Статья 30. Банковское регулирование и надзор

1. Банк Кыргызстана является органом банковского надзора и

регулирования деятельности банков и иных финансово-кредитных учреждений, лицензируемых Банком Кыргызстана, осуществляет постоянное наблюдение за их деятельностью с целью сохранения стабильной финансовой системы, поддержания и защиты интересов вкладчиков и других кредиторов, соблюдения законодательства Кыргызской Республики и нормативных актов Банка Кыргызстана.

2. Банк Кыргызстана для осуществления своих функций в

отношении надзора и регулирования деятельности банков и иных финансово-кредитных учреждений, лицензируемых Банком Кыргызстана, имеет право:

1) устанавливать экономические нормативы, издавать

директивы, инструкции и рекомендации в целях осуществления функций лицензирования и надзора, а также порядка их реализации путем установления соответствующих правил и норм в соответствии с настоящим Законом;

2) осуществлять проверки на местах деятельности банков и их

филиалов, а также компаний, имеющих с ними связанные интересы (инсайдеры и аффилированные компании), или поручать проведение таких проверок независимым аудиторам или аудиторским фирмам;

3) запрашивать и получать информацию и отчетность для

эффективного осуществления своих надзорных функций и требовать разъяснения по полученной информации;

4) предписывать принять меры по оздоровлению финансового

положения, ввести временную администрацию, приостановить или отозвать лицензию либо наложить штрафы в соответствии с настоящим Законом в целях предотвращения небезопасной либо неразумной или недобросовестной деятельности;

5) издавать нормативные акты, относящиеся к выявлению и предот-

вращению финансовых махинаций и операций (сделок) по финансирова- нию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных прес- тупным путем, и требующие принятия конкретных мер (включая предо ставление Банку Кыргызстана или другим органам необходимой отчет- ности, изменение банковских процедур, обучение персонала, предос- тавление сведений о клиентуре банка);

6) приостанавливать по письменному ходатайству

правоохранительных органов, в компетенцию которых входит выявление и предотвращение финансовых махинаций, или на основании собственного решения на срок, установленный нормативными актами Банка Кыргызстана, проведение любых банковских операций, которые относятся к категории подозрительных операций, согласно законодательству Кыргызской Республики. Банк Кыргызстана проводит инспектирование деятельности банков и иных финансово -кредитных учреждений, лицензируемых и регулируемых Банком Кыргызстана, по вопросам организации внутреннего контроля в целях противодействия финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и направляет информацию о его результатах уполномоченному органу по противодействию финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. Ответственность за необоснованное приостановление банковских операций несет лицо или организация, по чьей инициативе оно осуществлено. Информация, поступившая от банков и иных финансово- кредитных учреждений, лицензируемых Банком Кыргызстана, по конкретным операциям не подлежит разглашению без их согласия, за исключением случаев, предусмотренных законодательством республики.

3. Банк Кыргызстана может на принципах взаимности по

отношению к надзору за банками и их лицензированию сотрудничать с зарубежными органами банковского надзора, осуществляющими либо желающими осуществлять свою деятельность под их соответствующей юрисдикцией. Банк Кыргызстана может обмениваться информацией по любому банку, осуществляющему либо желающему осуществлять свою деятельность в обеих соответствующих юрисдикциях, с зарубежными органами банковского надзора при условии соблюдения последними конфиденциальности полученной информации. (В редакции Закона КР от 17 октября 2008 года № 224, 19 мая 2009 года № 162)