ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦБАНКА КР «О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики „О требованиях к операциям с инсайдерами и аффилированными лицами коммерческих банков и других финансово-кредитных учреждений, лицензируемых НБКР“ № 34/10 от 10 декабря 2003 года»

Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики

2 ноября 2007 года. Регистрационный номер 105-07

г.Бишкек

от 25 сентября 2007 года № 43/4

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА

КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

О внесении изменений и дополнений в постановление

Правления Национального банка Кыргызской Республики

"О требованиях к операциям с инсайдерами и

аффилированными лицами коммерческих банков и других

финансово-кредитных учреждений, лицензируемых НБКР"

№ 34/10 от 10 декабря 2003 года"

Рассмотрев предлагаемый проект изменений и дополнений в постанов-

ление Правления Национального банка Кыргызской Республики "О требовани-

ях к операциям с инсайдерами и аффилированными лицами коммерческих бан-

ков и других финансово-кредитных учреждений, лицензируемых НБКР" N

34/10 от 10 декабря 2003 года, зарегистрированное в Министерстве юсти-

ции Кыргызской Республики 5 января 2004 года, регистрационный номер

2-04, руководствуясь Законами Кыргызской Республики "О Национальном

банке Кыргызской Республики" (статья 7) и "О банках и банковской дея-

тельности в Кыргызской Республике", Правление Национального банка Кыр-

гызской Республики постановляет:

1. Утвердить изменения и дополнения в постановление Правления На-

ционального банка Кыргызской Республики "О требованиях к операциям с

инсайдерами и аффилированными лицами коммерческих банков и других фи-

нансово-кредитных учреждений, лицензируемых НБКР" № 34/10 от 10 декабря

2003 года", зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Рес-

публики 5 января 2004 года, регистрационный номер 2-04 (прилагаются).

2. Управлению методологии надзора и лицензирования совместно с

Юридическим отделом в установленном порядке провести государственную

регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Кыргызской

Республики.

3. Настоящее постановление вступает в силу с момента официального

опубликования после государственной регистрации в Министерстве юстиции

Кыргызской Республики.

Опубликовано в журнале "Нормативные акты Национального банка Кыр-

гызской Республики", № 12/2007

4. После опубликования зарегистрированного нормативного правового

акта Юридическому отделу информировать Министерство юстиции Кыргызской

Республики об источнике опубликования (наименование издания, его номер

и дата).

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на

заместителя Председателя НБКР Боконтаева К.К.

Председатель Правления Национального

банка Кыргызской Республики М.Алапаев

Утверждены

постановлением Правления

Национального банка

Кыргызской Республики

от 25 сентября 2007 года № 43/4

ИЗМЕНЕНИЯ И ДОПОЛНЕНИЯ

в постановление Правления Национального банка

Кыргызской Республики от 10 декабря 2003 года № 34/10

"О требованиях к операциям с инсайдерами и

аффилированными лицами коммерческих банков и других

финансово-кредитных учреждений, лицензируемых НБКР",

зарегистрированное в Министерстве юстиции

Кыргызской Республики 5 января 2004 года,

регистрационный номер 2-04

1. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской

Республики от 10 декабря 2003 года № 34/10 "О требованиях к операциям с

инсайдерами и аффилированными лицами коммерческих банков и других фи-

нансово-кредитных учреждений, лицензируемых НБКР", зарегистрированное в

Министерстве юстиции Кыргызской Республики 5 января 2004 года, регист-

рационный номер 2-04, следующее изменение:

1.1. Пункт 1 вышеуказанного постановления изложить в следующей ре-

дакции:

"1. Утвердить Инструкцию "О требованиях к операциям банков с ин-

сайдерами и аффилированными лицами (прилагается)".

2. Внести в Инструкцию о требованиях к операциям с инсайдерами и

аффилированными лицами коммерческих банков и других финансово-кредитных

учреждений, лицензируемых Национальным банком Кыргызской Республики

(далее - Инструкция), утвержденную вышеуказанным постановлением, следу-

ющие изменения и дополнения:

2.1. Название Инструкции изложить в следующей редакции:

"Инструкция "О требованиях к операциям банков с инсайдерами и аф-

филированными лицами".

2.2. Преамбулу изложить в следующей редакции:

"Настоящая Инструкция "О требованиях к операциям банков с инсайде-

рами и аффилированными лицами" (далее по тексту - Инструкция) разрабо-

тана в соответствии с законами Кыргызской Республики "О банках и бан-

ковской деятельности в Кыргызской Республике", "О Национальном банке

Кыргызской Республики", в целях установления требований к деятельности

банков, ОАО "Расчетно-сберегательная компания", Финансовой компании по

поддержке и развитию кредитных союзов (далее по тексту - банки), лицен-

зируемых Национальным банком Кыргызской Республики (далее по тексту -

НБКР), при осуществлении операций с инсайдерами и аффилированными лица-

ми.".

2.3. В разделе 1 определение "Инсайдеры (внутренние лица)" изло-

жить в следующей редакции:

"Инсайдеры (внутренние лица) банка - члены Правления, члены Совета

директоров, другие должностные лица, значительные участники и любые

другие физические лица, связанные с указанными лицами общими интереса-

ми".

2.4. Раздел 1 после определения "Инсайдеры (внутренние лица) бан-

ка" дополнить абзацем следующего содержания:

"В случаях, когда внутренний аудитор, риск-менеджер и лицо, назна-

чаемое в целях организации внутреннего контроля по противодействию фи-

нансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных

преступным путем, не подпадают под определение "должностных лиц банка"

в соответствии с настоящей Инструкцией, на них не распространяются тре-

бования данной Инструкции.".

2.5. В разделе 1 определение "Должностное лицо банка" изложить в

следующей редакции:

"Должностные лица банка - председатель и иные члены Совета дирек-

торов банка, председатель Правления, члены Правления банка, главные

сотрудники банка по финансам, по кредитам. Под "должностными лицами

банка" также понимаются лица, которые определяют политику банка или

имеют полномочия участвовать или реально участвуют в основных операциях

банка, формирующих политику банка, независимо от того, работают ли эти

лица на безвозмездной основе или получают вознаграждение".

2.6. В разделе 1 понятие "Контроль" изложить в следующей редакции:

"Контроль - единолично, либо совместно с другими лицами:

- прямое или косвенное владение или управление пятьюдесятью и бо-

лее процентами голосующих акций акционерного общества или уставного ка-

питала юридического лица, не являющегося акционерным обществом, или;

- возможность выбирать, как минимум, половину членов Совета дирек-

торов (наблюдательного органа) юридического лица, или;

- независимо от участия в капитале юридического лица возможность

осуществлять определяющее влияние на руководство или политику данного

юридического лица на основе соглашения или иным образом".

2.7. В разделе 1 понятие "Полный контроль" исключить.

2.8. В разделе 1 определение "Аффилированные лица" изложить в сле-

дующей редакции:

"Аффилированными лицами являются:

- значительные участники юридического лица, включая банки;

- юридические лица, в которых другие юридические лица, включая

банки, являются значительными участниками;

- юридические лица, включая банки, в которых другие юридические

лица являются значительными участниками".

2.9. Раздел 1 дополнить определениями "значительное участие",

"значительный участник", "контролирующее лицо", "принцип беспристраст-

ности" в следующей редакции:

"Значительное участие - единоличное либо совместно с другими лица-

ми:

- прямое или косвенное владение или управление десятью и более

процентами голосующих акций (любого типа) акционерного общества, де-

сятью и более процентами уставного капитала юридического лица, не явля-

ющегося акционерным обществом;

- или, независимо от участия в уставном капитале юридического ли-

ца, возможность осуществлять значительное влияние на руководство и/или

политику данного юридического лица на основании соглашения или иным об-

разом.

Значительный участник - лицо, осуществляющее значительное участие

в юридическом лице в соответствии с Законом "О банках и банковской дея-

тельности в Кыргызской Республике".

Контролирующее лицо - лицо, осуществляющее контроль над юридичес-

ким лицом.

Принцип беспристрастности означает, что банк не имеет права выда-

вать кредиты инсайдерам и аффилированным лицам, а также значительным

участникам, если условия предоставления таких кредитов являются более

благоприятными, чем по кредитам, выданным в аналогичных условиях заем-

щикам, не имеющим с банком общие интересы, и значительным участникам

банка.".

2.10. Пункт 2.1 раздела 2 изложить в следующей редакции:

"2.1. Банк не имеет право кредитовать своих инсайдеров или аффили-

рованных лиц, если при этом нарушаются требования принципа бесприст-

растности и имеет место любое из нижеперечисленных требований:

A) Размер максимального размера риска на одного заемщика, связан-

ного с банком (норматив К1.2), превышает 15% чистого суммарного капита-

ла (ЧСК) банка;

Б) Банк не соответствует требованиям по адекватности капитала и

собственных средств, установленным НБКР;

B) При наличии текущих убытков на последнюю отчетную дату".

2.11. В восьмом абзаце подпункта А пункта 2.7 раздела 2 слово

"принятой" заменить словом "принята".

2.12. В подпункте Б пункта 2.7 раздела 2 исключить слова "кредит-

ных, лизинговых".

2.13. В подпункте В пункта 2.7 раздела 2 исключить последнее пред-

ложение.

2.14. Первый абзац подпункта Г пункта 2.7 раздела 2 изложить в

следующей редакции:

"Банк должен вести письменный протокол одобрения такой операции,

который должен включать в себя письменный анализ всех достоинств опера-

ции, включая обоснование того, что операция осуществляется не в ущерб

банку и в его интересах. Анализ должен включать:".

2.15. В пункте 2.10 раздела 2 слова "от 01.09.1995 года N 21/6"

заменить словами "от 15 сентября 2004 года N 24/4 (рег. номер МЮ КР N

109-04 от 7 октября 2004 года)".

2.16. Пункт 2.13 раздела 2 исключить.

2.17. Пункты 2.14., 2.15. и 2.16. раздела 2 считать соответственно

пунктами 2.13., 2.14. и 2.15.

2.18. В пункте 2.14 раздела 2 цифру "2.8" заменить цифрой "2.7".

2.19. В первом абзаце пункта 2.15 раздела 2 исключить слово "или".

2.20. Пункт 4.1 раздела 4 изложить в следующей редакции:

"Проводимые банком операции с инсайдерами и аффилированными лицами

не должны осуществляться во вред банку, интересам вкладчиков или других

кредиторов банка".

2.21. Пункт 4.2 раздела 4 исключить, пункты 4.3., 4.4. и 4.5. счи-

тать соответственно пунктами 4.2., 4.3., 4.4.