«О внесении изменений и дополнений в Инструкцию по проведению инспекторских проверок на местах»

Постановление Правления НБКР № 41\11 от 31.10.12 г.

О внесении изменений и дополнений в Инструкцию по проведению инспекторских

проверок на местах

В соответствии со статьями 7, 30 и 43 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики», статьями 39, 39-1, 40 и 42 Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике», Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:

1.

Утвердить изменения и дополнения в Инструкцию по проведению инспекторских проверок на местах, утвержденную постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики №2/2 от 4 февраля 2004 года, зарегистрированным в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 15 марта 2004 года, регистрационный номер 30-04 (прилагаются).

2. Юридическому управлению:

- опубликовать настоящее постановление на официальном сайте Национального банка Кыргызской Республики;

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

3. Настоящее постановление вступает в силу по истечении 15 дней со дня официального опубликования.

4. Управлению методологии надзора и лицензирования довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков, микрофинансовых компаний и специализированного финансово-кредитного учреждения ОАО “ФККС”.

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Чокоева З.Л.

Председатель Асанкожоева З.М.

Приложение

к постановлению

Правления Национального банка

Кыргызской Республики

№ 41\11 от «31» октября 2012г.

Изменения и дополнения в Инструкцию

о проведении инспекторских проверок на местах

Внести следующие изменения и дополнения в Инструкцию о проведении инспекторских проверок на местах, утвержденную постановлением Правления Национального банка от 4 февраля 2004 года № 2/2:

1.

По всему тексту документа заменить:

«ОИБ» на «ОИБ/ОИ НФКУ»;

«ОВН» на «ОВНБ/ОВН НФКУ»;

2.

В разделе «I. Введение»:

а) в пункте 1.1 после слов «коммерческих банков» дополнить словами «и иных финансово-кредитных учреждений»;

б) в четвертом и седьмом абзацах пункта 1.5 исключить слова «конкретного»;

в) пункт 1.9 изложить в следующей редакции:

«Для целей настоящей Инструкции используются следующие сокращенные обозначения:

- Банки - коммерческие банки и иные финансово-кредитные учреждения, лицензируемые НБКР;

- CAMELS - Международная рейтинговая система оценки деятельности банков, используемая НБКР;

- УИ - Управление инспектирования;

- ОИБ - Отдел инспектирования банков;

- ОИ НФКУ - Отдел инспектирования небанковских финансово-кредитных учреждений;

- ОЭОО – Отдел экспертизы отдельных операций;

- УВН - Управление внешнего надзора;

- ОВНБ - Отдел внешнего надзора за банками.

- ОВН НФКУ - Отдел внешнего надзора небанковских финансово-кредитных учреждений».

г) пункт 1.10 исключить.

3.

В разделе «III. Виды инспекторских проверок»:

а) пункт 3.2 изложить в следующей редакции:

«3.2. Срок инспекторской проверки указывается в направлении на проверку деятельности банка (приложение 2) и устанавливается в зависимости от:

- вида проверки;

- объема активов и пассивов банка;

- количества филиалов банка;

- объема и специфики проводимых банком операций.

При этом общий срок проведения инспекторских проверок на местах не может превышать 60 рабочих дней».

4.

В разделе «IV. Проведение инспекторской проверки»:

а) третий, четвертый, шестой абзацы пункта 4.3. изложить в следующей редакции:

«-предоставление электронной копии (файлы резервного копирования в широко используемом формате при работе с базами данных банков) полной и достоверной информации из автоматизированной банковской системы банка по любым видам деятельности банка, включая депозитную, кредитную, платежную, казначейскую деятельность, а также по работе с корпоративными ценными бумагами за любой указанный период, за исключением информации о кодах доступа (пароли, PIN коды) пользователей и клиентов к автоматизированным системам;

- предоставление электронной копии полной и достоверной информации обо всех финансовых операциях банка, проведенных через систему СВИФТ, включая выписки по корреспондентским счетам банков-корреспондентов на запрашиваемую проверяющими дату, а также по другим платежным системам, используемым банком, и затрагивающим корреспондентские счета;

…

- предоставление группе проверяющих отдельного помещения в банке, в котором отсутствуют аудио/видео устройства, обеспечивающие видео/аудио запись, и пресекать любые попытки третьих лиц установить аудио/видео оборудование в помещении, предоставленном группе проверяющих, и незамедлительно сообщать об этом руководителю проверки. В случае нарушения данных требований сотрудники банка, в том числе руководство банка, будут нести ответственность, включая уголовную, в соответствии с законодательством Кыргызской Республики”;

б) пункт 4.3. после шестого абзаца дополнить абзацем в следующей редакции:

«- обеспечение со стороны банка безопасного хранения документов банка и НБКР, а также обеспечение оборудованием и техникой, необходимыми для осуществления проверки»;

в) в пункте 4.4.:

- слово «надзор» заменить на «надзорный блок»;

- второй абзац изложить в следующей редакции:

«На банк и/или на его должностные лица могут быть наложены штрафные санкции или применены иные меры воздействия в соответствии с законодательством Кыргызской Республики и нормативными актами НБКР».

5.

В разделе «V. Заключительная встреча с исполнительным руководством банка»

а) пункт 5.1 изложить в следующей редакции:

«5.1. В последнюю неделю проверки проводится предварительная встреча руководителя проверки с Председателем Правления банка (или лицом, исполняющим его обязанности), а также с руководителями структурных подразделений банка, которая организуется для информирования руководства банка о результатах проверки и обсуждения выводов, требований, обязательных для исполнения, и проектов предписаний. В рамках данной встречи банку дается возможность предоставить свои комментарии или разъяснения по тем или иным вопросам, озвученным группой проверяющих по проверенным участкам деятельности банка. По итогам предварительной встречи составляется краткий протокол, который должен быть подписан в течение 3-х рабочих дней с даты встречи.

В случае отказа банка подписать протокол по результатам встречи в банк направляется письмо с освещением основных вопросов, обсужденных на встрече.»;

б) пункт 5.2. изложить в следующей редакции:

«5.2. Руководителем проверки должна быть организована заключительная встреча с руководством банка для обсуждения выводов и результатов проверки в течение 20 рабочих дней с момента завершения проверки. На встрече должен присутствовать начальник ОИБ/ОИ НФКУ и куратор из ОВНБ/ОВН НФКУ, при необходимости, начальник УИ и заместитель Председателя НБКР, курирующий надзорный блок.

Заключительная встреча дает возможность руководству банка разъяснить ситуацию по вопросам, вызывающим обеспокоенность у надзорного органа, выяснить и уточнить имеющиеся проблемы, а также задать вопросы инспекторам, осуществлявшим проверку банка.

До заключительной встречи банк имеет право предоставить руководителю и группе проверяющих свои письменные комментарии и разъяснения по тем или иным вопросам, озвученным группой проверяющих по проверенным участкам деятельности банка на предварительной встрече, при этом данные комментарии/разъяснения могут быть приняты во внимание при написании отчета о результатах проверки.

Данные комментарии/разъяснения при необходимости с подтверждающими документами должны быть представлены не позднее сроков, установленных НБКР на предварительной встрече.»;

в) пункт 5.6. исключить.

6.

В Разделе «VI. Отчет о проверке»:

а) пункт 6.1 изложить в следующей редакции:

«По итогам проверки составляется отчет о проверке, отражающий результаты проверки в письменном виде для Совета директоров и Правления банка. Отчет о проверке информирует Совет директоров и Правления об основных выводах и заключениях проверки, включая все существенные проблемы и меры, которые необходимо предпринять, а также содержит требования, обязательные для исполнения, и обязательства, принятые банком для исправления и/или улучшения ситуации.

На основании отчета о проверке составляются предписания, которые вместе с отчетом о проверке направляются Председателю Совета директоров и Председателю Правления банка. Предписания фокусируют внимание руководства на некоторых ключевых вопросах, которые вызывают особое беспокойство надзорного органа»;

б) пункт 6.2 изложить в следующей редакции:

«6.2. Предписания направляются в банк вместе с отчетом. Предписания определяют конкретные меры, которые должны быть предприняты банком в целях устранения фактов несоблюдения банком нормативных требований НБКР, либо нарушения банковского законодательства, случаев вовлечения банка в нездоровую банковскую практику и других недостатков в деятельности банка, и являются одним из первых шагов (мер воздействия), предпринимаемых в отношении банка по итогам инспекторской проверки. Исполнение предписаний в течение установленного срока является строго обязательным».

7.

В Разделе «VIII. Ознакомление с отчетом о проверке»:

а) в пункте 8.1 слова «итогового обсуждения результатов проверки с уполномоченными представителями Банка» заменить на слова «завершения проверки».

7.

В Разделе «X. Встреча с Советом директоров банка»:

а) пункт 10.4. после третьего абзаца дополнить абзацем в следующей редакции:

«- итоги предварительной и заключительной встреч с банком по обсуждению результатов проверки».

8.

Раздел «XI. Порядок обжалования» заменить на «XI. Порядок обжалования предписаний» и изложить в следующей редакции:

«XI Порядок обжалования предписаний

11.1 Отчет о проверке не может быть обжалован.

11.2. Предписание и/или несколько предписаний, подготовленных на основании отчета, могут быть обжалованы, при этом соблюдается следующий порядок:

I. а) путем направления письма на имя начальника УИ о своем несогласии с предписанием и/или несколькими предписаниями в течение 15-ти рабочих дней, после получения сопроводительного письма с отчетом о проверке;

б) начальник УИ рассматривает письмо-обращение и в течение 5-ти рабочих дней со дня получения письма направляет банку ответ.

II. а) при несогласии с ответом начальника УИ, в течение 7-ми рабочих дней после получения ответа, заявитель направляет официальное письмо заместителю Председателя НБКР, курирующему надзорный блок;

б) заместитель Председателя НБКР рассматривает обращение банка в течение 7-ми рабочих дней со дня получения.

III. а) в случае несогласия с решением заместителя Председателя НБКР, курирующего надзорный блок, заявитель вправе обратиться к Председателю Правления НБКР в течение 5-ти рабочих дней со дня получения ответа от заместителя Председателя НБКР, курирующего надзорный блок;

б) Председатель Правления НБКР рассматривает обращение в течение 10-ти рабочих дней. В случае необходимости, Председатель Правления НБКР может принять решение о вынесении данного вопроса на обсуждение Правления НБКР.

11.2. Во всех случаях письмо-обращение должно содержать мотивированное обоснование несогласия банка, с приложением надлежаще оформленных подтверждающих документов.

11.3. Во всех случаях НБКР направляет заявителю письменный ответ, а при необходимости организуется встреча с Председателем Правления или Председателем Совета директоров банка, обжалующего предписание и/или несколько предписаний.

11.4. Соблюдение вышеизложенного досудебного порядка обжалования предписания и/или нескольких предписаний является обязательным.

11.5. В случае истечения сроков обжалования и/или несоблюдения порядка обжалования, обращение банка НБКР к рассмотрению не принимается».

9.

Приложение 2 «Направление на проверку деятельности» изложить в следующей редакции

«Приложение 2

к Инструкции о проведении

инспекторских проверок на местах

НАПРАВЛЕНИЕ

на проверку деятельности __________________

___________________________________________

(полное наименование ФКУ)

Настоящим удостоверяется, что следующие работники:

1. ___________________________________

(Ф.И.О. и должность)

2. ___________________________________

(Ф.И.О. и должность)

3. ___________________________________

(Ф.И.О. и должность)

4. ___________________________________

(Ф.И.О. и должность)

5. ___________________________________

(Ф.И.О. и должность)

……

направляются на проверку деятельности ____________________________ _____________________________________ с "___" _____________ 20 __ года, сроком на _____ рабочих дней. В зависимости от обстоятельств, возникших в период проверки, срок проверки может быть увеличен в пределах срока, установленного в п.3.2 Инструкции о проведении инспекторских проверок на местах.

Программа проверки включает проверку следующих направлений и вопросов: ________________________________________________________________ _______________________________________________________________________

Кроме того, согласно законодательству Кыргызской Республики, полномочия группы проверяющих связанные с инспектированием деятельности банка, осуществляются в отношении любой компании, имеющей связанные интересы (инсайдеры и аффилированные лица) с банком.

Заместитель Председателя»