# О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Положения "О специальном регулятивном режиме" от 12 августа 2020 года №2020-П-12/45-3-(НПА) - Полное наименование: О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Положения "О специальном регулятивном режиме" от 12 августа 2020 года №2020-П-12/45-3-(НПА) - Вид акта: Постановление - Дата принятия: 29.07.2022 - Редакция от: 29.07.2022 - Язык текста: русский - Страница на aqlex: - Официальный источник: > Текст приведён по редакции от 29.07.2022 по данным официального источника. Это не юридическая консультация: для юридически значимых действий сверяйтесь с официальной публикацией. > > Как ссылаться: О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Положения "О специальном регулятивном режиме" от 12 августа 2020 года №2020-П-12/45-3-(НПА) (ред. от 29.07.2022) - https://aqlex.ai/doc/nbkr-109398 --- Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 27 июля 2022 года № 2022-П-12/47-4-(НПА) О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О специальном регулятивном режиме» от 12 августа 2020 года №2020-П-12/45-3-(НПА) В соответствии со статьями 20 и 68 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 1. Внести изменения в Положение «О специальном регулятивном режиме», утвержденное постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 12 августа 2020 года №2020-П-12/45-3-(НПА) (прилагается). 2. Настоящее постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней со дня официального опубликования. 3. Юридическому управлению: - опубликовать настоящее постановление на официальном интернет-сайте Национального банка Кыргызской Республики; - после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для внесения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики. 4. Управлению методологии надзора и лицензирования банков довести настоящее постановление до сведения коммерческих банков, ОЮЛ «Союз банков Кыргызстана», соответствующих структурных подразделений Национального банка Кыргызской Республики, областных управлений и представительства Национального банка Кыргызской Республики в Баткенской области. 5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики, курирующего управление методологии надзора и лицензирования банков. Исполняющий обязанности председателя З. Чокоев Приложение к постановлению Правления Национального банка Кыргызской Республики от 27 июля 2022 года № 2022-П-12/47-4-(НПА) Изменения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики Об утверждении Положения «О специальном регулятивном режиме» от 12 августа 2020 года №2020-П-12/45-3-(НПА) 1. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики Об утверждении Положения «О специальном регулятивном режиме» от 12 августа 2020 года №2020-П-12/45-3-(НПА) следующие изменения: в Положении «О специальном регулятивном режиме», утвержденном вышеуказанным постановлением: - пункт 1 изложить в следующей редакции: «1. Настоящее Положение «О специальном регулятивном режиме» (далее – Положение) определяет порядок создания специального регулятивного режима для внедрения инновационных банковских операций и услуг/технологий, порядок участия и требования к участникам специального регулятивного режима в условиях необходимости адаптации новых услуг и технологий, которые ранее не были представлены в банковской и платежной системах Кыргызской Республики. Требования нормативных правовых актов Национального банка Кыргызской Республики (далее – Национальный банк) применяются к правоотношениям по деятельности специальных регулятивных режимов с учетом особенностей, предусмотренных настоящим Положением и решениями Комитета по надзору/Комитета по платежной системе Национального банка (далее – Комитет). Критерии определения соответствия операций и услуг, относящихся к банковским операциям в соответствии с законодательством Кыргызской Республики, для участия в специальном регулятивном режиме: - технологии, используемые при проведении банковских операций и (или) оказании банковских услуг, являются принципиально новыми для рынка; - операции и услуги или использование технологий, которые не предоставляются другим субъектом в рамках специального регулятивного режима; - потребительские свойства операций и услуг являются улучшенными по сравнению с имеющимися идентичными продуктами и существенно повышают эффективность проведения операций; - операции и услуги ранее не применялись субъектами на банковском рынке или были ограничены нормативными правовыми актами Кыргызской Республики; - операции и услуги не регулируются нормативными правовыми актами Кыргызской Республики и отсутствует прямой запрет на проведение операций. Соответствие предлагаемой для тестирования операции и (или) услуги вышеизложенным критериям является обязательным для создания специального регулятивного режима.»; - пункт 4 изложить в следующей редакции: «4. Создание специального регулятивного режима осуществляется на основе принципов добровольности, публичности, равенства отчетности и введения ограничений в отношении всех участников специального регулятивного режима, а также с учетом рекомендаций международных стандартов по банковской деятельности и эффективному надзору. При этом реализация специального регулятивного режима не должна влиять на изменение основной цели, операций и принципов деятельности Национального банка, указанных в законодательстве Кыргызской Республики. Методы управления рисками должны соответствовать масштабам деятельности участника и рискам, связанным с внедрением инновационной банковской услуги или технологии в рамках специального регулятивного режима.»; - пункт 5 изложить в следующей редакции: «5. Ответственность за соблюдение условий специального регулятивного режима несет Заявитель совместно с Созаявителем (при наличии). При этом Заявителем/Созаявителем (при наличии) для вхождения в специальный регулятивный режим выступает юридическое лицо, зарегистрированное на территории Кыргызской Республики, которое должно отвечать следующим требованиям: - отсутствие неисполненных мер воздействия в отношении Заявителя (Созаявителя) либо его руководителя или учредителя (акционера, участника), примененных за последние 3 (три) года до момента подачи заявки; - заявитель не должен находиться в процессе ликвидации или банкротства, или в специальном режиме; - отсутствие запрета в отношении Заявителя (Созаявителя) либо его руководителя или учредителя (акционера, участника) заниматься данным видом деятельности по решению суда или согласно законодательству Кыргызской Республики; - отсутствие в составе учредителей Заявителя (Созаявителя) аффилированных лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, либо физических лиц, проживающих на территории оффшорных зон или являющихся акционерами (участниками) юридических лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, перечень которых устанавливается Национальным банком; - финансовое состояние Заявителя (Созаявителя) должно быть удовлетворительным или Заявитель (Созаявитель) обязан обладать достаточными финансовыми и иными ресурсами для создания и ведения специального регулятивного режима.»; - в пункте 6 после 9 абзаца дополнить абзацем следующего содержания: «В ходе проведения тестирования содержание технического задания должно быть неизменным.»; - пункт 8 изложить в следующей редакции: «8. В состав Заявки включаются: - заявление по форме Приложения 1 к настоящему Положению, оформленное на бланке Заявителя, с ходатайством о создании специального регулятивного режима в соответствии с настоящим Положением, содержащее опись приложенных к заявлению документов, с подписью руководителя и заверенные печатью Заявителя и Созаявителя (при наличии), либо аналоги в электронном виде, оформленные согласно требованиям законодательства Кыргызской Республики; - информация о Заявителе и Созаявителе (при наличии) по форме Приложения 2 к настоящему Положению и письменное согласие Созаявителя; - информация об операции, услуге/технологии по форме Приложения 3 к настоящему Положению, тестирование которой предлагается Заявителем; - нотариально заверенные копии или электронные формы учредительных документов Заявителя/Созаявителя (при наличии) с реквизитами для получения подтверждения из соответствующих государственных органов с указанием суммы объявленного уставного капитала; - заверенная надлежащим образом бухгалтерская/финансовая отчетность заявителя за последний отчетный финансовый год; - прогнозные экономические расчеты результатов, ожидаемых от проведения предлагаемой операции и услуги. Требование о предоставлении учредительных документов и бухгалтерской/финансовой отчетности не распространяется на лиц, поднадзорных Национальному банку, выступающих в качестве Заявителя и Созаявителя (при наличии).»; - пункт 9 изложить в следующей редакции: «9. Информация об операции, услуге/технологии (Приложения 3) должна кратко раскрывать содержание и суть предполагаемой операции, услуги/технологии. При этом подробное описание операции, услуги/технологии должно быть дополнительно приложено в свободной форме, в том числе в графической и схематичной формах.»; - абзац 4 пункта 10 изложить в следующей редакции: «Если документы, полученные Национальным банком, не отвечают требованиям, предъявляемым Национальным банком, и/или не содержат сведений (описания), достаточных для их рассмотрения и принятия решения по ним, отсчет срока рассмотрения документов начинается с даты получения Национальным банком документов, удовлетворяющих предъявляемым требованиям.»; - пункт 14 изложить в следующей редакции: «14. В адрес Заявителя (Созаявителя) направляется письмо с отказом в создании специального регулятивного режима с указанием причин отказа, если по итогам рассмотрения заявки обнаружено несоответствие Заявителя (Созаявителя) требованиям, установленным настоящим Положением, либо выявлено: - существенные риски в части нарушения прав и/или интересов потребителей банковской операции и услуги; - существенные операционные риски и риски, связанные с финансированием террористической деятельности и легализации (отмывания) преступных доходов; - наличие недостоверных сведений и информации в предоставленных документах; - наличие идентичной банковской операции или услуги, оказываемой или используемой в соответствии с законодательством Кыргызской Республики; - признание предлагаемой для тестирования услуги/операции не соответствующей критериям, указанным в пункте 1 настоящего Положения.»; - пункт 15 изложить в следующей редакции: «15. Соответствующий комитет или комитеты на основании рассмотренных документов, включенных в состав Заявки, принимает/принимают следующие решения: - о создании или об отказе в создании специального регулятивного режима; - о выдаче лицензии на право проведение ограниченного перечня банковских операций в рамках специального регулятивного режима; - об определении ограничений специального регулятивного режима; - об утверждении критериев оценки успешности на основании количественных и качественных показателей проведения предполагаемого тестирования; - об условиях оказания услуг и/или полном/частичном освобождении участников от исполнения отдельных требований нормативных правовых актов Национального банка во время тестирования; - об установлении условий прекращения действия специального регулятивного режима; - об уполномочивании структурного подразделения ответственностью за проведение специального регулятивного режима; - о продлении срока специального регулятивного режима; - об установлении дополнительных требований по экономическим нормативам Участнику специального регулятивного режима с учетом особенностей предлагаемой операции для тестирования; - при успешном тестировании о продлении срока лицензии до внесения соответствующих изменений в нормативные правовые акты Кыргызской Республики.»; - пункт 21 изложить в следующей редакции: «21. В случае, если тестирование банковской операции и услуги согласно техническому заданию не начаты в течение 6 (шести) месяцев с момента получения лицензии, действие лицензии прекращается. Уведомление о прекращении действия лицензии направляется Национальным банком Участнику специального регулятивного режима.»; - пункт 31 изложить в следующей редакции: «31. В срок не позднее 30 календарных дней до окончания срока лицензии или при достижении критериев с количественными и качественными показателями тестирования, установленных в техническом задании, Участник специального регулятивного режима направляет в Национальный банк отчет о результатах тестирования (далее – отчет), включающий: - информацию о количественных и качественных показателях, достигнутых в ходе тестирования, в соответствии с указанными в условиях технического задания и причин расхождения (при наличии); - описание проблем, с которыми столкнулся Участник специального регулятивного режима в ходе тестирования и принятых мерах; - оценку востребованности услуги потребителями; - указание на положения нормативных правовых актов, которые могут препятствовать дальнейшему оказанию услуги; - сведения о фактах жалоб потребителей, связанных с оказанием услуги; - сведения о рисках, реализовавшихся в ходе тестирования и принятых мерах; - заполненную форму согласно Приложению 4 настоящего Положения; - предложения по дальнейшему нормативному регулированию банковской операции.». - Приложение 2 к Положению «О специальном регулятивном режиме» изложить в следующей редакции: « | ИНФОРМАЦИЯ О ЗАЯВИТЕЛЕ | | | --- | --- | | | | | Полное наименование организации | | | Юридический и фактический адреса организации | | | Реквизиты свидетельства о государственной регистрации организации | | | Дата выдачи свидетельства | | | Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) | | | Веб-сайт организации (при наличии) | | | Наличие других разрешительных документов от других государственных органов | | | Ф.И.О. и должностьконтактного лица Заявителя | | | Электронный адрес контактного лица Заявителя | | | Телефон контактного лица Заявителя | | | ИНФОРМАЦИЯ О СОЗАЯВИТЕЛЕ | | | Полное наименование организации | | | Юридический и фактический адреса организации | | | Реквизиты свидетельства о государственной регистрации организации | | | Дата выдачи свидетельства | | | Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) | | | Веб-сайт организации | | | | | »; - Приложение 3 к Положению «О специальном регулятивном режиме» изложить в следующей редакции: « | ИНФОРМАЦИЯ ОБ ИННОВАЦИОННОЙ УСЛУГЕ/ ТЕХНОЛОГИИ | | | --- | --- | | Подробное описание предлагаемой инновационной услуги/ технологии (графическая/ схематичная форма прилагается). | Описание банковской операции и услуги | | Описание бизнес-процесса оказания инновационной услуги/ реализации инновационной технологии | Описание бизнес-процесса, также прилагается графическое описание бизнес-процесса | | Описание новшества услуги/ технологии для рынка. Каковы ожидаемые положительные социальные и экономические эффекты? | Отличие предлагаемой банковской операции и услуги от иных банковских операций и услуг, оказываемых на рынке, либо новой технологии предоставления банковской операции и услуги. Указание на положительные эффекты от оказания услуги, с указанием количественных показателей | | Описание оказания идентичных инновационной услуги/ технологии за пределами локального рынка (при его наличии) либо указание на отсутствие такого опыта | Краткое описание практики оказания идентичных банковских операций и услуг за пределами локального рынка либо указание на отсутствие такой практики | | Положения нормативных актов Национального банка, которые препятствуют оказанию инновационной услуги/ технологии без создания специального регулятивного режима. | Выдержки из соответствующих нормативных правовых актов со ссылками на нормативные документы | | Иные обстоятельства, которые препятствуют оказанию инновационной услуги/ технологии без создания специального регулятивного режима | Указывается при наличии | | Описание рисков, связанных с оказанием /реализацией инновационной услуги/ технологии | Описание риска с указанием - уровня риска (низкий, средний, высокий, критичный); - методов минимизации риска. Каждый риск должен быть описан отдельно по вышеприведенной структуре, при этом риск информационной безопасности должен быть описан с раскрытием предлагаемых мер по их минимизации или исключению. | | Перечень ограничений, которые могут быть установлены в рамках тестирования или пробелов, которые подлежат восполнению. | Описание ограничений, которые могут быть установлены в рамках тестирования для снижения потенциальных рисков | | Описание технической готовности для оказания инновационной услуги/ технологии | Описание технической готовности и используемой технологии с учетом мер по обеспечению информационной безопасности | | Длительность тестирования | Не более 12 месяцев | | Перечень критериев успешности тестирования | Описание критериев, в соответствии с которыми может быть проведена оценка успешности тестирования | | Информация о предлагаемом распределении функций между Заявителем и Созаявителем (при наличии) | Краткое описание функций Созаявителя (при наличии) | | Порядок прекращения тестирования | Порядок обслуживания клиентов или расторжения договоров, возврата средств и прочие действия при завершении тестирования | »; - Приложение 6 к Положению «О специальном регулятивном режиме» изложить в следующей редакции: « НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ ТЕХНИЧЕСКОЕ ЗАДАНИЕ к лицензии на право проведения тестирования банковских операций и услуг в рамках специального регулятивного режима \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ (полное фирменное наименование юридического лица, далее – Участник) 1. Наименование и описание банковских операций и услуг в рамках специального регулятивного режима. …… 2. Ограничения в рамках специального регулятивного режима на право проведения тестирования банковских операций …… 3. Перечень обязательств, вводимых в отношении участника специального регулятивного режима …… 4. Перечень критериев с количественными и качественными показателями для оценки успешности тестирования …… 5. Форма отчетности. …… 6. Порядок действий участника специального регулятивного режима при прекращении тестирования. Настоящее техническое задание является неотъемлемой частью лицензии. Заместитель председателя/ член Правления Национального банка \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ Ф.И.О., подпись Печать Национального банка».