# О внесении дополнений и изменений в Постановление Правления НБКР "Об утверждении Положения "О лицензировании деятельности банков

- Толук аталышы: "О внесении дополнений и изменений в Постановление Правления НБКР "Об утверждении Положения "О лицензировании деятельности банков" от 2.03.2006 г. №5/7"
- Актынын түрү: Постановление
- Кабыл алынган күнү: 08.04.2016
- Редакциянын күнү: 08.04.2016
- Тексттин тили: орус тили
- aqlex'теги барагы: <https://aqlex.ai/doc/nbkr-70756>
- Расмий булак: <https://www.nbkr.kg/contout.jsp?item=2145&lang=RUS&material=70756>

> Текст расмий булактын маалыматы боюнча 08.04.2016 редакциясында берилди. Бул юридикалык кеңеш эмес: юридикалык маанилүү аракеттер үчүн расмий жарыялоо менен салыштырыңыз.
>
> Кантип шилтеме берүү керек: О внесении дополнений и изменений в Постановление Правления НБКР "Об утверждении Положения "О лицензировании деятельности банков (08.04.2016 редакциясы) - https://aqlex.ai/doc/nbkr-70756

---

Постановление Правления Национального банка

Кыргызской Республики от 30 марта 2016 года №15/2

О внесении дополнений и изменений в постановление Правления Национального банка

Кыргызской Республики «Об утверждении Положения

«О лицензировании деятельности банков» от 2 марта 2006 года № 5/7

В соответствии со статьями 7 и 43 Закона «О Национальном банке Кыргызской Республики» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:

1. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности банков» от 2 марта 2006 года № 5/7 дополнения и изменения (прилагаются).

2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней после официального опубликования.

3. Юридическому управлению:

- опубликовать настоящее постановление на официальном сайте Национального банка Кыргызской Республики;

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

4. Управлению методологии надзора и лицензирования довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков Кыргызской Республики.

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики Джусупова Т.Дж.

Председатель Т. Абдыгулов

Приложение

к постановлению Правления

Национального банка

от 30 марта 2016 года № 15/2

Дополнения и изменения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности банков» от 2 марта 2006 года № 5/7

Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О лицензировании деятельности банков» от 2 марта 2006 года № 5/7 следующие дополнения и изменения:

в Положении «О лицензировании деятельности банков», утвержденном вышеуказанным постановлением:

- по всему тексту Положения, за исключением пункта 6.4, слова «тридцать дней» и «тридцать календарных дней» заменить словами «один месяц» в соответствующих падежных формах, слова «шестидесяти дней» и «шестидесяти календарных дней» заменить словами «двух месяцев»;

- по всему тексту Положения слова «платежные карточки» заменить словами «платежные карты» в соответствующих падежных формах;

- в абзаце первом преамбулы слова «в дальнейшем» заменить словом «далее»;

- в пункте 1.1 слова «в дальнейшем» заменить словом «далее»;

- пункт 1.14 дополнить абзацем следующего содержания:

«Учредители (акционеры) обязаны представлять по требованию Национального банка вышеуказанную информацию о лицах, имеющих общие интересы с банком и его учредителями (акционерами).»;

- в пункте 1.16 после слова «сберегательных» дополнить словами «и выездных»;

- в пункте 1.20:

в подпункте 14 слова «для компании» исключить;

подпункт 15 изложить в следующей редакции:

«15) оказание консультационных и информационных услуг, связанных с основной деятельностью дочерних или зависимых компаний банка.»;

- пункт 2.6 признать утратившим силу;

- подпункт а) подпункта 16 пункта 3.4 изложить в следующей редакции:

«а) процедуры по выявлению, оценке, контролю и мониторингу всех возможных рисков, которым подвержен банк;»;

- в абзаце первом пункта 4.5 слова «членов Совета директоров, председателя правления, заместителя(ей) председателя правления, отвечающего(их) за кредитную деятельность, председателя Комитета по аудиту, членов правления, главного бухгалтера, руководителя кредитного отдела и руководителя службы внутреннего аудита» заменить словами «, указанные в пункте 13.1 настоящего Положения,»;

- пункт 4.6 признать утратившим силу;

- пункт 5.8 изложить в следующей редакции:

«5.8. В течение одного месяца после формирования минимального уставного капитала Национальный банк осуществляет проверку формирования уставного капитала банка.

Проверка увеличения уставного капитала банка может быть осуществлена в рамках комплексных и целевых проверок Национального банка.»;

- в пункте 5.10:

абзац первый изложить в следующей редакции:

«Юридические дела всех участников (акционеров) банка и копии первичных документов по формированию уставного капитала при создании банка, в дальнейшем при изменении размера уставного капитала (включая копии платежных документов, решений, касающиеся изменения размера уставного капитала, и другие документы) и состава акционеров банка должны храниться банком в отдельной папке с присвоением им отдельного номенклатурного номера и иметь постоянный срок хранения. Банк должен определить лицо, ответственное за обеспечение надлежащего формирования и хранения этих папок.»;

в абзаце втором слова «одного процента» заменить словами «пяти процентов»;

в абзаце пятом слова «одним и более процентом» заменить словами «пятью и более процентами»;

абзац шестой изложить в следующей редакции:

«Национальный банк имеет право требовать от акционеров, владеющих более пяти процентов акций уставного капитала банка, предоставления документов с целью определения конечного бенефициара.»;

- в пункте 6.4:

абзац первый изложить в следующей редакции:

«6.4. Лицензия на право проведения банковских операций выдается Национальным банком в течение тридцати календарных дней после выполнения п.5.8 настоящего Положения, а также при предоставлении заявителем документов, удовлетворяющих требованиям законодательства Кыргызской Республики и нормативных правовых актов Национального банка и подтверждающих выполнение следующих условий:»;

подпункт 9 изложить в следующей редакции:

«9) наличие документа, выданного уполномоченным государственным органом по регулированию рынка ценных бумаг, подтверждающего государственную регистрацию эмиссии акций заявителя»;

подпункт 11 изложить в следующей редакции:

«11) наличие документа об оплате за лицензию в размере, установленном законодательством;»;

дополнить подпунктом 12 следующего содержания:

«12) отсутствие оснований для отказа в выдаче лицензии и отзыва предварительного разрешения на открытие банка, установленные главой 7 настоящего Положения.»;

- в подпункте 6 пункта 7.1 после слова «недостоверные» дополнить словами «и неполные»;

- пункт 7.3 изложить в следующей редакции:

«7.3. Национальный банк может отказать в выдаче лицензии, если условия, перечисленные в п.6.4 главы 6 настоящего Положения, не выполняются в течение шести месяцев после выдачи предварительного разрешения или представленные документы не соответствуют требованиям законодательства Кыргызской Республики и нормативных правовых актов Национального банка.»;

- пункт 8.4 дополнить подпунктами 6, 7 следующего содержания:

«6) лицензия на право проведения банковских операций по исламским принципам финансирования через «исламское окно» (дополнительная лицензия) (Приложение 34,35);

7) лицензия на право проведения операций по выпуску электронных денег (дополнительная лицензия, порядок выдачи лицензии регламентирован в Положении «Об электронных деньгах в Кыргызской Республике», утвержденном постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 12.05.2015 г. №27/8).»;

- в пункте 8.5 слова «предоставлении документов о» исключить;

- пункт 8.6 признать утратившим силу;

- пункт 8.7 изложить в следующей редакции:

«8.7. Банковские лицензии и листы ограничений к ним выдаются председателю Совета директоров банка или председателю правления банка либо уполномоченному лицу согласно представленной доверенности.»;

- пункт 8.11 признать утратившим силу;

- пункт 8.12 изложить в следующей редакции:

«8.12. В случае реорганизации банка, изменения его наименования или места его нахождения, связанное с изменением населенного пункта, а также в случае переименования населенного пункта, в котором расположен банк, лицензия подлежит замене (переоформлению). Для замены лицензии банк подает заявление (ходатайство) о замене (переоформлении) банковских лицензий с приложением соответствующих документов, подтверждающих указанные сведения.»;

- пункт 8.14 изложить в следующей редакции:

«8.14. Национальный банк ведет Реестр выданных банковских лицензий.»;

- в пункте 8.15 слово «каждой» исключить;

- пункт 8.16 изложить в следующей редакции:

«8.16. Национальным банком осуществляется замена лицензии в течение пяти рабочих дней после предоставления документов, подтверждающих оплату за лицензии в размере, установленном законодательством.»;

- подпункт 1 пункта 9.5 изложить в следующей редакции:

«1) выявление, оценку, мониторинг и контроль всех рисков, связанных с проведением предполагаемых операций;»;

- пункт 10.11 признать утратившим силу;

- пункт 10.12 признать утратившим силу;

- пункт 10.13 признать утратившим силу;

- пункт 10.14 признать утратившим силу;

- пункт 10.15 признать утратившим силу;

- пункт 10.16 признать утратившим силу;

- в подпункте «б» подпункта 4 пункта 11.2 слова «налоговых органов» и слова «, заверенная органами государственной налоговой службы, или» исключить;

- пункт 13.6 изложить в следующей редакции:

«13.6. В случае увольнения или добровольной отставки председателя и членов Совета директоров, председателя и членов Правления банка, главного бухгалтера банк обязан в течение одного рабочего дня с момента принятия решения известить об этом Национальный банк с указанием причин увольнения.

В случае увольнения или добровольной отставки остальных должностных лиц, указанных в пункте 13.1 настоящей главы – в течение трех рабочих дней.

В случае увольнения других сотрудников банка, непосредственно участвующих в осуществлении банковских операций, по инициативе работодателя по причине нарушения сотрудником трудового законодательства, банк обязан в течение десяти рабочих дней с момента принятия решения известить об этом Национальный банк с указанием причин увольнения»;

- пункт 14.1 изложить в следующей редакции:

«14.1. Кандидаты на должности председателя и членов Совета директоров, председателя комитета по аудиту должны отвечать следующим минимальным требованиям;

1) иметь диплом о высшем образовании и стаж работы не менее двух лет в течение последних десяти лет в области экономических, банковских, финансовых или юридических вопросов;

2) не имеются факты, свидетельствующие о ненадлежащей деловой репутации;

3) обладать знаниями в области корпоративного управления, банковского законодательства, включая основные нормативные документы Национального банка;

4) знать бизнес-план банка и стратегию его развития;

5) не подпадать под условия главы 16 настоящего раздела Положения.

При этом большинство членов Совета директоров должны иметь стаж работы не менее двух лет в течение последних десяти лет на руководящих должностях в банковской и/или финансовой системе.

Для целей настоящего Положения под руководящей должностью подразумевается должность не ниже руководителя структурного подразделения финансово-кредитного учреждения и/или компании, деятельность которой подпадает под действие пункта 1.11 настоящего Положения, и/или организации в сфере регулирования финансовых услуг. При этом в стаж работы не включается работа в подразделениях вышеуказанных организаций/компаний, связанных с регулированием вопросов безопасности и осуществлением хозяйственной деятельности.»;

- подпункт 2 пункта 15.1 изложить в следующей редакции:

«2) иметь следующий стаж работы в течение последних пяти лет для кандидата на должность:

а) председателя правления банка, (руководителя филиала банка-нерезидента) - не менее пяти лет в банковской и/или финансовой системе, в том числе на руководящих должностях - не менее двух лет;

б) заместителей председателя, члены правления - не менее двух лет в банковской и/или финансовой системе;

в) руководителя службы внутреннего аудита и главного бухгалтера - не менее трех лет в банковской, финансовой системе и/или сфере услуг по проведению аудита, деятельности, указанной в пункте 1.11 настоящего Положения;

г) руководителей структурных подразделений, ответственных за кредитную деятельность, за финансирование по исламским принципам, за управление активами и пассивами, за внутренние организационные мероприятия банка по противодействию финансированию терроризма (экстремизма), легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, руководителя «исламского окна» и риск-менеджера – не менее одного года в банковской и/или финансовой системе.

Совмещение работы в аудиторской организации с должностями руководителя службы внутреннего аудита и главного бухгалтера банка не допускается.»;

- в пункте 16.5 слова «несоблюдения банком банковского законодательства» заменить словами «, указанных в пункте 16.1 настоящего Положения»;

- в пункте 17.1:

в абзаце первом слова «Управление методологии надзора и лицензирования» заменить словами «Национальный банк»;

подпункт 4 признать утратившим силу:

- в пункте 17.10 слова «они возвращаются на доработку» заменить словами «направляется письмо о необходимости доработки и устранения замечаний»;

- пункт 17.11 изложить в следующей редакции:

«17.11. Решение о согласовании кандидатуры резидента Кыргызской Республики принимается в течение одного месяца со дня предоставления документов на согласование, в случае рассмотрения кандидатуры нерезидента Кыргызской Республики – в течение двух месяцев.»;

- пункт 17.12 признать утратившим силу;

- в пункте 19.3:

подпункт 8 признать утратившим силу;

дополнить абзацами следующего содержания:

«Руководитель и главный бухгалтер филиала должны отвечать следующим требованиям:

1) иметь диплом о высшем образовании;

2) иметь стаж работы в банках и/или других финансово-кредитных учреждениях не менее двух лет в течение последних десяти лет.»;

- подпункт 4) пункта 19.4 изложить в следующей редакции:

«4) сведения о руководителе и главном бухгалтере филиала (Приложение 7);»;

- в пункте 19.11 слова «анкеты руководителя, главного бухгалтера филиала по установленной форме (Приложение 17 (без предоставления рекомендаций))» заменить словами «сведения о руководителе, главном бухгалтере филиала по установленной форме (Приложение 7).»;

- в пункте 20.3:

слова «Управление внешнего надзора Национального банка» заменить словами «Национальный банк»;

- в пункте 21.2:

слова «Представительство банка» заменить словами «Представительство банка-резидента Кыргызской Республики»;

подпункт 3 признать утратившим силу;

- в пункте 21.3:

подпункт 10 признать утратившим силу;

- пункт 21.4 изложить в следующей редакции:

«21.4. В течение десяти рабочих дней со дня получения документов, предусмотренных п.21.2 настоящего Положения, от банка-резидента Кыргызской Республики и в течение одного месяца со дня получения от банка-нерезидента документов, предусмотренных п.21.3 настоящего Положения, Национальный банк направляет банку-заявителю письмо для регистрации представительства в установленном законодательством порядке.»;

- в пункте 21.8 слова «и представить личный листок по учету кадров нового руководителя» заменить словами «с указанием сведений о руководителе согласно Приложению 21, 22»;

- пункт 21.9 изложить в следующей редакции:

«21.9. Национальный банк вправе отказать в выдаче разрешения для открытия представительства иностранного банка по следующим причинам:

1)

несоответствие представленных документов установленным требованиям;

2)

банк зарегистрирован в оффшорных зонах, а также в государствах или на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим, и (или) не предусматривающих раскрытие и (или) предоставление информации органам банковского надзора;

3)

при наличии текущих убытков у банка на отчетную дату.»;

- пункт 22.9 изложить в следующей редакции:

«22.9. До получения письма о регистрации сберегательная касса не вправе проводить операции.»;

- подпункт 6 пункта 22.10 признать утратившим силу;

- пункт 22.13 изложить в следующей редакции:

«22.13. В случае изменения адреса сберегательной кассы банк обязан в срок, не превышающий трех рабочих дней с момента получения заключения уполномоченного органа о соответствии помещения сберегательной кассы установленным требованиям по технической укрепленности, сообщить об этом в Национальный банк с приложением документов, предусмотренных подпунктами 2,7 пункта 22.10 настоящего Положения, и копию решения уполномоченного органа управления банка об изменении адреса сберегательной кассы, заверенную банком.»;

- пункт 22.19 признать утратившим силу;

- в пункте 22.20 второе предложение исключить;

- пункт 24.6 изложить в следующей редакции:

«24.6. Новая редакция устава банка с внесенными изменениями и дополнениями получает силу со дня государственной перерегистрации банка в порядке, установленным законодательством»;

- пункт 25.1 изложить в следующей редакции:

«25.1. Для согласования новой редакции устава банк в течение одного месяца со дня принятия общим собранием акционеров соответствующего решения направляет в Национальный банк следующие документы:

1) ходатайство о рассмотрении новой редакции устава;

2) протокол, либо выписку из протокола общего собрания акционеров, содержащее решение о принятии (утверждении) новой редакции устава, заверенные банком надлежащим образом (2 экземпляра);

3) текст изменений, вносимых в устав, в установленной форме согласно Приложению 24 (2 экземпляра);

4) новую редакцию устава (2 экземпляра).»;

- пункт 25.2 изложить в следующей редакции:

«25.2 Национальный банк в течение двадцати пяти календарных дней рассматривает предоставленные документы и, если они соответствуют требованиям настоящего Положения, направляет письмо о согласии с новой редакцией устава банка в уполномоченный государственный орган по регистрации юридических лиц с приложением двух экземпляров новой редакции устава банка, при увеличении размера уставного капитала - копию письма в уполномоченный государственный орган по регулированию рынка ценных бумаг.»;

- пункт 25.3 изложить в следующей редакции:

«25.3. В течение семи рабочих дней со дня проведения государственной перерегистрации банк обязан предоставить Национальному банку:

1) копию свидетельства о государственной перерегистрации в уполномоченном государственном органе по регистрации юридических лиц, заверенную банком надлежащим образом;

2) копию новой редакции устава с отметкой уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц о государственной перерегистрации, удостоверенной нотариально.»;

- пункт 26.3 изложить в следующей редакции:

«26.3. В случае внесения в устав изменения относительно уставного капитала, банк представляет в Национальный банк:

1) ходатайство о согласовании новой редакции устава;

2) протокол либо выписку из протокола общего собрания акционеров банка о решении об изменении размера капитала и утверждения новой редакции устава (2 экземпляра);

3) новую редакцию устава (2 экземпляра);

4) список акционеров (Приложение 4 и 5);

5) копию документа, выданного уполномоченным государственным органом по регулированию рынка ценных бумаг, подтверждающего государственную регистрацию итогов выпуска акций предыдущей эмиссии (выпуска), заверенную банком надлежащим образом (2 экземпляра).»;

- пункт 26.6 изложить в следующей редакции:

«26.6. После государственной перерегистрации в установленном законодательством порядке банк в течение семи рабочих дней представляет в Национальный банк следующие документы:

1) копию свидетельства о государственной перерегистрации в уполномоченном государственном органе по регистрации юридических лиц, заверенную банком надлежащим образом;

2) копию документа, выданного уполномоченным государственным органом по регулированию рынка ценных бумаг, подтверждающего государственную регистрацию выпуска акций, заверенную надлежащим образом;

3) копию новой редакции устава с отметкой уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц о государственной перерегистрации, удостоверенной нотариально.»;

- в пункте 26.7:

слова «состоявшимися и регистрации отчета об итогах» заменить словами «состоявшимся и регистрации итогов»;

подпункт 1 изложить в следующей редакции:

«1) копия документа, выданного уполномоченным государственным органом по регулированию рынка ценных бумаг, подтверждающего регистрацию итогов выпуска акций и заверенная банком надлежащим образом;»;

- в пункте 27.4:

в подпункте 1 слова «изменений и дополнений в устав, либо» исключить;

в подпункте 3 слова «текст изменений, вносимых в устав, касающийся изменения фирменного наименования банка (Приложение 24), либо» исключить;

- пункт 27.6 изложить в следующей редакции:

«27.6. Для осуществления замены лицензии, банк обязан в течение семи рабочих дней со дня проведения государственной перерегистрации предоставить Национальному банку:

1) копию свидетельства о государственной перерегистрации в уполномоченном государственном органе по регистрации юридических лиц, заверенную банком надлежащим образом;

2) копию новой редакции устава с отметкой уполномоченного государственного органа по регистрации юридических лиц о государственной перерегистрации, удостоверенной нотариально;

3) ходатайство о замене банковских лицензий с новым фирменным наименованием.»;

- пункт 27.10 признать утратившим силу;

- пункт 28-1.1 изложить в следующей редакции:

«28-1.1. Согласованию с Национальным банком подлежат изменения и дополнения, вносимые в положение о филиале банка, которые являются основанием для перерегистрации филиала банка в соответствии с Законом "О государственной регистрации юридических лиц, филиалов (представительств)".

Для согласования изменений и дополнений, вносимых в положение о филиале, банк в течение пяти рабочих дней со дня принятия Советом директоров соответствующего решения направляет в Национальный банк следующие документы:

1) ходатайство о рассмотрении новой редакции положения о филиале;

2) протокол либо выписку из протокола заседания Совета директоров, содержащую решение о принятии новой редакции положения о филиале, заверенный банком надлежащим образом (2 экземпляра);

3) новую редакцию положения о филиале (2 экземпляра).»;

- пункт 28-1.4 изложить в следующей редакции:

«28-1.4. В течение пяти рабочих дней со дня проведения государственной перерегистрации филиала, банк обязан предоставить Национальному банку:

1) копию свидетельства о государственной перерегистрации в уполномоченном государственном органе по регистрации юридических лиц, заверенную надлежащим образом;

2) копию новой редакции положения о филиале, заверенную банком надлежащим образом.»;

- пункт 29.1 дополнить абзацем следующего содержания:

«Настоящее Положение не рассматривает процедуру принудительной реорганизации банков.»;

- в пункте 34.2:

слова «Для получений» заменить словами «Для получения»;

после слов «проект договора о реорганизации» дополнить словами «, утвержденный Советом директоров и общим собранием акционеров»;

- в пункте 34.4 первое предложение исключить;

- пункт 34.9 признать утратившим силу;

- пункт 34.15 изложить в следующей редакции:

«34.15. Решение о выдаче согласия на государственную перерегистрацию в уполномоченном государственном органе по регистрации юридических лиц факта реорганизации банков принимается Национальным банком в течение 25 календарных дней с момента представления полного пакета документов, перечисленных в пункте 34.14 Положения и отвечающих требованиям законодательства Кыргызской Республики и нормативных правовых актов Национального банка.»;

- пункт 35.1 изложить в следующей редакции:

«35.1. Конвертация (обмен) акций осуществляется в порядке, установленном Законом Кыргызской Республики «Об акционерных обществах».»;

- в наименовании раздела IX:

в первом предложении слово «Преобразование» заменить словом «Перерегистрация»;

слова «и микрокредитной компании (МКК)» исключить;

- в разделе IX по тексту слова «МКК», «и МКК», «/МКК» и «или МКК» исключить;

- в главах 40, 41 по тексту слово «преобразование» во всех падежных формах заменить словом «перерегистрация» в соответствующих падежных формах;

- в наименовании главы 40 слова «намеревающимся преобразоваться» заменить словами «при перерегистрации»;

- в пункте 40.1:

в абзаце первом слово «преобразоваться» заменить словом «перерегистрироваться»;

в подпункте 3 слова «пяти лет» заменить словами «десяти лет и проводить операции по привлечению депозитов на основании лицензии в течение последних пяти лет»;

- примечания к Положению исключить;

- приложение 7 изложить в следующей редакции:

«Приложение 7

Сведения о руководителе/главном бухгалтере филиала банка

| 1 | Фамилия, имя, отчество |  |
| --- | --- | --- |
| 2 | Дата и место рождения |  |
| 3 | Сведения об образовании (наименование высшего учебного заведения, год окончания, специальность по диплому) |  |
| 4 | Место работы за последние десять лет (наименование компании, должность с указанием даты вступления и ухода) |  |
| 5 | Дополнительные сведения |  |

»;

- в приложении 12:

в пункте 2 слова «в иностранной валюте» заменить словами «с драгоценными металлами»;

- пункт 14 приложения 17 изложить в следующей редакции:

«Укажите, были ли в отношении Вас или в отношении компании, с которой Вы были связаны в качестве значительного участника и/или члена Совета директоров или любого другого должностного лица когда-либо, в какой-либо стране:

- выдвинуты обвинения в совершении административных правонарушений, в том числе в случаях прекращения дела или снятия обвинения (да/нет) \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

- применены дисциплинарные взыскания (да/нет) \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

- выдвинуты обвинения в совершении преступлений согласно уголовному законодательству, в том числе в случаях прекращения уголовного дела, вынесения оправдательного приговора и освобождения от уголовной ответственности (да/нет) \_\_\_\_\_\_\_

Если да, дайте описание обвинения, осуждения со стороны правоохранительного органа с указанием наименования правоохранительного органа, обвинения или дисциплинарного взыскания примененного любым государственным органом, результатов разбирательства, решения суда: \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_»;

- в приложении 18:

преамбулу изложить в следующей редакции:

«Заполняется акционерами (физическими лицами), осуществляющими значительное участие или контроль в банке»;

пункт 1.12. изложить в следующей редакции:

«1.12. Укажите, были ли в отношении Вас или в отношении компании, с которой Вы были связаны в качестве значительного участника и/или любого другого должностного лица (члена Совета директоров, члена исполнительного органа, главного бухгалтера/финансового менеджера и т. д.) когда-либо, в какой-либо стране:

- выдвинуты обвинения в совершении административных правонарушений, в том числе в случаях прекращения дела или снятия обвинения (да/нет)\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

- применены дисциплинарные взыскания (да/нет)\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

- выдвинуты обвинения в совершении преступлений согласно уголовному законодательству, в том числе в случаях прекращения уголовного дела, вынесения оправдательного приговора и освобождения от уголовной ответственности (да/нет)\_\_\_\_\_\_.

Если да, дайте подробное описание обвинения, осуждения со стороны правоохранительного органа с указанием наименования правоохранительного органа, обвинения или дисциплинарного взыскания примененного любым государственным органом, результатов разбирательства, решения суда (в том числе в случаях прекращения дела, снятия обвинения, вынесения оправдательного приговора или освобождения от уголовной ответственности): \_\_\_\_\_»;

- приложение 21 изложить в следующей редакции:

«Приложение 21

Заполняется банком, действующим на основании лицензии Национального банка

Национальный банк Кыргызской Республики

УВЕДОМЛЕНИЕ

об открытии (закрытии) представительства

\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

(на фирменном бланке учреждения)

Настоящим \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ (полное наименование банка, открывающего представительство и номер его лицензии) уведомляет, что в целях (см. \*) \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ (указывается цель открытия представительства) принято решение \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ (указывается орган управления банка, принявшего решение об открытии (закрытии) представительства) от \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ (указывается дата принятия решения) об открытии (закрытии) представительства по адресу \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ (указываются почтовый адрес представительства, \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ телефон, факс).

Сведения о руководителе представительства:

| Ф.И.О. |  |
| --- | --- |
| Дата и место рождения |  |
| Паспортные данные |  |
| Гражданство |  |
| Место проживания (по паспорту) |  |
| Сведения об образовании (наименование высшего учебного заведения, год окончания, специальность по диплому) |  |

Приложение на \_\_\_\_ листах.

Руководитель органа банка, принявшего решение об открытии (закрытии) представительства, (подпись) Ф. И. О.

Печать

Примечание:

(\*) - Данные сведения приводятся при открытии представительства.»;

- приложение 22 изложить в следующей редакции:

«Приложение 22

Заполняется иностранным банком

Национальный банк Кыргызской Республики

ЗАЯВЛЕНИЕ

банка об открытии (закрытии) представительства

\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

(на фирменном бланке учреждения)

Настоящим \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ (полное наименование банка, открывающего представительство и номер его лицензии) просит предоставить разрешение на создание представительства в целях (см. \*) \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ (указывается цель открытия представительства). По решению \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ (указывается орган управления банка, принявшего решение об открытии представительства) от \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ (указывается дата принятия решения) \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ (наименование банка) намерен открыть (закрыть) представительство по адресу \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ (указываются почтовый адрес представительства, телефон, факс)

Сведения о руководителе представительства:

| Ф.И.О. |  |
| --- | --- |
| Дата и место рождения |  |
| Паспортные данные |  |
| Гражданство |  |
| Место проживания (по паспорту) |  |
| Сведения об образовании (наименование высшего учебного заведения, год окончания, специальность по диплому) |  |

Приложение на \_\_\_\_ листах.

Руководитель органа банка, принявшего решение об открытии (закрытии) представительства, (подпись) Ф. И. О.

Печать

Примечание:

(\*) - Данные сведения приводятся при открытии представительства.»;

- в приложении 23 после слов «указывается перечень операций» дополнить предложением следующего содержания:

«. При осуществлении сберегательной кассой операций по выдаче кредитов/финансированию по исламским принципам указываются дата и номер утвержденной кредитной политики/политики финансирования по исламским принципам банка и информация о стаже работе/прохождении курсов или стажировок по вопросам кредитования ответственного сотрудника, осуществляющего кредитование.»;

- приложение 25 изложить в следующей редакции:

«Приложение 25

\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

(наименование банка)

\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

(наименование филиала, если счет открыт в филиале)

адрес \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

тел.: \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

факс \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

Банк, \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ (наименование банка) подтверждает, что \_\_\_\_\_\_\_\_\_ (Ф.И.О.) является владельцем счета N \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_, открытого в нашем банке, с \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ (дата открытия счета), со следующими данными о денежных средствах:

1) остаток по счету на \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ (дата) (сумма)

2) средний баланс за последний год \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ (сумма)

3) тип счета

Ф. И. О. должностного лица банка \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

Подпись должностного лица банка \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

Дата \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_»;

- приложение 27 изложить в следующей редакции:

«Приложение 27

Дата

Национальный банк

Кыргызской Республики

ЗАЯВКА

Настоящим \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ (наименование банка-заявителя) обращается с просьбой предоставить согласие на открытие филиала на территории Кыргызской Республики в г.\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ (дополнительно указать месторасположение филиала).

К настоящей заявке прилагаются:

1. Анкета на \_\_\_ листах;

2. Финансовая отчетность за \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ год, подтвержденная \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ (указать наименование независимой аудиторской компании, подтвердившей достоверность финансовой отчетности)

3. Финансовая отчетность за \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ год, подтвержденная \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ (указать наименование независимой аудиторской компании, подтвердившей достоверность финансовой отчетности)

4. Финансовая отчетность за \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ год, подтвержденная \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ (указать наименование независимой аудиторской компании, подтвердившей достоверность финансовой отчетности)

5. Решение уполномоченного органа банка-заявителя об открытии филиала на территории Кыргызской Республики;

6. Копии учредительных документов банка заявителя, заверенные надлежащим образом;

7. Копии лицензий банка-заявителя на право проведения банковских операций, заверенные надлежащим образом;

8. Общая информация о банке, его структуре, руководителях (члены Совета директоров (наблюдательного органа), члены правления (исполнительного органа)), акционерах (владельцах). (Если банк является частью группы - сведения о группе и компаниях, входящих в группу, сведения об основной деятельности компаний, входящих в группу, а также сведения об их финансовом положении);

9. Бизнес-план филиала на первые три года деятельности и содержащий экономическое обоснование для создания филиала банка;

10. Положение о филиале банка, включая перечень банковских операций, которые филиал уполномочен проводить, и процедуры, обеспечивающие адекватный надзор за филиалом со стороны банка-заявителя (головного офиса иностранного банка);

11. Письменное подтверждение органа банковского надзора \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ (страна происхождения (регистрации) о том, что банк-заявитель обладает действующей лицензией на проведение банковской деятельности и имеет право на открытие филиала на территории Кыргызской Республики;

12. Сведения о должностных лицах филиала банка, подтверждающие соответствие требованиям, установленным Национальным банком;

13. Документы о соответствии здания, где будет размещен филиал, требованиям по технической укрепленности и безопасности, предъявляемым к кассовым узлам и зданиям банка.

14. \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ (укажите другие прилагаемые документы).

Подтверждаем достоверность предоставленных сведений.

Подпись уполномоченного лица, печать»;

- дополнить приложением 34 следующего содержания:

«Приложение 34

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

ЛИЦЕНЗИЯ N\_\_\_/3

на право проведения банковских операций по исламским принципам банковского дела и финансирования через "исламское окно"

\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

(полное наименование юридического лица)

\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

(сокращенное наименование юридического лица)

\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

(местонахождение)

1. Имеет право осуществлять в национальной валюте Кыргызской Республики и иностранной валюте (при наличии лицензии на право проведения банковских операций в иностранной валюте) перечисленные ниже банковские операции по исламским принципам банковского дела и финансирования в соответствии с законодательством Кыргызской Республики:

1.1. сделки "Мудараба";

1.2. сделки "Шарика/Мушарака";

1.3. сделки "Мурабаха";

1.4. сделки "Иджара и Иджара Мунтахийя Биттамлик";

1.5. сделки "Кард Хасан";

1.6. сделки "Истиснаа и параллельная Истиснаа";

1.7. сделки "Гарантии";

1.8. сделки "Салам";

1.9. сделки "Документарный аккредитив";

1.10. сделки доверительного и гарантированного хранения;

1.11. открывать и вести счета физических и юридических лиц;

1.12. самостоятельно устанавливать корреспондентские отношения;

1.13. осуществлять расчеты по поручению клиентов и банков-корреспондентов и их кассовое обслуживание;

1.14. выпускать, покупать, оплачивать, принимать, хранить и подтверждать платежные документы (чеки, другие документы), включая платежные карты.

2. Неотъемлемой частью данной лицензии является лист ограничений на проведение банковских операций по исламским принципам банковского дела и финансирования через «исламское окно».

Настоящая лицензия вступает в силу с момента ее подписания.

Банк занесен в реестр лицензий коммерческих банков (дата, месяц, год).

N \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ серия бланка \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

Заместитель Председателя/Член Правления»;

- дополнить приложением 35 следующего содержания:

«Приложение 35

ЛИСТ ОГРАНИЧЕНИЙ

к лицензии N \_\_\_/3, выданной (дата, месяц, год) на право проведения банковских операций по исламским принципам банковского дела и финансирования через "исламское окно"

\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

(полное наименование юридического лица)

| Порядковый номер банковской операции | Наличие ограничения | Дата, с которой действует ограничение | Примечание |

1.1.

1.2.

1.3.

1.4.

1.5.

1.6.

1.7.

1.8.

1.9.

1.10.

1.11.

1.12.

1.13.

1.14.

1.15.

N \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ серия бланка \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_

Заместитель Председателя/Член Правления».