# О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Инструкции "О проведении инспекторских проверок деятельности операторов платежных систем и платежных организаций" от 30 ноября 2016 года № 47/10" - Полное наименование: О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Инструкции "О проведении инспекторских проверок деятельности операторов платежных систем и платежных организаций" от 30 ноября 2016 года № 47/10" - Вид акта: Постановление - Дата принятия: 10.09.2019 - Редакция от: 10.09.2019 - Язык текста: русский - Страница на aqlex: - Официальный источник: > Текст приведён по редакции от 10.09.2019 по данным официального источника. Это не юридическая консультация: для юридически значимых действий сверяйтесь с официальной публикацией. > > Как ссылаться: О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Инструкции "О проведении инспекторских проверок деятельности операторов платежных систем и платежных организаций" от 30 ноября 2016 года № 47/10" (ред. от 10.09.2019) - https://aqlex.ai/doc/nbkr-94025 --- Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от «2» сентября 2019 года №2019-П-14/46-4-(НПА) О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Инструкции «О проведении инспекторских проверок деятельности операторов платежных систем и платежных организаций» от 30 ноября 2016 года № 47/10» В соответствии со статьями 20 и 68 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 1. Внести изменения и дополнения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Инструкции «О проведении инспекторских проверок деятельности операторов платежных систем и платежных организаций» от 30 ноября 2016 года № 47/10» (прилагается). 2. Юридическому управлению: - опубликовать настоящее постановление на официальном интернет-сайте Национального банка Кыргызской Республики; - после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики. 3. Настоящее постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней со дня официального опубликования. 4. Управлению платежных систем довести настоящее постановление до сведения операторов платежных систем и платежных организаций Кыргызской Республики. 5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя председателя Правления Национального банка Кыргызской Республики, курирующего Управление платежных систем. Исполняющий обязанности председателя Н.Жениш Приложение к постановлению Правления Национального банка Кыргызской Республики от 2 сентября 2019 года №2019-П-14/46-4-(НПА) Изменения и дополнения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Инструкции «О проведении инспекторских проверок деятельности операторов платежных систем и платежных организаций» от 30 ноября 2016 года № 47/10» Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Инструкции «О проведении инспекторских проверок деятельности операторов платежных систем и платежных организаций» от 30 ноября 2016 года № 47/10» следующие изменения и дополнения: в Инструкции «О проведении инспекторских проверок деятельности операторов платежных систем и платежных организаций», утвержденной вышеуказанным постановлением: - в пункте 3 слово «данных» заменить словом «установленных»; - пункт 5 изложить в следующей редакции: «5. В ходе инспекторской проверки Национальный банк имеет право запрашивать и получать любую информацию, касающуюся деятельности поднадзорных организаций, их отчетности, агентов, субагентов, дочерних организаций, а также требовать разъяснения по полученной информации и при необходимости получать копии подтверждающих документов, заверенные печатью поднадзорной организации. По дочерним организациям поднадзорная организация предоставляет следующие документы и сведения: - учредительные документы; - финансовую отчетность; - сведения о руководителе. Запрашиваемая информация должна быть предоставлена в соответствии со сроками, указанными в запросе Национального банка.»; - пункт 6 изложить в следующей редакции: «6. Взаимодействие и обмен информацией Национального банка с поднадзорными организациями при рассмотрении отчета по итогам проверки осуществляются в виде официальных переговоров, встреч и путем предоставления других письменных документов.»; - абзацы шестой и седьмой пункта 7 изложить в следующей редакции: «- выработка рекомендаций по устранению выявленных нарушений и рекомендаций для исправления недостатков, улучшения состояния поднадзорной организации и снижения его рисков, а при необходимости - выработка предупредительных мер и/или мер воздействия; - оценка выполнения поднадзорной организацией рекомендаций и предписаний, направленных по итогам предыдущей инспекторской проверки по устранению выявленных недостатков.»; - Главу 3 дополнить пунктом 8-1 следующего содержания: «8-1. План инспекторских проверок поднадзорных организаций составляется на каждый год и утверждается заместителем Председателя/ членом Правления Национального банка, курирующим структурное подразделение, осуществляющее функции регулирования, надзора и контроля за операторами платежных систем и платежными организациями, или лицом, его замещающим. Планирование инспекторских проверок осуществляется с учетом следующих основных критериев (но не ограничивается ими): - значимости платежной системы, которая определяется в соответствии с Политикой по надзору (оверсайту) за платежной системой Кыргызской Республики и утверждается Комитетом по платежной системе Национального банка Кыргызской Республики; - размера уставного капитала; - осуществления приема бюджетных платежей; - предыдущих проведенных инспекторских проверок; - исполнения предписаний и других мер воздействия и т.д. В план инспекторских проверок при необходимости могут вноситься изменения.»; - в пункте 10 после слов «поднадзорной организации» исключить слова «(например, процессинг, прием платежей в пользу третьих лиц, электронные деньги, и т.д.)»; - пункт 14 дополнить абзацами восьмым, девятым и десятым следующего содержания: «- имеются сведения/ информация/ обращения граждан о разногласиях (конфликтах) между учредителями/ участниками/ акционерами, должностными лицами оператора платежной системы/ платежной организации (связанные с поднадзорной организацией), которые могут привести к нарушению бесперебойности функционирования платежной системы, и/ или которые могут привести к невыполнению обязательств перед пользователями; - имеются сведения/ информация/ события, которые могут привести к нарушению бесперебойности функционирования платежной системы, и/ или которые могут привести к невыполнению обязательств перед пользователями; - имеется информация от правоохранительных органов о незаконной деятельности поднадзорной организации.»; - пункт 21 изложить в следующей редакции: «21. В случае если инспекторская проверка является плановой, то руководитель проверки высылает в поднадзорную организацию письмо-уведомление с приложением перечня необходимых документов (Приложение 2), не позднее, чем за 10 (десять) рабочих дней до начала проверки, а направление на проверку предъявляется по прибытию.»; - пункт 25 изложить в следующей редакции; «25. В первый день проверки поднадзорная организация обязана предоставить все документы, указанные в письме-уведомлении, направленном в соответствии с пунктом 21 настоящей Инструкции. Отсутствие документов оформляется отдельным актом и подписывается руководителем группы по проверке и уполномоченным представителем поднадзорной организации. В первый день проверки поднадзорная организация обязана предоставить отдельное помещение с оборудованными рабочими местами. Помещение не должно содержать аудио/ видео устройств, ведущих аудио/ видеозапись. В случае если в помещении, предоставленном поднадзорной организацией группе по проверки, имеются аудио/ видеозаписывающие устройства, то поднадзорная организация предоставляет обязательство, что в период проверки в данном помещении не будет осуществляться аудио/ видеозапись.»; - в пункте 26 слова «за один рабочий день до» заменить словами «в день»; - пункт 27 изложить в следующей редакции: «27. В ходе инспекторской проверки поднадзорная организация предоставляет оригиналы документов. В исключительных случаях, когда по объективным причинам невозможно предоставить оригиналы, поднадзорная организация предоставляет копии документов, заверенные подписью должностного лица и оттиском печати поднадзорной организации, с указанием причин не предоставления документов в письменном виде. По запросу группы проверяющих поднадзорная организация предоставляет электронные версии запрашиваемых документов (при их наличии).»; - в пункте 29: абзац шестой изложить в следующей редакции: «- по запросу получить права доступа к автоматизированным/ информационным системам поднадзорной организации с возможностью получения информации обо всех проводимых операциях (чтение, формирование и печать отчетов); абзац седьмой признать утратившим силу; абзац восьмой изложить в следующей редакции: «- запрашивать и получать у поднадзорных организаций и участников платежной системы любые документы и информацию по вопросам, касающимся функционирования платежной системы. В ходе проведения проверки формирование и запуск отчетов в автоматизированных системах поднадзорной организации осуществляется по согласованию с уполномоченным лицом поднадзорной организации.»; - Главу 4 дополнить пунктом 29-1 следующего содержания: «29-1. В случае введения специального режима уполномоченные представители Национального банка выполняют действия, установленные решением Комитета по платежной системе Национального банка Кыргызской Республики о введении специального режима и Положением «О мерах воздействия, применяемых к операторам платежных систем и платежным организациям».». - пункт 31 изложить в следующей редакции: «31. При осуществлении проверки уполномоченные представители Национального банка могут проводить обсуждения по возникающим в ходе проверки вопросам с непосредственными сотрудниками поднадзорной организации, которые подготовили и предоставили запрошенную информацию, по согласованию с руководством или уполномоченным лицом поднадзорной организации.»; - пункт 32 дополнить абзацем вторым следующего содержания: «В случае необходимости зафиксировать какой-либо факт и/или событие во время проведения проверки поднадзорной организации (отсутствие руководства, должностных лиц, снятия остатков кассы и т.д.) уполномоченными представителями Национального банка составляется акт о подтверждении установленных фактов и/ или событий инспекторской проверки в двух экземплярах: по одному для Национального банка и поднадзорной организации в соответствии с Приложением 3-1 к настоящей Инструкции.»; - пункт 33 изложить в следующей редакции: «33. Акт о противодействии проведению инспекторской проверки/ о подтверждении установленных фактов и/или событий инспекторской проверки подписывается уполномоченными представителями Национального банка, а также уполномоченным представителем/ должностными лицами/ сотрудниками поднадзорной организации. В случае отказа от подписания акта со стороны поднадзорной организации либо отсутствия уполномоченного представителя/ должностных лиц/ сотрудников поднадзорной организации в акте делается отметка об отказе/ отсутствии должностных лиц, которая удостоверяется подписью уполномоченных представителей Национального банка (руководителя и членов группы по проверке).»; - в пункте 35 после слов «В последнюю неделю» дополнить словом «инспекторской»; - пункт 36 изложить в следующей редакции: «36. В ходе предварительной встречи поднадзорная организация вправе предоставить свои комментарии и разъяснения по вопросам, озвученным членами группы по проверке по проверенным участкам деятельности поднадзорной организации, а также при наличии вопросов регулирования деятельности поднадзорных организаций получить разъяснения, выяснить и уточнить имеющиеся проблемы, задать вопросы членам группы по проверке. В случае отказа поднадзорной организации подписать протокол по результатам предварительной встречи поднадзорная организация в течение 3 (трех) рабочих дней направляет в Национальный банк письмо с обоснованием причин отказа в подписании протокола.»; - пункт 41 изложить в следующей редакции: «41. В течение 5 (пяти) рабочих дней после заключительной встречи составляется и подписывается протокол, в котором фиксируются все обсужденные вопросы. Протокол заключительной встречи подписывается руководителем группы по проверке и уполномоченным представителем поднадзорной организации, а в случае его отсутствия – лицом, исполняющим его обязанности. В случае отказа поднадзорной организации подписать протокол по результатам заключительной встречи поднадзорная организация в течение 3 (трех) рабочих дней направляет в Национальный банк письмо с обоснованием причин отказа в подписании протокола.»; - третий абзац пункта 52 изложить в следующей редакции: «- необходимость подписания листа ознакомления с отчетом в соответствии с Приложением 4 к настоящей Инструкции после ознакомления с отчетом об инспекторской проверке. При этом несогласие с выводами и заключениями, содержащимися в отчете, не является основанием для отказа в подписании листа ознакомления с отчетом.»; - пункт 53 изложить в следующей редакции: «53. Члены исполнительного органа управления/ Совет директоров (при наличии)/ акционеры (учредители)/ участники поднадзорной организации должны ознакомиться с отчетом об инспекторской проверке и подписать лист ознакомления. После ознакомления с отчетом подписанный лист ознакомления возвращается в Национальный банк в течение 10 (десяти) рабочих дней с момента получения сопроводительного письма от Национального банка. В случае если лица, обязанные подписать лист ознакомления, являются нерезидентами, то срок предоставления листа ознакомления в Национальный банк может быть продлен до 30 (тридцати) календарных дней.»; - в пункте 54 слова «страницу с подписями» заменить на слова «лист ознакомления с отчетом»; - Инструкцию дополнить Приложением 3-1 следующего содержания: «Приложение 3-1 АКТ о подтверждении установленных фактов и/или событий инспекторской проверки \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ (наименование оператора платежной системы или платежной организации) (местонахождение, адрес, телефон) \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ "\_\_\_" \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ 20\_\_ г. (место и дата составления) Нами, работниками Национального банка Кыргызской Республики \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ и (ФИО уполномоченных представителей Национального банка Кыргызской Республики) \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ (ФИО уполномоченных представителей / должностных лиц/ сотрудников поднадзорной организации) составлен настоящий Акт о том, что \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ (излагается установленный факт и /или событие) | Акт составлен: | (ФИО уполномоченного представителя Национального банка) | \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ (должность) | \_\_\_\_\_\_\_\_\_ (подпись) | | --- | --- | --- | --- | | Ознакомлен: | \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ (ФИО работника поднадзорной организации) | \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ (должность) | (подпись) | | Получен второй экземпляр акта: | \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ (ФИО работника поднадзорной организации)». | \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ (должность) | \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ (подпись) | - в Приложении 4 слова «Подписи исполнительного органа управления» заменить словами «лист ознакомления с отчетом».