Статья 44. Порядок приобретения значительного участия и контроля в банке

1. Любое физическое или юридическое лицо обязано получить предва-

рительное разрешение Банка Кыргызстана, если намеревается единолично или совместно с другими лицами:

- стать значительным участником банка;

- осуществлять прямое или косвенное владение или управление более

двадцати процентами голосующих акций банка;

- стать контролирующим лицом банка.

Для получения разрешения Банка Кыргызстана указанные лица обязаны подать заявку в письменной форме в Банк Кыргызстана. Разрешение Банка Кыргызстана необходимо также получить, если в ре- зультате дополнительного приобретения акций банка или иным образом лю- бое физическое или юридическое лицо становится прямо или косвенно:

- значительным участником банка;

- будет осуществлять прямое или косвенное владение или управление

более двадцати процентами голосующих акций банка;

- контролирующим лицом банка.

2. Банк Кыргызстана не позднее шестидесяти дней с момента получе-

ния заявки сообщает заявителю в письменной форме о своем решении - сог- ласии или отказе. Датой подачи заявки считается день предоставления Банку Кыргызстана всех надлежаще оформленных документов в соответствии с требованиями настоящего Закона и нормативных актов Банка Кыргызстана. Заявка не считается поданной до тех пор, пока вся необходимая информа- ция не будет получена Банком Кыргызстана, вне зависимости от источника предоставления информации. Отказ должен быть мотивирован.

3. Для получения согласия Банка Кыргызстана заявитель должен

представить Банку Кыргызстана информацию о происхождении юридического лица (если заявитель - юридическое лицо), его текущей деятельности, фи- нансовом состоянии и финансовых возможностях, степени надежности, ин- формацию о других лицах, с которыми (которым) заявитель имеет общие ин- тересы, сведения об источниках происхождения денежных средств, которые он намерен направить для приобретения акций банка, а также другие све- дения согласно требованиям Банка Кыргызстана. Если в заявлении говорит- ся о прямой покупке или косвенном владении акциями банка, заявитель должен раскрыть информацию о степени связанности, об источниках средств, которые он намерен использовать для этой цели. Заявитель также должен раскрыть информацию относительно того, планирует ли он менять руководство или политику банка. Если заявитель - иностранное физическое лицо, он должен предста- вить рекомендации относительно своей деловой репутации не менее чем от двух лиц, имеющих положительную деловую репутацию. Если заявитель является юридическим лицом, он должен представить информацию о соответствии членов своего наблюдательного и исполнитель- ного органов управления и других должностных лиц требованиям норматив- ных актов Банка Кыргызстана. Если заявитель - иностранный банк или другое лицо, подлежащее над- зору со стороны финансового надзорного органа в стране происхождения (регистрации), дополнительно заявитель должен представить информацию, согласно требованиям Банка Кыргызстана, относительно надзорного режима, которому он подлежит, включая письменное подтверждение надзорного орга- на соответствующего государства, что данный заявитель подлежит надзору на консолидированной основе в стране происхождения (регистрации), и о готовности органа надзора сотрудничать с Банком Кыргызстана на постоян- ной основе. При наличии информации о том, что заявитель действует совместно с другим лицом, Банк Кыргызстана вправе требовать от заявителя раскрытия информации по данному факту.

4. Банк Кыргызстана может отказать в удовлетворении заявки в слу-

чае, если:

1) удовлетворение заявки может привести к монополии в банковской

системе Кыргызской Республики;

2) финансовое состояние заявителя неудовлетворительное;

3) Банку Кыргызстана известны факты, свидетельствующие о ненадле-

жащей деловой репутации заявителя и его должностных лиц (если заявитель

- юридическое лицо);

4) заявитель не представил полностью необходимую информацию либо

представил искаженную или неверную информацию;

5) Банк Кыргызстана располагает информацией о том, что банк не бу-

дет осуществлять операции согласно требованиям, установленным в бан- ковской практике;

6) предыдущая деятельность заявителя завершилась или способствова-

ла банкротству или значительным финансовым убыткам какого-либо юриди- ческого лица;

7) должностные лица заявителя (юридического лица), намеревающиеся

стать контролирующими лицами банка, не соответствуют требованиям при- годности, установленным Банком Кыргызстана;

8) может быть нанесен ущерб интересам вкладчиков банка или невоз-

можно будет осуществлять эффективный надзор в банке вследствие сложив- шихся отношений между банком и заявителем, и/или аффилированными лицами или компаниями, с которыми заявитель имеет общие интересы;

9) невозможно идентифицировать реальных значительных участников

или контролирующих лиц заявителя;

10) заявитель предлагает значительное изменение политики банка,

которое угрожает финансовой стабильности и надежности банка или интере- сам вкладчиков банка;

11) заявитель является иностранным юридическим лицом, подлежащим

надзору со стороны надзорного органа в стране его происхождения (ре- гистрации), и если:

- им не предоставлена информация Банку Кыргызстана о том, что в

стране его происхождения (регистрации) осуществляется эффективный над- зор (консолидированный, в случае с банком);

- по мнению Банка Кыргызстана, за заявителем не осуществляется эф-

фективный надзор (консолидированный, в случае с банком);

- невозможно сотрудничество с надзорным органом государства проис-

хождения (регистрации) заявителя.

5. Порядок подачи и рассмотрения заявки регламентируется норматив-

ными актами Банка Кыргызстана.

6. Банк Кыргызстана вправе в любое время требовать информацию,

согласно настоящей статье, от контролирующих лиц и значительных участ- ников банка. Информация о вновь назначенных членах Совета директоров (наблюдательного органа) или Правления (исполнительного органа) значи- тельного участника (юридического лица) должна быть представлена Банку Кыргызстана в течение десяти рабочих дней с момента назначения, вместе с информацией о деловой репутации и надежности вновь назначенных долж- ностных лиц.

7. Если какое-либо лицо приобретает значительное участие или конт-

роль над банком, без предварительного письменного согласия Банка Кыр- гызстана, такая сделка является ничтожной.

8. Банк Кыргызстана может аннулировать свое согласие, ранее выдан-

ное заявителю в соответствии с настоящей статьей, если станут известны факты нарушения им настоящей статьи.

9. В случаях, указанных в пунктах 7 и 8 настоящей статьи, лицо, со

стороны которого выявлено нарушение, должно прекратить осуществление влияния на руководство или политику банка (включая прямое или косвенное осуществление права голоса) и должно сократить свое участие в уставном капитале банка до уровня ниже, чем предполагает значительное участие или контроль, в течение периода времени, установленного Банком Кыргызс- тана.

10. Банк Кыргызстана вправе требовать предоставления дополнитель-

ной информации от любых юридических лиц, контролируемых лицом, которое без предварительного разрешения Банка Кыргызстана может стать значи- тельным участником или контролирующим лицом банка или может осуществить инвестиции в банк, в результате которых банк может стать зависимой ком- панией данного лица. (В редакции Закона КР от 1 декабря 2005 года N 158)