О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О специальном регулятивном режиме»(НПА)

Постановление Правления

Национального банка

Кыргызской Республики

от 27 июля 2022 года

№ 2022-П-12/47-4-(НПА)

О внесении изменений в постановление Правления

Национального банка Кыргызской Республики

«Об утверждении Положения «О специальном регулятивном режиме»

от 12 августа 2020 года №2020-П-12/45-3-(НПА)

В соответствии со статьями 20 и 68 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:

1. Внести изменения в Положение «О специальном регулятивном режиме», утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 12 августа 2020 года №2020-П-12/45-3-(НПА) (прилагается).

2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней со дня официального опубликования.

3. Юридическому управлению:

- опубликовать настоящее постановление на официальном интернет-сайте Национального банка Кыргызской Республики;

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

4. Управлению методологии надзора и лицензирования банков довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков, ОЮЛ «Союз банков Кыргызстана», соответствующих структурных подразделений Национального банка Кыргызской Республики, областных управлений и представительства Национального банка Кыргызской Республики в Баткенской области.

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики, курирующего управление методологии надзора и лицензирования банков.

Исполняющий обязанности председателя З. Чокоев

Приложение

к постановлению Правления

Национального банка

Кыргызской Республики

от 27 июля 2022 года

№ 2022-П-12/47-4-(НПА)

Изменения в постановление Правления

Национального банка Кыргызской Республики

Об утверждении Положения «О специальном регулятивном режиме»

от 12 августа 2020 года №2020-П-12/45-3-(НПА)

1. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики Об утверждении Положения «О специальном регулятивном режиме» от 12 августа 2020 года №2020-П-12/45-3-(НПА) следующие изменения:

в Положении «О специальном регулятивном режиме», утвержденном вышеуказанным постановлением:

- пункт 1 изложить в следующей редакции:

«1. Настоящее Положение «О специальном регулятивном режиме» (далее – Положение) определяет порядок создания специального регулятивного режима для внедрения инновационных банковских операций и услуг/технологий, порядок участия и требования к участникам специального регулятивного режима в условиях необходимости адаптации новых услуг и технологий, которые ранее не были представлены в банковской и платежной системах Кыргызской Республики. Требования нормативных правовых актов Национального банка Кыргызской Республики (далее – Национальный банк) применяются к правоотношениям по деятельности специальных регулятивных режимов с учетом особенностей, предусмотренных настоящим Положением и решениями Комитета по надзору/Комитета по платежной системе Национального банка (далее – Комитет).

Критерии определения соответствия операций и услуг, относящихся к банковским операциям в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, для участия в специальном регулятивном режиме:

- технологии, используемые при проведении банковских операций и (или) оказании банковских услуг, являются принципиально новыми для рынка;

- операции и услуги или использование технологий, которые не предоставляются другим субъектом в рамках специального регулятивного режима;

- потребительские свойства операций и услуг являются улучшенными по сравнению с имеющимися идентичными продуктами и существенно повышают эффективность проведения операций;

- операции и услуги ранее не применялись субъектами на банковском рынке или были ограничены нормативными правовыми актами Кыргызской Республики;

- операции и услуги не регулируются нормативными правовыми актами Кыргызской Республики и отсутствует прямой запрет на проведение операций.

Соответствие предлагаемой для тестирования операции и (или) услуги вышеизложенным критериям является обязательным для создания специального регулятивного режима.»;

- пункт 4 изложить в следующей редакции:

«4. Создание специального регулятивного режима осуществляется на основе принципов добровольности, публичности, равенства отчетности и введения ограничений в отношении всех участников специального регулятивного режима, а также с учетом рекомендаций международных стандартов по банковской деятельности и эффективному надзору. При этом реализация специального регулятивного режима не должна влиять на изменение основной цели, операций и принципов деятельности Национального банка, указанных в законодательстве Кыргызской Республики.

Методы управления рисками должны соответствовать масштабам деятельности участника и рискам, связанным с внедрением инновационной банковской услуги или технологии в рамках специального регулятивного режима.»;

- пункт 5 изложить в следующей редакции:

«5. Ответственность за соблюдение условий специального регулятивного режима несет Заявитель совместно с Созаявителем (при наличии).

При этом Заявителем/Созаявителем (при наличии) для вхождения в специальный регулятивный режим выступает юридическое лицо, зарегистрированное на территории Кыргызской Республики, которое должно отвечать следующим требованиям:

- отсутствие неисполненных мер воздействия в отношении Заявителя (Созаявителя) либо его руководителя или учредителя (акционера, участника), примененных за последние 3 (три) года до момента подачи заявки;

- заявитель не должен находиться в процессе ликвидации или банкротства, или в специальном режиме;

- отсутствие запрета в отношении Заявителя (Созаявителя) либо его руководителя или учредителя (акционера, участника) заниматься данным видом деятельности по решению суда или согласно законодательству Кыргызской Республики;

- отсутствие в составе учредителей Заявителя (Созаявителя) аффилированных лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, либо физических лиц, проживающих на территории оффшорных зон или являющихся акционерами (участниками) юридических лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, перечень которых устанавливается Национальным банком;

- финансовое состояние Заявителя (Созаявителя) должно быть удовлетворительным или Заявитель (Созаявитель) обязан обладать достаточными финансовыми и иными ресурсами для создания и ведения специального регулятивного режима.»;

- в пункте 6 после 9 абзаца дополнить абзацем следующего содержания:

«В ходе проведения тестирования содержание технического задания должно быть неизменным.»;

- пункт 8 изложить в следующей редакции:

«8. В состав Заявки включаются:

- заявление по форме Приложения 1 к настоящему Положению, оформленное на бланке Заявителя, с ходатайством о создании специального регулятивного режима в соответствии с настоящим Положением, содержащее опись приложенных к заявлению документов, с подписью руководителя и заверенные печатью Заявителя и Созаявителя (при наличии), либо аналоги в электронном виде, оформленные согласно требованиям законодательства Кыргызской Республики;

- информация о Заявителе и Созаявителе (при наличии) по форме Приложения 2 к настоящему Положению и письменное согласие Созаявителя;

- информация об операции, услуге/технологии по форме Приложения 3 к настоящему Положению, тестирование которой предлагается Заявителем;

- нотариально заверенные копии или электронные формы учредительных документов Заявителя/Созаявителя (при наличии) с реквизитами для получения подтверждения из соответствующих государственных органов с указанием суммы объявленного уставного капитала;

- заверенная надлежащим образом бухгалтерская/финансовая отчетность заявителя за последний отчетный финансовый год;

- прогнозные экономические расчеты результатов, ожидаемых от проведения предлагаемой операции и услуги.

Требование о предоставлении учредительных документов и бухгалтерской/финансовой отчетности не распространяется на лиц, поднадзорных Национальному банку, выступающих в качестве Заявителя и Созаявителя (при наличии).»;

- пункт 9 изложить в следующей редакции:

«9. Информация об операции, услуге/технологии (Приложения 3) должна кратко раскрывать содержание и суть предполагаемой операции, услуги/технологии. При этом подробное описание операции, услуги/технологии должно быть дополнительно приложено в свободной форме, в том числе в графической и схематичной формах.»;

- абзац 4 пункта 10 изложить в следующей редакции:

«Если документы, полученные Национальным банком, не отвечают требованиям, предъявляемым Национальным банком, и/или не содержат сведений (описания), достаточных для их рассмотрения и принятия решения по ним, отсчет срока рассмотрения документов начинается с даты получения Национальным банком документов, удовлетворяющих предъявляемым требованиям.»;

- пункт 14 изложить в следующей редакции:

«14. В адрес Заявителя (Созаявителя) направляется письмо с отказом в создании специального регулятивного режима с указанием причин отказа, если по итогам рассмотрения заявки обнаружено несоответствие Заявителя (Созаявителя) требованиям, установленным настоящим Положением, либо выявлено:

- существенные риски в части нарушения прав и/или интересов потребителей банковской операции и услуги;

- существенные операционные риски и риски, связанные с финансированием террористической деятельности и легализации (отмывания) преступных доходов;

- наличие недостоверных сведений и информации в предоставленных документах;

- наличие идентичной банковской операции или услуги, оказываемой или используемой в соответствии с законодательством Кыргызской Республики;

- признание предлагаемой для тестирования услуги/операции не соответствующей критериям, указанным в пункте 1 настоящего Положения.»;

- пункт 15 изложить в следующей редакции:

«15. Соответствующий комитет или комитеты на основании рассмотренных документов, включенных в состав Заявки, принимает/принимают следующие решения:

- о создании или об отказе в создании специального регулятивного режима;

- о выдаче лицензии на право проведение ограниченного перечня банковских операций в рамках специального регулятивного режима;

- об определении ограничений специального регулятивного режима;

- об утверждении критериев оценки успешности на основании количественных и качественных показателей проведения предполагаемого тестирования;

- об условиях оказания услуг и/или полном/частичном освобождении участников от исполнения отдельных требований нормативных правовых актов Национального банка во время тестирования;

- об установлении условий прекращения действия специального регулятивного режима;

- об уполномочивании структурного подразделения ответственностью за проведение специального регулятивного режима;

- о продлении срока специального регулятивного режима;

- об установлении дополнительных требований по экономическим нормативам Участнику специального регулятивного режима с учетом особенностей предлагаемой операции для тестирования;

- при успешном тестировании о продлении срока лицензии до внесения соответствующих изменений в нормативные правовые акты Кыргызской Республики.»;

- пункт 21 изложить в следующей редакции:

«21. В случае, если тестирование банковской операции и услуги согласно техническому заданию не начаты в течение 6 (шести) месяцев с момента получения лицензии, действие лицензии прекращается. Уведомление о прекращении действия лицензии направляется Национальным банком Участнику специального регулятивного режима.»;

- пункт 31 изложить в следующей редакции:

«31. В срок не позднее 30 календарных дней до окончания срока лицензии или при достижении критериев с количественными и качественными показателями тестирования, установленных в техническом задании, Участник специального регулятивного режима направляет в Национальный банк отчет о результатах тестирования (далее – отчет), включающий:

- информацию о количественных и качественных показателях, достигнутых в ходе тестирования, в соответствии с указанными в условиях технического задания и причин расхождения (при наличии);

- описание проблем, с которыми столкнулся Участник специального регулятивного режима в ходе тестирования и принятых мерах;

- оценку востребованности услуги потребителями;

- указание на положения нормативных правовых актов, которые могут препятствовать дальнейшему оказанию услуги;

- сведения о фактах жалоб потребителей, связанных с оказанием услуги;

- сведения о рисках, реализовавшихся в ходе тестирования и принятых мерах;

- заполненную форму согласно Приложению 4 настоящего Положения;

- предложения по дальнейшему нормативному регулированию банковской операции.».

- Приложение 2 к Положению «О специальном регулятивном режиме» изложить в следующей редакции:

«

»;

- Приложение 3 к Положению «О специальном регулятивном режиме» изложить в следующей редакции:

«

»; - Приложение 6 к Положению «О специальном регулятивном режиме» изложить в следующей редакции:

«

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

ТЕХНИЧЕСКОЕ ЗАДАНИЕ

к лицензии на право проведения тестирования

банковских операций и услуг в рамках специального регулятивного режима

__________________________________________________________________

(полное фирменное наименование юридического лица, далее – Участник)

1. Наименование и описание банковских операций и услуг в рамках специального регулятивного режима.

……

2.

Ограничения в рамках специального регулятивного режима на право проведения тестирования банковских операций

……

3.

Перечень обязательств, вводимых в отношении участника специального регулятивного режима

……

4.

Перечень критериев с количественными и качественными показателями для оценки успешности тестирования

……

5. Форма отчетности.

……

6.

Порядок действий участника специального регулятивного режима при прекращении тестирования.

Настоящее техническое задание является неотъемлемой частью лицензии.

Заместитель председателя/ член Правления Национального банка

___________________________ Ф.И.О., подпись

Печать Национального банка».