ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦБАНКА КР «О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики „Об утверждении Положения о предупредительных мерах и санкциях, применяемых Национальным банком Кыргызской Республики к микрофинансовым организациям“ N 16/3 от 19 мая 2005 года»

УТРАТИЛО СИЛУ в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 31 мая 2017 года № 21/7

Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 8 апреля 2008 года. Регистрационный номер 23-08

г.Бишкек

от 29 февраля 2008 года № 9/2

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Положения о предупредительных мерах и санкциях, применяемых Национальным банком Кыргызской Республики к микрофинансовым организациям" № 16/3 от 19 мая 2005 года

Рассмотрев предлагаемый проект изменений и дополнений в постанов- ление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утвержде- нии Положения о предупредительных мерах и санкциях, применяемых Нацио- нальным банком Кыргызской Республики к микрофинансовым организациям" № 16/3 от 19 мая 2005 года, зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 27 июня 2005 года, регистрационный номер 90-05, руководствуясь Законами Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики", "О микрофинансовых организациях в Кыргызской Республике", "О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республи- ке", Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:

1. Утвердить изменения и дополнения в постановление Правления На-

ционального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Положения о предупредительных мерах и санкциях, применяемых Национальным банком Кыргызской Республики к микрофинансовым организациям" N 16/3 от 19 мая 2005 года, зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Респуб- лики 27 июня 2005 года, регистрационный номер 90-05 (прилагается).

2. Юридическому отделу совместно с Управлением методологии надзора

и лицензирования в установленном порядке провести государственную ре- гистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Кыргызской Республики.

3. Настоящее постановление вступает в силу с момента официального

опубликования после государственной регистрации в Министерстве юстиции Кыргызской Республики.

Опубликовано в журнале "Нормативные акты Национального банка Кыр- гызской Республики", 2008/5

4. После опубликования зарегистрированного нормативного правового

акта Юридическому отделу информировать Министерство юстиции Кыргызской Республики об источнике опубликования (наименование издания, его номер и дата).

5. Контроль исполнения настоящего постановления возложить на за-

местителя Председателя НБКР Боконтаева К.К.

Председатель Правления Национального банка Кыргызской Республики М.Алапаев

Утверждены постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 29 февраля 2008 года N 9/2

ИЗМЕНЕНИЯ И ДОПОЛНЕНИЯ в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики № 16/3 от 19 мая 2005 года "Об утверждении Положения о предупредительных мерах и санкциях, применяемых Национальным банком Кыргызской Республики к микрофинансовым организациям", зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 27 июня 2005 года, регистрационный номер 90-05

Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Положения о предупредительных мерах и санк- циях, применяемых Национальным банком Кыргызской Республики к микрофи- нансовым организациям" N 16/3 от 19 мая 2005 года, зарегистрированное в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 27 июня 2005 года, регистра- ционный номер 90-05, следующие изменения и дополнения:

1. Пункт 1.5. раздела 1 изложить в следующей редакции:

"В целях настоящего Положения нарушениями считаются: неисполнение микрофинансовыми организациями и должностными лицами МФО требований за- конодательства Кыргызской Республики, нормативных правовых актов и предписаний НБКР, проведение нездоровой и небезопасной банковской прак- тики, а также действия или бездействие должностных лиц МФО, приводящие к ухудшению финансового состояния и/или создающие угрозу платежеспособ- ности МФО".

2. Раздел 1 дополнить пунктом 1.6. следующего содержания:

"Должностными лицами микрокредитных агентств (далее по тексту "МКА") и микрокредитных компаний (далее по тексту "МКК") являются руко- водитель, главный бухгалтер (бухгалтер - при отсутствии в штате долж- ности главного бухгалтера) и начальник подразделения по кредитованию, а также члены Совета директоров, при наличии данного органа".

3. Раздел 1 дополнить пунктом 1.7. следующего содержания:

"Должностные лица МФК определяются согласно нормативному правовому акту НБКР о минимальных квалификационных требованиях к должностным ли- цам МФК".

4. Пункт 2.1. раздела 2 изложить в следующей редакции:

"Настоящим Положением определены следующие предупредительные меры и санкции, применяемые к МКА и МКК:

- предупреждение;

- предписание;

- денежный штраф с должностных лиц;

- отзыв лицензии на право осуществления банковских операций по

продаже и покупке долговых обязательств (факторинг) и/или финансовому лизингу;

- отзыв свидетельства об учетной регистрации".

5. В четвертом абзаце пункта 2.2. раздела 2 перед словом "состоя-

ния" дополнить слово "финансового".

6. По всему тексту заменить слова "заместитель Председателя" на

слова "член Правления" в соответствующих падежах.

7. Пункт 3.3. раздела 3 изложить в следующей редакции:

"К компетенции начальника органа надзора относится принятие реше- ний по применению следующих предупредительных мер и санкций:

- предупреждение;

- предписание;

- отзыв свидетельства об учетной регистрации".

8. В пункте 3.4. раздела 3 после слова "Предупреждение" исключить

слова ", подписанное начальником органа надзора,".

9. В первом абзаце пункта 3.5. раздела 3 после слов "выявленных

нарушений" исключить слова ", подписанное начальником органа надзора,", а также в третьем абзаце после слова "недостоверной" дополнить слово ", неполной".

10. Раздел 3 дополнить пунктом 3.6. следующего содержания:

"3.6. Денежный штраф с должностных лиц. Денежный штраф с должностных лиц налагается согласно Кодексу Кыр- гызской Республики "Об административной ответственности" и нормативным правовым актам НБКР".

11. Пункт 3.6. изложить в следующей редакции:

"Отзыв лицензии. Отзыв лицензии на право осуществления банковских операций по по- купке и продаже долговых обязательств (факторинг) и/или финансовому ли- зингу применяется в случаях:

- когда имеют место нарушения нормативных правовых актов НБКР и

законодательства Кыргызской Республики при проведении данных операций;

- при несоблюдении рекомендаций, предупреждений, инструкций или

иных требований НБКР в связи с данными операций;

- при непредставлении информации или предоставлении недостоверной,

неполной информации. Решение об отзыве лицензии может быть принято, минуя другие пре- дупредительные меры и санкции. Отзыв лицензии не означает прекращение деятельности МКА и МКК".

12. Пункт 3.7. изложить в следующей редакции:

"Отзыв свидетельства об учетной регистрации. Свидетельство об учетной регистрации МКА и МКК может быть отозвано в следующих случаях:

- когда имеет место систематическое (два и более раза) нарушение

нормативных правовых актов НБКР и законодательства Кыргызской Республи- ки;

- при систематическом (два и более раза) несоблюдении МКА/МКК ре-

комендаций, предупреждений, инструкций или иных требований НБКР;

- когда имеет место систематическое (два и более раза) непредстав-

ление информации, или представление недостоверной, неполной информации;

- при неосуществлении деятельности по выдаче микрокредитов более

одного года;

- в других случаях, установленных законодательством Кыргызской

Республики. Решение об отзыве свидетельства может быть принято, минуя другие предупредительные меры и санкции. Отзыв свидетельства об учетной регистрации МКА и МКК влечет ее ликвидацию в соответствии с законодательством Кыргызской Республики".

13. Пункты 3.6. и 3.7. считать пунктами 3.7. и 3.8., соответствен-

но.

14. В пункте 4.4. раздела 4 перед словом "состояния" дополнить

слово "финансового", а также после слов "состояния МФК" исключить слова ", наложение денежного штрафа с МФК и/или с отдельных членов Совета ди- ректоров и должностных лиц МФК после принятия решения Комитетом по над- зору".

15. Пункт 4.5. раздела 4 изложить в следующей редакции:

"Начальник органа надзора вправе принять решение по применению следующих предупредительных мер и санкций:

- предупреждение;

- требование о предоставлении письма-обязательства;

- предписание".

16. В пункте 4.6. раздела 4 после слова "Предупреждение" исключить

слова ", подписанное начальником органа надзора,".

17. В пункте 4.7. раздела 4 исключить последнее предложение.

18. Пункт 4.9. считать пунктом 4.8., а 4.8. считать пунктом 4.9.

19. В первом абзаце пункта 4.9. раздела 4 после слов "выявленных

нарушений" исключить слова ", подписанное начальником органа надзора,", а также в третьем абзаце после слова "недостоверной" дополнить слово ", неполной".

20. Во вторых абзацах пунктов 4.13. и 4.14. раздела 4 после слов

"МФК налагается" исключить слова "заместителем Председателя НБКР после принятия решения", а также во втором абзаце пункта 4.14. слова "мини- мальных размеров оплаты труда (минимальной ставки), установленной" за- менить словами "расчетных показателей, установленных".

21. Пункт 4.15. раздела 4 изложить в следующей редакции:

"Требование о смене всех или некоторых должностных лиц МФК. НБКР вправе потребовать прекращения полномочий должностных лиц МФК в следующих случаях:

- нарушения или вовлечение в деятельность, характеризующуюся как

нездоровая банковская практика (Приложение 1);

- несоответствия минимальным квалификационным требованиям, уста-

новленным НБКР;

- непредставления информации или предоставления недостоверной, не-

полной информации;

- инициирования действий, подвергающих риску потерь средства

вкладчиков и финансовую стабильность МФК;

- неисполнения требований и предписаний НБКР;

- в иных случаях, предусмотренных банковским законодательством и

нормативными правовыми актами НБКР. Комитет по надзору издает письменное предписание, содержащее тре- бование об освобождении либо временном отстранении должностного лица от занимаемой должности в МФК и/или запрет на какое-либо дальнейшее учас- тие данного лица в деятельности МФК, если информация, представленная органом надзора, убедит Комитет в том, что нарушения имеют место".

22. В последнем абзаце пункта 4.17. раздела 4 слово "исполнением"

заменить словами "нарушениями, допущенными при исполнении".

23. В последнем предложении пункта 5.4. раздела 5 после слов "Не

позднее следующего дня" дополнить слова "после определения даты прове- дения заседания".

24. В пункте 5.5. раздела 5 исключить слова "со дня получения воз-

ражения".

25. Пункт 5.6. раздела 5 исключить.

26. Положение дополнить Приложением 1 следующего содержания:

"Приложение 1 к Положению о предупредительных мерах и санкциях, применяемых НБКР к МФО

Признаки действий, которые могут относиться к нездоровой и небезо- пасной банковской практике:

1. Создание неадекватного резерва на покрытие потенциальных потерь

и убытков по активам и забалансовым обязательствам.

2. Неспособность вести учет в соответствии с МСФО и нормативными

правовыми актами НБКР.

3. Осуществление операций, подпадающих под критерии подозрительных

операций и/или нарушения законодательства по противодействию финансиро- ванию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступ- ным путем.

4. Осуществление деятельности без надлежащего уровня внутреннего

контроля.

5. Отсутствие адекватного внутреннего аудита.

6. Осуществление операций с инсайдерами и аффилированными лицами в

нарушение требований НБКР.

7. Осуществление деятельности, для которой в МФК отсутствуют ква-

лифицированные и опытные сотрудники.

8. Осуществление деятельности при отсутствии соответствующих поли-

тик и/или процедур, или когда они не соответствуют масштабам деятель- ности и уровню рисков МФК.

9. Предоставление кредитов заемщикам, которые не выполнили свои

обязательства перед МФК или каким-либо другим финансово-кредитным уч- реждением, или предоставление кредитов заемщикам с неоднократной про- лонгацией кредитов и нестабильным финансовым положением.

10. Представление несвоевременных, неполных или недостоверных от-

четов в НБКР".

11. Неспособность органов управления и должностных лиц обеспечить

адекватное руководство в целях предотвращения нездоровой и небезопасной банковской практики и нарушений законодательства.

12. Мошенничество, злоупотребление полномочиями или иные подобные

действия.".