Постановление Кабинета Министров КР от 31 июля 2024 года № 439 «О внесении изменений в постановление Кабинета Министров Кыргызской Республики «О реализации пилотного проекта по открытию и обслуживанию банковских счетов юридических и физических лиц-нерезидентов в Кыргызской Республике»

ПОСТАНОВЛЕНИЕ КАБИНЕТА МИНИСТРОВ КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

от 31 июля 2024 года № 439

О внесении изменений в постановление Кабинета Министров Кыргызской Республики "О реализации пилотного проекта по открытию и обслуживанию банковских счетов юридических и физических лиц-нерезидентов в Кыргызской Республике" от 23 января 2024 года № 16

В целях продления срока пилотного проекта по открытию и обслуживанию банковских счетов юридических и физических лиц-нерезидентов в Кыргызской Республике, в соответствии со статьями 13, 17 конституционного Закона Кыргызской Республики "О Кабинете Министров Кыргызской Республики" Кабинет Министров Кыргызской Республики постановляет:

1. Внести в постановление Кабинета Министров Кыргызской Республики "О реализации пилотного проекта по открытию и обслуживанию банковских счетов юридических и физических лиц-нерезидентов в Кыргызской Республике" от 23 января 2024 года № 16 следующие изменения:

1) в пункте 1 слова "с 1 февраля по 31 июля 2024 года" заменить словами "с 1 февраля 2024 года по 31 января 2025 года";

2) подпункт 3 пункта 4 изложить в следующей редакции:

"3) провести оценку рисков финансирования террористической деятельности и легализации (отмывания) преступных доходов при работе с юридическими и физическими лицами-нерезидентами.";

3) пункт 5 изложить в следующей редакции:

"5. Установить, что открытие и обслуживание банковских счетов юридических и физических лиц-нерезидентов в Кыргызской Республике в рамках настоящего пилотного проекта допускается только в отношении тех юридических лиц, которые не присутствуют на территории Кыргызской Республики и не ведут деятельность, а также не планируют образовывать юридическое лицо, филиал или представительство на территории Кыргызской Республики. Требование в отношении юридических и физических лиц о запрете ведения деятельности на территории Кыргызской Республики не распространяется на операции юридических и физических лиц с поставщиками услуг виртуальных активов, зарегистрированными в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.";

4) во Временном положении об открытии и обслуживании банковских счетов юридических и физических лиц-нерезидентов в Кыргызской Республике, утвержденном вышеуказанным постановлением:

- в пунктах 3, 9, 18 слово "терроризма" заменить словами "террористической деятельности";

- пункт 4 изложить в следующей редакции:

"4. Для реализации настоящего Временного положения Банк открывает свои представительства на территории иностранных государств или привлекает третьи доверенные стороны на основании агентского договора при обязательном соблюдении третьей стороной всех международных требований в области противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, а также требований по защите персональных данных, в том числе в целях соблюдения пункта 7 настоящего Временного положения.";

- пункт 7 изложить в следующей редакции:

"7. Для открытия банковского счета физическое лицо-нерезидент предоставляет следующие документы:

1) заявление на открытие счета в утвержденной форме, подписанное клиентом;

2) документ, удостоверяющий личность клиента (паспорт иностранного гражданина).

Во исполнение настоящего пункта Банком может быть проведена идентификация клиента физического лица-нерезидента в удаленном режиме посредством применения информационных систем и методов, предусмотренных действующим законодательством Кыргызской Республики, на основании полученных сведений о персональных данных физического лица-нерезидента, идентифицированного и верифицированного информационными системами и методами агента, с учетом соблюдения требований законодательства страны происхождения агента в части удаленной идентификации физических лиц. Используемые информационные системы и методы должны обеспечить защиту от неавторизованного доступа третьих сторон к процедуре и результатам идентификации.";

- подпункт 2 пункта 11 изложить в следующей редакции:

"2) неснижаемый остаток на банковском счете не может быть переведен в другие банки или выдан клиенту до закрытия счета (расторжение договора, истечение срока его действия).";

- пункт 19 признать утратившим силу;

- в пункте 20 на официальном языке слово "терроризма" заменить словами "террористической деятельности".

2. Настоящее постановление подлежит официальному опубликованию и вступает в силу с 31 июля 2024 года.

Председатель Кабинета Министров Кыргызской Республики

А.У. Жапаров