положение о реабилитации банков, находящихся в процессе банкротства (утверждено постановлением Правления Нацбанка КР)

Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики

14 мая 2007 года. Регистрационный номер 50-07

Утверждено

постановлением Правления

Национального банка

Кыргызской Республики

от 2 мая 2007 года № 23/4

ВРЕМЕННОЕ ПОЛОЖЕНИЕ

о реабилитации банков, находящихся

в процессе банкротства

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 23 декабря 2015 года № 78/21)

I. Общие положения

II. Возбуждение процедуры реабилитации банка-должника

III. Восстановление лицензии на проведение банковских операций

IV. План реабилитации банка-должника

V. Процедура признания недействительными ранее выпущенных акций

банка-должника и регистрации нового выпуска акции

VI. Выполнение плана реабилитации банка-должника

I. Общие положения

1.1. Настоящее временное положение регулирует порядок и процедуры

осуществления реабилитации банков, находящихся в процессе банкротства,

и подлежит применению к любому коммерческому банку, включая финансо-

во-кредитные учреждения, осуществляющие операции с депозитами, действу-

ющие на территории Кыргызской Республики и подлежащие лицензированию в

соответствии с законодательством Кыргызской Республики.

1.2. В целях настоящего временного положения под реабилитацией

банка, находящегося в процессе банкротства (далее - "банк-должник"),

понимается процедура, применяемая в процессе банкротства в целях восс-

тановления платежеспособности данного банка.

Платежеспособность банка может быть восстановлена посредством

привлечения стороннего инвестора принимающего на себя финансовые обяза-

тельства по полному погашению всей кредиторской задолженности бан-

ка-должника.

Под инвестором в настоящем временном положении понимается любое

юридическое или физическое лицо (группа лиц), отвечающее требованиям

Закона Кыргызской Республики "О банках и банковской деятельности в Кыр-

гызской Республике" и требованиям НБКР, предъявляемым к действующим ак-

ционерам коммерческих банков.

1.3. Предметом регулирования настоящего временного положения явля-

ется проведение процедуры реабилитации, осуществляемой во внесудебном

порядке в соответствии с положениями Закона Кыргызской Республики "О

банкротстве (несостоятельности)" после вступления в силу решения суда о

признании недействительными всех ранее выпущенных акций банка-должника.

1.4. Настоящее временное положение разработано на основании:

- Закона Кыргызской Республики "О консервации, ликвидации и банк-

ротстве банков";

- Закона Кыргызской Республики "О банкротстве (несостоятельнос-

ти)";

- Закона Кыргызской Республики "О рынке ценных бумаг";

(абзац пятый утратил силу в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 23 декабря 2015 года № 78/21)

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 23 декабря 2015 года № 78/21)

II. Возбуждение процедуры реабилитации банка-должника

2.1. Процедура реабилитации банка-должника может быть возбуждена

специальным администратором или группой кредиторов (в количестве не ме-

нее двух третей от общего числа кредиторов) путем решения этого вопроса

на созванном собрании кредиторов.

2.2. Для возбуждения процедуры реабилитации банком-должником он

должен иметь неудовлетворительный баланс или быть не в состоянии пога-

сить свои долги после наступления срока их погашения, при этом мини-

мальной суммы долга не требуется (требования к размеру долга не уста-

навливаются).

2.3. Процедура реабилитации применяется к банку-должнику с предва-

рительным одобрением ее проведения Национальным банком Кыргызской Рес-

публики (далее - "НБКР"), для чего специальный администратор (группа

кредиторов) банка-должника одновременно с созывом собрания кредиторов

должен обратиться в НБКР с предоставлением следующих документов:

- ходатайство о применении к банку-должнику процедуры реабилита-

ции;

- список кредиторов банка-должника с суммами задолженности;

- балансы банка-должника на последнюю отчетную дату;

- план реабилитации банка-должника, содержащий минимальные требо-

вания для инвестора;

- уведомление о созыве собрания кредиторов банка-должника для

рассмотрения вопроса о возбуждении процедуры его реабилитации.

2.4. На собрании кредиторов инициатор проведения процедуры реаби-

литации обязан представить полную финансовую информацию о банке-должни-

ке, решение НБКР о согласовании применения процедуры реабилитации к

данному банку и письменный план реабилитации, содержащий минимальные

требования для инвестора по восстановлению платежеспособности банка и

его дальнейшего развития.

2.5. На собрании кредиторов вправе присутствовать кредиторы бан-

ка-должника, его специальный администратор, представитель НБКР и другие

лица, определенные действующим законодательством.

2.6. На собрании кредиторов по инициированию процедуры реабилита-

ции банка-должника должны быть рассмотрены следующие вопросы:

- возбуждение процедуры реабилитации в отношении к данному бан-

ку-должнику;

- утверждение плана реабилитации с определением минимальных требо-

ваний для инвестора по восстановлению платежеспособности банка и его

дальнейшего развития.

Если судебная процедура по признанию недействительными всех ранее

выпущенных акций (эмиссий) банка-должника не была инициирована до соб-

рания кредиторов, то на собрании кредиторов должен быть также рассмот-

рен вопрос:

- инициирования судебной процедуры по признанию недействительными

всех ранее выпущенных акций (эмиссий) банка-должника с предоставлением

данных полномочий специальному администратору.

2.7. Кредиторы банка-должника на собрании могут решить:

- принять план реабилитации;

- внести изменения и дополнения в план и предложить их специально-

му администратору банка-должника, который должен в течение 14 календар-

ных дней принять или отклонить измененный план. В случае отклонения из-

мененного плана процедура реабилитации может быть обращена в процедуру

специального администрирования в соответствии с Законом "О консервации,

ликвидации и банкротстве банков";

- при необходимости отложить свое решение на срок не более 14 ка-

лендарных дней. По истечении этого срока созывается второе собрание;

- отклонить план реабилитации;

- отклонить план реабилитации и возбудить (возобновить) процедуру

специального администрирования.

2.8. Решение по вопросу о проведении процедуры реабилитации во

внесудебном порядке считается принятым, если за него единогласно прого-

лосовали все кредиторы, присутствующие на собрании, и специальный адми-

нистратор банка-должника.

Решение по другим вопросам первого или любого последующего собра-

ния кредиторов считается принятым, если за него проголосовали кредито-

ры, претендующие на 60 и более процентов суммы долга банка-должника,

причитающейся тем, кто присутствует на собрании. Сумма долга, причитаю-

щаяся тем, кто не присутствует на собрании, не имеет значения.

2.9. Специальный администратор или любой кредитор имеет право в

течение 7 календарных дней обжаловать в суде решение собрания кредито-

ров. В этом случае заявитель должен приложить к заявлению текст плана

реабилитации и протокол собрания кредиторов.

2.10. Последующие собрания кредиторов могут быть созваны специаль-

ным администратором или кредиторами, имеющими требования на 20 или бо-

лее процентов от общей суммы долга. Последующие собрания могут быть

созваны для изменения плана реабилитации, обращения процедуры реабили-

тации в специальное администрирование или по другим законным причинам.

III. Восстановление лицензии на проведение

банковских операций

3.1. По поступлении в НБКР ходатайства специального администратора

о применении к банку-должнику процедуры реабилитации с определенными

настоящим временным положением документами, Правление Национального

банка Кыргызской Республики должно в 30-дневный срок, рассмотреть

представленные документы и, если, представленный план реабилитации

удовлетворяет требованиям Закона Кыргызской Республики "О банкротстве",

одобрить его и восстановить банку лицензию на проведение банковских

операций, существовавшую у банка на момент ее отзыва. Восстановление

лицензии оформляется решением Правления НБКР.

3.2. Если представленные документы не удовлетворяют требованиям,

предъявляемым Законом Кыргызской Республики "О банкротстве", то НБКР, в

30-дневный срок с момента подачи документов, представляет мотивирован-

ный отказ с объяснением причин такого решения.

Если в 30-дневный срок с момента получения документов Национальный

банк Кыргызской Республики не предоставляет мотивированного отказа, то

специальный администратор имеет право обратиться в суд для утверждения

плана реабилитации и восстановления лицензии на проведение банковских

операций в судебном порядке.

Если специальный администратор не согласен с мотивированным отка-

зом Национального банка Кыргызской Республики, то специальный админист-

ратор имеет право обратиться в суд для утверждения плана реабилитации и

восстановления лицензии на проведение банковских операций в судебном

порядке.

3.3. НБКР вправе, одновременно с восстановлением лицензии на про-

ведение банковских операций, принять решение о приостановлении действия

этой лицензии, до выполнения банком-должником всех требований, предус-

мотренных планом реабилитации.

3.4. (Утратил силу в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 23 декабря 2015 года № 78/21)

IV. План реабилитации банка-должника

4.1. План реабилитации банка-должника должен соответствовать тре-

бованиям статьи 104 Закона Кыргызской Республики "О банкротстве (несос-

тоятельности)".

4.2. План реабилитации банка-должника может предусматривать любые

реорганизационные, организационно-хозяйственные, финансово-экономичес-

кие, правовые, технические, инвестиционные меры, направленные на восс-

тановление платежеспособности банка-должника с целью предотвращения его

ликвидации, в том числе:

- сохранение банком-должником всех или части активов;

- продажу (отчуждение) или распределение любой части активов бан-

ка-должника;

- реорганизацию банка-должника в соответствии с законодательством;

- пересмотр условий ранее заключенных банком-должником договоров,

включая изменение процентной ставки;

- изменение управления (менеджмента);

- прекращение обязательств банка-должника путем прощения долга,

отступного, новации обязательства, отсрочки либо рассрочки исполнения

обязательств, скидки с долгов либо иным способом, предусмотренным граж-

данским законодательством;

- исполнение обязательств банка-должника третьими лицами, в том

числе привлечение для этих целей стороннего инвестора для восстановле-

ния его платежеспособности и дальнейшего развития;

- обязательство по выполнению банком-должником в течение 12 меся-

цев нормативов Национального банка Кыргызской Республики, действитель-

ных по отношению к действующим банкам;

- иные, не противоречащие законодательству, меры.

4.3. При включении в план реабилитации банка-должника положений о

привлечении стороннего инвестора посредством продажи банка-должника для

восстановления платежеспособности и дальнейшего развития банка данным

планом также устанавливаются минимальные требования для такого инвесто-

ра и критерии отбора инвестиционных предложений (планов восстановления

платежеспособности).

4.4. Если план реабилитации банка-должника предусматривает необхо-

димость привлечения стороннего инвестора, тендерная комиссия, сформиро-

ванная Агентством по реорганизации банков и реструктуризации долгов

(ДЕБРА), в срок не позднее тридцати календарных дней с момента ее фор-

мирования публикует в средствах массовой информации сообщение о прове-

дении тендера, который проводится после решения суда о признании не-

действительными ранних выпусков акций банка-должника, после чего в

срок, установленный этим сообщением, проводит тендер по отбору инвесто-

ра для выполнения плана реабилитации и последующего владения и управле-

ния банком-должником в целях восстановления его платежеспособности и

развития.

В задачи тендерной комиссии входит подготовка тендерной документа-

ции и проведения тендера. В своей деятельности тендерная комиссия руко-

водствуется соответствующим положением, утвержденным Агентством по ре-

организации банков и реструктуризации долгов (ДЕБРА).

По результатам тендера комиссия определяет его победителя, исходя

из оценки и сравнения предложений претендентов по погашению кредиторс-

кой задолженности банка-должника, восстановлению его платежеспособности

и дальнейшему развитию с учетом минимальных требований, установленных

планом реабилитации, законодательством и НБКР.

4.5. Допускается досрочное выполнение мероприятий, предусмотренных

планом реабилитации.

4.6. План реабилитации банка-должника должен включать как минимум

следующие разделы, которые могут быть оформлены в виде приложений:

- план по подготовке и представлению на согласование с Национальным банком

пакета документов, предоставляемые как для создания банка в соответствии

с требованиями законодательства Кыргызской Республики;

- план по погашению задолженности перед кредиторами с указанием сроков погашения и сроков предоставления ежемесячных (до 15 числа каждого месяца) отчетов в Национальный банк. При этом срок погашения всех обязательств не должен превышать 12 календарных месяцев;

- план по подготовке и представлению в Национальный банк документов на согласование в соответствии с требованиями законодательства применительно к действующим банкам.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 23 декабря 2015 года № 78/21)

4.7. Специальный администратор является единственным законным

представителем банка-должника при выполнении плана реабилитации.

4.8. Допускается досрочное выполнение мероприятий, предусмотренных

планом реабилитации.

V. Процедура признания недействительными ранее

выпущенных акций банка-должника и регистрации

нового выпуска акции

5.1. В связи с тем, что реабилитация банка-должника, проводимая посредством привлечения стороннего инвестора, является невозможной без получения последним права собственности на акции банка, а также учитывая, что все его акции, выпущенные до момента признания банка банкротом, являются необеспеченными какими-либо активами банка в силу его неплатежеспособности, все акции банка-должника, выпущенные до момента возбуждения процедуры реабилитации, подлежат признанию недействительными в судебном порядке.

5.2. Признание выпусков акции недействительными производится в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 23 декабря 2015 года № 78/21)

5.3. Если судебная процедура по признанию недействительными всех ранее выпущенных акций (эмиссий) банка-должника не была инициирована до собрания кредиторов, то для инициирования процедуры признания выпусков акций банка-должника недействительными специальный администратор, действуя на основании собрания кредиторов, обращается в суд с соответствующим иском, который подлежит рассмотрению в порядке, установленном действующим процессуальным законодательством.

5.4. По вступлении в законную силу судебного акта о признании недействительными выпусков акций банка-должника и осуществлении других, предусмотренных планом реабилитации мероприятий, в том числе по конкурсному отбору инвестора, специальный администратор инициирует государственную перерегистрацию банка-должника в связи с принятием новой редакции его устава, закрепляющего размер уставного капитала банка, который соответствует требованиям Национального банка по минимальному размеру капитала для вновь открываемых коммерческих банков, а также осуществляет новую регистрацию выпуска акций банка-должника.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 23 декабря 2015 года № 78/21)

5.5. Поскольку регистрация выпуска акций производится с целью выполнения плана реабилитации, специальный администратор передает указанные акции инвестору, признанному победителем тендера, с целью оплаты им указанных акций в соответствии с действующим законодательством и требованиями Национального банка.

5.6. После оплаты вновь выпущенных акций банка-должника сторонний инвестор производит регистрацию итогов выпуска данных ценных бумаг, с соблюдением требований законодательства, и становится их собственником без каких-либо ограничений и притязаний со стороны третьих лиц.

VI. Выполнение плана реабилитации банка-должника

6.1. Выполнение условий плана реабилитации банка-должника происходит под контролем Национального банка. На период выполнения плана реабилитации контроль над его выполнением осуществляет Национальный банк.

6.2. Выполнение банком-должником условий плана реабилитации подтверждается предоставлением отчета специального администратора. Специальный администратор должен на ежемесячной основе предоставлять такие отчеты в Национальный банк. Данный отчет должен включать информацию о ходе реализации мероприятий, предусмотренных планом реабилитации с приложением подтверждающих документов.

6.3. По истечении срока плана реабилитации специальный администратор совместно с инвестором направляет в Национальный банк окончательный отчет о выполнении плана реабилитации вместе с ходатайством о восстановлении банку-должнику лицензии.

6.4. План реабилитации считается выполненным при условии полного погашения всей признанной кредиторской задолженности банка-должника, а также восстановлении его платежеспособности и создания условий для возобновления деятельности банка, в том числе выполнения всех требований законодательства и Национального банка по собственному капиталу, банковскому помещению, внутренним актам, составу акционеров, органов управления и контроля.

6.5. Национальный банк рассматривает окончательный отчет и ходатайство о восстановлении лицензии и в течение десяти календарных дней возобновляет действие приостановленной лицензии и выдает данному банку лицензию на проведение банковских операций.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 23 декабря 2015 года № 78/21)