Постановление Правления Национального банка КР «О минимальных квалификационных требованиях, предъявляемых к должностным лицам специализированного финансово-кредитного учреждения - правопреемника ОсОО „ФКРПКС“ и процедуре их согласования Национальным банком Кыргызской Республики»

УТРАТИЛО СИЛУ в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 15 июня 2017 года № 2017-П-12/25-10-(НФКУ)

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ ПОСТАНОВЛЕНИЕ от 17 апреля 2012 года № 17/1 Порядок согласования должностных лиц специализированного финансово-кредитного учреждения ОАО «Финансовая компания кредитных союзов (В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 24 декабря 2014 года № 58/16, 16 сентября 2015 года № 53/10) В соответствии со статьями 7 и 43 Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики" и статьями 4 и 25-1 Закона Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике", с учетом решения согласительной комиссии по трансформации «ОАО «ФК КС» от 11 апреля 2012 г., Правление Национального банка Кыргызской Республики ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Порядок согласования должностных лиц специализированного финансово-кредитного учреждения ОАО "Финансовая компания кредитных союзов" (прилагается).

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 16 сентября 2015 года № 53/10)

2. Опубликовать настоящее постановление на официальном сайте Национального банка Кыргызской Республики.

3. Настоящее постановление вступает в силу с момента опубликования.

Опубликовано в журнале "Нормативные акты Национального банка Кыргызской Республики", N 2/2012

4. Управлению методологии надзора и лицензирования довести настоящее постановление до сведения ОсОО "ФКРПКС".

5. После официального опубликования Юридическому управлению направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Правления Национального банка Чокоева З.Л.

Председатель

З. Асанкожоева

Приложение к постановлению Правления Национального банка Кыргызской Республики от 17 апреля 2012 года № 17/1

ПОРЯДОК согласования должностных лиц специализированного финансово-кредитного учреждения ОАО "Финансовая компания кредитных союзов" (В редакции постановлений Правления Нацбанка КР от 24 декабря 2014 года № 58/16, 16 сентября 2015 года № 53/10)

1. Кандидат на должность Председателя и члена Совета директоров СФКУ, Председателя Комитета по аудиту, члена ревизионной комиссии должен отвечать следующим требованиям:

1) иметь высшее образование;

2) обладать знаниями в области банковского законодательства, включая законодательство о кредитных союзах, и корпоративного управления;

3) знать бизнес-план и перспективы развития СФКУ;

4) в отношении кандидата не должно быть решения суда, запрещающего работать в финансово-кредитной системе;

5) в отношении кандидата не должно быть обвинительного приговора суда за совершение преступлений в сфере экономики и за должностные преступления;

6) в отношении кандидата не должны быть акты уполномоченных органов, признавших его причастным к действиям (бездействию), в результате которых у банка/финансового-кредитного учреждения была отозвана лицензия.

Стаж работы кандидата на должность Председателя Совета директоров и Председателя Комитета по аудиту в финансово-кредитной системе должен составлять, как минимум, один год. Минимум один из членов Совета директоров должен быть приглашенным специалистом-экспертом в области финансово-кредитной деятельности (не акционером/учредителем и не иным аффилированным (связанным) лицом), не работавшим ранее в ОАО "ФККС", имеющим опыт работы не менее 5 лет в банковской сфере, владеющего навыками анализа системы кредитных союзов и деятельности ОАО "ФККС", разработки методологии и стратегии развития кредитных союзов и ОАО "ФККС", имеющего сертификаты об обучении по вопросам деятельности кредитных союзов и не менее двух рекомендаций от лиц, работающих или работавших в финансово-кредитной сфере (за исключением рекомендаций от сотрудников Национального банка, от близких родственников кандидата, от руководителей и сотрудников самого СФКУ). (В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 16 сентября 2015 года № 53/10) 1-1. Большинство членов Совета директоров "ОАО "ФККС" должны быть независимыми. Независимость членов Совета директоров должна сохраняться на весь период работы в Совете директоров "ОАО "ФККС". Независимость означает, что:

1) лицо не является или не являлось в течение последних трех лет сотрудником или должностным лицом ОАО "ФККС" и/или не является близким родственником (родителями, детьми старше 16 лет, супругой(ом), братьями, сестрами) указанных лиц, а также не должен являться участником кредитного союза-акционера ОАО "ФККС";

2) лицо не является близким родственником участника ОАО "ФККС", владеющего более 5% акций ОАО "ФККС";

3) значительные коммерческие, деловые или финансовые отношения данного лица с ОАО "ФККС" и/или иным юридическим лицом, имеющим общие интересы с ОАО "ФККС", не влияют на способность данного лица в принятии объективных решений в интересах ОАО "ФККС". При этом независимый член Совета директоров не должен:

а) являться заемщиком или участником кредитного союза-заемщика ОАО "ФККС";

б) являться членом исполнительного (наблюдательного) органа или иным должностным лицом кредитного союза-заемщика ОАО "ФККС";

в) являться должностным лицом юридического лица, имеющего общие интересы с ОАО "ФККС" или являющегося кредитором ОАО "ФККС";

г) предоставлять товары и услуги ОАО "ФККС", общая годовая сумма которых превышает 1% от общего годового валового дохода данного лица;

д) являться близким родственником любого лица, указанного в подпунктах а)-г) настоящего пункта.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 16 сентября 2015 года № 53/10)

2. Кандидат на должность члена Правления, главного бухгалтера, начальника службы внутреннего аудита или внутреннего аудитора должен соответствовать следующим требованиям:

1) иметь высшее образование;

2) иметь следующий стаж работы:

- для кандидата на должность председателя Правления - не менее трех лет в финансово-кредитной системе, в том числе на руководящих должностях - не менее одного года.

Кандидат на должность Председателя Правления, также должен владеть:

а) навыками анализа деятельности ОАО "ФККС" и системы кредитных союзов в целом;

б) иметь знания по вопросам деятельности кредитных союзов, подтвержденные сертификатом/свидетельством о прохождении обучения, и наличие не менее двух рекомендаций от лиц, работающих или работавших в финансово-банковской сфере (за исключением рекомендаций от сотрудников НБКР, от близких родственников кандидата, от руководителей и сотрудников самого ОАО "ФК КС");

в) не должен быть участником или должностным лицом кредитного союза на протяжении последних 3-х лет на момент его назначения Председателем Правления ОАО "ФККС";

- для кандидата на должность члена Правления - не менее двух лет в финансово-кредитной системе;

- для кандидата на должность главного бухгалтера, начальника службы внутреннего аудита или внутреннего аудитора - как минимум, один год в финансово-кредитной системе;

3) иметь знания в области законодательства, регулирующего деятельность финансово-кредитных учреждений, управления рисками и корпоративного управления;

4) знать бизнес-план СФКУ;

5) отсутствие в отношении кандидата решения суда запрещающего работать в финансово-кредитной системе;

6) в отношении кандидата отсутствует обвинительный приговор суда за совершение преступлений в сфере экономики и за должностные преступления;

7) в отношении кандидата отсутствуют акты уполномоченных органов признавших его причастным к действиям (бездействию), в результате которых у банка/финансово-кредитного учреждения была отозвана лицензия.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 16 сентября 2015 года № 53/10)

3. В течение десяти рабочих дней с момента избрания/назначения кандидата, СФКУ должен представить в Управление методологии надзора и лицензирования (УМНЛ) уведомление об избрании/назначении и/или изменениях с приложением следующих документов:

- заверенной копии протокола заседания уполномоченного органа управления, принявшего решение об избрании кандидата или освобождении от обязанностей;

- заверенной копии приказа о назначении кандидата исполняющим обязанности. В последующем, после принятия Национальным банком решения о соответствии кандидата установленным требованиям, СФКУ представляет копию приказа о его назначении;

- анкету по установленной форме (пункт 5);

- карточки с образцами подписей председателя Совета директоров СФКУ, его заместителя, членов Правления, имеющих право первой подписи на документах СФКУ, и главного бухгалтера, заверенные нотариально (при создании СФКУ и в последующем - при изменении);

- кандидаты на должности председателя Правления и главного бухгалтера дополнительно представляют не менее двух рекомендаций от лиц, работающих или работавших в финансово-кредитной сфере (при этом не допускается предоставление рекомендаций от сотрудников Национального банка, от близких родственников кандидата, от руководителей и сотрудников самого СФКУ).

Если кандидат является нерезидентом Кыргызской Республики, СФКУ должен в течение 30 календарных дней представить в УМНЛ уведомление об избрании/назначении и/или изменениях с приложением вышеуказанного пакета документов. Документы, предоставляемые на иностранном языке, должны быть переведены на государственный и/или официальный язык Кыргызской Республики и заверены в установленном законодательством порядке.

4. Представленные документы рассматриваются УМНЛ на предмет полноты, достоверности заполнения анкет и соответствия кандидатов требованиям, установленным Национальным банком, в течение тридцати календарных дней со дня предоставления документов на рассмотрение.

Решение о соответствии/несоответствии кандидата требованиям Национального банка направляется в СФКУ в течение трех рабочих дней с момента его принятия. В случае несоответствия документов установленным требованиям и/или предоставления неполного пакета документов, они возвращаются на доработку. Отсчет срока рассмотрения документов начинается со дня получения удовлетворяющих требованиям документов. Решение о соответствии/несоответствии требованиям Национального банка кандидатов на должности Председателя Совета директоров, Председателя Правления, Председателя Комитета по аудиту, главного бухгалтера и начальника службы внутреннего аудита или внутреннего аудитора принимает Комитет по надзору Национального банка. Заместитель Председателя Национального банка, курирующий УМНЛ, принимает решение о соответствии/несоответствии требованиям Национального банка кандидатов на должности членов Совета директоров, членов Правления, членов ревизионной комиссии и руководителей структурных подразделений. При рассмотрении кандидатур могут быть приняты во внимание сведения, полученные в ходе инспекторских проверок, а также проверок, проводимых в отношении кандидатов любым государственным органом. Кандидат на должность Председателя комитета по аудиту, руководителя службы внутреннего аудита или внутреннего аудитора в дополнение к вышеуказанным требованиям должен знать законодательство Кыргызской Республики в области аудита, знать и уметь применять профессиональные стандарты внутреннего аудита, Международные стандарты аудита и Международные стандарты финансовой отчетности. Знания в этих областях должны быть подтверждены соответствующими сертификатами (Банковский учебный центр, Объединение бухгалтеров и аудиторов и другие учебные центры). (В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 16 сентября 2015 года № 53/10)

5. Форма анкеты:

"АНКЕТА"

1. ФИО __________________________________________________________________

2. Подчеркните, в связи с чем заполняется анкета:

1) избрание на должность председателя Совета директоров; 2) избрание на должность члена Совета директоров; 3) назначение на должность председателя Правления; 4) назначение на должность члена Правления; 5) назначение на должность главного бухгалтера; 6) назначение на должность Председателя комитета по аудиту; 7) назначение на должность начальника службы внутреннего аудита или внутреннего аудитора.

3. Укажите предлагаемую позицию в СФКУ: _________________________________

______________________________________________________________________________ (должность, наименование СФКУ)

4. Если меняли фамилию, укажите, когда и по какой причине __________________

______________________________________________________________________________

5. Дата рождения ___________ место рождения ______________________________

6. Паспорт серия ________________ номер ___________________________

кем выдан _________________________ дата выдачи ________________________

7. Гражданство ___________________________________________________

Укажите, как оно было получено: по месту рождения, после вступления в брак, по другим обстоятельствам - дать разъяснение ___________________________________________________________ _______________________________________________________________________

8. Домашний адрес (по документам), тел. ____________________________

Фактическое место проживания _____________________________________ _______________________________________________________________________

9. Сведения о наличии знаний в области:

- банковского законодательства, включая законодательство о кредитных союзах

_____________________________________________________________________

- корпоративного управления _____________________________________

- управления рисками ____________________________________________

- кредитной деятельности ________________________________________

- бухгалтерского учета и ведения финансовой отчетности

_____________________________________________________________________

- управления ликвидностью _______________________________________

- законодательства об аудиторской деятельности и Международных стандартов аудита

______________________________________________________________________

10. Основное место работы и занимаемая должность ________________

______________________________________________________________________

11. Служебный адрес, телефон, факс, ______________________________

______________________________________________________________________

12. Образование __________________________________________________

_______________________________________________________________________ (высшее, неоконченное высшее, бакалавр, _______________________________________________________________________ магистр, среднее специальное, среднее)

Название учебного заведения и его местонахождение

Факультет или отделение

Год поступления и окончания

Специальность согласно полученному диплому

Обучение на курсах, проводимых различными учебными центрами.

Тема семинара или курса

Организатор семинара

Место прохождения

Дата прохождения

Наличие сертификата

13. Выполняемая работа с начала трудовой деятельности:

Дата поступления на работу

Дата увольнения

Занимаемая должность

Название учреждения, местонахождение ФИО работодателя

Причина увольнения

14. Рекомендации представлены от:

1. ФИО ___________________________________________________________

2. Должность и место работы _______________________________________

3. Домашний адрес, тел., факс, эл. почта _____________________________

________________________________________________________________________

1. ФИО ___________________________________________________________

2. Должность и место работы _______________________________________

3. Домашний адрес, тел., факс, эл. почта _____________________________

________________________________________________________________________

15. Укажите компании в любой стране, в которых Вы являлись и/или являетесь учредителем, акционером, участником, руководителем (включая СФКУ, в руководство которой Вы избраны или назначены) в течение последних 10 лет:

Наименование компании, местонахождение

Основные виды деятельности компании

Количество акций, находящихся во владении

Сумма владения в сомах

Доля в уставном капитале компании

Руководитель компании

Примечание: в случае, если кандидат является участником и/или руководителем кредитного союза, необходимо указать наличие ссудной задолженности (других обязательств) кредитного союза перед СФКУ и их размеры.

16. Укажите, были ли в отношении Вас или в отношении компании, с которой Вы были связаны в качестве значительного участника, контролирующего лица и/или члена Совета директоров или другого должностного лица когда-либо, в какой-либо стране:

- выдвинуты обвинения в правонарушениях и/или преступлениях (да/нет)

__________________________________________________________________________

- применены дисциплинарные взыскания (да/нет)

___________________________________________________________________________ Если да, дайте подробное описание обвинения, осуждения со стороны правоохранительного органа с указанием наименования правоохранительного органа, обвинения или дисциплинарного взыскания, примененного любым государственным органом, результатов разбирательства, решения суда: _________________________ ___________________________________________________________________________

17. Имеете ли Вы или какая-либо из компаний, указанных в п.15, общие интересы с СФКУ, в которой претендуете на должность? Если да, дайте подробные разъяснения ___________________________

___________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________

18. Укажите, имеется ли непогашенная судимость. Если да, дайте разъяснение

____________________________________________________________________________ ____________________________________________________________________________ Укажите, было ли в отношении Вас принято решение о запрете на занятие какой-либо профессиональной деятельностью. Если да, дайте разъяснение ___________________________________________________ ____________________________________________________________________________

19. Укажите каждую компанию, признанную в принудительном порядке банкротом или находящуюся в процессе принудительной ликвидации, с которой Вы были связаны как руководитель, должностное лицо (член Совета директоров, член Правления, главный бухгалтер/финансовый менеджер) или значительный участник (владение 10 и более процентами акций) _____________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________ Дайте подробное обоснование Вашей роли и сферы ответственности как руководителя, должностного лица или значительного участника компании, с которой Вы были связаны, и которая была поставлена в условия, связанные с принудительным банкротством, ликвидацией ____________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________

20. При наличии ссудной задолженности (других обязательств) перед кем-либо, укажите следующие сведения по каждой задолженности (обязательству):

Наименование кредитора

Дата выдачи

Сумма займа в тыс. сом

Процентная ставка

Назначение займа

Описание и сумма залога

Сроки выплаты

Остаток задолженности по займу в тыс. сом

Остаток задолженности по процентам в тыс. сом

Просроченная задолженность (основная сумма, проценты)

21. Были ли случаи, когда Вы не смогли погасить задолженность какому-либо финансово-кредитному учреждению по персональному кредиту, а также по кредиту, по которому Вы выступали гарантом, поручителем. Если да, дайте объяснения ________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________

22. Участвуете ли Вы в настоящее время в каком-либо судебном разбирательстве. Если да, дайте разъяснение ________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________

23. Предоставьте нижеследующую информацию:

1. Личный отчет об активах и обязательствах по состоянию на "____"

____________________________________________________________________ Табл. 1

Активы

Сумма (в сомах/для иностранных учредителей в долл. США)

1

Наличность

2

Депозитные средства в финансово-кредитных учреждениях

3

Инвестиции в компании (табл. 2)

4

Ценные бумаги

5

Недвижимость, в том числе находящаяся в залоге, или на которую наложен арест

6

Дебиторская задолженность, в том числе средства, предоставленные в заем

7

Прочие активы

Всего активов

Обязательства

1

Задолженность по кредитам

2

Кредиторская задолженность

3

Прочие обязательства

Всего обязательств

Чистая стоимость (активы-обязательства)

Выданные личные гарантии

Табл. 2

Источники дохода

Предыдущий год

Текущий год

200__ год

(ожидаемая сумма) 200__ год

1

Заработная плата по основному месту работы (включая премиальные)

2

Дивиденды

3

Проценты

4

Прочие доходы

Всего

Расходы

1

Расходы (личные, на потребление)

2

Выплаты по кредитам, основная сумма, проценты

3

Прочие расходы (указать)

Всего расходы

Чистый доход (расход)

24. Семейное положение ________________________________________________

Перечислите близких родственников старше 16 лет (родители, дети, супруг(а), братья, сестры):

ФИО

Родственные отношения

Дата и место рождения

Место работы, должность

Домашний адрес, телефон

Является ли участником кредитного союза (если да, указать наименование кредитного союза)

25. Представьте полную информацию о том, какими интересами, помимо владения акциями, Вы связаны с СФКУ, на должность в которой Вы претендуете. Также следует указать любую другую информацию, которую Вы считаете важной для рассмотрения при согласовании на должность __________________________________

_____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ Я, _____________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________, Фамилия, имя, отчество подтверждаю, что вышепредставленная информация в анкете является достоверной и полной и предоставлена в соответствии с моими знаниями и информацией по указанным в анкете вопросам. Признаю, что в случае допущения с моей стороны преднамеренных искажений и упущений, это может послужить основанием для отказа в согласовании на рекомендуемую должность и повлечь ответственность в соответствии с законодательством.

______________________________ подпись

"___" _________________ г. дата

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 16 сентября 2015 года № 53/10)