Улуттук банк Башкармасынын «Кыргыз Республикасынын Улуттук банкынан лицензия алышкан коммерциялык банктардын жана башка финансы-кредит мекемелеринин инсайдерлери жана аффилирленген жактары менен операцияларга карата талаптар жөнүндө» токтомуна өзгөртүүлөрдү жана толуктоолорду киргизүү тууралуу

Кыргыз Республикасынын Адилет министрлигинде 2007-жылдын

2-ноябрындагы каттоодон өткөн. Каттоо номери 105-07

Бишкек шаары

2007-жылдын 25-сентябры № 43/4

КЫРГЫЗ РЕСПУБЛИКАСЫНЫН УЛУТТУК БАНКЫНЫН БАШКАРМАСЫНЫН ТОКТОМУ

Улуттук банк Башкармасынын 2003-жылдын

10-декабрындагы № 34/10 "Кыргыз Республикасынын

Улуттук банкынан лицензия алышкан коммерциялык

банктардын жана башка финансы-кредит

мекемелеринин инсайдерлери жана аффилирленген

жактары менен операцияларга карата талаптар

жөнүндө" токтомуна өзгөртүүлөрдү жана

толуктоолорду киргизүү тууралуу

Улуттук банк Башкармасы тарабынан 2003-жылдын 10-декабрында кабыл

алынган, Кыргыз Республикасынын Юстиция министрлигинде 2004-жылдын

5-январында 2-04 номеринде каттоодон өткөрүлгөн "Кыргыз Республикасынын

Улуттук банкынан лицензия алышкан коммерциялык банктардын жана башка

финансы-кредит мекемелеринин инсайдерлери жана аффилирленген жактары

менен операцияларга карата талаптар жөнүндөгү" № 34/10 токтомго сунуш

кылынган өзгөртүүлөрдү жана толуктоолорду карап көрүп, Кыргыз Республи-

касынын "Кыргыз Республикасынын Улуттук банкы жөнүндөгү" (7-статья),

"Кыргыз Республикасындагы банктар жана банк иши жөнүндөгү" мыйзамдарына

таянуу менен Кыргыз Республикасынын Улуттук банк Башкармасы токтом кы-

лат:

1. Улуттук банк Башкармасы тарабынан 2003-жылдын 10-декабрында ка-

был алынган, Кыргыз Республикасынын Юстиция министрлигинде 2004-жылдын

5-январында 2-04 номеринде каттоодон өткөрүлгөн "Кыргыз Республикасынын

Улуттук банкынан лицензия алышкан коммерциялык банктардын жана башка

финансы-кредит мекемелеринин инсайдерлери жана аффилирленген жактары

менен операцияларга карата талаптар жөнүндөгү" № 34/10 токтомго сунуш

кылынган өзгөртүүлөр жана толуктоолор (кошо тиркелет) бекитилсин.

2. Көзөмөл методологиясы жана лицензиялоо башкармалыгы Юридикалык

бөлүм менен бирдикте бул токтомду Кыргыз Республикасынын Юстиция минис-

трлигинде белгиленген тартипте мамлекеттик каттоодон өткөртүшсүн.

3. Токтом Кыргыз Республикасынын Юстиция министрлигинде мамлекет-

тик каттоодон өткөртүлүп, расмий жарыяланган учурдан тартып күчүнө ки-

рет.

4. Каттоодон өткөн ченемдик укуктук акты жарыялангандан кийин, жа-

рыялоо булактары (басылманын аталышы, анын номери жана кайсы күнү жары-

ялангандыгы) тууралу Юридикалык бөлүм Кыргыз Республикасынын Юстиция

министрлигине маалымдасын.

5. Ушул токтомдун аткарылышына контролдук Кыргыз Республикасынын

Улуттук банкынын Төрагасынын орунбасары К.К.Боконтаев мырзага жүктөл-

сүн.

Кыргыз Республикасынын Улуттук

Банк башкармасынын төрагасы М.Алапаев

Улуттук банк Башкармасынын

2007-жылдын 25-сентябрындагы № 43/4

токтому менен бекитилген

Улуттук банк Башкармасы тарабынан 2003-жылдын 10-декабрында

кабыл алынган, Кыргыз Республикасынын Юстиция министрлигинде

2004-жылдын 5-январында 2-04 номеринде каттоодон өткөрүлгөн

"Кыргыз Республикасынын Улуттук банкынан лицензия алышкан

коммерциялык банктардын жана башка финансы-кредит мекемелеринин

инсайдерлери жана аффилирленген жактары менен операцияларга

карата талаптар жөнүндө" N 34/10 токтомго

өзгөртүүлөрдү жана толуктоолорду киргизүү тууралуу

1. Улуттук банк Башкармасы тарабынан 2003-жылдын 10-декабрында ка-

был алынган, Кыргыз Республикасынын Юстиция министрлигинде 2004-жылдын

5-январында 2-04 номеринде каттоодон өткөрүлгөн "Кыргыз Республикасынын

Улуттук банкынан лицензия алышкан коммерциялык банктардын жана башка

финансы-кредит мекемелеринин инсайдерлери жана аффилирленген жактары

менен операцияларга карата талаптар жөнүндө" N 34/10 токтомго төмөнкү-

дөй өзгөртүүлөр жана толуктоолор киргизилсин.

1.1. Жогоруда аталган токтомдун 1-пункту төмөнкү редакцияда берил-

син:

"1. Банктардын инсайдерлер жана аффилирленген жактар менен опера-

цияларына карата талаптар жөнүндө нускоо (кошо тиркелет) бекитилсин".

2. Жогоруда аталган токтом менен бекитилген, Кыргыз Республикасы-

нын Улуттук банкынан лицензия алышкан коммерциялык банктардын жана баш-

ка финансы-кредит мекемелеринин инсайдерлери жана аффилирленген жактары

менен операцияларга карата талаптар жөнүндө нускоого (мындан ары - Нус-

коо) төмөнкүдөй өзгөртүүлөр жана толуктоолор киргизилсин:

2.1. Нускоонун аталышы төмөнкү редакцияда берилсин:

"Банктардын инсайдерлер жана аффилирленген жактар менен операция-

ларына карата талаптар жөнүндө" нускоо".

2.2. Преамбула төмөнкү редакцияда берилсин:

"Банктардын инсайдерлер жана аффилирленген жактар менен операция-

ларына карата талаптар жөнүндө" ушул нускоо Кыргыз Республикасынын

Улуттук банкынан лицензия алышкан банктардын, Эсептешүү-Сактык компани-

ясы" ААКсынын, Кыргыз Республикасында кредиттик союздарды колдоо жана

өнүктүрүү боюнча Финансы компаниясынын (мындан ары - банктардын) инсай-

дерлер жана аффилирленген жактар менен операцияларды жүзөгө ашыруусунда

аларга карата талаптарды белгилөө максатында, "Кыргыз Республикасынын

Улуттук банкы жөнүндө", "Кыргыз Республикасындагы банктар жана банк иши

тууралуу" Кыргыз Республикасынын мыйзамдарына ылайык иштелип чыккан".

2.3. Нускоонун биринчи бөлүгүндөгү "Инсайдерлер (банкта иштеген-

дер)" аныктамасы төмөнкү редакцияда берилсин:

"Банктын инсайдерлери (банкта иштегендер) - Башкарма мүчөлөрү, Ди-

ректорлор кењешинин мүчөлөрү, башка кызмат адамдары, олуттуу катышуучу-

лар жана жогоруда белгиленген адамдар менен жалпы кызыкчылыгы бар башка

жеке адамдар".

2.4.Нускоонун биринчи бөлүгүндөгү "Инсайдерлер (банкта иштеген-

дер)" аныктамасынан кийин төмөнкү мазмундагы абзац менен толукталсын:

"Эгерде ички аудитор, тобокелдик-менеджер жана терроризмди каржы-

лоого жана кылмыш жолу менен алынган кирешелерди легализациялоого

(адалдоого) каршы аракеттенүү боюнча ички контролдукту уюштуруу макса-

тында дайындалган адам ушул нускоонун талабына ылайык "банктын кызмат

адамдары" аныктамасына дал келбесе, аларга бул Нускоонун талаптары тар-

катылбайт."

2.5. Нускоонун биринчи бөлүгүндөгү "Банктын кызмат адамы" аныкта-

масы төмөнкү редакцияда берилсин:

"Банктын кызмат адамдары - банктын төрагасы жана Директорлор кење-

шинин башка мүчөлөрү, банк башкармасынын төрагасы, башкарманын мүчөлө-

рү, банктын финансы жана кредит боюнча башкы кызматкерлери. Ошондой эле

"банктын кызмат адамы" аныктамасына банк саясатын аныктаган же анын не-

гизги операцияларына катышууга ыйгарым укуктуу же анык катыша алган,

банкта алар акысыз же сый акы алуу менен иштейби, ага көз карандысыз иш

алып барган адамдар".

2.6. Нускоонун биринчи бөлүгүндөгү "Контроль" түшүнүгү төмөнкү ре-

дакцияда берилсин:

"Жеке өз алдынча же башка адамдар менен бирдикте контролдук:

- акционердик коомду же акционерлик коом болуп саналбаган юридика-

лык жактын уставдык капиталынын добуш берүүгө укук берген элүү же андан

көп пайыздарына тике же кыйыр түрдө ээлик кылган же тескөөгө алган;

- юридикалык жактын Директорлор кењешинин (байкоо органынын) мүчө-

лөрүнүн эњ аз дегенде тењ жарымын тандоо мүмкүнчүлүгү же;

- юридикалык жактын капиталына катышуусунан көз карандысыз ошол

юридикалык жактын жетекчилигине же саясатына келишимдин же башкача не-

гизде аныктоочу таасир этүү мүмкүнчүлүгү."

2.7. Нускоонун биринчи бөлүгүндөгү "Толук контролдук" түшүнүгү

алынып салынсын.

2.8. Нускоонун биринчи бөлүгүндөгү "Аффилирленген жактар" аныкта-

масы төмөнкү редакцияда берилсин:

"Аффилирленген жактар болуп төмөнкүлөр саналат:

- банктарды кошо алганда юридикалык жактын олуттуу катышуучусу;

- банктарды кошо алганда башка юридикалык жактар анда олуттуу ка-

тышуучу болуп саналган юридикалык жактар;

- башка юридикалык жактар, анда олуттуу катышуучулардан болгон

банктарды кошо алгандагы, юридикалык жактар".

2.9. Нускоонун биринчи бөлүгү төмөнкү редакциядагы "олуттуу каты-

шуу", "олуттуу катышуучу", "контролдоочу жак", "бейтараптык принциби"

аныктамалары менен толукталсын.

"Олуттуу катышуу - жеке өз алдынча же башка жактар менен бирдикте:

- акционердик коомдун добуш берүүгө укук берген он же андан көп

пайыздарына, акционердик коом болуп саналбаган юридикалык жактын устав-

дык капиталынын он же андан көп пайызына тике же кыйыр түрдө ээлик кыл-

ган же тескөөгө алган;

- же, юридикалык жактын уставдык капиталына катышуусуна көз каран-

дысыз ошол юридикалык жактын жетекчилигине жана/же саясатына келишимдин

же башка негиздерде олуттуу таасир этүү мүмкүнчүлүгү.

Олуттуу катышуучу - бул "Кыргыз Республикасындагы банктар жана

банк иши тууралуу" мыйзам талабына ылайык юридикалык жакка олуттуу ка-

тышкан адам.

Контролдоочу жак - юридикалык жакка контролдукту жүзөгө ашырган

адам.

Бейтараптык принциби - бул банк инсайдерлерге жана аффилирленген

жакка, ошондой эле олуттуу катышуучуларга кредиттерди берүү шарттары

банк менен жалпы кызыкчылыгы жана анын олуттуу катышуучусу болбогон

башка карыз алуучулар үчүн каралган шарттарга караганда кыйла ыњгайлуу

болгон шарттарда кредиттерди берүүгө укугу жок".

2.10. Нускоонун экинчи бөлүгүнүн 2.1-пункту төмөнкү редакцияда бе-

рилсин:

"2.1. Эгерде бейтараптык принцибинин талаптары бузулса жана төмөн-

дө келтирилген талаптардын кайсынысы болбосун орун алган шартта банк өз

инсайдерлерине же аффилирленген жактарга кредит берүүгө банктын укугу

жок.

А) Банк менен байланыштуу бир карыз алуучуга карата тобокелдиктин

максималдуу өлчөмү (К-1.2 ченеми) банктын таза суммардык капиталынын

15% ашса;

Б) банк Улуттук банк тарабынан белгиленген капиталдын жана өздүк

каражаттардын адекваттуулугу (шайкештиги) боюнча талаптарга жооп бербе-

се;

В) акыркы отчеттук күнгө карата чыгымдар орун алса".

2.11. Нускоонун экинчи бөлүгүнүн 2.7-пунктунун А пунктчасынын

8-абзацындагы "тарабынан кабыл алынган" деген сөз "кабыл алынган" деген

сөз менен алмаштырылсын.

2.12. Нускоонун экинчи бөлүгүнүн 2.7-пунктунун Б пунктчасындагы

"кредиттик, лизингдик" деген сөздөр алынсын;

2.13. Нускоонун экинчи бөлүгүнүн 2.7-пунктунун В пунктчасындагы

акыркы сүйлөм алынып салынсын.

2.14. Нускоонун экинчи бөлүгүнүн 2.7-пунктунун Г пунктчасындагы

биринчи абзац төмөнкү редакцияда берилсин:

"Банк операциялардын жактырылгандыгы тууралуу жазуу жүзүндө прото-

кол жүргүзүүгө, анда операция банкка жана анын таламдарына доо кетир-

бестен, анын кызыкчылыгын көздөө менен жүргүзүлө тургандыгына негиздөө-

лөрдү кошо алганда, операция боюнча жазуу жүзүндөгү анализдөөлөрдү кам-

тууга тийиш:";

2.15. Нускоонун экинчи бөлүгүнүн 2.10-пунктундагы "1995-жылдын

1-сентябрындагы N 21/6" деген сөздөр "2004-жылдын 15-сентябрындагы N

24/4 (Кыргыз Республикасынын Юстиция министрлигинде 2004-жылдын 7-ок-

тябрында 109-04 номеринде каттоодон өткөртүлгөн)" деген сөздөр менен

алмаштырылсын".

2.16. Нускоонун экинчи бөлүгүнүн 2.13-пункту алынып салынсын.

2.17. Нускоонун экинчи бөлүгүнүн 2.14., 2.15 жана 2.16-пункттары

2.13., 2.14 жана 2.15-пункттар катары эсептелинсин.

2.18. Нускоонун экинчи бөлүгүнүн 2.14-пунктундагы "2.8." деген сан

"2.7." алмаштырылсын.

2.19. Нускоонун экинчи бөлүгүнүн 2.15-пунктунун биринчи абзацында-

гы "же" деген сөз алынып салынсын.

2.20. Нускоонун төртүнчү бөлүгүнүн 4.1-пункту төмөнкү редакцияда

берилсин:

"Банктын инсайдерлер жана аффилирленген жактар менен операциялары

банкка, анын аманатчыларынын жана башка кредиторлорунун таламдарына доо

кетирбестен жүзөгө ашырылууга тийиш".

2.21. Нускоонун төртүнчү бөлүгүнүн 4.2-пункту алынып салынсын, ти-

ешелүүлүгүнө жараша 4.3., 4.4., 4.5-пункттар 4.2., 4.3., 4.4-пункттар

деп эсептелинсин.