Правила торгов на межбанковском валютном рынке через торгово-информационную электронную систему Национального банка Кыргызской Республики (утверждены постановление Национального банка КР)

УТРАТИЛИ СИЛУ в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 28 марта 2013 года № 10/16

Утверждены постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 23 декабря 2009 года № 50/2

ПРАВИЛА торгов на межбанковском валютном рынке через торгово-информационную электронную систему Национального банка Кыргызской Республики

1. Общие положения

1. Настоящие Правила торгов на межбанковском валютном рынке через торгово-информационную электронную систему Национального банка Кыргызской Республики (далее Правила) определяют порядок проведения операций по покупке-продаже иностранной валюты на межбанковском внутреннем валютном рынке Кыргызской Республики через торгово-информационную электронную систему Национального банка Кыргызской Республики (далее ТИЭС).

2. Настоящие Правила разработаны Национальным банком Кыргызской Республики (далее Национальный банк) в целях содействия развитию эффективного, надежного, прозрачного и ликвидного межбанковского внутреннего валютного рынка Кыргызской Республики посредством функционирования ТИЭС, с помощью которой обеспечивается регистрация принятых заявок, заключение сделок, проведение интервенций Национальным банком, оперативное отображение текущей информации на рабочих местах участников торгов, протоколирование процесса торгов и формирование итоговых документов.

3. Участниками торгов в ТИЭС являются коммерческие банки Кыргызской Республики, удовлетворяющие требованиям п.21 настоящих Правил. Национальный банк является участником торгов с особым статусом.

4. Настоящие Правила регламентируют правила и принципы поведения участников торгов при заключении сделок через ТИЭС исходя из принципов добросовестной конкуренции и обеспечения равноправия коммерческих банков как участников торгов.

5. Участники торгов могут проводить следующие виды операций через ТИЭС от своего имени за свой счет и от своего имени по поручению клиентов:

- покупка-продажа безналичной иностранной валюты (доллар США, евро, казахский тенге, российский рубль и английский фунт стерлингов) за кыргызские сомы;

- покупка-продажа наличной иностранной валюты (доллар США и евро) за кыргызские сомы.

6. Сделка, заключенная через ТИЭС, не требует обязательного подписания письменного договора по данной сделке, а исполнение обязательств по сделке производится в соответствии с нормами настоящих Правил. Участники торгов могут заключать двусторонние соглашения, регулирующие детальные условия проведения расчетов по сделкам.

7. При проведении операций через ТИЭС участники торгов должны руководствоваться нормами настоящих Правил и "Кодекса поведения участников межбанковского денежного рынка Кыргызской Республики" (далее Кодекс).

2. Определения и термины

Для целей настоящих Правил применяются следующие термины и определения:

8. Авторизация - процедура, выполняемая дилером при входе в ТИЭС для идентификации участника и дилера, а также для определения прав этого дилера на выполнение тех или иных операций в ТИЭС.

9. Администратор - лицо, обеспечивающее формирование и ведение баз данных ТИЭС, определяющее права участников на использование информационных ресурсов ТИЭС и регламентирующее порядок работы комплекса в целом. Функции Администратора выполняет структурное подразделение Национального банка, отвечающее за мониторинг процесса проведения сделок на предмет их соответствия настоящим Правилам.

10. Дата сделки - торговый день, в который происходит заключение сделки в ТИЭС.

11. Дата валютирования - рабочий день, в который происходит фактическое зачисление (поступление) денежных средств на счета участников торгов в соответствии с условиями заключенной через ТИЭС сделки.

12. Дилер - лицо, уполномоченное участником на проведение операций в ТИЭС от имени участника.

13. Рабочее место дилера - компьютерный терминал, подключенный к ТИЭС.

14. Сделка - заключение соглашения между продавцом и покупателем иностранной валюты, при которой одна сторона соглашается продать иностранную валюту, а другая соглашается купить иностранную валюту по оговоренной цене и на оговоренных условиях.

15. Технический сбой на рабочем месте дилера - невозможность дальнейшего участия в торговой сессии данного участника торгов в течение определенного периода времени вследствие нарушения по техническим причинам штатного режима взаимодействия рабочего места дилера с ТИЭС.

16. Технический сбой ТИЭС - невозможность дальнейшего участия в торговой сессии всех участников торгов в течение определенного периода времени вследствие нарушения по техническим причинам штатного режима функционирования ТИЭС.

17. Торгово-информационная электронная система (ТИЭС) - программно-технический комплекс Национального банка для работы на межбанковском валютном рынке, состоящий из телекоммуникационного сервера, сервера системы, рабочих мест участников системы и программного обеспечения.

18. Торговая сессия - период времени, в течение которого допускается подача заявок и заключение сделок между участниками торгов в ТИЭС.

19. Торговый день - официально объявленный рабочий день в Кыргызской Республике, в который проводятся торги на межбанковском внутреннем валютном рынке Кыргызской Республики через ТИЭС. Как правило, торговыми днями являются рабочие дни с понедельника по пятницу.

20. Участник торгов (участник) - коммерческий банк, получивший доступ в ТИЭС.

3. Доступ к торгам

21. Для подключения к ТИЭС, то есть получения доступа к торгам, коммерческий банк должен направить в Национальный банк соответствующую заявку на подключение к ТИЭС и отвечать следующим требованиям:

- иметь лицензию Национального банка на проведение банковских операций в национальной и иностранной валюте без ограничений на проведение операций, указанных в п.5 настоящих Правил;

- иметь корреспондентский счет в национальной валюте в Национальном банке;

- иметь корреспондентский счет в иностранной валюте в зарубежном банке-корреспонденте, либо корреспондентский счет в одном из коммерческих банков Кыргызской Республики, который в свою очередь имеет корреспондентский счет в зарубежном банке-корреспонденте;

- подписать Обязательство участника торгов согласно Приложению 1 к настоящим Правилам;

- подписать Кодекс;

- иметь нотариально заверенную банковскую карточку с образцами подписей и оттиска печати;

- иметь доверенность на дилеров, уполномоченных на проведение операций через ТИЭС согласно Приложению 2 к настоящим Правилам;

- соответствовать техническим требованиям, необходимым для подключения к ТИЭС: иметь одноядерный персональный компьютер, соответствующий техническим характеристикам, заложенным в требованиях к клиентскому рабочему месту и подключенный к межбанковской коммуникационной сети;

- не находиться в процедуре консервации (санации, реабилитации), добровольной и принудительной ликвидации (в том числе, процесса банкротства), а также иных отношениях, возникающих в результате неспособности или отказа удовлетворить требования кредиторов и не иметь нарушений требований законодательства и других норм, предусмотренных Законом Кыргызской Республики "О консервации, ликвидации и банкротстве банков".

22. После выполнения процедур и требований, указанных в п.21 настоящих Правил, каждому участнику торгов присваивается регистрационный код участника, личный код и пароль доступа в ТИЭС, используемые в дальнейшем для авторизации.

23. Указанную в п.22 настоящих Правил информацию структурное подразделение Национального банка, отвечающее за информационную безопасность и защиту, отправляет участнику торгов письмом в запечатанном конверте.

24. Указанная в п.22 настоящих Правил информация является конфиденциальной и не подлежит передаче и разглашению третьим лицам.

25. Программное обеспечение, получаемое участником торгов при подключении к ТИЭС, является собственностью Национального банка и не подлежит передаче третьим лицам.

26. Участник торгов должен обеспечить ограниченный доступ в помещения, где работают дилеры, в целях недопущения несанкционированного доступа в ТИЭС.

27. Дилер участника торгов должен ознакомиться с "Руководством пользователя ТИЭС", которое предоставляется администратором каждому участнику торгов после прохождения процедуры подключения к ТИЭС.

28. Обязательство участника торгов и доверенность на дилеров подписывается руководителем исполнительного органа коммерческого банка, имеющим право первой подписи.

29. Доверенность на дилеров предоставляется участником торгов на начало каждого нового года и действует до конца данного года. В случае изменения состава дилеров, участник должен предоставить новую доверенность.

30. Администратор уведомляет всех участников торгов о каждом новом подключенном к ТИЭС участнике посредством системы передачи сообщений в ТИЭС.

4. Регламент торговых сессий и порядок заключения сделок в ТИЭС

31. Дилер для входа в ТИЭС должен пройти авторизацию путем ввода личного кода и пароля доступа в ТИЭС, указанных в п.22 настоящих Правил.

32. Участники торгов каждый торговый день с 8:30 до 9:00 часов (здесь и далее указано бишкекское время) должны передавать через ТИЭС следующую информацию по валютной позиции по состоянию на конец предыдущего рабочего дня:

- вид валюты (доллар США, евро, казахский тенге, российский рубль и английский фунт стерлингов);

- позиция (длинная/короткая);

- абсолютное значение (в национальной валюте) и относительное значение (в процентах от чистого суммарного капитала).

33. Торговые сессии проводятся ежедневно в торговые дни с 10:00 до 12:00 часов и с 13:00 до 17:00 часов, в течение которых дилеры имеют право вводить и изменять ранее введенные в ТИЭС заявки и заключать сделки.

34. В торговый день, предшествующий официально объявленному нерабочему праздничному дню в Кыргызской Республике, торговые сессии проводятся с 10:00 до 12:00 часов и с 13:00 до 16:00 часов.

35. При вводе и изменении заявок в ТИЭС, автоматически фиксируется время, необходимое для определения приоритетности заявок в соответствии с п.48 настоящих Правил.

36. Нарушение участником пп. 32 и 33 настоящих Правил является основанием для приостановления его доступа к торгам.

37. При наличии обстоятельств, способствующих развитию негативной ситуации на внутреннем валютном рынке Кыргызской Республики, и при иных нестандартных чрезвычайных ситуациях, Национальный банк имеет право на продление времени работы торговых сессий в целях стабилизации ситуации на внутреннем валютном рынке Кыргызской Республики. Администратор предварительно уведомляет всех участников торгов об изменении времени работы торговых сессий посредством системы передачи сообщений в ТИЭС.

38. В течение торговых сессий при вводе в ТИЭС заявки дилеры должны указывать следующий набор информации:

- вид валюты (выбор соответствующего окна в ТИЭС);

- направление заявки (на продажу и/или на покупку);

- курс валюты (указывается с точностью до четырех знаков после запятой);

- объем заявки (указывается в валюте сделки).

Минимально допустимый объем заявки в ТИЭС по долларам США, казахским тенге и российским рублям составляет 50000 ед. иностранной валюты, по евро и английским фунтам стерлингов - 10000 ед. иностранной валюты.

39. Отсутствие объема заявки означает намерение данного дилера заключить сделку по заявленному курсу в объеме не менее минимально допустимого объема заявки в ТИЭС.

40. В случае, если участник торгов намеренно не заключает сделки по выставленной заявке и, таким образом, препятствует процессу заключения сделок в ТИЭС, любой другой участник торгов имеет право обратиться к администратору посредством системы ведения переговоров ТИЭС с заявлением о таком участнике торгов. Администратор посредством системы ведения переговоров ТИЭС отправляет участнику, препятствующему проведению торгов, предупредительное уведомление о необходимости заключения сделки или удалении заявки. Неисполнение данным участником предупредительного уведомления является основанием для приостановления его доступа к торгам.

41. При заключении сделок дилеры должны вести переговоры по каждой отдельной сделке посредством системы ведения переговоров ТИЭС (пример проведения переговоров в ТИЭС приведен в Приложении 3 к настоящим Правилам), в ходе которых обговариваются следующие условия по сделке:

- вид валюты;

- вид операции (безналичные/наличные);

- направление заявки (покупка или продажа);

- курс валюты;

- объем валюты;

- дата валютирования.

ТИЭС автоматически осуществляет запись переговоров.

42. При достижении взаимной договоренности по всем условиям сделки, указанным в п.41 настоящих Правил, у участников торгов возникает обязательство по незамедлительному заключению сделки путем заключения договора купли/продажи в ТИЭС. ТИЭС регистрирует данную сделку и сделка считается заключенной в ТИЭС.

43. Каждой заключенной в системе ТИЭС сделке автоматически присваивается регистрационный номер сделки.

44. Администратор по письменному требованию участника торгов предоставляет распечатку протоколов переговоров данного участника торгов.

45. Администратор через режим "Сообщение дня" размещает в ТИЭС информацию об официальных курсах иностранных валют, определяемых Национальным банком, и другие сообщения, касающиеся денежного рынка.

46. Участник торгов через режим "Доска объявлений" может размещать в ТИЭС информацию, касающуюся деятельности данного участника на межбанковском внутреннем валютном рынке Кыргызской Республики (реквизиты банковских счетов и другую информацию).

5. Правила и принципы заключения сделок в ТИЭС

47. Участники торгов заключают сделки строго на основании выставленных заявок.

48. При заключении сделок в ТИЭС участники торгов должны соблюдать следующие приоритеты:

- при направлении заявки участника торгов на покупку, сделка заключается с участником, предложившим минимальный курс продажи;

- при направлении заявки участника торгов на продажу, сделка заключается с участником, предложившим максимальный курс покупки;

- при наличии нескольких заявок с одинаковыми курсами валют, участник, подавший заявку раньше по данному курсу, имеет первоочередной приоритет, независимо от выставленного объема валюты. В случае покупки/продажи валюты не в полном объеме от первоначально выставленного объема, сделка заключается со следующим участником торгов исходя из времени подачи заявки. Пример заключения сделки с соблюдением принципа приоритетности котировок по времени приведен в Приложении 3 к настоящим Правилам.

49. Участникам торгов запрещается:

- вступать в сговор с целью манипулирования обменными курсами валют;

- оказывать прямое или косвенное давление на других участников торгов в целях изменения их поведения на рынке;

- распространять заведомо ложную информацию среди других участников торгов в целях оказания давления на рыночную ситуацию;

- использовать ненормативную лексику, выражать оскорбления в адрес участников торгов, давать комментарии по сделке.

50. Переговоры по сделкам должны вестись по правилам делового этикета.

51. Участники торгов несут полную ответственность за корректность и конфиденциальность совершаемых их дилерами операций.

52. В случае нарушения участником торгов пп. 48 и 49 настоящих Правил администратор направляет ему предупредительное уведомление.

53. Неоднократное нарушение участником торгов пп. 48 и 49 настоящих Правил является основанием для приостановления доступа к торгам.

6. Проведение расчетов по заключенным сделкам в ТИЭС

54. Обязательства участников торгов по сделке наступают после заключения сделки согласно п.42 настоящих Правил и действуют до их полного исполнения.

55. Расчеты по сделкам осуществляются непосредственно участниками торгов в соответствующую дату валютирования согласно условиям сделки.

56. Подразделения участников торгов, выполняющие функции бэк-офисов, в дату сделки незамедлительно после заключения сделки и до проведения окончательных расчетов, должны обменяться подтверждениями по заключенной сделке.

57. Администратор не несет ответственности за проведение расчетов по сделкам и неисполнение обязательств по сделкам участниками торгов.

58. Участник торгов имеет право обратиться к администратору с заявлением о неисполнении обязательств одним из участников торгов с предоставлением соответствующих подтверждающих документов. При подтверждении факта неисполнения обязательств, администратор вправе приостановить доступ к торгам не исполнившему свои обязательства участнику торгов до полного исполнения последним своих обязательств.

7. Технические сбои в ТИЭС

59. В случае технического сбоя на рабочем месте дилера и невозможности участником торгов его самостоятельного устранения, дилер информирует об этом администратора. Администратор совместно с соответствующими техническими службами участника торгов и Национального банка предпринимает меры по устранению технического сбоя.

60. В случае возникновения технических сбоев в ТИЭС или при возникновении иных обстоятельств, препятствующих нормальному функционированию системы, работа ТИЭС может быть приостановлена администратором до устранения технических сбоев.

61. В случае возникновения технических сбоев в ТИЭС, которые не могут быть устранены до завершения торговой сессии, а также при возникновении обстоятельств непреодолимой силы (стихийных бедствий и так далее) и иных обстоятельств, препятствующих нормальному функционированию системы, работа ТИЭС может быть прекращена.

62. Администратор и участники торгов не несут ответственности за ущерб, возникший в результате технических сбоев в ТИЭС по причине возникновения обстоятельств непреодолимой силы.

8. Заключительные положения

63. Порядок проведения операций на межбанковском внутреннем валютном рынке Кыргызской Республики через ТИЭС регулируется настоящими Правилами.

64. Изменения и дополнения в настоящие Правила могут вноситься Национальным банком в целях совершенствования процесса проведения операций на межбанковском внутреннем валютном рынке Кыргызской Республики через ТИЭС.

Приложение 1

к Правилам торгов на межбанковском валютном рынке через торгово-информационную электронную систему Национального банка Кыргызской Республики

Обязательство участника торгов

"___" ___________ 20___ г.

Настоящим (полное наименование участника торгов) в лице (должность, ФИО), действующего на основании (указать), подтверждает свое намерение участвовать на межбанковском внутреннем валютном рынке Кыргызской Республики через торгово-информационную электронную систему Национального банка Кыргызской Республики и берет на себя обязательство с "___" __________ 20__ г. по неукоснительному соблюдению и исполнению "Правил торгов на межбанковском валютном рынке через торгово-информационную электронную систему Национального банка Кыргызской Республики", утвержденных постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики № ___ от "___" __________ 20__ г.

ФИО, должность М.П. Подпись

Приложение 2

к Правилам торгов на межбанковском валютном рынке через торгово-информационную электронную систему Национального банка Кыргызской Республики

Доверенность на дилеров

"___" ___________ 20___ г.

Настоящей доверенностью (полное наименование участника торгов) в лице (должность, ФИО), действующего на основании (указать), уполномочивает нижеперечисленные лица проводить операции на межбанковском валютном рынке через торгово-информационную электронную систему Национального банка Кыргызской Республики.

№

Ф.И.О. дилера

Образец подписи

1.

2.

3.

…

Настоящая доверенность выдана без права передоверия и действительна до 31.12.20___ года включительно или до момента прекращения действия (отзыва) в связи с изменением состава дилеров.

ФИО, должность М.П. Подпись

Приложение 3

к Правилам торгов на межбанковском валютном рынке через торгово-информационную электронную систему Национального банка Кыргызской Республики

Примеры

Пример 1. Пример проведения переговоров в ТИЭС.

Участник "А": здравствуй Бакыт, продаю 200,0 тыс. наличных долларов США по курсу хх,хххх с датой валютирования "сегодня". Участник "Б": здравствуй Сергей, покупаю 200,0 тыс. наличных долларов США по курсу хх,хххх с датой валютирования "сегодня". Участник "А": согласен. Участник "Б": согласен. Участник "А": спасибо за сделку и до свидания. Участник "Б": спасибо за сделку, до свидания.

Пример 2. Пример заключения сделки с соблюдением принципа приоритетности котировок по времени.

Участник "А" выставил заявку на продажу долларов США по курсу 12,3456 в объеме 550,0 тыс. долларов США. Участники "Б" и "С" выставили заявки на покупку долларов США по аналогичному курсу (12,3456) в объеме 50,0 и 550,0 тыс. долларов США в 10:02:00 и 10:07:03 часов соответственно. В первую очередь участник "А" должен заключить сделку с участником "Б" на 50,0 тыс. долларов США, так как заявка участника "Б" была подана ранее заявки участника "С". Далее участник "А" в пределах оставшегося объема от первоначально выставленного на продажу объема валюты должен заключить сделку с участником "С" на 500,0 тыс. долларов США.