Временное положение об открытии и обслуживании банковских счетов юридических и физических лиц-нерезидентов в Кыргызской Республике (к постановлению Кабинета Министров Кыргызской Республики)

Приложение

(к постановлению Кабинета Министров Кыргызской Республики от 23 января 2024 года № 16)

Временное положение об открытии и обслуживании банковских счетов юридических и физических лиц-нерезидентов в Кыргызской Республике

(В редакции постановления Кабинета Министров КР от 31 июля 2024 года № 439)

1. Настоящее Временное положение определяет порядок открытия и обслуживания банковских счетов юридических и физических лиц-нерезидентов в Кыргызской Республике (далее - клиент) в национальной и иностранной валютах в коммерческом банке, определенном в качестве площадки для проведения пилотного проекта (далее - Банк).

2. Банк проводит необходимые процедуры по определению всех рисков, которые могут наступить в рамках реализации настоящего Временного положения, и принимает все меры по их минимизации или исключению.

3. В целях минимизации возможных рисков для банковской системы Кыргызской Республики Банк взаимодействует с национальными и международными институтами по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов.

(В редакции постановления Кабинета Министров КР от 31 июля 2024 года № 439)

4. Для реализации настоящего Временного положения Банк открывает свои представительства на территории иностранных государств или привлекает третьи доверенные стороны на основании агентского договора при обязательном соблюдении третьей стороной всех международных требований в области противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, а также требований по защите персональных данных, в том числе в целях соблюдения пункта 7 настоящего Временного положения.

(В редакции постановления Кабинета Министров КР от 31 июля 2024 года № 439)

5. При открытии и закрытии банковских счетов клиентов регистрация счетов формируется на бумажном носителе и дублируется в автоматизированной банковской системе Банка.

6. Для открытия банковского счета юридическое лицо-нерезидент предоставляет следующие документы Банку:

1) копии учредительных документов (устав, решения учредителей или учредительный договор, заверенные печатью юридического лица и подписью руководителя или заверенные надлежащим способом в соответствии с национальным законодательством, или легализованные должным образом в консульских учреждениях Кыргызской Республики за рубежом);

2) копия выписки из торгового реестра страны происхождения о регистрации организации в качестве юридического лица или иной документ (свидетельство, справка, сертификат), подтверждающий регистрацию организации в качестве юридического лица в соответствии с требованиями законодательства страны происхождения;

3) в случаях осуществления юридическим лицом-нерезидентом деятельности, подлежащей обязательному лицензированию в соответствии с законодательством страны происхождения, - заверенную в установленном порядке копию лицензии;

4) копии документов, подтверждающих полномочия представителя юридического лица-нерезидента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете (протокол собрания учредителей или акционеров об избрании руководителя юридического лица, решение учредителей или акционеров о назначении руководителя юридического лица либо доверенность (приказ) на представление интересов юридического лица);

5) копии паспортов лиц, указанных в карточках образцов подписей (учредители и лица, имеющие право первой и/или второй подписи);

6) сведения о присутствии или отсутствии по местонахождению юридического лица его постоянно действующего органа, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица-нерезидента без доверенности на территории Кыргызской Республики;

7) сведения о филиалах и представительствах юридического лица (если имеются);

8) сведения о наличии публичного должностного лица в структуре собственности (управления) клиента - юридического лица;

9) документ, содержащий сведения об органах управления юридического лица (структура и персональный состав).

7. Для открытия банковского счета физическое лицо-нерезидент предоставляет следующие документы:

1) заявление на открытие счета в утвержденной форме, подписанное клиентом;

2) документ, удостоверяющий личность клиента (паспорт иностранного гражданина).

Во исполнение настоящего пункта Банком может быть проведена идентификация клиента физического лица-нерезидента в удаленном режиме посредством применения информационных систем и методов, предусмотренных действующим законодательством Кыргызской Республики, на основании полученных сведений о персональных данных физического лица-нерезидента, идентифицированного и верифицированного информационными системами и методами агента, с учетом соблюдения требований законодательства страны происхождения агента в части удаленной идентификации физических лиц. Используемые информационные системы и методы должны обеспечить защиту от неавторизованного доступа третьих сторон к процедуре и результатам идентификации. (В редакции постановления Кабинета Министров КР от 31 июля 2024 года № 439)

8. При открытии банковского счета клиента при взаимодействии с третьими доверенными сторонами перечень документов, предъявляемых клиентом, не может быть меньше установленного настоящим Временным положением.

9. В целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов Банк должен соблюдать требования законодательства Кыргызской Республики в области противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов и проводить надлежащую проверку клиента согласно Положению о порядке проведения надлежащей проверки клиента, утвержденному постановлением Правительства Кыргызской Республики "О мерах по реализации Закона Кыргызской Республики "О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов" от 25 декабря 2018 года № 606.

(В редакции постановления Кабинета Министров КР от 31 июля 2024 года № 439)

10. Банк в соответствии с внутренними актами, требованиями законодательства Кыргызской Республики открывает клиенту банковский счет.

11. Обязательные условия для открытия клиенту юридическому лицу-нерезиденту банковского счета, которые должны быть предусмотрены в заключаемых договорах между Банком и клиентом:

1) первоначальный взнос неснижаемого остатка на банковском счете в сумме, эквивалентной 10000 (десять тысяч) долларов США;

2) неснижаемый остаток на банковском счете не может быть переведен в другие банки или выдан клиенту до закрытия счета (расторжение договора, истечение срока его действия.

(В редакции постановления Кабинета Министров КР от 31 июля 2024 года № 439)

12. Обязательным условием при обслуживании клиентов юридических лиц-нерезидентов, помимо стандартных банковских комиссий расчетно-кассового обслуживания, устанавливается комиссионный сбор в пользу государственного бюджета Кыргызской Республики в размере 0,05% от суммы исходящих переводов клиента, который должен быть предусмотрен в заключаемых договорах между Банком и клиентом.

13. Полученную комиссию в размере 0,05% от суммы исходящих переводов клиента юридического лица-нерезидента Банк аккумулирует на специальном счете и на ежемесячной основе перечисляет в республиканский бюджет Кыргызской Республики. Перечисление осуществляется в последний рабочий день каждого месяца.

14. Банк совместно с Центральным казначейством Министерства финансов Кыргызской Республики на ежемесячной основе в обязательном порядке должен проводить акт сверки по средствам, полученным за комиссию в размере 0,05% от суммы исходящих переводов клиента юридического лица-нерезидента.

15. Договор должен предусматривать наличие условия, что в случае отсутствия оборотов по счетам (бездействия банковских счетов) в течение 3 (три) месяцев Банк списывает первоначальный взнос неснижаемого остатка на банковском счете в сумме, эквивалентной 10000 (десять тысяч) долларов США.

16. Списанный в безакцептном порядке первоначальный взнос неснижаемого остатка на банковском счете в сумме, эквивалентной 10000 (десять тысяч) долларов США, будет признан доходом Банка от операционной деятельности.

17. Открытие и обслуживание клиентов физических лиц-нерезидентов проводится согласно утвержденным тарифам Банка по обслуживанию физических лиц-нерезидентов.

18. В случае установления Банком фактов задействования финансов, размещаемых на счетах клиентов, в процессах финансирования террористической деятельности и легализации (отмывания) преступных доходов или когда клиент по запросу Банка не может обосновать источник происхождения средств, Банк прекращает любые операции по такому счету и уведомляет уполномоченный государственный орган в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов.

(В редакции постановления Кабинета Министров КР от 31 июля 2024 года № 439)

19. (Утратил силу в соответствии с постановлением Кабинета Министров КР от 31 июля 2024 года № 439)

20. Выявление Банком фактов, закрепленных в Законе Кыргызской Республики "О противодействии финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов", является основанием для прекращения договора с клиентом в одностороннем порядке.

(В редакции постановления Кабинета Министров КР от 31 июля 2024 года № 439)