Статья 29. Проверка деятельности микрофинансовых компаний

1. Национальный банк осуществляет надзор за деятельностью микрофинансовых компаний, используя проверки финансовой отчетности и другой информации, представляемой ими, и инспекционные проверки на местах.

Национальный банк проводит инспектирование деятельности микрофинансовых компаний по вопросам исполнения законодательства Кыргызской Республики в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов и направляет информацию о его результатах органу финансовой разведки.

2. Национальный банк вправе делегировать полномочия по проверкам профессиональным независимым аудиторам.

Должностные лица микрофинансовых компаний обязаны оказывать содействие проверяющим лицам, назначенным Национальным банком.

3. После предоставления доказательств о своем назначении, проверяющие лица при проверках имеют право:

1) получать доступ к любым помещениям (головной офис, филиал, представительство) микрофинансовой компании в любой рабочий день в рабочее время или любое другое время, в течение которого члены наблюдательного органа, органов управления, администрации, начальники структурных подразделений или лица, ответственные за учет, фактически находятся в этих помещениях;

2) беседовать в рабочее время с членами наблюдательного органа и администрации микрофинансовой компании, ее служащими;

3) изучать и делать копии или выписки из любых документов и записей (включая компьютерные записи) и требовать пояснения по ним от должностных лиц микрофинансовой компании, ее сотрудников и других лиц, которые в данное время являются или были ее основными учредителями, акционерами (участниками);

4) готовить инструкции по списанию безнадежных долгов или для создания и поддержки достаточных резервов, или соблюдения других экономических норм, или настоящего Закона, других законодательных и нормативных актов Кыргызской Республики;

5) осуществлять другие необходимые меры, связанные с проверкой деятельности микрофинансовой компании.

4. Полномочия Национального банка по проведению проверок микрофинансовых компаний (и все полномочия, связанные с такими проверками) распространяются на любые компании, имеющие связанные интересы (инсайдеры и аффилированные компании) с микрофинансовыми компаниями и их дочерними компаниями.

В целях осуществления проверок микрофинансовых компаний Национальный банк вправе затребовать консолидированный баланс, отражающий общее финансовое положение микрофинансовых компаний и всех их дочерних компаний. В случаях нарушения настоящего Закона и/или банковского законодательства Национальный банк может применить к микрофинансовым компаниям санкции и меры, предусмотренные настоящим Законом и другими нормативными правовыми актами Кыргызской Республики. Требования по консолидированному надзору в отношении микрофинансовых компаний, лицензируемых Национальным банком, определяются банковским законодательством Кыргызской Республики.

5. Проверяющим сотрудникам Национального банка (аудиторской компании) запрещается разглашать или передавать информацию, полученную в ходе проверок, третьим сторонам, за исключением случаев, предусмотренных законодательством Кыргызской Республики.

6. Лица, осуществляющие проверки, несут ответственность за незаконное разглашение или передачу третьим сторонам данных, полученных в ходе проверок, в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.

(В редакции Законов КР от 27 марта 2009 года № 87, 16 декабря 2016 года № 207, 6 августа 2018 года № 88)