Статья 2. Понятие депозита

1. Депозит - это сумма денег, получаемая одним лицом от другого

лица на условиях возвратности (независимо от того, полная или частичная возвратность или возвратность большей суммы). Лица, не имеющие соответствующей лицензии Национального (Централь- ного) банка Кыргызской Республики, не имеют право принимать депозиты и использовать в своем наименовании термин "депозит".

2. Лицо, которое не является банком, может привлекать денежные

средства, не являющиеся депозитами, только в тех случаях, если эти средства:

1) приняты от банков или других лиц, чьей деятельностью является

выдача ссуд;

2) приняты одним лицом от другого лица на условиях займа;

3) приняты от иностранных или международных финансовых организа-

ций;

4) приняты страховыми компаниями или социальными (пенсионными)

фондами в соответствии с законодательством Кыргызской Республики;

5) приняты посредством выпуска ценных бумаг в соответствии с зако-

нодательством, регулирующим операции с ценными бумагами;

6) приняты при наличии лицензии в соответствии с законодательством

Кыргызской Республики с целью осуществления деятельности, направленной на инвестирование в ценные бумаги от имени клиента специализированными компаниями;

7) вносятся как предоплата или частичная оплата по контракту на

продажу, аренду или в результате другого вида представления имущества или услуг и подлежат возврату только в случае, когда имущество и услуги не были в действительности проданы, арендованы или оказаны;

8) вносятся как гарантия или залог в соответствии с выполнением

контракта или для обеспечения поставки или возврата какого-либо иму- щества;

9) вносятся одним акционерным обществом в другое, если они являют-

ся дочерними компаниями одной и той же основной (родительской) компании или, если одна из них является дочерней компанией другой;

10) принимаются одним лицом от другого лица на основании договора

о совместной деятельности. (В редакции Закона КР от 26 марта 2003 года N 63)

Статья 2

1. Основные понятия

В целях настоящего Закона используются следующие понятия: Аффилированными лицами являются:

- значительные участники юридического лица, включая банки;

- юридические лица, в которых другие юридические лица, включая

банки, являются значительными участниками;

- юридические лица, включая банки, в которых другие юридические

лица являются значительными участниками. Банковская группа состоит из банка и его дочерних и/или зависимых компаний и/или банковской холдинговой компании и ее дочерних и/или за- висимых компаний. Указанные лица являются участниками банковской груп- пы. Банковская холдинговая компания - материнская компания, дочерней компанией или одной из дочерних компаний которой является банк. Дочерняя компания - юридическое лицо, контролируемое другим юриди- ческим лицом (материнская компания). Дочерняя компания другой дочерней компании также рассматривается как дочерняя компания (первой) материнс- кой компании. Дочерний банк - это банк, контролируемый другим банком или иным юридическим лицом (материнская компания). Дочерний банк дочернего банка также рассматривается как дочерний банк материнской компании. Должностные лица банка - председатель и иные члены Совета директо- ров банка, председатель Правления, члены Правления банка, главные сот- рудники банка по финансам, по кредитам. Под "должностными лицами банка" также понимаются лица, которые определяют политику банка или имеют пол- номочия участвовать или реально участвуют в основных операциях банка, формирующих политику банка, независимо от того, работают ли эти лица на безвозмездной основе или получают вознаграждение. Данное определение распространяется также на должностных лиц материнской компании банка. Зависимая компания - юридическое лицо, в котором какое-либо лицо, единолично или совместно с другим лицом, осуществляет прямое или кос- венное владение или управление более двадцати процентами голосующих ак- ций или долей в капитале любого юридического лица. Значительное участие - единоличное либо совместно с другими лица- ми:

- прямое или косвенное владение или управление десятью и более

процентами голосующих акций (любого типа) акционерного общества, де- сятью и более процентами уставного капитала юридического лица, не явля- ющегося акционерным обществом;

- или, независимо от участия в уставном капитале юридического ли-

ца, возможность осуществлять значительное влияние на руководство и/или политику данного юридического лица на основании соглашения или иным об- разом. Значительный участник - лицо, осуществляющее значительное участие в юридическом лице в соответствии с настоящим Законом. Инсайдеры (внутренние лица) банка - члены Правления, члены Совета директоров, другие должностные лица, значительные участники и любые другие физические лица, связанные с указанными лицами общими интереса- ми. Компания - любое юридическое лицо. Контроль - единоличное либо совместно с другими лицами:

- прямое или косвенное владение или управление пятьюдесятью и бо-

лее процентами голосующих акций акционерного общества или уставного ка- питала юридического лица, не являющегося акционерным обществом, или;

- возможность выбирать, как минимум, половину членов Совета дирек-

торов (наблюдательного органа) юридического лица, или;

- независимо от участия в капитале юридического лица возможность

осуществлять определяющее влияние на руководство или политику данного юридического лица на основе соглашения или иным образом. Контролирующее лицо - лицо, осуществляющее контроль над юридичес- ким лицом. Материнская компания - юридическое лицо, контролирующее другое юридическое лицо. Общие интересы между двумя и/или более физическими и юридическими лицами признаются существующими при наличии любого из следующих усло- вий:

- одно юридическое или физическое лицо контролирует другое лицо;

- данные лица являются аффилированными юридическими лицами или ин-

сайдерами;

- одно из этих лиц является зависимой компанией другого лица.

Для целей определения значительного участника, зависимой компании и контроля:

- акции, находящиеся во владении компаний, которые являются зави-

симыми компаниями одного лица или контролируются одним лицом, рассмат- риваются как находящиеся в косвенном владении этого лица и объединяются совместно с акциями, находящимися в прямом владении данного лица, при установлении общего количества принадлежащих лицу акций;

- акции, принадлежащие лицу и его близким родственникам (наследни-

ки первой и второй очереди согласно гражданскому законодательству), рассматриваются как напрямую принадлежащие этому лицу. Лицами, совместно владеющими акциями банка, признаются лица:

- являющиеся близкими родственниками;

- совместно владеющие акциями в силу заключенного договора или

иным образом;

- являющиеся значительными участниками в отдельности или совмест-

но;

- если одно из них предоставило заем (кредит или приравненные к

нему средства) другому лицу для покупки акций;

- если одно из них является должностным лицом или представителем

другого лица. Доверительное управление - для целей данного закона означает, что управляющий активами данного лица не имеет общих интересов с данным ли- цом и:

- никаким образом не может контролироваться данным лицом или зави-

сеть от него при управлении активами данного лица;

- не являлся и не является работником данного лица или его деловым

партнером;

- не является близким родственником данного лица;

- в соглашении о доверительном управлении должно быть указано, что

при управлении активами или имуществом данного лица управляющий управ- ляет и контролирует данное имущество и никаким образом не должен кон- сультироваться и уведомлять данное лицо. "Исламский банк" - банк, осуществляющий свою деятельность в соот- ветствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования при наличии соответствующей лицензии Банка Кыргызстана. Банк, имеющий "исламское окно" - банк, предоставляющий услуги в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования в рамках соответствующего подразделения ("исламского окна") при наличии соответствующей лицензии Банка Кыргызстана. Исламские принципы банковского дела и финансирования - правила осуществления банковских операций в соответствии со стандартами Шариата в порядке, установленном нормативными актами Банка Кыргызстана. "Исламское окно" - соответствующее подразделение банка, осущест- вляющее операции в соответствии с исламскими принципами банковского де- ла и финансирования. Стандарты Шариата - совокупность правил осуществления экономичес- кой или иной деятельности, разработанных и утвержденных международными организациями, устанавливающими стандарты ведения исламского банковско- го дела (Организация бухгалтерского учета и аудита для исламских финан- совых институтов и Совет исламских финансовых услуг). Шариатский совет - орган банка, осуществляющего операции в соот- ветствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, от- ветственный за соответствие сделок (договоров) банка стандартам Шариа- та. (В редакции Закона КР от 1 декабря 2005 года N 158, 28 марта 2009 года № 93)