«Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности кредитных бюро»

Постановление Правления

Национального банка

Кыргызской Республики

от 24 августа 2016 года № 35\5

Об утверждении Положения

«О лицензировании деятельности кредитных бюро»

В соответствии со статьями 7 и 43 Закона «О Национальном банке Кыргызской Республики» и статьей 12 Закона Кыргызской Республики «Об обмене кредитной информацией» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:

1. Утвердить Положение «О лицензировании деятельности кредитных бюро» (прилагается).

2. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «О размере платы за лицензии, выдаваемые Национальным банком Кыргызской Республики»от 14 ноября 2007 года № 48/7 следующее дополнение:

- пункт 1 дополнить абзацем одиннадцатым следующего содержания:

«за оказание услуг по осуществлению обмена кредитной информацией – десятикратный размер расчетного показателя.».

3. Юридическому управлению:

- опубликовать настоящее постановление на официальном сайте Национального банка Кыргызской Республики;

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

4. Настоящее постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней со дня официального опубликования.

5. Управлению методологии надзораи лицензирования довести настоящее постановление до сведения соответствующих структурных подразделений Национального банка Кыргызской Республики идействующих кредитных бюроКыргызской Республики.

6. Действующим кредитным бюро Кыргызской Республики в течение шести месяцев с момента вступления в силу настоящего постановления получить лицензию в установленном порядке.

7. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка ДжусуповаТ.Дж.

И.о. Председателя Н. Жениш

Приложение

к постановлению Правления

Национального банка

Кыргызской Республики

от 24 августа 2016 года № 35\5

ПОЛОЖЕНИЕ

«О лицензировании деятельности кредитных бюро»

ГЛАВА 1.

Общие положения

1. Настоящее Положение разработано в соответствии с законами Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики», «Об обмене кредитной информацией», «О лицензионно-разрешительной системе в Кыргызской Республике», «О банковской тайне», «О государственной регистрации юридических лиц, филиалов (представительств)» и другими нормативными правовыми актами Кыргызской Республики и определяет порядок лицензирования деятельности кредитных бюро.

2. Кредитным бюро является юридическое лицо, зарегистрированное в установленном законодательством порядке в качестве коммерческой организации и оказывающее услуги по осуществлению обмена кредитной информацией.

3. Деятельность кредитного бюро осуществляется на основании лицензии, выданной Национальным банком Кыргызской Республики (далее – Национальный банк).

4. Наименование кредитного бюро должно содержать словосочетание «кредитное бюро». Юридическое лицо, не отвечающее требованиям Закона «Об обмене кредитной информацией», не вправе использовать в своем наименовании словосочетание «кредитное бюро».

5. Кредитное бюро вправе иметь штампы, бланки со своим фирменным наименованием и собственную эмблему (логотип).

6. Участие одного пользователя в уставном капитале кредитного бюро не может превышать 10 процентов. При этом группа взаимосвязанных лиц должна рассматриваться в качестве одного пользователя и доли/акции данных лиц должны суммироваться и рассматриваться как доли/акции одного пользователя.

7. Под взаимосвязанными лицами понимаются юридические и/или физические лица, совместно владеющие долями/акциями кредитного бюро и/или имеющие общие интересы между собой.

Общие интересы между двумя и/или более физическими и юридическими лицами признаются существующими при наличии любого из следующих условий:

а) одно юридическое или физическое лицо контролирует другое лицо;

б) данные лица являются аффилированными юридическими лицами или инсайдерами;

в) одно из этих лиц является зависимой компанией другого лица.

Лицами, совместно владеющими долями/акциями кредитного бюро, признаются лица:

а) являющиеся близкими родственниками;

б) совместно владеющие долями/акциями в силу заключенного договора или иным образом;

в) являющиеся значительными участниками в отдельности или совместно;

г) если одно из них предоставило заем (кредит или приравненные к нему средства) другому лицу для покупки долей/акций;

д) если одно из них является должностным лицом или представителем другого лица.

Понятия, используемые в настоящем пункте, соответствует понятиям, используемым в Законе «О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике».

8. До получения лицензии запрещается занятие какой-либо деятельностью в качестве кредитного бюро, за исключением организационной деятельности, связанной с учреждением кредитного бюро и иной деятельностью, не запрещенной законодательством Кыргызской Республики.

9. В случае изменения местонахождения кредитное бюро обязано проинформировать Национальный банк об этом в течение одного дня с момента изменения.

ГЛАВА 2.

Требования к помещениям кредитного бюро

10. Помещения кредитного бюро и его филиалов должны соответствовать установленным требованиям, включая следующее.

1) наличие помещения для обслуживания посетителей кредитного бюро.

2) все помещения кредитного бюро должны быть оснащены техническими средствами безопасности в целях обеспечения сохранности и безопасности кредитных историй.

3) наличие соединения между кредитным бюро и его филиалом с помощью компьютерной сети.

4) наличие средств пожарной сигнализациии технических средств охраны помещений кредитного бюро и его филиалов, подключенных к пульту централизованного наблюдения Главного управления государственной специализированной службы охраны Министерства внутренних дел Кыргызской Республики или охранной структуры, выбранной кредитным бюро на основании заключаемого договора на охрану.

5) дополнительные требования к помещениям кредитного бюро и его филиалов могут быть установлены законодательством Кыргызской Республики.

ГЛАВА 3.

Порядок выдачи лицензии на осуществление деятельности кредитного бюро

11. Для получения лицензии на осуществление деятельности кредитного бюро кредитным бюро должны быть представлены в Национальный банк следующие документы на государственном или официальном языке:

1) заявление о выдаче лицензии с указанием местонахождения (почтового адреса (Приложение 1);

2) протокол общего собрания учредителей кредитного бюро (в двух экземплярах), содержащее решения:

- о создании кредитного бюро;

- об избрании/назначении руководителя и членов наблюдательного и исполнительного органов управления;

- об организационной структуре кредитного бюро (органы управления, структурные подразделения (управления, отделы), их функциональные обязанности, круг рассматриваемых вопросов, подчиненность);

- об определении местонахождения кредитного бюро (почтовый адрес);

- об определении размера уставного капитала, способах и размерах оплаты учредителями взносов в уставный капитал.

3) решение (при единственном учредителе), учредительный договор (при числе учредителей более одного) о создании кредитного бюро (в двух экземплярах);

4) устав кредитного бюро (в двух экземплярах);

5) сведения об учредителях кредитного бюро (Приложение 3);

6) анкету руководителя кредитного бюро (Приложение 4) и сведения, подтверждающие его соответствие минимальным квалификационным требованиям, установленным настоящим Положением, а также список должностных лиц кредитного бюро.

В целях настоящего положения под должностными лицами кредитного бюро понимаются председатель и члены Совета директоров, председатель и члены Правления, внутренний аудитор, главный бухгалтер кредитного бюро.

7) документы, подтверждающие, что параметры и размещение программно-технического комплекса, обеспечивающего защиту кредитной информации от несанкционированного доступа, уничтожения, изменения, использования или раскрытия, соответствуют требованиям, установленным нормативными правовыми актами Национального банка;

8) документ от коммерческого банка, подтверждающий формирование уставного капитала кредитного бюро.

12. Национальный банк рассматривает документы, представленные для получения лицензии на осуществление деятельности кредитного бюро, в течение 30 (тридцати) календарных дней со дня получения Национальным банком полного пакета документов, в том числе дополнительно запрошенных документов. В указанный срок не входит время прохождения процедуры государственной регистрации (перерегистрации) кредитным бюро в уполномоченном государственном органе, осуществляющем регистрацию юридических лиц. При положительном решении вопроса о выдаче кредитному бюро лицензии Национальный банк выдает письменное согласие для проведения государственной регистрации (перерегистрации) кредитного бюро в соответствии с требованиями законодательства Кыргызской Республики с приложением одного экземпляра представленных учредительных документов, указанных в подпунктах 2-4 пункта 11 настоящего Положения.

13. В течение 20 (двадцати) календарных дней после прохождения процедуры государственной регистрации (перерегистрации) кредитное бюро для получения лицензии обязано представить в Национальный банк соответствующее ходатайство о выдаче лицензии с приложением следующих документов:

1) нотариально удостоверенные копии учредительных документов кредитного бюро с отметкой о государственной регистрации (перерегистрации);

2) копию свидетельства о государственной регистрации (перерегистрации) кредитного бюро, заверенную ее печатью;

3) реестр участников (акционеров).

14. Лицензия на осуществление деятельности кредитного бюро в соответствии с законодательством Кыргызской Республики выдается Национальным банком (приложение 2) кредитному бюро в течение 5 (пяти) календарных дней со дня поступления документов, указанных в пункте 13 настоящего Положения.

15. Решение о выдаче кредитному бюро согласия и лицензии принимается Заместителем Председателя/членом Правления Национального банка, курирующим вопросы надзора и лицензирования.

16. Лицензия на осуществление деятельности кредитного бюро выдается руководителю кредитного бюро на основании документа, удостоверяющего личность, или уполномоченному лицу на основании доверенности кредитного бюро, оформленной в соответствии с законодательством Кыргызской Республики при условии представления заявителем документа (в том числе платежного документа), подтверждающего уплату лицензионного сбора (платы) в размере и в порядке, установленном законодательством Кыргызской Республики.

17. Лицензия на осуществление деятельности кредитного бюро является неотчуждаемой (именной). Права, вытекающие из лицензии, не подлежат передаче третьим лицам. Такая передача ведет к изъятию лицензии с запрещением деятельности кредитного бюро.

18. Срок действия лицензии на осуществление деятельности кредитного бюро неограничен. Копии лицензии являются недействительными.

19. Национальный банк ведет реестр кредитных бюро и размещает его на официальном сайте Национального банка.

20. Руководитель кредитного бюро должен соответствовать следующим минимальным квалификационным требованиям:

- наличие высшего образования;

- стаж работы не менее трех лет в банковской, финансовой системе и/или в области микрофинансирования, в том числе на руководящих должностях – не менее одного года;

- отсутствие решения суда, запрещающего занятие деятельностью в сфере экономики, финансов и банковской деятельности;

- отсутствие в отношении кандидата обвинительного приговора за совершение преступлений в сфере экономики, финансов и банковской деятельности, а также за должностные преступления.

Данное требование не относится к лицам, у которых судимость снята или погашена в установленном порядке.

21. Кредитное бюро должно не позднее следующего рабочего дня с момента избрания/назначения/увольнения должностных лиц кредитного бюро, представить в Национальный банк уведомление об изменениях в составе должностных лиц.

В течение 10 (десяти) рабочих дней, а в случае избрания/назначения нерезидента – в течение 30 (тридцати) календарных дней с момента избрания/назначения кандидата кредитное бюро должно представить в Национальный банк письмо/ходатайство о согласовании кандидатуры руководителя кредитного бюро с приложением следующих документов:

1) заверенной копии протокола заседания (трудового договора), уполномоченного органа управления, принявшего решение об избрании/назначении кандидата или об освобождении от обязанностей;

2) заверенной копии приказа (постановления, распоряжения) о назначении кандидата исполняющим обязанности руководителя кредитного бюро. В последующем при согласовании кандидата с Национальным банком кредитное бюро представляет копию приказа о его назначении в течение 3 (трех) рабочих дней со дня принятия решения;

3) анкету руководителя кредитного бюро (Приложение 4);

22. В случае если представленная информация недостаточна для принятия решения, Национальный банк может запросить у кредитного бюро, кандидата или у третьих лиц дополнительную информацию (документы).

23. Решение Национального банка о согласовании или об отказе в согласовании кандидатуры руководителя кредитного бюро принимается в течение 30 (тридцати) календарных дней.

В случае несоответствия кандидатуры руководителя кредитного бюро установленным требованиям Национальный банк отказывает в согласовании данной кандидатуры и просит предоставить альтернативную кандидатуру в течение 10 (десяти) рабочих дней.

24. Кредитное бюро обязано сообщать об изменениях в составе должностных лиц кредитного бюро с предоставлением решений уполномоченных органов кредитного бюро и анкет кандидатов согласно приложению 4 к настоящему Положению.

ГЛАВА 4.

Основания для отказа в выдаче

лицензии на осуществление деятельности кредитного бюро

25. Национальный банк может отказать в выдаче лицензии на осуществление деятельности кредитного бюро в следующих случаях:

1) при непредоставлении одного/нескольких документов, указанных в пунктах 11 и/или 13 настоящего Положения;

2) при несоответствии учредительных и других представленных документов законодательству Кыргызской Республики;

3) при наличии в документах, представленных для получения лицензии, недостоверных или искаженных сведений;

4) при отсутствии программно-технического комплекса, обеспечивающего защиту кредитной информации от несанкционированного доступа, уничтожения, изменения, использования, раскрытия, или при несоответствии программно-технического комплекса установленным требованиям Национального банка;

5) при несоответствии руководителя кредитного бюро, установленным в пункте 20 настоящего Положения минимальным квалификационным требованиям.

26. Решение об отказе в выдаче лицензии направляется заявителю в письменной форме с указанием причин отказа и срока, в течение которого заявитель, устранив указанные причины, может подать заявление для повторного рассмотрения. При этом срок, указанный в решении об отказе в выдаче лицензии, должен быть соразмерным времени, необходимому для устранения недостатков.

27. Повторное рассмотрение документов, представленных для получения лицензии, осуществляется в срок, не превышающий 10 (десяти) календарных дней со дня получения заявления со всеми необходимыми документами. Заявление, поданное по истечении срока, указанного в решении об отказе в выдаче лицензии, считается вновь поданным.

28. Решение об отказе в выдаче лицензии может быть обжаловано в суд.

ГЛАВА 5.

Переоформление лицензии на осуществление деятельности кредитного бюро

29. В случае изменения сведений в лицензии (наименование, местонахождение) в течение 5 (пяти) календарных дней со дня принятия соответствующим органом кредитного бюро решения кредитное бюро обязано подать следующие документы в Национальный банк для переоформления лицензии:

- заявление о переоформлении лицензии на осуществление деятельности кредитного бюро;

- решение уполномоченного органа кредитного бюро о переоформления лицензии;

- подтверждение (уведомление) уполномоченного государственного органа, осуществляющего регистрацию юридических лиц (в случае изменения местонахождения);

- копию договора аренды или правоустанавливающего документа на новое помещение и документы согласно подпункту 7 пункта 11 настоящего Положения (в случае изменения местонахождения)

- лицензию на осуществление деятельности кредитного бюро.

30. Национальный банк в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня поступления всех необходимых документов производит переоформление лицензии и вносит соответствующие записи в реестре кредитных бюро.

При переоформлении лицензии взимается плата в размере, установленном законодательством Кыргызской Республики.

31. При утере/порче лицензии кредитное бюро имеет право на получение дубликата лицензии на основании письменного заявления, направляемого в Национальный банк. К заявлению в случае порчи лицензии прилагается также испорченный бланк лицензии.

Утерянные/испорченные бланки лицензии считаются недействительными со дня подачи кредитным бюро заявления.

Выдача дубликата лицензии производится в течение 3 (трех) рабочих дней со дня подачи заявления.

32. За выдачу дубликата взимается плата в размере, установленном законодательством Кыргызской Республики.

ГЛАВА 6.

Приостановление действия лицензии

33. Национальный банк вправе приостановить действие лицензии кредитного бюро в следующих случаях:

1) за систематическое (два и более раз в течении календарного года) несоблюдение кредитным бюро требований соответствующих нормативных правовых актов, а также предписаний Национального банка об устранении выявленных в их деятельности нарушений;

2) за систематическое (два и более раз в течении календарного года) представление недостоверных данных или непредставление в установленный срок отчетов и сведений, касающихся деятельности кредитных бюро;

3) за противодействие проведению проверок деятельности кредитного бюро и/или уклонение от представления информации и документов, которые запрашивались в рамках проверки;

4) за несоответствие программно-технического комплекса, обеспечивающего защиту кредитной информации от несанкционированного доступа, уничтожения, изменения, использования, раскрытия, требованиям Национального банка;

5) за необеспечение хранения и защиты кредитной информации от несанкционированного доступа, уничтожения, изменения, использования или раскрытия кредитной информации;

6) за несоответствие руководителя кредитного бюро установленным квалификационным требованиям.

34. Срок приостановления действия лицензии устанавливается Комитетом по надзору Национального банка. При этом учитывается время, необходимое для устранения выявленного нарушения.

35. Решение Национального банка о приостановлении действия лицензии обжалуется кредитным бюро в соответствии с Положением «О досудебном регулировании споров между Национальным банком Кыргызской Республики и коммерческими банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, и их учредителями (участниками), юридическими и физическими лицами», утвержденного постановлением Правления Национального банка от 18 марта 2005 года № 5/5.

Соблюдение досудебного порядка является обязательным.

ГЛАВА 7.

Отзыв и прекращение действия лицензии на осуществление деятельности кредитного бюро

36. Национальный банк отзывает лицензию на осуществление деятельности кредитного бюро в следующих случаях:

1) объявления кредитного бюро неплатежеспособным в соответствии с требованиями законодательства Кыргызской Республики;

2) начала принудительной ликвидации кредитного бюро в соответствии с требованиями законодательства Кыргызской Республики;

3) грубого и систематического (более 3-х раз в год) нарушения требований законодательства Кыргызской Республики, в том числе нормативных правовых актов Национального банка;

4) осуществления деятельности, запрещенной законодательством Кыргызской Республики.

37. Решение об отзыве лицензии кредитного бюро принимается Комитетом по надзору Национального банка. Кредитное бюро, в отношении которого принято решение об отзыве лицензии, обязано:

1) со дня получения уведомления об отзыве лицензии немедленно прекратить осуществление деятельности;

2) сдать лицензию в Национальный банк в течение 3 (трех) рабочих дней со дня получения уведомления об отзыве лицензии и в установленные сроки передать базу данных кредитной информации в Национальный банк.

38. Решение Национального банка об отзыве лицензии может быть обжаловано кредитным бюро в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.

39. При приостановлении или прекращении действия лицензии кредитного бюро Национальный банк вносит соответствующую запись в реестр кредитных бюро.

40. Лицензия прекращает свое действие в случаях:

1) ликвидации кредитного бюро;

2) подачи заявления кредитным бюро в случае добровольного прекращения им осуществления деятельности, предусмотренной лицензией;

3) отзыва лицензии у кредитного бюро;

4) иных случаях, предусмотренных законодательством Кыргызской Республики.

ГЛАВА 8.

Внесение изменений и/или дополнений в учредительные документы и государственная перерегистрация кредитного бюро

41. Изменения и дополнения в учредительные документы кредитного бюро подлежат согласованию с Национальным банком. Для согласования с Национальным банком вносимых изменений и/или дополнений в устав кредитное бюро предоставляет в Национальный банк заявление о внесении изменений и/или дополнений в устав с приложением следующих документов:

1) протокола общего собрания участников/акционеров кредитного бюро о внесении изменений и дополнений в устав кредитного бюро;

2) устава кредитного бюро в новой редакции;

3) сведений об участниках/акционерах и их долях в уставном капитале (в случае изменения состава участников/акционеров и размера уставного капитала кредитного бюро);

4) документа от уполномоченного государственного органа, осуществляющего регистрацию юридических лиц и уполномоченного государственного органа, в области интеллектуальной собственности об отсутствии обозначений, тождественных или сходных до степени смешения с предполагаемым наименованием кредитного бюро (в случае изменения наименования кредитного бюро).

42. Кредитное бюро после прохождения процедуры государственной перерегистрации в органах юстиции в течение 20 (двадцати) календарных дней предоставляет уведомление с приложением следующих документов:

1) копии свидетельства о государственной перерегистрации кредитного бюро, заверенной печатью кредитного бюро;

2) копии устава с отметкой о государственной перерегистрации, заверенной печатью кредитного бюро.

43. Кредитное бюро уведомляет Национальный банк о других изменениях в документах, на основании которых была выдана лицензия на осуществление деятельности кредитного бюро, в срок не позднее 10 (десяти) рабочих дней.

44. Кредитное бюро обязано уведомить Национальный банк об открытии/изменении местонахождения филиалов и представительств, находящихся вне местонахождения кредитного бюро, с приложением подтверждающих документов.

ГЛАВА 9.

Реорганизация кредитного бюро

45. Реорганизация кредитного бюро осуществляется в порядке, предусмотренном законодательством, с учетом требований настоящего Положения.

46. Не позднее 1 (одного) рабочего дня после принятия решения о реорганизации кредитное бюро в письменной форме извещает об этом Национальный банк и 1 (один) раз в неделю размещает соответствующее объявление в средствах массовой информации в течение двух месяцев.

47. В случае реорганизации кредитного бюро база данных кредитной информации передается его правопреемнику, если последний имеет лицензию Национального банка. В этом случае правопреемник кредитного бюро обязан в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня получения базы данных кредитной информации в письменной форме уведомить об этом поставщиков кредитной информации и Национальный банк. При этом в объявлениях, размещенных в средствах массовой информации, указывается информация о передаче базы данных кредитной информации кредитного бюро его правопреемнику.

48. Если правопреемник кредитного бюро не имеет лицензии, а также в случаях ликвидации кредитного бюро, либо прекращения действия лицензии база данных кредитной информации в течение 3 (трех) рабочихдней безвозмездно передается в Национальный банк.

ГЛАВА 10.

Ликвидация кредитного бюро

49. В случае отзыва лицензии, деятельность кредитного бюро подлежит прекращению.

50. Кредитное бюро может быть добровольно ликвидировано в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. При этом кредитное бюро должно сдать оригинал лицензии и базу данных кредитной информации в Национальный банк в течение 3 (трех) календарных дней с момента принятия решения о ликвидации и прекратить осуществление деятельности по обмену кредитной информацией.

51. Ликвидация кредитного бюро осуществляются в порядке, предусмотренном законодательством, с учетом требований настоящего Положения.

52. Не позднее 1 (одного) рабочего дня после принятия решения о ликвидации кредитное бюро в письменной форме извещает об этом Национальный банк и 1 (один) раз в неделю размещает соответствующее объявление в средствах массовой информации в течение двух месяцев.

__________________________________________________________

Приложение 1

к Положению «О лицензировании

деятельности кредитных бюро»

от 24.08.2016 г. № 35/5

ЗАЯВЛЕНИЕ

о выдаче лицензии кредитного бюро

Просим выдать лицензию для осуществления на территории Кыргызской Республики деятельности кредитного бюро в соответствии с Законом Кыргызской Республики «Об обмене кредитной информацией»

____________________________________________________________________.

наименование кредитного бюро

____________________________________________________________________.

юридический адрес кредитного бюро

____________________________________________________________________.

ФИО руководителя/Председателя правления кредитного бюро

В соответствии с законодательством Кыргызской Республики и нормативными правовыми актами Национального банка Кыргызской Республики прилагаем документы, необходимые для получения лицензии кредитного бюро (перечень и документы _____ стр.).

Подтверждается, что представленная информация достоверная и полная, и осознаем, что предоставление недостоверного/искаженного документа или сведений влечет за собой отказ в выдаче лицензии.

Учредители полностью несут ответственность за достоверность представленной информации.

Сведения об учредителях (ФИО/наименование юридического лица, адрес, телефон)

1.

2.

3.

Руководитель/Председатель Правления, подпись, дата

Приложение 2

к Положению «О лицензировании

деятельности кредитных бюро»

от 24.08.2016 г. № 35/5

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

ЛИЦЕНЗИЯ

на осуществление деятельности кредитного бюро

№ ____ от xx.xx.xxxx г.

Национальный банк Кыргызской Республики предоставляет право

_____________________________________________________________________________

полное наименование кредитного бюро

_____________________________________________________________________________

сокращенное наименование кредитного бюро

_____________________________________________________________________________

юридический адрес кредитного бюро

на осуществление деятельности кредитного бюро в соответствии с Законом Кыргызской Республики «Об обмене кредитной информацией» и нормативными правовыми актами Национального банка Кыргызской Республики

Лицензия является неотчуждаемой, бессрочной.

Права, вытекающие из настоящей лицензии, не подлежат передаче третьим лицам.

Заместитель Председателя/Член Правления,

курирующий вопросы надзора и лицензирования _______________________

Приложение 3

к Положению «О лицензировании

деятельности кредитных бюро»

от 24.08.2016 г. № 35/5

СВЕДЕНИЯ

об участниках/акционерах кредитного бюро

Приложение 4

к Положению «О лицензировании

деятельности кредитных бюро»

от 24.08.2016 г. № 35/5

Место для фото

АНКЕТА должностного лица кредитного бюро

1. Ф.И.О. ______________________________________________________________

2. Укажите предлагаемую позицию в кредитном бюро_________________________________________________________________________

(должность, наименование кредитного бюро)

3. Если меняли фамилию, укажите, когда и по какой причине __________________ _____________________________________________________________________________

4. Дата рождения _________ место рождения _______________________________

_____________________________________________________________________________

5. Паспорт серия ___________________ номер _______________________ кем выдан ________________________________ дата выдачи _______________________

6. Гражданство ___________________________________________________

Укажите, как оно было получено: по месту рождения, после вступления в брак, по другим обстоятельствам - дать разъяснение _______________________________________ _____________________________________________________________________________

7. Домашний адрес (по документам) ________________________________________

тел. (домашний) ____________________________(мобильный) _______________________

Фактическое место проживания ___________________________________________

_____________________________________________________________________________

8. Сведения о наличии знаний в области:

- законодательства, регулирующего деятельность кредитных бюро______________

- кредитной деятельности _________________________________________________

- бухгалтерского учета и ведения финансовой отчетности ______________________

9. Основное место работы и занимаемая должность ___________________________

_____________________________________________________________________________

10. Служебный адрес, телефон, факс, _______________________________________

_____________________________________________________________________________

11. Образование ________________________________________________________

____________________________________________________________________________

(высшее, неоконченное высшее, бакалавр, магистр, среднее специальное, среднее)

Обучение на курсах, проводимых различными учебными центрами

12.Выполняемая работа с начала трудовой деятельности

13. Укажите компании в любой стране, в которых Вы являлись и/или являетесь учредителем, акционером, руководителем (включая кредитное бюро, в руководство которой Вы избраны или назначены) в течение последних 10 лет:

14. Укажите, были ли в отношении Вас или в отношении компании, с которой Вы были связаны в качестве значительного участника, контролирующего лица и/или члена Совета директоров или другого должностного лица когда-либо, в какой-либо стране:

- выдвинуты обвинения в правонарушениях и/или преступлениях (да/нет)________

- применены дисциплинарные взыскания (да/нет) _____________________________

Если да, дайте подробное описание обвинения, осуждения со стороны правоохранительного органа/суда с указанием наименования правоохранительного органа/суда, обвинения или дисциплинарного взыскания, примененного любым государственным органом, результатов разбирательства, решения суда:______________________________________________________________________________________________________________________________________________________.

15. Имеете ли Вы или какая-либо из компаний, указанных в пункте 14, общие интересы с кредитным бюро, в которой претендуете на должность? Если да, дайте подробные разъяснения _______________________________________________________

_____________________________________________________________________________

16. Укажите, имеется ли непогашенная судимость. Если да, дайте разъяснение ____________________________________________________________________________

Укажите, было ли в отношении Вас принято решение о запрете на занятие какой-либо профессиональной деятельностью. Если да, дайте разъяснение __________________ __________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

17. Укажите каждую компанию, признанную в принудительном порядке банкротом или находящуюся в процессе принудительной ликвидации, с которой Вы были связаны как руководитель, должностное лицо (член Совета директоров, член Правления, главный бухгалтер/финансовый менеджер) или значительный участник (владение 10 и более процентами акций) _______________________________________________________ _____________________________________________________________________________

Дайте подробное обоснование Вашей роли и сферы ответственности как руководителя, должностного лица или значительного участника компании, с которой Вы были связаны, и которая была поставлена в условия, связанные с принудительным банкротством, ликвидацией __________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

18. При наличии ссудной задолженности (других обязательств) перед кем-либо, укажите следующие сведения по каждой задолженности (обязательству):

19. Были ли случаи, когда Вы не смогли погасить задолженность какому-либо финансово-кредитному учреждению по персональному кредиту, а также по кредиту, по которому Вы выступали гарантом, поручителем. Если да, дайте объяснения _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________

20. Участвуете ли Вы в настоящее время в каком-либо судебном разбирательстве. Если да, дайте разъяснение __________________________________________________

_____________________________________________________________________________

21. Предоставьте нижеследующую информацию:

1. Личный отчет об активах и обязательствах по состоянию на "___" ___________

Табл. 1

Табл. 2.

22. Семейное положение _________________________________________________

Перечислите близких родственников старше 16 лет (родители, дети, супруг (а), братья, сестры):

23. Представьте полную информацию о том, какими интересами Вы связаны с кредитным бюро, на должность, в которой Вы претендуете. Также следует указать любую другую информацию, которую Вы считаете важной для рассмотрения при согласовании на должность _________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________

Я, ____________________________________________________________________,

(фамилия, имя, отчество)

подтверждаю, что вышепредставленная информация в анкете является достоверной и полной и предоставлена в соответствии с моими знаниями и информацией по указанным в анкете вопросам. Признаю, что в случае допущения с моей стороны преднамеренных искажений и упущений, это может послужить основанием для отказа в согласовании на рекомендуемую должность и повлечь ответственность в соответствии с законодательством.

____________________ "____" ____________ _____ г.

Подпись дата