# Постановление Правления Национального банка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-5-(ПС) "О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О регулировании деятельности платежных организаций и операторов платежных систем» от 30 сентября 2019 года № 2019-П-14/50-2-(ПС)" - Полное наименование: Постановление Правления Национального банка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-5-(ПС) "О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О регулировании деятельности платежных организаций и операторов платежных систем» от 30 сентября 2019 года № 2019-П-14/50-2-(ПС)" - Вид акта: Постановление - Номер: 2021-П-14/34-5-(ПС) - Дата принятия: 24.06.2021 - Статус: Действует - Редакция от: 24.06.2021 - Язык текста: русский - Страница на aqlex: - Официальный источник: - Текст на другом языке (Markdown): > Текст приведён по редакции от 24.06.2021 по данным официального источника. Это не юридическая консультация: для юридически значимых действий сверяйтесь с официальной публикацией. > > Как ссылаться: Постановление Правления Национального банка КР от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-5-(ПС) "О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О регулировании деятельности платежных организаций и операторов платежных систем» от 30 сентября 2019 года № 2019-П-14/50-2-(ПС)" (ред. от 24.06.2021) - https://aqlex.ai/doc/800761 --- ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-5-(ПС) О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О регулировании деятельности платежных организаций и операторов платежных систем» от 30 сентября 2019 года № 2019-П-14/50-2-(ПС) В соответствии со статьями 20 и 68 Закона Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности» и статьей 26 Закона Кыргызской Республики «О платежной системе Кыргызской Республики» Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет: 1. Внести изменения в постановление Правления Национального банка «Об утверждении Положения «О регулировании деятельности платежных организаций и операторов платежных систем» от 30 сентября 2019 года № 2019-П-14/50-2-(ПС) (прилагаются). 2. Юридическому управлению: - опубликовать настоящее постановление на официальном интернет-сайте Национального банка Кыргызской Республики; - после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики. 3. Настоящее постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней со дня официального опубликования. 4. Управлению платежных систем довести настоящее постановление до сведения платежных организаций и операторов платежных систем, ОЮЛ «Ассоциация операторов платежных систем Кыргызской Республики» и коммерческих банков. 5. Отделу развития государственного языка и документооборота довести настоящее постановление до сведения соответствующих структурных подразделений, областных управлений и представительства Национального банка в Баткенской области. 6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики, курирующего управление платежных систем. Председатель Т.Абдыгулов Приложение к постановлению Правления Национального банка Кыргызской Республики от 24 июня 2021 года № 2021-П-14/34-5-(ПС) Изменения в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О регулировании деятельности платежных организаций и операторов платежных систем» от 30 сентября 2019 года № 2019-П-14/50-2-ПС Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики «Об утверждении Положения «О регулировании деятельности платежных организаций и операторов платежных систем» от 30 сентября 2019 года № 2019-П-14/50-2-(ПС) следующие изменения: в Положении «О регулировании деятельности платежных организаций и операторов платежных систем», утвержденном вышеуказанным постановлением: - абзац четвертый пункта 1 изложить в следующей редакции: «Платежные организации, операторы платежных систем, а также агенты/субагенты платежной организации должны соблюдать требования законодательства, включая в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов в соответствии с Положением «О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в платежных организациях и операторов платежных систем в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов», утвержденным постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 19 августа 2020 года №2020-П-14/46-4-(ПС).»; - пункт 6 дополнить абзацем семнадцатым следующего содержания: «Веб-касса агента – это доступ к платежной системе платежной организации с помощью различных устройств (мобильный телефон, персональный компьютер, планшет и др.), предоставляемый агенту платежной организации для осуществления платежей.»; - наименование главы 3 изложить в редакции: «Глава 3. Основные требования к деятельности платежных организаций и операторов платежных систем и их агентов»; - пункт 7 изложить в следующей редакции: «7. Оператор платежной системы вправе заниматься только теми видами деятельности, которые указаны в лицензии, а также оказывать консультационные/ информационные услуги и осуществлять иную деятельность, которая является сопутствующей к основной или необходима для обеспечения его основной деятельности. Иная деятельность, которая является сопутствующей к основной или необходима для обеспечения основной деятельности оператора платежной системы, должна ограничиваться оказанием только следующих услуг: - оказание услуг по распространению/передаче сообщений/сведений информационного характера (размещение рекламы на собственном сайте, на поверхности платежных терминалов, информационных/интерфейсных экранах терминалов, мобильных приложениях и зданиях, принадлежащих оператору платежной системы, а также на чеках при оказании соответствующих услуг); - оказание услуг по разработке и дальнейшему обслуживанию/технической поддержке программного обеспечения для платежных систем; - оказание услуг по сбору и передаче фискальных данных в защищенном виде уполномоченному налоговому органу/деятельности оператора фискальных данных; - реализация программного обеспечения (лицензии или продукты интеллектуальной собственности)/ банковского оборудования/ оборудования для осуществления приема платежей; - предоставление вычислительных мощностей, серверного и сетевого оборудования, арендной площади для серверного оборудования. Оператор платежной системы может оказывать банковские розничные услуги в соответствии с агентским договором, заключенным с коммерческим банком Кыргызской Республики в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка. Оператор платежной системы может совмещать свою деятельность только с деятельностью платежной организации. Запрещается передача лицензии и прав по ней другому лицу для осуществления деятельности, подлежащей лицензированию.»; - Положение дополнить пунктом 7-1 следующего содержания: «7-1. Оператор платежной системы в течение 12 (двенадцати) месяцев с даты получения лицензии должен заключить договор/ы с участниками платежной системы и начать осуществлять деятельность по приему, обработке и выдаче финансовой информации (процессинг, клиринг) по платежам и расчетам третьих лиц участникам платежной системы, данного процессингового, клирингового центра. В противном случае лицензия оператора платежной системы подлежит отзыву в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка.»; - пункт 10 изложить в следующей редакции: «10. Оператор платежной системы может быть реорганизован (слияние, присоединение, разделение, выделение, преобразование) при соблюдении требований, установленных законодательством Кыргызской Республики. В случае реорганизации оператор платежной системы должен предоставить уведомление в Национальный банк с приложением соответствующего решения по реорганизации, заверенного надлежащим образом, в срок не позднее 15 (пятнадцати) рабочих дней после прохождения государственной перерегистрации в связи с реорганизацией.»; - пункт 12 изложить в следующей редакции: «12. Оператор платежной системы должен разработать и утвердить тарифную политику и принципы ценообразования стоимости своих услуг и один раз в год с момента получения лицензии предоставлять в Национальный банк сведения об утвержденных и действующих тарифах. В последующем оператор платежной системы предоставляет сведения о тарифной политике в Национальный банк не реже 1 (одного) раза в год в срок до конца I (первого) квартала текущего календарного года. Оператор платежной системы должен в течение 10 (десяти) рабочих дней после изменения тарифной политики и/или тарифов уведомить Национальный банк обо всех изменениях.»; - пункт 17 изложить в следующей редакции: «17. Оператор платежной системы должен: 1) контролировать соблюдение действующих правил и процедур, а также их соответствие требованиям настоящего Положения и законодательства Кыргызской Республики; 2) предъявлять требования к необходимым техническим и программным средствам для проведения платежей другим участникам платежной системы; 3) вести базу данных по агентам, субагентам и поставщикам товаров/услуг платежной организации, которая должна содержать, как минимум: - реквизиты договора (дата, номер, вид договорных отношений); - наименование юридического лица/ФИО индивидуального предпринимателя; - данные о государственной регистрации юридического лица, паспортные данные индивидуального предпринимателя, патент, свидетельство о регистрации; - местонахождение/адрес проживания, адрес осуществления предпринимательской деятельности; - сведения о руководителях; - контактные данные; - сведения о собственниках/учредителях (для юридических лиц); - сведения о бенефициарных собственниках поставщиков товаров/услуг; - сведения о виде деятельности юридического лица/индивидуального предпринимателя (банковская деятельность, коммунальные услуги и т.д.); - цель и предполагаемый характер деловых отношений с данным юридическим лицом/индивидуальным предпринимателем (если поставщик, то указать услугу); - финансовые условия (верхний и нижний предел комиссии, стоимость услуг и т.д.); 4) оценивать и управлять рисками в платежной системе; 5) обеспечить безопасное функционирование средств обработки информации; 6) обеспечить единый подход к управлению инцидентами и вести реестр инцидентов; 7) обеспечить своевременное доведение информации по принятым в систему платежам до поставщика товаров/услуг при возникновении нештатной ситуации в соответствии с условиями договора и требованиями нормативных правовых актов Национального банка.»; - в пункте 20 второе предложение абзаца первого изложить в следующей редакции: «В соответствии с функциональными обязанностями персонал оператора платежной системы должен быть ответственным за:»; - Положение дополнить пунктом 20-1 следующего содержания: «20-1. Оператор платежной системы должен иметь утвержденную учетную политику, соответствующую требованиям нормативных правовых актов Национального банка.»; - пункт 29 изложить в следующей редакции: 29. Платежная организация вправе заниматься только теми видами деятельности, которые указаны в лицензии, а также оказывать консультационные/ информационные услуги и осуществлять иную деятельность, которая является сопутствующей к основной или необходима для обеспечения ее основной детальности. Иная деятельность, которая является сопутствующей к основной или необходима для обеспечения основной деятельности платежной организации, должна ограничиваться оказанием только следующих услуг: - оказание услуг по распространению/передаче сообщений/сведений информационного характера (размещение рекламы на платежных терминалах, на собственном сайте, на поверхности платежных терминалов, информационных/интерфейсных экранах терминалов, мобильных приложениях и зданиях, принадлежащих платежной организации, а также на чеках при оказании соответствующих услуг); - оказание услуг по разработке и дальнейшему обслуживанию/технической поддержки программного обеспечения для платежных систем (при совмещении деятельности с деятельностью оператора платежных систем); - оказание услуг по сбору и передаче фискальных данных в защищенном виде уполномоченному налоговому органу/деятельности оператора фискальных данных; - оказание инкассаторских услуг для собственных агентов и субагентов; - техническое обслуживание периферийных устройств (терминалов) агентов/субагентов; - реализация программного обеспечения (лицензии или продукты интеллектуальной собственности) / оборудования для осуществления приема платежей; - предоставление вычислительных мощностей, серверного и сетевого оборудования, арендной площади для серверного оборудования. Платежная организация может оказывать банковские розничные услуги в соответствии с агентским договором, заключенным с коммерческим банком Кыргызской Республики, и нормативными правовыми актами Национального банка Кыргызской Республики. Платежная организация может совмещать свою деятельность только с деятельностью оператора платежной системы. Запрещается передача лицензии другому лицу для осуществления деятельности, подлежащей лицензированию.». - Положение дополнить пунктом 32-1 следующего содержания: «32-1. Платежная организация должна иметь как минимум технический персонал (штатные должности), ответственный за функционирование аппаратно-программного комплекса и его безопасность, главного бухгалтера (штатная должность), а также другой персонал в соответствии со своей организационной структурой. В соответствии с функциональными обязанностями персонал платежной организации должен быть ответственным за: - оценку адекватности систем контроля информационной системы – осуществление проверок звеньев управления, предоставление обоснованных предложений исполнительному органу по устранению выявленных недостатков и рекомендаций по повышению эффективности управления; - оценку обеспечения безопасности – повышение уровня информационной безопасности, а также минимизацию возможных потерь, вызванных действиями злоумышленников, аварийными сбоями и ошибками персонала; - проверку соответствия функционирования системы требованиям настоящего Положения и законодательства Кыргызской Республики; - оценку эффективности деятельности – осуществление экспертных оценок различных сторон функционирования организации и предоставление обоснованных предложений по их совершенствованию; - обеспечение надежности, полноты и своевременности финансовой информации, используемой для принятия решений, составления финансовой и регулятивной отчетности; - подготовку предложений по выбору внешних аудиторов и при необходимости инициирование проведения специальных аудиторских проверок; - ведение бухгалтерского учета и составление финансовой отчетности в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности. Платежная организация должна обеспечить преемственность выполняемых функций персонала, при необходимости обеспечить дублирование функций персонала, принимающего участие в выполнении основных функций платежной организации. При увольнении/смене персонала должен быть определен порядок обеспечения приема-передачи функциональных обязанностей и документации с надлежащим оформлением (акт, протокол).»; - пункт 33 изложить в следующей редакции: «33. В целях страхования возможных рисков поставщиков товаров/услуг платежная организация должна обеспечить: 1) предоставление предоплаты или безотзывной банковской гарантии или страхового депозита в размере не менее 100 (ста) процентов от всей суммы принимаемых платежей в бюджеты бюджетной системы Кыргызской Республики с установлением данного требования в соответствующих договорных отношениях (при заключении прямых договоров) c государственным органом и/или органом местного самоуправления, администрирующим уплату налогов, сборов и платежей, и реализацией необходимых механизмов контроля и управления рисками для осуществления приема денежных средств плательщиков по уплате налогов, сборов и платежей, подлежащих зачислению на Единый казначейский счет уполномоченного органа по прогнозированию и исполнению бюджета в Национальном банке Кыргызской Республики. В договоре с государственным органом и/или органом местного самоуправления должно быть предусмотрено, что безотзывная банковская гарантия или страховой депозит будут использоваться при наступлении случаев неисполнения/нарушения платежной организацией обязательств по перечислению принятых платежей на Единый казначейский счет. В случае превышения суммы платежей над размером предоплаты или безотзывной банковской гарантии или страхового депозита услуга поставщика товаров/услуг должна автоматически отключаться; 2) предоставление безотзывной банковской гарантии или страхового депозита в размере 50 (пятидесяти) процентов среднедневного оборота за последний квартал по каждому поставщику товаров/услуг для поставщиков товаров/услуг, частично находящихся в государственной собственности, коммунальных предприятий и бюджетных организаций, где договорные отношения не предусматривают предоплату либо депозит, размещенный на банковском счете поставщика товаров/услуг. В договоре с поставщиком товаров/услуг должно быть предусмотрено, что безотзывная банковская гарантия или страховой депозит будут использоваться по целевому назначению при наступлении случаев неисполнения/нарушения платежной организацией обязательств по перечислению принятых платежей на расчетный счет поставщика товаров/услуг, а также условия контроля банковского счета, на котором размещен страховой депозит, и/или возможность безакцептного списания денежных средств поставщиком товаров/услуг; 3) представление безотзывной банковской гарантии или страхового депозита в пользу поставщика товаров/услуг, где договорные отношения не предусматривают предоплату поставщику товаров/услуг. Размер безотзывной банковской гарантии или страхового депозита должен составлять не менее 10 (десяти) процентов от суммы среднедневного оборота платежной организации за последний квартал по каждому поставщику товаров/услуг. 4) денежные средства, предназначенные поставщику товаров/услуг, не должны аккумулироваться на расчетном счете платежной организации, предназначенном для проведения операций, связанных с хозяйственной деятельностью платежной организации. Страховые депозиты могут размещаться на одном банковском счете по всем поставщикам товаров/услуг либо на отдельных банковских счетах.»; - пункт 34 дополнить абзацем третьим следующего содержания: «Прием, хранение, передача/перечисление денежных средств (инкассация) и кассовые операции, связанные с выдачей денежных средств, должны осуществляться платежной организацией по целевому назначению и для обслуживания только своей административно-хозяйственной деятельности.»; - Положение дополнить пунктом 34-1 следующего содержания: «34-1. Платежная организация в случае введения ограничений по передвижению в городах и населенных пунктах из-за наступления нештатных ситуаций (введение режимов чрезвычайного положения (ЧП)/чрезвычайной ситуации (ЧС) и др.) вправе заключить договор с инкассаторской службой (государственной или частной) для осуществления инкассации своих платежных терминалов и/или платежных терминалов своих агентов.»; - Положение дополнить пунктом 34-2 следующего содержания: «34-2. Платежная организация должна иметь утвержденную учетную политику, соответствующую требованиям нормативных правовых актов Национального банка.»; - Положение дополнить пунктом 38-1 следующего содержания: «38-1. Аппаратная часть аппаратно-программного комплекса платежной организации должна состоять из оборудования промышленного класса. Платежная организация должна иметь в наличии: - договор, заключенный с организацией, которая разработала программное обеспечение, или организацией, уполномоченной правообладателем программного обеспечения (в случае приобретенного программного обеспечения); - договор по обеспечению технической поддержки с компанией-разработчиком (в случае приобретенного программного обеспечения) или лицами, разработавшими/поддерживающими функционирование программного обеспечения, в соответствии с заключенными договорами или трудовыми соглашениями с сотрудниками; - руководство или сопровождающие документы для администраторов системы и пользователей программного обеспечения; - программу и методику испытаний; - акт ввода и журнал испытаний опытной эксплуатации; - акт ввода в промышленную эксплуатацию; - акт приема-передачи, подписанный платежной организацией и организацией, разработавшей программное обеспечение или организацией, уполномоченной правообладателем программного обеспечения.»; - пункт 40 изложить в следующей редакции: «40. Платежная организация должна не реже 1 (одного) раза в 6 (шесть) месяцев проводить протоколированную проверку безопасности аппаратно-программного комплекса на соответствие требованиям внутренних правил и процедур, а также на соответствие требованиям Национального банка. Результаты проверки должны быть оформлены протокольно и подписаны участниками проверки и предоставлены в Национальный банк не позднее 15 (пятнадцати) рабочих дней с момента подписания.»; - первый абзац пункта 43 изложить в следующей редакции: «Платежная организация вправе заключать агентские договора с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями для организации своей деятельности и обязана иметь электронный реестр договоров с агентами, содержащий следующую информацию по агентам, включая его пункты приема платежей:»; - пункт 49 изложить в следующей редакции: «49. Платежная организация должна иметь документы для обучения агентов/субагентов принципам использования платежной системы в рамках выполняемых ими функций. При заключении договора с агентами платежная организация обязана обеспечить: - проведение инструктажа в соответствии с имеющимися внутренними правилами и процедурами, в том числе в дистанционной форме; - ознакомление (письменное/электронное) агента/субагентов с требованиями законодательства Кыргызской Республики, в том числе нормативными правовыми актами Национального банка, в части касающейся агентов, и законодательства Кыргызской Республики в сфере противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов. Платежная организация обеспечивает последующий мониторинг за деятельностью агентов/субагентов по соблюдению указанных требований.»; - пункт 64 признать утратившим силу; - абзац шестой пункта 69 изложить в следующей редакции: «- схему (топологию) сетевого взаимодействия оборудования и смежных систем.»; - абзац второй пункта 73 изложить в следующей редакции: «Результаты проверки должны быть оформлены протокольно и подписаны участниками проверки и предоставлены в Национальный банк не позднее 15 (пятнадцати) рабочих дней с момента подписания.»; - пункт 79 изложить в следующей редакции: «79. Платежная организация для осуществления деятельности по приему платежей должна заключить с поставщиком товаров/услуг договор об осуществлении деятельности по приему платежей от потребителей товаров/услуг, по условиям которого платежная организация вправе от имени поставщика осуществлять только прием денежных средств от плательщиков, а также обязана осуществлять расчеты с поставщиком товаров/услуг в установленном договором порядке в соответствии с пунктом 33 настоящего Положения и законодательством Кыргызской Республики. Платежная организация в течение 12 (двенадцати) месяцев с момента получения лицензии должна заключить договор/договора и начать осуществлять прием платежей и расчеты, в противном случае лицензия платежной организации подлежит отзыву в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка.»; - в пункте 82 слова и цифры «отчета 1-5» заменить словами и цифрами «отчета 1-7»; - пункт 83 изложить в следующей редакции: «83. Оператор платежной системы/платежные организации при возникновении оснований для изменений либо после принятия решения об изменениях в следующих сведениях должны в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней предоставить в Национальный банк информацию, с приложением анкет и копий подтверждающих документов: - о размере уставного капитала; - о составе коллегиального исполнительного органа управления, учредителях, либо их анкетных данных; - об изменениях доли участия учредителей/ участников/ акционеров и сумме соглашений о передаче долей; - об аффилированных и связанных лицах должностных лиц и участников; - об источниках происхождения денежных средств; - о фактическом и юридическом адресах; - о наличии дочерних организаций/филиалов/представительств; - о вводимых в коммерческую эксплуатацию новых продуктов/услуги, элементов и компонентов платежной системы и других автоматизированных систем, в том числе МПА; - о противоправных действиях и инцидентах сотрудников организации, приведшие к убыткам; - об изменениях в паспортах информационных систем организации; - об изменениях в организационной структуре и увольнениях 25 и более процентов сотрудников в течение 30 (тридцати) календарных дней.»; - в пункте 85: в первом предложении пункта слова и цифры «отчета 1-5» заменить словами и цифрами «отчета 1-7»; пункт дополнить абзацем третьим следующего содержания: «Оператор платежной системы/платежная организация и их должностные лица несут ответственность за предоставление своевременной, корректной и достоверной информации.»; - пункт 88 изложить в следующей редакции: «88. Оператор платежной системы/платежная организация обязаны ежемесячно предоставлять в Национальный банк информацию о вновь заключенных, перезаключенных и расторгнутых договорах с поставщиками товаров/услуг в срок не позднее 15 (пятнадцатого) числа месяца, следующего за отчетным месяцем, в соответствии с формой отчета 2 Приложения 1 настоящего Положения.»; - пункт 89 дополнить абзацами следующего содержания: «Оператор платежной системы/платежная организация обязан(а) предоставить запрашиваемые сведения и документы в течение 10 (десяти) рабочих дней с момента получения запроса Национального банка, если иной срок не установлен в запросе. Оператор платежной системы/платежная организация обязан(а) обеспечить исполнение требований и рекомендаций Национального банка, направленных по результатам инспекторской проверки, в установленные сроки.»; - пункт 92 дополнить абзацами следующего содержания: «Срок проведения независимого аудита информационных систем определяется из расчета 3 (трех) последовательных лет с даты проведения последнего внешнего аудита информационных систем. В случае если аудит информационных систем не проводился с момента получения лицензии оператора платежной системы, оператор платежной системы подлежит аудиту информационных систем в течении года с момента вступления настоящего Положения в силу.»; - пункт 95 изложить в следующей редакции: «95. В ходе и для аудита информационных систем внешний аудитор должен осуществить анализ и оценку соответствия информационных систем оператора платежных систем требованиям: а) нормативных правовых актов Национального банка в части управления рисками информационных систем, информационной безопасности и нештатных ситуаций; б) внутренних политик/процедур информационных систем оператора платежных систем. При проведении внешнего аудита информационных систем необходимо как минимум: а) изучить внутренние нормативные документы по обеспечению информационной безопасности на предмет их достаточности и соответствия требованиям законодательства Кыргызской Республики и нормативных правовых актов Национального банка; б) изучить бизнес-планы, политики и процедуры по управлению рисками информационных систем в целях оценки их адекватности, достаточности и актуальности; в) оценить систему управления качеством информационных систем и систему управления операционными рисками; г) оценить систему обеспечения непрерывности деятельности информационных систем и планов восстановления информационных систем в случае чрезвычайных ситуаций; д) оценить уровень обеспечения безопасности сети, операционных систем, приложений и баз данных, персонала и физической безопасности; е) оценить систему управления доступом и распределения ролей в автоматизированных системах; ж) оценить уровень осведомленности персонала оператора платежной системы в области информационной безопасности; з) рассмотреть вопросы соблюдения требований законодательства в отношении прав интеллектуальной собственности и использования лицензионных программных продуктов.»; - наименование главы 7 изложить в редакции: «Глава 7. Требования к автоматизированному терминалу самообслуживания»; - абзац первый пункта 98 изложить в следующей редакции: «Автоматизированный терминал самообслуживания (с функцией сash-in для приема платежей) должен:»; - Положение дополнить пунктом 98-1 следующего содержания: «98-1. Автоматизированный терминал самообслуживания (с функцией сash-out для выдачи денежных средств) должен: 1) давать возможность плательщику ознакомиться с краткой инструкцией/информацией по использованию устройства для выдачи денежных средств; 2) осуществлять идентификацию и верификацию клиента-получателя денежных средств с применением риск-ориентированного подхода, установленного в процедурах/программах внутреннего контроля; 3) иметь онлайн-соединение с аппаратно-программным комплексом платежной организации: его размещение должно отвечать требованиям безопасности, установленным законодательством Кыргызской Республики; 4) выдавать информацию по комиссии/тарифам за выдачу денежных средств, до момента совершения операции; 5) быть оснащен устройством по выдаче чека в качестве подтверждения проведенной операции в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.»; - Положение дополнить пунктом 98-2 следующего содержания: «98-2. Автоматизированный терминал самообслуживания (с функцией сash-out для выдачи денежных средств) должен использоваться платежной организацией только при предоставлении розничных банковских услуг от имени банка при наличии агентского договора с коммерческими банками. Без наличия договора с банком осуществление услуги выдачи денежных средств платежной организацией запрещено.»; - Приложение 1 изложить в следующей редакции: «Приложение 1 к Положению «О регулировании деятельности платежных организаций и операторов платежных систем» Титульный лист периодического регулятивного отчета платежных организаций и операторов платежных систем Настоящим (ОсОО/ОАО/ЗАО)\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ наименование платежной организации/ оператора платежной системы), действующее на основании лицензии Национального банка № \_\_\_\_\_\_\_\_\_, предоставляет регулятивный отчет за \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ 20\_\_\_ года по платежной системе. Члены исполнительного органа (ОсОО/ОАО/ЗАО наименование платежной организации/ оператора платежной системы): 1) (должность) \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ фамилия, имя, отчество (при его наличии) 2) (должность) \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ фамилия, имя, отчество (при его наличии) 3) (должность) \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ фамилия, имя, отчество (при его наличии) Приложение: - Форма отчета № 1 «Сведения о платежной организации/операторе платежной системы» - Форма отчета № 2 «Сведения о договорах платежной организации/оператора платежной системы» - Форма отчета № 3 «Сведения о принятых платежах в пользу поставщиков товаров и услуг» - Форма отчета № 4 «Сведения о принятых платежах в пользу агрегаторов» - Форма отчета № 5 «Сведения об агентах, объемах и количестве платежей» - Форма отчета № 6 «Сведения о клиентах/ пользователях МПА, объемах и количестве платежей» - Форма отчета № 7 «Сведения об объеме и количестве платежей в разрезе услуг, проведенных через платежную систему» Первый руководитель (на период его отсутствия – лицо, его замещающее) \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ фамилия, имя, отчество (при его наличии) \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ (подпись) Исполнитель \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ (должность) (номер тел.) \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ фамилия, имя, отчество (при его наличии) \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ (подпись) Дата подписания отчета «\_\_\_\_\_\_» \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ 20 \_\_ года Печать Форма отчета 1 Наименование организации \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ СВЕДЕНИЯ о платежной организации/операторе платежной системы за \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ месяц 20\_\_\_ года Отчет № 1-А «Банковские счета» № Наименование банка Вид счета Остаток денежных средств на банковских счетах на конец отчетного периода гарантийный счет (№ счета) расчетный счет (№ счета) валюта Сумма (или эквивалент в сомах) ИТОГО в нац.валюте: сом ИТОГО в ин.валюте: № 1-Б «Участники платежной системы» Общее количество участников платежной системы (указывается количество) В том числе: - поставщики \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ - агенты \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ - агрегаторы (платежные организации, комм. банки) - субагенты \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ другие лица (указать): \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ № 1-С «Пункты приема платежей» Общее количество пунктов приема платежей (указывается количество) В том числе: собственные платежные терминалы \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ платежные терминалы агентов (платежных организаций, комм. банков) \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ платежные терминалы агентов (ИП, др.юр.лиц) \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ другие (указать): \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ веб-кассы \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ POS-терминалы \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ SMS-агенты \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ Форма отчета 2 Наименование организации \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ СВЕДЕНИЯ о договорах платежной организации /оператора платежной системы за \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ месяц 20\_\_\_ года Общее количество действующих договоров: (указать количество) Количество заключенных договоров в отчетном месяце: (указать количество) Количество перезаключенных договоров в отчетном месяце: (указать количество) Количество расторгнутых договоров в отчетном месяце: (указать количество) № Наименование организации/ ФИО физического лица Юридический адрес и контактные данные Номер и дата договора Вид предоставляемых услуг Договора с поставщиками товаров/услуг: ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... Договора с агентами по приему платежей: ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... Договора с агрегаторами (платежные организации; коммерческие банки принимающие платежи в пользу третьих лиц): ... ... ... ... ... ... ... ... ... ... Форма отчета 3 Наименование организации \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ СВЕДЕНИЯ о принятых платежей в пользу поставщиков товаров и услуг за \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ месяц 20\_\_\_ года № Наименование организации – поставщика товаров и услуг Общая сумма предоплаты, сом Форма обеспечения Общий объем\* платежей, сом Общее количество\* платежей, ед Сумма фактически произведенной оплаты поставщикам сумма страхового депозита, сом банковская гарантия, сом ИТОГО: \*указываются данные из автоматизированной системы за исключением платежей, проводимых в пользу агрегаторов (платежных организаций и коммерческих банков) Примечание: 1) Итоговые значения «Общий объем» и «Общее количество» платежей должны быть равны итоговым значениям, указанным в форме № 7 «Объем и количество платежей по видам предоставляемых услуг». 2) Указываются данные, взятые из автоматизированной системы, за исключением платежей, проведенных в пользу поставщиков товаров и услуг через агрегаторов. 3) Платежи, прошедшие в пользу коммерческих банков, выступающих в роли поставщиков своих же банковских услуг, указываются в данной форме отчета. Форма отчета 4 Наименование организации \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ СВЕДЕНИЯ о принятых платежах в пользу агрегаторов\* (где организация выступает в качестве агента другой платежной организации, коммерческого банка) за \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ месяц 20\_\_\_ года № Наименование платежной организации/банка Общая сумма предоплаты, сом Форма обеспечения Общий объем\* платежей, сом Общее количество\* платежей, ед. Сумма фактически произведенной оплаты агрегаторам сумма страхового депозита, сом банковская гарантия, сом ИТОГО: \*указываются данные из автоматизированной системы, т.е. платежи, проведенные в пользу агрегаторов (платежных организаций и коммерческих банков) Примечание: 1) Под агрегаторами в рамках настоящего отчета понимаются коммерческие банки и платежные организации (их агенты), принимающие и обрабатывающие платежи в пользу третьих лиц, в конечном итоге поступающие в пользу поставщиков товаров/услуг и т.п. 2) Указываются данные, взятые из автоматизированной системы прошедших только в пользу поставщиков товаров и услуг через другие платежные организации, коммерческие банки и/или прошедших в пользу платежных организаций, коммерческих банков, которые выступают в качестве агрегатора платежей. Форма отчета 5 Наименование организации \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ СВЕДЕНИЯ об агентах, объемах и количестве платежей за \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ месяц 20\_\_\_ год № Наименование агентов Количество пунктов приема платежей: (указать отдельно: кол-во платёжных терминалов, веб-касс и др.). Объем платежей, сом Количество платежей, ед. 1) через платежные терминалы платежных организаций и коммерческих банков: ИТОГО: 2) через платежные терминалы других агентов (не включенных в 1 пункт): ИТОГО: 3) веб – кассы: ИТОГО: 4) другие пункты приема агентов/субагентов: ИТОГО: Форма отчета 6 Наименование организации \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ СВЕДЕНИЯ о клиентах/ пользователях МПА, объемах и количестве платежей за \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ месяц 20\_\_\_ год Наименование МПА: \_\_\_\_\_\_\_\_\_ Наименование агента-разработчика/владельца сервиса МПА: \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ Наименования систем электронных денег, доступ к которым может быть обеспечен через МПА путем привязки электронного кошелька, с указанием наименований банков-эмитентов/банков-агентов МСЭД: 1. \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ 2. \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ 3. \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ Наименования банков, чьи банковские платежные карты могут быть привязаны к МПА (эквайринг): 1. \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ 2. \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ 3. \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ Отчет № 1-А «Объем и количество платежей через МПА» № Количество активных пользователей МПА За счет возврата авансовых платежей (предоплаты) Объем платежей, сом Количество платежей, ед. № Количество пользователей МПА- клиентов банков Через привязанные банковские карты Через привязанные электронные кошельки Объем платежей, сом Количество платежей, ед. Объем платежей, сом Количество платежей, ед. Отчет № 1-Б «Количество пользователей МПА» № Категории пользователей МПА В отчетном периоде (прирост (+ед.)) Всего на конец отчетного периода (ед.) 1 Количество пользователей МПА, зарегистрированных в системе 2 Количество идентифицированных пользователей МПА, из них: 2.1 количество пользователей МПА, идентифицированных платежной организацией/ агентом, из них: а) посредством сверки изображений (в автоматизированном режиме) б) посредством сеанса видеосвязи (путем проведения интервью) 2.2 количество пользователей МПА, идентифицированных банком-партнером Форма отчета 7 Наименование организации \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ СВЕДЕНИЯ об объеме и количестве платежей в разрезе услуг, проведенных через платежную систему за \_\_\_\_\_\_\_\_\_\_ месяц 20\_\_\_ год № Вид платежа Количество платежей (ед.) Объем платежей (тыс. сом) ИТОГО: 1 Мобильная связь 2 Фиксированная телефонная связь 3 Интернет 4 Коммунальные услуги 5 Налоговые сборы 6 Штрафы в ГУОБДД МВД КР 7 Другие платежи в бюджет государства 8 Пополнение банковского счета 9 Оплата за кредит ФКО 10 Другие банковские услуги 11 Пополнение электронного кошелька 12 Интернет-магазины 13 Социальные сети 14 Интернет-игры 15 Пополнение счета в других интернет- приложениях 16 Оплата услуг такси 17 Рекламные услуги 18 Объявления 19 Благотворительность 20 Образование 21 Туристические поездки 22 Другие платежи Примечание: Итоговые значения «Объем» и «Количество» платежей должны быть равны итоговым значениям указанных в форме 3 «Сведения о произведенной оплате в пользу поставщиков товаров и услуг» ».