Положение о минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в обменных бюро в Кыргызской Республике в целях противодействия финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (утверждено постановлением Правления Нацбанка КР)

Утверждено постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 30 июня 2010 года № 52/5

ПОЛОЖЕНИЕ о минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в обменных бюро в Кыргызской Республике в целях противодействия финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 29 января 2014 года № 2/15)

1. Настоящее Положение разработано в соответствии с Законами Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики", "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике", "Об операциях в иностранной валюте" и "О противодействии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" (далее - Закон КР "О ПФТ/ОД").

2. Целью настоящего Положения является определение минимальных требований по организации внутреннего контроля в обменных бюро, имеющих лицензию Национального банка Кыргызской Республики (далее - Национальный банк), в целях противодействия финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (далее - ПФТ/ОД).

3. Национальный банк проводит инспектирование деятельности обменных бюро по вопросам организации внутреннего контроля в целях ПФТ/ОД и направляет информацию о его результатах в Государственную службу финансовой разведки Кыргызской Республики (далее - ГСФР) в установленном порядке.

4. Для целей настоящего Положения используются следующие понятия:

Операции (сделки), подлежащие обязательному контролю - операции (сделки) с денежными средствами или имуществом, предусмотренные в статье 6 Закона КР "О ПФТ/ОД". Подозрительная операция (сделка) - операция (сделка), подпадающая под признаки подозрительных операций (сделок) согласно Закону КР "О ПФТ/ОД", то есть операции (сделки), совершаемые с денежными средствами или иным имуществом, которые не имеют ясной экономической или очевидной законной цели и не характерны для деятельности данного юридического или физического лица (лиц) согласно перечню признаков подозрительных операций, утвержденному ГСФР. Внутренний контроль - совокупность мер по выявлению операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и подозрительных операций (сделок), а также по предотвращению иных операций (сделок) с денежными средствами или имуществом, непосредственно связанных с финансированием терроризма (экстремизма) и легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем. Идентификация - установление данных в отношении физических и юридических лиц на основе представленных физическими или юридическими лицами оригиналов или надлежащим образом удостоверенных копий документов в соответствии с Законом КР "О ПФТ/ОД". Выявление операций, подлежащих обязательному контролю - этап организации внутреннего контроля в целях ПФТ/ОД, который включает определение операций, подлежащих обязательному контролю, на основе критериев и признаков, установленных в нормативных правовых актах Кыргызской Республики(1). Регистрационная сумма - значение в размере 50 000 сомов (или эквивалентная сумма в иностранной валюте, рассчитанная по официальному курсу Национального банка на день совершения операции (сделки)). Пороговая сумма – установленная Законом «О ПФТ/ОД» сумма операции в размере 1000 000 сомов (или эквивалентная сумма в иностранной валюте, рассчитанная по официальному курсу Национального банка на день совершения операции (сделки)), при превышении которой данная операция (сделка) подлежит обязательному внутреннему контролю в соответствии с Законом «О ПФТ/ОД» и настоящим Положением. Верификация - мероприятия по уточнению или надлежащей проверке результатов идентификации, осуществляемые обменными бюро, в целях внутреннего контроля. Экстремизм – деятельность, направленная на насильственное изменение основ конституционного строя и нарушение целостности государства, на подрыв безопасности и захват или присвоение властных полномочий, на создание незаконных вооруженных формирований, на осуществление террористической деятельности и других незаконных действий, определенных Законом Кыргызской Республики «О противодействии экстремистской деятельности». Бенефициарный собственник (выгодоприобретатель) – это лицо:

- обладающее правом собственности на денежные средства или имущество, и от имени и/или за счет которого клиентом совершается операция (сделка) с денежными средствами или имуществом, и/или;

- имеющее возможность прямо или косвенно влиять на совершение клиентом операций (сделок) с денежными средствами или имуществом, в соответствии с заключенным договором между таким лицом и клиентом, и/или;

- в пользу которого в конечном итоге совершается операция (сделка) с денежными средствами или имуществом.»;

- абзац второй подпункта 1 пункта 5 изложить в следующей редакции:

«Помимо идентификации клиента обменное бюро должно провести верификацию клиента и установить личность бенефициарного собственника (выгодоприобретателя), в соответствии с требованиями законодательства Кыргызской Республики по ПФТ/ОД.»; (В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 29 января 2014 года № 2/15)

5. В ходе осуществления операций с наличной иностранной валютой сотрудники обменного бюро должны проводить следующие мероприятия:

1) идентифицировать клиента - установить личность клиента - физического лица: фио, место жительства, дата рождения, гражданство, данные удостоверения личности (паспорта) и документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Кыргызской Республике, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии) или номер удостоверения социальной защиты, полномочия по распоряжению денежными средствами или имуществом, а также другие данные, требуемые в соответствии с нормативными правовыми актами Кыргызской Республики.

Помимо идентификации клиента обменное бюро должно провести верификацию клиента и установить личность бенефициарного собственника (выгодоприобретателя), в соответствии с требованиями законодательства Кыргызской Республики по ПФТ/ОД.

2) фиксировать информацию об обменных операциях с наличной иностранной валютой, если сумма совершаемой операции (сделки), равна или превышает регистрационную сумму, а также в случаях, когда данные операции подпадают под признаки подозрительных операций, в Журнале регистрации информации об операциях с клиентами (далее - Журнал). Журнал должен быть пронумерован, прошнурован, и скреплен печатью юридического лица или частного предпринимателя(2);

3) хранить копии документов и записи, относящиеся к идентификации, верификации и изучению клиента, а также установлению бенефициарного собственника (выгодоприобретателя), и информацию об обменных операциях с наличной иностранной валютой, не менее пяти лет после совершения сделки между обменным бюро и клиентом;

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 29 января 2014 года № 2/15)

4) определять и выявлять операции (сделки), подлежащие обязательному контролю и подпадающие под признаки подозрительных операций (сделок), подверженные риску финансирования терроризма (экстремизма) и легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем (далее ФТ/ОД).

С учетом специфики деятельности обменных бюро определен следующий перечень признаков и критериев подозрительных операций, подверженных риску ФТ/ОД на основе общего перечня признаков и перечня критериев подозрительных операций в соответствии с нормативными правовыми актами ГСФР(3), который может быть в последующем дополнен:

- немотивированный отказ в предоставлении клиентом запрашиваемых сведений (фио, место регистрации и жительства, дата рождения, паспортные данные и другие данные, требуемые в соответствии с нормативными правовыми актами Кыргызской Республики);

- повышенная обеспокоенность клиента в отношении конфиденциальности осуществляемой операции;

- проведение 14 и более раз в течение месяца операций по купле-продаже наличной иностранной валюты одним и тем же лицом;

- необоснованная поспешность в проведении операции, на которой настаивает клиент;

- проведение обмена в банкнотах мелкого достоинства или обратная операция;

5) два раза в месяц по состоянию на 1 и 16 числа предоставлять информацию, зафиксированную в Журнале, в ГСФР в виде электронного документа на магнитном носителе с сопроводительным письмом обменного бюро. Сопроводительное письмо, подписанное руководителем обменного бюро и заверенное печатью (штампом) обменного бюро, должно содержать информацию о количестве клиентов, сведения о которых передаются в ГСФР.

В иных случаях, по согласованию с ГСФР(4), информация, зафиксированная в Журнале, направляется обменным бюро формализованным сообщением в виде бумажного документа, удостоверенного подписью руководителя обменного бюро, и заверенного печатью (штампом) обменного бюро. Для согласования представления информации в виде бумажного документа обменное бюро направляет в ГСФР соответствующее письмо с листом согласования, в котором указывает причины отсутствия возможности представления информации в виде электронного документа;

6) в случае, если сумма операции с наличной иностранной валютой равна или превышает 1 000 000 сом пороговую сумму, а также когда данные операции подпадают под признаки подозрительных операций, представлять информацию об этой операции в ГСФР не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения такой операции в соответствии с порядком, установленным ГСФР(5);

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 29 января 2014 года № 2/15)

7) хранить копии всех сообщений (отчетов), переданных в ГСФР, не менее пяти лет с даты составления отчета (сообщения).

6. Обменное бюро не вправе информировать клиентов или иных лиц о предоставлении информации в ГСФР в соответствии с Законом КР "О ПФТ/ОД".

7. Обменное бюро должно обеспечить конфиденциальность информации, относящейся к идентификации, верификации и изучению клиента, а также установлению бенефициарного собственника (выгодоприобретателя), и информации об обменных операциях с наличной иностранной валютой.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 29 января 2014 года № 2/15)

8. Обменное бюро несет ответственность за нарушение законодательства по ПФТ/ОД, включая настоящее положение, в порядке, предусмотренном нормативными правовыми актами Кыргызской Республики.

(1) Приказ Государственной службы финансовой разведки КР № 13П от 30 марта 2010 года. (2) В соответствии с приложением 1а Положения о порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике, утвержденного постановлением Национального банка Кыргызской Республики № 42/1 от 30 ноября 2000 г., регистрационный номер МЮ КР 201 от 15 декабря 2000 г. (3) Приказ Государственной службы финансовой разведки КР № 13П от 30 марта 2010 года. Положение об общих требованиях к правилам внутреннего контроля по противодействию финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (утверждено постановлением Правительства Кыргызской Республики № 135 от 5 марта 2010 г.). Примечание: указанные документы размещены на официальном вэб-сайте Государственной службы финансовой разведки КР www.sfr.kg. (4) В соответствии с п. 11 и 16 раздела III Положения о порядке предоставления Государственной службе финансовой разведки Кыргызской Республики информации и документов государственными органами Кыргызской Республики и лицами, представляющими сведения (утверждено постановлением Правительства Кыргызской Республики № 135 от 5 марта 2010 г.). (5) См. сноску 5.