Статья 2. Основные термины и понятия, используемые в настоящем Законе

Для целей настоящего Закона используются следующие основные термины и понятия: преступные доходы - любая экономическая выгода или имущество, полученные или приобретенные, прямо или косвенно, в результате совершения преступления; легализация (отмывание) преступных доходов - уголовно наказуемое общественно опасное деяние, предусмотренное статьей 183 Уголовного кодекса Кыргызской Республики; имущество - вещи, предметы и активы, выраженные в вещах или в правах и представляющие материальную ценность (движимое и недвижимое имущество, находящееся на территории Кыргызской Республики и за ее пределами, ценные бумаги, драгоценные камни и металлы, антиквариат и другое имущество в соответствии с действующим законодательством), а также юридические документы или акты, подтверждающие право на имущество или интерес в нем; подозрительная операция (сделка) - операция (сделка), подпадающая под признаки подозрительных операций (сделок) согласно настоящему Закону, то есть операции (сделки), совершаемые с денежными средствами или имуществом, которые не имеют ясной экономической или очевидной законной цели и не характерны для деятельности данного юридического или физического лица (лиц) согласно перечню признаков подозрительных операций, утвержденному уполномоченным государственным органом; уполномоченный государственный орган - государственный орган, учреждаемый или определяемый в соответствии с законодательством Кыргызской Республики и уполномоченный в соответствии с настоящим Законом осуществлять сбор, анализ и хранение информации о подозрительных операциях (сделках) и об операциях (сделках), подлежащих обязательному контролю, а также проводить мероприятия, направленные на противодействие легализации (отмыванию) преступных доходов и финансирование террористической или экстремистской деятельности, в целях обеспечения финансовой безопасности страны; финансирование террористической или экстремистской деятельности - уголовно наказуемые общественно опасные деяния, предусмотренные в Уголовном кодексе Кыргызской Республики; обязательный контроль - совокупность принимаемых уполномоченным органом мер, регламентированных настоящим Законом и нормативными правовыми актами, принятыми в соответствии с ним, по контролю за операциями с денежными средствами или имуществом, осуществляемыми на основании информации, представляемой ему лицами, представляющими сведения, осуществляющими такие операции, а также по проверке этой информации в соответствии с законодательством Кыргызской Республики; внутренний контроль - совокупность мер, принимаемых лицами, представляющими сведения, по выявлению операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и подозрительных операций (сделок), а также по предотвращению иных операций (сделок) с денежными средствами или имуществом, непосредственно связанных с легализацией (отмыванием) преступных доходов и финансирование террористической или экстремистской деятельности. Общие положения внутреннего контроля устанавливаются Правительством Кыргызской Республики; банк-оболочка - банк, зарегистрированный в государствах и на территориях, в которых он физически не присутствует и который не аффилирован с какой-либо регулируемой финансовой группой; ФАТФ - межправительственная организация (группа) по разработке и внедрению международных стандартов по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма; денежные средства - денежные знаки в виде банкнот и казначейских билетов, монет, за исключением монет из драгоценных металлов, находящиеся в обращении и являющиеся законным платежным средством в государствах-членах Таможенного союза или иностранных государствах (группе иностранных государств), включая изъятые либо изымаемые из обращения, но подлежащие обмену на находящиеся в обращении денежные знаки, а также электронные деньги; денежные инструменты - дорожные чеки, векселя, чеки (банковские чеки), а также ценные бумаги в документарной форме, удостоверяющие обязательства эмитента (должника) по выплате денежных средств, в которых не указано лицо, которому осуществляется такая выплата; иностранные политически значимые лица - граждане иностранных государств, которым были предоставлены или предоставляются значительные государственные и политические функции в иностранном государстве (главы государств или правительств, высокопоставленные политические деятели, высшие должностные лица в правительстве, судах, вооруженных силах, правоохранительных и фискальных органах, руководители и деятели политических партий и религиозных объединений), в том числе бывшие; бенефициарный собственник (выгодоприобретатель) - лицо, обладающее правом собственности на денежные средства или имущество и от имени и/или за счет которого клиентом совершается операция (сделка) с денежными средствами или имуществом, либо в соответствии с заключенным договором между таким лицом и клиентом, имеющее возможность прямо или косвенно влиять на совершение клиентом операций (сделок) с денежными средствами или имуществом; идентификация - установление лицами, представляющими сведения, на основе представленных физическими или юридическими лицами оригиналов или надлежащим образом удостоверенных копий документов, следующих данных: в отношении физического лица - фамилию, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, данные удостоверения личности (паспорта) и документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Кыргызской Республике, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии) или номер удостоверения социальной защиты, полномочия по распоряжению денежными средствами или имуществом, а также другие данные, требуемые в соответствии с нормативными правовыми актами Кыргызской Республики; в отношении юридического лица - наименование, организационно-правовую форму, государственный регистрационный номер или регистрационный номер иностранного юридического лица, место государственной регистрации и адрес местонахождения, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, сведения о должностных лицах и иные данные, относящиеся к уставным документам, регулирующим деятельность клиента; верификация - мероприятия по уточнению или надлежащей проверке результатов идентификации, осуществляемые лицами, представляющими сведения, в целях осуществления внутреннего контроля; замораживание операции (сделки) или средств - запрещение совершения операции (сделки) или запрещение передачи, преобразования, отчуждения и перемещения средств на основании и на срок действия распоряжения уполномоченного государственного органа о замораживании. Денежные средства или имущество, в отношении которых принято распоряжение о замораживании, остаются в собственности физических или юридических лиц и могут оставаться под управлением лиц, представляющих сведения; лица, представляющие сведения (в отношении настоящего Закона), - юридическое и/или физическое лицо, осуществляющее операции (сделки) с денежными средствами или имуществом:

- банки (включая филиалы и представительства);

- финансовые организации и учреждения (включая филиалы и представительства):

кредитные организации (учреждения) и их филиалы; кредитные союзы; страховые/перестраховочные организации; профессиональные участники рынка ценных бумаг; ипотечные компании; компании по управлению пенсионными активами; лизинговые компании (финансовые); лица, предоставляющие услуги по переводу денежных средств или ценностей на профессиональной основе, в том числе по специализированным системам денежных переводов без открытия счета; лица, занимающиеся куплей или продажей или конвертированием иностранной валюты на профессиональной основе (обменное бюро); ломбарды и скупочные конторы; товарные биржи;

- нефинансовые коммерческие структуры:

(абзац тридцать шестой утратил силу в соответствии с Законом от 8 апреля 2015 года № 74); лица, организующие и проводящие лотереи; негосударственные пенсионные фонды; организации и агенты (брокеры), осуществляющие операции с недвижимостью или оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества (риэлторы); лица, осуществляющие операции (сделки) с драгоценными металлами и драгоценными камнями, ювелирными изделиями из них (и лом таких изделий), когда они осуществляют любые наличные операции (сделки) с клиентом;

- иные лица, осуществляющие операции (сделки) с денежными средствами или имуществом:

лица, оказывающие услуги по доверительному управлению, в том числе трастовые компании (за исключением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг); (абзац сорок третий утратил силу в соответствии с Законом КР от 28 июля 2015 года № 200) организации почтовой и телеграфной связи, осуществляющие переводы денежных средств. (В редакции Законов КР от 2 июня 2009 года № 179, 25 июля 2012 года № 123, 25 декабря 2014 года № 162, 8 апреля 2015 года № 74, 28 июля 2015 года № 200)

Глава II

Предупреждение легализации (отмывания) преступных доходов и финансирования террористической или экстремистской деятельности