Постановление Национального банка КР(ПС) « О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики»

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ от 24 ноября 2021 года № 2021-П-14/64-6-(ПС) О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики

В соответствии со статьями 20 и 68 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:

1. Внести изменения в следующие постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики (прилагаются):

- «Об утверждении Положения «О Системе пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей в Кыргызской Республике» от 15 декабря 2005 года № 37/8;

- «Об утверждении Инструкции «О порядке проведения платежей в Системе пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей в Кыргызской Республике от 22 августа 2007 года № 38/11;

- «Об утверждении Правил проведения платежей в форме прямого дебетования в Системе пакетного клиринга» от 30 июля 2008 года № 30/6;

- «Об утверждении Инструкции о порядке заполнения платежных документов» от 25 июля 2007 года№ 36/5.

2. Юридическому управлению:

- опубликовать настоящее постановление на официальном интернет-сайте Национального банка Кыргызской Республики;

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

3. Настоящее постановление вступает в силу по истечении 15 дней со дня официального опубликования.

4. Управлению платежных систем довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков, ОЮЛ «Союз банков Кыргызстана», ЗАО «Межбанковский процессинговый центр», Социального фонда Кыргызской Республики

Председатель

К. Боконтаев

Приложение к постановлению Правления Национального банка Кыргызской Республики от «21» ноября 2021 года № 2021-П-14/64-6-(ПС)

Изменения в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики

1. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О Системе пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей в Кыргызской Республике» от 15 декабря 2005 года

№ 37/8 следующие изменения: в Положении «О Системе пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей в Кыргызской Республике», утвержденном вышеуказанным постановлением:

- в главе 2:

абзац второй изложить в следующей редакции: «Отправитель - банк-отправитель, а также участник системы, инициирующий платежный документ или сообщение в системе.»; абзац третий изложить в следующей редакции: «Получатель - банк-получатель, а также участник системы, получающий платежный документ или сообщение из системы.»; абзац восьмой изложить в следующей редакции: «Клиент-плательщик - клиент отправителя, за счет денежных средств которого осуществляется расчет.»; абзац девятый изложить в следующей редакции: «Клиент-получатель — клиент получателя, в пользу которого поступают денежные средства в результате расчета.»;

- абзац тридцатый признать утратившим силу;

- дополнить абзацем следующего содержания:

«Принцип «все или ничего» - используется при проведении окончательного расчета чистых позиций участников системы, рассчитанных в системах розничных платежей. В случае если хотя бы у одного из участников системы недостаточно средств для оплаты своей чистой дебетовой позиции, система не проводит окончательный расчет чистых позиций для всех участников до полного их урегулирования.»;

- в пунктах 4.2. и 4.3. слово «файлов» заменить словом «пакетов»;

- пункт 6.7. изложить в следующей редакции:

«6.7. Расторжение договора об участии в системе влечет за собой лишение статуса участника системы с последующим исключением участника из системы. Участник, испытывающий финансовые трудности по оценке Национального банка, может быть временно лишен соответствующим распоряжением клирингового центра права участия в межбанковской платежной системе без расторжения договора.»;

- по всему тексту пункта 7.3. слово «банк-отправитель» в различны: заменить словом «отправитель» в соответствующих падежах;

- пункт 7.5. изложить в следующей редакции:

«7.5. Платежные документы или сообщения, передаваемые в систему, объединяются в пакеты. Пакет формируется в системе в соответствии с форматом, установленным нормативными правовыми актами Национального банка. Пакет подписывается электронной подписью, которая удостоверяет все платежи или сообщения, представленные в данном пакете.»;

- в пункте 7.6. слово «файлов» заменить словом «пакетов»;

- в пункте 7.7. слово «цифровой» исключить;

- в пункте 7.9. исключить слово «файл/»;

- пункты 7.10. и 7.11. изложить в следующей редакции:

«7.10. Пакеты платежных документов передаются получателям в период времени, определенный в правилах и порядке проведения платежей в системе, установленных в соответствующих нормативных правовых актах Национального банка по данной системе. В случае обнаружения некорректного платежа получатель может отказаться и передать его обратно отправителю в течение периода времени, определенного в соответствующих нормативных правовых актах Национального банка. Отказные платежи передаются получателем в систему как новые платежные документы, содержащие дополнительно все реквизиты, идентифицирующие некорректный платежный документ отправителя.

7.11. Отправитель может отозвать платеж, отправленный им ранее, путем передачи в систему распоряжения об его аннулировании. Прием распоряжений об аннулировании или отзыве платежных документов производится в течение периода времени, определенного в правилах и порядке проведения платежей в системе, установленных в соответствующих нормативных правовых актах Национального банка по данной системе.»;

- пункты 7.14. и 7.15. изложить в следующей редакции:

«7.14. Итоговые чистые позиции передаются в Гроссовую систему расчетов в режиме реального времени для проведения окончательного расчета и обрабатываются в системе по принципу «все или ничего».

7.15. Получатель формирует возвратный платеж после окончательного расчета в случае получения ошибочного документа и представляет его в систему не позднее следующего клирингового дня. Возвратные платежи передаются получателем в систему как новые платежные документы, содержащие дополнительно все реквизиты, идентифицирующие ошибочный платежный документ отправителя.»;

- пункты 7.17. и 7.18. изложить в следующей редакции:

«7.17. Для клиента-плательщика платеж является безотзывным с момента получения подтверждения и/или экземпляра платежного документа с отметкой отправителя о приеме его к исполнению и дебетования его счета и окончательным после проведения окончательного расчета по чистым позициям в гроссовой системе расчетов в режиме реального времени и дебетования корреспондентского/текущего счета отправителя.

7.18. Для отправителя платежи являются безотзывными после наступления периода расчета итоговых чистых позиций по ним и окончательными после проведения окончательного расчета по чистым позициям в гроссовой системе расчетов в режиме з 'о времени и дебетования его корреспондентского/текущего счета.»;

- в пункте 7.19. слова «банка-получателя» заменить словом «получателя»;

- в пункте 7.20. слова «банк-получатель» заменить словом «получатель»;

- в пункте 8.5. слово «цифровой» исключить;

- пункт 8.6. изложить в следующей редакции:

«8.6. Участник системы обеспечивает своевременную оплату услуг по клирингу в соответствии с тарифами, утвержденными нормативными правовыми актами Национального банка.»;

- пункты 8.7. и 8.8. признать утратившими силу;

- пункт 9.3. изложить в следующей редакции:

«9.3. В системе устанавливаются два вида лимитов на чистую дебетовую позицию участников: Расчетный лимит на дебетовую чистую позицию (далее - расчетный лимит) - устанавливается ежедневно после открытия клиринговой сессии в размере максимального резерва денежных средств на дебетовую чистую позицию участника, рассчитанного на основе статистических данных за предыдущий квартал. Резерв денежных средств на дебетовую чистую позицию (далее - резерв) - устанавливается ежедневно участником путем резервирования на своем корреснондентском/текущем счете части средств, необходимых для проведения окончательного расчета дебетовой чистой позиции по итогам завершения клиринговой сессии в системе.»;

- в пункте 9.7. слова «кредитно-финансовых учреждений» заменить словами «финансово-кредитных организаций»;

- в пункте 9.8. слова «в течение 2 часов» исключить;

- в пункте 9.10. слово «цифровой» исключить;

- Приложение 1 к Положению «О Системе пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей в Кыргызской Республике» признать утратившим силу.

2. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Инструкции «О порядке проведения платежей в Системе пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей в Кыргызской Республике» от 22 августа 2007 года № 38/11 следующие изменения:

в Инструкции «О порядке проведения платежей в Системе пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей в Кыргызской Республике», утвержденной вышеуказанным постановлением:

- «Содержание» признать утратившим силу;

- в пункте 2.2:

по всему тексту пункта слово «файл» в различных падежах заменить словом «пакет» в соответствующих падежах; по всему тексту пункта слово «банк-отправитель» в различных падежах заменить словом «отправитель» в соответствующих падежах; по всему тексту пункта слово «банк-получатель» в различных падежах заменить словом «получатель» в соответствующих падежах; по всему тексту пункта слово «банк» в различных падежах заменить “словами* «участник системы» в соответствующих падежах; абзац четвёртый признать утратившим силу; в абзаце четырнадцатом слово «в банк» заменить словами «участнику сиотей абзац двадцатый изложить в следующей редакции: «Электронная таблица - электронная информация о платежах (повыплатам заработной платы, пенсий, по оплате страховых взносов, бюджетных, коммунальных платежей и т.п.), сформированная в формате, установленном в Правилах заполнения форматов, и передаваемая участнику системы суб-участником в соответствии с условиями договора между суб-участником и участником системы.»;

- пункты 3.2. и 3.3. изложить в следующей редакции:

«3.2. Первичный платежный документ в бумажной или электронной форме формируется клиентом и передается отправителю в соответствии с условиями договора между клиентом и отправителем.

3.3. Электронная таблица с информацией о платежах формируется суб-участником, подписывается электронной подписью ответственных лиц или шифруется специальными средствами и передается отправителю по каналу связи либо на любом носителе в соответствии с условиями договора между суб-участником и отправителем.»;

- главу 4 изложить в следующей редакции:

«4. Прием и обработка первичных платежных документов отправителем

4.1. Отправитель принимает бумажный платежный документ от клиента как минимум в двух экземплярах. Один экземпляр бумажного платежного документа остается у отправителя, другой экземпляр возвращается клиенту с отметкой о приеме его к

исполнению.

4.2. В случае платежей по «зарплатным» проектам, коммунальных платежей и платежей в бюджет отправитель проверяет правильность и полноту заполнения всех полей первичного платежного документа, включая поля субсчетов и лицевых счетов, в соответствии с Инструкцией о порядке заполнения платежных документов, утвержденной постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 25 июля 2007 года № 36/5, зарегистрированной в Министерстве юстиции Кыргызской Республики от 3 сентября 2007 года, регистрационный номер 82-07, для полного раскрытия платежей в СПК.

4.3. В случае если обмен платежными документами между клиентом и отправителем осуществляется в электронной форме, отправитель подтверждает клиенту получение платежного документа в соответствии с условиями договора между отправителем и клиентом, а также в соответствии с внутренними нормативными документами и процедурами отправителя.

4.4. В случае обнаружения ошибок в платежном документе отправитель возвращает клиенту платежный документ с указанием причины возврата в соответствии с внутренними нормативными документами и процедурами отправителя.»;

- главу 5 изложить в следующей редакции:

«5. Подготовка отправителем пакетов ЭПД, сообщений и передача в систему

5.1. Отправитель подготавливает пакеты ЭПД и сообщений в соответствии с Правилами заполнения форматов. В случае коммунальных, бюджетных и зарплатных платежей отправитель формирует ЭПД на каждого плательщика.

5.2. После подготовки пакета ЭПД или сообщений отправитель подписывает его электронной подписью уполномоченных пользователей и передает в систему по каналам связи.

5.3. Отправитель передает пакеты ЭПД в систему в соответствии с регламентом текущего клирингового дня. Количество пакетов ЭПД, передаваемых отправителем в течение данного периода, не ограничивается.

5.4. В случае невозможности формирования пакетов ЭПД и сообщений отправитель может обратиться в КЦ для осуществления ввода информации с первичных платежных документов и формирования пакетов ЭПД и сообщений с использованием Сервисного бюро. Услуги по формированию и передаче пакетов отражаются в договорных отношениях между КЦ и участниками системы.

5.5. Помимо услуг Сервисного бюро возможна передача в систему пакетов ЭПД и сообщений с использованием каналов связи одного из участников, имеющего прямую связь с системой. Взаимоотношения отправителя по передаче пакетов ЭПД и сообщений через участника, имеющего прямую связь с системой, отражаются в соответствующих договорных отношениях между КЦ и ее участниками.

5.6. Количество платежей в пакетах ЭПД, переданных в КЦ, должно соответствовать количеству первичных платежных документов (на бумажном носителе, в электронной форме), состоящего из количества платежных документов, принятых отправителем от клиентов и количества собственных платежей отправителя.»;

- наименование главы 6 изложить в следующей редакции:

«6. Порядок обработки пакетов ЭПД и сообщений».

- пункт 6.1. изложить в следующей редакции:

«6.1. Регламент клирингового дня

6.1.1. Обработка пакетов ЭПД и сообщений производится в соответствии с регламентом клирингового дня, который состоит из одной клиринговой сессии и разделяться на следующие периоды:

Наименование периода обработки

Время начала/конца периода

Продолжительность периода

Открытие клирингового дня

8:30-8:45

15 минут

Прием и обработка пакетов ЭПД и сообщений

8:45-13:30

4 часа 45 минут

Прием и обработка отказных платежей

13:30-13:50

20 минут

Период преклиринга

13:50 -14:10

20 минут

Период клиринга

14:10-14:20

10 минут

Период окончательных расчетов

14:20-14:30

10 минут

Закрытие клирингового дня

14:30-15:00

30 минут

В соответствии с Положением о СПК допускается проведение нескольких клиринговых сессий в течение клирингового дня. При необходимости изменения регламента клирингового дня (количества клиринговых сессий и их периодов) принимается соответствующее постановление Правления Национального банка.

6.1.2. Участник системы несет ответственность за соблюдение регламента работы в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка.

6.1.3. Продление регламента клирингового дня возможно только по обращению участника, с предоставлением официального письма о причинах задержки периодов операционного дня за подписью руководителя участника. При этом клиенты участника (юридические и физические лица, бюджетные организации) решают все возникающие вопросы с обслуживающим их участником в соответствии с заключенными договорами и не могут напрямую обращаться в КЦ. Ответственность и контроль за соблюдением данного требования возлагается на участника.

6.1.4. В случае если участник не работает в какие-либо рабочие дни либо в выходные (праздничные) дни, объявленные Кабинетом министров Кыргызской Республики рабочими, участнику необходимо заранее, за 3-5 дней, предоставить письмо в КЦ за подписью руководителя участника, с обязательным оповещением всех участников СПК, включая Единый межбанковский процессинговый центр (далее - ЕМПЦ). В этом случае, в все платежи от/на участника, включая карточные платежи, отвергаются системой.»;

- пункт 6.2.2. изложить в следующей редакции:

«6.2.2. В системе автоматически устанавливаются значения расчет участников.»; в пункте 6.3. слово «файлов» заменить словом «пакетов»; пункты 6.З.1., 6.3.2. и 6.3.3. изложить в следующей редакции: «6.3.1. КЦ производит прием пакетов ЭПД и сообщений от отправителей, осуществляет проверку пакетов на правильность электронной подписи и соответствие установленным форматам. По результатам проверки каждого пакета система формирует сообщение о приеме пакета, в котором отражаются дата, время приема и обработки пакета. По каждому пакету отправляется сообщение о его статусе с указанием суммы и общего количества принятых и отвергнутых системой платежей. Сообщения подписываются электронной подписью системы и отправляются в адрес отправителя по каналам связи.

6.3.2. КЦ может производить прием пакетов чистых позиций от ЕМПЦ. По результатам проверки каждого пакета система формирует сообщение о приеме пакета, в котором отражаются дата, время приема и обработки пакета. По каждому отдельному пакету отправляется сообщение о его статусе с указанием суммы. Сообщения подписываются электронной подписью системы и отправляются в адрес ЕМГ1Ц по установленным каналам связи. Одновременно участникам системы, чьи чистые позиции передал ЕМПЦ, направляется сообщение о сумме, времени приема и обработки пакета. В случае превышения дебетовой текущей чистой позиции (далее - ТЧП) участника над установленным расчетным лимитом/резервом пакеты чистых позиций всех участников принимаются в систему со статусом «Неактивен».

6.3.3. В случае невозможности аутентификации электронной подписи пакета, полученного от отправителя, либо обнаружения ошибок в пакете или отдельном платеже, не позволяющих принять их к обработке, формируется соответствующее сообщение с указанием ошибок. Сообщение подписывается электронной подписью системы и отправляется в адрес отправителя по соответствующим канатам связи. Отправитель после получения сообщения о непринятии пакета или платежа, в рамках установленного регламента работы клиринговой сессии, может создать и отправить исправленный пакет с

новым идентификатором пакета и платежа.»;

- пункты 6.3.10, 6.3.11, 6.3.12 и 6.3.13 изложить в следующей редакции:

6.3.10. «6.3.10. Отправитель в случае обнаружения ошибок может аннулировать (отозвать) пакет либо отдельный платеж, ранее переданный в систему. Если аннулируемый платеж ранее был включен в расчет ТЧП, отправитель формирует сообщение на отмену платежа, система присваивает ему статус «Отменен», производит перерасчет ТЧП участников с исключением этого платежа и передает сообщение об аннулировании платежа отправителю. Если этот платеж ранее не был включен в расчет ТЧП, т.е. имел статус «Неактивен», система присваивает ему статус «Отменен» и передает сообщение об аннулировании платежа отправителю.

6.3.11. Получатель в случае ошибочно зачисленных средств по кредитовым операциям может произвести возврат этих средств отправителю. Данная операция предназначена для возврата средств, полученных участником при ошибочно указанном счете клиента, в случае блокирования или закрытия счета клиента.

6.3.12. Информация о статусе платежей, чистых позициях, расчетном лимите предоставляется каждому участнику в режиме реального времени, а также по запросу в течение всего периода приема и обработки пакетов ЭПД и сообщений. Участник обязан отслеживать предоставляемую информацию от системы и своевременно резервировать часть средств на своем корреспондентском счете в размере, необходимом для проведения.

6.3.13. По окончании период приема и обработки приема и обработки пакетов ЭПД и сообщений платежные документы не принимаются в систему.»;

- пункт 6.4. изложить в следующей редакции:

«6.4. Период приема и обработки отказных платежей

6.4.1.В течение периода приема и обработки отказных платежей прием пакетов ЭПД не производится.

6.4.2. В начале данного периода КЦ формирует предварительные исходящие пакеты платежей по получателям. Исходящие пакеты содержат платежи, включенные в расчет ТЧП. Пакеты платежей со статусом «Неактивен» в связи с превышением расчетного лимита или резерва и пакеты платежей с будущей датой расчета не включаются в исходящие

пакеты. Каждый исходящий пакет подписывается электронной подписью системы и по каналам связи рассылается получателям.

6.4.3. После получения предварительного исходящего пакета получатель может в течение данного периода отказаться от принятия платежа в случае некорректности его реквизитов и сформировать отказной платеж.

6.4.4. После получения отказного платежа КЦ производит передачу сообщений о его исключении отправителю и получателю, а также перерасчет ТЧП участников с учетом отказного платежа.

6.4.5. В системе на основе полученного из ГСРРВ сообщения устанавливаются резервы участникам.

6.4.6. По окончании периода прием отказных платежей не осуществляется.»;

пункт 6.5.1. изложить в следующей редакции: «6.5.1. В период преклиринга система не производит прием пакетов ЭПД и сообщений.»; пункт 6.5.2. признать утратившим силу; пункт 6.5.4. изложить в следующей редакции: «6.5.4. В случае превышения каким-либо участником резерва, система присваивает платежам, включенным в ТЧП участника, статус «Неактивный», пересчитывает и проверяет ТЧП всех участников на превышение итоговых резервов и передает всем задействованным участникам соответствующее уведомление. Участник до конца данного периода принимает меры по обеспечению достаточности денежных средств на корреспондентском счете в ГСРРВ для покрытия дебетовой чистой позиции путем получения внутридневного кредита, заимствования на финансовых рынках или пополнения корреспондентского счета внесением наличных средств.»; пункт 6.5.5. изложить в следующей редакции: «6.5.5. В случае достаточности резерва пакеты платежей, принятые системой, но не включенные в расчет ТЧП (неактивные пакеты), автоматически включаются в расчет ТЧП.»; пункты 6.6. и 6.7. изложить в следующей редакции: «6.6. Период клиринга

6.6.1. Система производит проверку ТЧП с резервом и формирует итоговые чистые позиции (далее - ИЧП) участников.

6.6.2. Если дебетовая ТЧП участника превышает итоговый резерв, система присваивает платежам, включенным в ТЧП участника, статус «Неактивный» в соответствии с приоритетами и по принципу FIFO и пересчитывает ИЧП.

6.6.3. По завершении расчета ИЧП участников система формирует сообщение по ИЧП, подписывает его электронной подписью системы и передает в ГСРРВ для проведения окончательного расчета.

6.6.4. Окончательный расчет по ИЧП участников производится в ГСРРВ по принципу «все или ничего» путем списания и зачисления средств по корреспондентским счетам участников системы, открытых в Национальном банке. Поскольку ИЧП рассчитываются с использованием зарезервированных для целей расчета средствами на корреспондентских счетах участников, то случай неисполнения ИЧП является исключительным.

6.6.5. Система осуществляет формирование итоговых исходящих пакетов. В итоговые пакеты включаются все платежи, включенные в расчет ИЧП, в том числе те, которые были отправлены на этапе приема и обработки отказов. Каждый исходящий пакет подписывается электронной подписью системы и рассылается участникам системы.

6.6.6. В случае нескольких клиринговых сессий пакеты платежей, не включенные в ИЧП, передаются в следующую клиринговую сессию.

6.7. Период окончательных расчетов

6.7.1. Система в начале периода передает участникам выписки по ИЧП.

6.7.2. В период окончательных расчетов все пакеты со статусом «Неактивный» отвергаются системой. Формируются уведомления об исключенных пакетах платежей и отправляются отправителю и получателю.»;

- главу 6 дополнить пунктом 6.8. следующего содержания:

«6.8. Период закрытия клирингового дня

6.8.1. КЦ формирует статистические отчеты системы и производит архивирование данных (пакетов ЭПД, сообщений и операций по обработке платежей), полученных и отправленных в течение клирингового дня.

6.8.2. КЦ передает участникам сообщение о закрытии клирингового дня.»;

- главу 7 признать утратившей силу;

наименование главы 8 изложить в следующей редакции: «8. Обработка пакетов ЭПД получателем»;

- пункт 8.1. изложить в следующей редакции:

«8.1. Получатель проверяет все пакеты ЭГ1Д, поступившие из системы в его адрес, на правильность электронной подписи, целостность и их соответствие установленному формату. В случае успешной проверки полученного пакета ЭПД получатель осуществляет зачисление средств на счета клиентов и передает информацию о платеже клиентам в соответствии с законодательством, внутренними нормативными документами и процедурами получателя.»;

- пункт 8.3. изложить в следующей редакции:

«8.3. В случае нарушения целостности или структуры полученного входящего пакета получатель связывается с КЦ. КЦ повторно отправляет исходящий пакет в адрес получателя. Получатель в случае невозможности получения входящих пакетов может обратиться в Сервисное бюро для получения входящих пакетов из системы через Сервисное бюро.»;

- пункты 8.5. и 8.6. изложить в следующей редакции:

«8.5. Если обмен платежными документами между получателем и клиентом осуществляется в электронной форме, получатель на основании полученного пакета ЭПД формирует и передает клиенту-получателю электронное сообщение в соответствии с условиями договора между получателем и клиентом, внутренними нормативными документами и процедурами.

8.6. Получатель, получивший пакет ЭПД с какими-либо ошибками (зачисление средств не по назначению, блокирование или отсутствие счета и т.п.), должен осуществить возврат денежных средств посредством кредитового перевода, не позднее следующего клирингового дня. При этом в поле назначения платежа указываются допущенные ошибки.»;

- в пункте 9.2. слово «файлы» заменить словом «пакеты»;

- в пункте 10.1. исключить слово «цифровой»;

- главу 1 Приложения 1 к Инструкции «О порядке проведения платежей в Системе пакетного клиринга мелких розничных и регулярных платежей в Кыргызской Республике» изложить в следующей редакции:

«Статус и позиции участника устанавливаются уполномоченным персоналом КЦ на основании указаний руководства и/или постановлений Правления Национального банка либо Комитета по надзору Национального банка о введении специальных режимов: прямой банковский надзор, временная администрация, ликвидация. В системе определены следующие статусы участников: «Активный», «Приостановлен», «Неактивный (заблокирован или удален)». Статус «Активный» устанавливается участнику, когда не введено никаких ограничений по проведению платежей в системе. При данном статусе платежи участника, независимо от назначения платежа, подлежат полнофункциональной обработке и включению в расчет чистых позиций. Статус «Приостановлен» устанавливается участнику, когда ему вводятся ограничения по участию в СГ1К, а в ГСРРВ ограничения не введены. При статусе участника «Приостановлен» платежи обрабатываются следующим образом:

- новые платежи и сообщения принимаются со статусом «Приостановлен»;

- платежи, принятые и включенные в расчет чистой позиции, обрабатываются как при статусе «Активный»;

- платежи принятые, но не включенные в расчет чистой позиции, переводятся в статус «Приостановлен» до тех пор, пока статус участника не изменится на «Активный» или «Неактивный».

При статусе участника «Неактивный (заблокирован или удален)», все платежи участника и в адрес участника отвергаются системой. При введении ограничений по участию как в СПК, так и в ГСРРВ, в системе устанавливаются ограничения на позицию участников. Позиция имеет одно из следующих состояний: активная, заблокированная для дебетования/кредитования. «Активная позиция» - устанавливается при отсутствии ограничений и означает полнофункциональную обработку всех ЭПД, независимо от назначения платежа. «Заблокированная позиция» - устанавливается при введении ограничений на исходящие/входящие платежи участника. При данной позиции платежи от/на участника, включенные в расчет ТЧП, и платежи, поступившие в систему после блокирования позиций, принимают статус платежа «Приостановлен» и обрабатываются следующим образом:

- система пересчитывает ТЧП участников;

- новые платежи принимают статус «Приостановлен»;

- при разблокировании позиций по дебету/кредиту поступившие в систему платежи включаются в расчет ТЧП в соответствии с пунктом 2 Приложения 1;

- если до периода клиринга позиции по дебету/кредиту не будут разблокированы, платежи со статусом «Приостановлен» в период окончательных расчетов отвергаются системой с последующим уведомлением участника.»;

- в главе 2 Приложения 1 слово «файлов» заменить словом «пакетов».

3. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Правил проведения платежей в форме прямого дебетования— в Системе пакетного клиринга» от 30 июля 2008 года № 30/6 следующие изменения:

в Правилах проведения платежей в форме прямого дебетования в Системе пакетного клиринга, утвержденных вышеуказанным постановлением: -абзац седьмой пункта 1.4. признать утратившим силу; -по всему тексту пункта 2.2.1. слово «файл» в различных падежах заменить словом «пакет» в соответствующих падежах; -в пунктах 2.1.3. и 2.2.4. слово «обработки» заменить словом «расчета»; -в пункте 2.3. слово «файлов» заменить словом «пакетов»; -пункт 2.3.1. изложить в следующей редакции: «2.3.1. Система производит проверку пакета с платежами в форме прямого дебетования на соответствие Правилам заполнения форматов.»; -пункт 2.3.3. изложить в следующей редакции: «2.3.3. Система после проверки пакетов платежных документов на проведение платежей в форме прямого дебетования хранит их до даты обработки.»; -в пункте 2.4. слово «файлов» заменить словом «пакетов»; -по всему тексту пункта 2.4.1. слово «файл» в различных падежах заменить словом «пакет» в соответствующих падежах; -по всему тексту пункта 2.4.2. слово «файл» в различных падежах заменить словом «пакет» в соответствующих падежах; -пункт 2.4.3. изложить в следующей редакции: «2.4.3. В случае неверно указанных реквизитов либо отсутствия средств на счете плательщика банк-плательщик формирует пакет соответствующего формата на отказ от платежа в форме прямого дебетования, предъявленного к банковскому счету плательщика. Отказ от платежа в форме прямого дебетования может направляться в Систему банком- плательщиком согласно регламенту клирингового дня, в течение периода, начиная с даты, следующей после даты обработки платежа по дату расчета включительно.»; -в пункте 2.5. слово «файлов» заменить словом «пакетов»; -в пункте 2.5.3. слово «файла» заменить словом «пакета»; -по всему тексту пункта 3.5. аббревиатуру «НБКР» заменить словами «Национальный банк» в соответствующих падежах; -в пункте 6.1. слово «файл» заменить словом «пакет»; -пункты 6.4. и 6.5. признать утратившими силу; -в пункте 6.10. слово «обработки» заменить словом «расчета»; -в пункте 6.11. слова «обработки» и «файлов» заменить словами «расчета» и «пакетов» соответственно; -в пункте 7.4. слово «осуществляет» заменить словом «осуществляется»; -в 7.6. слова « Периода приема и обработки файлов ЭПД и сообщений» заменить словами «периода «Прием и обработка отказных платежей»; -в пункте 8.1. слово «файлы» заменить словом «пакеты»;

- в пункте 8.4. слово «даты обработки» заменить словом «даты расчета».

4.Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Инструкции о порядке заполнения платежных документов» от 25 июля 2007 года № 36/5 следующие изменения:

В Инструкции о порядке заполнения платежных документов», утвержденной вышеуказанным постановлением: -пункт 3.4.1. дополнить подпунктом «г)» следующего содержания: «г)при выплате пенсий Социальным фондом Кыргызской Республики используются электронные файлы сводной ведомости-поручения в машиночитаемом формате по форме Приложения 7 к настоящей Инструкции.»;

- дополнить Приложением 7 следующего содержания:

«Приложение 7 к Инструкции о порядке заполнения платежных документов, утвержденной постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 25 июля 2007 года № 36/5 Форма электронных файлов сводной ведомости-поручения, используемой при выплате пенсий

№ п/п

Наименование поля

Тип/формат данных

Примечание

1.

Код

IDDoc

GUID

Уникальный идентификатор документа

2.

Номер документа

NumDoc

Строка (6)

Номер документа без префикса и суффикса и лидирующих нолей

3.

Дата

DateDoc

Дата

Дата документа

4.

РУСФ

SFDivision

Строка(3)

Код РУСФ

5.

Банк отправитель

BIC

Строка(6)

БИК банка-отправителя расчетного счета, указанного в документе в поле “Расчетный счет”

6.

Наименования банка

SenderBank

Строка (100)

Наименование банка расчетного счета из поля “Расчетный счет” в документе

7.

Счет клиента отправителя

SenderAccount

Строка (100)

Расчетный счет из поля “Расчетный счет” в документе

8.

ИНН РУСФ

INN

Строка (14)

ИНН подразделения СФ к которому относится текущий документ

9.

ОКПО РУСФ

ОКРО

Число (8,0)

Указывается код ОКПО клиента-отправителя Указывается подразделения СФ, к которому относится текущий документ

10.

Номер СФ РУСФ

SFOND

Строка (14)

Указывается регистрационный номер СФ клиента-отправителя Указывается регистрационный номер подразделения СФ, к которому относится текущий документ

11

Общая сумма

Sum

Число (15.2)

Указывается итоговая сумма всех платежей в данном файле

12.

Количество платежей

Qty

Число (10)

Указывается количество платежей в файле

13.

Комментарий

Comment

Строка (100)

Значение одноименного поля из документа

Табличная часть «Суммы» (It Sums)

№ п/п

Наименование поля

Tип/формат данных

Примечание

1.

Номер строки

Row

Число (5)

Номер строки, уникален в пределах одного файла

2.

БИК банка получателя

RecipientBIC

Строка (6)

БИК банка, указанного в текущей строке в иоле «Место выплат»

3.

Наименование банка получателя

RecipientBank

Строка (100)

Наименование банка, указанного в текущей строке в поле «Место выплат»

4.

Код платежа

PurposeCode

Число (8)

Цифровой код платежа по назначению, согласно Государственному классификатору платежного оборота. Код определяется по типу выплат, указанному в текущей строке. Код платежа берется из справочника «Назначения выплат».

5.

Счет получателя

RecipientAccount

Строка (16)

Указывается расчетный счет из поля «Номер счета» текущей строки табличной части «Выплаты»

6.

Получатель

Recipient

Строка(14)

ПИН или ИНН получателя выплат

7.

Наименование получателя

RecipientName

Строка (100)

Указывается ФИО/Наименование получателя из текущей строки

8.

Дело

File

Строка(13)

Номер пенсионного дела

9.

Пенсионер

Pensioner

Строка (14)

ПИН пенсионера. Не указывается, если вид пенсии

- «Случай потери кормильца»

(СПК) и тип выплат не равен значению «Единовременные выплаты» или «На погребение»

10.

Вид пенсии

kindPension

Число (1)

Код вида пенсии. 1 - по возрасту'; 2 - по инвалидности; 3 - СПК; 4 –случай потери военнослужащего (СПВ)

11.

Месяц-Г од

MonthYear

Число (6)

Месяц-год, к которому относится сумма строки. Формат ГТГТММ

12.

Раздел

Section

Число (1)

Код раздела, к которому относится сумма выплаты в строке: 1 - первый раздел; 2 - прошлые месяцы; 3 - текущий раздел; 4 - будущие месяцы

13.

Тип выплат

TypePayment

Число (1)

Код типа выплат, к которому относится сумма выплаты в строке 1 - пенсия; 2 - накопительный пенсионный фонд; 3 - удержания; 4 - компенсация; 5 - единовременные выплаты; 6 - на погребение; 7 - доп. суммы

14

Дополнительно

Addlnfo

Строка (5)

Код единовременных выплат. Указывается в случае единовременных выплат

15.

Сумма выплат

SumPayd

Число (18.2)

Основная сумма выплаченная