Статья 24. Совет директоров банка

1. Деловая активность банка осуществляется непосредственно по нап-

равлению Совета директоров банка. Совет директоров банка наблюдает за управлением банка, представляет всех акционеров и отчитывается перед акционерами на каждом ежегодном общем собрании акционеров банка. Совет директоров ответственен:

1) за формулировку, утверждение и периодическое обновление всех

бизнес-стратегий, бизнес-планов и политик банка;

2) за определение основных рисков, которым подвержен банк, и уста-

новление приемлемых уровней для этих рисков;

3) за осуществление надзора в отношении действий Правления банка,

предпринимаемых для выявления, измерения, мониторинга и контроля рис- ков;

4) за формирование и сохранение адекватной и эффективной системы

внутреннего контроля, а также за осуществление мониторинга эффективнос- ти системы внутреннего контроля Правлением банка;

5) совместно с Правлением банка за формирование и поддержание вы-

сокоэтических и честных стандартов и установление культуры внутри бан- ка, которая придает особое значение и демонстрирует всем уровням персо- нала важность внутреннего контроля. Члены Совета директоров банка несут ответственность за проводимую банком политику.

2. Члены Совета директоров банка избираются на общем собрании ак-

ционеров банка сроком на один год. Устав банка может ограничить коли- чество сроков, на которое избирается одно и то же лицо, и ввести требо- вание, согласно которому лицо обязано выйти из состава Совета директо- ров банка по достижении определенного возраста.

3. Совет директоров банка может быть избран как из числа акционе-

ров, в том числе учредителей, так и иных приглашенных специалистов-экс- пертов, обладающих признанной репутацией и профессиональным опытом по экономическим, финансовым, монетарным или юридическим вопросам. Минимум один член Совета директоров банка должен быть приглашенным специалистом-экспертом (неакционером или учредителем), соответствующим требованиям, устанавливаемым Банком Кыргызстана для членов Правления банка.

4. Совет директоров банка должен состоять из пяти и более членов.

Банк, имеющий одного или двух акционеров, должен иметь Совет директоров банка, состоящий не менее чем из пяти членов, которые в недостающем ко- личестве нанимаются акционерами банка на контрактной основе на срок не менее одного года. Совет директоров банка возглавляет председатель Совета директоров банка, избираемый членами Совета директоров банка. Председатель Совета директоров банка не может быть председателем правления банка. Председа- тель Правления банка должен участвовать на заседаниях Совета директоров с правом совещательного голоса.

5. К исключительным полномочиям Совета директоров банка относится

принятие решений по следующим вопросам:

1) определение стратегических целей банка и формирование его поли-

тики;

2) определение и принятие внутренней политики по всем видам дея-

тельности банка;

3) утверждение или отстранение членов правления банка по представ-

лению председателя правления банка;

4) утверждение внутреннего аудитора и определение условий и разме-

ра оплаты труда внутреннего аудитора;

5) определение условий и размера оплаты труда членам правления

банка;

6) утверждение организационной структуры банка;

7) Исключен Законом КР от 26 марта 2003 года N 63

8) проведение проверок деятельности исполнительных органов и долж-

ностных лиц банка;

9) принятие решения о создании и/или ликвидации филиалов и предс-

тавительств банков;

10) рассмотрение результатов и принятие мер по итогам проверок

внешних, внутренних аудиторов и органов банковского надзора. Вопросы, отнесенные к исключительной компетенции Совета директоров банка, не могут быть переданы им на рассмотрение исполнительных органов банка.

6. Заседания Совета директоров банка проходят не реже одного раза

в месяц. Совет директоров банка может принимать решение без созыва за- седания совета путем подписания всеми членами Совета директоров пись- менного документа, касающегося вопроса, по которому необходимо принять решение. Решение, принятое подобным путем, должно быть подтверждено на первом очередном заседании Совета директоров банка. Каждый член Совета директоров банка при голосовании имеет один го- лос по вопросам, представленным на рассмотрение Совета. Все решения принимаются большинством голосов присутствующих членов Совета директо- ров банка при наличии кворума - не менее 2/3 от общего числа голосов членов Совета директоров банка. Протокол и стенографический отчет заседания Совета директоров бан- ка ведет секретарь Совета. Протокол собрания должен быть подписан пред- седательствующим и секретарем.

7. Член Совета директоров банка в любое время имеет право подать в

отставку, представив письменное заявление председателю Совета. В случае появления вакансии в Совете директоров банка в промежутке между ежегод- ным общим собранием акционеров банка Совет директоров банка большинс- твом голосов может временно привлечь на вакантную должность нового чле- на Совета сроком до следующего собрания акционеров.

8. Член Совета директоров банка может быть отстранен от занимаемой

должности:

1) за нарушение законодательства республики и нормативных актов

Банка Кыргызстана;

2) за мошенничество, злоупотребление служебным положением или иные

противоправные действия;

3) если смещение его с поста отвечает интересам банка и его акцио-

неров;

4) за систематические (более двух раз за последние 12 месяцев) на-

рушения банковского законодательства, даже если они не повлекли за со- бой финансового ущерба банку;

5) если он являлся одной из сторон операции, которая была осущест-

влена в нарушение настоящего Закона или нормативных правовых актов Бан- ка Кыргызстана. 8-1. Лицо не может быть членом Совета директоров банка и должно быть отстранено от занимаемой должности:

1) если оно является членом Правления банка;

2) если оно является или являлось в последние 12 месяцев членом

надзорного органа Банка Кыргызстана;

3) если оно имеет судимость, не снятую и/или непогашенную в уста-

новленном законодательством порядке;

4) если оно являлось руководителем юридического лица, подвергнуто-

го процедуре банкротства методом ликвидации;

5) если оно было лишено права входить в состав органов управления

юридического лица или заниматься профессиональной деятельностью в соот- ветствии с законодательством Кыргызской Республики;

6) если оно является государственным служащим (за исключением го-

сударственных банков);

7) если оно является акционером другого конкурирующего банка.

8-2. Каждый член Совета директоров при принятии решения по вопро- сам деятельности банка должен быть объективным и руководствоваться ин- тересами банка, а не своими интересами или интересами отдельных участ- ников (учредителей, акционеров) и должностных лиц банка. Большинство членов Совета директоров должны быть независимыми. Не- зависимость означает, что:

1) лицо не является или не являлось в течение последних трех лет

сотрудником или членом Правления банка и/или не является близким родс- твенником указанных лиц;

2) лицо не является близким родственником значительного участника

банка;

3) значительные коммерческие, деловые или финансовые отношения

данного лица с банком и/или иным юридическим лицом, имеющим общие инте- ресы с банком, не должны влиять на способность данного лица в принятии объективных решений в интересах банка. Признаки независимости членов Совета директоров, их соответствие признакам независимости, а также признаки значительности коммерческих, деловых или финансовых отношений определяются Банком Кыргызстана.

9. Совет директоров банка может создать консультационный совет,

комитеты в целях осуществления деловой политики банка.

10. Отстранение членов Совета директоров банка в случаях, указан-

ных в пунктах 7, 8-1 и 8-2 настоящей статьи, происходит на основании решения общего собрания акционеров банка, по инициативе Банка Кыргызс- тана или Правления банка. В случае если подобное решение не принято об- щим собранием акционеров банка в течение сорока дней с даты письменного уведомления банка Банком Кыргызстана, Банк Кыргызстана вправе отозвать или приостановить действие лицензии банка. Решение об отстранении членов Совета директоров принимается откры- тым голосованием большинством голосов акционеров, присутствующих на об- щем собрании. (В редакции Законов КР от 26 марта 2003 года N 63, 15 декабря 2004 года N 192, 1 декабря 2005 года N 158)

Статья 24

1. Шариатский совет

В банке, осуществляющем операции в соответствии с исламскими прин- ципами банковского дела и финансирования, должен быть создан Шариатский совет, который несет ответственность за соответствие сделок (договоров) банка стандартам Шариата. Члены Шариатского совета должны соответствовать требованиям, уста- новленным Банком Кыргызстана. Шариатский совет банка одобряет типовые контракты по сделкам (до- говорам) банка, осуществляемым в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования. (В редакции Закона КР от 28 марта 2009 года № 93)