ВРЕМЕННОЕ ПОЛОЖЕНИЕ о порядке проведения Национальным банком Кыргызской Республики своп-операций (без поставки) с коммерческими банками (утвержденно постановлннием Правления Национального банка Кыргызской Республики)

УТРАТИЛО СИЛУ в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 26 апреля 2017 года № 17/2

Приложение к постановлению Правления Национального банка Кыргызской Республики от 5 февраля 2016 года № 5/3

ВРЕМЕННОЕ ПОЛОЖЕНИЕ о порядке проведения Национальным банком Кыргызской Республики своп-операций (без поставки) с коммерческими банками

1. Общие положения

1. Настоящее Временное положение о порядке проведения Национальным банком Кыргызской Республики своп-операций (без поставки) с коммерческими банками (далее - Временное положение) определяет порядок проведения Национальным банком Кыргызской Республики (далее - Национальный банк) своп-операций (без поставки) и осуществление расчетов с коммерческими банками (далее - Участник).

2. Национальный банк проводит своп-операции (без поставки) по решению Правления Национального банка.

3. Своп-операции (без поставки) проводятся с целью поддержки коммерческих банков при конвертации кредитов в иностранной валюте в национальную валюту.

4. Субсидирование возможных убытков Участника при проведении конвертации кредитов в иностранной валюте в национальную валюту и Национального банка при проведении своп-операций (без поставки) в целях поддержки Участника при конвертации кредитов, выданных в иностранной валюте в национальную валюту осуществляется в порядке, установленном в акте Правительства Кыргызской Республики.

5. Участниками своп-операций (без поставки) являются коммерческие банки, отвечающие требованиям пункта 12 настоящего Временного положения.

6. Взаимоотношения Участника с Национальным банком по своп-операциям (без поставки) регулируются настоящим Временным положением и соответствующим двусторонним Соглашением о порядке проведения своп-операций (без поставки) между Национальным банком и Участником, согласно приложению 1 к настоящему Временному положению (далее - Соглашение).

2. Определения и термины

7. Своп-операция (без поставки) - операция i) при которой Национальный банк покупает у Участника иностранную валюту в обмен на национальную валюту; ii) которая не предусматривает физический обмен основной суммы иностранной и национальной валют; iii) при которой Участником и/или Национальным банком производится только выплата начисленных процентов. Выплата процентных платежей со стороны Национального банка осуществляется по решению Правления Национального банка.

8. День проведения своп-операции (без поставки) - рабочий день, в который происходит заключение Соглашения по своп-операции (без поставки).

9. День завершения своп-операции (без поставки) - рабочий день, в который происходит выплата начисленных процентов на соответствующие счета Национального банка и/или Участника.

10. Срок своп-операции (без поставки) - определяется как промежуток времени, выраженный в календарных днях начиная со дня, следующего за днем проведения своп-операции (без поставки) и до дня завершения своп-операции (без поставки) включительно.

11. Срок начисления процентов по своп-операции (без поставки) - определяется как промежуток времени, выраженный в календарных днях начиная со дня, следующего за днем проведения своп-операции (без поставки) и до дня завершения своп-операции (без поставки) включительно.

3. Условия проведения своп-операций (без поставки)

12. Для участия в своп-операции (без поставки) Участник на дату проведения своп-операции (без поставки) должен:

- иметь лицензию Национального банка на проведение банковских операций в национальной валюте без ограничений;

- иметь лицензию Национального банка на право проведения банковских операций в иностранной валюте без ограничений;

- иметь корреспондентский счет в национальной валюте в Национальном банке;

- иметь корреспондентский счет в иностранной валюте;

- предоставить обязательство Участника о том, что конвертация кредитов будет осуществляться на добровольной основе по желанию заемщика Участника (Приложение 3 к настоящему Временному положению) в соответствии с соответствующим актом Правительства Кыргызской Республики;

- предоставить план Банка по конвертации кредитов в иностранной валюте в национальную валюту (Приложение 2 к настоящему Временному положению) в соответствии с соответствующим актом Правительства Кыргызской Республики.

13. Национальный банк определяет и одобряет следующие параметры по своп-операции (без поставки):

- сроки операции;

- объем денежных средств в национальной валюте;

- объем денежных средств в иностранной валюте;

- процентную ставку по национальной валюте;

- процентную ставку по иностранной валюте;

- официальный курс, действующий в день проведения;

- официальный курс, действующий в день завершения.

14. Участник обязуется конвертировать кредиты в иностранной валюте в национальную валюту, строго в соответствии с планом Банка по конвертации кредитов в иностранной валюте в национальную валюту в соответствии с соответствующим актом Правительства Кыргызской Республики.

15. Участник для заключения своп-операции (без поставки) вправе обратиться в Национальный банк о необходимости заключения своп-операции (без поставки) после вступления в силу решения Правления Национального банка, указанного в пункте 13 настоящего Временного положения.

16. Основанием для проведения своп-операции (без поставки) является наличие подписанного Соглашения.

17. В день проведения своп-операции (без поставки) Участник и Национальный банк обмениваются подтверждением по системе SWIFT (формат МТ320) и осуществляют соответствующие бухгалтерские записи.

18. Проценты по своп-операции (без поставки) начисляются по формуле простых процентов, исходя из суммы денежных средств в национальной/иностранной валютах, срока операции, процентной ставки и временной базы расчетов, равной 360 дней, и выплачиваются Участником и/или Национальным банком в национальной/иностранной валютах в дату завершения своп-операции (без поставки).

19. Зачисление/перечисление суммы начисленных процентов по своп-операции (без поставки) по соответствующим счетам производится Участником и/или Национальным банком самостоятельно в соответствии с реквизитами, указанными в подтверждении Участника и Национального банка.

20. В случаях, когда день завершения является нерабочим днем в Кыргызской Республике и/или в стране зарубежного банка-корреспондента через который производится перечисление начисленных процентов, то исполнение своп-операции (без поставки) осуществляется на следующий рабочий день. При этом перерасчет суммы денежных средств по начисленным процентам не производится.

21. После подписания Соглашения Национальный банк и Участник не позднее 2 (двух) рабочих дней обмениваются реквизитами корреспондентских счетов в иностранной валюте. В случае изменения реквизитов Национальный банк и Участник обязуются незамедлительно уведомить друг друга в письменном виде, с подписью должностных лиц, уполномоченных распоряжаться средствами, в срок не позднее, чем за 2 (два) рабочих дня до дня завершения своп-операции (без поставки).

4. Права, обязанности и ответственность Национального банка и Участника

22. Участник принимает условия проведения своп-операции (без поставки), изложенные в настоящем Временном положении, и не может отказаться от исполнения обязательств по заключенной своп-операции (без поставки).

23. Неисполнением Участником своих обязательств является:

- неполное и/или несвоевременное зачисление суммы начисленных процентов на соответствующий счет Национального банка в день завершения своп-операции (без поставки);

- нарушение условий пункта 14 настоящего Временного положения.

24. В случае неполного и/или несвоевременного зачисления суммы начисленных процентов на соответствующий счет Национального банка в день завершения своп-операции (без поставки), Участник выплачивает Национальному банку путем зачисления на соответствующий счет Национального банка единовременный штраф в размере 0,5% от суммы неисполненных обязательств по начисленным процентам по своп-операции (без поставки). В случае если Участник не зачисляет в течение 1 (одного) рабочего дня сумму единовременного штрафа на соответствующий счет Национального банка, Национальный банк на следующий рабочий день списывает в безакцептном порядке с корреспондентского счета Участника в Национальном банке сумму единовременного штрафа. В случае невозможности списания в полном объеме суммы единовременного штрафа, Национальный банк по мере поступления денежных средств на корреспондентский счет Участника в Национальном банке будет осуществлять списание суммы единовременного штрафа.

25. В случае неисполнения Участником условий пункта 14 настоящего Временного положения Национальный банк в безакцептном порядке списывает с корреспондентского счета Участника единовременный штраф в размере 1% от основной суммы обязательства в национальной валюте по своп-операции (без поставки). В случае невозможности списания в полном объеме сумму единовременного штрафа, Национальный банк по мере поступления денежных средств на корреспондентский счет Участника в Национальном банке будет осуществлять списание суммы единовременного штрафа. Руководитель исполнительного органа Участника несет персональную ответственность за конвертацию кредитов в иностранной валюте на национальную валюту, в соответствии с планом по конвертации кредитов. Национальный банк вправе применить меры воздействия к Руководителю Исполнительного органа Участника.

26. Неисполнением Национальным банком своих обязательств является:

- неполное и/или несвоевременное зачисление суммы начисленных процентов на соответствующий счет Участника в день завершения своп-операции (без поставки).

27. В случае неисполнения Национальным банком своих обязательств по своп-операции (без поставки), Национальный банк выплачивает Участнику путем зачисления на корреспондентский счет Участника в Национальном банке единовременный штраф в размере 0,5% от суммы неисполненных обязательств по начисленным процентам по своп-операции (без поставки). Единовременный штраф выплачивается в национальной валюте и рассчитывается по официальному курсу, установленному Национальным банком на день выплаты единовременного штрафа.

5. Заключительные положения

28. Изменения и дополнения в настоящее Временное положение могут вноситься Национальным банком в целях совершенствования процесса проведения своп-операций (без поставки) с Участником.

Приложение 1

к Временному положению о порядке проведения Национальным банком Кыргызской Республики своп-операций (без поставки) с коммерческими банками

Типовой формат

СОГЛАШЕНИЕ между Национальным банком Кыргызской Республики и коммерческим банком (название коммерческого банка) о порядке проведения своп-операций (без поставки)

г.Бишкек

№ ___________ от "___" _____________ 20__ г.

Национальный банк Кыргызской Республики, именуемый в дальнейшем "Национальный банк", в лице ________________________________, действующего на основании ______________________________________, с одной стороны, и _________________________, именуемый в дальнейшем "Банк", в лице ___________________________________, действующего на основании ________________________ с другой стороны, вместе в дальнейшем именуемые "Стороны", на основании Временного положения о порядке проведения Национальным банком Кыргызской Республики своп-операций (без поставки) (утвержденного постановлением Правления Национального банка от "___" ________________ 20__ г. № ______) (далее - Временное положение), заключили настоящее Соглашение о порядке проведения своп-операции (без поставки) (далее - Соглашение) о нижеследующем:

1. Предмет Соглашения

1.1. Предметом настоящего Соглашения является определение условий и порядок регулирования правоотношений, возникающих при проведении своп-операции (без поставки) между Национальным банком и Банком.

1.2. Своп-операции (без поставки) проводятся с целью конвертации кредитов в иностранной валюте в национальную валюту по следующим параметрам:

- сроки операции ________________ (дней);

- объем денежных средств в национальной валюте ______________ сом;

- объем денежных средств в иностранной валюте ________________ (наименование иностранной валюты);

- процентная ставка по национальной валюте _________ %;

- процентная ставка по иностранной валюте __________%;

- официальный курс, действующий в день проведения;

- официальный курс, действующий в день завершения.

1.3. Определения и термины, используемые в настоящем Соглашении, аналогичны определениям и терминам, определенным во Временном положении.

1.4. Расчеты по выплате процентов по своп-операциям (без поставки) осуществляются по соответствующим счетам Сторон.

2. Общие условия проведения своп-операций (без поставки)

2.1. Для осуществления своп-операции (без поставки) Банк должен соответствовать требованиям, указанным в пункте 12 Временного положения на день проведения своп-операции (без поставки).

2.2. Параметры проведения своп-операции (без поставки), указанные в пункте 13 Временного положения, определяются Национальным банком.

2.3. Основанием для проведения своп-операции (без поставки) является наличие подписанного Соглашения.

2.4. В день проведения своп-операции (без поставки) Банк и Национальный банк обмениваются подтверждением по системе SWIFT (формат МТ320) и осуществляют соответствующие бухгалтерские записи.

2.5. Срок своп-операции (без поставки) определяется как промежуток времени, выраженный в календарных днях начиная со дня, следующего за днем проведения своп-операции (без поставки) и до дня завершения своп-операции (без поставки) включительно.

2.6. Срок начисления процентов по своп-операциям (без поставки) определяется как промежуток времени, выраженный в календарных днях начиная со дня, следующего за днем проведения своп-операции (без поставки) и до дня завершения своп-операции (без поставки) включительно.

2.7. В случаях, когда день завершения своп-операции (без поставки) является нерабочим днем в Кыргызской Республике и/или в стране зарубежного банка-корреспондента через который производится перечисление начисленных процентов, то исполнение своп-операции (без поставки) осуществляется на следующий рабочий день. При этом перерасчет суммы денежных средств по начисленным процентам не производится.

2.8. Проценты по своп-операции (без поставки) начисляются по формуле простых процентов, исходя из суммы денежных средств в национальной/иностранной валютах, срока операции, процентной ставки и временной базы расчетов, равной 360 дней, и выплачивается Сторонами в национальной/иностранной валютах в дату завершения своп-операции (без поставки).

2.9. Перечисление неполной суммы начисленных процентов в национальной/иностранной валютах при завершении своп-операции (без поставки) не допускается.

2.10. Банк обязуется осуществлять конвертацию кредитов в иностранной валюте в национальную валюту, строго в соответствии с планом Банка по конвертации кредитов от "___" _________________ 20__ г., который является обязательным приложением к настоящему Соглашению.

2.11. Банк самостоятельно осуществляет зачисление суммы начисленных процентов по своп-операции (без поставки) в национальной валюте на соответствующий счет Национального банка.

2.12. Национальный банк самостоятельно осуществляет зачисление суммы начисленных процентов по своп-операции (без поставки) в иностранной валюте на соответствующий счет Банка в соответствии с реквизитами, указанными в подтверждении Банка.

3. Права и обязанности Сторон

3.1. Стороны имеют право на проведение своп-операции (без поставки) строго в соответствии с Временным положением и настоящим Соглашением.

3.2. Стороны согласны с условиями проведения своп-операции (без поставки), изложенными во Временном положении и в настоящем Соглашении, и признают свои обязательства друг перед другом.

3.3. После подписания Соглашения Стороны не позднее 2 (двух) рабочих дней обмениваются реквизитами корреспондентских счетов в иностранной валюте. В случае изменения реквизитов счетов Стороны обязуются незамедлительно уведомить друг друга в письменном виде, с подписью должностных лиц, уполномоченных распоряжаться средствами, в срок не позднее, чем за 2 (два) рабочих дня до дня завершения расчетов по своп-операции (без поставки).

3.4. Стороны обязуются соблюдать условия проведения своп-операции (без поставки), установленные Временным положением и настоящим Соглашением, и не отказываться от исполнения обязательств по совершенным своп-операциям (без поставки).

4. Ответственность Сторон

4.1. В случае неисполнения Банком своих обязательств по полному и своевременному зачислению суммы начисленных процентов на соответствующий счет Национального банка в день завершения своп-операции (без поставки), Банк выплачивает Национальному банку единовременный штраф в размере 0,5% от суммы неисполненных обязательств по начисленным процентам по своп-операции (без поставки). В случае если Банк не зачисляет в течение 1 (одного) рабочего дня сумму единовременного штрафа на соответствующий счет Национального банка, Национальный банк на следующий рабочий день списывает в безакцептном порядке с корреспондентского счета Банка в Национальном банке сумму единовременного штрафа. В случае невозможности списания в полном объеме суммы единовременного штрафа, Национальный банк по мере поступления денежных средств на корреспондентский счет Банка в Национальном банке будет осуществлять списание суммы единовременного штрафа.

4.2. В случае неисполнения Банком обязательств по пункту 2.10. настоящего Соглашения Национальный банк в безакцептном порядке списывает с корреспондентского счета Банка единовременный штраф в размере 1% от основной суммы обязательства в национальной валюте по своп-операции (без поставки). В случае невозможности списания в полном объеме суммы единовременного штрафа, Национальный банк по мере поступления денежных средств на корреспондентский счет Банка в Национальном банке будет осуществлять списание суммы единовременного штрафа.

4.3. В случае неисполнения Национальным банком своих обязательств по полному и своевременному зачислению суммы начисленных процентов на соответствующий счет Банка в день завершения своп-операции (без поставки), Национальный банк выплачивает Банку единовременный штраф в размере 0,5% от суммы неисполненных обязательств по начисленным процентам по своп-операции (без поставки). Единовременный штраф выплачивается в национальной валюте и рассчитывается по официальному курсу, установленному Национальным банком на день выплаты единовременного штрафа.

4.4. Национальный банк и Банк несут полную ответственность за правильность, своевременность и конфиденциальность совершаемых их ответственными лицами и сотрудниками действий, связанных с проведением своп-операций (без поставки), в соответствии с настоящим Соглашением и Временным положением.

5. Форс-мажор

5.1. Стороны освобождаются от ответственности за полное или частичное неисполнение обязательств по настоящему Соглашению, если такое неисполнение является следствием непреодолимой силы: природные и техногенные катастрофы, стихийные бедствия, военные конфликты, забастовки, нормативно-правовые акты, принятые органами законодательной и исполнительной власти и другие обстоятельства, послужившие непосредственной причиной для невозможности исполнения обязательств по настоящему Соглашению. Указанные выше события должны носить чрезвычайный, непредвиденный и непредотвратимый характер, возникнуть после заключения настоящего Соглашения и не зависеть от воли Сторон.

5.2. При наступлении обстоятельств непреодолимой силы Стороны должны в течение 2 (двух) рабочих дней известить друг друга о них в письменном виде. В извещении должны быть сообщены данные о характере обстоятельств, а также по возможности оценка их влияния на исполнение обязательств по настоящему Соглашению и срок исполнения обязательств.

5.3. В случаях наступления форс-мажорных обстоятельств, срок выполнения Сторонами обязательств по настоящему Соглашению отодвигается соразмерно времени, в течение которого действуют такие обстоятельства и их последствия.

5.4. Если форс-мажорные обстоятельства и их последствия продолжают действовать более 7 (семи) календарных дней или они и их последствия будут действовать более этого срока, стороны в возможно короткий срок проведут переговоры с целью выявления приемлемых для обеих Сторон альтернативных способов исполнения настоящего Соглашения и достижения соответствующей договоренности.

5.5. Наступление форс-мажорных обстоятельств не освобождает Стороны от обязательств по совершенным своп-операциям (без поставки), и действовавшим к моменту наступления этих обстоятельств.

5.6. Неизвещение, либо несвоевременное извещение о наступлении обстоятельств непреодолимой силы влечет за собой утрату права ссылаться на такие обстоятельства.

6. Разрешение споров

6.1. Споры между Сторонами, возникающие в процессе исполнения настоящего Соглашения, подлежат урегулированию путем переговоров Сторон между собой, в целях выработки взаимоприемлемого решения.

6.2. В случае невозможности достижения согласия путем переговоров Сторон спор между Сторонами подлежит урегулированию в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.

7. Прочие условия

7.1. В настоящее Соглашение могут быть внесены изменения и/или дополнения по обоюдному согласию Сторон.

7.2. Все изменения и дополнения к настоящему Соглашению являются действительными, если они совершены в письменной форме и подписаны обеими Сторонами.

7.3. В случае реорганизации Сторон все права и обязанности Сторон по настоящему Соглашению переходят на правопреемников Сторон.

7.4. Настоящее Соглашение составлено в 2 (двух) подлинных экземплярах на государственном и в 2 (двух) подлинных экземплярах на официальном языках, имеющих одинаковую юридическую силу, по два экземпляра для каждой Стороны. (Во избежание рисков разночтений в текстах Соглашения на государственном и официальном языках, Стороны путем взаимного согласования определяют язык Соглашения, который будет иметь приоритет в случае возникновения споров и/или разногласий). Два экземпляра настоящего Соглашения хранятся в Национальном банке, другие - передаются Банку.

8. Срок действия и порядок расторжения Соглашения

8.1. Настоящее Соглашение вступает в силу с момента его подписания обеими Сторонами. Условия настоящего Соглашения распространяются только на своп-операции (без поставки), заключенные с момента вступления в силу настоящего Соглашения.

8.2. Национальный банк имеет право в одностороннем порядке без предварительного уведомления Банка расторгнуть настоящее Соглашение в случаях:

- нарушения Банком условий настоящего Соглашения и/или Временного положения;

- прекращения деятельности Банка как юридического лица, в соответствии с действующим законодательством Кыргызской Республики;

- в случае изменения в установленном порядке нормативно-правовых документов, определяющих порядок проведения своп-операций (без поставки), являющихся основанием для пересмотра условий настоящего Соглашения.

9. Юридические адреса и реквизиты сторон

Национальный банк Кыргызской Республики

Банк

_____________________________________

______________________________________

(почтовый индекс, адрес)

(почтовый индекс, адрес)

_____________________________________

______________________________________

(должность)

(должность)

_____________________________________

______________________________________

(ФИО)

(ФИО)

_____________________________________

______________________________________

(подпись)

(подпись)

Реквизиты счета в национальной валюте

Реквизиты счета в национальной валюте:

№ __________________________________

№ счета:______________________________

Реквизиты счета в иностранной валюте

Реквизиты счета в иностранной валюте

(указать наименование валюты):

(указать наименование валюты):

SWIFT BIC: __________________________

SWIFT BIC: ___________________________

№ __________________________________

№ ___________________________________

Приложение 2

к Временному положению о порядке проведения Национальным банком Кыргызской Республики своп-операций (без поставки) с коммерческими банками

(распечатывается на фирменном бланке коммерческого банка)

ПЛАН БАНКА по конвертации кредитов с иностранной валюты в национальную валюту План Банка по конвертации кредитов в иностранной валюте на национальную валюту должен содержать следующую информацию:

1. Информация о Заемщике:

а) для физического лица - ФИО, данные удостоверяющего личность документа; при этом копии удостоверяющих личность документов должны быть в кредитном досье физического лица и представлены в Национальный банк по запросу;

б) для юридического лица - название, форма собственности, данные об учредительных документах; при этом копии удостоверяющих документов должны быть в кредитном досье юридического лица и представлены в Национальный банк по запросу.

2. Номер и дата подписанного кредитного договора/соглашения в иностранной валюте с Заемщиком (физическое/юридическое лицо); при этом копии кредитного договора/соглашения в иностранной валюте должны быть в кредитном досье физического/юридического лица и представлены в Национальный банк по запросу.

3. Первоначальная сумма кредита в иностранной валюте (сумма цифрами и прописью в долларах США), указанная в кредитном договоре/соглашении в иностранной валюте.

4. Первоначальная процентная ставка по иностранной валюте, указанная в кредитном договоре/соглашении в иностранной валюте.

5. Остаток кредита основного долга в иностранной валюте (сумма цифрами и прописью в долларах США), указанный в кредитном договоре/соглашении на дату конвертации.

6. Остаток кредита основного долга, указанного в пункте 5 пересчитанный в национальную валюту и рассчитанный по официальному курсу Национального банка на 1 июля 2015 года, согласно соответствующему акту Правительства Кыргызской Республики.

7. Остаток кредита основного долга, указанный в пункте 6, рассчитанный по официальному курсу Национального банка на 1 февраля 2016 года, согласно соответствующему акту Правительства Кыргызской Республики.

8. Остаток кредита основного долга, указанный в пункте 7 за минусом остатка кредита основного долга, указанный в пункте 6, составит сумму субсидирования.

9. Процентная ставка по конвертированному кредиту (для кредита в национальной валюте).

10. Сумма начисленных, но неуплаченных процентов по кредиту (сумма цифрами и прописью в долларах США) на дату конвертации, в том числе планы по конвертации данной задолженности в национальную валюту.

11. Сумма начисленных, но неуплаченных штрафов по кредиту (сумма цифрами и прописью в долларах США) на дату конвертации, в том числе планы по конвертации данной задолженности в национальную валюту.

12. Другие данные, связанные с конвертацией кредитов в иностранной валюте на национальную валюту по запросу Национального банка.

Национальный банк вправе вносить изменения в план конвертации в соответствии с критериями и/или условиями по конвертации кредитов в иностранной валюте на национальную валюту, утвержденными Правительством Кыргызской Республики.

Приложение 3

к Временному положению о порядке проведения Национальным банком Кыргызской Республики своп-операций (без поставки) с коммерческими банками

(распечатывается на фирменном бланке коммерческого банка)

Обязательство (название коммерческого банка)

"___" ________________ 20__ г.

Настоящим (полное наименование коммерческого банка) в лице (должность, ФИО), действующего на основании (указать) берет на себя обязательство с "___" ________________ 20__ г. о том, что конвертация кредитов будет осуществляться на добровольной основе по желанию заемщика (полное наименование коммерческого банка) и соответствовать соответствующему акту Правительства Кыргызской Республики.

М.П.

ФИО, должность, подпись