Постановление Правления Национального банка КР от 26 марта 2014 года № 12/6 «О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения о минимальных требованиях по выполнению кассовых операций в коммерческих банках и небанковских финансово-кредитных учреждениях Кыргызской Республики»

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ ПОСТАНОВЛЕНИЕ от 26 марта 2014 года № 12/6 О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения о минимальных требованиях по выполнению кассовых операций в коммерческих банках и небанковских финансово-кредитных учреждениях Кыргызской Республики» от 27 марта 2013 года № 9/10 В соответствии со статьями 7 и 43 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики» Правление Национального банка Кыргызской Республики ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Внести прилагаемые изменения и дополнения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения о минимальных требованиях по выполнению кассовых операций в коммерческих банках и небанковских финансово-кредитных учреждениях Кыргызской Республики» от 27 марта 2013 года № 9/10.

2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней после официального опубликования.

3. Юридическому управлению:

- опубликовать настоящее постановление на официальном сайте Национального банка Кыргызской Республики;

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

4. Управлению денежной наличности довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков, небанковских финансово-кредитных учреждений, областных управлений и представительства Национального банка Кыргызской Республики в Баткенской области.

5. Контроль исполнения настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики Алыбаеву С.К.

Председатель

З. Асанкожоева

Приложение к постановлению Правления Национального банка Кыргызской Республики «26» марта 2014г. № 12\6

Изменения и дополнения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения о минимальных требованиях по выполнению кассовых операций в коммерческих банках и небанковских финансово-кредитных учреждениях Кыргызской Республики» от 27 марта 2013 года №9/10

Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения о минимальных требованиях по выполнению кассовых операций в коммерческих банках и небанковских финансово-кредитных учреждениях Кыргызской Республики» от 27 марта 2013 года № 9/10 следующие изменения и дополнения: в Положении о минимальных требованиях по выполнению кассовых операций в коммерческих банках и небанковских финансово-кредитных учреждениях Кыргызской Республики, утвержденном вышеуказанным постановлением:

- в пункте 3 после слов «устанавливает требования» дополнить словами «по подтверждающим документам,»;

- в пункте 4 аббревиатуру «НБКР» заменить словами «Национального банка Кыргызской Республики»;

- в пункте 5:

слова «могут создавать» заменить словами «создают»; после слов «в Кыргызской Республике»» дополнить словами и цифрами «, утвержденной приказом Министерства внутренних дел и Национального банка Кыргызской Республики от 11 февраля 2010 года №97-24-О»;

- в абзаце шестом пункта 6 после слов «в установленном порядке» дополнить словами «, что должно быть отражено во внутренних документах ФКУ»;

- пункт 9 дополнить абзацем двадцать шестым следующего содержания:

«● операции по обмену активами в национальной валюте - операции по обмену наличных денежных средств на безналичные денежные средства с расчетами в пределах одного дня.»;

- в пункте 10 после слов «платежных документов»» дополнить словами и цифрами «утвержденной постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 25 июля 2007 года №36/5»;

- раздел 3 дополнить пунктом 15.1. следующего содержания:

«15.1. В конце рабочего дня вся поступившая денежная наличность должна закрываться и храниться в денежном хранилище (сейфовой комнате).»;

- в абзаце шестом пункта 19 слова «сверяет его подпись в расходном кассовом документе с подписью, проставленной в документе, удостоверяющем личность» заменить словами «удостоверяется в наличии подписи клиента о получении денег»;

- раздел 4 дополнить пунктом 21.1. следующего содержания:

«211. Операции по выдаче денежной наличности, а также операции по обмену активами национальной валюты должны осуществляться только годными деньгами. Ветхие деньги сдаются в кассы учреждений Национального банка.»;

- в пункте 25 слова «(в порядке возрастающей нумерации)» исключить;

- пункт 28 дополнить абзацем вторым следующего содержания:

«При заключении договора ФКУ необходимо учесть риски безопасности и сохранности ценностей при их перевозке, а также вопросы возмещения ценностей в случае их утраты.»;

- пункт 29 изложить в следующей редакции:

«29. Подкрепление операционных касс и сдача денежной наличности из Национального банка/в Национальный банк осуществляется инкассаторами государственного предприятия «Республиканское управление инкассации» (далее – ГП «РУИ»). При получении/сдачи денежной наличности из Национального банка/в Национальный банк кассирами коммерческого банка, инкассаторы ГП «РУИ» осуществляют вооруженное сопровождение, охрану и перевозку кассира банка с ценностями.»;

- пункт 33 изложить в следующей редакции:

«33. При перевозке сумок с наличными деньгами, составляется препроводительная ведомость к сумкам (Приложение 12). Наличные деньги выдаются инкассаторам/кассовому работнику упакованные в сумки, опломбированные заведующим кассой/кассовым работником. К сумке с наличными деньгами прикрепляется ярлык с указанием реквизитов и проставлением фамилии, инициалов и подписи заведующего кассой/кассового работника. Сумки с наличными деньгами принимаются инкассаторами/кассовым работником по надписям на ярлыках к сумкам с наличными деньгами с проверкой целости сумок и пломб, наличия необходимых реквизитов на пломбах и ярлыках к сумкам с наличными деньгами.»;

- пункт 35 изложить в следующей редакции:

«35. По окончании приема ценностей заведующий кассой/кассовый работник и инкассаторы подписывают соответствующие сопроводительные документы.»;

- пункт 42 изложить в следующей редакции:

«42. ФКУ должно обеспечить своих кассовых работников:

- буклетами или плакатами о защитных элементах национальной валюты;

- справочной литературой о защитных свойствах иностранных валют, с которыми производятся кассовые операции.»;

- раздел 9 дополнить:

пунктом 561 следующего содержания: «561. Каждая транзакция, проводимая держателями карт в банкомате и терминале, результатом которой является списание денежных средств со счетов держателей карт, должна сопровождаться обязательной выдачей карт-чека. В случае отсутствия чековой бумаги в устройстве, информация об этом должна быть представлена держателям карт до совершения транзакции. Карт-чек является подтверждением совершения транзакции.»; пунктом 591 следующего содержания: «591. Каждая транзакция, проводимая пользователями в кэш-ин терминале по пополнению счетов, оплате и переводе денежных средств, должна сопровождаться обязательной выдачей соответствующего чека. В случае отсутствия чековой бумаги в устройстве, информация об этом должна быть представлена пользователям до совершения транзакции. Чек является подтверждением совершения транзакции.»; пунктом 631 следующего содержания: «631. Заполнение и изъятие денежной наличности в/из кассеты банкомата должно осуществляться кассовыми работниками ФКУ в количестве не менее двух человек с составлением соответствующих актов и отчетов, а также пломбированием/проверкой целостности пломбы каждой кассеты. При выявлении излишка, недостачи при полистном, поштучном пересчете наличных денежных знаков, изъятых из банкомата, составляется акт пересчета в двух экземплярах.»;

- пункты 57 и 58 изложить в следующей редакции:

«57. Эквайер, установивший кэш-ин терминал в местах общего доступа, должен принять все меры по минимизации рисков, связанных с возможностью взлома, порчи или похищения кэш-ин терминала.

58. Эквайер должен уведомить Национальный банк о месте установки своего кэш-ин терминала или его закрытии в порядке и сроки, установленные в нормативных правовых актах Национального банка.»;

- пункт 64 изложить в следующей редакции:

«64. Инкассация банкомата должна осуществляться инкассатором либо кассовым работником эквайера в сопровождении лиц, обеспечивающих безопасность указанных работников и сохранность перевозимых кассет с денежными знаками. При этом персонал осуществляющий сервисную и техническую поддержку банкоматов не должен допускаться к инкассации.»;

- пункт 65 изложить в следующей редакции:

«65. Каждая процедура инкассации банкомата должна сопровождаться обязательной распечаткой из банкомата отчета о сумме денежных знаков, находящихся в банкомате на момент вскрытия, и отчета, подтверждающего операцию загрузки новых кассет с денежными знаками в банкомат. Данные отчеты должны быть подписаны лицами, осуществляющими процедуру инкассацию.»;

- пункт 66 признать утратившим силу;

- пункт 70 изложить в следующей редакции:

«70. Инкассация кэш-ин терминала должна осуществляться инкассаторами либо кассовыми работниками владельца в сопровождении лиц, обеспечивающих безопасность указанных работников и сохранность перевозимых наличных денег. При этом персонал, осуществляющий сервисную и техническую поддержку кэш-ин терминалов не должен допускаться к инкассации.»;

- раздел 9 дополнить пунктом 711 следующего содержания:

«711. Вскрытие кассет из кэш-ин терминалов с предварительной проверкой целостности пломбы на кассетах, а также полистный пересчет денежных знаков в кассетах должны осуществляться кассовыми работниками в количестве не менее двух человек с составлением соответствующих актов и отчетов.»;

- Положение дополнить приложением 12 следующего содержания:

«Приложение 12 к Положению о минимальных требованиях по выполнению кассовых операций в коммерческих банках и небанковских финансово-кредитных учреждениях Кыргызской Республики

Препроводительная ведомость

к сумке с денежной выручкой №

От (кого)

Наименование учреждения банка

ДЕБЕТ

Сумма

сч. №

Получатель

Наименование учреждения банка

наличными

КРЕДИТ

сч. №

Для зачисления на счет

чеками со счетов

Общая

Банк получателя

Банк

по перечню на

Сумма прописью сом

обороте

Руководитель предприятия (организации)

Кассир

Указанная выше сумма принята полностью

Кассир

А К Т _________________________ 20 ___ г.

Контролер

При вскрытии сумки и пересчете вложений оказалось:

Вид опер.

Наличными

чеками

Назн. Плат.

Недостача

недостаток

N гр. Банка

излишек

излишек

неплатежных

дефектных

Подписи банка:

и фальшивых

Кассир

Кассир

Контролер

Представитель клиента

Контролер

Накладная

к сумке с денежной выручкой №

От (кого)

Наименование учреждения банка

ДЕБЕТ

Сумма

сч. №

Получатель

Наименование учреждения банка

наличными

КРЕДИТ

сч. №

Для зачисления на счет

чеками со счетов

Общая

Банк получателя

Банк

по перечню на

Сумма прописью сом

обороте

Руководитель предприятия (организации)

Кассир

Указанная выше сумма принята полностью

Кассир

А К Т _________________________ 20 ___ г.

Контролер

При вскрытии сумки и пересчете вложений оказалось:

Вид опер.

Наличными

чеками

Назн. Плат.

Недостача

недостаток

N гр. Банка

излишек

излишек

неплатежных

дефектных

Подписи банка:

и фальшивых

Кассир

Кассир

Контролер

Представитель клиента

Контролер

Копия препроводительной ведомости

к сумке с денежной выручкой №

От (кого)

Наименование учреждения банка

ДЕБЕТ

Сумма

сч. №

Получатель

Наименование учреждения банка

наличными

КРЕДИТ

сч. №

Для зачисления на счет

чеками со счетов

Общая

Банк получателя

Банк

по перечню на

Сумма прописью сом

обороте

Руководитель предприятия (организации)

Кассир

Указанная выше сумма принята полностью

Кассир

Контролер

Р А С П И С К А

Вид опер.

Опломбированную сумку №

без пересчета

Назн. Плат.

Вложенных в нее денег принял инкассатор.

N гр. Банка

Инкассатор

Подписи банка:

подпись (разборчивая)

Печать

Кассир

Контролер

»;

- Положение дополнить приложением 13 следующего содержания:

«Приложение 13 к Положению о минимальных требованиях по выполнению кассовых операций в коммерческих банках и небанковских финансово-кредитных учреждениях Кыргызской Республики

Правила обработки, формирования и упаковки национальной валюты

Во всех ФКУ принимается единый, установленный настоящим положением порядок обработки, формирования и упаковки национальной валюты. Денежная наличность, находящаяся в ФКУ, согласно требованиям обработки, формирования и упаковки национальной валюты, храниться в хранилище/сейфовой комнате ФКУ. Кассиры обязаны сортировать принятые ими в кассу банкноты по достоинствам, а затем на годные к обращению, ветхие и дефектные. Рассортированные по достоинствам годные и ветхие банкноты кассир формирует и упаковывает отдельно. Каждые 100 листов банкнот одного и того же достоинства формируются в корешки оборотной стороной с серией и номером вверх, чтобы белое поле было с правой стороны, и обандероливаются в зависимости от способа упаковки пачки (шпагатом или в полиэтиленовый пакет) крестообразно стандартной бандеролью или кольцевой поперечной бандеролью, соответственно. На бандеролях корешков ветхих банкнот проставляется штамп со словом «Ветхие». Стандартные бандероли для упаковки банкнот должны иметь следующие реквизиты:

- наименование учреждения банка;

- именной штамп (код) кассира, производившего пересчет, сортировку и упаковку банкнот.

Каждые 10 корешков (1 корешок - 100 листов) денежной наличности формируются в пачку (1000 листов в одной пачке одного и того же номинала), которая снабжается верхней накладкой установленного образца из картона, с проставлением логотипа учреждения банка. Годные к обращению монеты расфасовываются по номиналу и упаковываются кассовыми работниками в мешки без наружных швов и повреждений. Горловина каждого упакованного мешка плотно завязывается шпагатом без узлов и надрывов. Концы шпагата завязываются глухим узлом с наложением пломбы и ярлыка. При наличии мешкопрошивальной машины мешки прошиваются вместе с ярлыком соответствующим образом. На верхней накладке пачки банкнот и на ярлыке мешка монет, независимо от способа упаковки, проставляются:

1) штамп с наименованием Банка или номер кода;

2) номинал банкнот/монет;

3) сумма банкнот/монет;

4) количество банкнот/монет;

5) дата упаковки;

6) именной штамп или код кассового работника;

7) подпись кассового работника;

8) штамп с надписью «дефектные» на ярлыке мешка с дефектными монетами и штамп «ветхие» на накладке пачки ветхих денег;

9) номер выпуска.».