первый изложить в следующей редакции: «Главный бухгалтер и/или лицо, приравненное к нему по своим функциональным обязанностям, который входит в состав исполнительного органа управления, должен соответствовать следующим требованиям:»; абзац третий изложить в следующей редакции: «- иметь стаж/опыт работы на позиции бухгалтера не менее 3 (трех) лет, в том числе на позиции главного бухгалтера – не менее 1 (одного) года;»;

- пункт 37 изложить в следующей редакции:

«37. Члены исполнительного органа управления не должны подпадать под следующие условия:

1) в отношении данных лиц по решению суда вынесен обвинительный приговор, запрещающий работать в платежной, банковской, финансовой системах и/или в отрасли информационных систем/безопасности;

2) члены исполнительного органа управления ранее являлись должностными лицами в организации, лицензируемой Национальным банком, и имеются решения Комитета по платежной системе, Комитета по надзору Национального банка или существует заключение, решение или другие акты Национального банка (решение Комитета по платежной системе Национального банка, предписания, отчеты о проверке и др.), признающие, что кандидат:

а) причастен к действиям (бездействию), в результате которых в организации (в банковской/платежной и иной финансовой организации) было введено ограничение операций и/или специальный режим в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка;

б) причастен к действиям, повлиявшим на приостановление или отзыв лицензии платежной организации и/или оператора платежной системы, где ранее кандидат занимал руководящую должность;

в) причастен к действиям, классифицируемым как нездоровая и/или небезопасная банковская практика.»;

- Положение дополнить пунктом 37-1 следующего содержания:

«37-1. Кандидат не имеет права занимать в платежной организации и/или операторе платежной системы должности, указанные в пунктах 34-36 настоящего Положения, при наличии фактов, обозначенных:

а) в подпункте 1 пункта 37 настоящего Положения – в течение 5 (пяти) лет со дня снятия или погашения судимости;

б) в подпунктах 2(а) и 2(в) пункта 37 настоящего Положения – в течении 3 (трех) лет со дня вступления в силу соответствующего решения Комитета по платежной системе и Комитета по надзору Национального банка, предписания, отчетов о проверке и др.;

в) в подпункте 2(б) пункта 37 настоящего Положения – в течение 2 (двух) лет со дня вступления в силу постановления Комитета по платежной системе об отзыве лицензии;

г) в случае наличия судимости у члена исполнительного органа управления после факта получения лицензии на осуществление деятельности платежной организации и оператора платежной системы, данный член исполнительного органа управления должен быть заменен.»;

- первое предложение пункта 38 изложить в следующей редакции:

«В случае увольнения/перевода/нахождения в отпуске по уходу за ребенком (декретный отпуск) в соответствии с законодательством Кыргызской Республики членов исполнительного органа управления платежная организация/оператор платежной системы обязан(а) в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней с даты принятия решения уведомить Национальный банк с приложением копии соответствующего решения.»;

- Положение дополнить пунктом 38-1 следующего содержания:

«38-1. При назначении членов исполнительного органа управления платежная организация/оператор платежной системы обязан(а) в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней с даты принятия решения уведомить Национальный банк с приложением копии соответствующего решения, а также с приложением документов, указанных в пункте 40 настоящего Положения.»;

- пункт 40 изложить в следующей редакции:

«40. Платежная организация/оператор платежной системы должна/ен представить в Национальный банк вместе с документами для получения лицензии, указанными в пунктах 19 и 19-1 настоящего Положения, следующие документы членов исполнительного органа управления, в том числе по вновь принятым и/или при смене членов исполнительного органа управления:

1) копию диплома о среднем/высшем образовании;

2) заверенную копию соответствующего решения (либо оригинал выписки из такого решения) уполномоченного органа управления, принявшего решение об избрании/назначении кандидата на должность, согласно настоящему Положению, а также копию трудового договора с указанием функциональных обязанностей кандидата в соответствии с должностной инструкцией;

3) для руководителя исполнительного органа управления – соответствующий документ (свидетельство) о прослушивании курса о противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (копию). На момент подачи документов в Национальный банк срок получения документа (свидетельства) не должен превышать 2 (двух) лет с даты его получения;

4) не менее одной рекомендации от лиц, которые работали с кандидатом на прежних местах его работы либо имели деловые отношения с ним, по форме Приложения 5 к настоящему Положению. Не допускается предоставление рекомендаций от служащих/сотрудников Национального банка; от близких родственников; от лиц, признанных причастными к осуществлению деятельности, относящейся к нездоровой и небезопасной банковской практике.

5) копию трудовой книжки;

6) копию ID- паспорта.»;

- первый абзац пункта 42 изложить в следующей редакции:

«При установлении несоответствия должностных лиц платежной организации/оператора платежной системы требованиям, установленным в пунктах 34-36 настоящего Положения, а также наличия оснований, предусмотренных в пунктах 37 и 37-1 настоящего Положения, Национальный банк в течение 30 (тридцати) календарных дней направляет заявителю на получение лицензии(й)/платежной организации/оператору платежной системы письмо об отстранении или замене должностного лица.»;

- пункт 43 изложить в следующей редакции:

«43. Документы должностных лиц, предоставленные в рамках обращения заявителя за получением лицензии/й платежной организации/оператора платежной системы, рассматриваются вместе с остальным пакетом документов на получение лицензии/й на заседании Комитета по платежной системе Национального банка.»;

- подпункт 1 пункта 47 изложить в следующей редакции:

«1) иметь диплом о высшем образовании и стаж (опыт) работы не менее 3 (трех) лет, из которых не менее 2 (двух) лет – на руководящих должностях;»;

- пункт 50 изложить в следующей редакции:

«50. В случае возникновения у платежной организации/оператора платежной системы признаков угрозы банкротства Совет директоров (при наличии) обязан:

1) принять экстренные необходимые меры по предупреждению банкротства платежной организации/оператора платежной системы;

2) безотлагательно созвать внеочередное общее собрание учредителей (акционеров/участников;

3) немедленно уведомить Национальный банк о возникновении у платежной организации/оператора платежной системы признаков угрозы банкротства, о результатах рассмотрения советом директоров вопроса о созыве внеочередного общего собрания акционеров, а также о принимаемых и планируемых срочных необходимых мерах по предупреждению банкротства и сбоев в платежной организации/оператора платежной системы;

4) принимать решения по обеспечению эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы при введении в стране чрезвычайной ситуации/чрезвычайного положения и информировать о принимаемых мерах Национальный банк.»;

- пункт 56 изложить в следующей редакции:

«56. Переоформление лицензии осуществляется в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня получения соответствующего заявления и документов, согласно пункту 55 настоящего Положения. При переоформлении лицензии лицензиаром вносятся соответствующие изменения в реестр платежных организаций/операторов платежных систем.»;

- пункт 63 изложить в следующей редакции:

«63. В случае принятия решения о ликвидации/добровольном прекращении деятельности лицензиат должен в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней со дня принятия решения предоставить заявление о прекращении деятельности и оригинал лицензии в Национальный банк с указанием причины и приложением копий соответствующих решений уполномоченного органа управления.»;

- Положение дополнить пунктом 63-1 следующего содержания:

«63-1. В случае отзыва лицензии платежной организации и/или оператора платежной системы Комитетом по платежной системе платежная организация и/или оператор платежной системы обязан(а):

1) в установленные Комитетом по платежной системе сроки завершить платежи перед участниками платежных систем и поставщиками товаров/услуг (третьими лицами) и немедленно прекратить лицензируемый вид деятельности;

2) в течение 3 (трех) рабочих дней со дня получения уведомления об отзыве лицензии сдать лицензию в Национальный банк.

Национальный банк публикует информацию о прекращении действия лицензии на официальном интернет-сайте Национального банка.»;

- пункт 64 изложить в следующей редакции:

«64. Лицензиат до сдачи соответствующей лицензии в Национальный банк должен выполнить условия договора/ов, завершить платежи и исполнить финансовые обязательства перед участниками платежной системы и поставщиками товаров/услуг (третьими лицами) и прекратить лицензируемый вид деятельности, согласно законодательству Кыргызской Республики. При сдаче лицензии платежной организации в Национальный банк лицензиат должен представить в бумажной форме копии актов сверок окончательности расчетов по платежам перед третьими лицами. При сдаче лицензии оператора платежной системы лицензиат также должен представить копии документов, подтверждающих завершение взаиморасчетов с участниками платежной системы за предоставление соответствующих услуг.»;

- Положение дополнить разделом 6 следующего содержания:

«Раздел 6. Лицензирование во время действия режимов чрезвычайного положения или чрезвычайной ситуации

67. В период действия режимов чрезвычайного положения (ЧП) или чрезвычайной ситуации (ЧС) Национальным банком рассматриваются сканированные копии заявления и документы заявителя на получение лицензий платежной организации и/или оператора платежной системы, направленные на официальную почту Национального банка. При этом срок рассмотрения заявления, а также рассмотрение других вопросов лицензирования может быть продлен на основании решения Правления Национального банка с учетом срока действия режима ЧС или ЧП. Оригиналы документов подлежат обязательному досылу после снятия режимов ЧП или ЧС.

Лицензия выдается после получения Национальным банком документов заявителя, отвечающих требованиям пунктов 16-17 настоящего Положения.

68. В период действия режимов ЧП или ЧС предварительная проверка работоспособности автоматизированных систем, предусмотренная пунктом 21 настоящего Положения, и проверка соответствия предоставленных документов заявителя требованиям, установленным в пунктах 19 и 19-1 настоящего Положения, сотрудниками Национального банка может не проводиться на основании отдельного решения Правления Национального банка.»;

- Приложение 2 изложить в следующей редакции:

«Приложение 2 к Положению о лицензировании деятельности платежных организаций и операторов платежных систем (место для фото) АНКЕТА (заполняется должностным лицом) (должность _________________________________)

1. ФИО (Если меняли фамилию: (предыдущая фамилия, когда меняли/причина?)).

________________________________________________________________________

2. Должность___________________________________________________________

(наименование платежной организации/оператора платежной системы) ________________________________________________________________________

3. Дата и место рождения __________________________________________________

4. Паспорт серия ______________ № _____________ кем выдан __________________

Дата выдачи _________________________________________________________

5. Гражданство_________________________________________________________

6. Фактическое место проживания и место проживания по прописке в момент заполнения анкеты, № телефона

___________________________________________ ________________________________________________________________________

7. Семейное положение____________________________________________________

8. Образование___________________________________________________________ (высшее)

диплом № ________________________ дата выдачи ___________________________

9. Кем выдан:

Название учебного заведения и его местонахождение

Факультет или отделение

Год поступления

Год окончания

Специальность согласно полученному диплому

10. Обучение на курсах:

Тема семинара или курсов

Организатор семинара

Место прохождения

Дата прохождения

Наличие сертификата

11. Сведения о наличии знаний у кандидата в области (имеется/не имеется):

- банковского законодательства ___________________________________________; - корпоративного управления _____________________________________________;

- ведения финансовой отчетности и бухгалтерского учета ______________________;

- порядка составления отчетов платежной организации/операторов платежных систем _____________________;

- стратегического планирования __________________________________________;

- управления рисками ____________________________________________________;

- управления ликвидностью _____________________________________________;

- стандартов аудита ______________________________________________________;

- противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов _________________________________.

12. Выполняемая работа с начала трудовой деятельности:

13. Общий трудовой стаж работы/ опыт работы (участие в совете директоров):

Дата поступления на работу

Дата увольнения

Занимаемая должность

Название учреждения, местонахождение

Причина увольнения

14. Укажите все другие организации, ассоциации, учреждения, сотрудником или членом которых Вы являетесь:

Название организации

Местонахождение организации

Занимаемая должность

15. Укажите имеющиеся родственные связи с сотрудниками платежной организации/оператора платежной системы, связь с лицами или компаниями, контролирующими платежную организацию/оператора платежной системы, все взаимные обязательства и договора и т.п.

________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________

16. Семейное положение: (женат, замужем и т.д.) __________________________

Перечислите близких родственников (родители, супруг(а), дети, усыновители, усыновленные, полнородные и неполнородные братья и сестры, дедушки, бабушки, внуки), а также других родственников, которых посчитаете нужным включить в данный список _____________________________________________________________________________

ФИО

Родственные отношения

Дата и место рождения

Должность и место работы

Домашний адрес, № тел.

Привлекались ли близкие родственники к уголовной ответственности: Да/нет. Если да, укажите причины

17. Имеется ли непогашенная судимость или решение суда, запрещающее Вам занятие каким-либо видом деятельности?

________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________

18. Применялись ли к Вам предупредительные меры воздействия со стороны Национального банка?

________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________

19. Я,_____________ ____________________________________________________

(фамилия, имя, отчество) подтверждаю, что представленная выше информация является достоверной и полной, и обязуюсь в дальнейшем представлять в течение 10 (десяти) рабочих дней в Национальный банк сведения обо всех изменениях, произошедших в ней. Признаю, что в случае допущения с моей стороны искажений и упущений это может повлечь за собой дальнейшее применение мер воздействий в отношении меня и платежной организации/оператора платежной системы в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.

"___" _______________ 20___ г.

______________________________________________ (подпись)

»;

- в Приложении 5 слова «(наименование и местонахождение организации, где работает рекомендующий)» заменить словами «(наименование и местонахождение организации, где работает рекомендующий, должность рекомендующего)»;

- Положение дополнить Приложением 8 следующего содержания:

«Приложение 8 к Положению о лицензировании деятельности платежных организаций и операторов платежных систем

Согласие субъекта персональных данных на сбор и обработку его персональных данных

Населенный пункт, дата Я, ________________________________________________________________________ (фамилия, имя, отчество) проживающий по адресу: _________________________________________________ ________________________________________________________________________

Документ, удостоверяющий личность: __________ серия ________ №__________ (вид документа) выдан __________________________________________________________________ (дата выдачи) (кем выдан)

(для доверенных лиц) действующий от имени __________________________________________________ (фамилия, имя, отчество) проживающего по адресу: ________________________________________________ _______________________________________________________________________

Документ, удостоверяющий личность: _________ серия ____________ №_________ (вид документа) выдан__________________________________________________________________ (дата выдачи) (кем выдан) на основании ________________________________________________________________________ (доверенности, закона, иного правового акта)

свободно, осознанно, по своей воле даю полное и безоговорочное согласие Национальному банку Кыргызской Республики:

- на обработку (любая операция или набор операций, выполняемых независимо от способов, Национальным банком либо по его поручению, автоматическими средствами или без таковых в целях сбора, записи, хранения, актуализации, группировки, блокирования, стирания и разрушения персональных данных), а также на:

- передачу персональных данных (предоставление Национальным банком третьим лицам в соответствии с Законом Кыргызской Республики «Об информации персонального характера» и международными договорами.

Указанное выше согласие распространяется в том числе на следующие персональные данные: фамилия, имя и отчество (прежние фамилия, имя, отчество, дата, место и причина изменения (в случае изменения); дата и место рождения; сведения о гражданстве (в том числе предыдущее гражданство, иные гражданства); сведения об образовании (наименование и год окончания образовательной организации, наименование и реквизиты документа об образовании, квалификация, направление подготовки или специальность по документу об образовании); сведения о наличии ученой степени; информация о владении иностранными языками, уровне владения; адрес места жительства (места пребывания); номер контактного телефона или сведения о других способах связи; вид, серия, номер документа, удостоверяющего личность, наименование органа, выдавшего его, дата выдачи; идентификационный номер налогоплательщика; семейное положение, состав семьи и близких родственников; сведения о трудовой деятельности (включая военную службу, работу по совместительству, предпринимательскую деятельность, деятельность на основании договоров об оказании услуг и т.п.); государственные награды, иные награды и знаки отличия (кем награжден и когда); информация о наличии либо отсутствии судимости в том числе о примененных мерах дисциплинарной, административной ответственности и ответственности за совершение проступков и нарушений; сведения о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера; личная фотография). Вышеуказанные персональные данные предоставляю для обработки в целях осуществления Национальным банком процедур лицензирования, предусмотренных настоящим Положением. Настоящим даю подтверждение о том, что уведомлен о передаче моих персональных данных другим государственным органам для проверки их на достоверность и для выявления информации по вопросам безупречной деловой репутации и квалификации, в том числе осознанно и безоговорочно подтверждаю, что не требую последующего уведомления меня в соответствии со статьей 24 Закона Кыргызской Республики «Об информации персонального характера» и пунктом 12 Порядка получения согласия субъекта персональных данных на сбор и обработку его персональных данных, порядок и формы уведомления субъектов персональных данных о передаче их персональных данных третьей стороне, утвержденного постановлением Правительства Кыргызской Республики от 21 ноября 2017 года № 759, при передаче Национальным банком моих персональных данных указанным выше лицам в рамках осуществления процедур надзора и лицензирования. Согласие на обработку персональных данных является бессрочным (действует постоянно в целях осуществления надзора и лицензирования) и действует с даты подписания настоящего согласия.

«____»___________________ 20__ г.

Подпись_________________

ФИО_________________________________

».