# "О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики" - Полное наименование: "О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики" - Дата принятия: 19.04.2013 - Редакция от: 19.04.2013 - Язык текста: русский - Страница на aqlex: - Официальный источник: > Текст приведён по редакции от 19.04.2013 по данным официального источника. Это не юридическая консультация: для юридически значимых действий сверяйтесь с официальной публикацией. > > Как ссылаться: "О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики" (ред. от 19.04.2013) - https://aqlex.ai/doc/nbkr-39580 --- Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики № 11\\2 от 10 апреля 2013 г. О внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики В соответствии со статьями 7 и 43 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 1. Утвердить прилагаемые изменения и дополнения в следующие нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики: - Положение «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики №96/2 от 29 декабря 2010 года; - Положение «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в микрофинансовых организациях и кредитных союзах Кыргызской Республики в целях противодействия финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики №7/2 от 14 февраля 2007 года, зарегистрированным в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 23 марта 2007 года, регистрационный номер 35-07. 2. Юридическому управлению: - опубликовать настоящее постановление на официальном сайте Национального банка Кыргызской Республики; - после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики. 3. Управлению методологии надзора и лицензирования довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков, Государственного банка развития Кыргызской Республики, ОАО «Финансовая компания кредитных союзов», микрофинансовых организаций, кредитных союзов и Государственной службы финансовой разведки Кыргызской Республики при Правительстве Кыргызской Республики. 4. Настоящее постановление вступает в силу по истечении 15 дней со дня официального опубликования. 5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Кыргызской Республики Чокоева З.Л. Председатель Асанкожоева З.М. Приложение к постановлению Правления Национального банка Кыргызской Республики от 10.04.2013 года № 11\\2 Изменения и дополнения в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики I. Внести в Положение «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики №96/2 от 29 декабря 2010 года, следующие изменения и дополнения: 1. По разделу 1: - пункт 1 изложить в следующей редакции: «1. Настоящее Положение разработано в соответствии с Законами Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики», «О банках и банковской деятельности в Кыргызской Республике», «О микрофинансовых организациях в Кыргызской Республике», «О противодействии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.» - в пункте 2 после слов «имеющих исламское окно,» дополнить словами «микрофинансовых компаниях, привлекающих депозиты, ОАО «Финансовая компания кредитных союзов,». - в пункте 3 после слов «в сфере ПФТ/ОД» дополнить словами «(далее – уполномоченный государственный орган)»; 2. По пункту 4 раздела 2: - абзац второй изложить в следующей редакции: «Бенефициарный собственник (выгодоприобретатель) – это лицо: • обладающее правом собственности на денежные средства или имущество, и от имени и/или за счет которого клиентом совершается операция (сделка) с денежными средствами или имуществом, и/или • имеющее возможность прямо или косвенно влиять на совершение клиентом операций (сделок) с денежными средствами или имуществом, в соответствии с заключенным договором между таким лицом и клиентом, и/или • лицо, в пользу которого в конечном итоге совершается операция (сделка) с денежными средствами или имуществом.». - в третьем абзаце слова «Закону «О ПФТ/ОД» заменить словами «Закону «О противодействии финансированию терроризма и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (далее – Закон «О ПФТ/ОД»)», слова «в сфере ПФТ/ОД (далее уполномоченный государственный орган)» исключить; - в четвертом абзаце после слова «имуществом» исключить запятую, слово «выгодоприобретателя» заменить словами «бенефициарного собственника (выгодоприобретателя)»; 3. В пункте 7 раздела 3 после слов «верификации клиентов» дополнить словами «и установления бенефициарного собственника (выгодоприобретателя)»; 4. Пункт 8 раздела 4 между вторым и третьим абзацами дополнить абзацем следующего содержания: «- установление бенефициарного собственника (выгодоприобретателя);» 5. В подпункте 3) пункта 10 раздела 4 после слов «своего клиента» дополнить словами «, а также установления бенефициарного собственника (выгодоприобретателя)»; 6. В пятом абзаце пункта 15 раздела 5 слова «органом по ПФТ/ОД» заменить словами «государственным органом»; 7. В третьем абзаце пункта 19 раздела 6 после слов «о клиенте» дополнить словами «, бенефициарном собственнике (выгодоприобретателе)»; 8. В подпункте 1) пункта 25 раздела 6 после слов «изучению клиентов» дополнить словами «, а также установлению бенефициарного собственника (выгодоприобретателя)»; 9. В пунктах 28 и 31 раздела 7 слово «адекватное» заменить словом «особое»; 10. В пункте 33 раздела 7 после слов «изучения клиента,» дополнить словами «а также установления бенефициарного собственника (выгодоприобретателя),»; 11. В пункте 34 раздела 7 слова «операций без непосредственного контакта (например, интернет-банкинг)» заменить словами «операций (сделок) без непосредственного контакта с клиентом»; 12. В пункте 40 раздела 8 слово «выгодоприобретателя» заменить словами «бенефициарного собственника (выгодоприобретателя)»; 13. В пункте 42 раздела 8 после слов «информацию о клиенте» дополнить словами «, в том числе о бенефициарном собственнике (выгодоприобретателе),»; 14. В названии раздела 9 слово «уполномоченный» дополнить словом «государственный»; 15. В пункте 47 раздела 9 после слов «сведения о клиенте,» дополнить словами «бенефициарном собственнике (выгодоприобретателе),». II. Внести в Положение «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в микрофинансовых организациях и кредитных союзах Кыргызской Республики в целях противодействия финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики №7/2 от 14 февраля 2007 г., зарегистрированным в Министерстве юстиции Кыргызской Республики 23 марта 2007 года, регистрационный номер 35-07, следующие изменения и дополнения: 1. По разделу 1: в пункте 1.1. слова «(далее по тексту – «Закон «О ПФТ/ОД»)» исключить; пункт 1.2. изложить в следующей редакции: «1.2. Целью настоящего Положения является определение минимальных требований по организации внутреннего контроля в микрофинансовых организациях, не привлекающих депозиты, и кредитных союзах Кыргызской Республики (далее – МФО/КС) в целях противодействия финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (далее – ПФТ/ОД).» - в пункте 1.3. аббревиатуру «НБКР» заменить словами «Национальный банк Кыргызской Республики (далее – Национальный банк)», после слов «в сфере ПФТ/ОД» дополнить словами «(далее – уполномоченный государственный орган)»; - во втором абзаце пункта 1.4. после слов «Закону «О противодействии финансированию терроризма (экстремизма) и легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» дополнить словами «(далее – Закон «О ПФТ/ОД)»; - во втором абзаце пункта 1.4. слово «(экстремизма)», а также сноску 1 исключить; - раздел 1 дополнить абзацами следующего содержания: «Бенефициарный собственник (выгодоприобретатель) – это лицо: обладающее правом собственности на денежные средства или имущество, и от имени и/или за счет которого клиентом совершается операция (сделка) с денежными средствами или имуществом, и/или имеющее возможность прямо или косвенно влиять на совершение клиентом операций (сделок) с денежными средствами или имуществом, в соответствии с заключенным договором между таким лицом и клиентом, и/или лицо, в пользу которого в конечном итоге совершается операция (сделка) с денежными средствами или имуществом. Иностранные политически значимые лица - граждане иностранных государств, которым были предоставлены или предоставляются значительные государственные и политические функции в иностранном государстве (главы государств или правительств, высокопоставленные политические деятели, высшие должностные лица в правительстве, судах, вооруженных силах, правоохранительных и фискальных органах, руководители и деятели политических партий и религиозных объединений), в том числе бывшие.» 2. По всему тексту Положения слова «МКА/МКК/КС» заменить словами «МФО/КС»; 3. По всему тексту Положения аббревиатуру «НБКР» заменить словами «Национальный банк» в соответствующих падежных формах; 4. По разделу 2: в пунктах 2.1. и 2.2. раздела 2 слова «противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (экстремизма),» заменить аббревиатурой «ПФТ/ОД»; второе предложение пункта 2.1. изложить в следующей редакции: «Данная политика является частью общей политики организации системы внутреннего контроля МФО/КС и подлежит обязательному и полному соблюдению МФО/КС.»; во втором абзаце пункта 2.2. слово «системы» исключить; в третьем абзаце пункта 2.2. раздела 2 после слова «идентификации» дополнить словом «, верификации», после слов «клиента/участника» дополнить словами «и установления бенефициарного собственника (выгодоприобретателя)»; 5. В пункте 3.1. раздела 3 слово «системы» заменить словом «эффективности»; 6. В пунктах 4.1. и 4.2. раздела 4 после слова «клиента» дополнить словами «и установлению бенефициарного собственника (выгодоприобретателя)»; 7. ## Раздел 4 дополнить пунктом 4.4. следующего содержания «4.4. МФО/КС необходимо обновлять сведения, полученные в результате идентификации, верификации и изучения клиента, а также установления бенефициарного собственника (выгодоприобретателя), периодически, не реже одного раза в год в случаях, когда МФО/КС оценивает риск осуществления клиентом финансирования терроризма (экстремизма) и легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, как высокий, и в иных случаях - не реже одного раза в три года.»; 8. По разделу 5: в названии раздела 5 слова «системы внутреннего контроля» заменить словами «эффективности внутреннего контроля по ПФТ/ОД»; в пункте 5.1. слова «проверки системы» заменить словами «оценки эффективности организации»; в пункте 5.2. слово «проверка» заменить словом «оценка», слово «системы» после слова «надежности» исключить, после слов «за оценку системы внутреннего контроля» дополнить словами «в МФО/КС». в пункте 5.3. слова «проверок системы» заменить словами «оценки эффективности». 9. Положение дополнить разделом следующего содержания: «6. Определение уровня риска осуществления клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма (экстремизма), а также операций, имеющих признаки подозрительных операций 6.1. Процесс идентификации и изучения клиентов МФО/КС включает определение уровня риска при осуществлении клиентом легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (экстремизма) с учетом требований, установленных законодательством Кыргызской Республики. Для определения уровня риска необходимо, как минимум, принимать во внимание вид деятельности клиента и место нахождение (происхождение) клиента и/или его бизнеса, а также проводимые им операции, оказываемые услуги и назначение платежей клиента. 6.2. МФО/КС необходимо уделять особое внимание и осуществлять надлежащий контроль в отношении клиентов, относящихся к категории клиентов, подверженных более высокому риску. К видам деятельности клиента, подверженным более высокому риску осуществления легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма (экстремизма) и проведения операций, имеющих признаки подозрительных операций, могут быть отнесены: деятельность юридических лиц (их обособленных подразделений), не являющихся кредитными организациями и занимающихся переводом денежных средств, платежами в наличной форме, по чекам, инкассацией денежных средств; деятельность юридических лиц (в том числе кредитных организаций), зарегистрированных в оффшорных зонах, их обособленных подразделений, дочерних и зависимых обществ; деятельность клиентов-нерезидентов, в том числе иностранных политически значимых лиц; игорный бизнес (предпринимательская деятельность, не являющаяся реализацией продукции (товаров, работ, услуг), связанная с извлечением игорным заведением (казино, тотализатор, букмекерская контора, зал игровых автоматов и иные игорные дома (места)) дохода от участия в азартных играх в виде выигрыша и платы за их проведение); деятельность, связанная с реализацией, в том числе комиссионной деятельностью, предметов искусства и антиквариата; торговля (особенно экспорт) драгоценными металлами, драгоценными камнями, а также ювелирными изделиями, содержащими драгоценные металлы и драгоценные камни; деятельность юридических лиц, осуществляющих операции преимущественно в наличной форме (крупные торговые комплексы, рестораны, автозаправочные станции и т.п.); деятельность физических и юридических лиц, осуществляющих операции брокеров и дилеров (купля продажа ценных бумаг, иностранной валюты и др.). 6.3. К государствам (территориям), подверженным высокому риску осуществления легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (экстремизма) могут быть отнесены: - государства (территории), которые не применяют либо применяют в недостаточной степени рекомендации ФАТФ. Перечень таких государств (территорий) определяется уполномоченным государственным органом совместно с Центральным банком и иными надзорными органами; - государства (территории), в которых не предусмотрено раскрытие или представление информации при проведении финансовых операций, перечень которых утверждается уполномоченным государственным органом по согласованию с Центральным банком на основе перечней, утвержденных международными организациями, занимающимися ПФТ/ОД. 6.4. На основании всей информации и документов, позволяющих идентифицировать, верифицировать и изучить клиента, МФО/КС оценивается уровень риска осуществления клиентом возможного финансирования терроризма (экстремизма) и легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем. Заключение о данной оценке подшивается в досье клиента. 6.5. МФО/КС необходимо уделять особое внимание и осуществлять надлежащий контроль в отношении операций МФО/КС, подверженных высокому риску осуществления финансирования терроризма (экстремизма), легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и проведения операций, имеющих признаки подозрительных операций. 6.6. При обслуживании иностранных политически значимых лиц МФО/КС необходимо провести следующие мероприятия: - до установления отношений с иностранными политически значимыми лицами получить письменное разрешение высшего исполнительного органа МФО/КС ; - принимать доступные меры по определению источников происхождения денежных средств иностранных политически значимых лиц; - на постоянной основе обновлять имеющуюся в распоряжении информацию об иностранных политически значимых лицах; - уделять повышенное внимание операциям (сделкам) с денежными средствами или имуществом, осуществляемым иностранными политически значимыми лицами, их супругами и близкими родственниками в соответствии с Законом "О ПФТ/ОД". 6.7. В МФО/КС должно быть обеспечено соблюдение всех процедур, разработанных в целях осуществления надлежащего контроля риска финансирования терроризма (экстремизма) и легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, связанного с применением новых технологий, предполагающих осуществление операций (сделок) без непосредственного контакта с клиентом.».