Статья 37. Ограничения по операциям с инсайдерами и аффилированными лицами

1. (Утратил силу в соответствии с Законом КР от 1 декабря 2005 го-

да N 158)

2. Банк не имеет право кредитовать своих инсайдеров (внутренних

лиц):

1) при наличии текущих убытков на последнюю отчетную дату;

2) (Утратил силу в соответствии с Законом КР от 1 декабря 2005 го-

да N 158)

3) если размер всех кредитов и их заменителей, выданных банком од-

ному инсайдеру, превышает установленный предел в процентах от суммарно- го капитала банка, определяемый нормативными актами Банка Кыргызстана;

4) если общая сумма всех предоставленных инсайдерам банка кредитов

и их заменителей превышает размер, установленный Банком Кыргызстана. 2-1. Банк не имеет права кредитовать инсайдеров и аффилированных лиц, если при этом нарушаются требования принципа беспристрастности. Принцип беспристрастности предполагает, что банк не имеет права выда- вать кредиты инсайдерам и аффилированным лицам, а также значительным участникам, если условия предоставления таких кредитов являются более благоприятными, чем по кредитам, выданным в аналогичных условиях заем- щикам, не имеющим с банком общие интересы, и значительным участникам банка. Банк Кыргызстана в соответствии с требованиями настоящей статьи может устанавливать требования принципа беспристрастности для связанных лиц.

3. Банк и его дочерние компании могут принимать участие в операци-

ях и сделках с аффилированными лицами, если они соответствуют требова- ниям нормативных правовых актов Банка Кыргызстана, включая требования по совокупному размеру. Каждый выдаваемый аффилированному лицу кредит, гарантия, а также вексель или аккредитив, выпущенные банком или его дочерней компанией в интересах аффилированного лица, должны быть обеспечены в момент совер- шения сделки залогом.

4. Выдача кредита с учетом внебалансовых обязательств инсайдерам и

аффилированным лицам банка должна обсуждаться на Совете директоров бан- ка и может быть осуществлена только на основании решения членов Совета директоров банка и в пределах нормативов, установленных Банком Кыргызс- тана.

5. Банк Кыргызстана имеет право издавать нормативные акты по воп-

росам выдачи кредитов инсайдерам и аффилированным лицам, вводить огра- ничения по размерам кредитования, а также по операциям и сделкам с эти- ми компаниями.

6. Банк не должен осуществлять любые операции с инсайдерами и аф-

филированными лицами, руководящими работниками аффилированных лиц, родственниками инсайдеров или в их пользу, если такая операция будет осуществляться на более льготных условиях по сравнению с операциями банка с иными лицами. Операции, осуществленные с нарушением условий настоящего пункта, являются ничтожными. Предоставление более льготных условий означает осуществление бан- ком сделки с каким-либо лицом или в пользу какого-либо лица, которую по ее природе, цели, особенностям и риску банк не осуществил бы с другими клиентами, или снижение размера вознаграждения, взимание (процента) и платы за выполнение банковских операций или принятие обеспечения ниже, чем то, которое требуется от других клиентов.

7. Банк не может вступать в сделку с каким-либо лицом с целью пре-

доставить ему возможность: оплатить обязательство перед инсайдером или аффилированным лицом банка; покупать какое-либо имущество у инсайдера или аффилированного лица банка; приобретать ценные бумаги, эмитированные аффилированным лицом бан- ка.

8. Решение соответствующего органа по любой сделке между банком и

инсайдерами, аффилированными лицами, руководящими работниками аффилиро- ванных лиц, родственниками инсайдеров может быть принято только после рассмотрения Советом директоров банка всех условий ее совершения. Банк обязан предоставить Банку Кыргызстана информацию обо всех сделках с инсайдерами, аффилированными лицами и руководящими работника- ми аффилированных лиц, родственниками инсайдеров банка по формам, уста- навливаемым Банком Кыргызстана. (В редакции Законов КР от 26 марта 2003 года N 63, 1 декабря 2005 года N 158)