О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О специальном регулятивном режиме

Постановление Правления

Национального банка

Кыргызской Республики

от 13 декабря 2023 года

№ 2023-П-12/77-1-(НПА)

О внесении изменений

в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики

«Об утверждении Положения «О специальном регулятивном режиме»

от 12 августа 2020 года № 2020-П-12/45-3-(НПА)

В соответствии со статьями 5, 9 и 64 конституционного Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:

1. Внести изменения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О специальном регулятивном режиме» от 12 августа 2020 года № 2020-П-12/45-3-(НПА) (прилагаются).

2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней со дня официального опубликования.

3. Юридическому управлению:

- со дня получения соответствующих документов в течение 3 (трех) рабочих дней опубликовать настоящее постановление на официальном интернет-сайте Национального банка Кыргызской Республики;

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

4. Управлению методологии надзора в течение 3 (трех) рабочих дней довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков, ОЮЛ «Союз банков Кыргызстана», ОЮЛ «Ассоциация микрофинансовых организаций», ОЮЛ «Национальная ассоциация кредитных союзов и кооперативов Кыргызстана», ОЮЛ «Ассоциация операторов платежных систем KG», микрофинансовых компаний, микрокредитных компаний, микрокредитных агентств, кредитных союзов, гарантийных фондов, кредитных бюро, ОАО «Финансовая компания кредитных союзов», операторов платежных систем и платежных организаций.

5. Отделу «Секретариат Правления» в течение 3 (трех) рабочих дней довести настоящее постановление до сведения соответствующих структурных подразделений Национального банка Кыргызской Республики, областных управлений и Представительства Национального банка Кыргызской Республики в Баткенской области.

6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления, курирующего управление методологии надзора.

Председатель К. Боконтаев

Приложение

к постановлению Правления

Национального банка

Кыргызской Республики

от «13» декабря 2023 года

№ 2023-П-12/77-1-(НПА)

Изменения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О специальном регулятивном режиме»

от 12 августа 2020 года № 2020-П-12/45-3-(НПА)

1. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О специальном регулятивном режиме» от 12 августа 2020 года № 2020-П-12/45-3-(НПА) следующее изменение:

в Положении «О специальном регулятивном режиме», утвержденном вышеуказанным постановлением:

- в пункте 1:

в абзаце третьем исключить слова «принципиально»;

абзац четвертый признать утратившим силу;

- пункт 2 дополнить абзацем в следующей редакции:

«- развитие конкуренции.»;

- пункт 6 после десятого абзаца дополнить абзацем в следующей редакции:

«В случае принятия решения о продлении специального регулятивного режима содержание технического задания при необходимости может быть изменено на основании соответствующего заявления Заявителя (Созаявителя) по решению Комитета Национального банка.»;

- пункт 7 изложить в следующей редакции:

«7. Заявка о создании специального регулятивного режима (далее – Заявка) подается Заявителем и Созаявителем (при наличии) в Национальный банк.

В специальном регулятивном режиме для тестирования аналогичных операций и услуг или применяемых технологий при проведении операций и оказании услуг допускается одновременное участие участников специального регулятивного режима с учетом пункта 14-1 настоящего Положения.»;

- пункт 8 изложить в следующей редакции:

«8. В состав Заявки включаются:

- заявление по форме Приложения 1 к настоящему Положению, оформленное на бланке Заявителя, с ходатайством о создании специального регулятивного режима в соответствии с настоящим Положением, содержащее опись приложенных к заявлению документов, с подписью руководителя и заверенные печатью Заявителя и Созаявителя (при наличии), либо аналоги в электронном виде, оформленные согласно требованиям законодательства Кыргызской Республики;

- информация о Заявителе и Созаявителе (при наличии) по форме Приложения 2 к настоящему Положению и письменное согласие Созаявителя;

- информация об операции, услуге/технологии по форме Приложения 3 к настоящему Положению, тестирование которой предлагается Заявителем;

- нотариально заверенные копии или электронные формы учредительных документов Заявителя/Созаявителя (при наличии) с реквизитами для получения подтверждения из соответствующих государственных органов с указанием суммы объявленного уставного капитала;

- заверенная надлежащим образом бухгалтерская/финансовая отчетность заявителя за последний отчетный финансовый год;

- документ, подтверждающий оплату за лицензию. Размер государственной пошлины за лицензию определяется в соответствии с законодательством Кыргызской Республики;

- оригинал доверенности на получение лицензии;

- письменное согласие Заявителя и Созаявителя на осуществление плановых/внеплановых инспекторских проверок на местах в рамках специального регулятивного режима со стороны Национального банка, если Заявитель и/или Созаявитель не являются юридическими лицами, поднадзорными Национальному банку (Приложение 1-1);

- прогнозные экономические расчеты результатов, ожидаемых от проведения предлагаемой операции и услуги.

Требование о предоставлении учредительных документов и бухгалтерской/финансовой отчетности не распространяется на лиц, поднадзорных Национальному банку, выступающих в качестве Заявителя и Созаявителя (при наличии).»;

- абзац пятый пункта 14 изложить в следующей редакции:

«- наличие аналогичной банковской деятельности, оказываемой или используемой в соответствии с законодательством Кыргызской Республики;»;

- дополнить пунктом 14-1 в следующей редакции:

«14-1. Прием заявлений на создание специального регулятивного режима на тестирование банковской операций и услуги, которые уже предоставляются другим(и) субъектом(ами) в рамках специального регулятивного режима осуществляется в дополнительным предоставлением следующей информации:

а) комплексной оценки факторов (SWOT-анализ) предлагаемого для тестирования операции и услуги по сравнению уже действующими специальными регулятивными режимами, тестирующие аналогичные операции и услуги. Требуется минимальное раскрытие компонентов комплексной оценки факторов (SWOT-анализа):

- S – сильные стороны, с описанием преимуществ параллельного тестирования операций и услуг, которые предоставляются другим(и) субъектом(ами) в рамках специального регулятивного режима;

- W – слабые стороны, с описанием трудностей параллельного тестирования операций и услуг, которые предоставляются другим(и) субъектом(ами) в рамках специального регулятивного режима;

- O – возможности внешней среды, с описанием результата внедрения инновационных услуг/технологий на рынке банковских и платежных услуг;

- T – угрозы внешней среды, с описанием возможных рисков параллельного тестирования операций и услуг, которые предоставляются другим(и) субъектом(ами) в рамках специального регулятивного режима.

б) предложения для совершенствования нормативных правовых актов Национального банка, которые будут способствовать внедрению инновационных услуг/технологий на рынке банковских и платежных услуг.»;

- пункт 20 изложить в следующей редакции:

«20. В рамках специального регулятивного режима Комитетом могут быть установлены следующие обязательства Участника специального регулятивного режима:

- дополнительная отчетность, связанная с оказанием тестируемой банковской операции и услуги;

- допуск представителей Национального банка в рамках периодических проверок на местах, целевых проверок, а также допуск к информационным системам Участника специального регулятивного режима для получения информации, связанной с оказанием тестируемой банковской операции и услуги, в том числе для участника, не являющегося лицом, поднадзорным Национальному банку;

- уведомление потребителей о том, что банковская операция и услуга оказывается в тестовом режиме и о возможности прекращении тестового режима в течение 1 (одного) рабочего дня с момента прекращения действия лицензии Национальным банком и уведомления Участника;

- безусловное возмещение всех финансовых обязательств по банковским операциям и услугам;

- иные обязательства, с учетом специфики предоставления инновационной банковской операции и услуги.»;

- дополнить пунктом 22-1 в следующей редакции:

«22-1. В рамках специального регулятивного режима Национальный банк вправе проводить плановые/ внеплановые инспекторские проверки в порядке и сроки, установленные нормативными правовыми актами Национального банка по инспекторским проверкам, в том числе лиц, не являющихся поднадзорными Национальному банку, получивших лицензию на осуществление банковских операций в рамках специального регулятивного режима и предоставивших согласие в соответствии с Приложением 1-1 к настоящему Положению.»;

- абзац второй пункта 24 изложить в следующей редакции:

«В случае продления срока тестирования выносится дополнительное решение Комитета с указанием новой даты окончания тестирования. Дополнительное решение Комитета о продлении срока тестирования может приниматься не более 1 (одного) раза и длительностью не более 6 (шести) месяцев. Условия продления сроков тестирования, указанные в решении Комитета, должны соответствовать требованиям настоящего Положения.»;

- пункт 34 изложить в следующей редакции:

«34. В случае если по результатам тестирования Участник специального регулятивного режима, в том числе Участники одновременного тестирования достигли количественных и качественных критериев, указанных в условиях специального регулятивного режима, на основании заключения уполномоченного структурного подразделения Комитет признает тестирование успешным.»;

- пункт 35 изложить в следующей редакции:

«35. В случае если тестирование признано неуспешным, Участнику специального регулятивного режима, в том числе Участникам одновременного тестирования запрещается дальнейшее предоставление инновационных банковских операций и услуг, которые проходили тестирование в рамках специального регулятивного режима. Действие лицензии на участие в специальном регулятивном режиме прекращается.»;

- дополнить пунктами 35-1 и 35-2 в следующей редакции:

«35-1. В случае прекращения действия лицензии Участник, в том числе Участники одновременного тестирования обязаны:

1) в течение 1 (одного) рабочего дня оповестить участников/пользователей поставщиков товаров/услуг о прекращении оказания операций/услуг в рамках специального регулятивного режима;

2) в установленные Комитетом сроки завершить платежи/исполнение обязательств перед участниками/потребителями и поставщиками товаров/услуг (третьими лицами) и немедленно прекратить лицензируемый вид деятельности;

3) в течение 3 (трех) рабочих дней со дня получения уведомления о прекращении действия лицензии сдать лицензию в Национальный банк.

Национальный банк публикует информацию о прекращении действия лицензии на официальном интернет-сайте Национального банка.

35-2. Участник до сдачи соответствующей лицензии в Национальный банк должен выполнить условия договора/ов, завершить платежи и исполнить финансовые обязательства перед участниками/потребителями и поставщиками товаров/услуг (третьими лицами) и прекратить лицензируемый вид деятельности, согласно законодательству Кыргызской Республики.

При сдаче лицензии в Национальный банк Участник должен представить в бумажной форме копии актов сверок завершения расчетов перед третьими лицами, копии документов, подтверждающих завершение взаиморасчетов с другими участниками за предоставление соответствующих услуг.»;

- в третьем предложении пункта 36 слова «условия» заменить словами «условия/ ограничения»;

- пункт 38 изложить в следующей редакции:

«38. В реестр специальных регулятивных режимов включается следующая информация об участниках специальных регулятивных режимов:

- наименование Участника/ов специального регулятивного режима;

- перечень осуществляемых банковских операций, на которые выдана лицензия в рамках специального регулятивного режима;

- регистрационный номер Участника специального регулятивного режима и реквизиты лицензии;

- интернет-сайт Участника/ов специального регулятивного режима (при наличии) и его контактные данные (в том числе и электронный адрес);

- дата утверждения специального регулятивного режима;

- дата начала тестирования, указанная в специальном регулятивном режиме;

- дата окончания тестирования, указанная в специальном регулятивном режиме

(а также в случае продления тестирования указание на продление периода тестирования).»;

- дополнить Приложением 1-1 в следующей редакции:

«Приложение 1-1

к Положению «О специальном

регулятивном режиме»

Национальный банк

Кыргызской Республики

от ___________________

№____________________

ПИСЬМЕННОЕ СОГЛАСИЕ

на осуществление плановых/внеплановых инспекторских проверок на местах в рамках специального регулятивного режима со стороны

Национального банка Кыргызской Республики

___________________(название юридического лица) в лице ______________(ФИО, паспорт №, выдан), являющийся руководителем (председателем правления) ________, уполномоченный уставом _____ или решением руководства (правления/советом директоров), в рамках заявления на создание специального регулятивного режима в Национальном банке Кыргызской Республики дает согласие на осуществление плановых/внеплановых инспекторских проверок на местах в рамках специального регулятивного режима со стороны Национального банка Кыргызской Республики и на предоставление по запросу Национального банка документов и информации в установленные сроки.

ФИО

Подпись руководителя и печать организации

«___» ____________ 20__ г.».