Постановление Правления Национального банка КР «О внесении изменений и дополнений в Положение «О мерах воздействия, применяемых к банкам и некоторым другим финансово-кредитным учреждениям, лицензируемым Национальным банком Кыргызской Республики»

УТРАТИЛО СИЛУ в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 15 июня 2017 года № 2017-П-12/25-4 Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики

9 сентября 2006 года. Регистрационный номер 104-06

г. Бишкек

от 6 сентября 2006 года № 25/4

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ

НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА

КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

«О внесении изменений и дополнений в Положение

«О мерах воздействия, применяемых к банкам и

некоторым другим финансово-кредитным учреждениям,

лицензируемым Национальным банком Кыргызской Республики»

Рассмотрев проект изменений и дополнений в Положение «О мерах

воздействия применяемых к банкам и некоторым другим финансово-

кредитным учреждениям, лицензируемым Национальным банком Кыргызской

Республики», утвержденное постановлением Правления Национального

банка Кыргызской Республики № 16/2 от 19.05.05 года (регистрационный

номер Министерства юстиции Кыргызской Республики 78-05 от 24.06.05

года), руководствуясь статьями 7, 30, 32 Закона Кыргызской Республики

«О Национальном банке Кыргызской Республики», статьями 39, 45-1, 48

Закона Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности в

Кыргызской Республике», Правление Национального банка Кыргызской

Республики постановляет:

1. Утвердить изменения и дополнения в Положение «О мерах

воздействия, применяемых к банкам и некоторым другим финансово-

кредитным учреждениям, лицензируемым Национальным банком Кыргызской

Республики» (прилагаются).

2. Управлению методологии надзора и лицензирования совместно с

Юридическим отделом провести в установленном порядке государственную,

регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Кыргызской

Республики.

3. Настоящее постановление вступает в силу с момента официального

опубликования после государственной регистрации в Министерстве

юстиции Кыргызской Республики.

4. После опубликования зарегистрированного нормативного акта

Юридическому отделу информировать Министерство юстиции Кыргызской

Республики об источнике опубликования (наименование издания, его номер

и дата).

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на

заместителя Председателя Национального банна Кыргызской Республики

Джаныбекову С. Э.

Председатель Правления Алапаев М.О

Утверждены

постановлением Правления

Национального банка

Кыргызской Республики

от 6 сентября 2006 года

№25/4

Изменения и дополнения в Положение «О мерах воздействия,

применяемых к банкам и некоторым другим финансово-кредитным

учреждениям, лицензируемым Национальным банком

Кыргызской Республики»

I. Раздел «Общие положения» Положения, после пятого абзаца,

дополнить следующими словами:

«Деятельностъ банка, его действия (бездействие), создающие

реальную угрозу и высокую вероятность потерь или убытков для

вкладчиков банка, других кредиторов, акционеров или банковской

системы, считаются нездоровой и небезопасной банковской практикой.

НБКР определяет нездоровую и небезопасную банковскую практику в

каждом отдельном случае, основываясъ на оценке:

- факторов и обстоятельств, сопутствующих ей;

- потенциальной угрозы для средств вкладчиков, стабильности банка

и/или банковской системы в целом.

Наличие одного или нескольких признаков деятельности, действий

(бездействия) банка, которые могут относиться к нездоровой и

небезопасной банковской практике (приведены в приложении 1 к

настоящему Положению), также являются основанием для НБКР при

определении нездоровой и небезопасной банковской практики.

Банки не должны вовлекаться в нездоровую и небезопасную банковскую

практику.

НБКР может применитъ в отношении любого банка, деятельность

которого признана нездоровой и небезопасной банковской практикой, меры

воздействия, вплоть до отзыва лицензии, в соответствии с

законодательством Кыргызской Республики».

II. Положение дополнить новым приложением 1 следующего содержания:

«Признаки деятельности, действий (бездействия) банка, которые

могут относиться к нездоровой и небезопасной банковской практике:

1. Неспособность Совета директоров и Правления банка обеспечить

адекватный надзор и руководство в целях предотвращения нездоровой и

небезопасной банковской практики и нарушения законодательства.

2. Создание неадекватного резерва на покрытие потенциальных

потерь и убытков по активам и забалансовым обязательствам.

3. Неспособность вести учет в соответствии с МСФО и нормативными

правовыми актами НБКР.

4. Осуществление операций, подпадающих под критерии подозрительных

банковских операций. (прим-1).

5. Осуществление деятельности без надлежащего уровня внутреннего

контроля.

6. Отсутствие адекватного внутреннего аудита.

7. Осуществление операций с инсайдерами и аффилированными лицами

банка в нарушение требований НБКР-(прим-2).

8. Осуществление деятельности, для которой в банке отсутствуют

квалифицированные и опытные сотрудники.

9. Осуществление деятельности при отсутствии соответствующих

политик и/или процедур, или когда они не соответствуют масштабам

деятельности и уровню рисков банка.

10. Предоставление кредитов заемщикам, которые не выполнили свои

обязательства перед этим банком или каким-либо другим банком, или

предоставление кредитов заемщикам с неоднократной пролонгацией

кредитов и нестабильным финансовым положением.

11. Представление несвоевременных, неполных или недостоверных

отчетов в НБКР».

III. Приложение 1 («Матрица применения денежных штрафов»)

Положения считать приложением 2.

IV. В пункте 7.4 Положения слова «Приложение 1» заменить словами

«Приложение 2».

Примечание:

(прим-1)

В соответствии с Положением «О минимальных требованиях к системе

внутреннего контроля в коммерческих банках и иных финансово-кредитных

учреждениях, лицензируемых НБКР, в целях противодействия легализации

(«отмыванию») доходов, полученных преступным путем, и финансированию

терроризма» (утверждено постановлением Правления НБКР № 5/9 от 2.03.06

г., регистрационный номер МЮ КР 27-06 (ДСП) от 31.03.06 г.)

(прим-2)

Согласно Инструкции «О требованиях к операциям с

инсайдерами и аффилированными лицами коммерческих банков и других

финансово-кредитных учреждений, лицензируемых Национальным банком

Кыргызской Республики» (утверждено постановлением Правления

НБКР №34/10 от 10 декабря 2003 г., регистрационный номер МЮ КР

2-04 от 5.01.04 г.).