О внесении изменений и дополнений в Постановление Правления НБКР «Об утверждении Положения о минимальных требованиях по выполнению кассовых операций в коммерческих банках и небанковских финансово-кредитных учреждениях Кыргызской Республики

Постановление Правления Национального банка

Кыргызской Республики

от 8 июня 2017 г.

№ 2017-П-13\24-2-(НПА)

О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения о минимальных требованиях по выполнению кассовых операций в коммерческих банках и небанковских финансово-кредитных учреждениях Кыргызской Республики» от 27 марта 2013 года № 9/10

В соответствии со статьями 7 и 43 Закона «О Национальном банке Кыргызской Республики» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:

1.

Внести изменения и дополнения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения о минимальных требованиях по выполнению кассовых операций в коммерческих банках и небанковских финансово-кредитных учреждениях Кыргызской Республики» от 27 марта 2013 года № 9/10 (прилагаются).

2.

Настоящее постановление вступает в силу с 22 июня 2017 года.

3.

Юридическому управлению:

- опубликовать настоящее постановление на официальном сайте Национального банка Кыргызской Республики;

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

4.

Управлению денежной наличности довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков, небанковских финансово-кредитных учреждений, областных управлений и представительства Национального банка Кыргызской Республики в Баткенской области.

5.

Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Орозбаеву Л.Дж.

Председатель Т. Абдыгулов

Приложение

к постановлению Правления

Национального банка

Кыргызской Республики

от 8 июня 2017 года

№ 2017-П-13\24-2-(НПА)

Изменения и дополнения

в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики

«Об утверждении Положения о минимальных требованиях по выполнению кассовых операций в коммерческих банках и небанковских финансово-кредитных учреждениях Кыргызской Республики» от 27 марта 2013 года № 9/10

Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения о минимальных требованиях по выполнению кассовых операций в коммерческих банках и небанковских финансово-кредитных учреждениях Кыргызской Республики» от 27 марта 2013 года № 9/10» следующие изменения и дополнения:

- в наименовании и в пункте 1 слово «учреждениях» заменить словом «организациях»;

в Положении о минимальных требованиях по выполнению кассовых операций в коммерческих банках и небанковских финансово-кредитных учреждениях Кыргызской Республики», утвержденном вышеуказанным постановлением:

- в наименовании слово «учреждениях» заменить словом «организациях»;

- по всему тексту слово «Раздел» заменить словом «Глава»;

- пункты 1 и 2 изложить в следующей редакции:

«1. В целях организации наличного денежного обращения на территории Кыргызской Республики Национальный банк Кыргызской Республики (далее – Национальный банк) устанавливает минимальные требования по ведению кассовых операций с национальной валютой Кыргызской Республики в виде банкнот и монет (далее – наличные деньги) при осуществлении банковских операций и других сделок».

«2. Настоящее Положение распространяется на банки и небанковские финансово-кредитные организации (далее – ФКО), лицензируемые и/или регулируемые Национальным банком.»

- по всему тексту Положения и приложений к нему аббревиатуру «ФКУ» заменить аббревиатурой «ФКО»;

- пункт 4 признать утратившим силу:

- пункте 29:

в первом предложении слова «государственного предприятия «Республиканское управление инкассации» (далее – ГП «РУИ») заменить словами «ЗАО «Кыргызская инкассация» (далее – ЗАО «КЫРГЫЗИНКАС»);

во втором предложении слова «ГП «РУИ»» заменить словами «ЗАО «КЫРГЫЗИНКАС»;

- раздел 7 изложить в следующей редакции:

«Глава 7.Минимальные требования по работе с сомнительными,

ветхими/поврежденными банкнотами и монетами

§ 1. Порядок работы с сомнительными,

ветхими/поврежденными банкнотами и монетами

36. Обмен ветхих банкнот и поврежденных монет национальной валюты производится согласно Положению «О признаках платежности и правилах обмена банкнот и монет Кыргызской Республики», утвержденному Правлением Национального банка.

37. Работа с сомнительными банкнотами и монетами национальной валюты осуществляется согласно Инструкции по работе с сомнительными банкнотами и монетами национальной валюты, утвержденной Правлением Национального банка.

§ 2.Техническое оснащение кассового узла

для контроля подлинности банкнот и монет

38. При приеме и обработке денежной наличности кассовые работники ФКО осуществляют контроль над платежностью и подлинностью банкнот и монет Кыргызской Республики в соответствии с требованиями, указанными в пунктах 36-37.

39. Кассовые работники ФКО должны быть обеспечены детекторами и приборами для проверки подлинности банкнот в составе следующих технических средств (экспертное оборудование):

- лупа (с увеличением не менее 10 крат);

- прибор контроля подлинности банкнот в отраженном и проходящем свете;

- источник ультрафиолетового света;

- прибор для контроля магнитных меток банкнот;

- измерительная линейка;

- прибор для визуального контроля меток, обнаруживаемых в инфракрасных лучах.

40. ФКО должно обеспечить свои кассовые узлы:

- буклетами или плакатами о защитных элементах национальной валюты;

- справочной литературой о защитных свойствах иностранных валют, с которыми производятся кассовые операции.

§ 3. Обучение кассовых работников ФКО

41. Кассовые работники ФКО, имеющих лицензию на прием депозитов, должны пройти обучение по определению подлинности платежных средств и иметь соответствующий сертификат независимого учебного центра.

42. Кассовые работники ФКО должны:

- иметь навыки работы с приборами контроля подлинности банкнот/монет национальной валюты;

- знать основные защитные элементы банкнот национальной валюты;

- знать современные способы подделки банкнот/монет национальной валюты, способы имитации защитных элементов банкнот национальной валюты и методы их определения;

- знать нормативные документы, регламентирующие деятельность кассовой работы и кассового персонала.»;

- пункт 44 после слов «заместителем Председателя» дополнить словами «/членом Правления»;

- раздел 9 изложить в следующей редакции:

«Глава 9. Минимальные требования по размещению терминалов,

банкоматов и автоматизированных терминалов самообслуживания

§ 1. Минимальные требования

к размещению терминалов и банкоматов

53. Эквайер при установке и подключении терминалов и банкоматов должен принять все меры по минимизации рисков, связанных с возможностью взлома, порчи или хищения данных устройств (наличие внешних или внутренних камер, специальные зеркала или экраны, защищенные клавиатуры и т.д.). Ответственность за выбор места, установку и подключение терминалов и банкоматов, а также обеспечение их безопасности и предотвращение мошенничества несет эквайер.

54. Эквайер должен уведомить Национальный банк о месте установки терминала и/или банкомата или его закрытии в сроки и порядке, установленных в нормативных правовых актах Национального банка.

55. При установке и подключении терминалов и банкоматов, обслуживающих карты международных платежных систем, должны выполняться требования данных систем по защите устройств и предотвращению мошенничества.

56. Банкомат должен быть размещен в местах, соответствующих его техническим характеристикам (офисный, межстенный и др.), установлен и закреплен таким образом, чтобы минимизировать риски, связанные с возможностью взлома, порчи или хищения банкомата.

57. Каждая транзакция, проводимая держателями карт в банкомате и терминале, результатом которой является списание денежных средств со счетов держателей карт, должна сопровождаться обязательной выдачей карт-чека. В случае отсутствия чековой бумаги в устройстве, информация об этом должна быть представлена держателям карт до совершения транзакции. Карт-чек является подтверждением совершения транзакции.

§ 2. Минимальные требования к размещению и укрепленности автоматизированного терминала самообслуживания (кэш-ин терминалов)

58. Эквайер, установивший кэш-ин терминал в местах общего доступа, должен принять все меры по минимизации рисков, связанных с возможностью взлома, порчи или похищения кэш-ин терминала.

59. Эквайер должен уведомить Национальный банк о месте установки своего кэш-ин терминала или его закрытии в порядке и сроки, установленные в нормативных правовых актах Национального банка.

60. Кэш-ин терминал должен быть размещен в местах, соответствующих его техническим характеристикам, и укреплен таким образом, чтобы минимизировать риски, связанные с возможностью несанкционированного проникновения в купюроприемник, а также взлома, порчи или хищения. Ответственность за выбор места и укрепление кэш-ин терминала несет его владелец.

61. Каждая транзакция, проводимая пользователями в кэш-ин терминале по пополнению счетов, оплате и переводе денежных средств, должна сопровождаться обязательной выдачей соответствующего чека. В случае отсутствия чековой бумаги в устройстве, информация об этом должна быть представлена пользователям до совершения транзакции. Чек является подтверждением совершения транзакции.

§ 3. Минимальные требования к инкассации банкоматов

62. Заполнение банкомата денежными знаками, а также изъятие их из банкомата производится эквайером либо самостоятельно, либо инкассаторской службой/организацией, с которой эквайер заключил договор о выполнении операций по инкассированию.

63. Загрузка банкомата наличными денежными знаками, а также изъятие их из банкомата должны осуществляться в соответствии с внутренними процедурами самого эквайера, либо на основании договора о выполнении операций по инкассированию, заключенного между эквайером и соответствующей организацией. Загрузка банкомата наличными денежными знаками производиться по мере необходимости.

64. Мониторинг работы банкомата, обеспечение его заполнения денежными знаками должны осуществляться самим эквайером или процессинговым центром на основании соответствующего договора с эквайером. В договоре должны быть предусмотрены время и порядок оповещения эквайера о проведении операций.

65. Инкассирование банкомата должно осуществляться своевременно, в сроки, гарантирующие постоянную работоспособность банкомата по приему-выдаче денежной наличности. Ответственность за своевременное инкассирование банкомата осуществляет эквайер либо организация, с которой эквайер заключил договор о выполнении операций по инкассированию.

66. Заполнение и изъятие денежной наличности в/из кассеты банкомата должно осуществляться кассовыми работниками ФКО в количестве не менее двух человек с составлением соответствующих актов и отчетов, а также пломбированием/проверкой целостности пломбы каждой кассеты. При выявлении излишка, недостачи при полистном, поштучном пересчете наличных денежных знаков, изъятых из банкомата, составляется акт пересчета в двух экземплярах.

67. Инкассация банкомата должна осуществляться инкассатором либо кассовым работником эквайера в сопровождении лиц, обеспечивающих безопасность указанных работников и сохранность перевозимых кассет с денежными знаками. При этом персонал, осуществляющий сервисную и техническую поддержку банкоматов, не должен допускаться к инкассации.

68. Каждая процедура инкассации банкомата должна сопровождаться обязательной распечаткой из банкомата отчета о сумме денежных знаков, находящихся в банкомате на момент вскрытия, и отчета, подтверждающего операцию загрузки новых кассет с денежными знаками в банкомат. Данные отчеты должны быть подписаны лицами, осуществляющими процедуру инкассации.

69. Процедуры инкассации банкоматов в обязательном порядке должны содержать нормы, регламентирующие условия хранения и использования ключей/паролей для инкассации банкоматов, а также закреплять ответственность за их соблюдение.

§ 4. Минимальные требования к инкассации кэш-ин терминала

70. Инкассирование кэш-ин терминала производится кассовыми работниками владельца кэш-ин терминала либо инкассаторской службой/организацией, с которой заключен договор об инкассировании.

71. Мониторинг работы кэш-ин терминала, включая его наполняемость денежными знаками, должны осуществляться самим владельцем кэш-ин терминала или процессинговым центром на основании соответствующего договора с владельцем. В договоре должно быть предусмотрено время и порядок оповещения владельцем о состоянии кэш-ин терминала и необходимости проведения инкассации.

72. Инкассирование кэш-ин терминала должно осуществляться своевременно, в сроки, гарантирующие постоянную его работоспособность. Ответственность за своевременное инкассирование кэш-ин терминала несет его владелец либо организация, с которой владелец кэш-ин терминала заключил договор о выполнении операций по инкассированию.

73. Инкассация кэш-ин терминала должна осуществляться инкассаторами либо кассовыми работниками владельца в сопровождении лиц, обеспечивающих безопасность указанных работников и сохранность перевозимых наличных денег. При этом персонал, осуществляющий сервисную и техническую поддержку кэш-ин терминалов, не должен допускаться к инкассации.

74. Информация о суммах наличных денег, фактически изъятых из кэш-ин терминала, должна распечатываться на бумажном носителе.

75. Вскрытие кассет из кэш-ин терминалов с предварительной проверкой целостности пломбы на кассетах, а также полистный пересчет денежных знаков в кассетах должны осуществляться кассовыми работниками в количестве не менее двух человек с составлением соответствующих актов и отчетов.

76. При выявлении излишка, недостачи при полистном, поштучном пересчете наличных денежных знаков, изъятых из кэш-ин терминала, составляется акт пересчета в двух экземплярах.».

- в Приложениях 1-13 слова «финансово-кредитных учреждениях» заменить словами «финансово-кредитных организациях».