Постановление Правления Национального банка КР «О внесении изменений и дополнений в Положение «О предупредительных мерах и санкциях, применяемых Национальным банком Кыргызской Республики»

УТРАТИЛО СИЛУ

В соответствии постановления Правления Национального банка КР

от 19 мая 2005 года №16/2

Зарегистрировано в Министерстве юстиции Кыргызской Республики

10 декабря 2003 года. Регистрационный номер 120/1-03

г.Бишкек

от 20 ноября 2003 года N 32/6

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА

КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

О внесении изменений и дополнений в Положение

"О предупредительных мерах и санкциях, применяемых

Национальным банком Кыргызской Республики"

В целях приведения нормативных правовых актов Национального банка

Кыргызской Республики в соответствие с нормами банковского законода-

тельства Кыргызской Республики, Правление Национального банка Кыргызс-

кой Республики постановляет:

1. Утвердить прилагаемые изменения и дополнения в Положение "О

предупредительных мерах и санкциях, применяемых Национальным банком

Кыргызской Республики", утвержденное постановлением Правления НБКР N

26/3 от 24 декабря 1997 года.

2. Управлению методологии надзора и лицензирования совместно с

Юридическим отделом провести в установленном порядке государственную

регистрацию настоящего постановления в Министерстве юстиции Кыргызской

Республики.

3. Настоящее постановление ввести в действие с момента опубликова-

ния в официальных изданиях Национального банка Кыргызской Республики.

4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на

Шаршекееву К.Ш., заместителя Председателя Национального банка Кыргызс-

кой Республики.

Председатель Правления Национального

банка Кыргызской Республики У.Сарбанов

Приложение

к постановлению Правления

Национального банка

Кыргызской Республики

от 20 ноября 2003 года N 32/6

ИЗМЕНЕНИЯ И ДОПОЛНЕНИЯ

в Положение "О предупредительных мерах

и санкциях, применяемых Национальным

банком Кыргызской Республики"

I. Название Положения изложить: "О предупредительных мерах и санк-

циях, применяемых к коммерческим банкам и финансово-кредитным учрежде-

ниям, лицензируемым Национальным банком Кыргызской Республики".

II. Во введении:

2.1. Первый абзац изложить в следующей редакции:

"Настоящий документ определяет политику Национального банка Кыр-

гызской Республики (далее по тексту "НБКР") относительно применения

предупредительных мер и санкций к коммерческим банкам (далее по тексту

"банк"), другим финансово-кредитным учреждениям (РСК, КСФК, ФКРПКС)

(далее по тексту - ФКУ), обменным бюро, ломбардам, действующим на осно-

вании лицензии НБКР при нарушении законодательства Кыргызской Республи-

ки, нормативных актов и требований НБКР. Нижеуказанные предупредитель-

ные меры и санкции применяются в зависимости от характера и серьезности

допущенных нарушений";

2.2. Дополнить введение новыми абзацами:

"Настоящее Положение не распространяется на микрофинансовые орга-

низации, осуществляющие деятельность в Кыргызской Республике.

Предупредительные меры и санкции, применяемые при нарушениях в де-

ятельности кредитных союзов, определены Положением "О предупредительных

мерах и санкциях, применяемых к кредитным союзам".

III. В разделе 1:

3.1. пункт 1.1 изложить в следующей редакции:

"Нарушениями банковской деятельности считаются действия или без-

действия, противоречащие законодательству Кыргызской Республики и нор-

мативным актам НБКР, в том числе, постановлениям, приказам, распоряже-

ниям, инструкциям, предписаниям и иным документам и требованиям НБКР,

которые могут привести к дестабилизации деятельности отдельных банков,

банковской и платежной систем в целом и поставить под угрозу интересы

вкладчиков и других кредиторов банка";

3.2. в подпункте 1 пункта 1.2:

- первый абзац дополнить словом "либо ФКУ";

- исключить 3 абзац;

- в 6 абзаце слово "Меморандум" заменить словом "Соглашение";

- исключить 7 абзац;

3.3. в подпункте 2 пункта 1.2:

- абзац 3 дополнить словами "либо ФКУ";

- в абзаце 4 исключить слова "членов Совета директоров и исполни-

тельных" и дополнить словами "либо ФКУ";

- абзац 6 изложить: "Приостановление, ограничение и запрет на про-

ведение отдельных видов банковских операций";

- в абзаце 7 слова "замене исполнительных" заменить словами: "о

смене всех или некоторых" и дополнить словами "либо ФКУ";

- после абзаца 7 дополнить новым абзацем в следующей редакции:

"Требование о проведении мероприятий по финансовому оздоровлению";

- абзац 12 после слова "администрации" дополнить словом "руководс-

тва" в скобках и после слова "банком" дополнить словом "либо ФКУ";

- после абзаца 12 дополнить новым абзацем в следующей редакции:

"Применение процедуры консервации";

3.4. в пункте 1.3:

- подпункт б) изложить в следующей редакции: "угрожают ли финансо-

вому состоянию проблемы банка, либо ФКУ";

- в подпункте в) после слова "осознание" исключить слово "исполни-

тельными" и после слова "банка" дополнить словами "либо ФКУ";

- в подпункте д) после слова "банк" дополнить словами "либо ФКУ";

- в подпунктах е), ж), з) исключить слово "исполнительных" и после

слова "банка" дополнить словами "либо ФКУ";

- в подпункте и) после слова "банка" дополнить словами "либо ФКУ";

- в подпунктах к), л), м) после слова "банком" дополнить словами

"либо ФКУ";

3.5. в пункт 1.4 после слов "... указанные в пункте 1.2..." изло-

жить в следующей редакции: "... могут применяться как в последователь-

ном порядке, установленном настоящим Положением, так и выборочно в за-

висимости от характера и вида допущенных банком, либо ФКУ нарушений";

3.6. начало пункта 1.5 дополнить предложением "Санкции могут при-

меняться без предупредительных мер воздействия";

3.7. пункт 1.6 изложить в следующей редакции: "Если предупреди-

тельные меры или санкции, примененные НБКР, не возымели должного эффек-

та, НБКР может применить к банку более жесткие предупредительные меры и

санкции, вплоть до отзыва лицензии";

3.8. в пункте 1.7 изложить в следующей редакции: "По решению Прав-

ления НБКР, у банка, либо ФКУ может быть отозвана, лицензия без предуп-

редительных мер";

3.9. в пункте 1.9 исключить слово "действующему" далее по тексту;

3.10. исключить пункт 1.10.

IV. В разделе 2:

4.1. в пункте 2.1.1 слова "Управлением банковского надзора (далее

по тексту УБН)" заменить словами "НБКР", после слов "исполнительного

органа" изложить "проверенного банка или ФКУ" и после слов "выявленных

недостатках в" дополнить словом "их" далее по тексту;

4.2. в пункте 2.1.2:

- в первом предложении слова "... выносится Начальником соответс-

твующего отдела УБН в случае необходимости информирования банка..." за-

менить на "... выносится Начальником соответствующего отдела УБН/УМНЛ и

Начальником ОННУ в случае необходимости информирования банка или ФКУ,

обменного бюро, ломбарда" далее по тексту;

- последнее предложение заменить предложением "Другие предупреди-

тельные меры, а также санкции могут быть применены без предупреждения";

4.3. исключить пункт 2.1.3, соответственно изменить нумерацию

пунктов раздела;

4.4. пункт 2.1.4 изложить в следующей редакции:

"При обнаружении фактов несоблюдения банком, либо ФКУ экономичес-

ких нормативов или нарушения банковского законодательства, а также при

установлении фактов вовлечения банка в нездоровую банковскую практику,

Начальник УБН/УМНЛ и ОННУ вправе направить исполнительному органу бан-

ка, либо ФКУ обязательное к исполнению предписание об устранении в оп-

ределенный срок выявленных нарушений. Кроме того, Начальник ОННУ вправе

направить предписание об устранении выявленных нарушений в определенный

срок обменным бюро и ломбардам";

4.5. исключить пункт 2.1.5;

4.6. пункт 2.1.6 изложить в следующей редакции:

"Соглашение о мероприятиях по оздоровлению состояния банка, подпи-

сываемое Заместителем Председателя НБКР, курирующим банковский надзор

или Членом Правления, курирующим ОННУ, и Председателем Совета директо-

ров банка, либо ФКУ, допустившего нарушение, означает заключение офици-

ального соглашения о принятии срочных мер по исправлению серьезных не-

достатков в деятельности банка, либо ФКУ. Необходимость заключения Сог-

лашения рассматривается как предупреждение Совету директоров и исполни-

тельному органу банка, либо ФКУ о том, что НБКР очень серьезно относит-

ся к неспособности банка самостоятельно разрешать возникающие проблемы

в процессе работы.

Примерная форма Соглашения о проведении мероприятий по оздоровле-

нию состояния банка приведена в Приложении 9".

4.7. исключить пункт 2.1.7;

4.8. пункт 2.2.1 изложить в следующей редакции: "Комитет по бан-

ковскому надзору может установить для банка, либо ФКУ более высокие

экономические нормативы в случаях, когда в деятельности банка, либо ФКУ

наметилась тенденция к ухудшению но при этом соблюдаются экономические

нормативы, установленные НБКР";

4.9. исключить подпункты 2.2.1.1, 2.2.1.2, 2.2.1.3;

4.10. пункт 2.2.2 изложить в следующей редакции: "Решение о повы-

шении норм обязательных резервов для банков, не выполняющих экономичес-

кие нормативы, установленные НБКР принимается Комитетом по банковскому

надзору";

4.11. название и текст пункта 2.2.3 изложить в следующей редакции:

"Денежный штраф с банка, либо ФКУ.

Денежный штраф применяется к банку, либо ФКУ в случае невыполнения

банком, либо ФКУ требований банковского законодательства, нормативных

актов НБКР, а также при возникновении ситуации, угрожающей интересам

вкладчиков и других кредиторов и/или при обнаружении действий, которые

могут угрожать стабильности банка, либо ФКУ. Полномочиями взыскивать

денежные штрафы с банка, либо ФКУ обладает Комитет по банковскому над-

зору НБКР. Размер штрафа, взыскиваемого с банка, допустившего наруше-

ние, определяется Комитетом по банковскому надзору в зависимости от

степени нарушения, но он не может быть более 1% от оплаченного уставно-

го капитала банка.

Взыскание штрафа с банка не производится при отрицательном значе-

нии капитала.

Начальник ОННУ вправе принять решение о взыскании денежных штрафов

санкций с обменных бюро и ломбардов в соответствии с законодательством.

Примерные образцы писем о взыскании денежных штрафов с банка при-

ведены в Приложениях 11, 12";

4.12. в названии и тексте пункта 2.2.4 исключить слова "членов Со-

вета директоров и исполнительных" и после слова "банка" дополнить сло-

вами "либо ФКУ";

4.13. в названии и тексте пункта 2.2.5 после слова "банк" допол-

нить словом "ФКУ", после слов "по мнению" слово "НБКР" заменить словами

"УБН, УМНЛ и ОННУ" и далее по тексту;

4.14. название и текст пункта 2.2.7 изложить в следующей редакции:

"Требование о смене всех или некоторых должностных лиц банка.

Комитет по банковскому надзору может потребовать от должностных

лиц банка, ФКУ сменить всех или некоторых должностных лиц банка, ФКУ в

случаях, если они занимались делами, носящими нечестный и незаконный

характер, проявили некомпетентность, не обеспечивали выполнение банком

экономических нормативов, установленных НБКР, а также допустивших нару-

шения требования принципа беспристрастности или по другим причинам, ко-

торые НБКР считает достаточными".

4.15. Положение дополнить новым пунктом 2.2.7-1 в следующей редак-

ции:

"2.2.7-1. Требование о проведении мероприятий по финансовому оздо-

ровлению.

В целях предупреждения банкротства банка (если коэффициент адек-

ватности капитала будет составлять 2 и менее процентов), Комитет по

банковскому надзору по представлению УБН/УМНЛ принимает решение о выс-

тавлении банку обязательного к исполнению требования о проведении ме-

роприятий по финансовому оздоровлению банка к определенному сроку, ко-

торые могут содержать:

- требование о поддержании капитала на уровне, требуемом НБКР;

- меры по изменению структуры активов и пассивов банка, включающие

комплекс мер по изменению структуры и срочности активов и пассивов бан-

ка, в том числе продажу активов, сокращение расходов банка, передачи

части активов и пассивов банка.

В случае неисполнения банком данного требования НБКР может принять

решение об отзыве лицензии банка";

4.16. пункт 2.2.9 изложить в следующей редакции: "В случаях, когда

УБН, УМНЛ и ОННУ считает, что в деятельности банка, либо ФКУ существуют

недостатки, либо существует необходимость дополнительной проверки, а

также в случаях, когда между банком, ФКУ и НБКР возникли разногласия по

отдельным вопросам, Комитет по банковскому надзору может потребовать от

банка, ФКУ провести независимыми аудиторами внеплановый внешний аудит

деятельности за счет средств банка, ФКУ";

4.17. исключить пункт 2.2.10;

4.18. дополнить раздел пунктом 2.2.11-1 следующего содержания:

"Решение о назначении процедуры консервации принимается Правлением

НБКР, по представлению УБН, УМНЛ, ОННУ и/или Комитета по банковскому

надзору. Порядок введения и полномочия консерватора определены "Времен-

ным положением о консервации коммерческих банков и других финансо-

во-кредитных учреждениях, лицензируемых НБКР";

4.19. в пункте 2.2.12:

- в названии и тексте пункта после слова "администрации" дополнить

словом "руководства" в скобках;

- в первом абзаце после слов "... рекомендации УБН..." дополнить

"УМНЛ, ОННУ" далее по тексту;

- второй абзац изложить: "Лица, входящие в состав временной адми-

нистрации, назначаются Председателем НБКР. (Порядок введения и полномо-

чия временной администрации (руководства) регулируются Положением о

временной администрации по управлению коммерческими банками)";

4.20. В пункте 2.2.13:

- по тексту подпункта А после слова "банк" дополнить словами "либо

ФКУ", а после слова "временного администратора" дополнить словом "руко-

водства" в скобках;

- подпункт Б изложить в следующей редакции: "Начальник ОННУ, а в

региональных управлениях - начальники областных (региональных) управле-

ний НБКР могут временно приостановить действие лицензии обменных бюро и

ломбардов. Лицензия приостанавливается письменным уведомлением, направ-

ляемым обменному бюро, ломбарду, с указанием причин ее приостановления.

Начальник УМНЛ при наличии нарушения требований НБКР может потре-

бовать от банка приостановления деятельности или закрытия сберкассы,

обменного пункта и терминала";

- исключить пункт В;

4.21. В пункте 2.2.14:

- четвертое предложение подпункта А после слов "в случаях" допол-

нить словами "... несоблюдения банком, либо ФКУ экономических нормати-

вов и требований НБКР, либо нарушения банковского законодательства

и..." далее по тексту после слова "банка" дополнить словами "либо ФКУ";

- в подпункте А исключить второй абзац;

- в подпункте Б слова "Заместитель Председателя НБКР, курирующий

УБН" заменить словами "Член Правления НБКР, курирующий ОННУ";

- подпункт В исключить.

V. В Разделе 3:

5.1. в пункте 3.1:

- в первом предложении исключить слова в скобках "в лице Замести-

теля Председателя курирующего УБН";

- по тексту пункта после слова "банка" дополнить словами "либо

ФКУ";

- исключить второе предложение;

5.2. в пункте 3.2:

- после слова "Начальник" дополнить словами "отделов УБН/УМНЛ и

Начальник ОННУ" далее по тексту;

- по тексту пункта после слова "банка" дополнить словами "либо

ФКУ";

5.3. исключить пункты 3.3, 3.4;

5.4. следующий пункт 3.4 изложить в редакции: "Начальники УБН/УМНЛ

и ОННУ немедленно доводят до сведения Заместителя Председателя НБКР,

курирующего банковский надзор, или Члена Правления НБКР, курирующего

ОННУ о выявленных фактах нарушений в ходе проверки банка, либо ФКУ, ес-

ли существует серьезная угроза интересам государства, банковской систе-

мы, вкладчиков и других кредиторов";

5.5. в пункте 3.5 после слов "Начальник УБН" дополнить словами

"УМНЛ и ОННУ", после слова "банка" дополнить словами "либо ФКУ";

5.6. пункт 3.6 изложить в следующей редакции: "В случае невыполне-

ния банком, либо ФКУ предупреждений и предписаний НБКР или при возник-

новении каких-либо разногласий, начальник УБН и/или УМНЛ, ОННУ проводит

совещание с членами исполнительного органа банка, либо ФКУ. По резуль-

татам совещания составляется протокол с отражением предпринимаемых НБКР

мер. Кроме того, может быть подписано Соглашение о мероприятиях по оз-

доровлению финансового состояния банка, либо ФКУ, в котором отражаются

обязательства банка (ФКУ) по принятию необходимых корректирующих мер

для устранения имеющихся нарушений";

5.7. пункт 3.7 изложить в следующей редакции: "При получении пись-

менного ходатайства правоохранительных органов, в компетенцию которых

входит выявление и предотвращение финансовых махинаций, или на основа-

нии собственного решения, начальник УБН/УМНЛ и ОННУ выносят на рассмот-

рение Комитета по банковскому надзору вопрос о приостановлении любых

банковских операций, относящихся к категории подозрительных операций на

срок, установленный нормативными актами НБКР";

5.8. в пункте 3.8:

- слова "Начальник УБН" заменить словами "начальник ОННУ";

- слова "следующих видов" заменить словами "предупредительных мер

и...";

- пункт дополнить новыми подпунктами:

"3.8.1. При выявлении нарушений порядка проведения обменных опера-

ций с наличной иностранной валютой, а также требований нормативных до-

кументов, регламентирующих деятельность обменных бюро, Начальник ОННУ

вправе:

- направить предупреждение или предписание об устранении выявлен-

ных нарушений и дать определенный срок для их устранения в зависимости

от вида нарушения;

- принять меры к наложению штрафных санкций в соответствии с зако-

нодательством;

- временно приостановить действия лицензии на право проведения об-

менных операций с наличной иностранной валютой на срок до семи дней.

3.8.2. В случаях выявления несоблюдения ломбардами законодательст-

ва и нормативных документов НБКР, Начальник ОННУ может:

- потребовать замены руководства и/или главного бухгалтера ломбар-

да;

- направить предупреждение или предписание об устранении выявлен-

ных нарушений и дать определенный срок для их устранения в зависимости

от вида нарушения;

- взыскать денежный штраф с ломбарда;

- приостановить действие лицензии;

5.9. пункт 3.9 изложить в следующей редакции: "В случаях, если по

мнению Начальника УБН/УМНЛ и ОННУ или Заместителя Председателя НБКР,

курирующего банковский надзор, а также Члена Правления, курирующего ОН-

НУ, для устранения выявленных нарушений необходимо участие Совета ди-

ректоров банка, то проводится совещание у Заместителя Председателя

НБКР, курирующего банковский надзор, либо Члена Правления НБКР, куриру-

ющего ОННУ с членами Совета директоров банка, либо ФКУ, в результате

чего может быть также подписано соответствующее Соглашение о мероприя-

тиях по оздоровлению финансового состояния банка, либо ФКУ";

5.10. в пункте 3.10:

- слова "Заместитель Председателя НБКР, курирующий УБН" заменить

словами "... Заместитель Председателя НБКР, курирующий банковский над-

зор и Член Правления, курирующий ОННУ..." далее по тексту;

- после слова "принимает" изложить: "... решение о вынесении воп-

роса на рассмотрение Комитета по банковскому надзору относительно:

а) назначения квалифицированного консультанта;

б) введения более высоких экономических нормативов;

в) введения прямого банковского надзора;

г) наложения денежного штрафа на банк и ФКУ;

д) наложения денежного штрафа на отдельных должностных лиц банков

и ФКУ;

е) приостановления или ограничения некоторых видов банковских опе-

раций;

ж) предъявления требования о замене/прекращении полномочий долж-

ностных лиц банка и ФКУ;

з) предъявления требования о проведении внепланового внешнего ау-

дита за счет средств проверяемого банка;

и) повышения размера обязательных резервных требований;

к) установления лимитов по категориям кредитов или вложений;

л) предъявления требования дополнительного залогового обеспечения;

м) предъявления требования осуществить возмещение, обеспечить вып-

лату на гарантированных банком условиях, если банк или сторона, связан-

ная с ним, несправедливо обогатились посредством нарушений банковского

законодательства, включая нормативные акты НБКР, или в результате нару-

шения его предписаний;

н) предъявления требования продать некоторые активы, аннулировать

любой контракт или договор, заключенный банком;

о) информирования общественности о фактах нарушения банком требо-

ваний законодательства;

п) определения необходимости заключения Соглашения о проведении

мероприятий по оздоровлению состояния банка и ФКУ в соответствии с за-

конодательством Кыргызской Республики;

р) передачи соответствующих материалов в правоохранительные орга-

ны" и исключить последующие подпункты;

5.11. пункт 3.11 изложить в следующей редакции: "Подготовка мате-

риалов, рассмотрение и принятие их Комитетом по банковскому надзору

производится в соответствии с Положением об его деятельности";

5.12. исключить пункт 3.12;

5.13. в пункте 3.16:

- исключить абзацы 1 и 3;

- во втором абзаце после слов "временной администрации" дополнить

словом "руководства" в скобках";

- дополнить абзацем "назначение процедуры консервации";

- в последнем абзаце после слов "отзыв лицензии банка" дополнить

словами "банка, либо ФКУ";

5.14. исключить пункты 3.17, 3.19;

5.15. в пункте 3.18 после слова "УБН" дополнить словами "УМНЛ и

ОННУ".

VI. Раздел 4 изложить в следующей редакции:

"4.1. Банки, ФКУ, ломбарды и обменные пункты, к которым применены

те или иные предупредительные меры и санкции, вправе обжаловать решение

НБКР в следующем порядке:

а) при несогласии с заключением проверки, либо инспектора банковс-

кого надзора, банк, ФКУ, ломбарды, обменные пункты вправе направить

свои возражения в письменном виде в течение 10 дней со дня получения

письма-предупреждения Начальнику соответствующего отдела УБН/УМНЛ и На-

чальнику ОННУ, на который дается ответ в течение 10 дней;

б) в случае несогласия с решением, принятым начальником соответс-

твующего отдела УБН/УМНЛ, банк вправе направить свои возражения началь-

нику УБН/УМНЛ;

в) при несогласии с принятым начальником УБН/УМНЛ и ОННУ решением,

банк, имеет право обратиться в течение 10 дней со дня получения ответа,

с официальным письмом к Заместителю Председателя НБКР, курирующему бан-

ковский надзор, а ФКУ, ломбарды, обменные пункты - Члену Правления, ку-

рирующему ОННУ;

г) в случае несогласия с решением Заместителя Председателя НБКР,

курирующего банковский надзор, Члена Правления, курирующего ОННУ, либо

Комитета по банковскому надзору, банк, ФКУ, ломбарды, обменные пункты

вправе обратиться к Председателю Правления НБКР в десятидневный срок со

дня получения ответа.

4.2. Во всех случаях письмо банка, ФКУ, ломбарда, обменного бюро

должно содержать обоснование несогласия со ссылкой на законодательство

и нормативные акты НБКР.

4.3. Соблюдение досудебного порядка обжалования решений НБКР по

применению предупредительных мер и санкций, является обязательным.

4.4. Банк, не согласный с решением, принятым НБКР, вправе обжало-

вать его в порядке, установленном законодательством Кыргызской Респуб-

лики".

VII. В Разделе 5:

7.1. дополнить пунктом 5.3 "При невыполнении любых требований и

предписаний, НБКР вправе применить более жесткие меры, предусмотренные

законодательством Кыргызской Республики".

VIII. В Приложении 1:

8.1. в названии Приложения после слова "банка" дополнить "ФКУ";

8.2. в пункте 1.1:

- первый абзац изложить: "В случае невыполнения банком установлен-

ных требований по капиталу, Комитет по банковскому надзору вправе:..."

далее по тексту;

- слово "компаниями" заменить словом "лицами";

8.3. в пункте 1.2:

- слова "до 0,8%" заменить словами "не более 1%";

- второй абзац изложить в следующей редакции: "Если нарушение пов-

торяется систематически, т.е. два и более раза в течение двенадцати

последовательных календарных месяцев, банк, ФКУ должны представить на

рассмотрение Правления НБКР новую кандидатуру руководителя и/или лиц,

ответственных за кредитную политику банка";

- в третьем абзаце слово "НБКР" заменить словами "Начальник

УБН/УМНЛ, ОННУ", а после слова "банку" дополнить словом "ФКУ" далее по

тексту;

8.4. дополнить Приложение 1 пунктом 1.4 "НБКР может применить к

банку, допустившему нарушение, другие санкции независимо от любой

статьи данного Приложения";

8.5. исключить сноску в конце Приложения.

IX. В Приложении 2:

9.1. в названии Приложения после слова "банка" дополнить словами

"ФКУ, ломбарда, обменного бюро";

9.2. пункт 2.1 изложить в следующей редакции: "При нарушениях, но-

сящих серьезный, по мнению Начальника УБН/УМНЛ и ОННУ характер, они

вправе вызвать должностных лиц банка, либо ФКУ для объяснения причин

возникновения нарушения";

9.3. во втором абзаце пункта 2.2 после слова "банков" дополнить

словом "ФКУ";

9.4. в первом абзаце пункта 2.3 слово "НБКР" заменить словами "На-

чальник УБН/УМНЛ, ОННУ";

9.5. пункт 2.4 изложить: "При осуществлении деятельности, запре-

щенной законодательством Кыргызской Республики банки, ФКУ, ломбарды,

обменные бюро и их должностные лица несут ответственность согласно за-

конодательству. Рассмотрение дел, связанных с привлечением к ответс-

твенности банков и их должностных лиц, осуществляется согласно законо-

дательству";

9.6. пункт 2.5 изложить в следующей редакции: "В случае, если при

осуществлении операций с инсайдерами и аффилиантами банк, либо ФКУ на-

рушает соответствующие инструкции НБКР, то Комитет по банковскому над-

зору вправе взыскать штраф с должностных лиц банка, ФКУ непосредственно

виновных в допущенном нарушении, в размере до двадцати минимальных раз-

меров оплаты труда (минимальной ставки), установленной законодательст-

вом Кыргызской Республики.

В случае продолжения подобной практики Комитет по банковскому над-

зору вправе взыскать штраф с банка в размере до 1% оплаченного уставно-

го капитала банка, ФКУ;

9.7. в пункте 2.6 слово "НБКР" заменить словами "Комитет по бан-

ковскому надзору";

9.8. в пункте 2.7:

- после слова "решение" слово "НБКР" заменить словами "... Началь-

ник УМНЛ направляет банку, либо ФКУ..." и далее по тексту;

- во втором абзаце слова "НБКР вправе взыскать" заменить словами

"Комитет по банковскому надзору взыскивает..." далее по тексту;

- цифру "0,3" заменить цифрой "1";

9.9. пункт 2.8 изложить в следующей редакции:

"Полномочия вновь избранных должностных лиц коммерческих банков,

не прошедших согласование в соответствии с требованиями нормативных до-

кументов НБКР, считаются недействительными.

В случае нарушения сроков предоставления анкет и других требуемых

НБКР документов на вновь избранных (назначенных) должностных лиц бан-

ков, НБКР направляется предписание об устранении нарушения в течение 10

рабочих дней.

Если в установленный срок нарушение не устранено, НБКР вправе

взыскать штраф с действующих должностных лиц банка в размере до двадца-

ти минимальных размеров оплаты труда (минимальной ставки), установлен-

ной законодательством Кыргызской Республики.

В случае повторного нарушения к банку могут быть применены более

жесткие меры";

9.10. пункт 2.9 изложить в следующей редакции:

"При выявлении фактов обслуживания банками, ФКУ клиентов, не заре-

гистрированных в органах, осуществляющих регистрацию, в тех случаях,

когда этого требует действующее законодательство, и органах государс-

твенной налоговой инспекции, а также без удостоверения личности, На-

чальник УБН/УМНЛ, ОННУ направляет предписание об устранении нарушения в

течение трех рабочих дней с представлением доказательств в НБКР. На-

чальник УБН/УМНЛ, ОННУ вправе также сообщить соответствующим органам о

проведении банком подозрительных операций.

В случае, если в установленный срок нарушение не устранено, Коми-

тет по банковскому надзору вправе взыскать штраф в размере до 1% опла-

ченного уставного капитала".

9.11. в пункте 2.10:

- в первом абзаце слово "НБКР" заменить словами "Начальник

УБН/УМНЛ, ОННУ";

- во втором абзаце слово "НБКР" заменить словами "Комитет по бан-

ковскому надзору";

9.12. в пункте 2.11:

- в первом абзаце слово "НБКР" заменить словами "Начальник

УБН/УМНЛ, ОННУ";

- во втором абзаце слово "НБКР" заменить словами "Комитет по бан-

ковскому надзору";

- цифру "0,3" заменить цифрой "1";

- пункт дополнить абзацем: "При дальнейшем невыполнении предписа-

ний, НБКР вправе применить более жесткие меры";

9.13. в пункте 2.12:

- слово "НБКР" заменить словами "Комитет по банковскому надзору";

- после слова "банка" дополнить словом "ФКУ";

9.14. в пункте 2.13:

- первый абзац пункта 2.13 изложить в следующей редакции: "В слу-

чае, если должностное лицо, любой сотрудник банка, либо ФКУ препятству-

ет (в любой форме) проверке, осуществляемой НБКР, то НБКР вправе приме-

нить меры и санкции для немедленного устранения нарушения в соответс-

твии с законодательством и настоящим Положением";

- во втором абзаце слово "НБКР" заменить словами "Комитет по бан-

ковскому надзору", а цифру "0,1" заменить цифрой "1";

9.15. дополнить раздел пунктом 2.14 "НБКР может применить к банку,

допустившему нарушение, другие санкции независимо от любой статьи дан-

ного Приложения" и исключить Примечание к Приложению.

X. Положение дополнить Приложением 2-1 "Перечень мер, применяемых

НБКР при нарушении принципа беспристрастности":

НБКР при нарушении банком требований принципа беспристрастности

имеет право применять одну или несколько из перечисленных мер:

2-1.1. установить банку лимиты по отдельным категориям кредитов

или вложений;

2-1.2. потребовать дополнительные залоговые обеспечения;

2-1.3. вычитать отдельные кредиты или вложения из капитала для

оценки адекватности капитала;

2-1.4. потребовать замены должностных лиц, причастных к нарушени-

ям;

2-1.5. информировать общественность о фактах нарушения банком

принципа беспристрастности и требований законодательства;

2-1.6. передать материалы по отдельным кредитам в правоохранитель-

ные органы для рассмотрения ответственности лиц, причастных к выдаче

кредитов с нарушением требований принципа беспристрастности;

2-1.7. при систематическом (т.е. более двух раз в течение 12 меся-

цев) нарушении принципа беспристрастности принять все меры, предусмот-

ренные законодательством".

XI. В Приложении 3:

11.1. в пункте 3.1:

- в первом абзаце после слова "банк" дополнить словом "ФКУ", после

слов "в установленный срок" слово "НБКР" заменить словами "Начальник

УБН/УМНЛ, ОННУ";

- во втором абзаце слово "НБКР" заменить словами "Комитет по бан-

ковскому надзору", а слова "в размере до 0,1%" заменить словами "в раз-

мере не более 1%";

11.2. в пункте 3.2 после слова "банк" дополнить словами "либо

ФКУ", слово "НБКР" заменить словами "Комитет по банковскому надзору";

11.3. пункт 3.3 изложить в следующей редакции: "Если отчеты банка,

либо ФКУ, подлежащие публикации в официальной печати, не опубликованы в

установленный срок или опубликованы с опозданием, Начальник УБН/УМНЛ,

ОННУ направляет предписание о нарушении сроков публикации установленных

форм отчетности. При повторном нарушении сроков публикации, Комитет по

банковскому надзору вправе взыскать с банка штраф в размере до 1% опла-

ченного уставного капитала банка";

11.4. пункт 3.4 изложить в следующей редакции:

"За предоставление или публикацию недостоверной информации и отче-

тов Начальник УБН/УМНЛ, ОННУ направляет банку, ФКУ допустившему наруше-

ние, предписание об устранении нарушения в течение трех рабочих дней с

требованием официального опровержения в том же органе печати.

Если по истечении установленного срока предписание не выполнено,

то Комитет по банковскому надзору, вправе взыскать с банка, либо ФКУ

штраф в размере до 1% оплаченного уставного капитала.

При повторении подобного нарушения Комитет по банковскому надзору

вправе потребовать представить на рассмотрение Правления НБКР новую

кандидатуру руководителя исполнительного органа банка, либо ФКУ";

11.5. в пункте 3.5:

- в первом абзаце после слова "руководителей исполнительного орга-

на" заменить словами "должностных лиц" и после слова "банка" дополнить

словом "ФКУ";

- слова "НБКР вправе" заменить словами "Комитет по банковскому

надзору может" далее по тексту;

- во втором абзаце после слова "банка" дополнить словом "ФКУ", а

после слов "исполнительного органа исключить слово "банка";

11.6. в пункте 3.6:

- после слова "банка" дополнить словами "либо ФКУ";

- слово "НБКР" заменить словами "Комитет по банковскому надзору"

далее по тексту.

XII. В Приложении 4:

12.1. в названии Приложения после слова "обменный" исключить слово

"пункт" и вывести из скобки слово "бюро";

12.2. в пункте 4.1:

- в первом абзаце слово "НБКР" заменить словами "Комитет по бан-

ковскому надзору";

- второй абзац изложить в следующей редакции: "В случае повторения

подобного нарушения, Комитет по банковскому надзору, потребует предста-

вить на рассмотрение Правления НБКР новую кандидатуру руководителя ис-

полнительного органа банка, либо инициировать вопрос об отзыве лицензии

на проведение банковских операций";

12.3. в пунктах 4.2, 4.3 после слова "обменный" исключить слово

"пункт" и вывести из скобки слово "бюро";

12.4. в пункте 4.2 слово "НБКР" заменить словами "Член Правления,

курирующий ОННУ";

12.5. в пункте 4.3:

- в первом абзаце после слов "осуществляемой НБКР" слово "НБКР"

заменить словами "Начальник ОННУ";

- во втором абзаце слово "НБКР" заменить словами "Член Правления,

курирующий ОННУ";

12.6. в пункте 4.4:

- после слов "обменный" исключить слово "пункт" и вывести из скоб-

ки слово "бюро";

- в первом абзаце слово "НБКР" заменить словами "Начальник ОННУ";

- слова "в течение трех рабочих дней" заменить словами "определен-

ного времени";

- во втором абзаце слово "НБКР" заменить словами "Начальник ОННУ";

- третий абзац после слов "то НБКР" дополнить словами "в лице Чле-

на Правления НБКР, курирующего ОННУ, а также Начальник областного уп-

равления НБКР";

12.7. в пункте 4.5:

- после слов "обменным" исключить слово "бюро";

- слово "НБКР" заменить словами "Начальник УМНЛ";

- исключить второй абзац;

12.8. дополнить Приложение пунктом 4.6: "Отзыв лицензии обменного

бюро производится в соответствии с Положением "О порядке выдачи лицен-

зии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валю-

той";

12.9. исключить примечание к Приложению.

XIII. В Приложении 5:

13.1. исключить пункт 5.1 и соответственно изменить нумерацию;

13.2. в пункте 5.2 второе слово "НБКР" заменить словами "Начальник

ОННУ";

13.3. дополнить Приложение пунктами следующего содержания:

"5.3. В случае не выполнения в установленные сроки предупредитель-

ных мер и требований НБКР, Начальник ОННУ вправе приостановить действие

лицензии, а Член Правления, курирующий ОННУ - отозвать лицензию ломбар-

дов";

5.4. Приостановление, отзыв и прекращение действия лицензии лом-

бардов производится в соответствии с Положением "О деятельности ломбар-

дов на территории Кыргызской Республики".

XIV. В Приложении 6:

14.1. в названии Приложения после слова "банка" дополнить словами

"ФКУ, ломбарду, обменному бюро";

14.2. в первом абзаце после слов "Вашего банка" дополнить словами

"ФКУ, ломбарда, обменного бюро";

14.3. во втором абзаце после слов "банка" дополнить словами "ФКУ,

ломбарда, обменного бюро";

14.4. в первом и втором абзацах после слов "Управления банковского

надзора" дополнить словами "... Управления методологии надзора и лицен-

зирования, Отдела надзора за небанковскими учреждениями..." далее по

тексту.

XV. В Приложении 7:

15.1. в названии Приложения после слова "банка" дополнить словами

"ФКУ, ломбарду, обменному бюро";

15.2. в первом абзаце после слов "Вашего банка" дополнить словами

"ФКУ, ломбарда, обменного бюро";

15.3. во втором абзаце после слов "банка" дополнить словами "ФКУ,

ломбарда, обменного бюро".

XVI. В Приложении 9:

16.1. в названии Приложения и в первом абзаце после слова "банк"

дополнить словами "ФКУ, ломбарду, обменному бюро" в соответствующих па-

дежах.

XVII. исключить Приложение 8.

XVIII. В Приложении 9:

18.1. по тексту и названии Приложения слово "Меморандум" заменить

словом "Соглашение";

18.2. после слова "банка" дополнить словом "ФКУ";

18.3. второй абзац изложить в следующей редакции: "Соглашение под-

писывается:

- со стороны НБКР: Заместителем Председателя НБКР, курирующим

УБН/УМНЛ, либо Членом Правления, курирующим ОННУ;

- со стороны банка: Председателем Совета директоров";

- пятый абзац дополнить словами "и исполнительный орган" и после

слова "банка" дополнить "ФКУ";

- в 8 абзаце после слова "банка" дополнить словом "ФКУ" и слово

"Договора" заменить словом "Соглашения".

XIX. В Приложении 10 первый абзац изложить в следующей редакции:

"Национальный банк Кыргызской Республики сообщает, что капитал Вашего

банка не соответствует требованиям по капиталу, установленным НБКР".

XX. В названии Приложения 13 исключить слова "членов Совета и ис-

полнительных".