«О внесении изменений и дополнений в некоторые постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики»

Постановление Правления Национального банка

Кыргызской Республики от 29 января 2013 года №2/15

О внесении изменений и дополнений в некоторые постановления Правления

Национального банка Кыргызской Республики

Руководствуясь статьями 7 и 43 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики», Правление Национального банка Кыргызской Республики, постановляет:

1. Внести прилагаемые изменения и дополнения в следующие постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики:

- постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 30 ноября 2000 года № 42/1 «Об утверждении Положения «О порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике»;

- постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 30 июня 2010 года № 52/5 «Об утверждении Положения «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в обменных бюро в Кыргызской Республике, в целях противодействия финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».

2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней со дня официального опубликования.

3. Юридическому управлению:

- опубликовать настоящее постановление на официальном сайте Национального банка Кыргызской Республики;

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

4. Управлению методологии надзора и лицензирования довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков, Государственного банка развития Кыргызской Республики, обменных бюро, областных управлений Национального банка и Представительства Национального банка Кыргызской Республики в Баткенской области.

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Чокоева З.Л.

Председатель Асанкожоева З.М.

Приложение

к постановлению Правления

Национального банка

Кыргызской Республики

от «29 » января 2014 г. № 2\15

Изменения и дополнения в некоторые постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики

1. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 30 ноября 2000 года № 42/1 «Об утверждении Положения «О порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике» следующие изменения и дополнения:

в Положение «О порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике», утвержденном вышеуказанным постановлением:

- по всему тексту Положения аббревиатуру «НБКР» заменить словами «Национальный банк» в соответствующих падежных формах;

- в абзаце двенадцатом пункта 1.3 после слов «О противодействии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» дополнить словами «(далее – Закон «О ПФТ/ОД»)»;

- абзац тринадцатый пункта 1.3 изложить в следующей редакции:

«Пороговая сумма – установленная Законом «О ПФТ/ОД» сумма операции в размере 1000 000 сомов (или эквивалентная сумма в иностранной валюте, рассчитанная по официальному курсу Национального банка на день совершения операции (сделки)), при превышении которой данная операция (сделка) подлежит внутреннему контролю в соответствии с Законом «О ПФТ/ОД» и настоящим Положением.»;

- пункт 1.3 дополнить абзацем четырнадцатым следующего содержания:

«Регистрационная сумма– значение в размере 50 000 сомов (или эквивалентная сумма в иностранной валюте, рассчитанная по официальному курсу Национального банка на день совершения операции (сделки)) (для обменных бюро).»;

- пункт 2.4 дополнить подпунктом 7 следующего содержания:

«7) обязан, если сумма обменной операции с наличной иностранной валютой равна или превышает пороговую сумму, а также в случаях, когда операции подпадают под признаки подозрительных сделок и операций, фиксировать в Журнале регистрации информации об операциях с клиентами (далее – Журнал) необходимую информацию о совершенной операции, включая информацию о клиенте и представлять её в уполномоченный государственный орган в сфере противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции.

Журнал должен быть пронумерован, прошнурован, и скреплен печатью уполномоченного банка (приложение 1а). Допускается ведение Журнала в электронном виде, при условии, что в обменных пунктах установлена система безопасности, обеспечивающая сохранность информации. Хранить информацию, указанную в данном подпункте, следует не менее пяти лет.»;

- подпункты 27-28 пункта 2.5 изложить в следующей редакции:

«27) в ходе осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой также соблюдать требования, установленные в Положении «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в обменных бюро в целях противодействия финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», утвержденном постановлением Правления Национального банка от 30 июня 2010 года №52/5;

28) обязан, если сумма обменной операции с наличной иностранной валютой равна или превышает регистрационную сумму, а также в случаях, когда операции подпадают под признаки подозрительных сделок и операций, фиксировать в Журнале регистрации информации об операциях с клиентами (далее – Журнал) необходимую информацию о совершенной операции, включая информацию о клиенте и представлять её в уполномоченный государственный орган в сфере противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения операции.

Журнал должен быть пронумерован, прошнурован, и скреплен печатью юридического лица (приложение 1а). Допускается ведение Журнала в электронном виде, при условии, что в обменных бюро установлена система безопасности, обеспечивающая сохранность информации. Хранить информацию, указанную в данном подпункте, следует не менее пяти лет.»;

- пункт 2.7 изложить в следующей редакции:

«2.7. Требования, указанные в подпунктах 1-6, 8-14,29, 30 пункта 2.5 настоящего Положения, распространяются на обменные пункты уполномоченных банков.»;

- первый абзац пункта 3.10 изложить в следующей редакции:

«3.10. Уполномоченные банки и их обменные пункты, обменные бюро при покупке или продаже иностранной валюты, независимо от суммы приобретенной или проданной иностранной валюты, обязаны выдавать документ, подтверждающий проведение операции, а также по просьбе клиента обязаны заполнять через копировальную бумагу справку-сертификат (приложение 4).

Обменное бюро при проведении операции по покупке/продаже иностранной валюты обязано выдавать кассовый чек.»;

- в первом абзаце раздела 4, слова «и обменный пункт» исключить, слово «проводят» заменить словом «проводит»;

- пункты 4.2 -4.3 изложить в следующей редакции:

«4.2. После расчета суммы национальной валюты, подлежащей выдаче клиенту, кассир делает запись о купленной валюте в журнале регистрации операций (если клиент является нерезидентом, делается отметка об этом в журнале), готовит документ, подтверждающий проведение операции. В случае проведения операции в обменном бюро, в кассе пробивается чек. Кассир (ответственный работник) оформляет справку-сертификат в соответствии с требованиями Положения.

4.3. После проверки произведенного расчета, кассир выдает клиенту соответствующую сумму национальной валюты, проверив в его присутствии их подлинность. Одновременно клиенту выдается документ, подтверждающий проведение операции, (клиенту обменного бюро - кассовый чек), при необходимости - справка-сертификат.»;

- пункты 4.5-4.6 изложить в следующей редакции:

«4.5. После расчета суммы иностранной валюты, подлежащей выдаче клиенту, кассир делает запись о проданной валюте в журнале регистрации операций (если клиент является нерезидентом, делается отметка об этом в журнале), готовит документ, подтверждающий проведение операции. В случае проведения операции в обменном бюро, в кассе пробивается чек. Кассир (ответственный работник) оформляет справку-сертификат в соответствии с требованиями Положения.

4.6. После проверки произведенного расчета кассир выдает клиенту соответствующую сумму наличной иностранной валюты. Одновременно клиенту выдается документ, подтверждающий проведение операции, (клиенту обменного бюро - кассовый чек), при необходимости - справка-сертификат.».

2.Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 30 июня 2010 года № 52/5 «Об утверждении Положения «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в обменных бюро в Кыргызской Республике, в целях противодействия финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» следующие изменения и дополнения:

в Положение «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в обменных бюро в Кыргызской Республике, в целях противодействия финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», утвержденном вышеуказанным постановлением:

-абзац седьмой пункта 4 изложить в следующей редакции:

«Регистрационная сумма – значение в размере 50 000 сомов (или эквивалентная сумма в иностранной валюте, рассчитанная по официальному курсу Национального банка на день совершения операции (сделки)).».

- пункт 4 дополнить абзацами следующего содержания:

«Пороговая сумма – установленная Законом «О ПФТ/ОД» сумма операции в размере 1000 000 сомов (или эквивалентная сумма в иностранной валюте, рассчитанная по официальному курсу Национального банка на день совершения операции (сделки)), при превышении которой данная операция (сделка) подлежит обязательному внутреннему контролю в соответствии с Законом «О ПФТ/ОД» и настоящим Положением.

Верификация - мероприятия по уточнению или надлежащей проверке результатов идентификации, осуществляемые обменными бюро, в целях внутреннего контроля.

Экстремизм – деятельность, направленная на насильственное изменение основ конституционного строя и нарушение целостности государства, на подрыв безопасности и захват или присвоение властных полномочий, на создание незаконных вооруженных формирований, на осуществление террористической деятельности и других незаконных действий, определенных Законом Кыргызской Республики «О противодействии экстремистской деятельности».

Бенефициарный собственник (выгодоприобретатель) – это лицо:

- обладающее правом собственности на денежные средства или имущество, и от имени и/или за счет которого клиентом совершается операция (сделка) с денежными средствами или имуществом, и/или;

- имеющее возможность прямо или косвенно влиять на совершение клиентом операций (сделок) с денежными средствами или имуществом, в соответствии с заключенным договором между таким лицом и клиентом, и/или;

- в пользу которого в конечном итоге совершается операция (сделка) с денежными средствами или имуществом.»;

- абзац второй подпункта 1 пункта 5 изложить в следующей редакции:

«Помимо идентификации клиента обменное бюро должно провести верификацию клиента и установить личность бенефициарного собственника (выгодоприобретателя), в соответствии с требованиями законодательства Кыргызской Республики по ПФТ/ОД.»;

- в подпункте 3 пункта 5 слова «идентификации клиента» заменить словами «идентификации, верификации и изучению клиента, а также установлению бенефициарного собственника (выгодоприобретателя),»;

- в подпункте 6 пункта 5 слова «1 000 000 сомов (эквивалент в иностранной валюте)» заменить словами «пороговую сумму»;

- в пункте 7 слова «идентификации клиента» заменить словами «идентификации, верификации и изучению клиента, а также установлению бенефициарного собственника (выгодоприобретателя),».