Положение «О лицензировании деятельности операторов платежных систем и платежных организаций» (Утверждено постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики(ПС))

УТРАТИЛО СИЛУ в соответствии с постановлением Правления Нацбанка КР от 2 сентября 2019 года № 2019-П-14/46-1

Утверждено постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 12 декабря 2018 года № 2018-П-14/53-8-(ПС)

Положение О лицензировании деятельности операторов платежных систем и платежных организаций

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 27 февраля 2019 года № 2019-П-33/9-7)

1. Настоящее Положение о лицензировании деятельности операторов платежных систем и платежных организаций (далее – Положение) определяет порядок лицензирования Национальным банком Кыргызской Республики (далее – Национальный банк) деятельности по:

а) оказанию услуг по приему и проведению платежей и расчетов за товары и услуги, не являющиеся результатом своей деятельности, в пользу третьих лиц посредством платежных систем, основанных на информационных технологиях и электронных средствах, и способах проведения платежей;

б) оказанию услуг по приему, обработке и выдаче финансовой информации (процессинг, клиринг) по платежам и расчетам третьих лиц участникам платежной системы, данного процессингового, клирингового центра.

2. Настоящее Положение не распространяется на отношения по предоставлению агентами розничных банковских услуг населению на основании агентского договора

с коммерческим банком, на деятельность небанковских финансово-кредитных организаций, осуществляющих свою деятельность на основании лицензии Национального банка.

3. В случае нарушения требований настоящего Положения Национальный банк вправе применять меры воздействия в отношении оператора платежной системы и/или платежной организации в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.

4. В настоящем Положении используются следующие понятия, согласно их определениям, предусмотренным в законах Кыргызской Республики «О Национальном банке Кыргызской Республики, банках и банковской деятельности» и «О платежной системе Кыргызской Республики».

Также в рамках настоящего Положения используются следующие термины и определения: Агент – юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, заключившее/ий с платежной организацией агентский договор об осуществлении деятельности по приему платежей физических и юридических лиц в пользу поставщиков. Агентский договор – договор, заключенный между платежной организацией и агентом о предоставлении услуг, указанных в настоящем Положении, в целях исполнения агентского договора. При этом ответственность за действия агента перед поставщиком несет платежная организация. Должностные лица – члены исполнительного органа, осуществляющие руководство текущей деятельностью платежной организации, члены Правления, генеральный директор/технический директор/директор (руководитель, отвечающий за техническое функционирование платежной системы), заместитель генерального директора/технического директора/директора, главный бухгалтер/бухгалтер. Заявитель – юридическое лицо, обратившееся в Национальный банк для получения лицензии для осуществления деятельности оператора платежной системы и/или платежной организации. Клиент – лицо, пользующееся услугами платежных организаций при осуществлении платежей в пользу третьих лиц. Клиринг – процесс сбора, обработки, подтверждения платежей и подсчета взаимных обязательств участников системы. Клиринговый центр – организация, в которой осуществляется клиринг. Лицензиат – оператор платежных систем и/или платежная организация, получившие лицензию Национального банка на право осуществления соответствующей деятельности. Поставщик товаров, работ и услуг (далее – поставщик) – юридическое лицо или индивидуальный предприниматель, получающее/ий денежные средства клиента за реализуемые товары (выполняемые работы, услуги). Связанные лица:

1) должностные лица данного юридического лица и их близкие родственники;

2) другие юридические или физические лица, которые прямо или косвенно имеют значительное участие в капитале юридического лица и/или осуществляют контроль;

3) другие юридические лица, в которых данное юридическое лицо и/или его должностные лица имеют значительное участие и/или осуществляют контроль;

4) члены исполнительного органа других юридических лиц, указанных в подпунктах 2 и 3 настоящего термина, и их близкие родственники;

5) физические лица – близкие родственники физических лиц, указанных в подпункте 2 настоящего термина;

6) другие юридические лица, в которых лица, указанные в подпункте 2 настоящего термина, имеют значительное участие и/или осуществляют контроль.

5. Лицензия, выдаваемая Национальным банком, является бессрочной, неотчуждаемой и не подлежит передаче третьим лицам.

6. Оператор платежной системы и платежная организация осуществляют свою деятельность, в том числе и операции, указанные в выданной Национальным банком лицензии, в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.

7. Национальный банк вправе запрашивать от заявителя/лицензиата информацию, касающуюся его деятельности и деятельности его учредителей, информацию об их должностных лицах, аффилированных и связанных лицах, агентах, об осуществленных операциях в пользу аффилированных и связанных лиц. Заявитель/лицензиат обязан предоставлять запрашиваемую информацию в установленные Национальным банком сроки.

8. Лицензиаты, которые начинают/прекращают деятельность по предоставлению услуг по процессингу и распространению электронных денег, уведомляют об этом Национальный банк не менее чем за один месяц до фактического начала или прекращения данной деятельности, с указанием наименования организации, названия системы,

с приложением копий соответствующих договоров с банком-эмитентом. В уведомлении о начале деятельности также указываются сведения о планируемой деятельности, масштабы и характер операций, планируемых с использованием электронных денег. Лицензиаты, прекращающие процессинг и распространение электронных денег, должны информировать банк-эмитент и своих клиентов в соответствии с условиями договоров между ними.

9. Лицензиаты обязаны иметь следующие актуальные сведения о своих агентах:

а) в случаях, если агент является юридическим лицом – наименование юридического лица, юридический адрес (место нахождения), контактные данные (телефон, факс, электронная почта);

б) в случаях, если агент является индивидуальным предпринимателем – сведения, согласно свидетельству о государственной регистрации индивидуального предпринимателя или патенту, выданному в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.

10. Лицензиаты обязаны в течение 5 (пяти) рабочих дней уведомлять

(с приложением копий подтверждающих документов) Национальный банк обо всех изменениях, включая изменение размера уставного капитала, состава исполнительного органа, учредителей, фактического и юридического адресов, а также сведения об обособленных подразделениях и дочерних юридических лицах.

11. Учредителями оператора платежной системы и/или платежной организации могут быть физические и/или юридические лица.

12. Учредителями оператора платежной системы и/или платежной организации

не могут быть следующие лица:

1) физические и юридические лица, проживающие и/или зарегистрированные

на территории оффшорных зон либо имеющие в качестве участников аффилированных лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах, перечень которых устанавливается Национальным банком;

2) физические и юридические лица, которые в установленном порядке

не представили сведения о своей деятельности, финансовом состоянии, составе участников и любые другие сведения, и документы, позволяющие их достоверно идентифицировать и изучить участников юридического лица, включая бенефициарных собственников, либо представили такие сведения, которые не позволяют достоверно идентифицировать и изучить участников юридического лица, включая бенефициарных собственников.

13. В целях организации надлежащего функционирования деятельности лицензиата в его штате должны быть должности председателя (руководителя), технического директора, главного бухгалтера, которые должны входить в состав исполнительного органа управления. Допускается совмещение должности председателя и технического директора.

14. Председатель исполнительного органа должен соответствовать следующим требованиям:

- наличие высшего образования;

- опыт работы на руководящих должностях не менее 1 (одного) года в течение последних 5 (пяти) лет в области экономических и/или юридических и/или технических вопросов;

- наличие свидетельства уполномоченного государственного органа в сфере противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности о прослушивании курса по противодействию легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности, с предоставлением копии свидетельства;

- отсутствие судимости.

15. Технический директор должен соответствовать следующим требованиям:

- иметь высшее техническое образование;

- опыт работы в области информационных технологий и смежных областях не менее 3 (трех) лет, в том числе на руководящей должности не менее 1 (одного) года;

- отсутствие судимости.

16. Главный бухгалтер должен соответствовать следующим требованиям:

- иметь высшее или среднее профессиональное образование;

- опыт работы на позиции бухгалтера не менее 1 (одного) года;

- иметь сертификат, подтверждающий наличие знаний международных стандартов бухгалтерского учета и финансовой отчетности, который был получен в образовательных учреждениях, имеющих соответствующее разрешение/лицензию уполномоченного государственного органа, с предоставлением копии сертификата;

- отсутствие судимости.

17. Возложение исполнения обязанностей по должностям, указанным в пункте 13 настоящего Положения, на период их временного отсутствия, допускается на лицо, которое является штатным сотрудником лицензиата и владеет соответствующими профессиональными навыками и знаниями для исполнения обязанностей отсутствующего должностного лица.

18. Документы для получения лицензии могут быть представлены в Национальный банк, его областные управления и представительство Национального банка в Баткенской области (по месту регистрации заявителя).

19. Все документы, представляемые в Национальный банк в соответствии

с настоящим Положением и содержащие более одного листа, должны быть пронумерованы и заверены подписью руководителя и печатью заявителя. По запросу Национального банка отдельные документы могут представляться в электронной форме.

20. Срок рассмотрения документов Национальным банком составляет 30 (тридцать) календарных дней.

21. В период рассмотрения пакета документов на получение лицензии Национальный банк вправе осуществить предварительную проверку заявителя в течение

10 (десяти) рабочих дней со дня подачи документов на получение лицензии.

22. Предварительная проверка включает проверку работоспособности автоматизированных систем и соответствия представленных документов заявителя требованиям пункта 26 настоящего Положения.

23. В случае, если документы не соответствуют требованиям, установленным настоящим Положением, и/или при предоставлении неполного пакета документов, и/или если в период рассмотрения заявления и документов будут представлены дополнительные документы, то отсчет срока рассмотрения заявления и документов начинается вновь со дня получения дополнительных документов, удовлетворяющих требованиям настоящего Положения.

24. Дополнительные документы, указанные в пункте 23 настоящего Положения, должны быть представлены в течение 15 (пятнадцати) рабочих дней после письменного уведомления Национального банка. При предоставлении документов, не соответствующих требованиям настоящего Положения, или не в полном объеме более двух раз, либо не

в установленные сроки, Национальный банк отказывает в рассмотрении документов. Повторная подача документов для получения лицензии может быть осуществлена по истечении шести месяцев со дня отказа в рассмотрении документов Национальным банком.

25. В случае отзыва заявления и документов на получение лицензии либо при отказе в лицензировании или отзыве ранее полученной лицензии в рамках настоящего Положения, документы, представленные в Национальный банк, и их копии заявителю не возвращаются.

§ 1. Документы, необходимые для получения лицензии

26. Для получения лицензии на осуществление деятельности, указанной в пункте 1 настоящего Положения, заявитель предоставляет в Национальный банк следующие документы в одном экземпляре на государственном или официальном языках:

1) заявление о выдаче лицензии, составленное по форме, установленной в соответствии с Приложением 1 к настоящему Положению, за подписью руководителя заявителя;

2) нотариально заверенную копию учредительных документов: устав, свидетельство о государственной регистрации, решение о создании юридического лица, о размере уставного капитала, об избрании исполнительного органа управления, заверенную подписью руководителя и печатью этого юридического лица;

3) нотариально заверенную копию документов учредителей - юридических лиц: учредительные документы, свидетельство о государственной регистрации и финансовую отчетность на последнюю отчетную дату, переданную в налоговые органы, заверенную подписью руководителя и печатью этого юридического лица;

4) справку от налоговых органов об отсутствии налоговой задолженности на момент подачи документов;

5) бизнес-план, содержащий как минимум:

- определение целей, преследуемых при проведении операций;

- прогнозные расчеты экономических результатов, ожидаемых от проведения данных операций;

6) копию договора на открытие расчетного счета в коммерческом банке для хранения и использования средств хозяйственной деятельности;

7) для платежной организации - копию договора на открытие расчетного счета в коммерческом банке для хранения и использования денежных средств от населения и от своих агентов за оказание услуг в пользу поставщиков;

8) копию одного из договоров, заключенного с коммерческим банком, обеспечивающих гарантию передачи денежных средств поставщику или их возврат покупателю:

- договор об открытии счета по срочному банковскому вкладу (депозиту) по хранению резерва под возможные риски и потери;

- договор, предусматривающий обслуживание поставщика в форме предоплаты;

- банковскую гарантию или иные договора, обеспечивающие покрытие возможных рисков и потерь в соответствии с законодательством Кыргызской Республики;

9) документ, подтверждающий внесение средств в качестве 100 процентов уставного капитала на счет в коммерческом банке:

- не менее 1000000 (одного миллиона) сомов для оператора платежной системы;

- не менее 200000 (двух миллионов) сомов для платежной организации.

В случае, если заявитель подает документы на две лицензии, то уставной капитал должен составлять не менее 3000000 (трех миллионов) сомов. При осуществлении деятельности по оказанию услуг по приему и проведению платежей и расчетов за товары, не являющиеся результатом своей деятельности, в пользу третьих лиц - нерезидентов, уставный капитал платежной организации должен быть в размере не менее 5000000 (пяти миллионов) сомов. При осуществлении приема денежных средств плательщиков по уплате налогов, сборов и платежей, подлежащих зачислению на Единый казначейский счет уполномоченного государственного органа по прогнозированию и исполнению бюджета в Национальном банке Кыргызской Республики, платежная организация должна:

- иметь уставный капитал в размере не менее 10000000 (десяти миллионов) сомов;

- предоставить 100% предоплату на всю сумму принимаемых платежей в бюджеты бюджетной системы Кыргызской Республики с установлением данного требования в соответствующих договорных отношениях с уполномоченным государственным органом по прогнозированию и исполнению бюджета и реализацией необходимых механизмов контроля и управления рисками.

Использование денежных средств, внесенных в целях формирования уставного капитала, до принятия решения о выдаче/отказе в лицензии запрещено. Уставный капитал служит обеспечением обязательств заявителя/лицензиата и должен формироваться только в национальной валюте за счет денежных средств учредителей/участников/акционеров. Запрещается формирование уставного капитала за счет основных средств, нематериальных активов и заемных средств;

10) сведения, позволяющие определить источники происхождения денежных средств учредителей, направленных на формирование уставного капитала, с приложением подтверждающих документов;

11) копию внутреннего документа, регламентирующего порядок осуществления финансового мониторинга, осуществляемого в платежной системе, содержащего как минимум:

- цель и задачи финансового мониторинга;

- принципы осуществления финансового мониторинга;

- комплекс элементов, образующих систему мониторинга;

12) для платежной организации - копии внутренних документов, регламентирующих порядок осуществления инкассирования и хранения денежных средств;

13) для оператора платежной системы - подписанные руководителем и заверенные печатью правила функционирования платежной системы, которые должны содержать следующее:

- архитектуру системы и схему ее работы;

- процедуры вступления и выхода из системы;

- порядок подключения участника к системе;

- порядок проведения процессинга;

- порядок предоставления сведений участниками платежной системы о своей деятельности оператору платежной системы;

- систему управления рисками в платежной системе, включая используемую модель управления рисками, перечень мероприятий и способов управления рисками;

- требования к защите информации;

- порядок разрешения споров;

- порядок действия участников при возникновении нештатных ситуаций в системе;

- права, обязанности и ответственность участников;

- описание о наличии в системе механизмов по управлению справочниками отправителей и получателей по проверке клиентов по международному и национальному перечням лиц, причастных к террористической и экстремистской деятельности или распространению оружия массового уничтожения.

Правила платежной системы должны быть составлены в виде единого документа. Для платежных организаций дополнительно должна быть представлена детальная схема финансовых потоков и проведения окончательных расчетов с разъяснениями по каждому пункту;

14) заполненную анкету, согласно Приложению 2 настоящего Положения, и подписанную членами исполнительного органа управления и учредителями, с приложением копий документов:

- удостоверяющих личность;

- подтверждающих назначение на соответствующие должности лиц - членов исполнительного органа управления;

- подтверждающих соответствие требованиям, указанным в Главе 3 настоящего Положения;

15) сведения об аффилированных лицах и связанных лицах компании (ФИО физического лица, наименование юридического лица, подтверждающие документы, учредительные документы и др.);

16) акт установки и введение в промышленную эксплуатацию аппаратно-программного комплекса (далее - АПК);

17) копию договора аренды помещения или документа, устанавливающего право собственности заявителя/лицензиата на занимаемое помещение;

18) в случае, если оператор платежной системы использует арендуемое помещение для размещения АПК, необходимо представить договор аренды с техническим описанием помещения, которое должно соответствовать требованиям по технической укрепленности и оснащенности. Договор аренды должен быть со сроком действия не менее одного года;

19) копию предварительного договора с коммерческим банком об открытии расчетного счета по учету электронных денег (для заявителя, предоставляющего услуги по процессингу и распространению электронных денег);

20) копию договора с эмитентом электронных денег об их выпуске (для заявителя, предоставляющего услуги по процессингу и распространению электронных денег);

21) доверенность за подписью руководителя или иного лица, уполномоченного на это его учредительными документами, с оттиском печати этой организации, выданную представителю на получение лицензии, в случае, если от имени заявителя действует представитель по доверенности;

22) копию документа, подтверждающего поддержку программным обеспечением лицензируемой организации открытого интерфейса (API) и возможности/наличия интеграции с единым расчетным центром, определенным Национальным банком для обеспечения операционной совместимости и межсистемного взаимодействия;

23) копию предварительного договора с коммерческим банком в области интеграции технических платформ и осуществления финансовых взаиморасчетов по трансграничным платежам (для заявителя, предоставляющего услуги по приему и проведению платежей и расчетов за товары, не являющиеся результатом своей деятельности, в пользу третьих лиц нерезидентов);

24) документ, подтверждающий внесение государственной пошлины за рассмотрение заявления и выдачу лицензии.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 27 февраля 2019 года № 2019-П-33/9-7)

§ 2. Выдача лицензии

27. Лицензия выдается отдельно на каждый из видов деятельности, указанных в пункте 1 настоящего Положения (формы лицензии приведены в Приложениях 3 и 4 к настоящему Положению).

28. Решение о выдаче лицензии принимает Комитет по платежной системе Национального банка. Лицензия подписывается заместителем председателя/членом Правления – председателем Комитета по платежной системе Национального банка.

29. Лицензия оформляется в двух экземплярах. Первый экземпляр выдается заявителю, второй остается на хранении в Национальном банке. При выдаче лицензии доверенное лицо на получение лицензии расписывается о получении лицензии в журнале выдачи лицензий.

30. Выдача лицензии осуществляется при предъявлении документов, удостоверяющих личность уполномоченного лица лицензируемой организации.

31. Сведения о выдаче, переоформлении, о выдаче дубликата, приостановлении и отзыве лицензии заносятся в реестр, который ведется уполномоченным подразделением Национального банка.

§ 3. Отказ в выдаче лицензии

32. Основанием для отказа в выдаче лицензии является:

1) несоответствие документов, поданных для получения лицензии, требованиям настоящего Положения или иных нормативных правовых актов Кыргызской Республики;

2) несоответствие предоставленных документов видам деятельности, согласно настоящему Положению;

3) предоставление в Национальный банк для получения лицензии недостоверной и/или неполной информации;

4) наличие решения суда, запрещающего заявителю заниматься данным видом деятельности;

5) результаты предварительной проверки, подтверждающие несоответствие деятельности заявителя требованиям настоящего Положения;

6) невнесение государственной пошлины за рассмотрение и выдачу лицензии.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 27 февраля 2019 года № 2019-П-33/9-7)

33. Решение об отказе в выдаче лицензии принимает Комитет по платежной системе Национального банка.

34. Основаниями для переоформления лицензии являются:

- реорганизация юридического лица;

- изменение наименования юридического лица;

- изменение местонахождения юридического лица (из одной области в другую либо из области в город Бишкек (Ош) и наоборот), а также переименование населенного пункта, в котором расположен оператор платежной системы и/или платежная организация.

35. Изменение местонахождения платежной организации внутри одного населенного пункта не влечет переоформление его лицензии.

36. При возникновении оснований для переоформления лицензии лицензиат обязан обратиться с заявлением в Национальный банк.

37. Заявление о переоформлении лицензии с указанием основания для переоформления и новых сведений с приложением документов, подтверждающих соответствующие изменения, подается лицензиатом лицензиару не позднее 15 (пятнадцати) рабочих дней со дня возникновения оснований для переоформления.

38. Переоформление лицензии осуществляется в течение 10 (десяти) рабочих дней со дня получения лицензиаром соответствующего заявления. При переоформлении лицензии лицензиар вносит соответствующие изменения в реестр.

39. За переоформление лицензии взимается государственная пошлина в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 27 февраля 2019 года № 2019-П-33/9-7)

40. В случае утери или порчи оригинала лицензии лицензиат подает в Национальный банк заявление о выдаче дубликата с приложением документов, подтверждающих утерю или порчу документа не позднее 15 (пятнадцати) рабочих дней со дня обнаружения утери или порчи. К заявлению в случае порчи лицензии прилагается также испорченный бланк лицензии.

41. Утерянные или испорченные бланки лицензии считаются недействительными

со дня подачи лицензиатом заявления.

42. Лицензиар в течение 3 (трех) рабочих дней со дня подачи заявления производит выдачу дубликата лицензии с надписью «дубликат» в правом верхнем углу или направляет отказ в выдаче дубликата лицензии с обоснованием причины отказа.

43. За выдачу дубликата лицензии взимается государственная пошлина в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.

(В редакции постановления Правления Нацбанка КР от 27 февраля 2019 года № 2019-П-33/9-7)

44. Лицензия, выданная Национальным банком, прекращает свое действие

в случаях:

- ликвидации юридического лица;

- отзыва лицензии у лицензиата;

- добровольного прекращения осуществления лицензируемого вида деятельности;

- вступления в законную силу решения суда об аннулировании лицензии;

- исключения отдельного вида деятельности из перечня лицензируемых видов деятельности.

45. В случае принятия решения о ликвидации/добровольном прекращении деятельности лицензиат должен в течение 15 рабочих дней с момента принятия решения предоставить заявление о прекращении деятельности и лицензию в Национальный банк,

с указанием причины и приложением соответствующих решений уполномоченного органа управления.

46. Лицензиат до сдачи соответствующей лицензии в Национальный банк должен выполнить условия договора с участниками платежной системы и поставщиками услуг и прекратить лицензируемый вид деятельности, согласно законодательству Кыргызской Республики.

47. Отзыв лицензии осуществляется в соответствии с Положением «О мерах воздействия, применяемых к операторам платежной системы/платежным организациям Кыргызской Республики», утверждаемым Правлением Национального банка.

48. Решения, принимаемые Национальным банком в рамках настоящего Положения, могут быть обжалованы в соответствии с Положением «О досудебном регулировании споров между Национальным банком Кыргызской Республики и коммерческими банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, и их учредителями (участниками), юридическими и физическими лицами», утверждаемым Правлением Национального банка.

Приложение 1

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ Управление платежных систем

ЗАЯВЛЕНИЕ Прошу выдать (_____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________) (полное название, юридический адрес, фактический адрес, номер телефона) лицензию для осуществления деятельности по:

а) оказанию услуг по приему и проведению платежей и расчетов за товары и услуги, не являющиеся результатом своей деятельности, в пользу третьих лиц посредством платежных систем, основанных на информационных технологиях и электронных средствах, и способах проведения платежей;

(перечислить перечень услуг)

б) оказанию услуг по приему, обработке и выдаче финансовой информации (процессинг, клиринг) по платежам и расчетам третьих лиц участникам платежной системы, данного процессингового, клирингового центра.

(перечислить перечень услуг)

Заполняя настоящее заявление, я, являясь руководителем Заявителя, подтверждаю, что ознакомлен с нормативными правовыми актами Национального банка Кыргызской Республики по платежным системам и прилагаю все сведения и документы, требуемые для вышеотмеченных видов деятельности, а именно:

1. Сведения об учредителях:

_____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ Состав исполнительного органа управления (ФИО председателя, технического директора, главного бухгалтера): _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________

2. Документы:

2.1. Анкету председателя исполнительного органа;

2.2. Анкету технического директора;

2.3. Анкету главного бухгалтера.

Подпись председателя и печать организации

«___» _____________ 20__ г.

Приложение 2

АНКЕТА (для фото)

(Должность) _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ (наименование оператора платежной системы или платежной организации) ФИО _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ Дата и место рождения _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ Паспорт серия ______________ № _____________ кем выдан_________________________ Дата выдачи___________________________________________________________________ Гражданство _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________

Фактическое место проживания в момент заполнения анкеты, № телефона _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ Семейное положение _____________________________________________________________________________ Образование _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ (высшее) диплом № ______________________________ дата выдачи___________________________ кем выдан _____________________________________________________________________________

Название учебного заведения и его местонахождение

Факультет или отделение

Год поступления

Год окончания

Специальность согласно полученному диплому

Обучение на курсах:

Тема семинара или курсов

Организатор семинара

Место прохождения

Дата прохождения

Наличие сертификата

Выполняемая работа с начала трудовой деятельности: Общий трудовой стаж работы:

Дата поступления на работу

Дата ухода

Занимаемая должность

Название учреждения, местонахождение

Причина ухода

Укажите все другие организации, ассоциации, учреждения юридических лиц, сотрудником или членом которых Вы являетесь:

Название организации

Местонахождение организации

Занимаемая должность

Укажите имеющиеся родственные связи с сотрудниками оператора платежной системы или платежной организации, связь с лицами или компаниями, контролирующими оператора платежной системы или платежную организацию, все взаимные обязательства и договора и т.п. _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ Имеется ли непогашенная судимость или решение суда, запрещающее Вам занятие каким-либо видом деятельности? _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ Применялись ли к Вам предупредительные меры и санкции со стороны Национального банка? _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ Я, _____________________________________________________________________________ (фамилия, имя, отчество) подтверждаю, что выше представленная информация является достоверной и полной, и обязуюсь в дальнейшем представлять в Национальный банк сведения обо всех изменениях, произошедших в ней. Признаю, что в случае допущения с моей стороны искажений и упущений это может повлечь за собой дальнейшее применение санкций в отношении меня и оператора платежных систем и платежных организаций в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.

«___» ___________ 20__ г.

_______________________ (подпись)

Приложение 3

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

ЛИЦЕНЗИЯ № ___________

Настоящая лицензия выдана _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ (полное наименование платежной организации, зарегистрированной по юридическому адресу) _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ (местонахождение) и дает право осуществлять деятельность в качестве платежной организации и проводить следующий вид операций:

Оказание услуг по приему и проведению платежей и расчетов за товары и услуги, не являющиеся результатом своей деятельности, в пользу третьих лиц посредством платежных систем, основанных на информационных технологиях и электронных средствах, и способах проведения платежей.

Дата выдачи лицензии: «___» _____________ 20__ года.

Заместитель председателя

(подпись и печать)

Приложение 4

НАЦИОНАЛЬНЫЙ БАНК КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

ЛИЦЕНЗИЯ № _____________

Настоящая лицензия выдана _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ (полное наименование оператора платежной системы), зарегистрированному по юридическому адресу _____________________________________________________________________________ _____________________________________________________________________________ (местонахождение) и дает право осуществлять деятельность в качестве оператора платежной системы и проводить следующий вид операций:

Оказание услуг по приему, обработке и выдаче финансовой информации (процессинг, клиринг) по платежам и расчетам третьих лиц участникам платежной системы, данного процессингового, клирингового центра.

Дата выдачи лицензии: «___» _____________ 20__ года.

Заместитель председателя

(подпись и печать)