Статья 53. Требования и ограничения к операциям и сделкам, совершаемым между банком и со связанными с банком лицами

1. Банк не вправе кредитовать связанные с банком лица:

1) при наличии текущих убытков на последнюю отчетную дату;

2) если размер всех кредитов и их заменителей, выданных банком одному связанному с банком лицу, превышает значение, установленное Национальным банком;

3) если общая сумма всех кредитов и их заменителей, предоставленных всем связанным с банком лицам, превышает значение, установленное Национальным банком.

2. Банк не вправе осуществлять любые операции и сделки со связанными с банком лицами, если условия осуществления таких операций и сделок являются более благоприятными по сравнению с аналогичными операциями и сделками, заключенными на публичных рыночных условиях, если иное не предусмотрено Национальным банком.

3. Сделки и операции банка со связанными с банком лицами в сумме, превышающей установленного Национальным банком значения, кроме заключаемых публичных договоров, должны быть одобрены Советом директоров банка.

4. Дочерние компании банка могут участвовать в операциях и сделках со связанными с банком лицами, если такие операции и сделки соответствуют требованиям Национального банка.

5. Банк не вправе вступать в сделку с любым лицом, чтобы предоставить ему возможность:

1) оплатить или другим образом выполнить обязательство перед связанным с банком лицом;

2) приобрести какое-либо имущество у связанного с банком лица;

3) приобрести ценные бумаги, эмитированные связанным с банком лицом.

Запреты, установленные в пунктах 1 и 2 настоящей части, не распространяются на сделки банка, заключаемые в рамках реализации государственных программ (жилищных, социальных, по обеспечению национальной и экономической безопасности), утвержденных Кабинетом Министров Кыргызской Республики.

6. Банку запрещается осуществлять любые операции и сделки со связанными с банком лицами, если в результате совершения таких операций и сделок финансовое состояние банка ухудшится и вызовет финансовые затруднения и создается угроза интересам вкладчиков и других кредиторов. Признаки финансовых затруднений банка определяются Национальным банком.

7. Если акционеры и должностные лица банка принимают решение или голосуют за принятие решения, противоречащего настоящему Закону и несущего банку убытки, то они несут ответственность за такие убытки в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.

8. Любые сделки между банком и со связанными с банком лицами, заключенные в нарушение требований настоящего Закона, являются ничтожными.

9. Банк обязан предоставлять Национальному банку информацию обо всех сделках банка, заключенных со связанными с банком лицами, в порядке, установленном Национальным банком.

10. Особенности операций и сделок банка со связанными с банком лицами определяются Национальным банком.

Особенности операций и сделок иных лиц, поднадзорных Национальному банку со связанными с ними лицами, определяются специальными законами и/или нормативными правовыми актами Национального банка, регулирующих их деятельность. (В редакции Закона КР от 22 июля 2024 года № 132 )