Статья 23. Порядок получения разрешения на приобретение порогового участия в капитале действующего банка

1. Порядок получения разрешения на приобретение порогового участия в капитале банка устанавливается Национальным банком.

2. Для получения разрешения заинтересованное лицо обращается в Национальный банк с заявлением, к которому прилагаются соответствующие документы и сведения. Документы, не удовлетворяющие требованиям Национального банка, возвращаются без рассмотрения.

3. По поступившему заявлению Национальный банк принимает решение не позднее шестидесяти календарных дней со дня уведомления заявителя о принятии заявления. Национальный банк вправе продлить срок рассмотрения заявления на тридцать календарных дней. Национальный банк сообщает заявителю о своем решении - согласии или отказе в письменном виде. Отказ должен быть мотивированным.

4. Национальный банк вправе отказать в удовлетворении заявления, если:

1) удовлетворение заявки может привести к монополии в банковской системе Кыргызской Республики;

2) финансовое состояние заявителя неудовлетворительное. Критерии неудовлетворительного финансового состояния устанавливаются Национальным банком;

3) имеются факты, свидетельствующие о небезупречной деловой репутации заявителя, его бенефициарных собственников и должностных лиц (если заявитель - юридическое лицо);

4) заявитель предоставил искаженную или недостоверную (ложную) информацию;

5) имеются достоверные сведения о том, что заявитель участвовал или участвует в незаконной финансовой или иной деятельности;

6) предыдущая деятельность заявителя завершилась банкротством или способствовала банкротству или значительным финансовым убыткам какого-либо юридического лица;

7) должностные лица заявителя - юридического лица, намеревающиеся стать контролирующими лицами банка, не соответствуют требованиям банковского законодательства;

8) может быть нанесен ущерб интересам вкладчиков банка или невозможно будет осуществлять эффективный надзор за банком вследствие сложившихся отношений между банком и заявителем, и/или связанными с банком лицами, и/или компаниями, с которыми заявитель имеет общие интересы;

9) невозможно идентифицировать бенефициарных собственников заявителя либо установить источники происхождения средств и подтвердить законность их происхождения;

10) заявитель предполагает значительное изменение политики банка, которое угрожает его финансовой стабильности, надежности или интересам вкладчиков банка;

11) заявитель является иностранным юридическим лицом, подлежащим надзору со стороны надзорного органа в стране его происхождения (регистрации), и если:

а) им не предоставлена подтвержденная информация Национальному банку о том, что в стране его происхождения (регистрации) осуществляется эффективный надзор, в том числе на консолидированной основе;

б) по оценке Национального банка, за заявителем не осуществляется эффективный надзор, в том числе на консолидированной основе;

в) невозможно сотрудничество с надзорным органом государства происхождения (регистрации) заявителя.

5. Национальный банк вправе требовать предоставления дополнительной информации от любых юридических лиц, контролируемых лицом, которое может стать значительным участником или контролирующим лицом банка или может осуществить инвестиции в банк, в результате которых банк может стать зависимой компанией данного лица.

6. Национальный банк проверяет достоверность любых сведений и документов, предоставленных акционерами, владеющими пороговым участием в капитале банка, а также источники и законность происхождения денежных средств, направленных на участие в капитале (приобретение акций) банка.

7. В случае если сделка по приобретению порогового участия в капитале банка на вторичном рынке подпадает под действие статьи статьи 22 настоящего Закона, профессиональный участник рынка ценных бумаг обязан потребовать, а любое физическое или юридическое лицо обязано предоставить ему письменное разрешение Национального банка на совершение данной сделки.

8. Если лицо приобрело пороговое участие в капитале банка на основании разрешения Национального банка, которое было получено на основании недостоверной (ложной) информации либо оно перестало соответствовать требованиям, предъявляемым к учредителям, предусмотренным настоящим Законом, Национальный банк отзывает разрешение на приобретение акций, ранее выданное заявителю в соответствии с настоящей статьей, и наступают последствия, указанные в части 11 настоящей статьи.

9. Если пороговое участие в капитале банка было приобретено физическим или юридическим лицом без разрешения Национального банка, Национальный банк в течение одного месяца со дня обнаружения такого нарушения направляет данному лицу письменное требование об его устранении, доводит его до сведения банка, в капитале которого было приобретено пороговое участие, юридического лица (лиц), владеющего пороговым участием в капитале банка, а также до независимого реестродержателя указанного банка и/или реестродержателя юридического лица (лиц), владеющего пороговым участием в капитале банка.

Лицо, получившее требование Национального банка, в течение тридцати календарных дней со дня его получения должно в письменном виде ответить Национальному банку о получении требования и намерении либо отказе в исполнении требования. В случае отсутствия ответа от лица, которому было направлено требование, в срок, указанный в абзаце втором настоящей части, Национальный банк размещает на своем официальном интернет-сайте информацию о направленном требовании Национального банка. Лицо, к которому направлено требование Национального банка, указанное в абзаце первом настоящей части, обязано:

- в течение одного месяца со дня получения указанного требования либо (в случае, предусмотренном в абзаце третьем настоящей части) в течение одного месяца со дня размещения информации о направленном требовании на официальном интернет-сайте Национального банка, предоставить в Национальный банк заявление о получении разрешения на приобретение порогового участия в капитале банка в соответствии с частью 2 настоящей статьи и нормативными правовыми актами Национального банка. Заявление данного лица рассматривается Национальным банком в соответствии с частью 3 настоящей статьи и нормативными правовыми актами Национального банка;

- в случае непредоставления заявления о получении разрешения на приобретение порогового участия в капитале банка, совершить сделки, направленные на прекращение порогового участия в капитале банка в течение трех месяцев со дня публикации на официальном интернет-сайте Национального банка указанного требования Национального банка.

В случае отказа Национального банка в удовлетворении заявления о получении разрешения на приобретение порогового участия в капитале банка, указанного в абзаце пятом настоящей части, указанное лицо обязано совершить сделки, направленные на прекращение порогового участия в капитале банка в течение трех месяцев со дня получения уведомления Национального банка об отказе в удовлетворении заявления о получении разрешения на приобретение порогового участия в капитале банка. Если лицо не прекратит пороговое участие в капитале банка в случаях, предусмотренных в абзацах шестом и седьмом настоящей части, Национальный банк обращается в суд с соответствующим иском, позволяющим принудительное совершение сделок, направленных на прекращение порогового участия в капитале банка.

10. Если лицо приобретает право собственности на акции по наследству или путем восстановления прав на них в размере порогового участия в капитале банка до получения разрешения Национального банка, наступают последствия, указанные в абзаце первом части 11 настоящей статьи.

Если указанным лицам отказано в выдаче разрешения Национального банка, наступают последствия, предусмотренные абзацем вторым части 11 настоящей статьи.

11. В случаях, указанных в частях 8 и 10 настоящей статьи, голоса по таким акциям не учитываются при подсчете кворума и при принятии решений. Все ранее принятые решения считаются недействительными, если количество голосов по таким акциям повлияло на принятие решения по существу.

В случаях, указанных в частях 8 и 10 настоящей статьи, лицо, со стороны которого выявлено нарушение, обязано продать соответствующий пакет акций лицам, не связанным с ним, в течение периода времени, определенного Национальным банком. В противном случае Национальный банк обращается в суд о принудительном отчуждении акций указанного лица.

12. Со дня публикации требования Национального банка, указанного в абзаце первом части 9 настоящей статьи:

- физическое или юридическое лицо, допустившее нарушение при приобретении порогового участия в капитале банка в соответствии с частью 9 настоящей статьи, имеет право голоса только по такому количеству акций банка, в отношении которых было получено отдельное разрешение Национального банка, если необходимость получения такого согласия предусмотрена настоящим Законом и банковским законодательством;

- акционер (учредитель) банка, контроль в отношении которого установлен физическим или юридическим лицом, допустившим нарушение при приобретении порогового участия в капитале банка, в соответствии с частью 9 настоящей статьи, имеет право голоса только по акциям банка, которые не превышают десяти процентов акций банка.

Остальные акции банка, приобретенные с нарушением или принадлежащие акционеру (учредителю) банка, контроль в отношении которого установлен с нарушением настоящей статьи, не являются голосующими и не учитываются при определении кворума общего собрания акционеров банка. Все ранее принятые с нарушением настоящей статьи решения считаются недействительными, если количество голосов по таким акциям повлияло на принятие решения по существу.

13. Национальный банк уведомляет независимого реестродержателя банка о наступлении последствий, указанных в частях 11 и 12 настоящей статьи.