Статья 42. Инспектирование деятельности банка

1. Банк Кыргызстана проводит инспектирование деятельности банков

самостоятельно либо с возможным привлечением аудиторов или аудиторских организаций. Банк Кыргызстана проводит инспектирование деятельности

банков и иных финансово - кредитных учреждений, лицензируемых и

регулируемых Банком Кыргызстана, по вопросам организации внутреннего

контроля в целях противодействия финансированию терроризма и

легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и

направляет информацию о его результатах уполномоченному органу по

противодействию финансированию терроризма и легализации (отмыванию)

доходов, полученных преступным путем.

2. Банк Кыргызстана может письменно назначить одно или несколько

компетентных лиц в качестве инспекторов для проведения проверки и представления отчета о характере и состоянии деятельности банка или лю- бого конкретного аспекта его деятельности, предоставив банку письменное направление на проведение проверки и иные необходимые документы в соот- ветствии с процедурами, утвержденными Банком Кыргызстана.

3. Банк, аффилированные лица и инсайдеры (включая членов Совета

директоров и Правления, значительных участников, должностных лиц, ауди- торов и других лиц) обязаны оказывать содействие инспекторам, назначае- мым Банком Кыргызстана, по вопросам, указанным в письменном задании Банка Кыргызстана на инспектирование, а также обеспечивать возможность опроса должностных лиц и работников и доступ к источникам информации, необходимой для выполнения проверки. Инспекторы Банка Кыргызстана при предъявлении своих письменных полномочий имеют право:

- проводить собеседование с членами Совета директоров и правления,

сотрудниками банка, внешним аудитором (аудиторами), юристами, делать копии или выписки из необходимых документов и требовать предоставления объяснений по документам от банка или лиц, которые являются или явля- лись значительными участниками банка, контролирующими лицами;

- проводить другие необходимые мероприятия, связанные с проверкой

деятельности банка;

- предписывать создание и поддержание адекватных резервов на по-

тенциальные потери по кредитам и приравненным к ним активам.

4. Инспектирование Банком Кыргызстана деятельности банка осуществ-

ляется в отношении любой компании банковской группы, любой другой ком- пании, имеющей общие интересы с банком, а также филиалов, представи- тельств иностранных банков, действующих на территории Кыргызской Рес- публики, и дочерних банков. Указанные компании и их должностные лица обязаны оказывать содействие и не препятствовать в осуществлении Банком Кыргызстана своих полномочий в такой же степени, как это требуется от банка и их должностных лиц. В случае если аффилированное лицо банка подлежит надзору (контро- лю, проверке) со стороны другого уполномоченного государственного орга- на, Банк Кыргызстана вправе использовать отчеты и другие материалы дан- ного уполномоченного государственного органа для получения информации в соответствии с настоящей статьей. Банк Кыргызстана также вправе прово- дить инспектирование таких аффилированных лиц, если другой уполномочен- ный государственный орган не обладает информацией, необходимой Банку Кыргызстана, или если информация, предоставленная другим уполномоченным государственным органом, по мнению Банка Кыргызстана, недостаточна.

5. Инспекторам запрещается разглашать либо передавать третьим ли-

цам сведения, полученные в ходе инспектирования деятельности банка. Лица, осуществляющие инспектирование, несут ответственность за разглашение либо передачу третьим лицам сведений, полученных в ходе проверки деятельности банка и составляющих банковскую либо коммерческую тайну, в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.

6. Порядок проведения проверок определяется Банком Кыргызстана с

учетом существующей международной банковской практики. (В редакции Законов КР от 26 марта 2003 года N 63, 1 декабря 2005 года N 158,26 мая 2009 года № 167)