Положение о периодическом регулятивном отчете микрокредитных компаний и микрокредитных агентств, осуществляющих операции в cоответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования (утверждено постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики)

Приложение 2

к постановлению Правления Национального банка Кыргызской Республики от 17 октября 2014г. № 45\1

Положение о периодическом регулятивном отчете микрокредитных компаний и микрокредитных агентств, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования (В редакции постановлений Управления Нацбанка Кыргызской Республики от 13 декабря 2017 года № 2017-П-12/51-13-(НПА), 31 января 2018 года № 2018-П-12/4-6-(БС), 2018-жылдын 30-майындагы № 2018-П-12/20-2-(НФКУ), 15 августа 2018 года № 2018-П-33/33-8)

Общие положения

1. Настоящее положение разработано в соответствии с Законами Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики", "О микрофинансовых организациях в Кыргызской Республике", "О государственном и негосударственном долге Кыргызской Республики" и Положением "О регистрации счетов и вкладов резидентов Кыргызской Республики, открываемых в иностранных банках", утвержденным постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 5 июля 2000 года № 26/2 (далее - законодательство), и определяет единую форму периодической регулятивной отчетности (далее - ПРО) микрокредитных компаний и микрокредитных агентств, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования (далее - МКК и МКА).

2. ПРО составляется на основе данных бухгалтерского учета и внесистемного учета.

3. Термины и определения, используемые в настоящем положении, соответствуют терминам и определениям, приведенным в Законе Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике" и нормативных правовых актах Национального банка Кыргызской Республики.

2. Цели и задача

4. ПРО составляется в целях проведения анализа:

а) финансового состояния МКК и МКА в рамках выполняемых Национальным банком Кыргызской Республики (далее - Национальный банк) функций, закрепленных законодательством;

б) деятельности МКК и МКА для принятия руководителями компании управленческих решений, включая решения по обеспечению ликвидности, платежеспособности и доходности.

5. Главная задача ПРО - представление достоверной и полной информации об экономической и хозяйственной деятельности МКК и МКА для обеспечения выполнения целей, указанных в пункте 4 настоящего положения.

3. Содержание и периодичность представления ПРО

6. ПРО представляет собой отчетность о деятельности МКК и МКА по установленной форме за определенный период и представляемую в установленный срок.

7. ПРО состоит из 6 разделов. Состав ПРО, краткое содержание и сроки его представления приведены в приложении 1 к настоящему положению.

8. ПРО МКК и МКА за 4-й квартал текущего года является годовым. Годовой ПРО представляется в Национальный банк до 1 февраля года, следующего за отчетным.

4. Порядок представления ПРО

9. В каждом МКК и МКА должен быть назначен сотрудник, отвечающий за полноту содержания, сроки представления и правильность заполнения ПРО. На данного сотрудника также возлагается ответственность за взаимодействие с Национальным банком по всем вопросам, касающимся информации, содержащейся в ПРО.

10. ПРО представляется в Национальный банк по форме согласно приложению 2 к настоящему положению в установленные для отчета сроки, на бумажных и электронных носителях информации. Электронные версии ПРО должны быть сформированы по шаблонам, установленным Национальным банком.

11. МКК и МКА, расположенные в Чуйской области и г. Бишкек, должны представлять ПРО на бумажных носителях информации в Национальный банк в запечатанном конверте.

12. Электронные версии ПРО должны передаваться по электронной почте в Отдел технической поддержки статистической базы Управления финансовой статистики и обзора Национального банка (далее - УФСО). В случае отсутствия электронной почты МКК и МКА должны представить отчеты на других электронных носителях (USB - флэш накопителе).

13. МКК и МКА, расположенные в других областях республики, должны представлять ПРО в соответствующее областное управление/Баткенское представительство Национального банка на бумажных и электронных носителях информации.

Областные управления и Баткенское представительство Национального банка направляют ПРО в УФСО в агрегированном виде.

14. В случае каких-либо несоответствий, ошибок, неполного предоставления либо некорректного заполнения форм ПРО соответствующее структурное подразделение Национального банка уведомляет МКК и МКА о необходимости корректировки отчета с отражением в финансовой отчетности в течение 10 рабочих дней с даты получения отчета.

Откорректированные отчеты вместе с сопроводительным письмом МКК и МКА должны быть представлены в Национальный банк в течение 5 рабочих дней после получения уведомления о наличии несоответствий в отчете.

15. В случае отсутствия со стороны Национального банка замечаний по ПРО либо после приведения отчета в соответствие с замечаниями Национального банка и письменного уведомления Национального банка об исправлении ПРО, ПРО считается принятым Национальным банком.

16. МКК и МКА предоставляют ПРО по головному МКК и МКА и его филиалам на консолидированной основе.

17. ПРО должен быть представлен в установленной форме: прошнурован, пронумерован с указанием количества страниц разделов ПРО, скреплен печатью и подписан сотрудниками МКК и МКА, ответственными за составление и представление ПРО.

18. ПРО должен содержать достоверную информацию о состоянии МКК и МКА на отчетную дату. Правильность отражения состояния МКК и МКА в ежеквартальном и годовом ПРО удостоверяется руководителем исполнительного органа и главным бухгалтером МКК и МКА.

5. Заключительные положения

19. За несвоевременное и/или недостоверное представление информации, за непредставление информации, за неполное и/или некорректное заполнение ПРО, МКК и МКА несут ответственность согласно нормативным правовым актам Кыргызской Республики.

20. МКК и МКА должны хранить вторые экземпляры ПРО, представленные в Национальный банк.

Приложение 1

к Положению "О периодическом регулятивном отчете микрокредитных компаний и микрокредитных агентств, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования", утвержденному постановлением Правления Национального банка от "17" октября 2014 г. № 45/1

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 15 июня 2016 года № 25/2)

№

Раздел

Название

Периодичность

Сроки представления

Примечание или ссылка на НПА

1

Титульный лист

Ежегодно

До 1 февраля года, следующего за отчетным годом/

Прилагается к разделам

Ежеквартально Для МФК, привлекающих денежные средства, ежемесячно

В течение 12 календарных дней, следующих за отчетным периодом

2

Сведения о членах Совета директоров банка, Правления, Шариатского Совета и основных учредителях (акционерах) МФК

Ежегодно

До 1 февраля года, следующего за отчетным.

Прилагается к разделам

При изменениях

В течение 12 календарных дней после принятия изменений

3

Информация об отдельных должностных лицах МФК

Ежегодно

До 1 февраля года, следующего за отчетным.

Прилагается к разделам

При изменениях

В течение 12 календарных дней после принятия изменений

4

Базовая информация о МФК

Ежегодно

До 1 февраля года, следующего за отчетным.

Прилагается к разделам

При изменениях

В течение 12 календарных дней после принятия изменений

5

Ежегодно

До 1 февраля года, следующего за отчетным.

Ежеквартально. Для МФК, привлекающих денежные средства, ежемесячно

В течение 12 календарных дней следующих за отчетным периодом

6

Ежегодно

До 1 февраля года, следующего за отчетным.

Ежеквартально. Для МФК, привлекающих денежные средства, ежемесячно

В течение 12 календарных дней следующих за отчетным периодом

7

Ежегодно

До 1 февраля года, следующего за отчетным.

Ежеквартально. Для МФК, привлекающих денежные средства, ежемесячно

В течение 12 календарных дней следующих за отчетным периодом

8

Информация о просроченных активах, классификация активов и забалансовых обязательств по степени риска

A. Информация о просроченных активах

Б. Классификация активов и забалансовых обязательств по степени риска

B. Информация по предоставленному финансированию

Г. Информация по предоставленному финансированию в разрезе областей

Д. Методы финансирования

Е. Гендерный состав клиентов

Ж. Классификация активов по степени риска в разрезе областей Кыргызской Республики

З. Прочие сведения в разрезе областей Кыргызской Республики

И. Информация по проблемным клиентам

К. Информация о параллельном финансировании

Л. Реструктуризированные активы

Ежегодно

До 1 февраля года, следующего за отчетным.

Ежеквартально. Для МФК, привлекающих денежные средства, ежемесячно

В течение 12 календарных дней следующих за отчетным периодом

9

Ежегодно

До 1 февраля года, следующего за отчетным.

Ежеквартально. Для МФК, привлекающих денежные средства, ежемесячно

В течение 12 календарных дней следующих за отчетным периодом

10

Ежегодно

До 1 февраля следующего за отчетным годом.

Ежеквартально. Для МФК, привлекающих денежные средства, ежемесячно

В течение 12 календарных дней следующих за отчетным периодом

11

Ежегодно

До 1 февраля года, следующего за отчетным.

Ежеквартально. Для МФК, привлекающих денежные средства, ежемесячно

В течение 12 календарных дней следующих за отчетным периодом

12

Ежегодно

До 1 февраля года, следующего за отчетным.

Ежеквартально. Для МФК, привлекающих денежные средства, ежемесячно

В течение 12 календарных дней следующих за отчетным периодом

13

Ежегодно

До 1 февраля года, следующего за отчетным.

Ежеквартально. Для МФК, привлекающих денежные средства, ежемесячно

В течение 12 календарных дней следующих за отчетным периодом

14

Ежегодно

До 1 февраля года, следующего за отчетным.

Правила регулирования деятельности микрофинансовых организаций, осуществляющих операции по исламским принципам банковского дела и финансирования

Ежеквартально. Для МФК, привлекающих денежные средства, ежемесячно

В течение 12 календарных дней следующих за отчетным периодом

15

Ежегодно

До 1 февраля года, следующего за отчетным.

Ежеквартально. Для МФК, привлекающих денежные средства, ежемесячно

В течение 12 календарных дней следующих за отчетным периодом

16

Ежегодно

До 1 февраля года, следующего за отчетным.

Ежеквартально. Для МФК, привлекающих денежные средства, ежемесячно

В течение 12 календарных дней следующих за отчетным периодом

17

Ежеквартально

В течение 12 календарных дней следующих за отчетным периодом

Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете микрокредитной компании и микрокредитного агентства, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденного постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 45\1 от «17» октября 2014 года

(В редакции постановлений Управления Нацбанка Кыргызской Республики от 13 декабря 2017 года № 2017-П-12/51-13-(НПА), 31 января 2018 года № 2018-П-12/4-6-(БС), 2018-жылдын 30-майындагы № 2018-П-12/20-2-(НФКУ), 15 августа 2018 года № 2018-П-33/33-8)

Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете микрокредитной компании и микрокредитного агентства, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденного постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 45\1 от «17» октября 2014 года

Информация

Соответствующего структурного подразделения

МКК/МКА

Национального банка

ДСП

Кыргызской республики

Периодический регулятивный отчет МКК и МКА, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования

No

(дата представления)

(вход./исх.)

По состоянию на:

Составлен:

/день, месяц, год/

/день, месяц, год/

Периодичность: - квартальный; -годовой; - корректировка

Достоверность отчета подтверждена:

внутренней проверкой

аудитом без заключения

аудитом с заключением

Отчитывающееся учреждение:

укажите наименование МКК/МКА крупными печатными буквами/

ПОДПИСЬ И УДОСТОВЕРЕНИЕ

Мы, нижеподписавшиеся, удостоверяем, что эта отчетность и приложения подготовлены в соответствии с положением Национального банка Кыргызской Республики. Мы также удостоверяем, что проверили эту отчетность и подтверждаем, что она представляет правильную информацию о состоянии МКК/МКА на данную отчетную дату.

1. Руководитель исполнительного органа

(подпись) (ф.и.о.)

2. Главный бухгалтер

(подпись) (ф.и.о.)

3. Внешний аудитор

(ссылка на N и дату заключения)

Лицо, ответственное за составление отчета

Должность

Фамилия

Подпись

Только для заполнения сотрудниками Соответствующего структурного подразделения

Дата регистрации

Подпись

Дата поступления на рассмотрение

Подпись

Дата завершения проверки

Подпись

Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете микрофинансовых компаний,

осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденного

постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 45\1 от «17» октября 2014 года

Информация об отдельных должностных лицах

1. Главный бухгалтеp

а) имя и фамилия

б) должность

в) телефон

г) образец подписи

2. Должностное лицо, отвечающее за управление ликвидностью

а) имя и фамилия

б) должность

в) телефон

г) образец подписи

3. Должностное лицо, отвечающее за бюджет МФК

а) имя и фамилия

б) должность

в) телефон

г) образец подписи

4. Должностное лицо, отвечающее за деятельность МФК по финансированию

а) имя и фамилия

б) должность

в) телефон

г) образец подписи

5. Председатель Комитета по аудиту

а) имя и фамилия

б) должность

в) телефон

г) образец подписи

6. Руководитель службы/отдела внутреннего аудита

а) имя и фамилия

б) должность

в) телефон

г) образец подписи

Должность:___________ Фамилия:________________ Подпись: ____________

Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете микрокредитной компании и микрокредитного агентства,

осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденного

постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 45\1 от «17» октября 2014 года

Сведения о членах Совета директоров, Правления и Шариатского совета МКК и МКА

Совет директоров

ФИО

Место работы

Должность

Телефон

Образец подписи

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

Правление

ФИО

Должность

Телефон

Образец подписи

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

Сведения о членах Шариатского совета

ФИО

Место работы

Должность

Телефон

Образец подписи

1

2

3

4

5

6

Руководитель исполнительного органа: Фамилия:___________ Подпись: ______________

Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете микрокредитной компании и микрокредитного агентства,

осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденного

постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 45\1 от «17» октября 2014 года

Информация об отдельных должностных лицах

МКК и МКА

1. Главный бухгалтеp

а) имя и фамилия

б) должность

в) телефон

г) образец подписи

2. Должностное лицо, ответственное за деятельность по финансированию

а) имя и фамилия

б) должность

в) телефон

г) образец подписи

3. Руководитель службы/отдела внутреннего аудита

а) имя и фамилия

б) должность

в) телефон

г) образец подписи

Руководитель исполнительного органа: Фамилия:___________ Подпись: ________

Базовая информация о МКК и МКА

1. Полное наименование

отчитывающегося учреждения

2. Адpес :

а) гоpод

б) улица, номеp дома

в) почтовый индекс

3. Официально объявленная связь:

а) телефон

б) факс

в) электронная почта

4. Веб-сайт МКК и МКА в Интернете

5. Персонал МКК и МКА

Руководитель исполнительного органа: Фамилия:___________ Подпись: ______________

Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете микрокредитной компании и микрокредитного агентства,

осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденного

постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 45\1 от «17» октября 2014 года

А. Активы

тыс.сом

№

Наименование статьи

Всего

Иностранная валюта

1

Наличность

2

Расчетные счета

3

Денежные средства на счетах в других банках и финансово-кредитных организациях, в том числе:

а) по договору ограниченная мудараба

б) по договору не ограниченная мудараба

в) по договору кард хасан

4

Ценные бумаги

5

Финансирование, предоставленное ФКО

а) по договору ограниченная мудараба

б) по договору неограниченная мудараба

в) по договору шарика/мушарака

г) по договору мурабаха

д) по договору иджара/иджара мунтахийя биттамлик

е) по договору салам

ж) по договору кард хасан

6

Финансирование, предоставленное клиентам

а) по договору ограниченная мудараба

б) по договору неограниченная мудараба

в) по договору шарика/мушарака

г) по договору мурабаха

д) по договору иджара/иджара мунтахийя биттамлик

е) по договору салам

ж) по договору кард хасан

7

(Минус) РППУ

8

Всего финансирования (5+6-7)

9

Инвестиции

10

Активы/инвентарь для последующей передачи клиентам:

а) недвижимое имущество

б) движимое имущество

11

Основные средства

12

Прочая собственность, всего (а+б)

а) недвижимость клиента, принятая в погашение полученного финансирования

б) прочая собственность клиента, принятая в погашение предоставленного финансирования

13

Прочие активы

14

Всего активы

Руководитель исполнительного органа

____________________________________________

Ф.И.О.

подпись

Главный бухгалтер

____________________________________________

Ф.И.О.

подпись

М.П.

Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете микрокредитной компании и микрокредитного агентства,

осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденного

постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 45\1 от «17» октября 2014 года

Б. Обязательства и капитал

тыс.сом

№

Наименование статьи

Всего

Иностранная валюта

1

Финансирование, полученное от банков Кыргызской Республики

2

Финансирование, полученное от других финансово – кредитных организаций Кыргызской Республики

3

Финансирование, полученное от международных финансовых организаций и доноров

4

Финансирование, полученное от международных финансово – кредитных организаций

5

Финансирование, предоставленное учредителями/акционерами

6

Обязательства перед государственными органами власти

7

Субординированные долговые обязательства

8

Налоги к выплате

9

Прочее

10

Всего обязательства

11

Уставный капитал (простые акции)

12

Привилегированные акции

13

Капитал, вложенный сверх номинала

14

Дополнительный капитал, внесенный физическими и юридическими лицами

15

Нераспределенная прибыль

а) прибыль/убытки прошлых лет

б) прибыль/убытки текущего года

16

Резервы на будущие потребности

17

Резерв по переоценке активов

18

Общий РППУ по финансированию

19

Итого капитал

20

Всего: Обязательства и капитал

В. Забалансовые обязательства

№

Наименование статьи

Всего

Иностранная валюта

1

Обязательства на предоставление финансирования

2

Гарантии, поручительства и подобные обязательства

3

Валютные операции

4

Обязательства по покупке активов

5

Прочие забалансовые обязательства

6

Всего забалансовых обязательств

Г. Расшифровка прочих активов и прочих обязательств

№

Наименование статьи

Всего

Иностранная валюта

1

Прочие активы

а) доход, начисленный к получению МКК и МКА

б) предоплата выплаченная

в) невыясненные дебиторские суммы

г) другие прочие активы

2

Специальный РППУ на прочие активы

3

Чистые прочие активы

4

Прочие обязательства

а) доход, начисленный клиентам к выплате

б) отсроченный доход (наценка ) по операциям мурабаха и салам

в) налоги к выплате

г) невыясненная кредиторская задолженность

д) дивиденды к выплате

е) другие прочие обязательства

Руководитель исполнительного органа

____________________________________________

______________

Ф.И.О.

подпись

Главный бухгалтер

____________________________________________

______________

М.П.

Ф.И.О.

подпись

Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете микрокредитной компании и микрокредитного агентства,

осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденного

постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 45\1 от «17» октября 2014 года

тыс.сом

№

Наименование статьи

Текущий период

Предыдущий период

Доходы, полученные по операциям

1

Доходы по денежным средствам, размещенным на счетах в коммерческих банках

2

Доходы по финансированию, предоставленному ФКО

а) по договору ограниченная мудараба

б) по договору неограниченная мудараба

в) по договору шарика/мушарака

г) по договору мурабаха

д) по договору иджара/иджара мунтахийя биттамлик

е) по договору салам

3

Доходы по финансированию, предоставленному клиентам

а) по договору ограниченная мудараба

б) по договору неограниченная мудараба

в) по договору шарика/мушарака

г) по договору мурабаха

д) по договору иджара/иджара мунтахийя биттамлик

е) по договору салам

4

Прочие доходы по операциям

5

Всего:

Расходы, понесенные по операциям

6

Расходы, понесенные по полученному финансированию

7

Чистый доход, полученный по операциям

8

Расходы на РППУ

9

Чистый доход, полученный по операциям, после отчислений в РППУ

Доходы по прочим операциям

10

Плата за услуги и комиссионные сборы

11

Доход/дивиденды от вложений в капитал и акции, в т.ч. в дочерние и ассоциированные компании

12

Доходы/убытки от курсовой разницы

13

Доходы по агентским операциям

14

Прочие доходы

15

Всего:

Операционные расходы и расходы на благотворительность

16

Расходы на персонал

17

Расходы на основые средства

18

Административные расходы

19

Прочие операционные расходы

20

Налоги

21

Такафул

22

Всего:

23

Расходы на формирование резерва на потенциальные потери и убытки (не от операций финансирования)

24

Чистый операционный доход (убыток)

25

Расходы на закят и благотворительность

26

Налог на прибыль

27

Чистая прибыль (убытки)

Руководитель исполнительного органа

____________________________________________

______________

Ф.И.О.

подпись

Главный бухгалтер

____________________________________________

______________

М.П.

Ф.И.О.

подпись

Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете микрокредитной компании и микрокредитного агентства, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденного постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 45\1 от «17» октября 2014 года

(В редакции постановления Управления Нацбанка Кыргызской Республики от 13 декабря 2017 года № 2017-П-12/51-13-(НПА), 30 мая 2018 года № 2018-П-12/20-2-(НФКУ)) )

А. Классификация активов по степени риска

Средневзвешенная наценка/доход, на конец отчетного периода, в %

тыс.сом

Статья

Всего

Текущие (не просроченные) активы

Реструктуризированные активы

Всего просроченные активы

Стандартные

Активы под наблюдением

Субстандартные

Сомнительные

Потери

Всего активов в статусе неначисления

"Общие" резервы

"Специаль-ные" резервы

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

1. Финансирование и другие операции с банками и финансовыми учреждениями

a) расчетные и другие счета в банках и финансовых организациях

б) финансирование, предоставленное финансово-кредитным организациям

2. Инвестиции

3. Финансирование, предоставленное клиентам

a) промышленность

б) сельское хозяйство

в) заготовка и переработка

г) торговые и коммерческие операции

д) услуги

е) транспорт

ж) связь

з) строительство и покупка недвижимости (жилья)

и) физические лица

к) другие

Прочие активы, подлежащие классификации

4. ВСЕГО:

Справочно: реструктуризованные активы, всего (количество)

Руководитель исполнительного органа

____________________________________________

______________

Ф.И.О.

подпись

Главный бухгалтер

____________________________________________

______________

М.П.

Ф.И.О.

подпись

В редакции постановления Првления Нацбанка Кыргызской Республики от 30 мая 2018 года № 2018-П-12/20-2-(НФКО)

Подраздел 3 Б. Методы финансирования

№

Метод финансирования

Сумма

Наценка/доход на конец отчетного периода

Кол-во сделок финансирования

Кол-во жалоб клиентов

Коэффициент доходности на конец отчетного периода, в %

1

1

2

3

4

5

7

2

Групповое финансирование без залога

3

Групповое финансирование под залог

4

Индивидуальное финансирование без залога

5

Индивидуальное финансирование под залог

6

Другие

7

Всего

Руководитель исполнительного органа

____________________________________________

______________

Ф.И.О.

подпись

Главный бухгалтер

____________________________________________

______________

М.П.

Ф.И.О.

подпись

Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете микрокредитной компании и микрокредитного агентства,

осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденного

постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 45\1 от «17» октября 2014 года (В редакции постановления Управления Нацбанка Кыргызской Республики от 13 декабря 2017 года № 2017-П-12/51-13-(НПА))

Подраздел 3В. Разбивка портфеля по финансированию по отраслям и регионам

Коэффициент погашения

тыс.сом

Отрасли

Количество активных клиентов

Размер портфеля

% от общего портфеля по финансированию

Срок финансирования (от # до # месяцев)

Максимальный размер финансирования

Минимальный размер финансирования

Средний размер финансирования

Фактическое погашение

Плановое погашение

Средневзвешенная наценка/доход на конец отчетного периода, в %

Коэффициент доходности на конец отчетного периода, в %

Количество жалоб клиентов

Промышленность

Сельское хозяйство

Заготовка и переработка

Торговые и коммерческие операции

Услуги

Транспорт

Связь

Строительство и покупка недвижимости (жилья)

Физические лица

Финансирование ФКО

Другие

Итого

Руководитель исполнительного органа

____________________________________________

______________

Ф.И.О.

подпись

Главный бухгалтер

____________________________________________

______________

М.П.

Ф.И.О.

подпись

Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете микрокредитной компании и микрокредитного агентства, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденного

постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 45\1 от «17» октября 2014 года

(В редакции постановления Управления Нацбанка Кыргызской Республики от 13 декабря 2017 года № 2017-П-12/51-13-(НПА))

Подгаздел 3 Г. Информация по предоставленному финансированию

тыс.сом

№ п/п

Наименование статьи

Всего

в т.ч. по срокам

Средневзвешенная наценка/доход, на конец отчетного периода, в %

Количество

Коэффициент доходности на конец отчетного периода, в %

выдано за отчетный период

до 30 дней

от 30 до 90 дней

от 90 до 180 дней

от 180 до 365 дней

от 1 года до 2 лет

от 2 лет до 3 лет

от 3 лет до 5 лет

свыше 5 лет

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

1

Промышленность

2

Сельское хозяйство

3

Заготовка и переработка

4

Торговля и коммерция

5

Услуги

6

Транспорт

7

Связь

8

Строительство и покупка недвижимости (жилья)

9

Физические лица

10

Прочие

11

Финансирование, предоставленное ФКО

12

Всего

Руководитель исполнительного органа

____________________________________________

______________

Ф.И.О.

подпись

Главный бухгалтер

____________________________________________

______________

М.П.

Ф.И.О.

подпись

Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете микрокредитной компании и микрокредитного агентства,

осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденного

постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 45\1 от «17» октября 2014 года (В редакции постановления Управления Нацбанка Кыргызской Республики от 13 декабря 2017 года № 2017-П-12/51-13-(НПА))

Подраздел 3 Д. Информация по проблемным клиентам

тыс.сом

№ п.п.

Наименование организации/Ф.И.О. клиента

Общие сведения

Информация по проблемным клиентам

Адрес организации/Место жительства клиента по прописке

Телефон

По договору финансирования

Краткое описание проблемы клиента

Текущая задолженность

Действия МФО по возврату выданного финансирования (намерение)

Дата выдачи

Дата погашения

Сумма финансирования

Наценка/доход на конец отчетного периода, в %

Коэффициент доходности на конец отчетного периода, в%

Цель

Основная сумма

Наценка/доход на конец отчетного периода, в %

Коэффициент доходности на конец отчетного периода, в%

Пени

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

Итого

Руководитель исполнительного органа

____________________________________________

______________

Ф.И.О.

подпись

Главный бухгалтер

____________________________________________

______________

М.П.

Ф.И.О.

подпись

Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете микрокредитной компании и микрокредитного агентства,

осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденного

постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 45\1 от «17» октября 2014 года

Подраздел 3 Е. Информация о параллельном финансировании

№ п.п.

Наименование

Сумма

Количество клиентов

1

Портфель по финансированию и клиенты, получившие параллельное финансирование в других ФКО

Руководитель исполнительного органа

____________________________________________

______________

Ф.И.О.

подпись

Главный бухгалтер

____________________________________________

______________

М.П.

Ф.И.О.

подпись

Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете микрокредитной компании и микрокредитного агентства,

осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденного

постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 45\1 от «17» октября 2014 года

(В редакции постановления Управления Нацбанка Кыргызской Республики от 13 декабря 2017 года № 2017-П-12/51-13-(НПА))

Подраздел 3. Ж. Информация по объемам представленного финансирования в разрезе отраслей и по регионам.

№п/п

Наименование статьи

Остаток портфеля по финансированию на начало отчетного квартала

Объем предоставленного финансирования за отчетный квартал

Количество предоставленного финансирования за отчетный квартал

Объем фактического погашения за отчетный квартал

Остаток портфеля по финансированию на конец отчетного квартала

Средневзвешенная наценка/доход, на конец отчетного периода, в %

Коэффициент доходности на конец отчетного периода, в%

1

Промышленность, из них:

юридические лица

физические лица

2

Сельское хозяйство, в т.ч:

- на растениеводство, из них:

юридические лица

физические лица

- на животноводство, из них:

юридические лица

физические лица

3

Заготовка и переработка, из них:

юридические лица

физические лица

4

Торговля и коммерция, из них:

юридические лица

физические лица

5

Услуги, из них:

юридические лица

физические лица

6

Транспорт, из них:

юридические лица

физические лица

7

Строительство и покупка недвижимости (жилья), из них:

юридические лица

физические лица

8

Потребительское финансирование, из них:

юридические лица

физические лица

9

Прочее, из них:

юридические лица

физические лица

10

Всего, из них:

юридические лица

физические лица

Руководитель исполнительного органа

____________________________________________

______________

Ф.И.О.

подпись

Главный бухгалтер

____________________________________________

______________

М.П.

Ф.И.О.

подпись

Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете микрокредитной компании и микрокредитного агентства,

осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденного

постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 45\1 от «17» октября 2014 года (В редакции постановления Управления Нацбанка Кыргызской Республики от 13 декабря 2017 года № 2017-П-12/51-13-(НПА))

Подраздел 3. З. Реструктуризированные активы, несущие в себе кредитный риск

тыс.сом

№ п.п.

Наименование организации/Ф.И.О. клиента

Информация по реструктуризированным активам

По договору финансирования

Причина реструктуризации

Текущая задолженность

По дополнительному соглашению

Дата выдачи

Дата погашения

Сумма предоставленного финансирования

Наценка/доход, на конец отчетного периода, в %

Коэффициент доходности на конец отчетного периода, в%

Цель

Основная сумма

Наценка/доход на конец отчетного периода, в %

Коэффициент доходности на конец отчетного периода, в%

Пени

Дата реструктуризации

дата погашения

сумма финансирования

Наценка/доход, на конец отчетного периода, в %

Коэффициент доходности на конец отчетного периода, в%

Срок

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

Итого

Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете микрокредитной компании и микрокредитного агентства,

осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденного

постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 45\1 от «17» октября 2014 года

Подраздел 3 И. Анализ чувствительности активов и обязательств к изменению ставок доходности (ГЭП_анализ)

Тыс. сом

Статья

Дней до срока погашения/Возможность переоценки

Всего

Немедленные

1-30 дней

31-90 дней

91-180 дней

181-365 дней

от 1 до 3 лет

более 3 лет

1

2

3

4

5

6

7

8

9

АКТИВЫ

1. Расчетные счета в других банках

0

в т. ч. в иностранной валюте

0

2. Счета в других банках

0

в т. ч. в иностранной валюте

0

3. Финансирование другим клиентам

0

в т. ч. в иностранной валюте

4. Финансирование ФКО

0

в т. ч. в иностранной валюте

5. Другие активы, чувствительные к изменениям ставок доходности на рынке

0

в т. ч. в иностранной валюте

0

6. Всего активов, чувствительных к изменениям ставок доходности на рынке

0

0

0

0

0

0

0

0

в т. ч. в иностранной валюте

0

0

0

0

0

0

0

0

И. Анализ чувствительности активов и обязательств к изменению ставок доходности (ГЭП_анализ)

1

2

3

4

5

6

7

8

9

ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

7. Финансирование полученное:

0

в т. ч. в иностранной валюте

0

а) от банков КР;

0

в т. ч. в иностранной валюте

0

б) от других ФКО КР

0

в т. ч. в иностранной валюте

0

в) от международных финансовых организаций и доноров

в т. ч. в иностранной валюте

г) от международных ФКО

в т. ч. в иностранной валюте

д) от органов государственной власти

в т. ч. в иностранной валюте

8. Другие обязательства, чувствительные к изменениям ставок доходности

0

в т. ч. в иностранной валюте

0

9. Всего обязательств, чувствительных к изменениям ставок доходности

#ССЫЛКА!

#ССЫЛКА!

#ССЫЛКА!

#ССЫЛКА!

#ССЫЛКА!

#ССЫЛКА!

#ССЫЛКА!

#ССЫЛКА!

в т. ч. в иностранной валюте

0

0

0

0

0

0

0

0

10. Разрыв

#ССЫЛКА!

#ССЫЛКА!

#ССЫЛКА!

#ССЫЛКА!

#ССЫЛКА!

#ССЫЛКА!

#ССЫЛКА!

0

в т. ч. в иностранной валюте

0

0

0

0

0

0

0

0

11. Кумулятивный разрыв

#ССЫЛКА!

#ССЫЛКА!

#ССЫЛКА!

#ССЫЛКА!

#ССЫЛКА!

#ССЫЛКА!

#ССЫЛКА!

0

в т. ч. в иностранной валюте

0

0

0

0

0

0

0

0

Должность:___________ Фамилия:________________ Подпись: _____________________________

Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете микрокредитной компании и микрокредитного агентства,

осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденного

постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 45\1 от «17» октября 2014 года

Подраздел 3 К. Сроки погашения активов/обязательств

Статья

Дней до срока погашения/Возможность переоценки

Всего

Немедленные

1-30 дней

31-90 дней

91-180 дней

181-365 дней

от 1 до 3 лет

более 3 лет

1

2

3

4

5

6

7

8

9

АКТИВЫ

1. Расчетные счета в других банках

0

в т. ч. в иностранной валюте

0

2. Счета в других банках

0

в т. ч. в иностранной валюте

0

3. Финансирование другим клиентам

0

в т. ч. в иностранной валюте

4. Финансирование ФКО

0

в т. ч. в иностранной валюте

5. Другие активы, чувствительные к изменениям ставок доходности на рынке

0

в т. ч. в иностранной валюте

0

6. Всего активов, чувствительных к изменениям ставок доходности на рынке

0

0

0

0

0

0

0

0

в т. ч. в иностранной валюте

0

0

0

0

0

0

0

0

К. Сроки погашения активов/обязательств

1

2

3

4

5

6

7

8

9

ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

7. Финансирование полученное:

0

в т. ч. в иностранной валюте

0

а) от банков КР;

0

в т. ч. в иностранной валюте

0

б) от других ФКО КР

0

в т. ч. в иностранной валюте

0

в) от международных финансовых организаций и доноров

в т. ч. в иностранной валюте

г) от международных ФКО

в т. ч. в иностранной валюте

д) от органов государственной власти

в т. ч. в иностранной валюте

8. Другие обязательства, чувствительные к изменениям ставок доходности

0

в т. ч. в иностранной валюте

0

9. Всего обязательств, чувствительных к изменениям ставок доходности

#ССЫЛКА!

#ССЫЛКА!

#ССЫЛКА!

#ССЫЛКА!

#ССЫЛКА!

#ССЫЛКА!

#ССЫЛКА!

#ССЫЛКА!

в т. ч. в иностранной валюте

0

0

0

0

0

0

0

0

10. Разрыв

#ССЫЛКА!

#ССЫЛКА!

#ССЫЛКА!

#ССЫЛКА!

#ССЫЛКА!

#ССЫЛКА!

#ССЫЛКА!

0

в т. ч. в иностранной валюте

0

0

0

0

0

0

0

0

11. Кумулятивный разрыв

#ССЫЛКА!

#ССЫЛКА!

#ССЫЛКА!

#ССЫЛКА!

#ССЫЛКА!

#ССЫЛКА!

#ССЫЛКА!

0

в т. ч. в иностранной валюте

0

0

0

0

0

0

0

0

Должность:___________ Фамилия:________________ Подпись: _____________________________

Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете микрокредитной компании и микрокредитного агентства,

осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденного

постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 45\1 от «17» октября 2014 года

Для ______________________________________________________________

(наименование микрофинансовой организации)

Наблюдательный орган (Совет директоров) проверил документацию, описанную в стандартах, и пришел к заключению, что оценка является удовлетворительной в отношении следующих стандартов:

Стандарт 1:

1(А). МФО должна утверждать ежегодное бизнес намерение (годовой план работы).

1(В). МФО периодически измеряет действительные (фактические) показатели и риски в соответствии с бизнес намерением и историческими показателями, акцентируя внимание на его показатели капитала, которые он намерен достичь на конец года. МФО провела оценку риска и регулярно осуществляет мониторинг этого риска.

1. МФО утвердила Годовое бизнес намерение и измерила действительные (фактические) показатели и риски отраженные в бизнес намерение.

да нет н/п

2. МФО исполняет бизнес намерение

да нет н/п

2. МФО утверждает и затем пересматривает, по меньшей мере, один раз в год Этические нормы по управлению бизнесом и взаимоотношениям с клиентами для руководителей, членов комитетов и сотрудников.

1. МФО утвердила кодекс поведения.

да нет н/п

2. МФО следует кодексу поведения.

да нет н/п

Стандарт 3:

3. Наблюдательный орган (Совет директоров) обеспечивает назначение квалифицированного и компетентного исполнительного руководителя МФО. Ежегодно наблюдательный орган рассматривает деятельность исполнительного руководителя МФО и получает отчет об общем качестве, компетентности и соответствующем опыте сотрудников микрофинансовой организации.

1. МФО провела оценку деятельности персонала.

да нет н/п

2. Удовлетворительна ли работа руководителя МФО?

Удовлетворительны ли компетенция и квалификация

исполнительного руководителя МФО?

да нет н/п

Стандарт 4:

4. МФО разрабатывает и утверждает политику и процедуры управления капиталом.

1. МФО утвердила политику и процедуры управления капиталом.

да нет н/п

да нет н/п

2. МФО следует данным политикам и процедурам.

да нет н/п

Стандарт 5:

5. МФО устанавливает Политику и процедуры управления качеством портфеля по финансированию.

1. МФО утвердила Политику и процедуры управления качеством портфеля по финансированию.

да нет н/п

да нет н/п

2. МФО следует Политике и процедурам управления

качеством портфеля по финансированию.

да нет н/п

Стандарт 6:

6. МФО утверждает Политику и процедуры управления ликвидностью, определяет и документально закрепляет прогнозы денежных потоков.

1. МФО утвердила Политику и процедуры управления ликвидностью.

да нет н/п

2. МФО следует Политике и процедурам управления ликвидностью.

да нет н/п

3. МФО определила и документально закрепила прогнозы денежных потоков.

да нет н/п

4. МФО следует данным прогнозам денежных потоков.

да нет н/п

Стандарт 7:

7. МФО утверждает Политику и процедуры внутреннего контроля.

1. МФО утвердила Политику и процедуры внутреннего контроля.

да нет н/п

2. МФО следует политике и процедурам внутреннего контроля.

да нет н/п

Стандарт 8:

8. Ежегодно МФО пересматривает свою деятельность и готовит отчет по самооценке.

1.МФО каждый год пересматривает свою деятельность и готовит отчет по самооценке.

да нет н/п

да нет н/п

Обобщение плана действий по решению выявленных

недостатков в деятельности

Наблюдательный орган (Совет директоров) признает, что нижеследующие области деловой и финансовой практики требуют доработки со стороны МФО с целью соответствия стандартам, установленным НБКР. (Обратите внимание на все ответы "нет" с целью определения недостатков, которые требуется исправить; при необходимости добавьте дополнительные страницы).

Характер недостатков

Обобщенный план действий

Намеченная

Ответственный

1. Годовой план работы (бизнес намерение) управления рисками

2. Этические нормы:

3. Оценка человеческих ресурсов:

4. Управление капиталом:

5. Управление качеством портфеля по финансированию:

6. Управление ликвидностью:

7. Внутренний контроль:

8. Ежегодная оценка

Наблюдательный орган (Совет директоров) удовлетворен тем, что МФО, на основе ежегодной оценки своей деловой и финансовой практики, действует во всех материальных аспектах, соответствуя стандартам надежной деловой и финансовой практики, как это было установлено НБКР, за исключением вышеупомянутых недостатков, по которым был принят Коррективный план действий.

Председатель Наблюдательного органа (Совета Директоров) Дата

Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете микрокредитной компании и микрокредитного агентства,

осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденного

постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 45\1 от «17» октября 2014 года

Форма №1-НД «Данные о частном долговом обязательстве/кредиторской задолженности»

ВЕДОМСТВЕННАЯ СТАТИСТИЧЕСКАЯ ОТЧЕТНОСТЬ

Конфиденциальность гарантируется получателем информации

Нарушение сроков представления информации или ее искажение влечет ответственность, установленную

Кодексом Кыргызской Республики "Об административной ответственности" от 4 августа 1998 года № 114

ФОРМА № 1-НД

Наименование клиента (резидента), получателя финансирования - составителя документа

г. Бишкек

окпо

)Негосударственные долги (

Почтовая - Разовая

Утверждена Постановлением Нацстаткомитета

Территория (область, район, город, населенный пункт)

окпо

Кыргызской Республики от 05.07.2004г. №12

Представляют

Предприятия, организации, учреждения, коммерческие

)Адрес (почтовый индекс, улица, № дом

соато

банки Кыргызской Республики, имеющие долговые

обязательства без государственной гарантии

перед иностранными кредиторами –

Вид экономической деятельности

гкэд

не позднее 10 рабочих дней после даты

заключения кредитного соглашения или договора

Телефон_____

факс_______

E-mail_______

Национальному банку Национальному банку

окпо

Отчет о частном долговом обязательстве

тыс.денежных единиц

1. Код операции финансирования (заполняется НБКР)

7. Наименование кредитора/держателя (если отмечен п.4.4)

2. Тип клиента, получателя финансирования

1. Банк

3. Небанковские

финансовые организации

2. Некоммерческие

4. Прочие

8. Страна _______________________________________

организации

3.

Сектор экономики

9. Тип кредитора/держателя ценной бумаги

1.Промышленность

(если отмечен п.4.4.)

2. Сельское хозяйство

1. Банки и другие финансовые институты

3. Транспорт

2. Производственная компания (головное

и аффилированное предприятие)

4. Связь

3. Официальные организации (международные

5. Строительство

организации)

6. Торговля и общественное питание

4. Экспортеры и другие частные кредиторы

7. Заготовительные организации

гидрометеорологическая служба

8. Геология, геодезическая и

9. Здравоохранение, физическая культура

10. Тип инвестора (прямой, прочий)

и социальное обеспечение

10. Финансы, страхование

11.

Дата подписания соглашения ___________

и пенсионное обеспечение

год.мес.

11. Прочие виды

___________________________

4. Тип договора

12. Сумма операции финансирования/привлечения

1. Всего_____________из которых:

1. Финансирование

_

реструктуризированная просроченная

основная сумма

2. Рефинансирование долга

_

реструктуризированная просроченная сумма

наценки/расхода по привлеченному финансированию

3. Переоформление долга

_

реструктуризированная основная сумма

_

реструктуризированная сумма

4. Инструменты денежного рынка

наценки/расходы по привлеченному финансированию

4.1. Краткосрочные (указать)________________

4.2. Долгосрочные (указать)_________________

2. Код первоначальной сделки финансирования

(если реструктуризирована)

5.Другое (описать в п.18)

5. Выплата платежей производится:

13. Валюта операции финансирования/привлечения

1. Равными частями

1.Получено в валюте_______________________

2. К выплате в валюте_______________________

2. Единовременно

3. Аннуитетом

14. Наценка/расходы по

4. Другое (описать в п.18)________

привлеченнему финансированию___________

6.Погашение основной суммы

15.

Дата погашения наценки/расхода

по привлеченному финансированию

1.Льготный период

1.Первый платеж

в месяцах

год.мес.

2.Первый платеж

2. Последний платеж

год.мес.

год.мес.

3.

Последний платеж

4.Периодичность (кол-во платежей в год)_________

год.мес.

16. Ставка комиссионных _________

4.Периодичность (кол-во платежей в год)_________

17. Обслуживание долгового обязательства (факт)

г.

г.

г.

г.

г.

г.

17.1.Основная сумма

17.2. Наценка/расходы по привлеченному финансированию

18. Примечания

Достоверность и правильность указаных данных подтверждаю

Руководитель исполнительного органа

Главный бухгалтер

Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете микрокредитной компании и микрокредитного агентства,

осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденного

постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 45\1 от «17» октября 2014 года

Форма №2-НД «Данные по обслуживанию долгового обязательства/ кредиторской задолженности»

ВЕДОМСТВЕННАЯ СТАТИСТИЧЕСКАЯ ОТЧЕТНОСТЬ

Конфиденциальность гарантируется получателем информации

Нарушение сроков представления информации или ее искажение влечет ответственность, установленную

Кодексом Кыргызской Республики "Об административной ответственности" от 4 августа 1998 года № 114

ФОРМА № 2-НД

Наименование клиента (резидента) - составителя документа

окпо

)Негосударственные долги (

гкуд

Почтовая - Квартальная

Утверждена Постановлением Нацстаткомитета

Наименование клиента (резидента) - составителя документа

окпо

Кыргызской Республики от 05.07.2004г. №12

ПРЕДСТАВЛЯЮТ

Предприятия, организации, учреждения, коммерческие банки

Кыргызской Республики

Территория (область, район, город, населенный пункт)

)Адрес (почтовый индекс, улица, № дома

соато

Республики, имеющие долговые обязательства без государственной гарантии

перед иностранными кредиторами. – до 20 числа месяца следующего

за отчетным кварталом, с момента заключения кредитного соглашения

Вид экономической деятельности

гкэд

или договора Национальному банку Кыргызкой Республики

Телефон

факс

E-mail

окпо

Отчет об обслуживании частного долгового обязательства

За _ квартал 20__ г

Таблица 1. Обслуживание долга

(факт)

валюта сделки финансирования

На начало периода

Изменения за период

На конец периода

получено

погашено

просрочено

Долг всего

Товаров, оборудования

услуг

в денежной форме

основной суммы

наценка/расход по привлеченному финансированию

основной суммы

наценка/расход по привлеченному финансированию

Долг всего (1+2-3+5)

Код сделки финансирования

1

2

3

4

5

6

7

Таблица 2. Выплаты основной суммы

(намерение)

валюта сделки финансирования

2011г.

20 г.

20 г.

20 г.

20 г.

20 г.

20 г.

20 г.

20 г.

20 г.

4 кв.

1 кв.

2 кв.

3 кв.

4 кв.

1 кв.

2 кв.

3 кв.

4 кв.

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

Код сделки финансирования

Таблица 3. Выплаты наценки/расходапо привлеченному финансированию

(намерение)

(в тыс. единиц в валюте займа)

валюта сделки финансирования

2011г.

20 г.

20 г.

20 г.

20 г.

20 г.

20 г.

20 г.

20 г.

20 г.

4 кв.

1 кв.

2 кв.

3 кв.

4 кв.

1 кв.

2 кв.

3 кв.

4 кв.

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

Код сделки финансирования

Руководитель исполнительного органа

Главный бухгалтер

Дата

М.П.

Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете микрокредитной компании и микрокредитного агентства,

осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденного

постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 45\1 от «17» октября 2014 года

Национальный банк Кыргызской Республики

Отчет об остатках средств на счетах резидентов в иностранных банках

:

за «____» квартал 20___ г.

Наименование резидента

Наименование банка:

Страна:

Валюта счета:__________________

в тыс.единиц валют

№ строки

Наименование операции

В тыс. единиц валюты счета1

В тысячах долларов США

А

Б

В

Г

1

Остаток на начало периода

2

Остаток на конец периода

Дата

Подпись руководителя (Владельца счета)

Подпись главного бухгалтера

М.П.

Национальный банк Кыргызской Республики УВЕДОМЛЕНИЕ

О счете открытом в банке: ______________________________________________________,

(полное наименование)

находящемся по адресу: _________________________________________________________________

(полный юридический адрес с указанием телефона, факса, E-mail)

1. Дата открытия счета:

2. Тип счета:

3. Валюта счета:

Дополнительно сообщаю следующие сведения:

1. Полное наименование резидента, открывающего счет:

2. Юридический (домашний) адрес: _______________________________________________________

________________________________________________________________________________________

(с указанием телефона, факса, E-mail)

3. Форма собственности (2): ____________________________________________________________

4. Номер свидетельства о государственной регистрации (3): _________________________________

5. Код ОКПО (2): ______________________________________________________

6. Идентификационный налоговый номер (3): ______________________________

С положением НБКР, регулирующим порядок регистрации счетов, процедурой отчетности по ним, ознакомлен.

открываемых резидентами Кыргызской Республики в иностранных банках и

Достоверность и правильность указанных в уведомлении данных подтверждаю.

Дата

Подпись руководителя (Владельца счета)

Подпись главного бухгалтера

М.П.

_______________

(1) Данное уведомление заполняется отдельно по каждому открываемому счету.

(2) Пункты 3, 5 заполняются только юридическими лицами.

(3) Пункты 4, 6 заполняются юридическими и физическими лицами.

1 Остатки на металлических счетах указываются в физических объемах (граммах).

Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете микрокредитной компании и микрокредитного агентства,

осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденного

постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 45\1 от «17» октября 2014 года (В редакции постановления Управления Нацбанка Кыргызской Республики от 13 декабря 2017 года № 2017-П-12/51-13-(НПА))

Подраздел 6 А. Обязательства

№

Наименование операции

Сумма полученных средств

Остаток полученных средств

Срок, на который предоставлены средства

Кредитор

Наценка/расходы по привлеченному финансированию, в %

Валюта

Условия

Коэффициент доходности на конец отчетного периода, в%

минимальный

максимальный

1

2

3

4

5

6

7

8

9

ВСЕГО

Руководитель исполнительного органа

____________________________________________

Ф.И.О.

Главный бухгалтер

____________________________________________

М.П.

Ф.И.О.

Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете микрокредитной компании и микрокредитного агентства,

осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденного

постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 45\1 от «17» октября 2014 года (В редакции постановления Управления Нацбанка Кыргызской Республики от 13 декабря 2017 года № 2017-П-12/51-13-(НПА))

Подраздел Б.Информация по условиям финансирования

№

Название продукта

Сумма финансирования на одного клиента

Сроки

Наценка/доход, в %

Коэффициент доходности, в%

Метод начисления

мин.

макс.

мин.

макс.

мин.

макс.

мин

макс.

на остаток

на начальный баланс

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

1

Групповое финансирование без залога

2

Групповое финансирование под залог

3

Индивидуальное финансирование без залога

4

Индивидуальное финансирование под залог

5

Другие

ВСЕГО

Руководитель исполнительного органа

____________________________________________

______________

Ф.И.О.

подпись

Главный бухгалтер

____________________________________________

______________

М.П.

Ф.И.О.

подпись

Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете микрокредитной компании и микрокредитного агентства,

осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденного

постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 45\1 от «17» октября 2014 года

В. О клиентах МКК/МКА

Количество клиентов по предоставленному финансированию за отчетный период

Количество клиентов по остатку портфеля по финансированию на отчетную дату

Количество жалоб клиентов

Мужчины

Женщины

Юридические лица

Всего

Руководитель исполнительного органа

____________________________________________

______________

Ф.И.О.

подпись

Главный бухгалтер

____________________________________________

______________

М.П.

Ф.И.О.

подпись

Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете микрокредитной компании и микрокредитного агентства,

осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденного

постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 45\1 от «17» октября 2014 года

Подраздел 6 Г. О персонале МКК/МКА

Наименование показателей

За отчетный период

1. Списочная численность работников (без совместителей), человек

2. Численность работников, принимаемая для исчисления средней заработной платы и других средних величин, человек

3. Фонд заработной платы (включая материальную помощь и социальные льготы), тыс. сом

Руководитель исполнительного органа

____________________________________________

______________

Ф.И.О.

подпись

Главный бухгалтер

____________________________________________

______________

М.П.

Ф.И.О.

подпись

Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете микрокредитной компании и микрокредитного агентства,

осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденного

постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 45\1 от «17» октября 2014 года

Подраздел 6 Д. Информация по осуществлению розничных банковских услуг по агентскому договору с банками

№

Наименование банка

Вид операций

Количество операций

Объем операций, Всего с начала года

В т.ч. за отчетный период

1

2

3

4

5

6

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

16

17

18

19

20

21

22

23

24

25

26

27

28

29

30

Руководитель исполнительного органа

____________________________________________

______________

Ф.И.О.

подпись

Главный бухгалтер

____________________________________________

______________

М.П.

Ф.И.О.

подпись

Подраздел Е. Расшифровка по операциям размещения и инвестициям

Наименование статьи

Наименование предприятия (например: банк и т.д.)

Остаток на начало отчетного периода

Увеличение денежных средств на счетах или инвестиций в течении отчетного периода

Уменьшение денежных средств на счетах или инвестиций в течении отчетного периода

Остаток на конец отчетного периода

Средневзвешенная наценка/доход, на конец отчетного периода, в %

Средневзвешенный коэффициент доходности на конец отчетного периода, в%

2

3

4

5

6

7

8

12

Денежные средства на счетах в банках и финансовых организациях, включая банки

Инвестиции и финансовое участие

Государственные ценные бумаги

а) государственные казначейские векселя

б) государственные казначейские облигации

Руководитель исполнительного органа

____________________________________________

______________

Ф.И.О.

подпись

Главный бухгалтер

____________________________________________

______________

М.П.

Ф.И.О.

подпись

Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете микрокредитной компании и микрокредитного агентства,

осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденного

постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 45\1 от «17» октября 2014 года

Подраздел 6 Ж

Производные финансовые инструменты

СВОП операции

№

Наименование банка

Сумма операции

Дата операции

Дата окончания операции по договору

Доход/расход

Примечание

1

2

3

4

5

6

7

Back to back

№

Наименование банка

Сумма операции

Дата операции

Дата окончания операции по договору

Доход/расход

Примечание

1

2

3

4

5

6

7

Руководитель исполнительного органа

____________________________________________

Ф.И.О.

Главный бухгалтер

____________________________________________

Ф.И.О.

Приложение 2 к Положению «О периодическом регулятивном отчете микрокредитной компании и микрокредитного агентства,

осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования», утвержденного

постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № 45\1 от «17» октября 2014 года

Подраздел 6 З. Финансирование, предоставленное учредителями/акционерами/участниками

№

Учредитель/акционер/участник

Сумма

Дата выдачи

Дата погашения

Остаток средств

Наценка/расходы, в %

Валюта

Прочие условия

1

2

3

4

5

6

7

8

9

ВСЕГО

Руководитель исполнительного органа

____________________________________________

Ф.И.О.

Главный бухгалтер

____________________________________________

Ф.И.О.

М.П.

Наименование экономических нормативов и требований

Обозначение

Расчет норматива

Фактическое значение норматива

Установленное значение норматива

Откланение от установленного норматива

ЭКОНОМИЧЕСКИЕ НОРМАТИВЫ ДЛЯ МКК

Норматив достаточности (адекватности) капитала МКК

М2

СК/СА*100%

Не менее 15%

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 31 января 2018 года № 2018-П-12/4-6-(БС))