Статья 1

Внести в Закон Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике" (Ведомости Жогорку Кенеша Кыргызской Республики, 1997 г., N 10, ст.471) следующие изменения и дополнения:

1. В статье 1:

пункт 2 дополнить словами: "(в дальнейшем по тексту настоящего Закона - Банк Кыргызстана)"; статью дополнить пунктом 4 следующего содержания: "4. Требования к банку, установленные настоящим Законом, могут предъявляться и к иным финансово-кредитным учреждениям, лицензируемым Банком Кыргызстана, в порядке, установленном законодательством Кыргызской Республики и нормативными актами Банка Кыргызстана".

2. В подпункте 2 пункта 2 статьи 2 слова "физическим" и

"физического" исключить.

3. В статье 3:

в абзаце первом пункта 1 слова: "(в дальнейшем по тексту настоящего Закона - Банк Кыргызстана)" исключить; в абзаце первом пункта 3 слово "виду" заменить словом "форме".

4. В статье 4:

в наименовании статьи слово "кредитные" заменить словами: "финансово- кредитные"; в абзаце первом слова: "кредитные учреждения" заменить словами: "финансово-кредитные учреждения"; в абзаце втором слова: "кредитных учреждений" заменить словами: "финансово-кредитных учреждений".

5. В статье 6:

в пункте 2: в абзаце первом слова: "(кроме Банка Кыргызстана в пределах полномочий, предоставленных ему по настоящему Закону и Закону Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики")" исключить; пункт дополнить абзацем третьим следующего содержания: "Банк Кыргызстана в пределах полномочий, предоставленных ему по настоящему Закону и Закону Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики", осуществляет банковский надзор, а также административные и другие регулятивные функции в отношении банков и иных финансово-кредитных учреждений"; в абзаце шестом пункта 4 слова: "сберегательно-кредитных" заменить словами: "финансово-кредитных".

6. Статью 7 дополнить пунктом 5 следующего содержания:

"5. Банки не должны вступать в сделки или осуществлять деятельность, обеспечивающие им одним или вместе с другими лицами доминирующее положение на рынке капиталов, денежном и валютном рынках, определяемое в соответствии с антимонопольным законодательством, и не должны участвовать в деятельности или различного рода операциях, которые могли бы обеспечить им несправедливое преимущество для себя или третьих лиц".

7. В статье 8:

наименование статьи изложить в следующей редакции: "Банк, его учредители и акционеры"; пункт 1 дополнить абзацами вторым-четвертым следующего содержания: "Юридические лица, зарегистрированные в оффшорных зонах или имеющие в качестве участников аффилированных лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, либо физических лиц, проживающих на территории оффшорных зон или являющихся акционерами (участниками) юридических лиц¬ зарегистрированных в оффшорных зонах, перечень которых устанавливается Банком Кыргызстана, не могут быть акционерами (участниками) банков-резидентов государства. Сделки, связанные с приобретением юридическими или физическими лицами, зарегистрированными или проживающими на территории оффшорных зон, определенных в соответствии с порядком, указанным в абзаце втором настоящего пункта, акций банка, являются недействительными и признаются ничтожными. Учредители (участники, акционеры) банка, а также аффилированные с ним лица обязаны по требованию Банка Кыргызстана представлять последнему учредительные документы, финансовую и иную отчетность, определяющие его учредителей (акционеров, участников), а также сведения о их финансовом состоянии и проводимых операциях"; в пункте 3: в подпункте 1 слова: "дочерней компании" заменить словами: "дочернего банка другого"; подпункт 2 изложить в следующей редакции: "2) основного (родительского) банка другого банка или финансового учреждения, созданного в соответствии с законодательством Кыргызской Республики;"; в подпунктах 3 и 4 слова: "компании, которой" заменить словами: "банка, которым".

8. В статье 9:

пункт 4 дополнить подпунктом 3 следующего содержания: "3) в иных случаях, предусмотренных законодательством Кыргызской Республики"; пункт 5 дополнить словами: "и регистрации отчета об итогах выпуска ценных бумаг".

9. В статье 11:

пункт 1 дополнить абзацем вторым следующего содержания: "Капитал банка" означает чистую стоимость или собственные средства банка, представляющие собой разницу между его активами и обязательствами в соответствии со статьями бухгалтерского баланса, которые отражают установленные принципы бухгалтерского учета"; пункт 3 изложить в следующей редакции: "3. Уставный капитал банка формируется только за счет денежных средств учредителей (акционеров), только в национальной валюте Кыргызской Республики и должен быть оплачен не менее размера, установленного Банком Кыргызстана. Не допускается использование для формирования уставного капитала основных средств и нематериальных активов. Требования к формированию уставного капитала банков устанавливаются Банком Кыргызстана. Банк не имеет права выкупать и принимать в залог собственные акции"; в пункте 5 слова: "уставного капитала банка" заменить словами: "уставного капитала для вновь открываемых банков"; в абзаце первом пункта 6 слово "минимальный" исключить.

10. В статье 12:

наименование статьи дополнить словами: "и финансово-кредитным учреждением"; в пункте 1 слово "обязан" заменить словами: "и иные финансово- кредитные учреждения, лицензируемые Банком Кыргызстана, обязаны"; пункт 2 после слов: "создаваемых банком" дополнить словами: "и иными финансово-кредитными учреждениями, лицензируемыми Банком Кыргызстана"; пункт 3 после слова "капитальные" дополнить словами: "и иные".

11. В статье 13:

пункт 3 дополнить предложениями первым и вторым следующего содержания: "Банк Кыргызстана является единственным органом на территории Кыргызской Республики, уполномоченным на выдачу лицензии на проведение банковских операций. Лицензия на проведение банковских операций выдается в порядке, установленном Банком Кыргызстана"; в пункте 6 слова: "являются генеральными," и "(постоянные)" исключить.

12. Абзац семнадцатый пункта 1 статьи 14 изложить в следующей

редакцииє "Критерии пригодности указанных в подпунктах 4-7 настоящего пункта лиц определяются Банком Кыргызстана. Документы, подтверждающие профессиональные качества вновь назначаемых должностных лиц, передаются в Банк Кыргызстана в случае кадровых изменений в составе должностных лиц банка".

13. В статье 18:

пункт 1 изложить в следующей редакции: "1. Банк признается дочерним, если другой банк (главный, основной банк) в силу преобладающего участия в его уставном капитале либо в соответствии с заключенным между ними договором, либо иным образом имеет возможность определять решения, принимаемые этим банком. Дочерний банк не отвечает по долгам главного (основного) банка"; пункт 2 дополнить абзацем вторым следующего содержания: "Иностранным родительским банком по отношению к дочернему банку могут быть банки-нерезиденты Кыргызской Республики, имеющие соответствующую рейтинговую оценку согласно международной банковской классификации, приемлемую для Банка Кыргызстана".

14. В статье 19:

абзац первый пункта 2 изложить в следующей редакции: "2. Банк может открывать на территории Кыргызской Республики свои филиалы после представления уведомления Банку Кыргызстана в соответствии с установленным Банком Кыргызстана порядком открытия банков"; в подпункте 9 пункта 5 слова: "об исполнительных должностных" заменить словами: "о должностных".

15. В статье 21:

пункт 1 изложить в следующей редакции: "1. Вопросы, относящиеся к исключительной компетенции общего собрания акционеров банка, не могут решаться Советом директоров или Правлением банка"; в пункте 2: абзац первый дополнить словами: "и не ранее получения аудиторского отчета"; в подпункте 3 слова: "внешнего аудитора банка" заменить словами: "Комитета по аудиту"; в подпункте 4 слова: "и внешнему аудитору" исключить; пункт дополнить подпунктом 5 следующего содержания: "5) избрание по представлению Совета директоров банка внешнего аудитора банка и определение размера вознаграждения внешнему аудитору".

16. В абзаце третьем пункта 5 статьи 23 слово "исполнительным"

исключить.

17. В статье 24:

пункт 1 дополнить абзацем вторым следующего содержания: "Совет директоров ответственен:

1) за формулировку, утверждение и периодическое обновление всех

бизнес-стратегий и политик банка;

2) за определение основных рисков, которым подвержен банк, и

установление приемлемых уровней для этих рисков;

3) за осуществление надзора в отношении действий Правления банка,

предпринимаемых для выявления, измерения, мониторинга и контроля рисков;

4) за установление и сохранение адекватной и эффективной системы

внутреннего контроля, а также за осуществление мониторинга эффективности системы внутреннего контроля Правлением банка;

5) совместно с Правлением банка за формирование и поддержание

высокоэтических и честных стандартов и установление культуры внутри банка, которая придает особое значение и демонстрирует всем уровням персонала важность внутреннего контроля"; абзац второй считать абзацем третьим; в пункте 2 слова: "один год" заменить словами: "три года"; пункт 3 дополнить абзацем вторым следующего содержания: "Минимум один член Совета директоров банка должен быть приглашенным специалистом-экспертом (неакционером или учредителем), соответствующим минимальным требованиям, устанавливаемым Банком Кыргызстана для членов Правления банка"; абзац второй пункта 4 дополнить предложением первым следующего содержания: "Члены Совета директоров и члены Правления банка не могут быть членами ревизионной комиссии"; в пункте 5: подпункт 7 исключить; в подпункте 8 слова: "исполнительных должностных" заменить словом "должностных"; пункт 8 дополнить подпунктами 4, 5 следующего содержания: "4) за систематические (более двух раз за последние 12 месяцев) нарушения банковского законодательства, даже если они не повлекли за собой финансового ущерба банку;

5) если он являлся одной из сторон операции, которая была

осуществлена в нарушение настоящего Закона или нормативных правовых актов Банка Кыргызстана"; статью дополнить пунктами 8-1 и 8-2 следующего содержания: "8-1. Лицо не может быть членом Совета директоров банка и должно быть отстранено от занимаемой должности:

1) если оно является членом ревизионной комиссии банка, членом

Правления банка;

2) если оно является или являлось в последние 12 месяцев членом

надзорного органа Банка Кыргызстана;

3) если оно имеет судимость, не снятую и/или непогашенную в

установленном законодательством порядке;

4) если оно являлось руководителем юридического лица, подвергнутого

процедуре банкротства методом ликвидации;

5) если оно было лишено права входить в состав органов управления

юридического лица или заниматься профессиональной деятельностью в соответствии с законодательством Кыргызской Республики;

6) если оно является государственным служащим (за исключением

государственных банков);

7) если оно является акционером другого банка.

8-2. Каждый член Совета директоров банка должен быть независимым. Независимость означает, что членом Совета директоров банка также не могут быть:

1) члены семьи акционера банка;

2) деловые партнеры акционера банка;

3) члены Совета директоров и акционеры другого банка";

статью дополнить пунктом 10 следующего содержания: "10. Отстранение членов Совета директоров банка в случаях, указанных в пунктах 7, 8-1 и 8-2 настоящей статьи, происходит на основании решения общего собрания акционеров банка, по инициативе Банка Кыргызстана или Правления банка. В случае если подобное решение не принято общим собранием акционеров банка в течение сорока дней с даты письменного уведомления банка Банком Кыргызстана, Банк Кыргызстана вправе отозвать или приостановить действие лицензии банка. Решение об отстранении членов Совета директоров принимается открытым голосованием большинством голосов акционеров, присутствующих на общем собрании".

18. В статье 25:

пункт 1 дополнить абзацем четвертым следующего содержания: "Правление банка ответственно:

1) за исполнение бизнес-планов (стратегий) и политик, утвержденных

Советом директоров банка;

2) за развитие и своевременное внедрение банковских процессов,

которые выявляют, измеряют, производят мониторинг и контроль рисков, которым подвержены банки;

3) за обеспечение адекватной системы управления банком, которая ясно

определяет ответственность, полномочия и взаимоотношения органов, структурных подразделений, должностных лиц и служащих банка;

4) за установление адекватной политики внутреннего контроля, а также

мониторинг адекватности и эффективности системы внутреннего контроля"; в пункте 3: в абзаце третьем слово "исполнительных" исключить; абзац пятый исключить.

19. Закон дополнить статьями 25-1 и 25-2 следующего содержания:

"Статья 25-1. Согласование должностных лиц банка

Председатель и иные члены Совета директоров банка, председатель Правления, члены Правления банка, главные сотрудники банка по финансам, по кредитам являются должностными лицами банка. Под "должностными лицами банка" понимаются лица, которые определяют политику банка или имеют полномочия участвовать или реально участвуют в основных операциях банка, формирующих политику банка, независимо от того, работают ли эти лица на безвозмездной основе или получают вознаграждение. Данное определение распространяется также на должностных лиц компании, дочерним предприятием которой является банк. Должностные лица банка обязаны соответствовать минимальным требованиям, устанавливаемым Банком Кыргызстана. Должностные лица банка и лица, назначенные в установленном Банком Кыргызстана порядке (включая заместителей и лиц, временно исполняющих обязанности), проходят обязательное согласование с Банком Кыргызстана на соответствие минимальным требованиям, установленным Банком Кыргызстана.