Статья 77. Инспекторская проверка деятельности банка

1. Национальный банк периодически проводит инспекторскую проверку деятельности банка посредством направления в банк уполномоченных сотрудников.

2. В рамках инспекторской проверки осуществляется оценка:

1) финансового состояния банка, качества и эффективности управления;

2) присущих деятельности банка рисков, которые влияют на устойчивость и безопасную деятельность банка;

3) достоверности финансовой и регулятивной отчетности банка;

4) выполнения банком предписаний, требований и рекомендаций Национального банка;

5) соблюдения банком норм банковского законодательства Кыргызской Республики и законодательства Кыргызской Республики в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов;

6) выполнения банком иных обязанностей и требований, установленных законодательством Кыргызской Республики;

7) эффективности функционирования антифрод-системы банка, в том числе соответствие ее требованиям Национального банка.

3. Уполномоченные сотрудники Национального банка в ходе осуществления инспекторской проверки вправе:

1) входить в любые помещения банка, требовать предоставления любых документов и информации, в том числе получать их копии;

2) встречаться с внешним аудитором, должностными лицами и другими работниками банка, иными лицами, оказывающими услуги банку, клиентами банка, а также получать от них устную и письменную информацию;

3) проводить другие необходимые мероприятия в связи с инспекторской проверкой банка.

4. Проверяемый банк обязан:

1) предоставить все документы и информацию, необходимые Национальному банку, за исключением информации о кодах доступа (пароли, PIN-коды) пользователей и клиентов к автоматизированным системам;

2) обеспечить доступ к информационным системам и базам данных банка в соответствии с требованиями Национального банка в присутствии уполномоченного сотрудника проверяемого банка;

3) предоставить отдельное помещение, оргтехнику и средства связи;

4) осуществлять иное сотрудничество.

5. Требования настоящей статьи распространяются также в отношении банковской группы и ее участников, любой другой компании, имеющей с банком общие интересы, и любых других лиц, связанных с банком.

6. Порядок проведения инспекторских проверок определяется Национальным банком.

7. Отчет о результатах инспекторской проверки банка является конфиденциальным документом Национального банка и не подлежит передаче третьим лицам без согласия Национального банка. Совет директоров и Правление банка обязаны в установленный Национальным банком срок ознакомиться с отчетом о результатах инспекторской проверки банка под подпись.

(В редакции Закона КР от 28 апреля 2025 года № 84)