Инструкция по работе с сомнительными банкнотами национальной валюты (Утверждена Постановлением Правления Национального Банка Кыргызской Республики)

УТРАТИЛО СИЛУ

в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР

от 28 декабря 2010 года № 95/4

Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики

9 апреля 2001 года. Регистрационный номер 59

Утверждена

постановлением Правления

Национального банка

Кыргызской Республики

от 20 марта 2001 года № 6/9

ИНСТРУКЦИЯ

по работе с сомнительными банкнотами

национальной валюты

1.1. Настоящая Инструкция определяет основные цели, задачи и

порядок действия кассиров банковских учреждений, ломбардов, обменных

пунктов и обменных бюро (далее по тексту - кредитные учреждения) при

обнаружении сомнительных банкнот национальной валюты (далее по

тексту сомнительные банкноты) во время проведения расчетно-кассовых

операций с физическими и юридическими лицами на территории Кыргызской

Республики.

1.2. В соответствии с настоящей Инструкцией действия сотрудников

кредитных учреждений должны быть направлены на создание

эффективной системы защиты налично-денежного обращения Кыргызской

Республики от фальшивомонетничества, осуществление эффективных мер по

выявлению поддельных банкнот и предотвращение их дальнейшего

распространения.

1.3. Сомнительными считаются банкноты, дизайн и защитные элементы

которых не соответствуют дизайну и защитным элементам образцов "УЛГУ".

1.4. Сомнительные банкноты признаются поддельными, если в

результате экспертизы установлено, что их технические спецификации

не соответствуют техническим спецификациям подлинных банкнот.

1.5. Экспертиза сомнительных банкнот проводится Национальным

банком Кыргызской Республики (далее по тексту - НБКР), плата за

проведение экспертизы сомнительных банкнот не взимается.

1.6. Взаимодействие НБКР с органами внутренних дел и национальной

безопасности Кыргызской Республики при обнаружении поддельных

банкнот регламентируется условиями "Соглашения о сотрудничестве и

совместной деятельности НБКР, МВД и СНБ в области борьбы с

фальшивомонетничеством".

при обнаружении сомнительных банкнот

2.1. Кассовые работники кредитных учреждений должны быть

обеспечены детекторами и приборами для проверки подлинности банкнот,

а также буклетами и плакатами о защитных свойствах национальных

валют тех стран, с валютой которых производятся операции.

2.2. Во всех случаях обнаружения сомнительных банкнот, а именно:

- при приеме наличных денег физическим и юридическим лицам (далее

по тексту - клиент);

- при обнаружении сомнительных банкнот среди принятых кассирами

наличных денег от клиентов;

- при проведении ревизии кассы кредитных учреждений, кассиры или

другие лица, обнаружившие сомнительную банкноту, обязаны принять

меры по ее изъятию в соответствии с требованиями настоящей Инструкции.

2.3. В случае обнаружения сомнительных банкнот при приеме наличных

денег от клиента, кассир должен выдать клиенту для заполнения бланк

Заявления о проведении экспертизы (приложение 1). При отказе клиента

заполнить Заявление кассир должен заполнить его сам, указав при этом

подробно обстоятельства обнаружения сомнительных банкнот. Все пункты

Заявления должны быть заполнены четко и разборчиво.

2.4. Клиенту выдается Квитанция на сумму принятых на экспертизу

сомнительных банкнот с указанием их номинала, количества и

серийного номера (приложение 2).

2.5. В случае обнаружения сомнительных банкнот при пересчете

наличных денег в кредитных учреждениях, кассир обязан заполнить

Заявление о проведении экспертизы от своего имени и вместе с

банкнотой направить в течение одного рабочего дня в Экспертный отдел

НБКР (или областные управления НБКР в зависимости от

местонахождения) либо в ближайший Отдел внутренних дел.

2.6. Кассир обязан незамедлительно проинформировать свое

руководство или другое уполномоченное лицо о факте обнаружения

сомнительных банкнот.

2.7. Все поддельные банкноты, обнаруженные кассирами кредитных

учреждений при проведении расчетно-кассовых операций, должны быть

направлены в течение одного рабочего дня в Экспертный отдел НБКР (или

в областные управления НБКР в зависимости от местонахождения) либо

в ближайший Отдел внутренних дел вместе с сопроводительным письмом и

Заявлением о проведении экспертизы.

2.8. В каждом случае при обнаружении сомнительных банкнот

кредитные учреждения обязаны незамедлительно сообщать в Экспертный

отдел НБКР по телефону их серийные номера, номинал, количество и

другие их особенности.

2.9. При обнаружении сомнительных банкнот при пересчете и

сортировке наличных денег в НБКР (или в областном управлении НБКР)

необходимо действовать в соответствии с нормативными документами и

инструктивными материалами НБКР.

2.10. Кредитные учреждения обязаны завершить все действия,

связанные с сомнительными банкнотами, и известить об этом клиента в

срок, не превышающий 10 рабочих дней.

сомнительных банкнот в НБКР

3.1. Проверка подлинности сомнительных банкнот проводится

Экспертным отделом НБКР или Отделом денег областных управлений НБКР.

3.2. По результатам экспертизы заполняется Протокол (приложение 3)

и заключение экспертизы вносится в поступившее Заявление о

проведении экспертизы. Начальник Экспертного отдела (или начальник

Отдела денег областных управлений НБКР) проверяет правильность

заполнения документов и заверяет своей подписью Протокол и заключение

экспертизы на бланке Заявления.

3.3. Экспертный отдел НБКР и областные управления НБКР обязаны

закончить все процедуры, связанные с экспертизой сомнительных

банкнот, и сообщить о результатах экспертизы по месту обнаружения

сомнительных банкнот в срок, не превышающий 5 рабочих дней.

3.4. Централизованный учет поддельных банкнот, обнаруженных в

банковской системе республики, ведет Экспертный отдел НБКР (приложение

4).

3.5. Ежеквартально до 5 числа месяца, следующего за отчетным,

областные управления НБКР обязаны направлять в Экспертный отдел НБКР

сведения о поддельных банкнотах, обнаруженных в данном регионе

согласно установленной форме (приложение 5).

после проведения экспертизы

4.1. Если по результатам экспертизы сомнительной банкноты

установлена подлинность банкноты:

- в случае, если сомнительные банкноты поступили от физических или

юридических лиц через Оборотные кассы учреждений НБКР, специалист

эксперт направляет Заявление с заключением экспертизы и банкнот в

Оборотную кассу. Кассир знакомит клиента с заключением экспертизы, о

чем клиент своей подписью делает отметку в Заявлении, и кассир выдает

клиенту указанную в экспертном заключении сумму. Заявление остается в

кассовых документах Оборотной кассы, по просьбе клиента ему может

быть передана копия Заявления. Клиент должен возвратить кассиру

Квитанцию, которая была выдана при приеме сомнительной банкноты на

экспертизу;

- в случае, если сомнительные банкноты поступили на экспертизу,

минуя Оборотные кассы НБКР, специалист-эксперт на основании

заключения экспертизы заполняет объявление на взнос наличными и

сообщает банку о зачислении на его счет указанной суммы. Затем

направляет головному отделению банка и заявителю сопроводительное

письмо с приложением Заявления с заключением экспертизы. Копия

Заявления остается в документах НБКР.

4.2. Если по результатам экспертизы установлена поддельность

сомнительной банкноты, на банкноту ставится штамп "ПОДДЕЛКА".

4.2.1. В случае, если сомнительные банкноты поступили от

физических или юридических лиц через Оборотные кассы учреждений НБКР,

специалист-эксперт направляет Заявление с заключением экспертизы в

Оборотную кассу. Кассир знакомит клиента с заключением экспертизы, о

чем клиент своей подписью делает отметку в Заявлении. Клиент

должен возвратить кассиру квитанцию, выданную при приеме сомнительных

банкнот на экспертизу. Заявление остается в кассовых документах

Оборотной кассы. По просьбе клиента ему может быть передана копия

Заявления.

4.2.2. В случае, если сомнительные банкноты поступили на

экспертизу, минуя Оборотные кассы НБКР, специалист-эксперт

направляет коммерческому банку Заявление с заключением экспертизы

вместе с сопроводительным письмом. Копия Заявления остается в

документах НБКР.

4.3. Поддельная банкнота клиенту не возвращается и обмену не

подлежит.

4.4. Материальную ответственность за поддельные банкноты,

обнаруженные:

- при сдаче наличных денег в кредитные учреждения несет клиент;

сумма поддельных банкнот не учитывается в указанной в объявлении

сумме сдаваемых денег; а кассир банка обязан действовать согласно

подпунктам 2.3-2.10. настоящей Инструкции;

- при пересчете или сортировке наличных денег в пачке,

сформированной кассирами кредитных учреждений, несет кредитное

учреждение, в пачке которого были обнаружены поддельные банкноты.

4.5. Передача поддельных банкнот в учреждения МВД для проведения

расследования осуществляется по месту их выявления экспертами

Экспертного отдела НБКР или областных управлений НБКР в течение одного

рабочего дня после проведения экспертизы.

4.6. Передача поддельных банкнот в учреждения МВД для проведения

расследования производится согласно Акту приема-передачи

поддельных банкнот (приложение 6). Акт оформляется в 2-х экземплярах,

один из которых вместе с поддельными банкнотами, копией Заявления и

Протокола передается в ближайший Отдел внутренних дел, а другой

остается в документах НБКР.

4.7. Экспертный отдел УДН в случае выявления новых разновидностей

поддельных банкнот незамедлительно информирует об этом население

республики.

Управление денежной наличности

Приложение 1

к Инструкции "По работе

с сомнительными банкнотами

национальной валюты"

__________________________________________________________________

(наименование организации и адрес)

______________________________________________________________________

_

(Ф.И.О. лица, сдающего банкноту на экспертизу)

______________________________________________________________________

_

(паспортные данные и место прописки)

ЗАЯВЛЕНИЕ № _______

Прошу принять на экспертизу следующие сомнительные банкноты:

"___" ________ 200__ г. Подпись ___________________________

(Ф.И.О и подпись заявителя)

Заключение экспертизы № ______ от "___" _________________ 200__ г.

_______________________________________________________________________

(наименование учреждения НБКР, проводившего экспертизу)

Экспертиза проведена _____________________________________________

_______________________________________________________________________

(Ф.И.О. и подпись лица, проводившего экспертизу)

Начальник Экспертного отдела УДН

(или Отдела денег облуправления НБКР) __________________

(Ф.И.О. и подпись)

С заключением экспертизы ознакомлен __________________________

(Ф.И.О. клиента и подпись)

(Пожалуйста, заполните все пункты аккуратно и разборчиво!)

Приложение 2

к Инструкции "По работе

с сомнительными банкнотами

национальной валюты"

КВИТАНЦИЯ

К заявлению № __________ от "___" _____________________ 200__ года

Принято на экспертизу сомнительных банкнот в количестве ____ штук,

на сумму __________________________________________ сом ________

тыйын,

(цифрами и прописью)

Серийные номера банкнот: _________________________________________

______________________________________________________________________

_

Ф.И.О., должность и подпись лица, принявшего банкноты ____________

______________________________________________________________________

_

(наименование учреждения)

"___" ______________ 200__ г.

(Пожалуйста, верните квитанцию после ознакомления с заключением

экспертизы НБКР!)

Приложение 3

к Инструкции "По работе

с сомнительными банкнотами

национальной валюты"

__________________________________________________________________

(наименование учреждения НБКР, проводившего экспертизу)

ПРОТОКОЛ

экспертизы № _________

от "___" ____________ 200__ г.

Сомнительная банкнота поступила от _______________________________

(наименование организации

______________________________________________________________________

_

и адрес, или Ф.И.О. клиента, прописка или домашний адрес,

______________________________________________________________________

_

№ и серия паспорта)

В результате экспертизы установлено следующее:

1. Номинал.

2. Год выпуска.

3. Серийный номер.

4. Количество.

5. Сумма.

6. Размер банкноты, поступившей на экспертизу.

7. Размер банкноты, согласно технической спецификации.

8. Характеристики бумаги (поведение в УФ-свете).

9. Водяной знак.

10. Характеристики волокон (поведение в УФ-свете).

11. Защитная нить.

12. Микротекст.

13. Скрытое изображение.

14. Сквозной регистр.

15. Изображения, обнаруживаемые в УФ-свете.

16. Характеристики краски.

17. Наличие физико-химической защиты:

- фольга;

- голограмма.

18. Магнитная краска.

19. Дополнительные сведения (особенности):

Выводы:

__________________________________________________________________

______________________________________________________________________

_

__________________________________________________________________

(Ф.И.О. и подпись лица, проводившего экспертизу)

Начальник Экспертного отдела УДН

или Отдела денег облуправления НБКР __________________

(Ф.И.О. и подпись)

Приложение 4

к Инструкции "По работе

с сомнительными банкнотами

национальной валюты"

База данных о поддельных банкнотах,

поступивших в НБКР

Приложение 5

к Инструкции "По работе

с сомнительными банкнотами

национальной валюты"

ОТЧЕТ

об обнаруженных поддельных банкнотах

за периоды с ____ по ____ 200__ года

Начальник Отдела денег __________________

(Ф.И.О. и подпись)

Специалист-эксперт __________________

(Ф.И.О. и подпись)

Приложение 6

к Инструкции "По работе

с сомнительными банкнотами

национальной валюты"

АКТ № _______

приема-передачи поддельных банкнот

от "___" ______________ 200__ года

__________________________________________________________________

(наименование учреждения НБКР)

в лице ________________________________________________________________

(должность, Ф.И.О.)

осуществили передачу в ________________________________________________

(правоохранительные органы)

в лице ________________________________________________________________

(должность, Ф.И.О.)

поддельных банкнот, согласно следующей описи:

Приложения:

поддельные банкноты - ________________ шт.;

копии заявления - _______________ стр.;

копии протокола - ________________ стр.

Представитель НБКР __________________

(Ф.И.О. и подпись)

Представитель МВД __________________

(Ф.И.О. и подпись)

Служебное удостоверение

(Пожалуйста, заполните все пункты аккуратно и разборчиво!)