# "Об утверждении Порядка предоставления услуг, связанных с виртуальными активами" - Полное наименование: "Об утверждении Порядка предоставления услуг, связанных с виртуальными активами" - Дата принятия: 15.02.2023 - Редакция от: 15.02.2023 - Язык текста: русский - Страница на aqlex: - Официальный источник: > Текст приведён по редакции от 15.02.2023 по данным официального источника. Это не юридическая консультация: для юридически значимых действий сверяйтесь с официальной публикацией. > > Как ссылаться: "Об утверждении Порядка предоставления услуг, связанных с виртуальными активами" (ред. от 15.02.2023) - https://aqlex.ai/doc/nbkr-112685 --- Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 3 февраля 2023 года № 2023-П-14/8-2-(НПА) Об утверждении Порядка предоставления услуг, связанных с виртуальными активами В соответствии со статьями 5, 9 и 64 конституционного Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 1. Утвердить Порядок предоставления услуг, связанных с виртуальными активами (прилагается). 2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении 15 (пятнадцати) дней со дня официального опубликования. 3. Юридическому управлению: - со дня получения соответствующих документов в течение 3 (трех) рабочих дней опубликовать настоящее постановление на официальном интернет-сайте Национального банка Кыргызской Республики; - после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики. 4. Управлению платежных систем после официального опубликования в течение 3 (трех) рабочих дней довести настоящее постановление до сведения ОЮЛ «Союз банков Кыргызстана» и коммерческих банков. 5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики, курирующего управление платежных систем. | Председатель | | К. Боконтаев | Приложение к постановлению Правления Национального банка Кыргызской Республики от 3 февраля 2023 года № 2023-П-14/8-2-(НПА) ПОРЯДОК предоставления услуг, связанных с виртуальными активами 1. Общие положения 1. Деятельность по предоставлению услуг, связанных с виртуальными активами, является лицензируемым видом деятельности и осуществляется на основании лицензии, выданной уполномоченным государственным органом в сфере виртуальных активов (далее – уполномоченный орган) в соответствии с законодательством Кыргызской Республики в сфере виртуальных активов. 2. Поставщиком услуг виртуальных активов (далее – ПУВА) является юридическое лицо, зарегистрированное на территории Кыргызской Республики и предоставляющее в качестве предпринимательской деятельности один или нескольких видов услуг, связанных с виртуальными активами, на основании лицензии, выданной уполномоченным органом в соответствии с законодательством Кыргызской Республики в сфере виртуальных активов. 3. Национальный банк Кыргызской Республики (далее – Национальный банк) осуществляет регулирование и надзор за деятельностью юридических лиц, поднадзорных Национальному банку, предоставляющих услуги, связанные с виртуальными активами, в качестве ПУВА в соответствии с требованиями, установленными нормативными правовыми актами Национального банка. 4. Регулирование и надзор за деятельностью иных юридических лиц, предоставляющих услуги, связанные с виртуальными активами, в качестве ПУВА, осуществляет уполномоченный орган в соответствии с законодательством Кыргызской Республики в сфере виртуальных активов и нормативными правовыми актами уполномоченного органа. 5. Настоящий Порядок предоставления услуг, связанных с виртуальными активами (далее – Порядок), устанавливает минимальные требования к коммерческим банкам (банкам) при оказании ими услуг, связанных с виртуальными активами в соответствии с конституционным Законом Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики», Законом Кыргызской Республики «О банках и банковской деятельности», законодательством Кыргызской Республики в сфере виртуальных активов и другими нормативными правовыми актами Кыргызской Республики. 6. Действие настоящего Порядка распространяется на банки, предоставляющие услуги, связанные с виртуальными активами, в качестве ПУВА. 7. Банк вправе предоставлять услуги, связанные с виртуальными активами, в качестве ПУВА при наличии согласия Национального банка и получения соответствующей лицензии уполномоченного органа. 8. Банк вправе оказывать только следующий перечень услуг, связанных с виртуальными активами, в соответствии с установленными требованиями настоящего Порядка: 1) перевод виртуальных активов; 2) хранение, управление и контроль виртуальных активов; 3) оказание финансовых услуг, связанных с первичным размещением и (или) продажей виртуальных активов эмитента. Банку запрещается оказывать услуги, связанные с виртуальными активами, не предусмотренные законодательством Кыргызской Республики и настоящим Порядком, в том числе: 1) покупка и продажа (обмен) виртуальных активов; 2) обмен между виртуальными активами. 9. В случае нарушения банком требований настоящего Порядка Национальный банк вправе применить меры воздействия в соответствии с нормативными правовыми актами Кыргызской Республики и инициировать процедуру приостановления/отзыва лицензии банка в уполномоченном органе. 2. Термины и определения 10. Термины и определения, используемые в настоящем Порядке, понимаются в том значении, в каком они используются в законодательстве Кыргызской Республики в сфере виртуальных активов. 3. Порядок получения согласия Национального банка для обращения в уполномоченный орган в сфере виртуальных актов для получения лицензии на осуществление деятельности поставщика услуг виртуальных активов 11. Банк для осуществления деятельности в качестве ПУВА должен получить согласие Национального банка. После получения согласия Национального банка банк обращается с заявлением о выдаче лицензии на осуществление деятельности в качестве ПУВА в уполномоченный орган в соответствии с требованиями законодательства Кыргызской Республики в сфере виртуальных активов и нормативных правовых актов уполномоченного органа. 12. Для получения согласия Национального банка на осуществление деятельности в качестве ПУВА банк должен предоставить пакет документов в Национальный банк, включающий: - заявление о рассмотрении вопроса о предоставлении согласия на осуществление деятельности в качестве ПУВА за подписью председателя правления банка и скрепленное печатью банка; - детальную выписку из протокола заседания совета директоров, которая содержит решение совета директоров, разрешающее осуществление деятельности в качестве ПУВА, а также информацию, что советом директоров проведен всесторонний анализ предполагаемых операций и их влияния на деятельность банка, и что банком идентифицированы риски, сопряженные с новыми операциями, на основании заключения службы риск-менеджмента – копию, заверенную печатью банка; - утвержденный бизнес-план банка по осуществлению деятельности в качестве ПУВА, содержащий экономическое обоснование необходимости осуществления такой деятельности, маркетинговый план по реализации мероприятий, прогнозные экономические расчеты, стратегию по управлению рисками; - организационную структуру банка, пересмотренную в связи с планируемым расширением деятельности банка (при необходимости); - прогноз доходности, связанный с предполагаемыми операциями; - внутренние нормативные документы, регламентирующие порядок осуществления деятельности в качестве ПУВА и включающие элементы системы внутреннего контроля; - наличие правил и процедур, регламентирующих порядок обеспечения информационной безопасности (кибербезопасности) и непрерывности деятельности; - наличие программы внутреннего контроля, внутренних правил и процедур финансового мониторинга и другие процедуры, направленные на предотвращение легализации (отмывания) преступных доходов, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового уничтожения в соответствии с действующим законодательством Кыргызской Республики. 13. Национальный банк вправе провести проверку готовности банка для осуществления деятельности, связанных с виртуальными активами. 14. Срок рассмотрения Национальным банком заявления о получении согласия на осуществление деятельности в качестве ПУВА составляет 30 (тридцать) календарных дней. Решение Национального банка об удовлетворении заявления/об отказе в удовлетворении заявления на получение согласия Национального банка принимается заместителем председателя/членом Правления Национального банка, курирующим вопросы банковского надзора и лицензирования. Национальный банк письменно уведомляет банк о принятом решении в течение 3 (трех) рабочих дней с даты принятия решения. 15. Документы, представляемые в Национальный банк в соответствии с настоящим Порядком и содержащие более одного листа, должны быть описаны полистно, прошиты, пронумерованы, подписаны и заверены надлежащим образом. В случае необходимости по запросу Национального банка отдельные документы должны предоставляться в электронной форме. 16. В срок рассмотрения документов Национальным банком не входит время, затраченное заявителем на доработку документов, а также срок проверки, указанный в пункте 14 настоящего Порядка. Если документы, полученные Национальным банком, не отвечают требованиям, предъявляемым Национальным банком, отсчет срока рассмотрения документов начинается с даты получения Национальным банком документов, удовлетворяющих предъявляемым требованиям. 17. Дополнительные/доработанные с учетом замечаний документы должны быть предоставлены в Национальный банк в срок не более 10 (десяти) рабочих дней со дня получения банком документов на доработку. 4. Требования к банкам, предоставляющим услуги, связанные с виртуальными активами 18. Услуги, связанные с виртуальными активами, предоставляются на специализированных платформах. 19. Банк вправе предоставлять одну или несколько услуг, указанных в пункте 20, и/или по договору с ПУВА в качестве агента в соответствии с требованиями настоящего Порядка. 20. Банк при наличии лицензии уполномоченного органа в сфере виртуальных активов вправе предоставлять следующие услуги: 1) перевод (перемещение) виртуальных активов (перемещение с одного адреса или счета виртуального актива на другой) от имени и в интересах клиента посредством специализированных платформ. 2) ответственное хранение и (или) администрирование (управление) виртуальными активами или применение инструментов, позволяющих контролировать виртуальные активы. Хранение, управление и контроль виртуальных активов должны обеспечивать сохранность виртуальных активов и (или) инструментов контроля виртуальных активов с возможностью самостоятельного перемещения виртуальных активов в интересах и от имени третьих лиц. Банк, предоставляющий услуги хранения, управления и контроля виртуальных активов, перемещает виртуальные активы только при условии, что такое управление или перемещение осуществляется в соответствии с поручением владельца виртуального актива. 3) предоставление и (или) участие в предоставлении финансовых услуг, связанных с первичным размещением и (или) продажей виртуальных активов эмитента. Банк, осуществляющий деятельность по предоставлению финансовых услуг, связанных с размещением и (или) продажей виртуальных активов, имеет право заключать сделки, касающиеся размещения или продажи виртуальных активов, от имени, за счет и в интересах эмитента. 21. Условия приобретения и перехода прав на виртуальные активы могут быть выражены в соответствии со смарт-контрактами, заранее заложенными алгоритмами и функциями технологии распределенных реестров и (или) аналогичной технологии, в рамках которой они создаются, хранятся и обращаются, если это не противоречит законодательству Кыргызской Республики. 22. Взаимоотношения участников при оказании услуг, связанных с виртуальными активами, устанавливаются в соответствии с договорами, заключенными между участниками, не противоречащими законодательству Кыргызской Республики. 23. Банк обязан обеспечить механизм хранения и перевода виртуального актива на кошельке виртуального актива в программном приложении банка или ином механизме/носителе для хранения и перевода виртуального актива. 24. Учет виртуальных активов должен вестись на специальном программном обеспечении, позволяющем учитывать виртуальные активы, при этом в целях бухгалтерского учета необходимо принимать во внимание характер осуществляемых операций. 25. Банк обязан вести отдельный учет виртуальных активов по каждому виду (наименованию) виртуального актива и держателю виртуального актива. 26. Банк должен обеспечить сохранность виртуальных активов, переданных ему на хранение держателями виртуальных активов. 27. Банк при оказании услуг, связанных с виртуальными активами, должен соблюдать требования законодательства Кыргызской Республики в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (далее – ПФТД/ЛПД). 28. Банк должен обеспечивать конфиденциальность и хранение данных о держателях виртуальных активов и проведенных операциях с использованием виртуальных активов. Сведения о держателях виртуальных активов и их операциях могут предоставляться третьим лицам только в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. 29. Банк должен принять все необходимые меры для защиты базы данных по виртуальным активам от несанкционированного доступа. 30. Банк несет ответственность за безопасность и надежность предоставляемых услуг, связанных с виртуальными активами. 31. Банк должен иметь внутренние нормативные документы (положение, политика, операционные правила, процедура и т.д.), регламентирующие процесс оказания услуг по виртуальным активам, управление рисками, включая информационную безопасность, урегулирование споров по ошибочным или несанкционированным операциям, в том числе в части ПФТД/ЛПД, а также обеспечить их соблюдение. 32. Банк должен обеспечить качественное управление рисками, связанными с их деятельностью, который включает распределение обязанностей в сфере ПФТД/ЛПД и назначением ответственных сотрудников, отвечающих за обеспечение выполнения установленных требований, из числа руководства; постоянное обучение сотрудников; внутреннюю независимую службу аудита для проверки надлежащего функционирования системы. 33. Банк обязан проводить надлежащую проверку клиента в соответствии с законодательством Кыргызской Республики по ПФТД/ЛПД. 34. Банк должен хранить в актуальном состоянии документы, данные или сведения, полученные и собранные в процессе надлежащей проверки клиента согласно сроку, установленному в законодательстве Кыргызской Республики по ПФТД/ЛПД. 35. Банк должен хранить записи об операциях и информацию, полученную в процессе надлежащей проверки клиента, содержащую как минимум: - имя отправителя (т.е. клиента, отправляющего перевод); - номер счета отправителя, если в процессе операции использовался такой счет (например, идентификационный номер кошелька виртуальных активов); - физический (географический) адрес отправителя или идентификационный номер клиента дата и место рождения; - имя получателя; - номер счета получателя, если в процессе операции использовался такой счет (например, идентификационный номер кошелька виртуальных активов); - подробную информацию об отдельных операциях. 36. Банк должен предоставлять в Национальный банк сведения о предоставляемых услугах, связанных с виртуальными активами, не позднее 10 числа месяца, следующего за отчетным месяцем, в соответствии с формой, установленным в Приложении 1 настоящего Порядка. 37. Банк для расширения спектра предоставляемых услуг, связанных с виртуальными активами, вправе привлекать в качестве агента только других ПУВА на основании заключенного договора и в соответствии с законодательством Кыргызской Республики. 38. Национальный банк на основании регулярных отчетов, а также при инспекторских проверках осуществляет контроль за соблюдением операционных правил и требований настоящего Порядка. 39. В случае отзыва лицензии или разрешительных документов на осуществление деятельности ПУВА, а также добровольного прекращения деятельности в качестве ПУВА банк должен уведомить об этом Национальный банк не позднее 3 (трех) рабочих дней с момента прекращения деятельности в качестве ПУВА. 5. Основные требования к агентам банков, осуществляющим деятельность ПУВА 40. Банк для расширения доступа населения к предоставляемым услугам, связанным с виртуальными активами, вправе привлечь в качестве агента юридические лица, осуществляющие деятельность в качестве ПУВА, для оказания от имени банка только следующих услуг: 1) перевод виртуальных активов; 2) оказание финансовых услуг, связанных с первичным размещением и (или) продажей виртуальных активов эмитента. 41. Агент от имени банка вправе предоставлять только те услуги, связанные с виртуальными активами, которые предусмотрены в договоре с банком, настоящим Порядком и законодательством Кыргызской Республики. Агенту запрещается предоставлять услуги, связанные с виртуальными активами, не предусмотренные договором с банком, настоящим Порядком и законодательством Кыргызской Республики. 42. Агент должен иметь внутренние нормативные документы (положение, политика, операционные правила, процедура и т.д.), регламентирующие процесс оказания услуг по виртуальным активам, в том числе управление рисками, включая информационную безопасность, урегулирование споров по ошибочным или несанкционированным операциям, а также обеспечить их соблюдение. 43. Агент должен обеспечить надлежащее управление рисками, связанными с их деятельностью, с четким распределением обязанностей в сфере ПФТД/ЛПД и назначением ответственных сотрудников, отвечающих за обеспечение выполнения установленных требований, из числа руководства; постоянное обучение сотрудников; внутреннюю независимую службу аудита для проверки надлежащего функционирования системы. 44. Агент обязан проводить надлежащую проверку клиента в соответствии с законодательством Кыргызской Республики по ПФТД/ЛПД. 45. Агент обязан обеспечить банку доступ к информации о держателях виртуальных активов и операциях в режиме реального времени. 46. Агент должен обеспечивать конфиденциальность и хранение данных о держателях виртуальных активов и проведенных операциях с использованием виртуальных активов. Сведения о держателях виртуальных активов и их операциях могут предоставляться третьим лицам только в соответствии с требованиями законодательства Кыргызской Республики. 47. Агент должен принять все необходимые меры для защиты базы данных по виртуальным активам от несанкционированного доступа. 48. Агент несет ответственность за безопасность и надежность предоставляемых услуг, связанных с виртуальными активами. 49. Ответственность за оказываемые агентами услуги, связанные с виртуальными активами, несет банк. 50. Банк должен предоставлять в Национальный банк сведения об агентах, предоставляющих услуги, связанные с виртуальными активами, не позднее 10 числа месяца, следующего за отчетным месяцем, в соответствии с формой, установленной в Приложении 2 настоящего Порядка. 6. Заключительные положения 51. Банк, предоставляющий услуги, связанные с виртуальными активами, должен осуществлять контроль над соблюдением держателями виртуальных активов, агентами условий соответствующих договоров и законодательства Кыргызской Республики. 52. Споры, возникающие в сфере оборота виртуальных активов, разрешаются в порядке, установленном законодательством Кыргызской Республики. Приложение 1 к Порядку предоставления услуг, связанных с виртуальными активами ОТЧЕТ о деятельности банка при оказании услуг, связанных с виртуальными активами | Наименование банка | | | | | | --- | --- | --- | --- | --- | | Отчетный период: (ДД.ММ.ГГГГ) | | | | | | Наименование виртуального актива | Количество кошельков виртуального актива | Объем виртуальных активов (количество токенов) | Объем переводов, проводимых с использованием виртуальных активов | Объем операций, связанных с первичным размещением и (или) продажей виртуальных активов эмитента | | | | | | | | | | | | | | Всего | | | | | Приложение 2 к Порядку предоставления услуг, связанных с виртуальными активами ОТЧЕТ о деятельности агента банка при оказании услуг, связанных с виртуальными активами | Наименование агента банка | | | | | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | Отчетный период: (ДД.ММ.ГГГГ) | | | | | | | Наименование агента | Наименование виртуального актива | Количество кошельков виртуального актива | Объем виртуальных активов (количество токенов) | Объем переводов, проводимых с использованием виртуальных активов | Объем операций, связанных с первичным размещением и (или) продажей виртуальных активов эмитента | | | | | | | | | | | | | | | | Всего | | | | | |