О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Инструкции „О проведении инспекторских проверок деятельности операторов платежных систем и платежных организаций“ от 30 ноября 2016 года № 47/10»

Постановление Правления

Национального банка

Кыргызской Республики

от «2» сентября 2019 года

№2019-П-14/46-4-(НПА)

О внесении изменений и дополнений в постановление Правления

Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Инструкции

«О проведении инспекторских проверок деятельности операторов платежных систем и платежных организаций» от 30 ноября 2016 года № 47/10»

В соответствии со статьями 20 и 68 Закона Кыргызской Республики

«О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:

1. Внести изменения и дополнения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Инструкции «О проведении инспекторских проверок деятельности операторов платежных систем и платежных организаций» от 30 ноября 2016 года № 47/10» (прилагается).

2. Юридическому управлению:

- опубликовать настоящее постановление на официальном интернет-сайте Национального банка Кыргызской Республики;

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

3. Настоящее постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней со дня официального опубликования.

4. Управлению платежных систем довести настоящее постановление до сведения операторов платежных систем и платежных организаций Кыргызской Республики.

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя председателя Правления Национального банка Кыргызской Республики, курирующего Управление платежных систем.

Исполняющий обязанности председателя Н.Жениш

Приложение

к постановлению Правления

Национального банка

Кыргызской Республики

от 2 сентября 2019 года

№2019-П-14/46-4-(НПА)

Изменения и дополнения

в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики

«Об утверждении Инструкции «О проведении инспекторских проверок деятельности операторов платежных систем и платежных организаций»

от 30 ноября 2016 года № 47/10»

Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Инструкции «О проведении инспекторских проверок деятельности операторов платежных систем и платежных организаций» от 30 ноября 2016 года № 47/10» следующие изменения и дополнения:

в Инструкции «О проведении инспекторских проверок деятельности операторов платежных систем и платежных организаций», утвержденной вышеуказанным постановлением:

- в пункте 3 слово «данных» заменить словом «установленных»;

- пункт 5 изложить в следующей редакции:

«5. В ходе инспекторской проверки Национальный банк имеет право запрашивать и получать любую информацию, касающуюся деятельности поднадзорных организаций, их отчетности, агентов, субагентов, дочерних организаций, а также требовать разъяснения по полученной информации и при необходимости получать копии подтверждающих документов, заверенные печатью поднадзорной организации.

По дочерним организациям поднадзорная организация предоставляет следующие документы и сведения:

- учредительные документы;

- финансовую отчетность;

- сведения о руководителе.

Запрашиваемая информация должна быть предоставлена в соответствии со сроками, указанными в запросе Национального банка.»;

- пункт 6 изложить в следующей редакции:

«6. Взаимодействие и обмен информацией Национального банка с поднадзорными организациями при рассмотрении отчета по итогам проверки осуществляются в виде официальных переговоров, встреч и путем предоставления других письменных документов.»;

- абзацы шестой и седьмой пункта 7 изложить в следующей редакции:

«- выработка рекомендаций по устранению выявленных нарушений и рекомендаций для исправления недостатков, улучшения состояния поднадзорной организации и снижения его рисков, а при необходимости - выработка предупредительных мер и/или мер воздействия;

- оценка выполнения поднадзорной организацией рекомендаций и предписаний, направленных по итогам предыдущей инспекторской проверки по устранению выявленных недостатков.»;

- Главу 3 дополнить пунктом 8-1 следующего содержания:

«8-1. План инспекторских проверок поднадзорных организаций составляется на каждый год и утверждается заместителем Председателя/ членом Правления Национального банка, курирующим структурное подразделение, осуществляющее функции регулирования, надзора и контроля за операторами платежных систем и платежными организациями, или лицом, его замещающим.

Планирование инспекторских проверок осуществляется с учетом следующих основных критериев (но не ограничивается ими):

- значимости платежной системы, которая определяется в соответствии с Политикой по надзору (оверсайту) за платежной системой Кыргызской Республики и утверждается Комитетом по платежной системе Национального банка Кыргызской Республики;

- размера уставного капитала;

- осуществления приема бюджетных платежей;

- предыдущих проведенных инспекторских проверок;

- исполнения предписаний и других мер воздействия и т.д.

В план инспекторских проверок при необходимости могут вноситься изменения.»;

- в пункте 10 после слов «поднадзорной организации» исключить слова «(например, процессинг, прием платежей в пользу третьих лиц, электронные деньги, и т.д.)»;

- пункт 14 дополнить абзацами восьмым, девятым и десятым следующего содержания:

«- имеются сведения/ информация/ обращения граждан о разногласиях (конфликтах) между учредителями/ участниками/ акционерами, должностными лицами оператора платежной системы/ платежной организации (связанные с поднадзорной организацией), которые могут привести к нарушению бесперебойности функционирования платежной системы, и/ или которые могут привести к невыполнению обязательств перед пользователями;

- имеются сведения/ информация/ события, которые могут привести к нарушению бесперебойности функционирования платежной системы, и/ или которые могут привести к невыполнению обязательств перед пользователями;

- имеется информация от правоохранительных органов о незаконной деятельности поднадзорной организации.»;

- пункт 21 изложить в следующей редакции:

«21. В случае если инспекторская проверка является плановой, то руководитель проверки высылает в поднадзорную организацию письмо-уведомление с приложением перечня необходимых документов (Приложение 2), не позднее, чем за 10 (десять) рабочих дней до начала проверки, а направление на проверку предъявляется по прибытию.»;

- пункт 25 изложить в следующей редакции;

«25. В первый день проверки поднадзорная организация обязана предоставить все документы, указанные в письме-уведомлении, направленном в соответствии с пунктом 21 настоящей Инструкции. Отсутствие документов оформляется отдельным актом и подписывается руководителем группы по проверке и уполномоченным представителем поднадзорной организации.

В первый день проверки поднадзорная организация обязана предоставить отдельное помещение с оборудованными рабочими местами. Помещение не должно содержать аудио/ видео устройств, ведущих аудио/ видеозапись. В случае если в помещении, предоставленном поднадзорной организацией группе по проверки, имеются аудио/ видеозаписывающие устройства, то поднадзорная организация предоставляет обязательство, что в период проверки в данном помещении не будет осуществляться аудио/ видеозапись.»;

- в пункте 26 слова «за один рабочий день до» заменить словами «в день»;

- пункт 27 изложить в следующей редакции:

«27. В ходе инспекторской проверки поднадзорная организация предоставляет оригиналы документов. В исключительных случаях, когда по объективным причинам невозможно предоставить оригиналы, поднадзорная организация предоставляет копии документов, заверенные подписью должностного лица и оттиском печати поднадзорной организации, с указанием причин не предоставления документов в письменном виде.

По запросу группы проверяющих поднадзорная организация предоставляет электронные версии запрашиваемых документов (при их наличии).»;

- в пункте 29:

абзац шестой изложить в следующей редакции:

«- по запросу получить права доступа к автоматизированным/ информационным системам поднадзорной организации с возможностью получения информации обо всех проводимых операциях (чтение, формирование и печать отчетов);

абзац седьмой признать утратившим силу;

абзац восьмой изложить в следующей редакции:

«- запрашивать и получать у поднадзорных организаций и участников платежной системы любые документы и информацию по вопросам, касающимся функционирования платежной системы.

В ходе проведения проверки формирование и запуск отчетов в автоматизированных системах поднадзорной организации осуществляется по согласованию с уполномоченным лицом поднадзорной организации.»;

- Главу 4 дополнить пунктом 29-1 следующего содержания:

«29-1. В случае введения специального режима уполномоченные представители Национального банка выполняют действия, установленные решением Комитета по платежной системе Национального банка Кыргызской Республики о введении специального режима и Положением «О мерах воздействия, применяемых к операторам платежных систем и платежным организациям».».

- пункт 31 изложить в следующей редакции:

«31. При осуществлении проверки уполномоченные представители Национального банка могут проводить обсуждения по возникающим в ходе проверки вопросам с непосредственными сотрудниками поднадзорной организации, которые подготовили и предоставили запрошенную информацию, по согласованию с руководством или уполномоченным лицом поднадзорной организации.»;

- пункт 32 дополнить абзацем вторым следующего содержания:

«В случае необходимости зафиксировать какой-либо факт и/или событие во время проведения проверки поднадзорной организации (отсутствие руководства, должностных лиц, снятия остатков кассы и т.д.) уполномоченными представителями Национального банка составляется акт о подтверждении установленных фактов и/ или событий инспекторской проверки в двух экземплярах: по одному для Национального банка и поднадзорной организации в соответствии с Приложением 3-1 к настоящей Инструкции.»;

- пункт 33 изложить в следующей редакции:

«33. Акт о противодействии проведению инспекторской проверки/ о подтверждении установленных фактов и/или событий инспекторской проверки подписывается уполномоченными представителями Национального банка, а также уполномоченным представителем/ должностными лицами/ сотрудниками поднадзорной организации.

В случае отказа от подписания акта со стороны поднадзорной организации либо отсутствия уполномоченного представителя/ должностных лиц/ сотрудников поднадзорной организации в акте делается отметка об отказе/ отсутствии должностных лиц, которая удостоверяется подписью уполномоченных представителей Национального банка (руководителя и членов группы по проверке).»;

- в пункте 35 после слов «В последнюю неделю» дополнить словом «инспекторской»;

- пункт 36 изложить в следующей редакции:

«36. В ходе предварительной встречи поднадзорная организация вправе предоставить свои комментарии и разъяснения по вопросам, озвученным членами группы по проверке по проверенным участкам деятельности поднадзорной организации, а также при наличии вопросов регулирования деятельности поднадзорных организаций получить разъяснения, выяснить и уточнить имеющиеся проблемы, задать вопросы членам группы по проверке.

В случае отказа поднадзорной организации подписать протокол по результатам предварительной встречи поднадзорная организация в течение 3 (трех) рабочих дней направляет в Национальный банк письмо с обоснованием причин отказа в подписании протокола.»;

- пункт 41 изложить в следующей редакции:

«41. В течение 5 (пяти) рабочих дней после заключительной встречи составляется и подписывается протокол, в котором фиксируются все обсужденные вопросы.

Протокол заключительной встречи подписывается руководителем группы по проверке и уполномоченным представителем поднадзорной организации, а в случае его отсутствия – лицом, исполняющим его обязанности.

В случае отказа поднадзорной организации подписать протокол по результатам заключительной встречи поднадзорная организация в течение 3 (трех) рабочих дней направляет в Национальный банк письмо с обоснованием причин отказа в подписании протокола.»;

- третий абзац пункта 52 изложить в следующей редакции:

«- необходимость подписания листа ознакомления с отчетом в соответствии с Приложением 4 к настоящей Инструкции после ознакомления с отчетом об инспекторской проверке. При этом несогласие с выводами и заключениями, содержащимися в отчете, не является основанием для отказа в подписании листа ознакомления с отчетом.»;

- пункт 53 изложить в следующей редакции:

«53. Члены исполнительного органа управления/ Совет директоров (при наличии)/ акционеры (учредители)/ участники поднадзорной организации должны ознакомиться с отчетом об инспекторской проверке и подписать лист ознакомления. После ознакомления с отчетом подписанный лист ознакомления возвращается в Национальный банк в течение 10 (десяти) рабочих дней с момента получения сопроводительного письма от Национального банка.

В случае если лица, обязанные подписать лист ознакомления, являются нерезидентами, то срок предоставления листа ознакомления в Национальный банк может быть продлен до 30 (тридцати) календарных дней.»;

- в пункте 54 слова «страницу с подписями» заменить на слова «лист ознакомления с отчетом»;

- Инструкцию дополнить Приложением 3-1 следующего содержания:

«Приложение 3-1

АКТ

о подтверждении установленных фактов и/или событий инспекторской проверки

________________________________________________________________________ (наименование оператора платежной системы или платежной организации)

(местонахождение, адрес, телефон)

___________________________________________________ "___" _______________ 20__ г.

(место и дата составления)

Нами, работниками Национального банка Кыргызской Республики

____________________________________________________________________________ и

(ФИО уполномоченных представителей Национального банка Кыргызской Республики)

_____________________________________________________________

(ФИО уполномоченных представителей / должностных лиц/ сотрудников поднадзорной организации)

составлен настоящий Акт о том, что _____________________________________________________________________________

(излагается установленный факт и /или событие)

- в Приложении 4 слова «Подписи исполнительного органа управления» заменить словами «лист ознакомления с отчетом».