О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «О временных решениях Национального банка Кыргызской Республики по регулированию деятельности коммерческих банков Кыргызской Республики

Постановление Правления

Национального банка

Кыргызской Республики

от 27 апреля 2026 года

№ 2026-П-12/26-2-(НПА)

О внесении изменений

в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики

«О временных решениях Национального банка Кыргызской Республики по регулированию деятельности коммерческих банков Кыргызской Республики»

от 10 марта 2022 года № 2022-П-12/13-2-(НПА)

В целях обеспечения эффективности, безопасности и надежности банковской системы, повышения эффективности проведения расчетов в иностранной валюте в соответствии со статьями 9 и 64 конституционного Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:

1. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «О временных решениях Национального банка Кыргызской Республики по регулированию деятельности коммерческих банков Кыргызской Республики» от 10 марта 2022 года № 2022-П-12/13-2-(НПА) следующие изменения:

1) дополнить пунктами 2-1, 2-2, 2-3, 2-4, 2-5, 2-6, 2-7 следующего содержания:

«2-1. Разрешить коммерческим банкам устанавливать корреспондентские отношения по счетам в иностранной валюте с банками-резидентами в целях проведения трансграничных платежей клиентов для оплаты товаров, работ и/или услуг по внешнеэкономическим операциям через инфраструктуру международных платежных систем, которые одновременно соответствуют следующим критериям:

- предусматривают наличие централизованного клиринга и окончательных и безотзывных расчетов внутри системы;

- предоставляют возможность открытия и ведения счетов участников в рамках системы и/или иного расчетного обслуживания участников;

- функционируют под регулированием и надзором уполномоченного органа государства регистрации соответствующей международной платежной системы.

2-2. Банк-резидент, являющийся прямым участником международной платежной системы, обеспечивающей проведение трансграничных расчетов, обязан:

- провести оценку рисков, связанных с проведением трансграничных платежей клиентов банков-резидентов, включая риски ликвидности, расчетные, операционные, правовые, комплаенс-риски, риски финансирования преступной деятельности и легализации (отмывания) преступных доходов (далее - ФПД/ЛПД), а также санкционные риски, связанные с применимыми международными санкциями, и обеспечить наличие системы управления такими рисками до начала проведения операций;

- оценить достаточность кадровых, технологических и иных ресурсов, необходимых для осуществления операций, и обеспечить наличие и достаточность ресурсов подразделений контроля, соразмерных объему операций и уровню принимаемых рисков ФПД/ЛПД, комплаенс-рисков, санкционных рисков и т.д.;

- обеспечить выполнение экономических нормативов и требований, установленных Национальным банком Кыргызской Республики, с учетом операций, осуществляемых в рамках настоящего постановления;

- поддерживать достаточный уровень ликвидности, обеспечить наличие доступа к источникам ликвидности в иностранной валюте, для бесперебойного проведения платежей своих клиентов и клиентов банков-резидентов;

- обеспечить использование корреспондентских счетов исключительно для проведения операций, предусмотренных настоящим постановлением, при наличии обязательств клиентов по внешнеэкономическим операциям;

- проводить проверку всех транзакций на соответствие требованиям международной платежной системы и законодательства Кыргызской Республики, в том числе в сфере противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмывания) преступных доходов, а также обеспечивать наличие сведений, достаточных для идентификации клиента, выгодоприобретателя (при наличии), о назначении платежа и экономической сущности операции, не допускать проведение операций при отсутствии либо недостаточности указанных сведений;

- обеспечить непрерывность оказания платежных услуг, информационную безопасность при осуществлении расчетов и защиту персональных данных своих клиентов и клиентов банков-резидентов;

- установить внутренние лимиты на объем операций и концентрацию рисков, в том числе лимиты на одного банка-резидента;

- обеспечить отдельное отражение/учет операций, осуществляемых в рамках настоящего постановления;

- обеспечить конфиденциальность информации о платежах клиентов банков-резидентов, ограничить доступ к такой информации и использовать ее исключительно для целей проведения операций, управления рисками и соблюдения требований законодательства Кыргызской Республики;

- предоставлять отчеты о проведенных транзакциях по запросу Национального банка Кыргызской Республики.

2-3. Банк-резидент, указанный в пункте 2-2 настоящего постановления, вправе отказать в проведении платежа, приостановить проведение операции либо прекратить корреспондентские отношения в случаях, предусмотренных законодательством Кыргызской Республики, договором, регулирующим корреспондентские отношения, и внутренними процедурами управления рисками.

Порядок урегулирования вопросов, связанных с задержкой, возвратом либо замораживанием денежных средств при проведении операций, определяется договором, регулирующим корреспондентские отношения.

2-4. Банки-резиденты обязаны предоставлять по запросу банка-резидента, указанного в пункте 2-2 настоящего постановления, документы и сведения по операциям, подтверждающие экономическую сущность операции (в том числе инвойсы, контракты и иные подтверждающие документы), а также сведения, необходимые для целей противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, при наличии оснований, связанных с проведением внутреннего контроля и управления рисками.

2-5. Банк-резидент, указанный в пункте 2-2 настоящего постановления:

- не вправе проводить по корреспондентским счетам в иностранной валюте банков-резидентов и через указанную международную платежную систему операции, не предусмотренные настоящим постановлением, включая межбанковские расчеты, клиринговые операции и взаимозачеты, а также операции, не связанные с оплатой товаров, работ и (или) услуг по внешнеэкономическим операциям, за исключением операций, необходимых для проведения платежей в соответствии с настоящим постановлением;

- несет ответственность за соблюдение требований настоящего постановления и законодательства Кыргызской Республики, в том числе в сфере противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов, в том числе при осуществлении транзакций клиентов банков-резидентов.

2-6. Банк-резидент, указанный в пункте 2-2 настоящего постановления, до начала проведения операций в рамках настоящего постановления уведомляет Национальный банк Кыргызской Республики о международной платежной системе, используемой для проведения таких операций. Национальный банк в рамках надзорной деятельности вправе устанавливать дополнительные ограничения по объему и условиям проведения операций, а также приостанавливать их осуществление в случае выявления нарушений требований законодательства Кыргызской Республики, настоящего постановления либо недостаточности системы управления рисками.

2-7. Вновь созданным банкам-резидентам, получившим лицензии Национального банка на проведение банковских операций, разрешить устанавливать корреспондентские отношения по счетам в иностранной валюте с одним из банков-резидентов в целях обеспечения осуществления платежей клиентов и выполнения обязательств перед контрагентами в рамках осуществления банковской деятельности.

Данные корреспондентские счета могут действовать до момента открытия банками-резидентами, получившими лицензии Национального банка на проведение банковских операций, корреспондентских счетов в банках-нерезидентах, но не более шести месяцев с момента получения банковской лицензии.»;

2) пункт 3 изложить в следующей редакции:

«3. Настоящее постановление вступает в силу со дня его официального опубликования и действует до принятия соответствующего решения Правления Национального банка, за исключением пунктов 2-1, 2-2, 2-3, 2-4, 2-5, 2-6, 2-7, которые действуют до 31 декабря 2026 года».

2. Настоящее постановление вступает в силу со дня официального опубликования.

3. Юридическому управлению:

- со дня получения соответствующих документов в течение 3 (трех) рабочих дней опубликовать настоящее постановление на официальном интернет-сайте Национального банка Кыргызской Республики;

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

4. Управлению методологии надзора в течение 3 (трех) рабочих дней со дня официального опубликования настоящего постановления довести его до сведения коммерческих банков и ОЮЛ «Союз банков Кыргызстана».

5. Отделу «Секретариат Правления» в течение 3 (трех) рабочих дней со дня принятия настоящего постановления довести его до сведения структурных подразделений, областных управлений и Представительства Национального банка Кыргызской Республики в Баткенской области.

6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики, курирующего управление методологии надзора.

Председатель А. Бакетаев