Положение о минимальных квалификационных требованиях, предъявляемых к должностным лицам микрофинансовых компаний, лицензируемых Национальным банком Кыргызской Республики (Утверждено постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики)

Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики

13 марта 2006 года. Регистрационный номер 21-06.

Утверждено

постановлением Правления

Национального банка

Кыргызской Республики

от 8 февраля 2006 года № 4/2

Положение

о минимальных квалификационных требованиях, предъявляемых

к должностным лицам микрофинансовых компаний, лицензируемых

Национальным банком Кыргызской Республики

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 25 апреля 2012 года № 18/9)

1. Общие положения

1.1. Настоящее Положение разработано в соответствии с Законами

Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики», «О

микрофинансовых организациях в Кыргызской Республике», «О банках и

банковской деятельности в Кыргызской Республике», другими нормативными

правовыми актами Кыргызской Республики, и устанавливает минимальные

квалификационные требования (далее по тексту «требования») к

должностным лицам микрофинансовых компаний (далее по тексту «МФК»).

1.2. Должностными лицами МФК являются: члены Совета директоров,

члены Правления,, главный бухгалтер и руководители кредитного

подразделения, подразделения, ответственного за управление активами и

пассивами, службы внутреннего аудита (далее по тексту «руководители

структурных подразделений»).

1.3. Лица, указанные в п. 1.2 настоящего Положения, должны

соответствовать требованиям НБКР, иметь соответствующую

профессиональную квалификацию и обладать хорошей репутацией.

1.4. На период рассмотрения кандидатуры на должности с правом

первой подписи на документах МФК, право подписи может быть

делегировано лицу, по которому НБКР принято решение о соответствии

требованиям НБКР.

1.5. В случае увольнения лиц, указанных в п.1.2 настоящего

Положения, МФК обязана в течение десяти рабочих дней с момента

принятия решения известить об этом Управление методологии надзора и лицензирования НБКР (далее по тексту УМНЛ) с указанием причин увольнения.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 25 апреля 2012 года № 18/9)

2. Требования к членам Совета директоров

2.1 Кандидаты на должности членов Совета директоров должны

отвечать следующим требованиям:

1) иметь высшее образование;

2) обладать знаниями в области законодательства, регулирующего

деятельность микрофинансовых организаций, банковского

законодательства и корпоративного управления;

3) знать бизнес-план МФК;

4) не подпадать под условия раздела 6 настоящего Положения.

2.2. Избрание членов Совета директоров МФК должно производиться в

соответствии с требованиями Закона Кыргызской Республики "О банках и

банковской деятельности в Кыргызской Республике".

3. Требования к членам Правления, главному бухгалтеру,

руководителям структурных подразделений

3.1. Кандидаты на должности членов Правления, главного

бухгалтера, руководителей структурных подразделений должны отвечать

следующим требованиям:

1) иметь высшее образование;

2) иметь следующий стаж работы:

- для кандидата на должность председателя Правления МФК - не

менее трех лет в банковской, финансовой системе и/или в области

микрофинансирования, в том числе на руководящих должностях (прим №1)

- не менее одного года;

- для кандидатов на должности членов Правления - не менее двух

лет в банковской, финансовой системе и/или в области

микрофинансирования;

- для кандидатов на должности главного бухгалтера, руководителей

структурных подразделений - как минимум, один год в банковской,

финансовой системе и/или в области микрофинансирования.

3) иметь знания в области законодательства, регулирующего

деятельность банков и микрофинансовых организаций, управления рисками

и корпоративного управления;

4) знать бизнес-план МФК;

5) не подпадать под условия раздела 6 настоящего Положения.

3.2. Кандидат на должность главного бухгалтера в дополнение к

требованиям пункта 3.1 настоящего Положения должен иметь знания

международных стандартов бухгалтерского учета и финансовой отчетности,

подтвержденные соответствующими сертификатами. 3.3 Кандидат на

должность руководителя службы внутреннего аудита в дополнение к требо-

ваниям пункта 3.1 настоящего Положения должен знать законодательство

Кыргызской Республики в области аудита, знать и уметь применять

профессиональные стандарты внутреннего аудита, Международные

стандарты аудита и Международные стандарты финансовой отчетности.

Знание в этих областях должны быть подтверждены соответствующими серти-

фикатами (Банковский учебный центр, Объединение бухгалтеров и

аудиторов и другие учебные центры).

4. Порядок предоставления документов в НБКР

4.1. В течение десяти рабочих дней с момента избрания/назначения

кандидата, а также при изменениях в составе лиц, указанных в п. 1.2

настоящего Положения, МФК должна представить в УМНЛ уведомление об

избрании/назначении и/или изменениях с приложением следующих

документов:

- заверенной копии протокола заседания уполномоченного органа

управления, принявшего решение об избрании кандидата или освобождении

от обязанностей;

- заверенной копии приказа о назначении кандидата исполняющим

обязанности. В последующем, после принятия НБКР решения о

соответствии кандидата установленным требованиям, МФК представляет

копию приказа о его назначении;

- анкеты по установленной форме (приложение 1);

- карточки с образцами подписей председателя Совета директоров

МФК, его заместителя, членов Правления, имеющих право первой подписи

на документах МФК, и главного бухгалтера, заверенные нотариально (при

создании МФК и в последующем - при изменении);

- кандидаты на должности председателя Правления и главного

бухгалтера дополнительно представляют не менее двух рекомендаций (с

учетом требований пунктов 4.3 -4.6 настоящего Положения).

4.2. Если кандидат является нерезидентом, МФК должна в течение 30

календарных дней представить в УМНЛ уведомление об избрании/назначении

и/или изменениях с приложением пакета документов, указанных в п.4.1

настоящего Положения.

4.3. В рекомендации должны быть указаны фамилия, имя, отчество,

место работы, должность, телефон, факс, адрес электронной почты и

юридический адрес рекомендующего лица. При этом не допускается

предоставление рекомендаций:

- от сотрудников НБКР;

- от родственников кандидата;

- от руководителей и сотрудников МФК, в которой кандидат назначен

исполняющим обязанности.

4.4. В рекомендации должны быть отражены:

- репутация кандидата;

- моральные качества;

- сведения, указывающие, где и когда вместе работали, либо были

связаны по работе, с какого времени знакомы с рекомендуемым;

- другие сведения, которые рекомендующее лицо посчитает важными.

4.5. Рекомендующими могут быть только лица, работавшие или

работающие в сфере микрофинансирования, в банковской или финансовой

сфере.

4.6. Подлинность подписи рекомендующего лица должна быть заверена

по месту его работы либо нотариально.

4.7. При необходимости НБКР может запросить у МФК, кандидата или

третьих лиц дополнительную информацию, в случае, если представленная

информация недостаточна для принятия решения.

4.8. Документы, предоставляемые на иностранном языке, должны быть

переведены на государственный и/или официальный язык Кыргызской

Республики и заверены в установленном законодательством порядке.

4.9. При изменении информации, содержащейся в анкете, лица, в

отношении которых было принято решение о соответствии требованиям

НБКР, обязаны в течение десяти рабочих дней после изменений уведомить

об этом УМНЛ в письменной форме.

5. Порядок рассмотрения документов в НБКР

5.1. Представленные документы рассматриваются УМНЛ на предмет

полноты, достоверности заполнения анкет и соответствия кандидатов

требованиям, установленным НБКР, в течение тридцати календарных дней

со дня предоставления документов на рассмотрение.

5.2. Решение о соответствии/несоответствии кандидата требованиям

НБКР направляется в МФК в течение трех рабочих дней с момента его

принятия (приложение 2, 3).

5.3. В случае несоответствия документов установленным требованиям

и/или предоставления неполного пакета документов, они возвращаются на

доработку. Отсчет срока рассмотрения документов начинается со дня

получения удовлетворяющих требованиям документов. При предоставлении

документов, не соответствующих требованиям настоящего Положения, или

не в полном объеме более трех раз, документы кандидата могут быть не

приняты к рассмотрению НБКР.

5.4. УМНЛ принимает решение о соответствии/несоответствии

требованиям НБКР кандидатов на должности членов Совета директоров,

членов Правления, руководителей структурных подразделений.

5.5. Заместитель Председателя НБКР, курирующий УМНЛ, принимает

решение о соответствии/несоответствии требованиям НБКР кандидатов на

должности председателя Правления и на основании заключения,

представленного УМНЛ.

5.6. При рассмотрении кандидатур могут быть приняты во внимание

сведения, полученные в ходе инспекторских проверок, а также проверок,

проводимых в отношении кандидатов любым государственным органом.

6. Основания для принятия решения о несоответствии кандидатов

требованиям, установленным НБКР

6.1. НБКР принимает решение о несоответствии кандидатов на

должности, указанные в п.1.2 настоящего Положения, установленным

требованиям, если:

- в отношении кандидатов по решению суда вынесен обвинительный

приговор, запрещающий работать в финансово-кредитной системе;

- в отношении кандидатов вынесен обвинительный приговор за

совершение преступлений в сфере экономики и за должностные

преступления;

- кандидаты ранее являлись членами Совета директоров, членами

Правления, главным бухгалтером, руководителем службы внутреннего

аудита банка/МФК, и имеются решения Комитета по надзору, предписания

или другие акты НБКР, признающие их причастными к действиям

(бездействию), в результате которых у банка/МФК была отозвана

лицензия;

- кандидаты не соответствуют требованиям Законов Кыргызской

Республики «О микро-финансовых организациях в Кыргызской Республике»,

«О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике» и

настоящего Положения.

6.2. Рассмотрение кандидатур, в отношении которых возбуждено

уголовное дело, приостанавливается с момента получения

соответствующих подтверждающих документов. Решение об этом

направляется в МФК в течение трех рабочих дней с момента принятия

решения о приостановлении процедуры рассмотрения кандидатуры на

соответствие требованиям НБКР.

6.3. В случае установления факта предоставления недостоверной

информации или преднамеренного искажения информации со стороны

кандидата и/или МФК, НБКР вправе отказать в рассмотрении документов.

6.4. НБКР вправе потребовать отстранения от должности лиц,

указанных в п.1.2 настоящего Положения, при выявлении в последующем,

после принятия решения о соответствии кандидата требованиям НБКР,

оснований, указанных в пункте 6.1 настоящего Положения.

7. Порядок досудебного обжалования МФК решений НБКР

7.1. В случае несогласия с решением, принятым УМНЛ, МФК вправе

обжаловать его у заместителя Председателя НБКР, курирующего УМНЛ, в

течение десяти рабочих дней с момента получения официального

извещения.

7.2. При несогласии с решением заместителя Председателя НБКР,

курирующего УМНЛ, оно может быть обжаловано у Председателя НБКР.

Приложение 1

АНКЕТА(прим)

1.Ф.И.О._________________________________________________________

2. Подчеркните, в связи с чем заполняется анкета:

1) избрание на должность председателя Совета директоров; 2) избрание

на должность члена Совета директоров; 3) назначение на должность

председателя Правления; 4) назначение на должность члена Правления;

5) назначение на должность главного бухгалтера; 6) назначение на

должность руководителя структурного подразделения.

3.Укажите предлагаемую позицию в МФК:____________________________

______________________________________________________________________

(должность, наименование МФК)

4. Если меняли фамилию, укажите, когда и по какой причине________

______________________________________________________________________

5.Дата рождения______место рождения______________________________

6. Паспорт серия________________ номер______________ кем выдан

________________________________дата выдачи ________________

7.Гражданство____________________________________________________

Укажите, как оно было получено: по месту рождения, после вступле-

ния в брак, по другим обстоятельствам-дать разъяснение________________

______________________________________________________________________

8. Домашний адрес (по документам), тел._____________________________

Фактическое место проживания__________________________________________

9. Сведения о наличии знаний в области:

- законодательства, регулирующего деятельность микрофинансовых

организаций, банковского законодательства_____________________________

- корпоративного управления_________________________________________

- управления рисками________________________________________________

- кредитной деятельности____________________________________________

- бухгалтерского учета и ведения финансовой отчетности______________

- управления ликвидностью___________________________________________

- законодательства об аудиторской деятельности и Международных

стандартов аудита

10. Основное место работы и занимаемая должность____________________

______________________________________________________________________

11.Служебный адрес, телефон, факс,__________________________________

12. Образование_____________________________________________________

______________________________________________________________________

(высшее, неоконченное высшее, бакалавр, магистр, среднее специальное,

среднее)

____________________________________________________________

Обучение на курсах, проводимых различными учебными центрами

________________________________________________________________

13 .Выполняемая работа с начала трудовой деятельности

______________________________________________________________

14. Рекомендации представлены от:

1. Ф.И.О.___________________________________________________________

2. Должность и место работы ________________________________________

3. Домашний адрес, тел., факс, эл. почта____________________________

1. Ф.И.О. __________________________________________________________

2. Должность и место работы ________________________________________

3. Домашний адрес, тел., факс, эл. почта____________________________

15. Укажите компании в любой стране, в которых Вы являлись и/или

являетесь учредителем, акционером, руководителем (включая МФК, в

руководство которой Вы избраны или назначены) в течение последних 10

лет:

________________________________________________________________

16. Укажите, были ли в отношении Вас или в отношении компании, с

которой Вы были связаны в качестве значительного участника,

контролирующего лица и/или члена Совета директоров или другого

должностного лица когда-либо, в какой-либо стране:

- выдвинуты обвинения в правонарушениях и/или преступлениях (да/нет)

- применены дисциплинарные взыскания (да/нет) ______________________

Если да, дайте подробное описание обвинения, осуждения со стороны

правоохранительного органа с указанием наименования правоохранительного

органа, обвинения или дисциплинарного взыскания, примененного любым

государственным органом, результатов разбирательства, решения

суда:_________________________________________________________________

______________________________________________________________________

17. Имеете ли Вы или какая-либо из компаний, указанных в п.15, общие

интересы с МФК, в которой претендуете на должность? Если да, дайте

подробные разъяснения

______________________________________________________________________

______________________________________________________________________

18. Укажите, имеется ли непогашенная судимость. Если да, дайте

разъяснение___________________________________________________________

Укажите, было ли в отношении Вас принято решение о запрете на

занятие какой-либо профессиональной деятельностью. Если да, дайте

разъяснение___________________________________________________________

19. Укажите каждую компанию, признанную в принудительном порядке

банкротом или находящуюся в процессе принудительной ликвидации, с

которой Вы были связаны как руководитель, должностное лицо (член

Совета директоров, член Правления, главный бухгалтер/финансовый

менеджер) или значительный участник (владение 10 и более процентами

акций)_______________________________________________________________

Дайте подробное обоснование Вашей роли и сферы ответственности как

руководителя, должностного лица или значительного участника компании,

с которой Вы были связаны, и которая была поставлена в условия,

связанные с принудительным банкротством, ликвидацией_________________

_____________________________________________________________________

20. При наличии ссудной задолженности (других обязательств) перед

кем-либо, укажите следующие сведения по каждой задолженности

(обязательству):

____________________________________________________________

_______________________________________________________________

21. Были ли случаи, когда Вы не смогли погасить задолженность какому-

либо финансово-кредитному учреждению по персональному кредиту, а

также по кредиту, по которому Вы выступали гарантом, поручителем.

Если да, дайте объяснения____________________________________________

_____________________________________________________________________

22. Участвуете ли Вы в настоящее время в каком-либо судебном

разбирательстве. Если да, дайте разъяснение___________________________

______________________________________________________________________

23. Предоставьте нижеследующую информацию:

1. Личный отчет об активах и обязательствах по состоянию на "_"_____

Табл. 1

____________________________________________________________________

Табл.2.

_________________________________________________________________

24. Семейное положение______________________________________________

Перечислите близких родственников старше 16 лет (родители, дети,

супруг (а), братья, сестры):

_______________________________________________________________

25. Представьте полную информацию о том, какими интересами, помимо

владения акциями, Вы связаны с МФК, на должность в которой Вы

претендуете(прим). Также следует указать любую другую информацию,

которую Вы считаете важной для рассмотрения при согласовании на

должность_____________________________________________________________

______________________________________________________________________

Я,_________________________________________________________________,

Фамилия, имя, отчество

подтверждаю, что вышепредставленная информация в анкете является

достоверной и полной и предоставлена в соответствии с моими знаниями и

информацией по указанным в анкете вопросам. Признаю, что в случае

допущения с моей стороны преднамеренных искажений и упущений, это

может послужить основанием для отказа в согласовании на рекомендуемую

должность и повлечь ответственность в соответствии с

законодательством.

__________________"___"_____________г.

подпись дата

(*) Должностные лица - представители международных финансовых

организаций, определенных в соответствии с Законом КР "О членстве

Кыргызской Республики в международных финансовых организациях" вместо

пунктов 15, 16, 18, 21, 24 анкеты предоставляют копию решения об их

назначении должностным лицом в банк от имени международной финансовой

организации с указанием служебных координат руководителя назначенного

лица.

Приложение 2

Образец

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 25 апреля 2012 года № 18/9)

Микрофинансовая компания

________________________

Уважаемый _______________________________________________________,

(Ф.И.О. руководителя)

Настоящим Национальный банк Кыргызской Республики/Управление методологии надзора и лицензирования, рассмотрев представленную микрофинансовой компанией _______________________________________________________ кандидатуру ___________________________________________________________

(Ф.И.О.)

на должность ___________________________________________, сообщает, что кандидатура _________________________________ соответствует минимальным

(Ф.И.О.)

квалификационным требованиям, предъявляемым к должностным лицам микрофинансовых компаний, лицензируемых Национальным банком Кыргызской Республики.

С уважением,

Заместитель Председателя

НБКР/Начальник Управления методологии

надзора и лицензирования

Приложение N 3

Образец

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 25 апреля 2012 года № 18/9)

Микрофинансовая компания

________________________

Уважаемый _______________________________________________________,

(Ф.И.О. руководителя)

Настоящим Национальный банк Кыргызской Республики/Управление методологии надзора и лицензирования, рассмотрев представленную микрофинансовой компанией _______________________________________________________ кандидатуру ___________________________________________________________ на должность _________________________________________________________,

(Ф.И.О.)

сообщает, что кандидатура _____________________________________________

(Ф.И.О.)

не соответствует пункту ______ Положения о минимальных квалификационных требованиях, предъявляемых к должностным лицам микрофинансовых компаний, лицензируемых Национальным банком Кыргызской Республики.

С уважением,

Заместитель Председателя

НБКР/Начальник Управления методологии

надзора и лицензирования

примечание: 1 - В целях настоящего положения под руководящей должностью

подразумевается должность не ниже руководителя структур-

ного подразделения, осуществляющего банковскую, финан-

совую и/или микрофинансовую деятельность финансово-кре-

дитного учреждения.

примечание: 2 – необходимо подписать каждую страницу анкеты.

примечание: 3 - Здесь необходимо указать имеющиеся родственные связи с

сотрудниками и членами Совета директоров МФК.